理財(cái)規(guī)劃理財(cái)規(guī)劃流程課件

1、理財(cái)規(guī)劃職業(yè)發(fā)展理財(cái)規(guī)劃職業(yè)發(fā)展如何在波動(dòng)市場(chǎng)上進(jìn)行投資？堅(jiān)持長(zhǎng)期投資。股市是經(jīng)濟(jì)的晴雨表，長(zhǎng)期來(lái)看資本市場(chǎng)與宏觀經(jīng)濟(jì)密不可分。中國(guó)(金磚四國(guó)）經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的潛力巨大、空間無(wú)限，從長(zhǎng)期來(lái)看資本市場(chǎng)的大趨勢(shì)是向上的，短期的波動(dòng)無(wú)礙于大市的長(zhǎng)期上升趨勢(shì)；堅(jiān)持組合投資，尋求可信賴的理財(cái)顧問(wèn)，設(shè)立合理的資產(chǎn)分配；采取平均投資的方法，定期定額(每月、每季、每年)買(mǎi)入，并且長(zhǎng)期持有；盡早投資，市場(chǎng)的下跌反而是投資的機(jī)會(huì)。金融理財(cái)投資工具基金的分類開(kāi)放式基金與封閉式基金ETF與LOF的區(qū)別管理形式債券的類型債券的類型債券的類型股票的分類交易規(guī)則一交易規(guī)則二信 托集合資金信托計(jì)劃的分類銀行理財(cái)產(chǎn)品券商集合資產(chǎn)管理

2、計(jì)劃QDII產(chǎn)品個(gè)人外匯交易黃 金期貨的交易制度主要金融期貨品種滬深300股指期貨合約理財(cái)規(guī)劃基本流程天通銀開(kāi)戶 貴金屬投資 個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品 現(xiàn)貨黃金開(kāi)戶 香港投資移民 理財(cái)規(guī)劃的流程建立客戶關(guān)系收集客戶信息制訂理財(cái)方案執(zhí)行理財(cái)方案持續(xù)理財(cái)服務(wù)（一）收集信息資料 客戶家庭基本情況，資產(chǎn)負(fù)債與收支狀態(tài)（資產(chǎn) /負(fù)債 /收入 /支出 / 現(xiàn)金流）了解客戶的投資經(jīng)驗(yàn)，投資偏好及性格，風(fēng)險(xiǎn)承受能力（二）客戶財(cái)務(wù)狀況分析（三）評(píng)估理財(cái)目標(biāo) 分析客戶在保障、子女教育、養(yǎng)老，投資等需要（四）分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃 主要包括：現(xiàn)金規(guī)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，子女教育規(guī)劃， 消費(fèi)支出規(guī)劃，退休規(guī)劃，投資規(guī)劃等（五）理財(cái)方案的預(yù)期效果分析（六）理財(cái)方案的執(zhí)行與調(diào)整 根據(jù)客戶的理財(cái)需求和財(cái)務(wù)狀況挑選適合客戶的理財(cái)工具、產(chǎn)品（七）定期的檢查與調(diào)整 定期檢視客戶的計(jì)劃執(zhí)行，為客戶不同時(shí)期的需求以及市場(chǎng)變化作出相應(yīng)的調(diào)整。周全的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)前景理財(cái)規(guī)劃、意義理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃原則