施工階段風(fēng)險(xiǎn)管理講解

1、施工階段風(fēng)險(xiǎn)管理13工程造價(jià)什么是風(fēng)險(xiǎn)管理？風(fēng)險(xiǎn)管理就是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)從識(shí)別到分析乃至采取應(yīng)對(duì)措施等一系列的過程。通過對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)，提出合理的應(yīng)對(duì)措施、管理方法和手段，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的控制，妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，有效的避免風(fēng)險(xiǎn)或降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。從而以最少的成本保證工程項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。一、施工階段風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)及任務(wù)二、施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征三、施工階段風(fēng)險(xiǎn)管理的方法四、施工階段風(fēng)險(xiǎn)管理的流程一、施工階段風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)及任務(wù)損失前的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)損失后的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)選擇經(jīng)濟(jì)有效的方法來減少或避免風(fēng)險(xiǎn)損失的發(fā)生，包括降低損失發(fā)生的概率和降低損失的幅度在損失后一旦發(fā)生之后，盡

2、量采取措施減少直接損失和間接損失施工階段風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)損失是否發(fā)生損失前的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)損失后的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)一、施工階段風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)及任務(wù)在項(xiàng)目實(shí)施階段，風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)是訂立目標(biāo)，只有目標(biāo)明確了，才能使組織的每個(gè)成員都向著目標(biāo)努力，形成同方向的合力，最終取得預(yù)期的效果。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)影響圖風(fēng)險(xiǎn)源風(fēng)險(xiǎn)事件工期費(fèi)用質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)事件二、施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的客觀性和必然性風(fēng)險(xiǎn)的存在是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的；風(fēng)險(xiǎn)的可變性；施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的隨機(jī)性和突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的；施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可測(cè)性個(gè)別的風(fēng)險(xiǎn)事件是很難預(yù)測(cè)施工項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)的無形性風(fēng)險(xiǎn)不像一般的物質(zhì)實(shí)體，能夠被非常確切地描繪和刻畫出來。三、

3、施工階段風(fēng)險(xiǎn)管理的方法施工階段風(fēng)險(xiǎn)管理過程分為風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)處置兩大步驟風(fēng)險(xiǎn)分析方法（1）風(fēng)險(xiǎn)處置時(shí)機(jī)的選擇有兩種方法：一是比較進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置后的直接收益與可能蒙受的風(fēng)險(xiǎn)損失，如果直接收益大于風(fēng)險(xiǎn)損失，則需要選擇適合的風(fēng)險(xiǎn)處置策略，否則忽略風(fēng)險(xiǎn)影響，不采取處置措施；另一種方法是權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)處置成本和風(fēng)險(xiǎn)大。（2）施工過程動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)技術(shù)審核檢查法審核檢查法適用于從項(xiàng)目建議書開始到項(xiàng)目竣工結(jié)束的全過程的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法。審核的主要對(duì)象包括項(xiàng)目建議書、項(xiàng)目的招標(biāo)文件、設(shè)計(jì)文件、實(shí)施計(jì)劃等。審核的重點(diǎn)是要查出上述文件中的錯(cuò)誤、疏漏、不準(zhǔn)確、矛盾之處。檢查包括項(xiàng)目的設(shè)計(jì)文件、實(shí)施計(jì)劃、試驗(yàn)計(jì)劃、在建工程、運(yùn)到現(xiàn)

4、場(chǎng)的材料設(shè)備等。參加檢查人員的專業(yè)技術(shù)水平應(yīng)基本相當(dāng)，便于在檢查過程中平等地討論問題。風(fēng)險(xiǎn)分析方法費(fèi)用偏差分析法費(fèi)用偏差分析法是一種監(jiān)測(cè)項(xiàng)目費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)和進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)的方法。費(fèi)用偏差分析圖風(fēng)險(xiǎn)分析方法橫道圖法 S曲線法風(fēng)險(xiǎn)分析方法控制圖有三條基本線：上控制線、下控制線和中心線，分別控制上限、下限和平均值。風(fēng)險(xiǎn)圖表表示法風(fēng)險(xiǎn)圖表表示法是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果，從工程項(xiàng)目的所有風(fēng)險(xiǎn)中挑選出幾種重要風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施重點(diǎn)觀測(cè)。風(fēng)險(xiǎn)分析方法（3）施工階段風(fēng)險(xiǎn)分析方法風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)方法a.專家調(diào)查法專家調(diào)查法就是通過對(duì)多位相關(guān)專家的反復(fù)咨詢、反饋，確定影響項(xiàng)目投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素，然后制成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素估計(jì)調(diào)查表，再由專家和相關(guān)工作

