融資擔(dān)保公司章程(優(yōu)選.)

1、精品Word. /31最新文件僅供參考已改成word文本方便更改贈人玫瑰，手留余香。有限責(zé)任公司章程（本章程草案于年 月 日經(jīng)全體股東討論通過）有限責(zé)任公司章程第一章總則第一條 為適應(yīng)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，規(guī)范本公司的組織和 行為，保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，根據(jù)中華人民 共和國公司法、公司登記管理條例、中華人民共和國 擔(dān)保法和陜西省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法等法律規(guī) 定，制定本章程。第二條 本公司（下稱公司）依據(jù)法律、法規(guī)和本章程， 在國家宏觀政策指導(dǎo)下，依法開展經(jīng)營活動。第三條 公司的宗旨和主要任務(wù)是：堅持依法經(jīng)營，搭建 融資平臺，以確保自身信用為基礎(chǔ)，為中小企業(yè)流動資金、技 術(shù)改造資金

2、、技術(shù)創(chuàng)新資金的貸款提供融資擔(dān)保。通過合理有 效地利用股東投入到公司的資產(chǎn)，使其創(chuàng)造出最佳經(jīng)濟(jì)效益和 社會效益，目的是促進(jìn)中小企業(yè)又好又快發(fā)展，為國家提供稅 收，為股東創(chuàng)造投資效益。第四條公司經(jīng)政府批準(zhǔn)設(shè)立，依法經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān) 核準(zhǔn)登記，取得企業(yè)法人資格、經(jīng)市、省級金融工作辦公室取 得融資許可證。自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我約束、自擔(dān)風(fēng)險、 獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。公司各股東以其認(rèn)繳得出資額為限對公司 承擔(dān)責(zé)任；公司以其全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第二章公司名稱和住所第五條公司名稱：第六條公司住所：第三章公司經(jīng)營范圍第七條公司經(jīng)營范圍（-）貸款擔(dān)保。（-）票據(jù)承兌擔(dān)保。（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。（四）項

3、目融資擔(dān)保。（五）信用證擔(dān)保。（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。兼營業(yè)務(wù)：（-）訴訟保全擔(dān)保。（-）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如 約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資涔詢、財務(wù)顧問等中介服 務(wù)。（四）以自有資金進(jìn)行投資。（五）省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。第四章公司注冊資本第八條 公司注冊資本為7000萬元人民幣，其中貨幣資 金7000萬元。第九條 公司的注冊資本由股東認(rèn)繳，其中：張小出資 4200萬元，占60% ;王二出資1400萬元，占20% ;周三出 資1400萬元，占20% ;出資方式均為貨幣資金。第十條 公司資本金補(bǔ)充來源：隨著擔(dān)保資金規(guī)模的擴(kuò)大 和擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍

4、的拓寬，必須不斷補(bǔ)充、擴(kuò)充資本金，補(bǔ)充渠 道有：（一）股東追加資本；（二）公司貨幣資金存款利息收 入的50%;（三）其他來源。第五章公司股東姓名第十一條 公司由以下股東出資設(shè)立：張小，王二、周第十二條 公司股東人數(shù)符合公司法的規(guī)定。第六章股東的權(quán)利和義務(wù)第十三條公司股東，均依法享有下列權(quán)利：（-）分配紅利。（-）優(yōu)先購買其他股東轉(zhuǎn)讓的出資。（三）股東會上表決。（四）依法及公司章程規(guī)定轉(zhuǎn)讓其出資。（五）查閱公司章程、股東大會會議記錄和財務(wù)會計帳 目；監(jiān)督公司的生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)管理,并提出質(zhì)詢或者建議。（六）被推選擔(dān)任董事長、副董事長、董事、監(jiān)事及高級 管理人員（法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外）。（七）在

5、公司清算時，對剩余財產(chǎn)的分享。（A）經(jīng)審查合格，優(yōu)先獲得公司擔(dān)保，并享受最低費(fèi)率 優(yōu)惠。第十四條股東的義務(wù)：（一）遵守公司章程，服從并執(zhí)行股東會決議。（二）按期足額繳納認(rèn)繳的出資。（三）公司注冊登記后，在經(jīng)營期內(nèi)不得抽回入股資金。（四）按出資比例承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任。（五）維護(hù)公司利益，不得損害公司形象。（六）提合理化建議，推進(jìn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展。第七章股東出資方式.出資額和出資時間第十五條公司設(shè)置股東名冊：（一）股東姓名、住所、出資方式、出資額。股東姓名住所出資方式出資額（萬 元）張小榆林市新建北路184貨幣4200王二榆林市新建北路184貨幣1400周二榆林市新建北路180貨幣1400（-）登記為股東的

