關(guān)于反洗錢(qián)管理辦法及應(yīng)知應(yīng)會(huì)的測(cè)試

1、關(guān)于反洗錢(qián)管理辦法及應(yīng)知應(yīng)會(huì)的測(cè)試您的姓名： 填空題 *_1.反洗錢(qián)，是指為預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法等有關(guān)法律法規(guī)采取相關(guān)措施的行為。（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)2.本辦法所稱(chēng)反洗錢(qián)主管部門(mén)，是指履行（）反洗錢(qián)工作實(shí)施的各級(jí)反洗錢(qián)管理部門(mén)。 單選題 *A.組織、管理和監(jiān)督B.組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督(正確答案)C.組織、協(xié)調(diào)和落實(shí)3.本辦法所稱(chēng)的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)條線部門(mén)，是指在業(yè)務(wù)開(kāi)展和業(yè)務(wù)操作過(guò)程中涉及到防范和控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

2、的運(yùn)營(yíng)條線及部門(mén)。（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)4.根據(jù)我行的組織架構(gòu)，反洗錢(qián)業(yè)務(wù)條線部門(mén)具體為（）公司金融條線個(gè)人金融條線法律合規(guī)部金融市場(chǎng)條線運(yùn)營(yíng)管理部風(fēng)險(xiǎn)管理部 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.5.反洗錢(qián)業(yè)務(wù)條線部門(mén)中總行公司條線包含的業(yè)務(wù)部門(mén)有（）金融市場(chǎng)部公司金融部網(wǎng)絡(luò)與交易銀行部中小企業(yè)部機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部公司數(shù)據(jù)金融部 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)6.反洗錢(qián)業(yè)務(wù)條線部門(mén)中總行個(gè)人金融條線包含的業(yè)務(wù)部門(mén)有（）個(gè)貸面簽部個(gè)人金融部個(gè)人信貸部 單選題 *A.B.(正確答案)C.7.反洗錢(qián)業(yè)務(wù)條線部門(mén)中金融市場(chǎng)條線包含的業(yè)務(wù)部門(mén)有（）金融市場(chǎng)部公司數(shù)據(jù)金融部資產(chǎn)管理部投

3、資銀行部資金運(yùn)營(yíng)中心 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.8.本辦法所稱(chēng)的反洗錢(qián)支持部門(mén)，是指為全行開(kāi)展反洗錢(qián)工作提供服務(wù)支持的各級(jí)相關(guān)部門(mén),分行的反洗錢(qián)支持部門(mén)是人力資源部、智能科技部、審計(jì)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、行政安保部、村鎮(zhèn)銀行發(fā)展部。（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)9.反洗錢(qián)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則（）全面性原則獨(dú)立性原則匹配性原則有效性原則高效性原則 單選題 *A.(正確答案)B.C.10.總行法律合規(guī)部是總行反洗錢(qián)主管部門(mén)，負(fù)責(zé)我行反洗錢(qián)組織、管理、協(xié)調(diào)工作。（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)11.總行反洗錢(qián)中心的工作職責(zé)包括（）制定起草洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)本

4、機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，提出控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議，及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告持續(xù)檢查洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理策略及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的執(zhí)行情況，對(duì)違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的情況及時(shí)預(yù)警、報(bào)告并提出處理建議做好大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告和洗錢(qián)案件報(bào)告報(bào)送工作牽頭組織我行開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)工作，建立健全反洗錢(qián)績(jī)效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.12.反洗錢(qián)業(yè)務(wù)條線部門(mén)在業(yè)務(wù)管理中應(yīng)嚴(yán)格貫徹執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定和我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度，應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）配備專(zhuān)職或兼職反洗錢(qián)崗位人員業(yè)務(wù)實(shí)際洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況 單選題 *A.B.C.(正確答案)13.總行公司金融條線主要履行下列反洗錢(qián)工作職責(zé)（）依照反洗錢(qián)規(guī)定，建立、健全

