集中授權(quán)業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、遼寧省農(nóng)村信用社集中授權(quán)業(yè)務(wù)操作規(guī)程為加強(qiáng)授權(quán)業(yè)務(wù)經(jīng)管，規(guī)范柜員及授權(quán)人員的日常操作行為， 防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán) 經(jīng)管辦法，制訂本操作規(guī)程。一、集中授權(quán)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介定義：遼寧省農(nóng)村信用社集中授權(quán)業(yè)務(wù)是指依托集中授 權(quán)系統(tǒng)，將各法人機(jī)構(gòu)對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的授 權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一經(jīng)管，利用技術(shù)手段，將前臺(tái)柜員需要 授權(quán)的交易畫(huà)面以及業(yè)務(wù)憑證、客戶證件和實(shí)物影像信息等 同步傳輸至專(zhuān)用的授權(quán)終端上，由授權(quán)中心授權(quán)員進(jìn)行審核 并完成授權(quán)的一種授權(quán)模式，是實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作與授權(quán)分離的 一種非現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)經(jīng)管模式。模式：集中授權(quán)的模式為：以法人為單位設(shè)立授權(quán)中心, 將原來(lái)分散在網(wǎng)

2、點(diǎn)內(nèi)部（本地）授權(quán)業(yè)務(wù)集中至法人單位設(shè) 置的授權(quán)中心（異地）完成，基層單位只能完成簡(jiǎn)單的或風(fēng) 險(xiǎn)較小的業(yè)務(wù)，這是全省農(nóng)村信用社柜面運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)基本模式 的改變，是貫徹和順應(yīng)以法人為單位集中經(jīng)管、業(yè)務(wù)單元制 的一部分。但是，實(shí)行集中授權(quán)并不是基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù) 復(fù)核人員、業(yè)務(wù)主管、副主任、主任等業(yè)務(wù)經(jīng)管人員就沒(méi)有 授權(quán)和監(jiān)督的責(zé)任，而是在上述人員履行授權(quán)、審批及監(jiān)督 的基礎(chǔ)上的集中授權(quán)，上述人員必須嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定和流程對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行審查、審批、檢查和監(jiān)督，對(duì)本轄的 操作風(fēng)險(xiǎn)防范負(fù)責(zé)。集中授權(quán)中心在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)不設(shè)機(jī)構(gòu)，授權(quán)柜員歸 屬于法人機(jī)構(gòu)清算中心。意義：一是 集中授權(quán)最大限度地集中管控風(fēng)

3、險(xiǎn)，有利于 合規(guī)經(jīng)管和風(fēng)險(xiǎn)集中控制，可有效地防范柜面風(fēng)險(xiǎn)。二是簡(jiǎn)化原來(lái)的授權(quán)層級(jí)，節(jié)省各層級(jí)授權(quán)人員的設(shè)置。三是全面解放了基層業(yè)務(wù)主管及行政人員的授權(quán)壓力，最大限度地發(fā) 揮其審批和監(jiān)督檢查的作用。 四是最大限度地減少縣級(jí)行社 授權(quán)人員，同時(shí)解決行政領(lǐng)導(dǎo)難以坐班授權(quán)的問(wèn)題。五是符合或順應(yīng)了當(dāng)前銀行業(yè)集中經(jīng)管授權(quán)業(yè)務(wù)的形勢(shì)，一定程度 上提高法人行社的集中經(jīng)營(yíng)和經(jīng)管能力，有利于改變目前落 后的經(jīng)管局面。六是集中授權(quán)業(yè)務(wù)推動(dòng)真正意義的綜合柜員 制的全面實(shí)施。七是用高水平的、責(zé)任心強(qiáng)的授權(quán)員為綜合 柜員的日常業(yè)務(wù)進(jìn)行審核把關(guān)，將極大地提高綜合柜員業(yè)務(wù) 辦理的準(zhǔn)確性，有效防范打掉復(fù)核程序后的綜合柜員的業(yè)務(wù)

4、 差錯(cuò)和風(fēng)險(xiǎn)。二、操作規(guī)程基本業(yè)務(wù)流程：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面人員按照相關(guān)規(guī)定受理業(yè) 務(wù)，如所辦業(yè)務(wù)需要授權(quán)，系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)集中授權(quán)業(yè)務(wù)界面， 臨柜人員按照相關(guān)規(guī)定采集并上傳業(yè)務(wù)及客戶的相關(guān)圖像 資料或信息后，提交至集中授權(quán)中心，授權(quán)人員按照相關(guān)規(guī)定審查業(yè)務(wù)及客戶相關(guān)資料無(wú)誤后，授權(quán)確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)。如 該業(yè)務(wù)不符合相關(guān)規(guī)定，授權(quán)人員拒絕授權(quán)。（一）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作規(guī)程1、經(jīng)辦柜員臨柜人員業(yè)務(wù)受理：網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)柜員受理業(yè)務(wù)后，按照法律、法規(guī)及省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定審查、核實(shí)客戶身份信息、業(yè)務(wù)憑證 及其他要素?zé)o誤后，通過(guò)柜面終端錄入相關(guān)業(yè)務(wù)要素后提交 系統(tǒng)處理，系統(tǒng)在收到交易信息后，判斷該交易是否需要授 權(quán)。需要授權(quán)的，系統(tǒng)通

5、過(guò)命令向網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)終端返回授權(quán)標(biāo) 志及交易界面信息，并提示該筆業(yè)務(wù)的授權(quán)審核要素，網(wǎng)點(diǎn) 業(yè)務(wù)終端收到授權(quán)標(biāo)志后，鎖定錄入界面，彈由集中授權(quán)影 像采集界面，柜員按照系統(tǒng)提示的授權(quán)審核要素，通過(guò)業(yè)務(wù) 界面使用高拍儀等相關(guān)設(shè)備采集影像信息，信息采集、錄入 完畢后，提交授權(quán)中心授權(quán)。授權(quán)服務(wù)器將交易要素重新組 合成與柜臺(tái)業(yè)務(wù)畫(huà)面一致的交易畫(huà)面，并將所有需要授權(quán)的 交易按時(shí)間先后順序放入待授權(quán)隊(duì)列中，分配給授權(quán)中心人 員。信息追加及補(bǔ)錄：當(dāng)缺少影像時(shí)，授權(quán)柜員可通過(guò)文字 交流的方式要求網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員追加影像。網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員補(bǔ)掃 影像，提交任務(wù)后，系統(tǒng)提示授權(quán)柜員已追加影像并入此筆 交易中，授權(quán)柜員繼續(xù)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)