6、日期：2012年3月6日。第十六條股東均應(yīng)在公司成立后一個月內(nèi)繳清各自認(rèn)繳的出資額。繳清出資后，經(jīng)有資質(zhì)的會計師事務(wù)所驗資，出具 驗資報告。公司成立后，由公司向股東簽發(fā)出資證明書，出資 證明書加蓋公司公章。出資證明書應(yīng)當(dāng)載明下列事項：（-）公司名稱。（-）公司成立日期。（三）公司注冊資本。（四）股東姓名或名稱、繳納的出資額、出資方式和出資 日期。（五）出資證明書的編號和核發(fā)日期。第十七條公司經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊后，股東不 得抽回投資。第十八條 公司有下列情形之一的，可以增加注冊資本：(-)股東增加投資。(-)公司盈利。(三)本章程第十條規(guī)定的情形。(四)其他原因需要增加注冊資本。第十九條

7、公司減少注冊資本,應(yīng)當(dāng)征得合作金融機(jī)構(gòu)的 同意，自作出減少注冊資本決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并 于三十日內(nèi)在報紙上至少公告三次。債權(quán)人自接到通知書之日 起三十日內(nèi)，未接到通知書的自第一次公告之日起四十五日 內(nèi)，有權(quán)要求公司清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。第二十條公司減資后注冊資本不得低于法定的最低限 額。第八章股東轉(zhuǎn)讓出資的條件第二十一條 股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其出資。股東向股東 以外的人轉(zhuǎn)讓其出資的，須經(jīng)全體股東過半數(shù)同意，不同意轉(zhuǎn) 讓的股東應(yīng)當(dāng)購買該股東轉(zhuǎn)讓的出資,否則視為同意。第二十二條股東依法轉(zhuǎn)讓其出資后，公司重新編制新的 股東名冊，重新向新的股東簽發(fā)出資證明書。第九章公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦

8、法、職權(quán)、議事規(guī)則第二十三條公司設(shè)股東會。股東會由全體股東組成。第二十四條 股東會是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依照公司法 行使職權(quán)。第二十五條 股東會由股東按照出資比例行使表決權(quán)。經(jīng) 全體股東商定，每10萬元為一股，一股行使一個表決權(quán)。第二十六條股東會議分為定期會議和臨時會議。定期會議每年至少召開一次,于每年3月底以前召開。代 表十分之一以上表決權(quán)的股東，三分之一以上的董事，監(jiān)事會 提議召開臨時會議的，應(yīng)當(dāng)召開臨時會議。第二十七條 公司召開股東會會議，于會議召開十五日以 前通知全體股東，通知以書面、電訊形式發(fā)送，并載明會議的 時間、地點(diǎn)、內(nèi)容及其他有關(guān)事項。第二十八條 股東因故不能參加股東會議，可以委托

9、代理 人出席，代理人應(yīng)當(dāng)向公司提交授權(quán)委托書，并在授權(quán)的范圍 內(nèi)行使表決權(quán)。第二十九條股東會每次會議必須有三分之二以上的股東 出席。股東會選舉和作出決議，必須經(jīng)全體股東所持表決權(quán)的過 半數(shù)通過。公司為股東提供擔(dān)保的，受擔(dān)保的股東不得參加該事工頁的 表決，該項表決由出席會議的其他股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通 過。股東會會議作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的 決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議， 必須經(jīng)三分之二以上表決權(quán)的股東通過。第三十條 股東會會議由董事會召集，董事長主持。董事 長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事推舉一名 董事主持。第三十一條股東會行使下列職權(quán)：

