2019證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識基礎(chǔ)試題3

1、2019 證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識基礎(chǔ)試題 3快要考試了， 證券從業(yè)資格考試準備的怎么樣啦 ? 為你精心準備了 2019 證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識基礎(chǔ)試題 3 ，希望能夠幫助到你，想知道相關(guān)資訊，請關(guān)注網(wǎng)站更新。2019 證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識基礎(chǔ)試題 3第 1 題：我國混合資本債券期限在( ) 以上。A：20 年B：15 年C： 5 年D： 10 年答案： B解題思路：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、 期限在 15 年以上、 發(fā)行之日起10 年內(nèi)不可贖回的債券。本題考查重點：教材的第四章第一節(jié)

2、：我國金融債券的品種及管理規(guī)定第 2 題：研究和發(fā)現(xiàn)股票的 ( ) ，并與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。A： 票面價值B： 賬面價值C： 清算價值D：內(nèi)在價值答案： D解題思路：股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價值，并與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：內(nèi)在價值的概念第 3 題：人民幣普通股票賬戶又稱為 () 。A：A 股賬戶B：B 股賬戶C：基金賬戶D：人民幣特種股票賬戶

3、答案： A解題思路：人民幣普通股票賬戶人民幣普通股票賬戶簡稱“ A股賬戶” ， 其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣 A 股的境內(nèi)投資者和合格境外機構(gòu)投資者。 B 股的正式名稱是人民幣特種股票。 它是以人民幣標明面值， 以外幣認購和買賣， 在中國境內(nèi) ( 上海、深圳 ) 證券交易所上市交易的外資股。 B 股公司的注冊地和上市地都在境內(nèi)。本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)： A 股的概念第 4 題：證券公司應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束之日起( ) 月內(nèi)提交柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告。A：1B： 2C： 3D： 4答案： D解題思路： 對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：(1) 信息報送制度。 信

4、息報送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當自每一個會計年度結(jié)束之日起4 個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告 ; 自每月結(jié)束之日起7 個工作日內(nèi)，報送月度報告; 發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風險控制指標或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。本題考查重點：教材的第二章第三節(jié)：我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求第 5 題：以下 () 機構(gòu)可以通過公開市場操作方式進行宏觀調(diào)控。A： 證券公司B:保險公司C:商業(yè)銀行D:中央銀行答案： D解題思路：公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上公開買賣有

5、價證券，以此來調(diào)節(jié)金融機構(gòu)的準備金和基礎(chǔ)貨幣，進而影響市場利率和貨幣供應(yīng)量的政策行為。本題考查重點：教材的第一章第二節(jié)：中央銀行主要職能第 6 題：我國尚未完成股權(quán)分置改革的公司股票名稱加 () 標 記。A： DB： SC： ND： ST答案： B解題思路： 我國絕大多數(shù)上市公司的股權(quán)分置改革已經(jīng)完成。尚未完成股權(quán)分置改革的公司有10余家，股票代碼前加“ S”標示。本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：我國股權(quán)分置改革的情況第7題：受()影響，ETF二級市場價格常常會高于或低于基金份額凈值。A： 利率波動B： 經(jīng)濟周期C： 供求關(guān)系D： 通貨膨脹答案： C解題思路：受供求關(guān)系影響，ETF二級市場價

6、格常常會高于或低于基金份額凈值，抽樣復制、現(xiàn)金留存、基金分紅及基金費用等都會導致跟蹤誤差。本題考查重點：教材的第五章第一節(jié)：基金的投資風險第 8 題：政府債券市場上最主要的融資和投資工具是() 。A： 信用債B： 城投債C：中央銀行票據(jù)D： 國債答案： D解題思路：中央政府債券也稱“國家債券”或“國債” ，國債發(fā)行量大、 品種多，是政府債券市場上最主要的融資和投資工具。本題考查重點：教材的第四章第一節(jié)：中央政府債券的分類第 9 題：基金份額持有人大會一般由 ( ) 召集。A： 基金結(jié)算人B： 基金托管人C：基金管理人D： 基金持有人答案： C解題思路：我國基金法規(guī)定：基金份額持有人大會由基金管