6、行授權(quán)。柜面人員可以在授 權(quán)業(yè)務(wù)未被授權(quán)中心獲取之前主動(dòng)發(fā)起追加影像。授權(quán)員根據(jù)法律、法規(guī)及業(yè)務(wù)實(shí)際情況，可要求網(wǎng)點(diǎn)經(jīng) 辦柜員在授權(quán)業(yè)務(wù)通過(guò)后進(jìn)行影像補(bǔ)掃。網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員應(yīng)在 約定時(shí)間內(nèi)（10天內(nèi)有效，包含補(bǔ)掃拒絕后重新補(bǔ)掃） 進(jìn)行 影像補(bǔ)掃。授權(quán)取消：網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員可在集中授權(quán)系統(tǒng)取消發(fā)起未完 成授權(quán)的授權(quán)申請(qǐng)。網(wǎng)點(diǎn)簽退：經(jīng)辦柜員日終在核心系統(tǒng)簽退后，在集中授權(quán)系統(tǒng)必須點(diǎn)擊右上角“退由”鍵，完成系統(tǒng)退由。若點(diǎn)擊“X” 則該柜員登陸狀態(tài)未做更新仍為已登錄， 需經(jīng)維護(hù)”柜員登陸 狀態(tài)”后方可繼續(xù)執(zhí)行相關(guān)操作。延退申請(qǐng)：網(wǎng)點(diǎn)因莫種原因需延時(shí)下班，繼續(xù)辦理需要 授權(quán)的業(yè)務(wù)時(shí)可以向授權(quán)中心申請(qǐng)延退，上報(bào)集

7、中授權(quán)主管 審批。2、業(yè)務(wù)主管或業(yè)務(wù)復(fù)審人員一是要密切關(guān)注本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生的業(yè)務(wù)和事項(xiàng)，杜絕因集中授權(quán)而產(chǎn)生的麻痹、推諉、應(yīng)付及等靠思想及行為。二是嚴(yán)格按照法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定復(fù)核、審查、核實(shí)業(yè)務(wù)及客戶信 息，履行業(yè)務(wù)的監(jiān)督、審批和復(fù)核職責(zé)。包括對(duì)需授權(quán)的大 額現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行卡把復(fù)核確認(rèn)；對(duì)開(kāi)戶業(yè)務(wù)客戶身份核實(shí)及 確認(rèn)；對(duì)特殊業(yè)務(wù)簽批操作任務(wù)書(shū)并加蓋業(yè)務(wù)公章；對(duì)大額 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)與客戶進(jìn)行溝通等等。對(duì)柜員的日常操作進(jìn)行指導(dǎo)監(jiān)督，對(duì)營(yíng)業(yè)大廳的正常秩序進(jìn)行經(jīng)管等。三是按規(guī)定對(duì)本 網(wǎng)點(diǎn)的重要業(yè)務(wù)和事項(xiàng)實(shí)施全面的監(jiān)督和經(jīng)管，包括現(xiàn)金、 對(duì)賬、重要空白憑證、印章等等。四是加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)， 努力提高業(yè)務(wù)人員的綜合素

8、質(zhì)，提高工作效率。3、注意事項(xiàng)無(wú)論柜員還是業(yè)務(wù)主管對(duì)日常業(yè)務(wù)都應(yīng)該堅(jiān)持審慎性原 則，按照文件要求審核業(yè)務(wù)要素。柜員要認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，熟 練掌握授權(quán)業(yè)務(wù)所需要件，盡量一次性全部上傳，避免與授 權(quán)中心反復(fù)溝通補(bǔ)件，影響業(yè)務(wù)辦理速度。業(yè)務(wù)主管或復(fù)審 人員要對(duì)需要審核的業(yè)務(wù)認(rèn)真負(fù)責(zé)，對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的所有前臺(tái) 業(yè)務(wù)操作行為負(fù)責(zé)，且不可認(rèn)為授權(quán)業(yè)務(wù)全部集中，自己可 推卸對(duì)日常授權(quán)業(yè)務(wù)的經(jīng)管職責(zé)。(二)授權(quán)中心業(yè)務(wù)操作規(guī)程授權(quán)中心操作流程： 授權(quán)中心授權(quán)柜員在獲取到授權(quán)任 務(wù)后，授權(quán)中心授權(quán)柜員頁(yè)面被激活，通過(guò)核對(duì)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜 員交易畫(huà)面顯示的數(shù)據(jù)、 原始憑證影像，確認(rèn)交易的合規(guī)性, 然后對(duì)授權(quán)信息進(jìn)行回復(fù)， 可選

9、擇：通過(guò)、拒絕、要求補(bǔ)錄、 抓拍。1、授權(quán)通過(guò)(1)當(dāng)接收到授權(quán)任務(wù)后，授權(quán)中心終端會(huì)自動(dòng)彈由 授權(quán)界面及核心交易信息的仿真終端屏幕顯示，授權(quán)柜員審 核無(wú)誤后點(diǎn)擊“通過(guò)”按鈕，授權(quán)完成。(2)如已授權(quán)通過(guò)要求事后補(bǔ)掃影像的，授權(quán)員勾挑“是 否要求柜員事后補(bǔ)掃影像”，輸入需要補(bǔ)掃的內(nèi)容，點(diǎn)擊“確認(rèn)”?？赏ㄟ^(guò)“授權(quán)任務(wù)查詢(xún)”一補(bǔ)掃狀態(tài)，選擇“已補(bǔ)掃”查看 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦崗補(bǔ)掃影像是否上傳。點(diǎn)擊“授權(quán)”，系統(tǒng)自動(dòng)彈由 授權(quán)界面，按照相關(guān)要求，查看補(bǔ)掃信息是否正確。 選擇“通 過(guò)”或“不通過(guò)”。若“通過(guò)”，補(bǔ)掃成功，業(yè)務(wù)完成。若“不通過(guò)” 則顯示“影像補(bǔ)掃不成功”，補(bǔ)掃失敗后網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員仍會(huì)查 詢(xún)到該筆業(yè)務(wù)

10、需要補(bǔ)掃的信息，需重新補(bǔ)掃直至補(bǔ)掃成功。2、授權(quán)拒絕當(dāng)接收到授權(quán)業(yè)務(wù)后拒絕授權(quán)時(shí)可選擇“拒絕”按鈕，勾 挑拒絕原因或自定義輸入，“確定”后授權(quán)業(yè)務(wù)即被拒絕。3、要求補(bǔ)錄授權(quán)員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員發(fā)起的授權(quán)業(yè)務(wù)要求實(shí)時(shí)補(bǔ)掃的功能。授權(quán)員點(diǎn)擊“要求補(bǔ)錄”，彈由對(duì)話框，選擇要求補(bǔ)錄 的憑證資料，或自定義輸入，點(diǎn)擊“確定”，等待網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦崗 補(bǔ)錄，補(bǔ)錄后會(huì)自動(dòng)彈由授權(quán)界面， 顯示“網(wǎng)點(diǎn)已補(bǔ)掃影像”。 點(diǎn)擊“確定”后補(bǔ)掃影像會(huì)由現(xiàn)在授權(quán)端，授權(quán)員對(duì)補(bǔ)掃影像 確認(rèn)是否通過(guò)。4、 抓拍授權(quán)中心授權(quán)人員在進(jìn)行授權(quán)審核的同時(shí)，根據(jù)業(yè)務(wù)需 要可以進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)抓拍影像，進(jìn)行佐證。拍攝時(shí)需網(wǎng)點(diǎn)受理端 柜員根據(jù)要求調(diào)整好副攝像頭拍