5、我行公司業(yè)務(wù)條線內(nèi)控制度，將客戶(hù)身份識(shí)別工作的各項(xiàng)要求融入到業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，完善各項(xiàng)公司業(yè)務(wù)的操作規(guī)程對(duì)各項(xiàng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)（含系統(tǒng)建設(shè)）可能存在的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析、評(píng)估、分級(jí)，將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理要求嵌入產(chǎn)品研發(fā)、流程設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)管理和具體操作，并制訂相應(yīng)控制措施預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，保證各項(xiàng)個(gè)人業(yè)務(wù)的交易記錄可反映業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)對(duì)在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中主動(dòng)發(fā)現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)制訂具體的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并向反洗錢(qián)主管部門(mén)報(bào)送督促我行對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理配合所屬單位開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)工作在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中發(fā)現(xiàn)疑似可疑交易，及時(shí)向反洗錢(qián)主管部門(mén)報(bào)告，協(xié)助反洗錢(qián)主管部門(mén)做好可疑交易識(shí)別、分析和報(bào)送工作

6、指導(dǎo)公司業(yè)務(wù)條線各分支機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢(qián)工作要求. 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.14.與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，負(fù)責(zé)收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書(shū)面方式明確我行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)是我行哪個(gè)部門(mén)的職責(zé)（）總行公司金融條線總行個(gè)人金融條線總行金融市場(chǎng)條線 單選題 *A.B.C.(正確答案)15.在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中發(fā)現(xiàn)疑似可疑交易，及時(shí)向反洗錢(qián)主管部門(mén)報(bào)告，協(xié)助反洗錢(qián)主管部門(mén)做好可疑交易識(shí)別、分析和報(bào)送工作屬于

7、哪些部門(mén)的職責(zé)（）總行公司金融條線總行個(gè)人金融條線總行金融市場(chǎng)條線總行運(yùn)營(yíng)管理部總行風(fēng)險(xiǎn)管理部 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.16.依照反洗錢(qián)規(guī)定，對(duì)在我行預(yù)開(kāi)立賬戶(hù)的公司客戶(hù)可能存在的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析、評(píng)估，將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理要求嵌入相應(yīng)的運(yùn)營(yíng)產(chǎn)品研發(fā)、運(yùn)營(yíng)流程設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)管理和具體運(yùn)營(yíng)操作，并制訂相應(yīng)控制措施預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的交易記錄可反映業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)是總行運(yùn)營(yíng)管理部的職責(zé)。（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)17.各支行需履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括（）配合做好客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)交易記錄保存工作，依照總行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，劃分客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，實(shí)施分類(lèi)監(jiān)控措施積極面向

8、社會(huì)、銀行客戶(hù)宣傳反洗錢(qián)知識(shí)，并書(shū)面記錄每次宣傳工作的內(nèi)容及成效做好可疑交易線索報(bào)送工作，以及洗錢(qián)案件線索的報(bào)告工作組織參加各類(lèi)反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，每季度舉行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)應(yīng)當(dāng)不得少于1次，并做好學(xué)習(xí)記錄每半年向上級(jí)行報(bào)告本單位反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況遵守保密制度，對(duì)了解到的客戶(hù)資料、反洗錢(qián)工作情況、案件調(diào)查進(jìn)展等信息保密，不向制度規(guī)定之外的范圍透露 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.18.支行需定期開(kāi)展反洗錢(qián)自查工作，每年不得少于1次（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)19.客戶(hù)經(jīng)理反洗錢(qián)職責(zé)包括（）按規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查，填寫(xiě)珠海華潤(rùn)銀行客戶(hù)盡職調(diào)查表，核實(shí)信息來(lái)源渠道，保證客戶(hù)信息真實(shí)、準(zhǔn)

9、確無(wú)誤參與高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審核向所在單位反洗錢(qián)崗位人員（信息報(bào)告員）報(bào)告客戶(hù)的異常、可疑情況協(xié)助調(diào)查可疑交易協(xié)助柜面人員提請(qǐng)客戶(hù)及時(shí)更新資料遵守保密制度，對(duì)了解到的客戶(hù)資料、反洗錢(qián)工作情況、案件調(diào)查進(jìn)展等信息保密，不向制度規(guī)定之外的范圍透露 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.20.柜面人員反洗錢(qián)職責(zé)包括（）負(fù)責(zé)對(duì)柜面受理的客戶(hù)資料及身份證明文件進(jìn)行審核識(shí)別對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、異常存取現(xiàn)、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)、異常行為或交易進(jìn)行關(guān)注和了解，向支行反洗錢(qián)信息報(bào)告員報(bào)告可疑行為或可疑交易協(xié)助調(diào)查可疑交易完成支行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)相關(guān)工作向客戶(hù)宣傳反洗錢(qián)相關(guān)政策知識(shí) 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.2

