工程項目風險管理（60頁）

1、 工程項目風險管理 概述項目風險識別項目風險評估項目風險應對項目風險控制概 述項目風險的定義及特點項目風險管理的定義項目風險管理的內(nèi)容項目風險的定義： 風險就是活動或事件消極的、人們不希望的后果發(fā)生的潛在的可能性。漢語字典把風險定義為“可能發(fā)生的險”，英文字典則定義為“遭受危險，蒙受損失或傷害的可能或機會”。 項目風險是指由于項目所處的環(huán)境和條件本身的不確定性，和項目業(yè)主/客戶/項目組織或項目的某個當事者主觀上不能準確預見或控制的因素影響，使項目的最終結(jié)果與當事者的期望產(chǎn)生背離，并存在給當事者帶來損失的可能性。 從質(zhì)上來看從量上來看風險是損失或收益發(fā)生的不確定性。例如：炒股的風險銀行放貸的風險

2、預期結(jié)果與實際結(jié)果之間的變動程度。某一事件的一定條件下一定時期內(nèi)項目風險產(chǎn)生的原因 （1）人們的認識能力所限 （2）信息本身的滯后特性 （3）項目的各種不確定性 工程項目風險的基本性質(zhì) （1）隨機性 （2）可變性 （3）相對性 （4）客觀性 項目風險的分類 項目風險可按照不同的標志進行分類，并通過分類進一步認識項目風險及特性。 其中最主要的分類是根據(jù)項目風險的預警性進行分類，一般可分為： 無預警信息的項目風險（風險I） 這類項目風險是沒有任何預警信息而突然爆發(fā)的風險。 有預警信息的項目風險（風險II） 通常這種風險有三個階段： 其一是潛在風險階段， 其二是風險發(fā)生階段， 其三是造成后果階段。

3、還可以分為內(nèi)部風險（技術、管理、組織）和外部風險 項目風險的主要特性 風險事件的隨機性 風險（II）的漸進性 風險的相對可預測性 風險的潛在損失特性 項目風險管理 項目風險管理全過程可以劃分為風險分析和風險管理兩個階段，第二個階段也稱作狹義的項目風險管理。風險分析包括風險識別、風險估計、風險評價?！笆孪取敝贫L險計劃，并在實施中對風險進行控制，同時對控制機制本身進行監(jiān)督，以確保其成功即為風險管理。 系統(tǒng)識別和評估風險 項目風險管理的流程 項目風險的識別 項目風險的度量 制定風險應對措施 項目風險的控制項目風險管理流程檢查規(guī)劃并決策實施決策風險分析評價項目風險識別檢查并發(fā)現(xiàn)新的項目風險發(fā)生頻率潛

4、在影響決策變量值風險控制方案 回避 預防 降低風險保留方案 計劃 非計劃風險轉(zhuǎn)移方案 保險 非保險是否執(zhí)行執(zhí)行效果風險管理與項目管理風險管理與項目管理的關系？目標（時間、質(zhì)量、成本）范圍（界定和控制）計劃（提供依據(jù)）溝通控制實施過程風險管理與項目管理項目開始費用、進度、質(zhì)量和安全目標項目結(jié)束使用使用項目投入使用風險管理目標控制 干擾 干擾項目生命周期的項目風險 啟動階段：缺少專業(yè)知識、需求不明確、目標不清 計劃階段：計劃倉促、缺少管理層的支持、隊伍缺乏經(jīng)驗 實施階段：技術人員不足、范圍進度改變、沒有控制體系、環(huán)境改變 收尾階段：產(chǎn)品差、客戶不接受產(chǎn)品、現(xiàn)金流出現(xiàn)問題 項目風險管理全過程可以劃分