7、理人召集; 基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時， 由基金托管人召集; 代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的， 代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。本題考查重點：教材的第五章第一節(jié)：基金管理人的職責第 10 題：至 () 年，在我國大陸證券市場上，證券發(fā)行和交易 徹底實現(xiàn)了無紙化。A： 2001B： 2000C： 1998D： 1990答案： C解題思路： 1998 年 4 月，國務(wù)院證券委撤銷，中國證監(jiān)會成為全國證券、期貨市場的監(jiān)管部門，建立了集中統(tǒng)一的證券、期貨市場監(jiān)管

8、體制。中國證監(jiān)會對證券行業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管，推動了一系列證券、期貨市場法規(guī)和規(guī)章的建設(shè)，資本市場法規(guī)體系初步形成，使我國資本市場的發(fā)展走上規(guī)范化軌道，為相關(guān)制度的進一步完善奠定了基礎(chǔ)。在交易方式上，上海證券交易所和深圳證券交易所都建立了無紙化電子交易平臺。本題考查重點：教材的第三章第二節(jié)：股票的無紙化發(fā)行制度第 11 題：在做市商市場中，做市商的收入來源是 ( ) 。A： 投機收入B： 手續(xù)費和傭金收入C： 買賣證券的差價D： 投資收入答案： C解題思路：在做市商市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場的買賣力量和自身情況進行證券的雙向報價。投資者之間并不直接成交，而是從做市商手

9、頭買進證券或向做市商賣出證券。做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。做市商的收入來源是買賣證券的差價。本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：做市商交易的基本概念第 12 題：股東大會作出普通決議，須經(jīng)出席會議股東 ( ) 通過決議。A： 三分之一B： 三分之二C： 二分之一D： 全部答案： C解題思路：股東大會作出普通決議，須經(jīng)出席會議股東 1/2通過決議 ; 作出重要決議，須經(jīng)出席會議股東三分之二通過。本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：普通股股東的權(quán)利第 13 題：上海證券帳戶 T 日成立， () 交易日生效。A： T+2B： T+3C： TD： T+1答案

10、： D解題思路： 上海證券帳戶 T 日成立， T+1 交易日生效。 深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：開立證券賬戶的要求第 14 題：設(shè)立證券登記結(jié)算機構(gòu)是() 的職能之一。第 17 題： 享有優(yōu)先認股權(quán)的股東對其所享有的優(yōu)先認股權(quán)做A：特定的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品A：中國證監(jiān)會B： 證券交易所C：地方人民政府D：中國證券業(yè)協(xié)會答案： A解題思路：在我國，設(shè)立證券登記結(jié)算機構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)管機構(gòu)批準，它的自有資金應(yīng)該不少于 2 億元人民幣。中國證監(jiān)會依據(jù)中華人民共和國證券法在對證券市場實施監(jiān)督管理中可以履行下列職責： (1) 依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管

11、理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準權(quán)。 (2) 依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進行監(jiān)督管理。 (3) 依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理。 (4) 依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施。 (5) 依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況。 (6) 依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導和監(jiān)督。 (7) 依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處。 (8) 法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)督管理機構(gòu)建

12、立監(jiān)督管理合作機制，實施跨境監(jiān)督管理。本題考查重點：教材的第二章第五節(jié)： 證券法賦予證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責和權(quán)限第 15 題：下列屬于投資適當性要求的是() 。B： 適合的投資者購買低風險的產(chǎn)品C：適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品D：特定的投資者購買低風險的產(chǎn)品答案： C解題思路：屬于投資者適當性要求的是：適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品。本題考查重點：教材的第二章第二節(jié)：個人投資者第 16 題：下列關(guān)于股票的無紙化發(fā)行制度的說法，錯誤的是() 。A：上市股票的日常交易已實現(xiàn)了無紙化B：現(xiàn)在的股票僅僅是由電子計算機系統(tǒng)管理的一組組二進制數(shù)字C：我國發(fā)行的每股股票的面額均為 100 元人民幣D：股票的發(fā)行總

