營業(yè)部序時(shí)稽核8.事實(shí)確認(rèn)書電子版

1、稽核事實(shí)確認(rèn)書被稽核（人）：信用聯(lián)社營業(yè)部（分社）儲(chǔ)蓄所（柜）稽核中發(fā)現(xiàn)問題檢查內(nèi)容：2014 年序時(shí)稽核檢查時(shí)限：2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日一、會(huì)計(jì)結(jié)算1、業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理 1 次。責(zé)任人：通過調(diào)閱發(fā)現(xiàn)，2014 年 5 月 25 日 12 時(shí) 19 分柜員（大額現(xiàn)金付款）未認(rèn)真審核憑證、現(xiàn)金，未打印完憑證離開現(xiàn)場。2、未按規(guī)定一日三核庫 1 次。責(zé)任人：2014 年 3 月 26 日庫管員 核庫少核一次。3、登記簿填寫不合規(guī) 3 本。責(zé)任人：2014 年二季度會(huì)計(jì) 交接登記簿、重要物品保管登記簿、箱包交接登記簿填寫不合規(guī)。4、掛失業(yè)務(wù)辦理不合規(guī) 4 筆，

2、金額 111,956.31 元。責(zé)任人：楊 、 、 、姜海洋（1）2014 年 1 月 9 日那淑芬 穆亞東 掛失存款 1,132.07 元，存款人因病不能前來辦理，經(jīng)營業(yè)部員工到現(xiàn)場確認(rèn)，存款人同意由那淑芬 掛失業(yè)務(wù)，現(xiàn)場 2 名員工未簽字確認(rèn)、掛失改 理結(jié)果欄無 人簽字確認(rèn)。經(jīng)辦柜員：160475 楊（2）2014 年 4 月 12 日掛失存款 100,000.00元，與實(shí)際存款金額 106,915.50 元不符，后柜員做無效修改。經(jīng)辦柜員：160584（3）2014 年 4 月 29 日劉海珍（ ） 掛失存款 2,596.68 元，出具處 書，當(dāng)日掛失改密，未做掛失結(jié)清處理。經(jīng)辦柜員：1

3、60110（4）2014 年 6 月 10 日柳成太福 掛失存款1,312.06 元，當(dāng)日改密。雙豐街道東光村委會(huì)出具存款人是植物人有其妻子 證明（應(yīng)出具縣級以上醫(yī)院 書和法定監(jiān)護(hù)人證明）經(jīng)辦柜員：210538 姜海洋二、信貸1、采取支付借款人提供資料不完整 4 筆，金額 1,075萬元。責(zé)任人：、（1）123402 科目，借款 300 萬元，期限 2014 年 3月 13 日至 2015 年 3 月 10 日，借款用途：木制品制造，利率7.92。人：、，人：，：借款人未定期人支付情況。依據(jù)個(gè)人管理暫行辦法第三十四條采用借款人支付的，人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報(bào)告或告知人

4、支付情況。人應(yīng)當(dāng)通過賬戶分析、憑證查驗(yàn)或現(xiàn)場等方式，核查支付是否符合約定用途。（2）123402 科目，借款 500 萬元，期限 2014 年 2月 17 日至 2015 年 2 月 7 日，借款用途：農(nóng)產(chǎn)品收購，利率7.92。人：、，人：，：借款人未定期人支付情況。依據(jù)個(gè)人管理暫行辦法第三十四條采用借款人支付的，人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報(bào)告或告知人支付情況。等方式，核查人應(yīng)當(dāng)通過賬戶分析、支付是否符合約定用途。憑證查驗(yàn)或現(xiàn)場（3）123402 科目，借款 195 萬元，期限 2014 年 2月 28 日至 2015 年 2 月 24 日，借款用途：購置汽車，利率7.9

5、2。人：、，人：，：借款人未定期人支付情況。依據(jù)個(gè)人管理暫行辦法第三十四條采用借款人支付的，人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報(bào)告或告知人支付情況。等方式，核查人應(yīng)當(dāng)通過賬戶分析、支付是否符合約定用途。憑證查驗(yàn)或現(xiàn)場（4）123402 科目，借款 80 萬元，期限 2014 年 1 月10 日至 2015 年 1 月 9 日，借款用途：裝修，利率 8.7。調(diào)查人：借款人、，人：人，：未定期支付情況。依據(jù)個(gè)人管理暫行辦法第三十四條采用借款人支付的，貸款人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期或告知人支付情況。等方式，核查人應(yīng)當(dāng)通過賬戶分析、憑證查驗(yàn)或現(xiàn)場2、超抵押率文、12

6、5401 科目，支付是否符合約定用途。1 筆，金額 12 萬元。責(zé)任人：借款 12 萬元，期限 2014 年 1 月 10日至 2015 年 1 月 9 日，借款用途：購房，利率 8.7。人：該、，人：，：金額 12 萬元。抵押的房屋評估價(jià)值為 24 萬元,2012 年 5 月 22 日，區(qū)信用聯(lián)社信貸部規(guī)定，區(qū)現(xiàn)行市場參考價(jià)格，一類街道門住宅，2-6 層控制在 0.32 萬元，抵押人的抵押物坐落在區(qū)金都街長安小區(qū) 7#樓3-603 室，房屋面積 62.20 平方米，應(yīng)評估價(jià)值為 199,040.00元。按抵押率 50%計(jì)算，可金額為 99,520.00 元。超抵押率金額 20,480.00

7、元。3、未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查 2 筆，金額 36 萬元。責(zé)任人：、（1）2014 年 4 月 22 日在 125401 短期其他抵押科目，付借款 21 萬元。約期至 2015 年 4 月 20 日，用途：購車 利率：8.7。人：人：徐人：審核人：審計(jì)部于 2014 年 4 月 25 日檢查營業(yè)部，營業(yè)部此筆首次檢查表時(shí)間為 2014 年 5 月 10 日。（2）2014 年 4 月 14 日在 125401 短期其他抵押科目，借款 15 萬元。約期至 2015 年 4 月 13 日，用途：購電器 利率：8.7。人：人：徐審批人：審核人：審計(jì)部于 2014 年 4 月 25 日檢查營業(yè)部，營業(yè)部此筆首次檢查表時(shí)間為 2014 年 5 月 10 日。4、抵押物不合規(guī) 1 筆，金額 10 萬元。責(zé)任人：、125401 科目， 借款 10 萬元，期限 2014 年 5 月 21日至 2015 年 5 月 20 日，借款用途：購貨，利率 8.7。人： 、 ， 人： ， ：該