5、人員對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素在項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)出現(xiàn)的可能性以及風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn)后對(duì)項(xiàng)目投資的影響程度進(jìn)行定性估計(jì)，最后通過對(duì)調(diào)查表的統(tǒng)計(jì)整理和量化處理獲得各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的概率分布和對(duì)項(xiàng)目投資可能的影響結(jié)果。專家調(diào)查法主要包括德爾菲法和頭腦風(fēng)暴法。風(fēng)險(xiǎn)分析方法b.安全檢查表法安全檢查表法是根據(jù)系統(tǒng)工程的分析思想，在對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，找出所有可能存在的風(fēng)險(xiǎn)源，然后以提問的方式將這些風(fēng)險(xiǎn)因素列在表格中。安全檢查表的編制程序一般分為四個(gè)步驟：將工程風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)分解為若干子系統(tǒng)；運(yùn)用事故樹，查出引起風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)因素，作為檢查表的基本檢查項(xiàng)目；針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素，查找有關(guān)控制標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)范；根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素的風(fēng)險(xiǎn)程度，依次列出問題清單

6、。最簡(jiǎn)單的安全檢查表由四個(gè)欄目組成，包括序號(hào)欄、檢查項(xiàng)目欄、判斷欄（以“是”或“否”來回答）和備注欄（與檢查項(xiàng)目有關(guān)的需說明的事項(xiàng)）c.核對(duì)表法核對(duì)表實(shí)質(zhì)就是把承包商或者其他風(fēng)險(xiǎn)管理人員經(jīng)歷過的風(fēng)險(xiǎn)事件及其來源羅列出來，寫成一張核對(duì)表，以備對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行查詢。風(fēng)險(xiǎn)分析方法d.工作風(fēng)險(xiǎn)分解法工作風(fēng)險(xiǎn)分解法（WBS-RBS）法是將工作分解，構(gòu)成WBS樹，風(fēng)險(xiǎn)分解形成RBS樹，然后以工作分解樹和風(fēng)險(xiǎn)分解樹交叉構(gòu)成的WBS-RBS矩陣進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。運(yùn)用WBS-RBS法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要分為三個(gè)步驟：一是工作分解；二是風(fēng)險(xiǎn)分解；三是套用WBS-RBS矩陣判斷風(fēng)險(xiǎn)是否存在。風(fēng)險(xiǎn)分析方法工程項(xiàng)目工作分解

7、結(jié)構(gòu)總工程項(xiàng)目（W）工程子項(xiàng)目1（W1）基本活動(dòng)1基本活動(dòng)K基本活動(dòng)N工程子項(xiàng)目2（W2）工程子項(xiàng)目K（WK）工程子項(xiàng)目N（WN）e.情景分析法情景分析法的應(yīng)用步驟可以分為六個(gè)階段：第一、情景過程的構(gòu)建:識(shí)別組織知識(shí)的空白，創(chuàng)建情景推進(jìn)團(tuán)隊(duì)，確定情景項(xiàng)目規(guī)劃期的長(zhǎng)短。第二、情景項(xiàng)目背景的探索:對(duì)團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行訪談；整理和分析訪談結(jié)果；確定議題；邀請(qǐng)資深人士參加，以幫助情景團(tuán)隊(duì)質(zhì)疑常規(guī)的方法和態(tài)度。第三、情景開發(fā):通過結(jié)構(gòu)性的思考發(fā)現(xiàn)各種驅(qū)動(dòng)力量，檢驗(yàn)其后果，并處理由此產(chǎn)生的復(fù)雜性，確定影響和不確定性，通過繪制交叉影響矩陣來得出具有最大影響和最不確定性的兩個(gè)類別情景的展開，充實(shí)情景故事的情節(jié)。第四