10、1.向客戶(hù)宣傳反洗錢(qián)相關(guān)政策知識(shí)屬于（）的崗位職責(zé)客戶(hù)經(jīng)理柜面人員 單選題 *A.B.C. (正確答案)22.產(chǎn)品經(jīng)理在產(chǎn)品設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)過(guò)程中應(yīng)嵌入反洗錢(qián)的合規(guī)要求，評(píng)估新業(yè)務(wù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)并預(yù)設(shè)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)23.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和中后臺(tái)業(yè)務(wù)審核人員在業(yè)務(wù)審核和辦理過(guò)程中，均應(yīng)進(jìn)行反洗錢(qián)合規(guī)審查，發(fā)現(xiàn)有洗錢(qián)疑點(diǎn)的，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)反洗錢(qián)崗位人員報(bào)告，并要求業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)補(bǔ)充調(diào)查資料;發(fā)現(xiàn)涉嫌違反國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁的，按照我行有關(guān)規(guī)定辦理。（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)24.全行員工均負(fù)有向所在上級(jí)單位反洗錢(qián)崗位人員（信息報(bào)告員）舉報(bào)客戶(hù)可疑行為或可疑交易的責(zé)任（） 單

11、選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)25.根據(jù)不同國(guó)家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別，我行采取不同的客戶(hù)接納政策（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)26.各分支機(jī)構(gòu)可拒絕為客戶(hù)以下幾種業(yè)務(wù)（）辦理開(kāi)戶(hù)一次性金融服務(wù)開(kāi)立保管箱建立其他業(yè)務(wù)關(guān)系 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.27.拒絕業(yè)務(wù)情形包括（）經(jīng)認(rèn)定客戶(hù)或其法定代表人、實(shí)際控制人或受益所有人、公司的控股股東、代辦人屬于本行反洗錢(qián)與反恐怖融資名單中制裁、涉恐、通緝等范圍的實(shí)體或個(gè)人客戶(hù)與第一款所述名單范圍的實(shí)體和個(gè)人進(jìn)行業(yè)務(wù)交易客戶(hù)提供虛假的開(kāi)戶(hù)資料客戶(hù)要求以匿名或假名建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易客戶(hù)屬于經(jīng)設(shè)區(qū)的縣級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、

12、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡，下同）或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)對(duì)于被全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”，以及經(jīng)核實(shí)單位注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的單位 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.28.拒絕業(yè)務(wù)情形包括（）對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，其拒絕出示的不配合客戶(hù)身份識(shí)別有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶(hù)開(kāi)戶(hù)理由不合理開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不相符有明顯理由懷疑客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)存在開(kāi)卡倒賣(mài)或從事違法犯罪活動(dòng)對(duì)于采取有效措施仍無(wú)法進(jìn)行客

13、戶(hù)身份識(shí)別的，或者經(jīng)過(guò)分行主管行領(lǐng)導(dǎo)審核評(píng)估超過(guò)我行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.29.為不在我行開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆在人民幣5000元以上或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務(wù)需對(duì)客戶(hù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)30.關(guān)于需要聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的有（）基金定投業(yè)務(wù)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)個(gè)人從外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以上（含）的個(gè)人結(jié)匯等值1000美元以上的個(gè)人購(gòu)匯等值1000美元

14、以上的個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn) 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.31.在辦理客戶(hù)身份識(shí)別業(yè)務(wù)時(shí)，可以通過(guò)以下哪幾種方式核對(duì)客戶(hù)及其代理人真實(shí)身份（）人員問(wèn)詢(xún)客戶(hù)回訪實(shí)地查訪查驗(yàn)電費(fèi)、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn) 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.32.為客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)時(shí)，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將客戶(hù)賬戶(hù)信息作為“必填項(xiàng)”錄入我行相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，并登記一次性金融交易登記表（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)33.輔助身份證明材料包括但不限于（）中國(guó)公民為戶(hù)口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶(hù)籍證明、工作證香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民為香港

15、、澳門(mén)特別行政區(qū)居民身份證臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣來(lái)往內(nèi)地通行證定居國(guó)外的中國(guó)公民為定居國(guó)外的證明文件外國(guó)公民為外國(guó)居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證件或者機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證等其他帶有照片的身份證件完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.34.針對(duì)以下哪種情況，分支機(jī)構(gòu)除審核存款人提供的開(kāi)戶(hù)證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪、向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶(hù)的支付交易情況（）多個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)信息中聯(lián)系電話相同同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)同一自然人為三個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人兩

