工程項目風(fēng)險管理PPT講解

1、工程項目風(fēng)險管理第一節(jié) 風(fēng)險管理規(guī)劃第二節(jié) 工程項目風(fēng)險識別評價第三節(jié) 工程項目風(fēng)險對策及選擇第四節(jié) 工程項目風(fēng)險的監(jiān)控第一節(jié) 風(fēng)險管理規(guī)劃一、風(fēng)險與風(fēng)險管理1風(fēng)險的定義 關(guān)于風(fēng)險的概念，至今尚無統(tǒng)一的定義，較為普遍接受的有以下兩種定義： （1）風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性。 （2）風(fēng)險是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果之間的變動程度。變動程度越大，風(fēng)險越大；反之，則越小。 風(fēng)險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險。因此，肯定發(fā)生損失后果的事件不是風(fēng)險，沒有損失后果的不確定性事件也不是風(fēng)險。2風(fēng)險管理的概念 風(fēng)險管理是指通過采用科學(xué)的方法對存在

2、的風(fēng)險進行識別、估計、評價、應(yīng)對和監(jiān)控，選擇最佳風(fēng)險管理措施對風(fēng)險予以處理，以保證以較低的成本投入，最大限度的減少風(fēng)險損失，獲得較高安全保障的過程。二、工程項目風(fēng)險與風(fēng)險管理1工程項目風(fēng)險的概念和特點 工程項目風(fēng)險可定義為：建設(shè)工程項目管理規(guī)范中對項目風(fēng)險的解釋是：“在企業(yè)經(jīng)營和項目施工過程中存在大量的風(fēng)險因素，如自然風(fēng)險、政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、社會風(fēng)險、國際風(fēng)險、內(nèi)部決策與管理風(fēng)險等。風(fēng)險具有客觀存在性、不確定性、可預(yù)測性、結(jié)果雙重性等特征。 工程項目風(fēng)險具有以下特點： （1）在一個項目中有許多種類的風(fēng)險存在，這些風(fēng)險之間有復(fù)雜的內(nèi)在聯(lián)系。 （2）風(fēng)險在整個項目生命期中都存在，而不僅

3、在實施階段。 （3）風(fēng)險的影響常常不是局部的，而是全局的。 （4）風(fēng)險的發(fā)生和影響也有一定的規(guī)律性，是可以進行預(yù)測的。 （5）參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險，但各方的風(fēng)險不盡相同。二、工程項目風(fēng)險與風(fēng)險管理2工程項目風(fēng)險的分類（1）根據(jù)潛在的損失形態(tài)進行分類、可分為1）財產(chǎn)損失風(fēng)險2）人身損失風(fēng)險3）責(zé)任損失風(fēng)險（2）按風(fēng)險對目標(biāo)的影響分類、可分為1）工期風(fēng)險。即造成局部的或整個工程的工期延長，不能及時投入使用。2）費用風(fēng)險。包括成本超支、投資追加、收入減少、回報率降低等。3）質(zhì)量風(fēng)險。包括材料、工藝、工程不能通過驗收、工程試生產(chǎn)不合格等。4）生產(chǎn)能力風(fēng)險。項目建成后達不到設(shè)計生產(chǎn)能力。5）市場風(fēng)

4、險。工程建成后產(chǎn)品未達到預(yù)期的市場份額，沒有銷路，沒有競爭力。6）信譽風(fēng)險。即造成對企業(yè)形象、職業(yè)責(zé)任、企業(yè)信譽的損害。7）人身安全、健康以及工程或設(shè)備的損壞。8）法律責(zé)任。即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律的或合同的處罰。（3）根據(jù)潛在損失承擔(dān)主體劃分，可分為業(yè)主風(fēng)險承包商風(fēng)險其他關(guān)系人的風(fēng)險二、工程項目風(fēng)險與風(fēng)險管理3工程項目風(fēng)險管理 建設(shè)工程項目管理規(guī)范中，對項目風(fēng)險管理的定義是：項目風(fēng)險管理是企業(yè)項目管理的一項重要管理過程，它包括對風(fēng)險的預(yù)測、辨識、分析、判斷、評估及采取相應(yīng)的對策，如風(fēng)險回避、控制、分隔、分散、轉(zhuǎn)移、自留及利用等活動。這些活動對項目的成功運作至關(guān)重要，甚至?xí)Q定項目的成敗。風(fēng)