8、、利益相關(guān)者分析:檢驗(yàn)對(duì)經(jīng)營問題的理解；檢驗(yàn)情景故事的內(nèi)部一致性。第五、系統(tǒng)檢驗(yàn):畫出情景故事內(nèi)在驅(qū)動(dòng)力量的影響圖，以此來進(jìn)行系統(tǒng)檢驗(yàn)。第六、影響組織的思想和行動(dòng)，激發(fā)組織的震撼，識(shí)別早期的征兆信號(hào)，設(shè)計(jì)從未來到現(xiàn)在的行動(dòng)計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)分析方法情景分析法的主要過程包括三個(gè)內(nèi)容：篩選、監(jiān)測(cè)、診斷，如圖所示。篩選是按一定的程序?qū)⒕哂袧撛陲L(fēng)險(xiǎn)的事件、過程、現(xiàn)象和人員進(jìn)行分類選擇的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程。監(jiān)測(cè)在風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后對(duì)事件、過程、現(xiàn)象、后果進(jìn)行觀測(cè)，記錄和分析(其特征)的過程。診斷是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及損失的前兆、后果與各種起因進(jìn)行評(píng)價(jià)與判斷，找出主要原因并進(jìn)行仔細(xì)檢查的過程。疑因估計(jì)仔細(xì)檢查征兆鑒別診斷監(jiān)測(cè)篩選風(fēng)險(xiǎn)分

9、析方法風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法a.貝葉斯概率估計(jì)b.隨機(jī)型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)隨機(jī)型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)可以按照三種原則和方法來估計(jì)，包括最大可能原則、最大數(shù)學(xué)期望原則和最大效用數(shù)學(xué)期望原則。主要步驟是：第一、由于隨機(jī)型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的適用方法有很多，所以首先要確定合適的原則和方法；第二、根據(jù)確定的原則和方法整理已知條件；第三、按照確定的方法的解題步驟解題；第四、根據(jù)結(jié)果進(jìn)行判斷并給出結(jié)論。c.不確定型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)確定型風(fēng)險(xiǎn)是指那些不但它們出現(xiàn)的各種狀態(tài)發(fā)生的概率未知，而且出現(xiàn)哪些狀態(tài)也不能完全確定的風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)不確定型風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)稱為不確定型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。不確定型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)步驟：首先計(jì)算各方案的損益值；然后根據(jù)所選擇的評(píng)價(jià)原則對(duì)各方案做出

10、評(píng)價(jià)，給出結(jié)論。風(fēng)險(xiǎn)分析方法風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法a.層次分析法措施X1X2X3權(quán)重X1131/50.24X21/311/60.109X35610.651風(fēng)險(xiǎn)分析方法b.檢查表式綜合評(píng)價(jià)法檢查表式綜合評(píng)價(jià)法是以檢查表的方式，綜合評(píng)價(jià)特定的風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)。若要保證該風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的效果，關(guān)鍵是合理地設(shè)計(jì)檢查項(xiàng)目和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。c.模糊綜合評(píng)價(jià)法在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中，有些現(xiàn)象或活動(dòng)界限是清晰的，有些則是模糊的。對(duì)于這些模糊的現(xiàn)象或活動(dòng)只能采用模糊集合來描述，應(yīng)用模糊數(shù)學(xué)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)處置手段（1）風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)回避是在考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失都很大時(shí)，主動(dòng)放棄或終止該項(xiàng)目以避免與該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)及其所

11、致?lián)p失的一種處置風(fēng)險(xiǎn)的方式，它是一種最徹底的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。風(fēng)險(xiǎn)降低風(fēng)險(xiǎn)降低是為了最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的結(jié)果。風(fēng)險(xiǎn)控制圖如圖所示。風(fēng)險(xiǎn)處置手段（2）風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)自留是由項(xiàng)目組自行準(zhǔn)備基金以承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)處置方法，在實(shí)踐過程中有主動(dòng)自留和被動(dòng)自留之分。主動(dòng)自留是指在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)、識(shí)別、評(píng)估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)及其后果，風(fēng)險(xiǎn)管理者認(rèn)為主動(dòng)承擔(dān)某些風(fēng)險(xiǎn)比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風(fēng)險(xiǎn)自留。被動(dòng)自留則是指未能準(zhǔn)確識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔(dān)后果的風(fēng)險(xiǎn)處置方式。被動(dòng)自留是一種被動(dòng)的、無意識(shí)的處