16、個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶(hù)信息中的聯(lián)系電話、地址等信息相同 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)35.對(duì)于未在分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)但已按規(guī)定留存過(guò)身份證復(fù)印件或影印件的客戶(hù)，在身份證件沒(méi)有發(fā)生變化的情況下頻繁辦理一次性金融業(yè)務(wù)，分支機(jī)構(gòu)可在核對(duì)并聯(lián)網(wǎng)核查客戶(hù)身份證件，并在做好客戶(hù)身份證件類(lèi)型、號(hào)碼、聯(lián)系方式等記錄登記的基礎(chǔ)上，留存客戶(hù)身份資料，分支機(jī)構(gòu)仍需采取必要的管理措施和技術(shù)手段，確保業(yè)務(wù)辦理人員能在業(yè)務(wù)辦理時(shí)立即查詢(xún)到該客戶(hù)已留存的身份資料，確保能按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求立即提供客戶(hù)已留存的身份資料。（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)36.以下哪種情況在充分評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況的基礎(chǔ)上可以將法定代表

17、人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）個(gè)體工商戶(hù)個(gè)人獨(dú)資企業(yè)不具備法人資格的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作組織受政府控制的企事業(yè)單位 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)37.分支機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件?？蛻?hù)出示居民身份證辦理業(yè)務(wù)的，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)、對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行核查。對(duì)不能進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的港澳臺(tái)同胞、外國(guó)公民，應(yīng)登記客戶(hù)的姓名、國(guó)籍、身份證件類(lèi)型及留存身份證件復(fù)印件或影印件。（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)38.個(gè)人代理多人辦理借記卡，開(kāi)戶(hù)

18、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)等，由此判斷個(gè)人代理多人辦卡的理由是否正當(dāng)，如理由明顯不正當(dāng)，不得為其辦理借記卡;賬戶(hù)開(kāi)立后需代理人辦理激活后使用。（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)39.申領(lǐng)公務(wù)卡允許其他個(gè)人代辦（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)40.當(dāng)單筆存款或取款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí),代理取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)需對(duì)代理人和本人身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，無(wú)需留存代理人和被代理人身份證明文件復(fù)印件或影印件（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)41.如果代辦人因合理理由無(wú)法提供戶(hù)主有效身份證件且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或外幣等值1000

19、美元時(shí)，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)代辦人身份證件進(jìn)行核對(duì)，登記代辦人的身份基本信息，并留存代辦人的身份證件復(fù)印件或影印件（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)42.可以代辦開(kāi)通電話銀行轉(zhuǎn)賬、ATM轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等自助轉(zhuǎn)賬類(lèi)業(yè)務(wù)（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)43.對(duì)于客戶(hù)先前提交的身份證件和其他身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)暫停為客戶(hù)辦理非柜面業(yè)務(wù)（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)44.單位客戶(hù)的實(shí)際控制人或受益所有人、公司的控股股東、法定代表人/負(fù)責(zé)人、離岸公司董事身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)（）

20、單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)45.出現(xiàn)以下情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份并在業(yè)務(wù)系統(tǒng)更新客戶(hù)身份信息和保留相關(guān)資料，或者通過(guò)反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行名單核查或舉報(bào)可疑交易（）客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的本行獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的

21、本行認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份的其他情形懷疑交易與洗錢(qián)或者恐怖融資有關(guān)，但重新或持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份將無(wú)法避免泄密時(shí)，可以終止身份識(shí)別措施，并提交可疑交易報(bào)告。 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.46.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理是指我行基于客戶(hù)特性、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)（含職業(yè)）等基本因素，通過(guò)采用一定的方法對(duì)客戶(hù)及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)定，將客戶(hù)劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（對(duì)同一個(gè)客戶(hù)賦予唯一風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)），并針對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不同制定和采取不同措施的過(guò)程。（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)47.風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別分以下幾種（）限制類(lèi)高風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn) 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)48.初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等

