版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)
文檔簡介
1、電大金融法規(guī)期末復(fù)習(xí)試題及參考答案小抄1.下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是(B)B國債2、金融市場按照融資的期限,可分為(A )A、短期金融市場和長期金融市場3.金融法律關(guān)系的客體是指(C)C金融工具4、下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是( C )C、財(cái)產(chǎn)5.國際貨幣基金組織主要對會員國提供( D)D中短期貸款.票面殘缺不超過1/5的人民幣(A)A可全額兌換.殘缺的人民幣由(A)收回、銷毀A中國人民銀行.下列不屬于國際收支的資本項(xiàng)目是( D )D、單方面轉(zhuǎn)移收支.我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為( D)D管理浮動匯率制.中國外匯交易中心實(shí)行( A)A會員制.犯罪嫌嫌人明知是偽造的貨幣而持有、使用,金額 較大
2、的,處以(A)以下有期徒刑或者拘役。A 3年.利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變 大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為(C) C變造貨幣罪.擅自發(fā)行股票債券罪屬于(C)C偽造證券罪.票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為(A)A死刑.保險(xiǎn)詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是( B)B故意.中國人民銀行行長由(B)任命B國家主席.下列不屬于中國人民銀行的職能是( C)C企業(yè)的銀行.我國貨幣政策的目標(biāo)是(D)D保持幣值穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長 ).貨幣政策委員會是中國人民銀行(D)D制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu).下列不是貨幣政策委員會當(dāng)然委員的是( B)B中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長.中國銀監(jiān)會的法律地位是(
3、C)C行政監(jiān)管部門.擬擔(dān)任董事和高管的人員,由金融機(jī)構(gòu)報(bào)銀監(jiān)會批 準(zhǔn),后者須在收到申請文件之日起(C)內(nèi)決定批準(zhǔn)或 者不批準(zhǔn)。C 30天.發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影 響存款人和其他客戶合法權(quán)益的,應(yīng)當(dāng)由(B)依法對該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。B銀監(jiān)會.如果銀監(jiān)法與駐外銀行機(jī)構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的,按照屬地優(yōu)先原則,優(yōu)先適用(A)A駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律.銀監(jiān)會有義務(wù)對中國銀行提請監(jiān)管的對象進(jìn)行監(jiān)管, 在收到建議之日起(C)內(nèi)予以回復(fù)。C 30天1、我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于(A ) A、8%2、我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性 比例不得低于(B ) B、
4、25%3、我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過(C ) C、75%4、下列可以充當(dāng)貸款合同保證人的是(C)C、具有代償能力的法人5、商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時,在支付清算費(fèi)用,所欠職工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用后,應(yīng)優(yōu)先支付(D )D、個人儲蓄存款本金和利息.依票據(jù)法原理,票據(jù)被稱為無因證券,其含義指的是(C )C.占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利,不問占有原因和資金 關(guān)系.下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述,不正確的一項(xiàng)是(D )D.持票人對出票人的票據(jù)權(quán)利,自出票日起6個月不 行使而消滅.下列匯票中,無需提示承兌的是(A )A.見票即付的匯票學(xué)習(xí)好資料歡迎下載.依藁福庭而窺總工句看吳亮藁相羲事前而贏足褊的一項(xiàng)是(D
5、 )D.匯票上未記載出票日期的,匯票無效.在涉外票據(jù)的法律適用上,票據(jù)債務(wù)人的民事行為能 力適用(B )B.行為地法律.不屬于匯票基本當(dāng)事人的是(A ) A.承兌人.根據(jù)簽發(fā)人的不同,匯票可分為(C ) C.銀行匯票和商業(yè)匯票.支票的持票人應(yīng)當(dāng)在自出票日起(B )日內(nèi)提示付款 B . 10.下列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說法不正確的一項(xiàng)是(D) D.匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進(jìn)行.基本當(dāng)事人通常只有出票人和收款人兩個的票據(jù)是(C) C.本票1、具有以人的信用為履行合同之保障的特征的擔(dān)保方式是:(B ) B、保證2、根據(jù)我國擔(dān)保法規(guī)定,定金的數(shù)額不得超過主合同標(biāo)的額的(C) C、20%#3、一般保證的保證
6、人與債權(quán)人未約定保證期間的,保 證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起(BB、六個月4、一個買賣合同,既有人的擔(dān)保,也有物的擔(dān)保,當(dāng)主合同的債權(quán)人行使擔(dān)保權(quán)時,(A )。A、采取物保優(yōu)先的原則5、下列擔(dān)保方式中,不以轉(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是(A ) A、抵押6、如果一個抵押物有二個以上的抵押權(quán)人時,各抵押權(quán)人(B) B先辦理抵押登記的先受償7、同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時,同一財(cái) 產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時,結(jié)果為(DD、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償;留置權(quán)人優(yōu)先于抵押 權(quán)人受償。8、下列不屬于權(quán)利質(zhì)押客體的是(C)。C、著作權(quán)中的署名權(quán)9、被擔(dān)保的合同被確認(rèn)無效后,(C)。C、如果被保證人應(yīng)當(dāng)賠償損
7、失的,除有特殊約定外, 保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任:10、甲因業(yè)務(wù)需要,以其房屋(價(jià)值11萬)作抵押,分別向乙、丙二人各借款五萬。甲與乙于 3月10日簽 訂抵押合同,3月20日辦理了抵押登記。甲與丙于 3 月13日簽訂了抵押合同,并于同日辦理了抵押登記。后甲無力還款,乙、丙將甲之房屋拍賣,只得彳款8萬, 乙、丙如何分配? ( C )C、丙5萬、乙3萬1、我國調(diào)整財(cái)產(chǎn)信托民事活動中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是(C ) C、中華人民共和國信托法2、下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是( D)D、軟件版權(quán)3、有權(quán)申請撤銷可撤銷信托行為的人是(C )C、利益受到損害的委托人的債權(quán)人4、下列關(guān)于信托委托人的各項(xiàng)說