13、額為上市的股份有限公司的總股本數(shù)答案： C解題思路：由于電子技術(shù)的發(fā)展與應(yīng)用，我國深滬股市股票的發(fā)行和交易都借助于電子計算機及電子通信系統(tǒng)進行，上市股票的日常交易已實現(xiàn)了無紙化，所以現(xiàn)在的股票僅僅是由電子計算機系統(tǒng)管理的一組組二進制數(shù)字而已。我國發(fā)行的每股股票的面額均為 1 元人民幣，股票的發(fā)行總額為上市的股份有限公司的總股本數(shù)。本題考查重點：教材的第三章第二節(jié)：股票的無紙化發(fā)行制出三種選擇，其中不包括()。A:按其持股比例5%勺數(shù)量，優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)性股票的權(quán)利B:不行使權(quán)力而聽任過期失效C:將權(quán)力轉(zhuǎn)讓給其他人，從中獲得一定的報酬D:行使此權(quán)利來認購新發(fā)行的股票答案： A解題思路：享有優(yōu)

14、先認股權(quán)的股東有三種選擇： (1) 行使此權(quán)利來認購新發(fā)行的股票 ;(2) 將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓他人，從中獲取一定的報酬 ;(3) 不行使也不轉(zhuǎn)讓此權(quán)力，任其過期失效，與分紅類似，股份公司在提供有限認股權(quán)時會議定一個股權(quán)登記日，在此日期前(包括此日 )認購普通股票的該股東享有優(yōu)先認股權(quán)，此日期之后認購普通股票的股東不享有此權(quán)利。本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：普通股股東的權(quán)利第 18 題：下列不屬于貨幣市場工具的是() 。A：貨幣市場共同基金B(yǎng)： 商業(yè)票據(jù)C：中長期債券D：短期政府債券答案： C解題思路：貨幣市場具體可細分為同業(yè)拆借市場、票據(jù)貼現(xiàn)市場、證券短期債券( 國庫券 ) 市場、可轉(zhuǎn)讓定期存單

15、市場、回購協(xié)議市場、貨幣市場共同基金市場以及短期信貸市場等。本題考查重點：教材的第一章第一節(jié)：金融市場的分類第 1 題：會員制證券交易所下設(shè)() 。I.會員大會n .理事會m.監(jiān)查委員會IV.董事會a：I、n、田I、田、IVc：n、田d：I、n答案：A解題思路：會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設(shè)會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。本題考查重點：教材的第二章第四節(jié)：證券交易的組織形式第 2 題：國際債券的發(fā)行人主要是() 。I .工商企業(yè)n .銀行或其他金融機構(gòu)m.國際組織IV.各國政府a(chǎn)：n、田、ivB:田、IVc：I、n、ivd：I、n、田、iv答案：

16、 D解題思路：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機構(gòu)、銀行或其他金融機構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等。本題考查重點：教材的第四章第一節(jié)：國際債券的定義和特征第 3 題：中小企業(yè)板塊設(shè)計的要點在于 ( ) 。I.避免因發(fā)行上市標準變化帶來風險n.擴大行業(yè)覆蓋面m.避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風險IV.逐步推進制度創(chuàng)新，為建設(shè)創(chuàng)業(yè)板積累經(jīng)驗A:I、田、IVb：I、n、ivc：I、n、田、ivd：n、田答案： c解題思路：中小企業(yè)板塊設(shè)計的要點在于：避免因發(fā)行上市標準變化帶來風險擴大行業(yè)覆蓋面避免直接建立

17、創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風險逐步推進制度創(chuàng)新，為建設(shè)創(chuàng)業(yè)板積累經(jīng)驗本題考查重點：教材的第一章第三節(jié)：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念第 4 題：基金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格應(yīng)當具備的條件有 () 。. 基金管理公司凈資產(chǎn)不少于 2 億人民幣 ; 經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達2 年以上 ; 在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200 億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)n .證券公司各項風險控制指標符合規(guī)定標準：凈資產(chǎn)不低于5 億元人民幣 ; 凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于 70%m.具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于 1 名IV.具有3年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關(guān)