11、攝角度，由授權(quán)端柜員操作， 點(diǎn)擊“抓拍”即可。5、授權(quán)業(yè)務(wù)查詢(xún)授權(quán)中心經(jīng)管崗可查詢(xún)本中心所有授權(quán)業(yè)務(wù)，授權(quán)柜員 可查詢(xún)本人處理的授權(quán)任務(wù)6、柜員強(qiáng)制簽退授權(quán)中心授權(quán)主管可對(duì)本中心柜員進(jìn)行強(qiáng)制簽退，通常 在用戶遇到特殊情況，無(wú)法簽退時(shí)操作。輸入“柜員號(hào)”或選 擇“簽到狀態(tài)”點(diǎn)擊“查詢(xún)”按鐲現(xiàn)授權(quán)人員強(qiáng)制簽退經(jīng)管頁(yè) 面，頁(yè)面顯示柜員狀態(tài)和信息，點(diǎn)擊“強(qiáng)制簽退”按鈕，完成 強(qiáng)制簽退。7、延退經(jīng)管授權(quán)中心授權(quán)主管崗負(fù)責(zé)下轄網(wǎng)點(diǎn)的延退審批，可以按 發(fā)起機(jī)構(gòu)、發(fā)起柜員、開(kāi)始日期、結(jié)束日期等進(jìn)行查詢(xún)，點(diǎn) 擊“審批”確定是否同意。8、中心機(jī)構(gòu)經(jīng)管中心狀態(tài)查詢(xún)：可以查詢(xún)一定時(shí)間內(nèi)中心簽到和簽退的柜員 姓名和時(shí)間

12、。授權(quán)中心兩人登錄后系統(tǒng)自動(dòng)簽到，授權(quán)中心 授權(quán)主管主要負(fù)責(zé)(可以轉(zhuǎn)授其他柜員)營(yíng)業(yè)終了授權(quán)中心 的簽退，中心簽退后不再接收授權(quán)任務(wù)。9、質(zhì)檢經(jīng)管(1)質(zhì)檢任務(wù)抽取經(jīng)管柜員根據(jù)質(zhì)檢規(guī)定比率按照業(yè)務(wù)種類(lèi)抽取一定數(shù) 量的業(yè)務(wù)由質(zhì)檢員進(jìn)行檢查。授權(quán)中心至少每周對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行質(zhì)檢一次，質(zhì)檢比例不得低于10% (具體比例法人單位可自行確定)，質(zhì)檢內(nèi)容為授權(quán)審核要素是否與系統(tǒng)提示一 致，柜員是否在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)掃、拒絕理由是否合理等；質(zhì) 檢差錯(cuò)的經(jīng)管參照事后監(jiān)督經(jīng)管辦法執(zhí)行。各法人機(jī)構(gòu)可根 據(jù)實(shí)際情況自行確定質(zhì)檢細(xì)則及質(zhì)檢差錯(cuò)經(jīng)管辦法。(2)質(zhì)檢任務(wù)查詢(xún)點(diǎn)擊“查詢(xún)”可以查詢(xún)所有任務(wù)，包括待質(zhì)檢或質(zhì)檢完成的所

13、 有任務(wù)?？砂慈蝿?wù)號(hào)、授權(quán)人員、質(zhì)檢狀態(tài)等查詢(xún)本人質(zhì)檢 情況。(3)質(zhì)檢任務(wù)處理點(diǎn)擊“獲取”即可獲取需要質(zhì)檢的任務(wù)，直接彈由業(yè)務(wù)信息 及仿真圖形終端，質(zhì)檢人員可以按照相關(guān)制度和流程要求進(jìn) 行審核授權(quán)業(yè)務(wù)是否符合規(guī)定，質(zhì)檢結(jié)果選擇“通過(guò)”或“不通 過(guò)。三、集中授權(quán)業(yè)務(wù)操作規(guī)程舉例個(gè)人存折大額現(xiàn)金本人取款 ：前臺(tái)柜員審核客戶提交的存折、身份證原件，同時(shí)對(duì)身份證件進(jìn)行身份信息核查，確 定為客戶本人并審核無(wú)誤后進(jìn)入核心系統(tǒng)操作，系統(tǒng)提示授 權(quán)后上傳存折、客戶影像、身份證原件及核查信息，提交至 授權(quán)中心，授權(quán)柜員審核上傳圖像的合規(guī)性、完整性并與系 統(tǒng)信息進(jìn)行一致性核對(duì)，無(wú)誤后，授權(quán)通過(guò)，前臺(tái)柜員打印 憑

14、條，客戶核對(duì)簽字，柜員準(zhǔn)備現(xiàn)金，換人卡把后，將現(xiàn)金交客戶，柜員在傳票上加蓋印章，業(yè)務(wù)結(jié)束。注：按現(xiàn)行審 批制度此筆業(yè)務(wù)需要經(jīng)業(yè)務(wù)主管審批。企業(yè)大額轉(zhuǎn)賬匯款：柜員審核客戶提交的匯款憑證要素， 各級(jí)審批人員進(jìn)行審批，驗(yàn)印人員雙人折角驗(yàn)印，在票據(jù)上 加蓋雙人驗(yàn)印柜員名章，錄人員進(jìn)行系統(tǒng)錄入，復(fù)核員按照 票面要素重新錄入復(fù)核，系統(tǒng)提示授權(quán)后，復(fù)核員上傳蓋有 印鑒的匯款憑證圖像上傳至授權(quán)中心，授權(quán)柜員對(duì)票面要素 與系統(tǒng)界面進(jìn)行一致性審核，對(duì)票據(jù)的驗(yàn)印、審批、填寫(xiě)要 素、系統(tǒng)收費(fèi)等進(jìn)行審核，無(wú)誤后授權(quán)通過(guò)，前臺(tái)復(fù)核柜員 打印票據(jù)，加蓋印章，返客戶回單聯(lián)，業(yè)務(wù)結(jié)束。個(gè)人本人存折桂失： 柜員審核客戶本人填寫(xiě)的