8、法中正確的一項(xiàng)是(C )C、委托人有權(quán)申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財(cái)產(chǎn)的行為5、設(shè)立信托公司應(yīng)由(D )審查批準(zhǔn)。D、中國人民銀行6、共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務(wù),處理信托事務(wù),給信托財(cái)產(chǎn)造成損害的,其他受托人 (B)B、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任7、信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的完整記 錄、原始憑證及有關(guān)資料,這些文件資料的保管期限, 從財(cái)產(chǎn)信托終止之日起,不得少于(B )年。B、108、下列各項(xiàng)中不屬于委托人的權(quán)利的一項(xiàng)是( C )C、在信托存續(xù)期間將信托財(cái)產(chǎn)列為遺產(chǎn)9、下列選項(xiàng)中可以充當(dāng)信托公司注冊資本的是( A ) A、實(shí)繳貨幣資本10、受益人自(B )起享有信托
9、受益權(quán)。B、信托生效之日1、下列行為中,不須金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是(D ) D、保險(xiǎn)公司招募中層干部2、保險(xiǎn)公司成立后須按照其注冊資本金總額的( A ) 提取保證金,存入保監(jiān)會指定的銀行。A20%3、保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失,應(yīng)由第三 者負(fù)責(zé)賠償?shù)?,如果投保方向保險(xiǎn)方提出賠償要求,保 險(xiǎn)方應(yīng)該(D )D保險(xiǎn)方先予以賠償,然后取得代位追償權(quán)4、經(jīng)營人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司,應(yīng)當(dāng)按照( B )提 取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。B有效的人壽保險(xiǎn)單的全部凈值5、專業(yè)代理人是指專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)代理 公司,這種公司的組織形式必須是( A )A、有限責(zé)任公司6、保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠
10、償或者給付保險(xiǎn)金的請求后,應(yīng)當(dāng)及時做出核定,對屬于保險(xiǎn)責(zé)任的, 應(yīng)在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成有關(guān)賠償或者給付保 險(xiǎn)金額的協(xié)議后(C )日內(nèi),履行賠償或者給付保險(xiǎn)金 義務(wù)。C、107、下列關(guān)于保險(xiǎn)價(jià)值的說法錯誤的一項(xiàng)是(D )D、在人身保險(xiǎn)中,保險(xiǎn)金額也要由保險(xiǎn)價(jià)值來確定 8、某企業(yè)與保險(xiǎn)公司簽訂一份財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同,保險(xiǎn)標(biāo) 的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備,保險(xiǎn)費(fèi) 50萬元。合同生效 后第3個月,該企業(yè)謊稱廠房內(nèi)的設(shè)備被盜,向保險(xiǎn)公 司提出賠償請求。依法律規(guī)定,保險(xiǎn)公司解除了保險(xiǎn)合同,對50萬元保險(xiǎn)費(fèi)的正確處理辦法是(A ) A、不 退還全部保險(xiǎn)費(fèi)9、某公司投保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 200萬元,在一次屬于保險(xiǎn)責(zé) 任范圍
11、內(nèi)的火災(zāi)事故中,實(shí)際遭受損失為195萬元,為保護(hù)和搶救財(cái)產(chǎn)支出必要費(fèi)用 10萬元,為確認(rèn)保險(xiǎn)損 失交付的評估費(fèi)用5萬元。保險(xiǎn)公司應(yīng)賠償(B )B、200萬元10、下列各項(xiàng)中不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是(D、D生存保險(xiǎn)第一章金融概論三、判斷題1、金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。(對)2、金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。(錯)3金融法的調(diào)整對象是金融業(yè)。(錯).金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件, 文件只能采用書面形式(錯).金融市場僅指以金融機(jī)構(gòu)活動為主體的有固定場所 的金融市場(錯).金融工具的信用等級越高,流動性越強(qiáng),其變現(xiàn)能 力也越強(qiáng)(對) TOC o 1-5 h z .風(fēng)
12、險(xiǎn)往往與收益成正比,收益高的金融工具,其風(fēng) 險(xiǎn)也較高,而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對低。(對).國際清算銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會。(錯)第二章貨幣管理法三、判斷題.我國的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國務(wù)院(對).根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定,我國在 1994年實(shí)行銀 行結(jié)售匯制度。(對).我國外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國家外匯管理局。(對).以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款屬于逃匯(錯)第三章金融犯罪及其法律責(zé)任三、判斷題.金融犯罪是指違反金融法的行為(錯).犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力,但是利用其 他條件,將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間,利用從 金融機(jī)構(gòu)較低利率的借款,加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給
13、他 人,非法謀取資金利息差的行為是指集資詐騙罪。(錯)集資是一種民間金融互助行為, 我國單位集資或者大額 集資需經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)(對).使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行 存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價(jià)證券詐騙罪(錯).)保險(xiǎn)詐騙指犯罪嫌疑人故意制造保險(xiǎn)事故或者虛 構(gòu)保險(xiǎn)事故,故意逃避投保義務(wù)的違法行為。 (對 第四章中國人民銀行法三.判斷題 TOC o 1-5 h z .中國人民銀行是國家機(jī)關(guān)、不是企業(yè)法人。(對).中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立帳戶的金 融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。(對).中國人民銀行可以向金融機(jī)構(gòu)提供再貸款。(對).貨幣政策是國家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段。(錯).
14、中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。(錯)第五章銀行業(yè)監(jiān)督管理法三.判斷題.設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),銀監(jiān)會在3個月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。(錯).銀行的變更、終止無需行業(yè)主管部門銀監(jiān)會的批準(zhǔn)。 (錯).監(jiān)督預(yù)警制度是我國金融監(jiān)管制度的一個新內(nèi)容, 也是提高金融監(jiān)管質(zhì)量的一個新舉措。(對).銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在成立前的股東資格應(yīng)當(dāng)獲取銀監(jiān)會的 批準(zhǔn),在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)成立后增減股東的,也須經(jīng)銀監(jiān)會 的批準(zhǔn)。(對).對于直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人 員從事銀行業(yè)工作的任職資格沒有任何限制。 (錯) 第六章商業(yè)銀行法三、判斷題1、商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有訴訟主體資格