5、險管理水平是衡量企業(yè)素質(zhì)的重要標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險控制能力則是判定項目管理者生命力的重要依據(jù)。因此，項目管理者必須建立風(fēng)險管理制度和方法體系。風(fēng)險管理的目標(biāo)可綜合歸納為：維持生存；安定局面；降低成本，提高利潤；穩(wěn)定收入；避免經(jīng)營中斷；不斷發(fā)展壯大；樹立信譽，擴大影響；應(yīng)付特殊事故等。風(fēng)險管理的責(zé)任一般包括：確定和評估風(fēng)險，識別潛在損失因素及估算損失大?。恢贫L(fēng)險的財務(wù)對策；采取應(yīng)付措施；制定保護措施，提出保護方案；落實安全措施；管理索賠；負(fù)責(zé)保險會計、分配保費、統(tǒng)計損失；完成有關(guān)風(fēng)險管理的預(yù)算等。三、工程項目風(fēng)險管理計劃風(fēng)險管理計劃內(nèi)容：第二節(jié) 工程項目風(fēng)險識別與評估一、風(fēng)險識別在項目的早期階段，風(fēng)險信

6、號大都非常微弱，極易被人們忽視。再者，風(fēng)險并不都是顯露于外表，多數(shù)情況下是隱蔽于項目的各個環(huán)節(jié)，難以發(fā)現(xiàn)。風(fēng)險有時甚至存在于種種假象之中，具有迷惑性。因此，識別和預(yù)測風(fēng)險對項目管理具有非常重要的意義。風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險識別是指風(fēng)險管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險及客觀存在的各種風(fēng)險進行系統(tǒng)歸類和全面識別。風(fēng)險識別的主要內(nèi)容是：識別引起風(fēng)險的主要因素，識別風(fēng)險的性質(zhì)，識別風(fēng)險可能引起的后果。 二、風(fēng)險識別的方法（1）文件資料審核從項目整體和詳細(xì)的范圍兩個層次對項目計劃、項目假設(shè)條件和約束因素、以往項目的文件資料審核中識別風(fēng)險因素。（2）信息收集整理頭

7、腦風(fēng)暴法頭腦風(fēng)暴(Brain Storming，簡稱BS)法，是美國的奧斯本（Alex F.Osborn）于1939年首創(chuàng)的，是最常用的風(fēng)險識別方法。其實質(zhì)就是一種特殊形式的小組會。它規(guī)定了一定的特殊規(guī)則和方法技巧，從而形成了一種有益于激勵創(chuàng)造力的環(huán)境氣氛，使與會者能自由暢想，無拘無束地提出自己的各種構(gòu)想、新主意，并因相互啟發(fā)、聯(lián)想而引起創(chuàng)新設(shè)想的連鎖反應(yīng)，通過會議方式去分析和識別項目風(fēng)險。 其基本要求如下：a.參加者612人，最好有不同的背景，可從不同的角度分析觀察問題，但最好是同一層次的人；b.鼓勵參加者提出瘋狂的(野性化的)、別出心裁的和極端的想法，甚至是想入非非的主張；c.鼓勵修改、補

8、充并結(jié)合他人的想法提出新建議；d.嚴(yán)禁對他人的想法提出批評；e.數(shù)量也是一個追求的目標(biāo)，提議多多益善。二、風(fēng)險識別的方法（2）信息收集整理德爾菲法德爾菲法(Delphi法)是邀請專家匿名參加項目風(fēng)險分析識別的一種方法。概括地說，Delphi法是采用函詢調(diào)查，對與所分析和識別的項目風(fēng)險問題有關(guān)的專家分別提出問題，而后將他們回答的意見綜合、整理、歸納，匿名反饋給各個專家，再征求意見，然后再加以綜合、反饋。如此反復(fù)循環(huán)，直至得到一個比較一致且可靠性較大的意見。Delphi法的特點是：a.匿名性，亦即背靠背。可以消除面對面帶來的諸如權(quán)威人士或領(lǐng)導(dǎo)的影響。b.信息反饋、溝通比較好。c.預(yù)測的結(jié)果具有統(tǒng)計