22、級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過(guò)與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系建立后10個(gè)自然日（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)49.中風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)由支行反洗錢(qián)信息報(bào)告員評(píng)定后流程結(jié)束（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)50.高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)由分行反洗錢(qián)管理崗審核后提交分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組或者分行分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后流程結(jié)束（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)51.限制類(lèi)客戶(hù)最終由分行反洗錢(qián)管理崗審核后提請(qǐng)分行法律合規(guī)部總經(jīng)理審批后流程結(jié)束（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)52.限制類(lèi)、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的重新評(píng)級(jí)審核期限不得超過(guò)半年（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)53.中風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)兩年（） 單選題 *A.對(duì)

23、B.錯(cuò)(正確答案)54.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，如果系統(tǒng)評(píng)級(jí)建議與支行初評(píng)結(jié)果不一致的，由分行反洗錢(qián)管理崗定期審議支行反洗錢(qián)信息報(bào)告員下調(diào)客戶(hù)等級(jí)的理由，如遇客戶(hù)等級(jí)下調(diào)理由不充分的情形，分行反洗錢(qián)管理崗和總行反洗錢(qián)管理崗可重新發(fā)起評(píng)級(jí)流程（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)55.遇到以下哪種情形時(shí)，應(yīng)考慮對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新審核，適時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（）客戶(hù)變更重要身份信息司法機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)生可疑交易發(fā)生洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件能導(dǎo)致客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化變更職業(yè)和手機(jī)號(hào)碼時(shí) 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.56.支行反洗錢(qián)信息報(bào)告員應(yīng)發(fā)揮反洗錢(qián)工作主動(dòng)性，根據(jù)了解掌握的客戶(hù)被人民銀行反洗錢(qián)行政調(diào)查、客戶(hù)因

24、涉嫌犯罪被有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃等情況，在收到調(diào)查函或查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃函之日起30個(gè)工作日內(nèi)按照存量客戶(hù)評(píng)級(jí)流程完成客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)57.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取簡(jiǎn)化的盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于（）在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶(hù)實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人適當(dāng)延長(zhǎng)客戶(hù)身份資料的更新周期在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下，允許合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)，而無(wú)須收集相關(guān)證據(jù)材料合理限制客戶(hù)通過(guò)非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類(lèi)型。 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.58.對(duì)限制類(lèi)、高

25、風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于（）進(jìn)一步調(diào)查客戶(hù)及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況適度提高客戶(hù)及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率對(duì)交易及其背景情況做更為深入的調(diào)查，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)交易目的，核實(shí)客戶(hù)交易動(dòng)機(jī)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)或授權(quán)后，拒絕辦理業(yè)務(wù)及至終止業(yè)務(wù)關(guān)系，或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系經(jīng)由分行反洗錢(qián)主管部門(mén)對(duì)客戶(hù)在行內(nèi)其他賬戶(hù)管理機(jī)構(gòu)或其交易對(duì)手所屬機(jī)構(gòu)發(fā)出協(xié)查風(fēng)險(xiǎn)提示 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.59.個(gè)人客戶(hù)加強(qiáng)型盡職調(diào)查方法（）補(bǔ)充身份證明文件,由他人代辦業(yè)務(wù)的，應(yīng)要求提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)補(bǔ)充客戶(hù)的職業(yè)資料補(bǔ)充客戶(hù)住所資料綜合客戶(hù)

26、的年齡、職業(yè)、地域、收入、賬戶(hù)交易頻率和金額、賬戶(hù)使用人等因素進(jìn)行判斷通過(guò)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)、要求提供證明材料、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查等方式，綜合審查資金來(lái)源、用途、是否從第三方匯入、是否來(lái)自政府機(jī)構(gòu)和國(guó)有企業(yè)、是否與客戶(hù)收入和身份、年齡匹配等了解資金來(lái)源與用途了解客戶(hù)的收入和經(jīng)濟(jì)狀況 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.60.單位客戶(hù)加強(qiáng)型盡職調(diào)查方法包括（）查詢(xún)境內(nèi)單位客戶(hù)的工商登記記錄，了解客戶(hù)是否按規(guī)定年審、是否處于被撤銷(xiāo)、失效、解散、清盤(pán)、終止等狀況要求客戶(hù)提供最新章程，審核客戶(hù)股東結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等按照客戶(hù)預(yù)留的境內(nèi)地址上門(mén)拜訪，實(shí)地核查公司情況通過(guò)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)、要求提供證明材料、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查等方