10、(-)決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃。(-)選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項。（三）審議批準(zhǔn)董事會的報告。（四）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會或者監(jiān)事的報告。（五）審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案。（六）審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。（七）對公司增加或者減少注冊資本作出決議。（A）對發(fā)行公司債券作出決議。（九）對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式 作出決議。（十）修改公司章程。（十一）審議批準(zhǔn)貸款額度在300萬元以上的擔(dān)保業(yè)務(wù)。對前款所列事項股東以書面形式一致表示同意的，可以不 召開股東會會議，直接作出決定，并由全體股東在決定文件上 簽名、蓋章。第

11、三十二條 公司設(shè)董事會，董事會由股東大會選舉產(chǎn)生 和更換。董事會由全體董事組成。董事每屆任期三年，董事任 期屆滿，連選可以連任。第三十三條董事會設(shè)董事長一人。由董事會全體董事過 半數(shù)選舉產(chǎn)生和更換。第三十四條 董事會對股東會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（-）召集股東會會議，并向股東會報告工作。（-）執(zhí)行股東會的決議。（三）決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案。（四）制訂公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案。（五）制訂公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。（六）制訂公司增加或者減少注冊資本以及發(fā)行公司債券 的方案。（七）制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方 案。（A）決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置。（九）決定聘任或

12、者解聘公司總經(jīng)理及其報酬事項,并根 據(jù)總經(jīng)理提名決定聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人及 其報酬事項。（十）制訂公司的基本管理制度。（十一）經(jīng)股東會授權(quán)，審議批準(zhǔn)單筆最高限額不超過 300萬元（包括300萬元）的擔(dān)保業(yè)務(wù)，限額以上的擔(dān)保業(yè)務(wù) 由股東會決議。第三十五條 董事會會議由董事長召集和主持；董事長不 能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名 董事召集和主持。第三十六條董事會每次會議必須有三分之二以上的董事 出席。董事會選舉和作出決議，必須經(jīng)全體董事過半數(shù)表決通 過。董事會應(yīng)當(dāng)對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的 董事應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。董事須對董事會的決議承擔(dān)責(zé) 任

13、。董事會決議表決，實行一人一票。董事會表決的事項涉及某個董事個人利害關(guān)系的，該董事 沒有表決權(quán)，但算在法定人數(shù)之內(nèi)。召開董事會會議，董事長本人應(yīng)當(dāng)參加。董事長因故不能 參加的，可以書面委托其他董事代為出席董事會議，委托書要 載明授權(quán)的范圍。第三十七條 公司不設(shè)監(jiān)事會，設(shè)監(jiān)事1名，由股東會選舉產(chǎn)生和更換。監(jiān)事應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表，監(jiān)事 會中的職工代表由公司通過職工大會選舉產(chǎn)生。董事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事。第三十八條監(jiān)事的任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，連 選可以連任。第三十九條監(jiān)事行使下列職權(quán)：（-）檢查公司財務(wù)。（-）對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān) 督，對違

14、反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董 事、高級管理人員提出罷免建議。（三）當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害公司利益時，要 求董事、高級管理人員予以糾正。（四）提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行公司 法和本章程規(guī)定的召集和主持股東會會議職責(zé)時召集和主持 股東會會議。（五）向股東會會議提出議案。（六）依照公司法第一百五十二條的規(guī)定，對董事、 高級管理人員提起訴訟。第四十條 監(jiān)事可以列席董事會會議，并對董事會決定事 項提出質(zhì)詢或者建議。監(jiān)事會發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營情況異常，可以進(jìn)行調(diào)查；必要時， 可以聘請會計師事務(wù)所協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)。第四十一條 監(jiān)事會每年至少召開一次會議,監(jiān)事可以提 議召開

15、臨時監(jiān)事會會議。監(jiān)事會每次會議必須有三分之二以上的監(jiān)事出席。監(jiān)事會決議必須經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)通過。監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。監(jiān)事須對監(jiān)事會的決議承擔(dān)責(zé) 任。第四十二條監(jiān)事會行使職權(quán)所必需的費(fèi)用，由公司承 擔(dān)。第四十三條公司設(shè)總經(jīng)理。由董事會決定聘任或者解 聘?？偨?jīng)理對董事會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（-）主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決 議。（-）組織實施公司年度經(jīng)營計劃和投資方案。（三）擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案。（四）擬訂公司的基本管理制度。（五）制訂公司的具體規(guī)章。（六）提請聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人。（七）決定聘任或者