5、為風險分析和風險管理兩個階段，第二個階段也稱作狹義的項目風險管理。風險分析包括風險識別、風險估計、風險評價?！笆孪取敝贫L險計劃，并在實施中對風險進行控制，同時對控制機制本身進行監(jiān)督，以確保其成功即為風險管理。項目風險管理項目的臨時性、一次性風險管理 項目風險管理，即指通過各種手段來認識項目風險，進而合理應對，有效控制，穩(wěn)妥善后，達到以最小成本實現(xiàn)項目總體目標的管理工作。 項目風險在不同的階段需要采用不同的風險管理方法： 潛在風險階段的管理方法 人們可以通過預先采取措施對風險的進程和后果進行控制和管理。這類方法通常被稱為風險規(guī)避的方法。 項目風險管理的方法 風險發(fā)生階段的管理方法 在這一階段人

6、們可以采用風險轉(zhuǎn)化與化解的辦法對風險及其后果進行控制和管理，這類方法通常被稱為風險化解方法。 風險造成后果階段的管理方法 在這一階段，人們可以采取消減風險后果的措施去降低由于風險的發(fā)生和發(fā)展所造成的損失。 風險識別定義 風險識別是指風險管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風險以及客觀存在的各種風險進行系統(tǒng)歸類和全面識別。 內(nèi)容 引起風險的主要因素，風險的性質(zhì)，風險可能引起的后果項目風險識別的概念 項目風險識別是一項貫穿于項目實施全過程的項目風險管理工作。這項工作的目標識別和確定出項目究竟有哪些風險，這些項目風險究竟有哪些基本的特性，這些項目風險可能會影響項目的哪些方面

7、。項目風險識別的主要內(nèi)容包括如下幾個方面： 1識別并確定項目有哪些潛在的風險 2識別引起這些風險的主要因素 3識別項目風險可能引起的后果 項目風險的識別項目風險識別所需的信息和依據(jù) 1項目產(chǎn)出物的描述 2項目的計劃信息（目標、要求、方案等） 3各種歷史參考資料（類似項目的資料） 4. 其他相關資料（規(guī)范、行情、經(jīng)濟信息等） 知識領域可能出現(xiàn)的風險范圍管理目標不明；范圍不輕；工作部全面；范圍控制不當進度管理錯誤估算時間；浮動時間的管理失誤，進度安排不合理成本管理成本估算錯誤；資源短缺；成本預算不合理質(zhì)量管理設計、材料和工藝不符合標準；質(zhì)量控制不當采購管理沒有實施的條件或合同條款；物料的單價變高風

8、險管理忽略了風險；風險評估錯誤；風險管理不完善溝通管理溝通計劃編制不合理；缺乏與重要干系人的協(xié)調(diào)等人力資源管理項目組織責任不明確；沒有高層管理者支持整體管理整體計劃不合理；進度、成本、質(zhì)量協(xié)調(diào)不當項目風險的來源分布 風險的分類（1）純粹風險 投機風險自然風險 人為風險靜態(tài)風險 動態(tài)風險可管理風險 不可管理風險局部風險 總體風險投資方風險 業(yè)主風險 承包商風險按后果劃分按來源劃分按形態(tài)劃分按可否管理劃分按影響范圍劃分按承擔主體劃分風險的分類（2）項目風險技術性風險非技術性風險設計技術的風險施工技術的風險生產(chǎn)工藝及其他風險自然環(huán)境的風險政治法律的風險經(jīng) 濟 風 險組織協(xié)調(diào)的風險合 同 風 險 人

9、員 風 險材料及設備風險 1 系統(tǒng)分解法： 將一個復雜的項目分解成比較簡單的和容易認識的子系統(tǒng)或系統(tǒng)元素，從而識別出各個子系統(tǒng)或系統(tǒng)要素的風險的方法。 2 流程圖法： 流程圖法是項目風險識別中的又一種非常有用的結(jié)構(gòu)化方法。借助于流程圖這種方法幫助項目風險識別人員去分析和了解項目風險所處的具體項目環(huán)節(jié)，項目各個環(huán)節(jié)之間存在的風險，以及項目風險的起因和影響。 項目風險的識別的方法 3頭腦風暴法：頭腦風暴法是一種運用創(chuàng)造性思維和專家經(jīng)驗，通過會議的形式去分析和識別項目風險的方法。（德爾非法） 4。情況分析法：情況分析法是在進行項目風險分析與識別時所需要的一種識別各種引起項目風險的關鍵影響因素，以及這