15、。(錯)2、對個人儲蓄存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位、個 人查詢、凍結(jié)扣劃。(錯)3、依據(jù)我國商業(yè)銀行法的規(guī)定,商業(yè)銀行不得發(fā) 放信用貸款。(錯)4、我國商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資和股票業(yè) 務(wù)。(對)5、我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機(jī)構(gòu)投資。(錯)6、人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時,須經(jīng)中國人民 銀行同意。(對)第七章票據(jù)法三、判斷題.票據(jù)法相對于民法而言是特別法,在處理票據(jù)法律關(guān) 系中,應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。(對).不同國家的票據(jù)法正逐步向統(tǒng)一靠攏,票據(jù)法已成為 國際上通用程度最高的一種法律。(對).票據(jù)的無因性是指在同一票據(jù)上有多種票據(jù)行為存在 時,各種票據(jù)行為依據(jù)各自在票據(jù)
16、上所記載的文義內(nèi) 容,獨(dú)立發(fā)生效力,一種行為的無效,不影響其他行為 的效力。(錯).票據(jù)流通次數(shù)越多,效力越強(qiáng),故無代價(jià)或不以相當(dāng) 代價(jià)取得的票據(jù),仍得享有優(yōu)于前手的權(quán)利。(錯).在票據(jù)行為的保證活動中,保證人在履行了擔(dān)保義務(wù) 后取得票據(jù)權(quán)利,這屬于票據(jù)權(quán)利原始取得方式之一。(錯).票據(jù)上有偽造、變造的簽章的,將影響到票據(jù)上其他 真實(shí)的簽章的效力。(錯).票據(jù)喪失后,既可向付款人(代理付款人)本人掛失止 付,也可由當(dāng)事人登報(bào)或在電視、廣播上聲明掛失,二 者同樣具有法律效力。(錯).背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的,其后手再背 書轉(zhuǎn)讓的,原背書人對后手的被背書人仍得承擔(dān)保證付 款責(zé)任。(錯)
17、.甲開出一張以乙為收款人,丙為保證人的即期匯票, 但甲未在匯票上簽章,則乙在付款銀行拒絕付款后,亦 不得向丙主張票據(jù)權(quán)利。(對)10.支票持有人超過提示期限提示,付款人不予付款的,持票人仍然享有票據(jù) 權(quán)利,出票人仍然應(yīng)當(dāng)對持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任,即付款 義務(wù)。(對第八章?lián)7ㄈ?判斷題. 一般而言,主合同無效,則擔(dān)保合同就無效。(對).法人或者其他組織的法定代表人如果超越其代理權(quán) 而與他人訂立擔(dān)保合同,該合同自始無效(錯).同一債權(quán)上有數(shù)個擔(dān)保物并存時,如果債權(quán)人放棄 其中一個債務(wù)人提供的物的擔(dān)保的,那么其他擔(dān)保人在 其放棄權(quán)利的范圍內(nèi)就可以減輕或者免除擔(dān)保責(zé)任。(對).主合同無效而導(dǎo)致?lián):贤瑹o
18、效的,如果擔(dān)保人無 過錯,就不承擔(dān)民事責(zé)任。(對).當(dāng)事人在保證合同中約定,債務(wù)人不能履行債務(wù)時, 由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的,為連帶責(zé)任保證(錯).全國大學(xué)生交流社區(qū):當(dāng)事人對保證擔(dān)保的范圍沒有 約定或者約定不明確的,保證人應(yīng)當(dāng)對全部債務(wù)承擔(dān)責(zé) 任。(對).甲為乙訂做了一套高檔家具,事前,雙方約定甲不 得行使留置權(quán)。但家具完工后,乙無力支付加工費(fèi),甲 欲將家具賣掉以抵乙的債務(wù),乙訴至法院。人民法院應(yīng) 當(dāng)支持甲的主張。(錯).當(dāng)事人提供的定金比例超過擔(dān)保法規(guī)定的最高比例 限額的,定金擔(dān)保合同無效。(錯).質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅,因滅失所得的賠償金,應(yīng) 當(dāng)作為出質(zhì)財(cái)產(chǎn)。(對)10.抵押期間,抵押人轉(zhuǎn)讓
19、已辦理登記的抵押物,如果 未通知抵押權(quán)人,則轉(zhuǎn)讓行為無效。(對)第九章信托法學(xué)習(xí)好資料歡迎下載三、判斷題1、委托人和受托人都不可成為信托關(guān)系的受益人。(錯)2、信托關(guān)系中,受托人不承擔(dān)信托合同內(nèi)的損失風(fēng)險(xiǎn)。(對)3、屬于信托財(cái)產(chǎn)的債權(quán)與不屬于信托財(cái)產(chǎn)的債務(wù)可得 抵銷。(錯)4、當(dāng)受托人發(fā)生債務(wù)危機(jī)或破產(chǎn)時,債權(quán)人可主張對 信托財(cái)產(chǎn)采取強(qiáng)制行為。(錯)5、人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的,善意受益人已 經(jīng)取得的信托利益應(yīng)返還給有關(guān)債權(quán)人。(錯)6、非信托公司的任何單位和個人不得經(jīng)營商事信托業(yè)務(wù),但法律和行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。(對)7、信托因受托人的辭任而終止。(錯)8、信托終止后,對可以被強(qiáng)制執(zhí)
20、行的信托財(cái)產(chǎn),法院 以權(quán)利歸屬人為被執(zhí)行人。(對)9、委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放,信托機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行 操作。(錯)10、公益信托監(jiān)察人有權(quán)以自己的名義,實(shí)施與信托有關(guān)的訴訟或者非訴行為。(對)第十一章保險(xiǎn)法三、判斷題1、經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司不得經(jīng)營人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù), 經(jīng)營人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司不得經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。(對)2、個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)娜藛T不可擔(dān) 任保險(xiǎn)公司的董事長,但可擔(dān)任副總經(jīng)理。 (錯)3、保險(xiǎn)公司的設(shè)立、變更必須由其行業(yè)主管機(jī)關(guān)保監(jiān) 會審批后方可進(jìn)行,但破產(chǎn)只需依破產(chǎn)法進(jìn)行即可。(錯)4、投保人要將被保險(xiǎn)利益的真實(shí)情況完全告訴給保險(xiǎn) 人,如有任何重大隱瞞則可能導(dǎo)致整個保險(xiǎn)
21、合同的無效。(對)5、保險(xiǎn)人不得對被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員 行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利。(對)二、多項(xiàng)選擇題.金融業(yè)的特征主要有(ABCD ) A以金融工具為經(jīng) 營內(nèi)容B金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式 C金融交 易主體廣泛D金融活動場所相對固定.金融業(yè)的作用主要有(ABD ) A、中介作用 B、 調(diào)節(jié)作用C、轉(zhuǎn)換作用D、服務(wù)作用、.金融市場的范圍分類(AB) A直接融資市場 B間 接融資市場C票據(jù)市場D同業(yè)拆借市場.下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有(ACD ) A、定期存款單 B、支票C、定活兩便存款 單D、大額可轉(zhuǎn)讓存單.金融工具的特征有(ABCD ) A收益率B償還期C 變現(xiàn)