12、置方式，往往造成嚴(yán)重的后果，使項(xiàng)目組遭受重大損失。有選擇地對(duì)部分風(fēng)險(xiǎn)采取自留方式，有利于項(xiàng)目組獲利更多，但自留哪些風(fēng)險(xiǎn)，是風(fēng)險(xiǎn)管理者應(yīng)認(rèn)真研究的問題，如自留風(fēng)險(xiǎn)不當(dāng)可能會(huì)造成更大的損失。風(fēng)險(xiǎn)處置手段（3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指風(fēng)險(xiǎn)管理者將風(fēng)險(xiǎn)有意識(shí)地轉(zhuǎn)移給與其有相互經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)處置方式。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法主要有保險(xiǎn)、擔(dān)保和合同中的保護(hù)性調(diào)款。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法保險(xiǎn)擔(dān)保保護(hù)性條款風(fēng)險(xiǎn)處置手段工程保險(xiǎn)保險(xiǎn)是最重要的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式，保險(xiǎn)的理論研究和實(shí)踐活動(dòng)在風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展的早期就已經(jīng)得到了充分發(fā)展。工程保險(xiǎn)是由火災(zāi)保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、物質(zhì)損失保險(xiǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)等演變而來的綜合性保險(xiǎn)險(xiǎn)種。該險(xiǎn)種主要承保在

13、工程施工期及一定的使用期內(nèi)，因自然災(zāi)害、意外事故和人為原因等所造成的人身傷亡、財(cái)產(chǎn)損失或第三者賠償責(zé)任。工程擔(dān)保按照擔(dān)保的目的不同，可以分為投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、支付擔(dān)保和供貨擔(dān)保四種類型。工程擔(dān)保是轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)的方法之一，根據(jù)不同的合同風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主要求不同的工程擔(dān)保形式：履約保證、信用證擔(dān)保、現(xiàn)金保證、財(cái)產(chǎn)擔(dān)保、留置權(quán)。合同轉(zhuǎn)移合同轉(zhuǎn)移措施是指通過業(yè)主與設(shè)計(jì)方、承包商等分別簽訂的合同，明確規(guī)定雙方的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。合同轉(zhuǎn)移屬于非保險(xiǎn)型轉(zhuǎn)移措施。通過轉(zhuǎn)移方式處置風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)本身并沒有減少，只是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者發(fā)生了變化。四、施工階段風(fēng)險(xiǎn)管理的流程從前面介紹的動(dòng)態(tài)工程風(fēng)險(xiǎn)管理過程來看，這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過程是個(gè)循環(huán)系統(tǒng)

14、，其中的一個(gè)基本過程分為、工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的實(shí)施、工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的調(diào)整與控制三大階段。工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的調(diào)整與控制工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的實(shí)施工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的制定四、施工階段風(fēng)險(xiǎn)管理的流程制定工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃在制訂風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃時(shí)，一定要針對(duì)項(xiàng)目中不同風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，分別采用不同的風(fēng)險(xiǎn)處置方式，而且應(yīng)盡可能準(zhǔn)確合理地采用風(fēng)險(xiǎn)控制方式，因?yàn)樗且环N最有效的處置方式。（1）工程風(fēng)險(xiǎn)管理組織的設(shè)置工程風(fēng)險(xiǎn)管理組織的設(shè)置是工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃得以有效地制定和貫徹執(zhí)行的組織保證。工程風(fēng)險(xiǎn)管理組織的規(guī)模和形式應(yīng)根據(jù)具體的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和管理任務(wù)來確定，同時(shí)要考慮成本效益原則。一般的工程風(fēng)險(xiǎn)管理組織形態(tài)包括直線型、

15、職能型、矩陣型三種形態(tài)。（2）工程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)工程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)就是明確風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)對(duì)象，選取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)方法，按照一定原則辨識(shí)出目標(biāo)工程中可能存在的工程風(fēng)險(xiǎn)，并且對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的屬性進(jìn)行判斷。對(duì)于工程風(fēng)險(xiǎn)的辨識(shí)，主要應(yīng)辨識(shí)投融資環(huán)節(jié)、資金收付環(huán)節(jié)、采購環(huán)節(jié)、工程施工環(huán)節(jié)和竣工后試運(yùn)行階段的風(fēng)險(xiǎn)。四、施工階段風(fēng)險(xiǎn)管理的流程（3）工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)就是衡量風(fēng)險(xiǎn)可能的風(fēng)險(xiǎn)損失及其對(duì)標(biāo)的工程總體目標(biāo)的影響。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)一方面是衡量每次事故造成的最大可能損失和最大可信損失；另一方面是估計(jì)每次風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生可能的損失程度和損失頻率。（4）工程風(fēng)險(xiǎn)處置安排處置工程風(fēng)險(xiǎn)的方法有三大類：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。根據(jù)具體的工程風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的不同，每類工程風(fēng)險(xiǎn)處置方法中的具體處置措施是不同的，工程風(fēng)險(xiǎn)安