15、桂失申請(qǐng) 書(shū)、身份證原件，并進(jìn)行身份信息核查確定是否是客戶本人， 經(jīng)業(yè)務(wù)主管簽字審批后進(jìn)行系統(tǒng)操作，系統(tǒng)提示授權(quán)，柜員 上傳桂失申請(qǐng)書(shū)、客戶影像、身份證原件及核查結(jié)果至授權(quán) 中心，授權(quán)柜員審核上傳圖像是否合規(guī)，是否為客戶本人， 與系統(tǒng)記載是否一致，是否經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)主管審批，以上信息無(wú) 誤后授權(quán)通過(guò)，前臺(tái)柜員打印桂失申請(qǐng)書(shū)， 登記桂失登記簿, 加蓋印章人員再次審核上述資料，一致后加蓋規(guī)定印章，將 桂失申請(qǐng)書(shū)回單聯(lián)返還客戶，此筆業(yè)務(wù)處理結(jié)束。一號(hào)賬簿柜員日終簽退： 一號(hào)賬簿柜員在系統(tǒng)中操作簽 退交易650003，系統(tǒng)提示授權(quán)，柜員上傳現(xiàn)金結(jié)余登記簿、 現(xiàn)金實(shí)物，提交影像，授權(quán)中心柜員接到授權(quán)申請(qǐng)后，審

16、核登記簿現(xiàn)金結(jié)余與現(xiàn)金實(shí)物無(wú)誤后授權(quán)通過(guò)，簽退成功?，F(xiàn) 金體積過(guò)大無(wú)法拍攝可填寫(xiě)任務(wù)書(shū)代替。四、集中授權(quán)業(yè)務(wù)應(yīng)急處理綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)由分散的網(wǎng)點(diǎn)本地授權(quán)方式轉(zhuǎn)變?yōu)?異地集中授權(quán)方式，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)的集中管控，極大地提升了 遼寧省農(nóng)村信用社前臺(tái)業(yè)務(wù)的核算質(zhì)量。但是，任何一種系 統(tǒng)都可能存在特殊的復(fù)雜狀況下由現(xiàn)運(yùn)行不暢甚至突然停 滯的狀態(tài)，為了在集中授權(quán)系統(tǒng)由現(xiàn)問(wèn)題的情況下全省前臺(tái) 柜面業(yè)務(wù)不受影響或者少受影響，各級(jí)機(jī)構(gòu)可進(jìn)行下列應(yīng)急 處理。1、各級(jí)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)操作人員、授權(quán)中心人員、運(yùn)營(yíng)經(jīng)管人 員、科技人員要及時(shí)關(guān)注綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)及集中授權(quán)系統(tǒng)的運(yùn) 營(yíng)情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)上報(bào)，及時(shí)傳達(dá)，并保證手機(jī)暢通

17、。2、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)主管在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中始終要以 三級(jí)柜員的身份存在。集中授權(quán)期間，三級(jí)柜員綜合協(xié)調(diào)經(jīng) 管網(wǎng)點(diǎn)的日常業(yè)務(wù)，可以承擔(dān)“章、證分開(kāi)”中業(yè)務(wù)公章保管 使用職責(zé)。在緊急情況下切換為本地授權(quán)時(shí)，立刻承擔(dān)本地 授權(quán)任務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)主管盡量避免同時(shí)串休或離開(kāi) 網(wǎng)點(diǎn)。3、系統(tǒng)緊急切換成本地授權(quán)后，網(wǎng)點(diǎn)因特殊情況沒(méi)有 三級(jí)柜員授權(quán)時(shí)可聯(lián)系清算中心五級(jí)及七級(jí)柜員立刻將網(wǎng) 點(diǎn)當(dāng)班中的一名0級(jí)柜員調(diào)整成三級(jí)柜員。4、系統(tǒng)緊急切換成本地授權(quán)后，清算中心應(yīng)立即將授權(quán)中 心的授權(quán)員調(diào)整成各個(gè)機(jī)構(gòu)的三級(jí)柜員，快速合理地分配到 沒(méi)有授權(quán)員的網(wǎng)點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)在新的授權(quán)員未到達(dá)之前可安撫客 戶或者對(duì)辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的

18、客戶引導(dǎo)至附近有授權(quán)員的網(wǎng)點(diǎn) 辦理業(yè)務(wù)。5、清算中心在五級(jí)與七級(jí)柜員的配置數(shù)量上要實(shí)行A、B角制度，防止突發(fā)狀況下人員漏崗。清算中心在節(jié)假日休息之 前可對(duì)節(jié)假日期間營(yíng)業(yè)的網(wǎng)點(diǎn)柜員進(jìn)行梳理，保證每個(gè)網(wǎng)點(diǎn) 在營(yíng)業(yè)期間要有一名不操作業(yè)務(wù)的三級(jí)柜員。6、事后監(jiān)督人員要加強(qiáng)由集中授權(quán)轉(zhuǎn)化成本地授權(quán)期 間業(yè)務(wù)的審查，重點(diǎn)審核授權(quán)業(yè)務(wù)的合規(guī)性。7、應(yīng)急期間，各法人單位的科技人員和業(yè)務(wù)人員要按 上級(jí)通知快速行動(dòng)，杜絕拖延、不作為的行為。各法人單位 領(lǐng)導(dǎo)要高度重視此項(xiàng)工作，保證前臺(tái)人員配備，保證人力物 力供應(yīng)，保障綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)平穩(wěn)運(yùn)行。五、授權(quán)業(yè)務(wù)審核要素授權(quán)業(yè)務(wù)審核要素由省聯(lián)社系統(tǒng)經(jīng)管員或法人單位系統(tǒng)經(jīng) 管員

19、寫(xiě)入，審核要素隨著業(yè)務(wù)的增減及風(fēng)險(xiǎn)程度的變化隨時(shí) 在系統(tǒng)中進(jìn)行調(diào)整，法人單位系統(tǒng)經(jīng)管員可以根據(jù)自身的業(yè) 務(wù)特點(diǎn)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下對(duì)審核要素進(jìn)行優(yōu)化。附件：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)授權(quán)審核要素表交易名稱(chēng)業(yè)務(wù)不恢審核要素代碼名稱(chēng)重新打印授權(quán)0000051012操作任務(wù)書(shū)維護(hù)機(jī)構(gòu)狀態(tài)1100161065其他資料4641科目對(duì)賬1100171065其他資料開(kāi)立機(jī)構(gòu)1150011065其他資料建立柜員1150021043柜員變動(dòng)信息表1044柜員變更事項(xiàng)申請(qǐng)書(shū)1057經(jīng)過(guò)考核可以上崗操作的證明1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1104招用職工登記表機(jī)構(gòu)簽到1150041065其他資料柜員

20、基本信息維護(hù)1150081043柜員變動(dòng)信息表1065其他資料1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息柜員兼職類(lèi)型維護(hù)1150101043柜員變動(dòng)信息表1065其他資料初始柜員密碼1150121065其他資料維護(hù)機(jī)構(gòu)1150261065其他資料柜員離崗登記1150301032干部調(diào)動(dòng)審批表1043柜員變動(dòng)信息表1044柜員變更事項(xiàng)申請(qǐng)書(shū)1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息特殊柜員/機(jī)構(gòu)處理1150311065其他資料賬簿經(jīng)管操作1150381012操作任務(wù)書(shū)柜員啟用1150461043柜員變動(dòng)信息表1044柜員變更事項(xiàng)申請(qǐng)書(shū)1065其他資料發(fā)放柜員115