10、些因素的影響程度等問題的一種項目風險識別的方法。 5. 風險檢查表 工程項目風險估計的過程風險識別流程圖（1）識別開始項目風險分解是否還需要新的分解確立項目風險清單識別結(jié)束是否有新風險識別風險三要素補充初始風險清單時間目標結(jié)構(gòu)環(huán)境因素否是是否風險編碼風險因素風險事件風險后果依據(jù)： 調(diào)查及數(shù)據(jù)分析 專家咨詢 實驗論證 工程項目風險評價的含義 風險評價就是對工程項目整體風險，或某一部分、某一階段風險進行評價，即評價各風險事件的共同作用，風險事件的發(fā)生概率（可能性）和引起損失的綜合后果對工程項目實施帶來的影響。 風險評價的目的 （1）通過風險評價可以確定單個風險的概率、影響程度和風險量的大小。 （2

11、）通過風險評價可以確定風險大小的先后順序。對工程項目中各類風險進行評價，根據(jù)它們對項目目標的影響程度進行排序，為制定風險控制措施提供依據(jù)。 （3）通過風險評價確定各風險事件間的內(nèi)在聯(lián)系。工程項目中存在很多風險事件，通過分析可以找出不同風險事件間的相互聯(lián)系。 （4）通過風險評價將工程項目中的風險轉(zhuǎn)化為機會。 1識別出的各種項目風險 對于項目風險的描述應該包括： 已識別項目風險發(fā)生的概率大小估計 項目風險可能影響的范圍 項目風險發(fā)生的可能時間、范圍 項目風險事件帶來的損失 2可能潛在的項目風險 3項目風險的征兆表現(xiàn)項目風險識別的結(jié)果 項目風險度量的內(nèi)涵 1. 項目風險發(fā)生可能性的度量 2. 項目風

12、險后果嚴重程度的度量 3. 項目風險影響范圍的度量 4. 項目風險發(fā)生時間的度量 風險量等級表HHMMLL0風險概率PQ損失嚴重性 1項目風險概率估算法（統(tǒng)計法） 項目風險度量的首要方法是確定項目風險事件概率分布的估算方法。一般說來，項目風險事件概率估算方法主要是根據(jù)歷史信息資料的統(tǒng)計規(guī)律進行估算的方法。 2項目風險后果的預計方法（風險值法） 項目風險事件可能造成的損失或后果大小的預測方法一般從三方面來度量項目風險：風險損失的性質(zhì)（人、財、物），風險損失的大?。〝?shù)量或金額）、風險損失的時間分布。風險評估的方法 3模擬仿真法 模擬仿真法是用數(shù)學模擬或者系統(tǒng)模型去分析和度量項目風險的方法。 4專家

13、決策法 在項目風險度量中最為經(jīng)常使用的方法還有專家決策法，它一般可以代替或者輔助上面所講過的數(shù)學計算和仿真的方法。 5.決策樹方法： 6.訪談 7.敏感性分析 項目風險應對 經(jīng)過項目風險識別和度量分析可以確定項目全部風險，一般會有兩種情況： 其一是項目全體風險超出了項目組織或項目業(yè)主/客戶能夠接受的水平； 其二是項目整體風險在項目組織或項目業(yè)主/客戶可接受的水平之內(nèi)。 風險應對計劃 提出各種備選方案，擴大有利于項目目標的機會，降低不利于項目目標的威脅。 明確各方認同的每一風險應對措施由何人或集體負責，并將此責任賦予之。 風險應對計劃必須適合于風險的嚴重程度、必須保證為迎接挑戰(zhàn)而付出的代價是有效