16、解聘除由應(yīng)董事會決定聘任或者解聘 以外的負(fù)責(zé)管理人員。（A）董事會授予的其他職權(quán)。（九）總經(jīng)理列席董事會會議。第四十四條 總經(jīng)理在行使職權(quán)時，不得變更股東會、董 事會決議和超越授權(quán)范圍。第四十五條副總經(jīng)理協(xié)助經(jīng)理工作?？偨?jīng)理不能履行職 權(quán)的，由總經(jīng)理指定總副經(jīng)理代其行使職權(quán)。第四十六條總經(jīng)理辦公會議事內(nèi)容、程序和辦法。（-）議事內(nèi)容。1、傳達(dá)、學(xué)習(xí)上級重大方針、政策以及工作部署，提出具 體的貫徹實施意見和措施。2、研究公司及下屬公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置，人員聘用、培訓(xùn)、考 核、獎懲、解聘等問題。3、研究審議公司全局性的工作計劃、工作安排、工作總 結(jié)。4、審議向監(jiān)管機(jī)構(gòu)機(jī)關(guān)請示重要問題的報告及工作匯報。5

17、、對擬投資重大項目可行性工作方案進(jìn)行研究。6、研究1萬元以上財務(wù)開支行為。7、研究涉及職工切身利益的重大事項或重要活動。8、聽取各部門部長工作情況匯報。9、其它重要事項。(-)議事程序和辦法。1、參加人員范圍：董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、監(jiān)事、財 務(wù)負(fù)責(zé)人，綜合行政部部長列席會議。2、會議由總經(jīng)理主持召開，特殊情況下，總經(jīng)理可委托副 總經(jīng)理主持召開。實到會人員超過應(yīng)到會人員的三分之二，方 可開會。原則上每半月召開一次,因工作需要可隨時召開。3、每次辦公會2天前要書面提交研究決策議題，陳述研究 事由及建議。會議的議題擬定后，要及時通知全體成員做好準(zhǔn) 備。4、決策問題：應(yīng)由綜合行政部出面，征求各分管

18、領(lǐng)導(dǎo)、部 室負(fù)責(zé)人的建議，重大問題廣泛征求職工意見、社會意見，集 思廣益后，由綜合行政部匯總梳理提請總經(jīng)理辦公會集體決 策。5、辦理流程：綜合行政部收集議題一綜合行政部部長匯總 初審一分管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審核一綜合行政部發(fā)出會議通知一綜合行 政部部長記錄并負(fù)責(zé)整理紀(jì)要一分管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審核一總經(jīng)理簽 發(fā)一紀(jì)要成文下發(fā)。第四十七條周例會議事內(nèi)容、程序和辦法。(-)議事內(nèi)容：L總結(jié)上周工作情況，安排本周工作計劃。2、對繼續(xù)共同處置的事項作研究。3、其它事項。(-)議事程序和辦法：1、班子成員例會：董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理參加。原則 上每周一召開。2、中層干部例會：董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、部室正職 負(fù)責(zé)人。原

19、則上每周一召開。3、部室例會：部室負(fù)責(zé)人、本部室人員。原則上每周五下 午召開。第四十八條月計劃會議事內(nèi)容、程序和辦法。(-)議事內(nèi)容：1、按月初制定的月計劃總結(jié)上個月部室工作，安排下個月 工作計劃。2、對急需共同處置的事項作研究。3、其它事項。(-)議事程序和辦法：1、參加人員范圍：公司全體員工。2、會議由總經(jīng)理、副總經(jīng)理主持召開。原則上每月第一周 周一召開(與月初周例會統(tǒng)一進(jìn)行第四十九條季度形勢分析會議事內(nèi)容、程序和辦法。()議事內(nèi)容：1、全面總結(jié)一定時期內(nèi)各項工作情況、分析存在的問題, 并安排部署下一步工作計劃。2、對在一定時期內(nèi)工作完成較好的進(jìn)行嘉獎。3、其它事項。(-)議事程序和辦法：