18、專業(yè)經(jīng)驗的人員不少于 3 名A:田、IVb：I、n、田、ivc：I、nD:I、田、IV答案： D解題思路：根據(jù)合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砉旧暾埦硟?nèi)機構(gòu)投資者資格應(yīng)當具備下列條件：申請人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好。凈資產(chǎn)不少于2 億元人民幣 ; 經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達2 年以上; 在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于 200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。具有 5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于 1 名，具有 3 年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員不少于3名。具有

19、健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度， 經(jīng)營行為規(guī)范; 最近 3 年沒有受到監(jiān)管D: IIII. 商品價格風險機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查 ; 中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。本題考查重點：教材的第二章第二節(jié)：機構(gòu)投資者第 5 題：關(guān)于對從事證券業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)的日常管理。() 應(yīng)當建立資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券業(yè)許可證管理。I.財政部n .商務(wù)部m.發(fā)改委iv.證監(jiān)會 TOC o 1-5 h z a：i、nb：n、田c：田、IVd：i、IV答案：D解題思路：為加強對證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評估的管理，財政部、中國證監(jiān)會繼續(xù)對資產(chǎn)評估機構(gòu)執(zhí)行證券業(yè)務(wù)實行許可證管理。

20、本題考查重點：教材的第二章第三節(jié)：資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理第 6 題：套期保值可以為企業(yè)規(guī)避( ) 等，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。外匯風險利率風險IV. 信用風險A： I 、 II 、 IIIB： I 、 III 、 IVC：I 、II、IVD：I 、II、III、 IV答案： D解題思路： 套期保值， 是指企業(yè)為規(guī)避外匯風險、 利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動風險的一種交易活動。本題考查重

21、點：教材的第五章第二節(jié)：金融期權(quán)的主要功能第 7 題： 股票賬面價值的高低， 對股票交易價格有重要影響，但通常并不等同于股票價格，主要原因有() 。I.會計價值通常反映的是歷史成本或者按照某種規(guī)則計算的公允價值，并不等于公司資產(chǎn)的實際價格n.賬面價值的計算要扣除優(yōu)先股的股本總額m.雖然會計價值往往與公司資產(chǎn)的實際價格相等，但賬面價值的計算需考慮公司的負債總額IV.賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景a： n、ivI、田c： n、田答案： D解題思路：股票賬面價值的高低，對股票交易價格有重要影 響，但通常并不等同于股票價格，主要原因有：一是會計價值通常反映的是歷史成本或者按照某種規(guī)則計算的公允價值

22、，并不等于公司資產(chǎn)的實際價格 ; 二是賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景。本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：股票賬面價值的概念第 8 題： RQFII 試點業(yè)務(wù)與QFII 的主要區(qū)別在于() 。募集的投資資金是人民幣而不是外匯RQFII 機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下， 盡可能簡化和便利對RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理A： I 、 II 、 III 、 IVB： I 、 III 、 IVC： II 、 III 、 IVD： I 、 II答案： A解題思路：RQFII試點業(yè)務(wù)與QFII的主

23、要區(qū)別在于：募集的投資資金是人民幣而不是外匯; RQFII 機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司 ; 投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場 ; 在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理。本題考查重點：教材的第二章第二節(jié)：機構(gòu)投資者第 9 題：融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶 ( ) ，并收取擔保物的經(jīng)營 活動。I.出借資金供其買入上市證券n.出借資金m.出借上市證券供其賣出IV .出借上市證券A: I、田b： n、ivC: I、IVd： n、田答案： A解題思路：融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：融資融券交易的基本概念第 10 題：貨幣政策的最終目標包括() 。I .平衡國際收支n.幣值的穩(wěn)定m.促進經(jīng)濟增長IV.加快證券行業(yè)的發(fā)展a： I、 n、田b： i、n、ivc：n、田、ivd： i、田、iv答案： A解題思路：貨幣政策的最終目標： (1) 穩(wěn)定物價。 (2) 充分就業(yè)。 (3) 促進經(jīng)濟增長。 (4) 平衡國際收支。本題