21、0521065其他資料掛失/收回柜員卡1150531065其他資料銷(xiāo)毀柜員卡1150541065其他資料柜員卡補(bǔ)磁1150571065其他資料強(qiáng)行上繳柜員賬簿1155101012操作任務(wù)書(shū)已凍結(jié)存款續(xù)凍1240441065其他資料賬戶單筆止付1276101012操作任務(wù)書(shū)賬戶單筆解止付1279101059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息貸款發(fā)放1310011087現(xiàn)金1065其他資料貸款本金轉(zhuǎn)列1310061012操作任務(wù)書(shū)1024貸款業(yè)務(wù)通知書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料貸款利息轉(zhuǎn)列1310071012操作任務(wù)書(shū)1024貸款業(yè)務(wù)通知書(shū)1059客戶

22、影像截屏1065其他資料貸款展期1310081012操作任務(wù)書(shū)1024貸款業(yè)務(wù)通知書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料核銷(xiāo)置換本金1310091065其他資料核銷(xiāo)置換利息1310101012操作任務(wù)書(shū)1024貸款業(yè)務(wù)通知書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料信貸合同錄入維 護(hù)1310131012操作任務(wù)書(shū)1024貸款業(yè)務(wù)通知書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料置換轉(zhuǎn)回/兌付1310141012操作任務(wù)書(shū)1024貸款業(yè)務(wù)通知書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料不良貸款利息減免1310191065其他資料賬戶要素調(diào)整1320031012操作任務(wù)書(shū)1024貸款業(yè)務(wù)通知書(shū)1059客戶影像截屏10

23、65其他資料貸款利率調(diào)整1320041012操作任務(wù)書(shū)1024貸款業(yè)務(wù)通知書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料貸款停息與恢復(fù)計(jì) 息1320071012操作任務(wù)書(shū)1024貸款業(yè)務(wù)通知書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料修改信貸員管轄片 區(qū)1320101065其他資料助學(xué)貸款發(fā)放計(jì)劃 維護(hù)1320191065其他資料助學(xué)貸款畢業(yè)確認(rèn)1320201065其他資料按揭還款計(jì)劃調(diào)整1320211012操作任務(wù)書(shū)1024貸款業(yè)務(wù)通知書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料貼現(xiàn)開(kāi)戶1330011065其他資料貼現(xiàn)/轉(zhuǎn)貼到期收 回1330021065其他資料轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣(mài)出1330031065其他資料注銷(xiāo)保函13

24、33031012操作任務(wù)書(shū)1024貸款業(yè)務(wù)通知書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料貸款承諾注銷(xiāo)1334021012操作任務(wù)書(shū)1024貸款業(yè)務(wù)通知書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料建立額度信息1390101065其他資料修改額度信息1390111065其他資料暫停/注銷(xiāo)/激活子 額度1390131065其他資料抵質(zhì)押品維護(hù)1390171065其他資料不良貸款本金核銷(xiāo) 置換1399211065其他資料現(xiàn)金入庫(kù)1510011012操作任務(wù)書(shū)1065其他資料1119現(xiàn)金調(diào)撥憑證/其他現(xiàn)金出庫(kù)1520011012操作任務(wù)書(shū)1065其他資料1119現(xiàn)金調(diào)撥憑證/其他ATM/CDM 口鈔/退鈔1520

25、031010ATMft口、退鈔清單1012操作任務(wù)書(shū)柜員現(xiàn)金調(diào)劑1550011012操作任務(wù)書(shū)1065其他資料1119現(xiàn)金調(diào)撥憑證/其他假幣登記/撤銷(xiāo)1550061065其他資料假幣上繳1550071049假幣1050假幣收繳憑證機(jī)構(gòu)現(xiàn)金限額經(jīng)管1550151065其他資料普通匯兌錄入1561001012操作任務(wù)書(shū)普通匯兌復(fù)核1561021028電匯憑證第二聯(lián)1059客戶影像截屏1097有效身份證件原件（代理人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息普通借記回執(zhí)復(fù)核1561051065其他資料異常來(lái)賬手工入賬1561091042掛賬憑證10

26、65其他資料定期貸記復(fù)核1561111048記賬憑證普通借記復(fù)核1561121053結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)異常來(lái)賬手工入賬 撤銷(xiāo)1561141021大額支付系統(tǒng)專(zhuān)用憑證1065其他資料實(shí)時(shí)貸記錄入1561151048記賬憑證實(shí)時(shí)貸記復(fù)核1561161048記賬憑證國(guó)庫(kù)匯款復(fù)核1561191048記賬憑證實(shí)時(shí)借記錄入1561291065其他資料銀行支票截留復(fù)核1561391048記賬憑證銀行支票截留回執(zhí) 復(fù)核1561421048記賬憑證定期借記復(fù)核1562181048記賬憑證批量客戶信息查詢(xún) 錄入1562191078審批資料國(guó)庫(kù)匯款復(fù)核1562941048記賬憑證實(shí)時(shí)借記復(fù)核1562991065其他資料

27、小額其他支付業(yè)務(wù) 錄入1563011065其他資料跨境匯款錄入1563031065其他資料跨境匯款復(fù)核1563041065其他資料委托收款（劃回） 錄入1563051065其他資料委托收款（劃回） 復(fù)核1563061062票據(jù)影像1086委托收款憑證大額其他支付業(yè)務(wù) 錄入1563071012操作任務(wù)書(shū)大額其他支付業(yè)務(wù) 復(fù)核1563081062票據(jù)影像1065其他資料定期貸記工程信息 1563111065其他資料同業(yè)拆借錄入1563121012操作任務(wù)書(shū)同業(yè)拆借復(fù)核1563131048記賬憑證1078審批資料小額其他支付業(yè)務(wù)復(fù)核1563151048記賬憑證1062票據(jù)影像定期借記工程信息 156

28、3181065其他資料定期借記工程信息 刪除1563191065其他資料定期貸記工程信息 刪除1563211065其他資料銀行本票實(shí)時(shí)截留 復(fù)核1563231048記賬憑證1062票據(jù)影像往賬重發(fā)1564051028電匯憑證第二聯(lián)異常往賬撤銷(xiāo)1564061028電匯憑證第二聯(lián)定期借貸記協(xié)議經(jīng) 管1564071090協(xié)議文件集中代收付協(xié)議經(jīng) 管1565131090協(xié)議文件批量客戶簽約協(xié)議 經(jīng)管1565151090協(xié)議文件普通借記協(xié)議經(jīng)管1565161090協(xié)議文件實(shí)時(shí)借記協(xié)議經(jīng)管1565181090協(xié)議文件代收付中心參數(shù)經(jīng) 管1565191065其他資料主動(dòng)繳款通知復(fù)核1565231048記賬憑