20、L參加人員范圍：公司全體員工。2、會議由總經(jīng)理確定，副總經(jīng)理主持召開。根據(jù)工作情況 定于每季度末或下一季度初，由各分管領(lǐng)導(dǎo)作季度形勢分析， 公司總經(jīng)理作總體分析報告，時間控制在半天以內(nèi)。第五十條 半年工作會和年度工作會議事內(nèi)容、程序和辦 法。()議事內(nèi)容：1、總結(jié)半年(年度)工作情況，分析查找問題，明確下步 措施。2、表彰半年(年度)工作先進(jìn)個人。3、其它事項。(-)議事程序和辦法：L參加人員范圍：公司全體員工。2、會議由總經(jīng)理指定副總經(jīng)理主持召開。原則上在半年和 年末時召開。第五十一條以上各類會議要有專人負(fù)責(zé)記錄，與會人員發(fā) 言、意見記錄要詳細(xì)，年末整理歸檔。第十章公司評審委員會議事規(guī)則-、

21、總則第五十二條為規(guī)范本公司的項目評審行為，有效地防和控 制風(fēng)險，保護(hù)公司利益.使公司的擔(dān)保評審程序科學(xué)化、民主 化、提高審批環(huán)節(jié)工作效率，明確審批環(huán)節(jié)各種關(guān)系，強(qiáng)化審 批人員審批責(zé)任，公司特設(shè)立委員會，并制定本議事規(guī)程。第五十三條項目評審委員會為公司常設(shè)議事評審機(jī)構(gòu)。原 則上進(jìn)入詳細(xì)評審的各類擔(dān)保項目均需提交評審委員會審議。二、組織機(jī)構(gòu)第五十四條項目評審委員會設(shè)主任委員一名主持委員會的 工作，設(shè)副主任委員一名，協(xié)助主任委員主持委員會的工作， 并在主任委員因故不能主持工作時，代理主持。第五十五條主任委員、副主任委員在充分聽取各委員意見 的基礎(chǔ)上對擔(dān)保項目進(jìn)行把關(guān)，保障項目的民主化程序化科學(xué) 化，

22、并注重提高效率。主任委員副主任委員有責(zé)任控制會議秩 序，掌握討論時間，但應(yīng)注意評審過程的公正、透明、民主。第五十六條如果主任委員副主任委員認(rèn)為有其他委員可能 不了解項目背景情況，可自行決定是否應(yīng)在表決前將情況向其 他委員說明。除此之外主任委員、副主任委員原則上不在表決 前對評審項目發(fā)表引導(dǎo)性意見和主導(dǎo)性意見。第五十七條項目評審委員會委員由公司董事長、總經(jīng)理、 副總經(jīng)理總經(jīng)理助理、項目稽核人員組成。第五十八條項目評審委員會委員的職責(zé)是根據(jù)國家有關(guān)方 針政策；法規(guī)和公司信用擔(dān)保管理辦法，從公司利益出發(fā)評 審每一筆擔(dān)保項目，并根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程序決定是否同意 該項擔(dān)保項目。第五十九條項目評審委員會

23、委員的具體工作主要包括審閱 項目評審報告，參加評審委員會會議討論，找出上報項目的主 要風(fēng)險點(diǎn)并研究風(fēng)險規(guī)避和防范措施最終根據(jù)對項目本身風(fēng)險 和效益的判斷進(jìn)行表決。第六十條 項目評審委員會委員必須嚴(yán)格遵守公司有關(guān)規(guī) 定，獨(dú)立判斷不得受包括擔(dān)保申請人在內(nèi)的任何其他人的不正 當(dāng)影響，并實行回避制度。第六十一條項目評審委員會委員有權(quán)就項目問題向項目負(fù) 責(zé)人提出質(zhì)詢也有責(zé)任就不清楚的問題或項目疑點(diǎn)要求項目負(fù) 責(zé)人解釋。不允許項目評審委員會委員以不了解項目詳細(xì)情況 為由在表決時不對項目進(jìn)行明確表態(tài)。項目評審委員會委員不 對上報項目材料和項目負(fù)責(zé)人的口頭說明的真實性或準(zhǔn)確性負(fù) 責(zé)。第六十二條項目評審委員會委