22、能力D風(fēng)險(xiǎn)性二、多項(xiàng)選擇題.人民幣的形式,主要包括(AB)A銀行券B存款通貨C紀(jì)念幣D信用幣.我國對人民幣的保護(hù)包括(ABCD)A禁止偽造人民幣 B禁止變造人民幣 C禁止代幣票券 D禁止使用人民幣作為宣傳材料. (BCD)等行為是違反人同幣圖樣的法律規(guī)定的行為 ,A印制代幣票券B使用人民幣制作商品 C使用人民幣 作為祭手I物品D使用人民幣裝飾工藝品4、下列行為屬于逃匯的有(ABCD )A、擅自將外匯存放在境外的B不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。C擅自將外匯匯出或攜帶出境D擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出 境5.下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為(BC)A人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法
23、定貨幣B人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行C人民幣的法償性來自于國家法律的保障D人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換.二.多選題.偽造、變造金融票證罪包括(ABCD )A偽造變造匯票、支票和本票B偽造變造委托收款憑證B偽造變造信用證D偽造變造銀行存單.貸款詐騙罪的形式包括(ABD)A編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由B使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的C冒用他人的匯票、本票、支票D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?;蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的.信用卡詐騙罪是指(ABCD)A偽造信用卡B變造信用卡C惡意透支D冒用他人的 信用卡.有價(jià)證券詐騙罪中的有價(jià)證券是包括( AB)A國庫券B金融債券C票據(jù)D信用證.保險(xiǎn)詐騙罪的共犯有可能是(BC
24、D)A保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)B保險(xiǎn)事故的證明人C保險(xiǎn)事故的鑒定人D財(cái)產(chǎn)評估人二.多選題. 20XX年4月,中國人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革, 新增加 的職能部門是(AB)A反洗錢局B管理信貸征信局C資金安全局D現(xiàn)金管理局.中國人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工 具(ABC)A存款準(zhǔn)備金B(yǎng)再貼現(xiàn)政策 C公開市場業(yè)務(wù) D利率.下列關(guān)于中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為 (BCD)A分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃分來設(shè)立的 B分支機(jī)構(gòu)沒有 獨(dú)立的法人地位C分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo) D分支機(jī)構(gòu)是總 行的派出機(jī)構(gòu).貨幣政策的中介目標(biāo)主要有(BD)A國民收入B利率.C就業(yè)率D貨幣供應(yīng)量.征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括(
25、ABCD )A保證征信數(shù)據(jù)可靠原則 B保證被征信人的合法權(quán)益原 則;C保證征信數(shù)據(jù)的安全性 D保證征信市場公正、有序競 爭原則 二.多選題.銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施,主要有(ABCD)A銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為 依據(jù)。B銀監(jiān)會依法、獨(dú)立行使對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán) 力。C針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進(jìn) 的糾正措施和處罰措施D銀監(jiān)會行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責(zé)制約。.銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有( ABC)A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu) D中國人民銀行.銀監(jiān)會對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包 括(BCD)A抽查B不定期
26、檢查 C金融機(jī)卞年檢 D專題檢查4,下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法(ABCD )A未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的B未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的C違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動D違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的5.銀監(jiān)會對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是(CD)A決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B審查注冊資本C監(jiān)管其組織行為的合法性D監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性二、多項(xiàng)選擇題1、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則(BCD )A、依法經(jīng)營原則 B、安全性原則 C、流動性原則 D、 盈利性原則2、商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是(ABC )A、負(fù)債業(yè)務(wù) B、資產(chǎn)業(yè)務(wù) C、中間業(yè)務(wù) D、貸款業(yè) 務(wù)3、
27、儲蓄存款白原則(ABCD)A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為儲戶保 密4、借款合同的擔(dān)保方式有(ABC )A、保證B、抵押 C、質(zhì)押D、扣押5、 我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成 (ABCD )A、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督 B、中國人民銀行的監(jiān)督 C、 銀監(jiān)會的監(jiān)督 D、審計(jì)機(jī)關(guān)的監(jiān)督 二、多項(xiàng)選擇題.可以依法無償取得票據(jù),不受給付對價(jià)的限制的情 形有(ABC )A.稅收B.繼承C.贈與D.拾得.根據(jù)我國票據(jù)法,本票可適用關(guān)于匯票的規(guī)定的行 為有(ABCD )A.背書B.保證C.付款行為D.追索權(quán)的行使3. 下列關(guān)于支票的說法正確的是(BCD )A.同一支票既可以支付現(xiàn)金,也可以轉(zhuǎn)賬B.轉(zhuǎn)
28、帳支票中專門用于轉(zhuǎn)賬的,不得支取現(xiàn)金C.用于轉(zhuǎn)賬時, 應(yīng)當(dāng)在支票正面注明 D.現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金 4.下列行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是(ABCD )A.偽造票據(jù)B.變造票據(jù) C.故意使用偽造的票據(jù)D.故意使用變造的票據(jù) 5.下列有關(guān)付款請求權(quán)的表述 中正確的是(AD )A.付款請求權(quán)的行使與票據(jù)當(dāng)事人之間交付票據(jù)的原 因行為無關(guān)B.付款請求權(quán)是向票據(jù)上載明的付款人或持票人的前 手行使的權(quán)利C.持票人可以請求付款人支付少于票據(jù)上確定的金額D.持票人只有在向付款人提供票據(jù)原件時才能請求付 款.下列有關(guān)匯票與支票的區(qū)別,說法正確的是( BC ) A.匯票可以背書轉(zhuǎn)讓,而支票不能B,匯票有即期匯票
29、與遠(yuǎn)期匯票,支票則均為見票即付C.匯票的票據(jù)權(quán)利時效為2年,支票則為6個月 D.匯票上的收款人可以經(jīng)出票人授權(quán)補(bǔ)記,支票上的 收款人名稱則不可補(bǔ)記.甲簽發(fā)匯票一張,匯票上記載收款人為乙,保證人為 丙。乙持票后將其背書給丁,丁再背書給戊,戊要求付 款銀行付款時被以背書不具連續(xù)性為由拒絕付款。該事件中戊的票據(jù)債務(wù)人包括(ABCD )A.甲B.乙C.丙D. 丁.依照票據(jù)法的規(guī)定,任何票據(jù)都必須記載的事項(xiàng)包括 (BCD )A.付款人名稱 B.收款人名稱 C.無條件支付的委 托或承諾D.出票日期.在涉外票據(jù)的法律適用上,適用行為地法律的票據(jù)行 為有(ABCD )A.背書B.承兌C.付款D.保證行為10.