29、證CIS通用回執(zhí)復(fù)核1565271048記賬憑證銀行匯票截留回執(zhí) 復(fù)核1565461052借記業(yè)務(wù)憑證1065其他資料商業(yè)匯票截留回執(zhí) 復(fù)核1565501052借記業(yè)務(wù)憑證1065其他資料銀行本票截留回執(zhí) 復(fù)核1565541052借記業(yè)務(wù)憑證1065其他資料人行對(duì)賬報(bào)文重復(fù) 申請(qǐng)1566191065其他資料銀行匯票截留復(fù)核1566241062票據(jù)影像1065其他資料商業(yè)匯票截留復(fù)核1566261062票據(jù)影像1065其他資料銀行本票截留復(fù)核1566281062票據(jù)影像1065其他資料銀行匯票實(shí)時(shí)截留 復(fù)核1566301048記賬憑證1062票據(jù)影像商業(yè)匯票實(shí)時(shí)截留 復(fù)核1566321048記賬

30、憑證1062票據(jù)影像支票實(shí)時(shí)截留復(fù)核1566371048記賬憑證1062票據(jù)影像清算賬戶自動(dòng)拆借 錄入1568341065其他資料清算賬戶自動(dòng)拆借 應(yīng)答1568371065其他資料柜員憑證調(diào)劑1610021107重要空白憑證1108重要空白憑證領(lǐng)用單憑證出庫(kù)1620011026介紹信1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1107重要空白憑證1108重要空白憑證領(lǐng)用單憑證出售1620021036公共收費(fèi)憑證1059客戶影像截屏1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1107重要空白憑證憑證作廢/手工銷(xiāo) 號(hào)1620031012操作任務(wù)書(shū)機(jī)構(gòu)憑證銷(xiāo)毀1620

31、041064憑證銷(xiāo)毀清單1115作廢憑證憑證收回作廢1620051066企業(yè)公函1107重要空白憑證憑證掛失1650031012操作任務(wù)書(shū)1031法人授權(quán)書(shū)1041掛失止付通知書(shū)1059客戶影像截屏1076公示催告1083提起訴訟的證明1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息憑證解掛1650041031法人授權(quán)書(shū)1041掛失止付通知書(shū)1059客戶影像截屏1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息現(xiàn)金記賬1710181012操作任務(wù)書(shū)1048記賬憑證表外記賬1710211012操作任務(wù)書(shū)1019

32、表外借方憑證1020表外貸方憑證表外沖賬1710231012操作任務(wù)書(shū)1019表外借方憑證1020表外貸方憑證內(nèi)部賬對(duì)轉(zhuǎn)登記1710301065其他資料內(nèi)部賬對(duì)轉(zhuǎn)查詢(xún)/ 維護(hù)1710311065其他資料轉(zhuǎn)賬記賬1710881012操作任務(wù)書(shū)1022轉(zhuǎn)賬貸方憑證1055轉(zhuǎn)賬借方憑證表內(nèi)沖賬1710891012操作任務(wù)書(shū)1022轉(zhuǎn)賬貸方憑證1048記賬憑證1055轉(zhuǎn)賬借方憑證內(nèi)部賬修改1730121012操作任務(wù)書(shū)內(nèi)部賬單戶結(jié)息1730151012操作任務(wù)書(shū)拆借資金展期1730281012操作任務(wù)書(shū)1078審批資料修改客戶關(guān)系1850101012操作任務(wù)書(shū)1059客戶影像截屏1100有效身份證件原

33、件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息刪除客戶關(guān)系1850111012操作任務(wù)書(shū)1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）維護(hù)個(gè)人客戶基本 信息18501511011012身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息操作任務(wù)書(shū)1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）維護(hù)對(duì)公客戶基本 信息18501611011031身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息法人授權(quán)書(shū)1035工商受更核準(zhǔn)通知書(shū)1047基本戶開(kāi)戶許可證1059客戶影像截屏1065其他資料1068企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1114組織機(jī)構(gòu)代碼證合并客戶號(hào)1850171012操作任務(wù)

34、書(shū)1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息解除合并客戶號(hào)1850181012操作任務(wù)書(shū)1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息維護(hù)個(gè)人客戶軸助 信息1850201012操作任務(wù)書(shū)1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息激活客戶信息1850231012操作任務(wù)書(shū)1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息客戶賬號(hào)調(diào)整1850251012操作任務(wù)書(shū)1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息維護(hù)對(duì)公客戶軸助 信息185

35、0881031法人授權(quán)書(shū)1047基本戶開(kāi)戶許可證1059客戶影像截屏1065其他資料1080稅務(wù)登記證原件（地稅）1081稅務(wù)登記證原件（國(guó)稅）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息新建個(gè)人客戶基本 信息1852001065其他資料新建對(duì)公客戶基本 信息1854001065其他資料主卡發(fā)卡2130011002個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)表1059客戶影像截屏1095銀行卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息附卡發(fā)卡2130021065其他資料主卡銷(xiāo)卡2140011059客戶影像截屏1095銀彳

36、亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息預(yù)制卡申請(qǐng)2150011065其他資料預(yù)制卡申請(qǐng)刪除2150021065其他資料卡作廢2150061065其他資料掛失補(bǔ)卡2150151065其他資料卡密碼修改2150331059客戶影像截屏1095銀彳亍卡（止囿）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息附卡止付2150411065其他資料附卡解付2150421065其他資料單張選號(hào)預(yù)制卡申 請(qǐng)2150431065其他資料卡吞沒(méi)/歸還2150531059客戶影像截屏1065其他資料1100有效身份證件原件（客戶）1101身

37、份證聯(lián)網(wǎng)核查信息主卡交易限額經(jīng)管2150541059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息附卡交易限額調(diào)整2150561065其他資料無(wú)折卡配折2152031065其他資料預(yù)錄入社?？?160461065其他資料卡密碼重置2180251065其他資料密碼掛失錄入2180261065其他資料卡密碼重置錄入2180271065其他資料查詢(xún)密碼置錄入2180281065其他資料存款賬戶靜態(tài)查詢(xún)2704201065其他資料存款賬戶動(dòng)態(tài)查詢(xún)2704401065其他資料存款賬戶動(dòng)態(tài)信息 查詢(xún)2707501016存單1018存折1059客戶影像截屏1095銀彳亍卡（止囿）10

38、97有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息活期存款支取2710101018存折1051繳稅憑證1059客戶影像截屏1065其他資料1089現(xiàn)金支票1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1113轉(zhuǎn)賬支票止反面定期存款支取2710201016存單1029定期存款證實(shí)書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息定期存款取息2710301016存單1059客戶影像截屏1065其他資料1097有效

39、身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息活期存款存入2720101017存款憑條1018存折1059客戶影像截屏1065其他資料1087現(xiàn)金1088現(xiàn)金繳款單1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1113轉(zhuǎn)賬支票止反面定期存款續(xù)存2720201018存折1059客戶影像截屏1065其他資料1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息活期存款開(kāi)戶2730201002個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)表1023貸款合同首頁(yè)1025印