24、員必須堅持公司的利益高于個人利益，既要嚴(yán)格把關(guān)確保擔(dān)保項目的安全，又不得為避免 承擔(dān)責(zé)任而否決不該否決的上報項目。第六十三條項目評審委員會設(shè)秘書一名，負(fù)責(zé)及時召集會 議準(zhǔn)備并按時下發(fā)材料，保證材料的完整、作好會議記錄、起 草并下發(fā)評審報告書、督促落實會議要求。三評審會議的組織和準(zhǔn)備第六十四條公司評審部首先提供擬擔(dān)保項目的評審報告及專 家委員會涔詢評估意見送達(dá)評審委員會秘書處，由評審委員會 秘書將對材料的完整性和規(guī)范性進(jìn)行審查，經(jīng)整理后分發(fā)給項 目評審委員會各位委員。評審委員會秘書不對項目材料的真實 性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，但有權(quán)對項目材料的真實性和準(zhǔn)確性提出疑 問。第六十五條評審委員會秘書如果發(fā)現(xiàn)上報

25、材料中有不完 整、不規(guī)范之處，應(yīng)及時將要求補(bǔ)報材料的通知傳達(dá)給評審部 門。評審委員會秘書原則上必須在一個工作日以內(nèi)將合規(guī)的項 目資料交給各位委員。第六十六條各委員在接到材料后的二到三個工作日內(nèi)，對 所報送的材料進(jìn)行認(rèn)真研究提出意見，并可向上會項目的項目 負(fù)責(zé)人進(jìn)行征詢。第六十七條各位委員在接到材料后可以就項目問題進(jìn)行有 益的交流或討論，但必須獨(dú)立評審，嚴(yán)禁以任何形式相互協(xié)商 或配合左右評審會議。任何委員不得私下以任何形式影響其他 委員的表決。第六十八條 項目評審委員會委員如園故不能出席評審會 議，應(yīng)最退于會議前兩天通知評審委員會秘書。項目評審委員會委員不得以任何形式委托他人出席會議，行使表決權(quán)

26、。項目 評審委員會委員如因特殊情況不能出席已通知的評審會議.必 須立即將情況通知評審委員會秘書及主任委員。第六十九條項目評審委員會原則上一周召開一次。由評審 委員會秘書通知會議時間和地點(diǎn)。如因突發(fā)情況而導(dǎo)致會議必 須延期，評審委員會秘書應(yīng)立即重新安排會議時間，并通報各 位委員及列席人員。延期原則上不應(yīng)超過一個工作日。第七十條在各位委員對項目進(jìn)行充分研究的基礎(chǔ)上，由主 任委員主持召開項目評審委員會，對所議項目進(jìn)行論證表決。 擬擔(dān)保項目的負(fù)責(zé)人列席會議，并介紹和說明項目情況并接受 各位委員的質(zhì)詢，無投票表決權(quán)。U!評審程序第七十一條評審會議必須至少有全體委員三分之二以上出 席其中主任委員副主任委員

27、至少有一人參加。否則，評審結(jié)論 無效：計算會議合法人數(shù)和計算表決票數(shù)時，如有人未參加此 次會議，則不計入此次會議人數(shù)。第七十二條評審會議開始先由項目負(fù)責(zé)人匯報，匯報時間 原則上控制在五至十分鐘以內(nèi)，特別復(fù)雜的項目可經(jīng)主任委員 同意適當(dāng)延長匯報時間。第七十三條項目負(fù)責(zé)人匯報項目情況時原則上應(yīng)以下幾個 方面為主(-)需要向各位委員特別強(qiáng)調(diào)的問題。(-)評審報告中難以書面說明的問題。(三)項目上報以后新發(fā)生的問題。（四）擔(dān)保的主要風(fēng)險和防范措施。第七十四條項目負(fù)責(zé)人在進(jìn)行說明時有義務(wù)如實回答各位 委員提出的與評審項目有關(guān)的每一個問題?；卮饐栴}應(yīng)力求簡 明扼要直截了當(dāng)誠實準(zhǔn)確。項目負(fù)責(zé)人必須對材料和口

28、頭說明 的真實性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，項目負(fù)責(zé)人不得在評審會議事前或事 后對各位委員施加影響或關(guān)注各位委員的個人評審意見。第七十五條 項目負(fù)責(zé)人如無進(jìn)一步向評審會議說明的情 況，經(jīng)主任委員同意可以直接進(jìn)入討論。在表決前項目負(fù)責(zé)人 退場，委員會在進(jìn)行必要的簡短討論后由各位委員向主任委員 說明各自表決意見，然后由主任委員說明自己意見。五評審表決第七十六條 評審表決結(jié)論分為同意（舍有條件同意）、復(fù) 議和否決三種，以主任委員、副主任委員同意（含有條件同 意）并有不低干全體委員半數(shù)同意（舍有條件同意）為同意擔(dān) 保（含有條件同意X第七十七條復(fù)議為對無法當(dāng)場評審，需要補(bǔ)充材料后重新 上報項目的再次審議。如各位委員認(rèn)