9、特性。應(yīng)用德爾菲法時應(yīng)注意：a.專家人數(shù)不宜太少，一般以1050人為宜；b.對風(fēng)險的分析往往受組織者、參加者的主觀因素影響，因此有可能發(fā)生偏差；c.預(yù)測分析的時間不宜過長，時間越長準(zhǔn)確性越差。二、風(fēng)險識別的方法（2）信息收集整理訪談法訪談法是通過對資深項目經(jīng)理或相關(guān)領(lǐng)域的專家進行訪談來識別風(fēng)險。負(fù)責(zé)訪談的人員首先要選擇合適的訪談對象；其次，應(yīng)向訪談對象提供項目內(nèi)外部環(huán)境、假設(shè)條件和約束條件的信息。訪談對象依據(jù)自己的豐富經(jīng)驗和掌握的項目信息，對項目風(fēng)險進行識別。SWOT技術(shù)SWOT技術(shù)是綜合運用項目的優(yōu)勢與劣勢、機會與威脅各方面，從多視角對項目風(fēng)險進行識別，也就是企業(yè)內(nèi)外情況對照分析法。它是將外

10、部環(huán)境中的有利條件（機會Opportunities）和不利條件（威脅Threats）,以及企業(yè)內(nèi)部條件中的優(yōu)勢（Strengths）和劣勢（Weaknesses）分別記入一“田”字形的表格，然后對照利弊優(yōu)劣，進行經(jīng)營決策。如表10.1所示。表10.1 企業(yè)內(nèi)外環(huán)境對照表二、風(fēng)險識別的方法（2）信息收集整理檢查表（核對表）檢查表是有關(guān)人員利用他們所掌握的豐富知識設(shè)計而成的。檢查表可以包括多種內(nèi)容，如以前項目成功或失敗的原因、項目其他方面規(guī)劃的結(jié)果（范圍、成本、質(zhì)量、進度、采購與合同、人力資源與溝通等計劃成果）、項目班子成員的技能、項目可用的資源、項目產(chǎn)品或服務(wù)的說明書等，這些內(nèi)容能夠提醒人們還有

11、哪些風(fēng)險尚未考慮到。使用檢查表的優(yōu)點是：它使人們能按照系統(tǒng)化、規(guī)范化的要求去識別風(fēng)險，且簡單易行。其不足之處是：專業(yè)人員不可能編制一個包羅萬象的檢查表，因而使檢查表具有一定的局限性。二、風(fēng)險識別的方法（2）信息收集整理圖解技術(shù)-流程圖法流程圖法是將施工項目的全過程，按其內(nèi)在的邏輯關(guān)系制成流程，針對流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進行調(diào)查和分析，找出風(fēng)險存在的原因，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險威脅，分析風(fēng)險發(fā)生后可能造成的損失和對施工項目全過程造成的影響有多大等。運用流程圖分析，項目人員可以明確地發(fā)現(xiàn)項目所面臨的風(fēng)險，但流程圖分析僅著重于流程本身，而無法顯示發(fā)生問題時間階段的損失值或損失發(fā)生的概率。二、風(fēng)險識別的方