30、根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定,保證人必須在匯票或者粘單上記 載的事項(xiàng)是(ABCD )A.表明保證的字樣B.保證人的名稱和住所 C.被 保證人的名稱D.保證人簽章 二、多項(xiàng)選擇題1、誠實(shí)信用原則的主要內(nèi)容主要包括:(BCD )A、任何一方都不得強(qiáng)使對方接受自己的意志 卓越人社區(qū)-全國最大的大學(xué)生交流社區(qū).B、當(dāng)事人在進(jìn)行民事活動時須將有關(guān)債權(quán)債務(wù)的真實(shí) 情況無保留地告知對方C、當(dāng)事人就債權(quán)債務(wù)關(guān)系達(dá)成協(xié)議后,必須按照協(xié)議 確定的義務(wù)履行,不得在履行過程中反悔當(dāng)初約定的義 務(wù)D、當(dāng)事人必須保證履行已承諾的義務(wù)2、下列各項(xiàng)通常情況下不能作為保證人的是:(ABCD ) A、未成年人B、學(xué)校C、財(cái)政局D、中國人民銀
31、行3、擔(dān)保法規(guī)定,保證擔(dān)保的范圍包括:(ABCDE )A、主債權(quán)B、利息C、違約金 D、損害賠償金 E、 實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用.4、下列關(guān)于定金的作用和性質(zhì)表述正確的是: (AC )o A、擔(dān)保合同履行B、證明合同有效* C、對債權(quán)人和債 務(wù)人都具有約束作用 D、具有預(yù)先給付的性質(zhì)5、下列各項(xiàng)不能作為抵押標(biāo)的物的是:(ABCD )oA、土地所有權(quán)B、學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體 的財(cái)產(chǎn);C、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn)D、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)6、下列可以發(fā)生留置權(quán)的合同類型是( ABD )oA、保管合同B、運(yùn)輸合同”C、租賃合同D、加工承攬合同7、補(bǔ)償貿(mào)易項(xiàng)下的擔(dān)保是指
32、對外商投資的一種擔(dān)保形 式,包括(BCD )形式。A、保證擔(dān)保B、抵押擔(dān)保 C、質(zhì)押擔(dān)保:D、定金擔(dān)保 8、根據(jù)擔(dān)保法的有關(guān)規(guī)定,下列關(guān)于定金表述正 確的是(BD )。A、定金是主合同成立的條件 B、定金是主合同的擔(dān)保 方式學(xué)習(xí)好資料歡迎下載c、花司依而1;煮藥足6 1芯而i除去衽乏日 起生效:二、多項(xiàng)選擇題1、我國的信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有( ABD)A、書面合同B、遺囑C、默示方式D、法律、行政法 規(guī)規(guī)定的其他書面文件2、受益人是信托中享有信托權(quán)益者,可以是自然人, 也可以是法人或其他組織,其法律身份包括(ABD )A、受托人B、委托人:V a7 C# z* U6 nC、債權(quán)人D、 第三
33、人3、設(shè)立信托,其書面文件應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)是( ABD ) A、信托目的B、受益人 C信托期限D(zhuǎn)、信托財(cái)產(chǎn)的 種類和范圍4、根據(jù)信托事項(xiàng)的法律立場不同信托可分類為( AD ) A、民事信托B、自益信托C、金錢信托D、商事信托 5、下列情況中委托人可以變更受益人的是( ABC ) A、受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為的 B、經(jīng)受益人同意的C、信托文件另有規(guī)定的其他情形D、受益人喪失行為能力的6、按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是(AC )A、有限責(zé)任公司B、國有獨(dú)資公司 C、股份有限公司 D、兩合公司7、目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù),它包括 (ABCD )A、信托存款B、
34、信托貸款C、委托投資D、信托投資 8、下列事由中導(dǎo)致信托終止的情形有(ABC )A、信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn) B信托被解除C信托當(dāng)事人協(xié) 商同意D受托人的辭職或死亡9、下列信托設(shè)立目的中屬于公益信托的是( ABC )A、發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè) B救濟(jì)貧困C發(fā) 展環(huán)境保護(hù)事業(yè)D證券投資10、公司型基金信托的形式可分為(BD )A、契約型B、開放型 C、混合型 D、封閉型二、多項(xiàng)選擇題1、根據(jù)我國保險(xiǎn)法的規(guī)定,投保人對下列哪些人員具 有保險(xiǎn)利益(ABCD )A、本人及其配偶 B子女與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者 扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員2、我國保險(xiǎn)公司可采取的組織形式有( BD )A、有限責(zé)任公司B、股份
35、有限責(zé)任公司 C、合伙企業(yè) D、國有獨(dú)資公司3、根據(jù)我國保險(xiǎn)法的規(guī)定,投保人的主要義務(wù)包括(BCD )A、投保時告知保險(xiǎn)人所有自身情況B、危險(xiǎn)、事故的補(bǔ)救和通知義務(wù) 7C、在保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)增加時通知保險(xiǎn)人D、按時交付保險(xiǎn)費(fèi)4、保險(xiǎn)合同成立后,可能導(dǎo)致保險(xiǎn)合同無效的原因有(AC )A、簽訂保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人的主體資格不符合法律的規(guī) 定B、投保人不按照合同約定的時間交納保險(xiǎn)費(fèi)C、保險(xiǎn)合同訂立過程中存在保險(xiǎn)欺詐行為D、保險(xiǎn)事故發(fā)生后,投保人沒有采取必要的措施避免 損失的擴(kuò)大5、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中保險(xiǎn)利益的構(gòu)成條件有( ABD )A、須為法律上承認(rèn)的利益B、須為確定利益C、須表現(xiàn)為具體的財(cái)產(chǎn)形態(tài)D、須為金錢利益
36、,凡不能以金錢計(jì)算的利益不能作為 保險(xiǎn)利益6、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中,保險(xiǎn)責(zé)任開始后,當(dāng)事人不得解 除合同的是(AC )A、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同B家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同C運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)合同D企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同7、除保險(xiǎn)法另有規(guī)定或者保險(xiǎn)合同另有約定外, 保險(xiǎn)合同成立后,下列關(guān)于合同解除的表述正確的是(AD )A投保人可以解除合同B保險(xiǎn)人可以解除合同C投保人可以不解除合同D保險(xiǎn)人不可以解除合同8、劉某購新車一輛后投了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn), 保險(xiǎn)價(jià)值10萬元。 某日,劉某開車時被司機(jī)王某違章駕駛的卡車撞壞,造成損失2萬元。下列表述中正確的是(ABD ) A劉某既可向王某索賠,也可選擇要保險(xiǎn)公司賠償 B若保險(xiǎn)公司向劉某支付了賠償