27、式，綜合審查資金來(lái)源、用途、是否從第三方匯入、是否來(lái)自政府機(jī)構(gòu)和國(guó)有企業(yè)、是否與客戶(hù)收入和身份匹配等因素了解資金來(lái)源與用途核對(duì)、聯(lián)網(wǎng)核查并復(fù)印實(shí)際控制人或受益所有人、公司的控股股東（為自然人的情況下）身份證件了解客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)狀況向公安部門(mén)、工商行政管理部門(mén)、稅務(wù)部門(mén)核實(shí)，向居委會(huì)、街道辦、村委會(huì)了解等措施，進(jìn)一步核實(shí)客戶(hù)的身份、資金和交易相關(guān)信息 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.61.各支行應(yīng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查和監(jiān)督管理，防止客戶(hù)身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶(hù)身份信息和交易信息（）

28、單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)62.可疑交易報(bào)告資料包括賬戶(hù)資料、交易資料和報(bào)告資料（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)63.客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系開(kāi)始當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)64.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)65.如客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)66.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按

29、最短期限保存。同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄。（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)67.大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)包括（）當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)

30、元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.68.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù),此交易如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，可以不報(bào)告（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)69.對(duì)未在我行建立客戶(hù)號(hào)、開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)辦理大額資金收付業(yè)務(wù)以及系統(tǒng)未能自動(dòng)提取但符合大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的交易，由業(yè)務(wù)屬主部門(mén)規(guī)范大額交易

31、報(bào)送流程并通知分行及總行反洗錢(qián)中心在系統(tǒng)中手工增加大額交易數(shù)據(jù)，業(yè)務(wù)人員錄入大額交易時(shí)，“客戶(hù)號(hào)”、“賬號(hào)”字段，均使用客戶(hù)身份證號(hào)。（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)70.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，總行反洗錢(qián)中心應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)71.采取凍結(jié)措施后，不得擅自解除凍結(jié)措施。如出現(xiàn)公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施情形的，各分行應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)分行反洗錢(qián)主管部門(mén)審核后立即解除凍結(jié)措施，并將解除凍結(jié)措施報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)（） 單選題 *A.對(duì)(正確答案

32、)B.錯(cuò)72. 反洗錢(qián)保密原則（）不得在私人通訊中涉及反洗錢(qián)相關(guān)資料不得在不利于保密的地方談?wù)摲聪村X(qián)相關(guān)信息;不得在不利于保密的地方存放反洗錢(qián)相關(guān)資料不得在反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)外上報(bào)反洗錢(qián)相關(guān)數(shù)據(jù)未經(jīng)批準(zhǔn)，不得隨身攜帶反洗錢(qián)相關(guān)資料除司法查詢(xún)、反洗錢(qián)行政調(diào)查、執(zhí)法檢查以及其他必要的工作需要外，不得下載反洗錢(qián)信息 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.73.總分行專(zhuān)職反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)具有五年以上金融從業(yè)經(jīng)歷（） 單選題 *A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)74.商業(yè)匯票的付款地為（） 單選題 *A、 持票人所在地B、 承兌人所在地(正確答案)C、 收款人所在地D、 追索人所在地75.甲簽發(fā)一張匯票給乙，匯票上收

33、款人為乙、保證人為丙，乙依法將匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給丁，丁又將匯票背書(shū)給戊，戊在法定期限內(nèi)向付款人請(qǐng)求付款，未獲付款，則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)該匯票債務(wù)的有 （）甲乙丙丁 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.76.A、B公司有商品購(gòu)銷(xiāo)往來(lái)， A公司簽發(fā)了一張面值 234000 元的普通支票給B公司。B公司持支票到銀行辦理托收， A公司開(kāi)戶(hù)銀行收到托收發(fā)現(xiàn)A公司的銀行存款只有 10000 元， 后了解A公司應(yīng)收另一家公司的貨款尚未到賬，造成存款不足以致無(wú)法支付貨款。下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是:（） 單選題 *A、 A公司不以欺騙財(cái)物為目的，不承擔(dān)責(zé)任，客戶(hù)說(shuō)明情況的，銀行可先墊款待客戶(hù)貨款款項(xiàng)到賬后歸還墊款。(正確答案)B、