40、鑒卡1031法人授權(quán)書(shū)1034個(gè)人轉(zhuǎn)賬憑證1046機(jī)構(gòu)信用代碼證1047基本戶開(kāi)戶許可證1054人民幣單位銀行結(jié)算賬戶經(jīng)管協(xié)議1058開(kāi)立一般賬戶說(shuō)明1059客戶影像截屏1065其他資料1067企業(yè)戶名預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)1068企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本1080稅務(wù)登記證原件（地稅）1081稅務(wù)登記證原件（國(guó)稅）1087現(xiàn)金1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1109主管部門(mén)批文1114組織機(jī)構(gòu)代碼證1116結(jié)算賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)定期存款開(kāi)戶2730301002個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)表1031法人授權(quán)

41、書(shū)1034個(gè)人轉(zhuǎn)賬憑證1056進(jìn)賬單1059客戶影像截屏1065其他資料1087現(xiàn)金1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1113轉(zhuǎn)賬支票止反面活期存款銷(xiāo)戶2740201018存折1059客戶影像截屏1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息定期存款銷(xiāo)戶2740301016存單1029定期存款證實(shí)書(shū)1059客戶影像截屏1097有效身份證件原件（代理人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證

42、件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息活期單戶結(jié)息/試 算2751101065其他資料通知存款預(yù)約/撤 銷(xiāo)2752101065其他資料轉(zhuǎn)存約定/撤銷(xiāo)/修 改2752201016存單1018存折1059客戶影像截屏1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息久懸戶轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出2752301012操作任務(wù)書(shū)1013撤銷(xiāo)結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)（第一聯(lián)）1031法人授權(quán)書(shū)1059客戶影像截屏1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1110久懸賬戶提示清單1111清理久懸賬戶清單1112久

43、懸賬戶轉(zhuǎn)列清單開(kāi)立存款證明2753101001個(gè)人存款證明申請(qǐng)書(shū)1015承諾書(shū)1016存單1018存折1059客戶影像截屏1095銀彳亍卡（止囿）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息賬戶凍結(jié)/止付2753201065其他資料賬戶解凍/解止付2753301065其他資料協(xié)助扣劃存款2753351061協(xié)助扣劃存款通知書(shū)1065其他資料1082特種轉(zhuǎn)賬憑證1105執(zhí)法人員的工作證和執(zhí)行公務(wù)證（至少2名）1106執(zhí)行人員影像賬戶信息修改2753501006賬戶信息修改申請(qǐng)書(shū)1031法人授權(quán)書(shū)1035工商受更核準(zhǔn)通知書(shū)1047基本戶開(kāi)戶許可證1059客戶影像截屏1065其他資料1

44、068企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1114組織機(jī)構(gòu)代碼證掛失/撤掛2753601016存單1018存折1037公證書(shū)1040掛失申請(qǐng)書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息賬戶支取方式修改2753701065其他資料賬戶密碼修改2753801065其他資料單位賬戶戶名修改2753931031法人授權(quán)書(shū)1035工商受更核準(zhǔn)通知書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料1068企

45、業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本1079事業(yè)單位法人登記證書(shū)1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1109主管部門(mén)批文單位證實(shí)書(shū)及存單 互換2754201016存單1029定期存款證實(shí)書(shū)1059客戶影像截屏憑證掛失補(bǔ)發(fā)2754401040掛失申請(qǐng)書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息扣劃憑證補(bǔ)發(fā)2754451012操作任務(wù)書(shū)1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息憑證掛失結(jié)清2754501037公證書(shū)1040掛失申請(qǐng)書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料1100有

46、效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息存單入/出卡2754601059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息密碼掛失重直2754701016存單1018存折1037公證書(shū)1040掛失申請(qǐng)書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料1095銀彳亍卡（止囿）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息定期一本通開(kāi)總戶2754851002個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)表1059客戶影像截屏1087現(xiàn)金1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息賬戶真實(shí)性維護(hù)2760551012操作任務(wù)書(shū)1059客戶影像截屏1100有效身

47、份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息賬戶核實(shí)結(jié)果查詢(xún) 打印2760581012操作任務(wù)書(shū)全部待核實(shí)賬戶打 印2760601012操作任務(wù)書(shū)賬戶類(lèi)型數(shù)量統(tǒng)計(jì) 表2760611065其他資料賬戶核實(shí)結(jié)果統(tǒng)計(jì) 表2760631065其他資料入股認(rèn)購(gòu)2800101031法人授權(quán)書(shū)1038股金認(rèn)購(gòu)協(xié)議1065其他資料1068企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本1070入股申請(qǐng)書(shū)1071入股協(xié)議書(shū)1080稅務(wù)登記證原件（地稅）1081稅務(wù)登記證原件（國(guó)稅）1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息111

48、4組織機(jī)構(gòu)代碼證增資擴(kuò)股2800201031法人授權(quán)書(shū)1039股金證（票）1065其他資料1090協(xié)議文件1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息股金退股2800301031法人授權(quán)書(shū)1039股金證（票）1065其他資料1068企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本1085退股申請(qǐng)書(shū)1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息股權(quán)義更2800401031法人授權(quán)書(shū)1039股金證（票）10

49、65其他資料1068企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本1070入股申請(qǐng)書(shū)1071入股協(xié)議書(shū)1080稅務(wù)登記證原件（地稅）1081稅務(wù)登記證原件（國(guó)稅）1085退股申請(qǐng)書(shū)1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1114組織機(jī)構(gòu)代碼證性質(zhì)轉(zhuǎn)換2800451039股金證（票）1065其他資料1075股金性質(zhì)轉(zhuǎn)換申請(qǐng)書(shū)種類(lèi)更改2800501039股金證（票）1065其他資料1074股金種類(lèi)更改申請(qǐng)書(shū)隔日沖帳2800601022轉(zhuǎn)賬貸方憑證1048記賬憑證1055轉(zhuǎn)賬借方憑證1059客戶影像截屏分紅計(jì)劃維

50、護(hù)2800701065其他資料掛失/撤銷(xiāo)掛失2801201031法人授權(quán)書(shū)1037公證書(shū)1039股金證（票）1040掛失申請(qǐng)書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料1066企業(yè)公函1068企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息掛失補(bǔ)發(fā)2801301031法人授權(quán)書(shū)1040掛失申請(qǐng)書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料1098有效身份證件原件（法人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息掛失申請(qǐng)書(shū)掛失2801901031法人授權(quán)書(shū)1040掛失申

51、請(qǐng)書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料1066企業(yè)公函1068企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息股金移植錄入2805011065其他資料社保卡密碼設(shè)置/ 修改3150421065其他資料查詢(xún)預(yù)錄入社?？ㄐ畔?150431065其他資料社保卡開(kāi)卡3150671065其他資料社?？〒Qk3150681065其他資料社?？⊕焓аa(bǔ)卡3150691065其他資料債券兌付3710101065其他資料債券認(rèn)購(gòu)3720101065其他資料債券凍結(jié)/解凍3750301065其他資料債券憑證掛失補(bǔ)發(fā)3750701065其他資料債券密碼解掛重