37、保險(xiǎn)金,則劉某不得再向王某索賠C王某向劉某支付了賠償費(fèi), 則劉某仍有權(quán)再向保險(xiǎn)公 司索賠D若劉某放棄對王某的索賠權(quán),則保險(xiǎn)公司不承擔(dān)賠償 保險(xiǎn)金的責(zé)任9、三年前,陳某以其 8歲的兒子陳東為被保險(xiǎn)人投了 一份五年期的人身保險(xiǎn),未指定受益人。去年 9月,陳 東患病住院,由于醫(yī)院的重大失誤,致使陳東手術(shù)后落 了個終身殘疾。依照保險(xiǎn)法,下列陳述正確的是(AD ) A保險(xiǎn)公司應(yīng)向陳東支付保險(xiǎn)金, 并且不得向醫(yī)院追償 B保險(xiǎn)公司在向陳東支付保險(xiǎn)金后取得向醫(yī)院代位追償 的權(quán)利C投保之際若未經(jīng)被保險(xiǎn)人陳東的書面同意,保險(xiǎn)合同無效D若陳東不幸死亡,則受益人為陳某及其配偶(一)2000年3月.湖北武漢漢正街小商品
38、市場上發(fā)現(xiàn) 一種叫做“滑滑蛋”的兒童食品。其外包裝是用與人民 幣圖案一模一樣的塑膠紙拼臺成的,分貳角、五角、贛 元、貳元4種,色彩、尺寸與等額人民幣的票面相同, 與此同時等額人民幣上的號碼也一樣。該食品生產(chǎn)廠 家、生產(chǎn)日期、保質(zhì)期等全無。3月17日,工商所對有關(guān)經(jīng)營戶進(jìn)行了查處, 對出售“滑 滑蛋”的市場進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,沒收了千余袋用“人民 幣”包裝的“滑滑蛋”。工商所稱“滑滑蛋”是用“人 民幣”作包裝的“三無”產(chǎn)品,其生產(chǎn)者違反了我國的 有關(guān)法律.性質(zhì)非常惡劣.將對有關(guān)人員進(jìn)行嚴(yán)肅查處。.在商品上使用人民幣圖樣屬于什么性質(zhì)的行為?在商品上使用人民幣圖樣屬于侵犯人民幣圖樣專有權(quán) 的行為,它不但
39、涉及中國人民銀行的著作權(quán),而且事關(guān) 國家貨幣權(quán)威,所以不容他人染指。.非法使用人民幣圖樣要承擔(dān)什么法律責(zé)任 ?根據(jù)我國中國人民銀行法第 19條規(guī)定,禁止在宣 傳品,出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣。任 何單位和個人都不得以任何模仿人民幣式樣印制商業(yè) 包裝品。凡是凡是未經(jīng)過中國人民銀行批準(zhǔn),出版和銷 售印有人民幣和國家債券圖樣的宣傳品和出版物及其 他商品,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)必須立即查封并就地銷毀。(二)甲在為其丈夫洗衣服時不小心將藏在上衣兜中的一 張100元鈔票洗壞。經(jīng)過甲夫妻倆的努力拼接,仍缺損 了近四分之一。夫妻倆非常焦急,于是到附近的某商業(yè) 銀行乙儲蓄所要求其回收。乙儲蓄所的儲蓄員拒絕甲夫 妻
40、的回收要求,并解釋說他們是商業(yè)銀行無權(quán)回收殘缺 的人民幣,建議甲夫妻到省城的中國人民銀行處理這殘 缺的一百元錢。于是甲與乙儲蓄所的這位儲蓄員發(fā)生爭 吵并有肢體沖突。后雙方被聞訊而來的警察帶到附近的 派出所詢問。.什么是殘缺污損的人民幣紙幣?根據(jù)銀行法和人民幣管理?xiàng)l例.中國人民銀行 制定了中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法.自20XX年2月1日起開始施行。潑辦法第二條規(guī)定“所 稱殘缺、污損人民幣是指票面撕裂、損缺?;蛞蜃匀荒?損、侵蝕,外觀、質(zhì)地受損,顫色變化。圖案不清晰, 舫偽特征受損,不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣?!?有權(quán)回殘缺污損的金融機(jī)構(gòu)是否僅指中國人民銀行?銀行法第二十條規(guī)定的有權(quán)收回殘
41、缺污損的人民 幣紙幣的機(jī)關(guān)只有中國人民銀行,但是根據(jù)“在同一法 律位階,特別法優(yōu)先于一般法”的法理,其后制定的中 華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例第二十二條和中國人 民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法第三條規(guī)定還包括“辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)”。所以乙儲蓄所 的那位儲蓄員的解釋是于法不合的, 應(yīng)當(dāng)回收甲夫婦的 殘缺一百元人民幣紙幣。.本案中乙儲蓄所應(yīng)該如何處理甲夫妻的殘損的一百 元人民幣紙幣?根據(jù)中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法第四條 第三款的規(guī)定“紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原 面額的一半兌換”乙儲蓄所應(yīng)當(dāng)收回甲的殘損幣并兌換 50元的完整幣給甲夫婦.之后將殘缺幣交存當(dāng)?shù)氐闹袊?人民銀行。(
42、三)某公司采購員蕭某需要攜帶 2萬元金額的支票到某 市工業(yè)區(qū)采購樣品。支票由王某負(fù)責(zé)填寫,由某公司財(cái) 務(wù)主管加蓋了財(cái)務(wù)章及財(cái)務(wù)人員印鑒,收款人一欄授權(quán) 蕭某填寫。這一切有支票存根上記錄為證。蕭某持票到 某市工業(yè)區(qū)某私營企業(yè)中購買了 2萬元各類工業(yè)樣品。 該私營企業(yè)負(fù)責(zé)人李某為蕭某的朋友,見支票上字跡為 蕭某所為,于是以資金周轉(zhuǎn)困難為由,要求蕭某幫忙將 支票上金額改成22萬元用于暫時周轉(zhuǎn)。蕭某應(yīng)允,在 改動過程中使用了李某提供的“涂改劑”,故外觀不露 痕跡。爾后,李某為支付工程款將支票背書給了某建筑 工程公司。此事敗露后,某公司起訴某建筑工程公司及 李某,要求返還多占用的票款。1本案中蕭某的行為
43、在票據(jù)法上屬于什么性質(zhì)的行 為?為什么?答:蕭某的行為是變造票據(jù)屬于票據(jù)詐騙罪。他超越特 別授權(quán)范 圍,與李某串通篡改票據(jù)金額,屬無權(quán)更改 之人篡改簽章以外事項(xiàng),是典型的票據(jù)變造行為。2本案應(yīng)如何處理M什么?答:首先,根據(jù)在變造之前簽章的人對原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé), 在變造之后簽章的人對變造之后記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)的原理, 某公司對某建筑工程公司只應(yīng)承擔(dān)支付 2萬元的票據(jù)責(zé) 任。故建筑工程公司應(yīng)返還其余票款給某公司。其次, 李某應(yīng)對建筑工程公司承擔(dān)被追索 20萬元的義務(wù)。再 次,應(yīng)建議金融主管機(jī)關(guān)依法追究蕭某和李某的行政責(zé) 任,如果其行為已構(gòu)成犯罪,應(yīng)依法律程序追究其刑事 責(zé)任。(四)王某系上海B公司職工。上
44、海 B公司在寶山區(qū)工 商行開立結(jié)算戶頭,曾買過銀行承兌匯票(全是空白匯 票)。王某竊取其中一張偽造了一張 100萬元的銀行承 兌匯票。該匯票以杭州 A公司為收款人,以上海 B公 司為承兌申請人,匯票的“交易合同號碼”欄未填.在 承兌銀行蓋章處蓋有三省一市銀行匯票結(jié)算章。王某將這張偽造的銀行匯票轉(zhuǎn)讓給杭州 C公司,杭州c公司背 書轉(zhuǎn)讓給D公司。杭州D公司持過張偽造的匯票到杭 州農(nóng)行申請貼現(xiàn),杭州農(nóng)行未審查出該匯票的真?zhèn)?,?以貼現(xiàn)人民幣96萬元。杭州農(nóng)行通過同城票據(jù)結(jié)算, 交換給杭州建行,杭州建行又以聯(lián)行幕據(jù)結(jié)算將匯票轉(zhuǎn) 讓給上海第四支行。上海第四支行從未辦理過銀行承兌 業(yè)務(wù),在收到匯票,立即向
45、公安機(jī)關(guān)報(bào)案.匯票退給杭 州農(nóng)行,而農(nóng)行以多種借口拒收征票。.王某假冒出票人的名義進(jìn)行原始的票據(jù)創(chuàng)設(shè)的行為 稱為什么?答:票據(jù)偽造。.偽造者王某應(yīng)負(fù)什么責(zé)任?說明理由。答:王某應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任和刑事責(zé)任。不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。由于票據(jù)偽造人在偽造票據(jù)時.并沒有在票據(jù)上以 自己的名義簽章,故根據(jù)文義性的特點(diǎn),不負(fù)票據(jù)上的 責(zé)任。(五)卓某,男,1968年7月20日出生,漢族,廣東 省陸豐市人,小學(xué)文化,農(nóng)民,住陸豐市湖東鎮(zhèn)華美村。 1999年3月20日被逮捕。1998年12月中旬,卓某與蔡某合謀加工偽造的人 民幣。隨后,卓某選定陸豐市東悔鎮(zhèn)龍?zhí)洞遄考椎呐镥?作為假幣的加工窩點(diǎn).并糾集卓乙、卓丙、余某等共
46、16 人,由卓某統(tǒng)指揮加工假幣。其他 7人負(fù)責(zé)將假幣的兩 邊撕開,4人在假幣的左邊穿上銀線,另 4人在假幣的 右邊制作假水印人頭像,然后把加正砰銀線和水印人頭 像的假幣粘合,用熨斗燙平。在此過程中,卓某除參與 加工假幣外,還負(fù)責(zé)安排加工假幣人員的伙食。1999年1月20日,公安人員在加工假幣現(xiàn)場將卓某等 16人 抓獲,繳獲假幣2箱(金額為2540400元,其中100元 券1154張,50元券48500張)及銀線4捆、顏料3罐等 作案工具。以上事實(shí),有當(dāng)場繳獲的假幣及原材料、陸豐市公 安局的扣押物品清單、中國人民銀行陸豐市支行出 具的假幣沒收證和鑒定書、加工假幣現(xiàn)場照片 和上述犯罪嫌疑人的供述證
