2019年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試模擬試題(備考5)

1、2019 年基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)考試模擬試題(備考 5 )對沖基金一般采用公募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品另類投資基金一般采用私募方式，種類非常廣泛，外延也很不確定.ETF 基金建倉期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，以標的指數(shù)的()%。作為份額凈值，對原來的基金份額及其凈值進行折 算。A.1B.5C.10D.20.() 又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。貨幣市場股票市場C.債券市場D.資本市場為了保障寬敞投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等情況發(fā)生，證券投資基金一般都要由 () 來保管基金資產(chǎn)。管理基金人基金份額持有人C.基金托

2、管人D.基金銷售機構(gòu)股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在() 。A.20%40%40%60%C.50%- 70%D.60%- 80%互動交流是基金銷售機構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容不包括() 。深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報告做好客戶服務日志及客戶資料的更新、完備工作D.擬定、組織、實施及評估季、月、年度客戶銷售計劃基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起 () 個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.20QDII 基金不得有下列 ()

3、行為。I.購買不動產(chǎn)n.購買房地產(chǎn)抵押按揭m.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證IV.購買實物商品I、nI 、 n 、 mC. n、m、ivd. i、n、m、iv公開披露的基金信息不包括（） 。基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告d.證券投資業(yè)績預測以下不屬于貨幣市場基金投資對象的是（） 。A.1 年以內(nèi) （含 1 年） 的銀行定期存款、大額存單B.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券C.期限在397天以內(nèi)（含397天）的中央銀行票據(jù)D.期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購.A 解析對沖基金，意為

4、“風險對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。對沖基金一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。故A 項表述錯誤。.A 解析基金建倉期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，基金管理人通常會以某一選定日期作為基金份額折算日，以標的指數(shù)的1%。（或1%作為份額凈值，對原來的基金份額及其凈值進行折 算。.D 解析按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。.

5、C 解析為了保證基金資產(chǎn)的安全，證券投資基金法規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當事人之一?；鹜泄苋说穆氊熤饕w現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔任。.B 解析偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%-70%,債券的配置比例為20%-40%偏債型基金與偏股型基金正好相反，債券的配置比例較高， 股票的配置比例則相對較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%- 60

6、%.D 解析互動交流是基金銷售機構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容之中無D項。.B 解析基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5 個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。.D 解析除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外， QDII 基金不得有下列行為：購買不動產(chǎn)。購買房地產(chǎn)抵押按揭。購買貴重金屬或代表貴重 金屬的憑證。購買實物商品。除應付贖回、交易清算等臨時用途 以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。 參與未持

7、有基礎資產(chǎn)的賣空交易。從事證券承銷業(yè)務。中國證 監(jiān)會禁止的其他行為。.D解析公開披露的基金信息包括：基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議; 基金募集情況; 基金份額上市交易公告書 ; 基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；基金份額申購、贖回價格；基金財產(chǎn) 的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告; 臨時報告;基金份額持有人大會決議：基金管理人、基金托管人的專門基 金托管部門的重大人事變動；涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托 管業(yè)務的訴訟或者仲裁 ; 國證監(jiān)會規(guī)定應予披露的其他信息。.C 解析按照貨幣市場基金管理暫行規(guī)定以及其他相關規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：現(xiàn)金 ; 1 年以內(nèi) （ 含 1 年） 的銀行定