12、法（2）信息收集整理圖解技術(shù)-因果分析圖因果分析圖又稱魚刺圖，它通過帶箭頭的線將風(fēng)險問題與風(fēng)險因素之間的關(guān)系表示出來。-初始清單第二節(jié) 工程項目風(fēng)險識別與評估三、風(fēng)險評估風(fēng)險評估是項目風(fēng)險管理的第二步。項目風(fēng)險評估包括風(fēng)險估計和風(fēng)險評價兩個內(nèi)容。風(fēng)險估計的對象是項目的各單個風(fēng)險，非項目整體風(fēng)險。風(fēng)險估計有如下幾方面的目的：加深對項目自身和環(huán)境的理解；進一步尋找實現(xiàn)項目目標(biāo)的可行方案；務(wù)使項目所有的不確定性和風(fēng)險都經(jīng)過充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，明確不確定性對項目其他各個方面的影響；估計和比較項目各種方案或行動路線的風(fēng)險大小，從中選擇出威脅最少、機會最多的方案或行動路線。風(fēng)險評價把注意力轉(zhuǎn)向包括

13、項目所有階段的整體風(fēng)險，各風(fēng)險之間的相互影響、相互作用及對項目的總體影響，項目主體對風(fēng)險的承受能力上第二節(jié) 工程項目風(fēng)險識別與評估三、風(fēng)險評估1、定性風(fēng)險分析（1）風(fēng)險概率與影響評估（2）概率和影響矩陣（3）風(fēng)險數(shù)據(jù)質(zhì)量評估（4）風(fēng)險分類（5）風(fēng)險緊迫性評估 二、風(fēng)險損失的衡量 風(fēng)險損失的衡量就是定量確定風(fēng)險損失值的大小。工程項目風(fēng)險損失包括以下幾方面。 1投資方面風(fēng)險 2進度方面風(fēng)險 3質(zhì)量與安全方面風(fēng)險 4項目產(chǎn)品功能方面風(fēng)險 由以上四方面風(fēng)險的內(nèi)容可知，投資增加可以直接用貨幣來衡量；進度的拖延則屬于時間范疇，同時也會導(dǎo)致經(jīng)濟損失；而質(zhì)量事故和安全事故既會產(chǎn)生經(jīng)濟影響又可能導(dǎo)致工期延誤和第

14、三者責(zé)任，顯得更加復(fù)雜。而第三者責(zé)任除了法律責(zé)任之外，一般都是以經(jīng)濟賠償?shù)男问絹韺崿F(xiàn)的。因此，這四方面的風(fēng)險最終都可以歸納為經(jīng)濟損失。 風(fēng)險損失可用風(fēng)險影響度分析表評價，如下表所示。風(fēng)險對項目主體目標(biāo)影響度估計項目目標(biāo) 風(fēng)險對項目主體影響度估計 很低(0.05) 低(0.1) 一般(0.2) 高(0.4) 很高(0.8) 投資 不明顯的費用增加 費用增加20% 進度 不明顯的進度拖延 總體進度拖延20% 功能很難發(fā)現(xiàn)功能減弱 影響到一些次要功能 影響到一些主要功能 功能降低到客戶無法接受的程度 項目沒有實際用途 質(zhì)量 很難發(fā)現(xiàn)品質(zhì)降低 只有在要求很高時，應(yīng)用才會受到影響 質(zhì)量下降，但客戶尚可接

15、受 質(zhì)量下降到客戶無法接受的程度 質(zhì)量下降到?jīng)]有實際用途 三、風(fēng)險概率的衡量1相對比較法 相對比較法由美國風(fēng)險管理專家Richad Routy提出，表示如下： （1）“幾乎是0”：這種風(fēng)險事件可認(rèn)為不會發(fā)生； （2）“很小的”：這種風(fēng)險事件雖有可能發(fā)生，但發(fā)生的可能性也不大； （3）“中等的”：這種風(fēng)險事件偶爾會發(fā)生，并且能預(yù)期將來有時會發(fā)生； （4）“一定的”：這種風(fēng)險事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，且預(yù)期未來也是有規(guī)律地發(fā)生。 在采用相對比較法時，工程項目風(fēng)險導(dǎo)致的損失也將相應(yīng)劃分成重大損失、中等損失和輕度損失，從而在風(fēng)險坐標(biāo)上對工程項目風(fēng)險定位，反映出風(fēng)險量的大小。2概率分布法 概率分布法可以較