47、實(shí)。1卓某侵犯了應(yīng)屬何機(jī)關(guān)享有的法定貨幣發(fā)行權(quán)?依據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法第四條:“中 國人民銀行履行下列職責(zé):(三)發(fā)行人民幣,管理人民幣流通;”和第十八條:人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行”的規(guī)定,我國的法定貨幣發(fā)行權(quán) 應(yīng)由中國人民銀行享有。2卓某應(yīng)承擔(dān)何種法律責(zé)任? 判決:廣東省汕尾市中級人民法院審理汕尾市人民檢察院 指控被告人卓某犯偽造貨幣罪一案,依照中華人民共 和國刑法第十二條、第一百七十條第 (二)項(xiàng)、第一百 七十一條第一款、第二十六條第一款、第二十七條、第 五十二條、第五十七條、第六十四條和全國人大常委 會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定第一條第(二)項(xiàng)學(xué)習(xí)好資料 歡迎下載
48、 的規(guī)是于一 2000年7國21一目以7宿So)后時期你譯第 40號刑事判決。認(rèn)定被告人卓某犯偽造貨幣罪,判處死 刑.剝奪政治權(quán)利終身,并處沒收財(cái)產(chǎn)。宣判后,被告 人卓某不服,提出上訴。廣東省高級人民法院于2000年6月21日以(2000)粵高法刑經(jīng)終宇第106號刑事裁 定,駁回上訴,維持原判。最高人民法院于200年8月3日以(2000)刑復(fù)字第181號刑事裁定,核準(zhǔn)廣東省高 級人民法院(2000)粵高法刑經(jīng)終字第106號維持一審以 偽造貨幣罪判處被告人卓某死刑.剝奪政治權(quán)利終身, 并處沒收全部財(cái)產(chǎn)的刑事裁定。(六)從1998年12月11日起,國務(wù)院糾風(fēng)辦和中國人 民銀行等部門多次發(fā)出通知,禁
49、止印刷,發(fā)售、購買和 使用各種代幣購物卡。各地也一再發(fā)出類似“禁令”。但“雙節(jié)”來臨,國家明令禁止的代金券又卷土重來, 禁了多年的代金券為何屢禁不止,如有記者在鄭州二七 路某商場團(tuán)購部看到,買代金券的單位和個人絡(luò)繹不 絕,在記者觀察的半個小時內(nèi),前來購買代金券的就有 近20人。該商場業(yè)務(wù)人員稱,商場的代金券賣得非常 好,12月31日前到期的券已賣完,明年3月31日到期 的券辦公室也沒有了。該人員稱,購 2萬元券可優(yōu)惠 1%,購IO萬元券可優(yōu)惠2%。記者還在鄭州市民主路、 人民路、花園路上的商場了解到,代金券(商家一般稱為提貨單、贈品卡、購物卡)銷售得都不錯。為什么代 金券如此受青睞呢,某商場一
50、位人士說.主要原因有二: 一、從商家方面來說,通過發(fā)行代金券可廣攬生意,而 且有機(jī)會將一些商品當(dāng)作代金券的指定商品賣;二、從 購買者的角度看,購買金額大了可以得到商家較大的折 扣,且可以通過一定的手段避稅,其中包括個人所得稅 和企業(yè)所得稅。.印刷、發(fā)售各種代幣購物卡是否違法,應(yīng)承擔(dān)何 種法律責(zé)任?答:依據(jù)人民銀行法第二十條:任何單位和 個人不得印制、發(fā)售代幣票券.以代替人民幣在市場上 流通”。印刷、發(fā)售各種代幣購物卡的行為違反了這一 規(guī)定。而依據(jù)人民銀行法第四十五條:印制、發(fā)售代幣票券,以代替人民幣在市場上流通的,中國人民 銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為,并處二十萬元以下罰款?!?2.印刷、發(fā)售各種
51、代幣購物卡的社會危害性有哪些, 答:所謂“代幣票券”是單位或個人發(fā)售、蘊(yùn)含一 定價(jià)值,代替人民幣在一定環(huán)境中充當(dāng)流通手段和支付 手段,用于購物或消費(fèi)的書面憑證。代幣票券的危害性 主要有以下四個方面:一是代幣票券直接危害了中國人 民銀行獨(dú)有的貨幣發(fā)行權(quán),人民銀行法明確規(guī)定, 中國人民銀行是人民幣獨(dú)有的發(fā)行機(jī)關(guān)和管理機(jī)關(guān),代幣果券作為一種變相貨幣,實(shí)質(zhì)上是對中國人民銀行貨 幣發(fā)行權(quán)的侵害;二是由于其充當(dāng)支付手段,具有定社 會購買力,擴(kuò)大了社會貨幣流通量.而又不置于中國人 民銀行的監(jiān)控之下,對通貨膨脹實(shí)際上起到了推波助瀾 的作用;三是有些企業(yè)借給職工謀福利之際。印制了代 幣票券,逃避了國家對工資和獎
52、金的監(jiān)督管理,擴(kuò)大丁 消費(fèi)基金的支出;四是助長了不正之風(fēng)。因此,國家對 印制、發(fā)行代幣票券的行為做出了禁止性的規(guī)定。(七)20XX年8月4日,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(銀 監(jiān)會)網(wǎng)站發(fā)布公告銀監(jiān)會嚴(yán)肅查處國有商業(yè)銀行兩 起重大票據(jù)詐騙案件,稱:近日,銀監(jiān)會對國有商業(yè) 銀行兩起重大票據(jù)詐騙案件進(jìn)行了嚴(yán)肅查處,并將查處情況通報(bào)各銀監(jiān)局和商業(yè)銀行。這兩起票據(jù)案件涉及河 南、廣東、貴州三省的多個城市,以及工商銀行、農(nóng)業(yè) 銀行、建設(shè)銀行共5家分支機(jī)構(gòu),詐騙分子以金錢收買 銀行工作人員,利用商業(yè)承兌匯票回購和貼現(xiàn)方式騙取 銀行資金2.58億元,損失非常嚴(yán)重,影響極為惡劣。銀 監(jiān)會責(zé)成有關(guān)商業(yè)銀行和銀行監(jiān)管
53、部門對涉案人員和 相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行嚴(yán)肅處理。三家鍛行共處理工作人員 35名,分別給予開除黨籍、行政開除和其他黨紀(jì)、政紀(jì) 處分。對涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的李曉燕、楊紅霞、陸世勤、石 世芳、黃學(xué)良等人分別移送司法機(jī)關(guān)。銀監(jiān)會依據(jù)銀 行業(yè)監(jiān)督管理法和金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格 管理辦法,對移送司法機(jī)關(guān)和受到行政處分的有關(guān)涉 案人員,分別作出了取消金融機(jī)構(gòu)任職資格終身和IO年、8年、5年的決定。銀監(jiān)臺要求各商業(yè)銀行認(rèn)真吸 取上述案件教訓(xùn),分析票據(jù)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題, 切實(shí)加強(qiáng)管理,健全內(nèi)控制度,有效防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。.銀監(jiān)會具有何種法律地位 ?與各商業(yè)銀行間是什 么關(guān)系?答:中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)授
54、權(quán).統(tǒng)一監(jiān) 督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司以及其它存款糞金融機(jī)構(gòu),維護(hù)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。中 國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會自 20XX年4月28日起正式 履行職責(zé)。依據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法第二條:“國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及 其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。”和商業(yè)銀行法第十 條:“商業(yè)銀行依法接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的 監(jiān)督管理,但法律規(guī)定其有關(guān)業(yè)務(wù)接受其他監(jiān)督管理部 門或者機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的,依照其規(guī)定。”的規(guī)定,銀監(jiān) 會與各商業(yè)銀行間是監(jiān)督管理和被監(jiān)督管理的關(guān)系。.查處本案體現(xiàn)了法律授予銀監(jiān)會的何種職權(quán)?除本案體現(xiàn)的職權(quán)外,銀監(jiān)會主要職權(quán)還有哪些?答:本案體現(xiàn)了銀