34、 A公司簽發(fā)了空頭支票，應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任。銀行應(yīng)予以退票，并處以11700罰款C、 B公司有權(quán)要求A公司賠償4680元D、A公司出票人簽發(fā)空頭支票，銀行應(yīng)予以退票77. 各級(jí)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)每年形成的運(yùn)營(yíng)紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案，自運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檔案形成的次年度開(kāi)始，在本機(jī)構(gòu)妥善保管（）。 單選題 *A、半年B、一年(正確答案)C、二年D、三年78.運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)印章保管人員休假二個(gè)工作日（含）以上和離崗時(shí)，應(yīng)辦理運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)印章（個(gè)人名章除外）交接手續(xù)，已納入印控儀、自助回單打印機(jī)等機(jī)器設(shè)備管理的印章按相關(guān)的操作規(guī)程執(zhí)行。（） 單選題 *A、是B、否(正確答案)79.不得違反結(jié)算規(guī)定，以某一運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)印章對(duì)外承諾或保證客戶(hù)結(jié)算事項(xiàng)

35、。（） 單選題 *A、是(正確答案)B、否80.因（）等原因或上級(jí)行通知需停用相關(guān)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)印章的，原印章保管人員應(yīng)在停用當(dāng)日將印章入雙人保險(xiǎn)柜保管。名稱(chēng)改變機(jī)構(gòu)撤并印章磨損樣式變更 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.81.運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章按照每個(gè)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)配備一枚，該印章須通過(guò)印控儀保管使用。（） 單選題 *A、是(正確答案)B、否82.銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。（） 單選題 *A、 對(duì)(正確答案)B、 錯(cuò)83.持票人行使追索權(quán)，應(yīng)按票據(jù)債務(wù)人的先后順序依次進(jìn)行，被追索人清償債務(wù)后，與持票人享有同一權(quán)利（） 單選題 *A、 對(duì)B、 錯(cuò)(正確答案)84.依支付結(jié)算辦法規(guī)定，貼

36、現(xiàn)銀行追索票款時(shí)可從貼現(xiàn)申請(qǐng)人的存款賬戶(hù)收取票款。（） 單選題 *A、 對(duì)(正確答案)B、 錯(cuò)85.銀行匯票如果實(shí)際結(jié)算金額大于匯票金額的，應(yīng)以實(shí)際結(jié)算金額為付款金額。（） 單選題 *A、 對(duì)B、 錯(cuò)(正確答案)86.下列各項(xiàng)中不能行使票據(jù)追索權(quán)的是（） 單選題 *A、 承兌人(正確答案)B、 持票人C、 背書(shū)人D、 收款人87.商業(yè)匯票的付款地為（） 單選題 *A、 持票人所在地B、 承兌人所在地(正確答案)C、 收款人所在地D、 追索人所在地88.下列各項(xiàng)中，符合支付結(jié)算辦法規(guī)定的是:（） 商業(yè)承兌匯票屬于商業(yè)匯票銀行承兌匯票屬于銀行匯票銀行承兌匯票屬于商業(yè)匯票商業(yè)承兌匯票承兌人是銀行以外

37、的付款人 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.89.需要提示承兌的票據(jù)有:（） 單選題 *A、 商業(yè)承兌匯票(正確答案)B、 銀行本票C、 銀行匯票D、 支票90.銀行匯票的出票人在票據(jù)上的簽章，下列說(shuō)法正確的是（） 單選題 *A、 銀行匯票專(zhuān)用章加其法定代表人或其授權(quán)經(jīng)辦人簽章(正確答案)B、 單位財(cái)務(wù)專(zhuān)用章或者公章加其法定代表人或其授權(quán)經(jīng)辦人簽章C、 單位簽章，應(yīng)為其預(yù)留銀行的簽章D、 銀行結(jié)算專(zhuān)用章加其法定代表人或其授權(quán)經(jīng)辦人簽章91.銀行以善意且符合規(guī)定和正常操作程序?qū)彶?，?duì)偽造的票據(jù)和結(jié)算憑證未發(fā)現(xiàn)異常而支付金額的，下列說(shuō)法正確的是。（）銀行對(duì)出票人或付款人仍承擔(dān)受委托付款責(zé)任 銀行對(duì)持票人或收款人不再承擔(dān)付款的責(zé)任 銀行對(duì)出票人或付款人不再承擔(dān)受委托付款有責(zé)任 銀行對(duì)持票人或收款人仍承擔(dān)付款的責(zé)任 單選題 *AB(正確答案)CD92.以下關(guān)于結(jié)算紀(jì)律和責(zé)任表述正確的是（）金融機(jī)構(gòu)的工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中玩忽職守，對(duì)違反規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款、保證或者貼現(xiàn)的，應(yīng)按