16、為全面地衡量工程項目風(fēng)險。因為通過潛在損失的概率分布，有助于確定在一定情況下哪種風(fēng)險對策最佳。 概率分布法的常見表現(xiàn)形式是建立概率分布表。即根據(jù)工程項目風(fēng)險的性質(zhì)分析大量的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，當(dāng)損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時，可由特定的幾個參數(shù)來確定損失值的概率分布。四、風(fēng)險等級評定 在風(fēng)險衡量過程中，工程項目風(fēng)險被量化為關(guān)于風(fēng)險發(fā)生概率和損失嚴(yán)重性的函數(shù)，但在選擇對策之前，還需要對工程項目風(fēng)險量做出相對比較，以確定工程項目風(fēng)險的相對嚴(yán)重性。為此，可根據(jù)等風(fēng)險量曲線建立風(fēng)險等級圖。 實際應(yīng)用時一般將風(fēng)險量的大小分成五個等級，分別是： VL（很小）； L（小）； M（中等）；H（大）；VH（

17、很大） 第二節(jié) 工程項目風(fēng)險識別與評估三、風(fēng)險評估2、定量風(fēng)險分析（1）數(shù)據(jù)收集和表示技術(shù)訪談概率分布專家判斷第二節(jié) 工程項目風(fēng)險識別與評估三、風(fēng)險評估2、定量風(fēng)險分析（2）風(fēng)險分析技術(shù)敏感性分析廣義上講，對于函數(shù)y=f(x1，x2,K)，任一自變量的變化都會使因變量y發(fā)生變化，但各自變量變動一定的幅度，引起y變動的程度不同。對各自變量變動引起因變量變動及其變動程度的分析即敏感性分析。項目風(fēng)險評估中的敏感分析是通過分析預(yù)測有關(guān)投資規(guī)模、建設(shè)工期、經(jīng)營期、產(chǎn)銷期、產(chǎn)銷量、市場價格和成本水平等主要因素的變動對評價指標(biāo)的影響及影響程度。一般是考查分析上述因素單獨變動對項目評價的主要指標(biāo)凈現(xiàn)值NPV

18、(Net Present Value）和內(nèi)部收益率IRR (Internal Rate of Return）的影響。三、風(fēng)險評估2、定量風(fēng)險分析（2）風(fēng)險分析技術(shù)決策樹分析決策樹法因解決問題的工具是“樹”而得名。其分析程序一般是：a.繪制決策樹圖。決策樹結(jié)構(gòu)如圖10.3 所示。從圖中可以看出，決策樹的要素有五點：決策節(jié)點、方案枝、自然狀態(tài)節(jié)點、概率枝和損益值。從決策節(jié)點引出的都是方案枝；從自然狀態(tài)節(jié)點引出的都是狀態(tài)枝（或稱概率枝）。畫決策樹圖時，實際上是擬定各種決策方案的過程，也是對未來可能發(fā)生的各種自然狀況進行周密思考和預(yù)測的過程。b.預(yù)計未來各種情況可能發(fā)生的概率。概率數(shù)值可以根據(jù)經(jīng)驗數(shù)據(jù)來估計或依靠過去的歷史資料來推算，還可以采用先進的預(yù)測方法和手段進行。c.計算每個狀態(tài)節(jié)點的綜合損益值。綜合損益值也叫綜合期望值(MV)，是用來比較各種抉擇方案結(jié)果的一個準(zhǔn)則。損益值只是對今后情況的估計，并不代表一定要出現(xiàn)的數(shù)值。根據(jù)決策問題的要求，可采用最小損失值，如成本最小、費用最低等，也可采用最大收益值，如利潤最大、節(jié)約額最大等。計算公式： MV(i)=（損益值概率值）經(jīng)營年限投資額d.擇優(yōu)決策。比較不同方案的綜合損益期望值，進行擇優(yōu)，確定決策方案。第三節(jié) 工程項目風(fēng)險響應(yīng)與監(jiān)控一、工程項目風(fēng)險響應(yīng) 風(fēng)險響應(yīng)指具體