55、監(jiān)會“對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn) 場和非現(xiàn)場監(jiān)管,依法對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處”的職 權(quán)。除此之外,銀監(jiān)會主要職權(quán)還有:制定有關(guān)銀行業(yè) 金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法;審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及其業(yè)務(wù)范圍;審查銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格:負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全 國銀行數(shù)據(jù)、報(bào)表,井按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布;會 同有關(guān)部門提出存款類金融機(jī)構(gòu)緊急風(fēng)險(xiǎn)處置意見和 建議;負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的日常管理 工作;承辦國務(wù)院變辦的其它事項(xiàng)。(八)某股份制商業(yè)銀行,資本金總額為 20億元,總 資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到100多億元。困開展業(yè)務(wù)需要,現(xiàn)欲在江 蘇無錫、蘇州、廣東惠州等五個城市同時
56、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。 撥付資本金13億元,向中國人民銀行申請批準(zhǔn)時,撥 付資本金違反法律規(guī)定,被中國人民銀行糾正后.取得 經(jīng)營許可證,并領(lǐng)取丁營業(yè)執(zhí)照。1999年,該行設(shè)在無 錫的分支機(jī)構(gòu)在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)中。甲公司委托無錫分支 機(jī)構(gòu)將一筆款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)到乙公司.但該分支機(jī)構(gòu)錯誤地劃 到丙公司賬戶。由于乙公司沒有及時收到預(yù)付款,甲乙 之間的興賣合同解除,為此,甲公司的損失達(dá)20萬元。甲公司將無鎬分支機(jī)構(gòu)告上法院,要求賠償損失。.某股份制商業(yè)銀行設(shè)正分支機(jī)構(gòu)時哪些方面違反 了商業(yè)銀行法的規(guī)定?答:按照商業(yè)銀行法第 19條的規(guī)定,商業(yè)銀 行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分點(diǎn)機(jī)構(gòu)。應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定 撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營
57、運(yùn)資金。撥付各分支機(jī)構(gòu) 營運(yùn)資金額的總和,不得超過總行資率金總額的60%。E述案例中的行為不符合本條的規(guī)定。.無錫分支機(jī)構(gòu)能否獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任 ?為什么?答:無錫分支機(jī)構(gòu)不能承擔(dān)獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任。按照商 業(yè)銀行法的規(guī)定,商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格, 在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù), 其民事責(zé)任由總行承 擔(dān)。但分支機(jī)構(gòu)具有訴訟主體資格。(九)A公司因經(jīng)營房地產(chǎn)業(yè)務(wù)急需資金,向其開戶 銀彳f Y申請貸款。Y銀行由于信貸規(guī)模有限,無法滿足 A公司的要求。A公司經(jīng)理李某與Y銀行行長王某有近 親屬關(guān)系。李某提議王某向x銀行辦理同業(yè)拆借,用同 業(yè)拆借拆入的錢貸給 A公司。丫銀行于是就從x銀行拆 入了為期3個月的
58、資金。Y銀行又將拆入的資金貸給 A 公司用于房地產(chǎn)開發(fā),且未要求 A公司提供擔(dān)保。請回答:Y銀行在給A公司的貸款中有哪些行為 違法了商業(yè)銀彳f法的規(guī)定 ?答:Y銀行的以下行為違反了商業(yè)銀行法: 首先,商業(yè)銀行法禁止利用拆入資金發(fā)放房地 產(chǎn)貸款或者投資,而Y銀行卻將拆入的資金用于發(fā)放房 地產(chǎn)貸款。其次,商業(yè)銀行法禁止商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放 信用貸款。由于A公司經(jīng)理李某和Y銀行行長王某是 近親屬關(guān)系,因此李某以及李某擔(dān)任經(jīng)理的 A公司都是 Y銀行的關(guān)系人,而 Y銀行給A公司發(fā)放信用貸款顯 然違反了法律規(guī)定。(十)2000年3月7日,甲公司出于緩解流動資盤緊張的 目的,在并無現(xiàn)貨可供的情況下,仍與外地
59、的乙公司簽 定了一份購銷合司,由甲公司向乙公司供應(yīng)優(yōu)質(zhì)紙漿 30 噸,貨款價(jià)值56萬元,乙公司開具了一張以其開戶行 銀行為承兌人的付款期為 3個月的銀行承兌匯票。甲公 司收到匯票后即向其開戶行 B銀行申請貼現(xiàn),B銀行在 審查憑證時發(fā)現(xiàn)無供貨發(fā)票,便發(fā)電報(bào)給A銀行查詢該 匯票是否真實(shí),收到的復(fù)電是“承兌有效”。據(jù)此,B銀行給甲公司辦理了匯票貼現(xiàn),并將56萬元轉(zhuǎn)人甲公司賬戶。一個月后,己公司因遲遲未收到貨,派人去催 貨時才發(fā)現(xiàn)甲公司根本無貨可供.于是立即告知A銀行。2000年9月10日。B銀行提示付款,A銀行拒付。 B銀行以A銀行、甲公司、乙公司為被告提起訴訟,請 求蘭方支付匯票金額及利息。請問:
60、.A銀行能否以該匯票所依據(jù)的購銷合同是虛構(gòu)的為 由拒絕付款?!由何在?答:A銀行不能拒付。理由是:依據(jù)票據(jù)法原理,票據(jù) 行為具有無因性,票據(jù)債務(wù)人不得以原因關(guān)系無效為由 對善意持票人主張抗辯。就本案無論購銷合同有效與 否,都不影響該匯票的有效成立和流通。.如果甲公司沒有向B銀行貼現(xiàn)而直接向A銀行提示 付款,A銀行可否拒付?為什么?答:此時A銀行可以拒付。依據(jù)票據(jù)法,“以欺詐、偷 盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的,或者明知有前列情形, 處于惡意取得票據(jù)的.不得享有票據(jù)權(quán)利?!北景钢?, 甲公司以欺詐手段取得票據(jù)屬于手段違法,不享有合法的票據(jù)權(quán)利。.什么是匯票貼現(xiàn)?答:匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式,是指持票
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 花束插畫課程設(shè)計(jì)
- 軸的課程設(shè)計(jì)怎么做
- 二零二五年度板材行業(yè)節(jié)能減排合作協(xié)議3篇
- 二零二五年度房地產(chǎn)預(yù)告抵押債務(wù)重組合同3篇
- 電儀車間設(shè)備巡檢管理制度(4篇)
- 線上攝影課程設(shè)計(jì)
- 二零二五年度家具安裝與環(huán)保材料認(rèn)證服務(wù)協(xié)議3篇
- 事故應(yīng)急救援與演練制度模版(2篇)
- 2025年度E管材供應(yīng)鏈金融合作合同2篇
- 二零二五年度抗震鋼筋工施工承包合同6篇
- 《湖南省房屋建筑和市政工程消防質(zhì)量控制技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)》
- 施工現(xiàn)場環(huán)境因素識別、評價(jià)及環(huán)境因素清單、控制措施
- 2024年醫(yī)藥行業(yè)年終總結(jié).政策篇 易聯(lián)招采2024
- 《工業(yè)園區(qū)節(jié)水管理規(guī)范》
- 兒科護(hù)士述職報(bào)告2024
- 警校生職業(yè)生涯規(guī)劃
- 股權(quán)投資協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)控制
- 酒店微笑服務(wù)培訓(xùn)
- 浙江省嘉興市2023-2024學(xué)年七年級上學(xué)期語文期末試卷(含答案)
- 2025企業(yè)年會盛典
- 《鴻蒙智能互聯(lián)設(shè)備開發(fā)(微課版)》全套教學(xué)課件
評論
0/150
提交評論