14、的，對于項目的具體環(huán)境而言是現(xiàn)實的，所有參與者都一致同意，并落實到具體的負責人員。 風險應對計劃的依據(jù)依據(jù)包括：1 風險管理計劃2 重點風險清單3 項目風險評分4 量化并明確重要性大小的風險清單5 項目的概率分析6 實現(xiàn)費用和時間目標的概率 7 潛在應對措施清單8 風險下限9 風險負責人10 普通風險原因11 定性和定量風險分析結(jié)果中的趨勢 風險應對計劃的編制回避風險計劃轉(zhuǎn)移風險計劃損失控制計劃自留風險計劃風險應對計劃內(nèi)容：回避風險回避風險就是主動放棄或拒絕實施可能導致風險損失的方案?；乇艿奶攸c：有時候是不可能的。失去了從中獲益的可能性?？赡墚a(chǎn)生新的項目風險。損失控制 損失控制是通過減少損失發(fā)

15、生的機會，或通過降低所發(fā)生損失的嚴重性來處理風險。內(nèi)容：安全計劃評估及監(jiān)控有關系統(tǒng)和安全裝置重復檢查建設計劃災難計劃應急計劃轉(zhuǎn)移風險控制型非保險轉(zhuǎn)移 通過合同、協(xié)議等轉(zhuǎn)移損失的法律責任出售、分包、開脫責任合同財務型非保險轉(zhuǎn)移通過合同、協(xié)議等尋求外來資金補償風險損失。免責約定、保證合同保險通過簽訂保險合同將風險轉(zhuǎn)移給保險公司。工程保險自留風險自留風險是項目組織自身承擔風險的舉措 類型： 主動自留風險 被動自留風險 全部自留風險 部分自留風險籌資手段： 建立內(nèi)部基金 應急貸款 特別貸款 項目風險應對措施主要有如下幾種： 1風險容忍措施 2風險規(guī)避措施 3風險遏制措施 4風險轉(zhuǎn)移措施 5風險分擔措施

16、 6風險化解措施 7風險消減措施項目風險應對的主要措施 項目風險應對的工具和方法1）回避風險：最徹底的風險應對技術；有時不能回避2）轉(zhuǎn)移風險：分擔風險，將部分風險轉(zhuǎn)移給第三方3）減輕風險4）接受風險 1項目風險的特性 2項目組織抗風險的能力 3可供選擇的風險應對措施制定項目風險應對措施的依據(jù) 1. 項目風險管理計劃 2. 項目風險應急計劃 3. 項目預備金（不可預見費） 4. 項目技術后備措施項目風險應對措施制定的結(jié)果 項目風險控制包括在整個項目過程中根據(jù)項目風險管理計劃和項目實際發(fā)生的風險與變化，所開展的項目風險控制活動。 項目風險控制的概念項目風險控制的目標 努力及早識別項目的風險 努力避

17、免項目風險事件的發(fā)生 積極消除項目風險事件的消極后果 充分吸取項目風險管理中的經(jīng)驗與教訓主要有如下幾個方面： （1）項目風險管理計劃 （2）項目風險應對計劃 （3）實際項目風險發(fā)展變化情況 （4）可用于項目風險控制的資源項目風險控制的依據(jù)根據(jù)項目風險識別和度量報告建立項目風險控制體制根據(jù)項目風險識別和界定報告確定要控制的具體項目風險事件確定和分配項目各具體項目風險的控制責任確定具體項目風險的控制行動方案制訂各具體項目風險的控制行動方案實施各具體項目風險的控制方案跟蹤具體項目風險的控制結(jié)果風險解除了？項目風險控制結(jié)束返回風險識別是否項目風險控制流程圖 風險監(jiān)控隨著項目的逐漸成熟，風險發(fā)生變化，新風險形成了，或原來