52、置3750901065其他資料社?？⊕焓?解掛3753601065其他資料債券扣劃業(yè)務(wù)3780801065其他資料債券額度F撥3781041065其他資料債券額度調(diào)整3781051065其他資料安全產(chǎn)品在用轉(zhuǎn)待 銷(xiāo)毀4100901065其他資料安全產(chǎn)品出售4100961065其他資料貸款轉(zhuǎn)產(chǎn)品4750171012操作任務(wù)書(shū)1024貸款業(yè)務(wù)通知書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料銀行承兌匯票簽發(fā)4760411008銀行承兌匯票協(xié)議1056進(jìn)賬單1059客戶影像截屏1065其他資料1092銀行承兌匯票業(yè)務(wù)審批表1113轉(zhuǎn)賬支票止反面銀行承兌匯票注銷(xiāo)4760431065其他資料1091銀行承兌匯票

53、銀行承兌匯票維護(hù)4760461008銀行承兌匯票協(xié)議1059客戶影像截屏1065其他資料銀行承兌匯票到期 轉(zhuǎn)款4760561065其他資料1091銀行承兌匯票銀行承兌匯票掛失 解掛4760571041掛失止付通知書(shū)1059客戶影像截屏1065其他資料1066企業(yè)公函1096有權(quán)機(jī)關(guān)止付通知書(shū)提回借方5150111065其他資料提回貸方5150161065其他資料同城提出報(bào)盤(pán)/取 消5150201065其他資料提出借方票據(jù)單筆 入賬5150241065其他資料交換場(chǎng)次終止及啟 用5150451065其他資料當(dāng)日取消5188881012操作任務(wù)書(shū)活期存款隔日沖賬5200201012操作任務(wù)書(shū)104

54、8記賬憑證1059客戶影像截屏行內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)往賬 處理5300011028電匯憑證第二聯(lián)1059客戶影像截屏1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息行內(nèi)異常來(lái)賬處理5300111012操作任務(wù)書(shū)1021大額支付系統(tǒng)專(zhuān)用憑證大額異常來(lái)賬處理5350171065其他資料銀行匯票審核發(fā)送5357071065其他資料銀行匯票簽發(fā)打印5357081065其他資料傳票復(fù)核5700021048記賬憑證通知下傳5800101065其他資料企業(yè)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬打印6399971065其他資料copy活期存款開(kāi)戶6810011065其他資料IC卡手工抹帳-雙 方74510

55、31065其他資料電子現(xiàn)金銷(xiāo)戶7451221065其他資料IC卡圈提補(bǔ)帳7451241065其他資料存款賬戶明細(xì)查詢(xún)8060031065其他資料二代國(guó)庫(kù)稅款劃撥復(fù)核8245131065其他資料無(wú)卡支付業(yè)務(wù)簽約8400101065其他資料招行柜面通活期存 款8500021059客戶影像截屏1069取款憑條1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息招行柜面通活期取 款8500031059客戶影像截屏1069取款憑條1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查

56、信息工行柜面通活期存 款8510021059客戶影像截屏1069取款憑條1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息工行柜面通活期取 款8510031059客戶影像截屏1069取款憑條1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息省社?？せ?520051065其他資料省社保卡掛失/解 掛8520101065其他資料電話銀行注冊(cè)8522001065其他資料電話銀行注銷(xiāo)8522011065其他資料注冊(cè)信息維護(hù)8522021065其他資料注冊(cè)賬戶追加8522

57、081065其他資料約定帳戶維護(hù)8522091065其他資料短信銀行注冊(cè)8522121065其他資料短信銀行注冊(cè)信息維護(hù)8700011065其他資料短信約定轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)維護(hù)8700021065其他資料短信銀行注銷(xiāo)8700031065其他資料短信銀行欠費(fèi)補(bǔ)繳8700051065其他資料短信銀行查詢(xún)8700341065其他資料基金賬戶簽約8801051065其他資料總戶分戶建立聯(lián)系8961001065其他資料打印總戶交易明細(xì)8962001065其他資料客戶注銷(xiāo)8999051065其他資料社保成品卡入庫(kù)8999611065其他資料社保成品卡出庫(kù)8999621065其他資料公共手工收費(fèi)9900551036

58、公共收費(fèi)憑證1059客戶影像截屏終端配置9999101065其他資料轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限變更1330071065其他資料貼現(xiàn)/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)未收 回1330091065其他資料再/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限變 更1330161065其他資料再/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)回購(gòu)1330171065其他資料再/轉(zhuǎn)貼賣(mài)出后退 回1330181065其他資料退匯復(fù)核15618a1042掛賬憑證銀聯(lián)中心清算開(kāi)始21B0011065其他資料銀聯(lián)中心清算對(duì)賬21B0041065其他資料銀聯(lián)中心清算全行 匯總21B0131065其他資料銀聯(lián)中心手續(xù)費(fèi)分 配21B0281065其他資料跨行調(diào)賬21B0381065其他資料來(lái)賬手工入賬5350601065其他資料往賬復(fù)

59、核8245151065其他資料約定賬戶追加85220B1065其他資料電話銀行簽約8522101018存折1027單位賬戶服務(wù)簽（解）約申請(qǐng)表1031法人授權(quán)書(shū)1033個(gè)人賬戶服務(wù)簽（解）約申請(qǐng)表1059客戶影像截屏1095銀彳亍卡（止囿）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息電話銀行欠費(fèi)補(bǔ)繳8522811065其他資料匯兌匯票來(lái)賬憑證 補(bǔ)打10008P1065其他資料匯兌查復(fù)書(shū)99512S1065其他資料匯票查復(fù)書(shū)99527S1065其他資料信息報(bào)文來(lái)帳查詢(xún)打印10006P1065其他資料匯票退票請(qǐng)求211

60、03S1065其他資料票據(jù)查復(fù)書(shū)99521S1065其他資料現(xiàn)金通兌30102S1012操作任務(wù)書(shū)現(xiàn)金通存30002S1012操作任務(wù)書(shū)實(shí)時(shí)貸記（本轉(zhuǎn)異）30003S1012操作任務(wù)書(shū)實(shí)時(shí)借記（異轉(zhuǎn)本）30103S1012操作任務(wù)書(shū)柜臺(tái)沖銷(xiāo)30504S1012操作任務(wù)書(shū)掛賬手工入賬10002A1012操作任務(wù)書(shū)行內(nèi)抹賬交易10003A1012操作任務(wù)書(shū)匯兌往帳超額授權(quán) 發(fā)送10010A1012操作任務(wù)書(shū)普通電子匯兌復(fù)核20001S1012操作任務(wù)書(shū)委托收款劃回復(fù)核20002S1012操作任務(wù)書(shū)托收承付劃回復(fù)核20003S1012操作任務(wù)書(shū)匯兌來(lái)帳退匯復(fù)核20004S1012操作任務(wù)書(shū)特約電子匯