29、為某一項目評審報告及相 關(guān)資料不全或項目負(fù)責(zé)人的說明、回答問題不清，不能全面客 觀地反映項目的實際情況.以至無法評審，則需要復(fù)議。經(jīng)評 審委員會委員提出可進(jìn)行復(fù)議。第七十八條對于每個上會項目原則只能復(fù)議一次，并由一 名委員提出，復(fù)議結(jié)果為終審結(jié)果，不得再次復(fù)議。第七十九條如某一個項目同意（含有條件同意）的票數(shù)低 于全體委員半數(shù)同時沒有委員提出復(fù)議或主任委員副主任委員 不同意，則該項擔(dān)保即被否決。第八十條 如某一個項目未被否決，但同意(舍有條件同 意)的票數(shù)低于全體委員半數(shù)，則該項目必須復(fù)議。第八十一條評審會議有條件同意的擔(dān)保項目，責(zé)任部門必 須在全部落實附加條件并主任委員、副主任委員審定，據(jù)此

30、簽 約。如評審部門不能落實有關(guān)擔(dān)保條件，必須及時向評審委員 會書面報告。第八十二條對已被評審會議否定的項目在以下情況下評審 會議應(yīng)對項目進(jìn)行復(fù)議。(-)董事長總經(jīng)理認(rèn)為某一項目有重大失誤或疑問。(-)評審負(fù)責(zé)人有充分的理由認(rèn)為評審會議有不公正、 草率或錯誤之處。(三)某一項目在評審會議后發(fā)生新的變化。第八十三條評審委員會對每一個擔(dān)保項目的最終意見形式 項目評審意見書下達(dá)，并由各位委員親筆簽名并確認(rèn)簽注 同意、有條件同意、復(fù)議、不同意。各位委員不得棄權(quán)，且必 須在會議結(jié)束后逐項填寫，并于次日上午將評審意見由評審委 員會秘書交相關(guān)部門辦理。第八十四條評審委員會會議記錄、紀(jì)要和發(fā)文由評審委員 會秘書

31、負(fù)責(zé)。六附則第八十五條評審委員會秘書慶定期向評審委員會匯報評審 意見的執(zhí)行情況。第八十六條評審委員會全體成員，列席會議的有關(guān)人員，以及可以直接或間接接觸到會議討論或評審信息的人員應(yīng)對擔(dān) 保項目評審討論情況嚴(yán)守秘密，嚴(yán)禁將表決細(xì)節(jié)以任何形式透 露給客戶、銀行或其他人。第八十七條本規(guī)程經(jīng)經(jīng)理辦公會討論通過，修改時同。第八十八條本規(guī)程由公司負(fù)責(zé)解釋。第十一章決策程序第八十九條公司擔(dān)保項目擔(dān)保額在20萬元以下（含20萬 元）的項目，由總經(jīng)理審核批準(zhǔn)；擔(dān)保額在50-300萬元（含 300萬元）的以上擔(dān)保項目，報公司擔(dān)保項目決策委員會考核 審評，再報至董事會復(fù)審，然后提交至股東會審核批準(zhǔn)。第九十條經(jīng)會議評

32、審?fù)ㄟ^的項目，審批人有權(quán)否決；但經(jīng) 會議評審、專家評議否決的項目，審批人只有權(quán)決定進(jìn)行復(fù) 議，而無權(quán)決定予以擔(dān)保。第十二章內(nèi)審制度第九十一條公司內(nèi)審工作實行總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，各部部長在 總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)開展工作，并及時向總經(jīng)理報告內(nèi)審工作情 況。第九十二條公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)日常內(nèi)審工作的計劃、安排、 實施以及對內(nèi)審業(yè)務(wù)人員的考核。第九十三條內(nèi)審工作以檢查資料為主，對各職能部門在下 列方面進(jìn)行監(jiān)督檢查：（-）執(zhí)行擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程的情況。(-)對行使審批權(quán)的重點(diǎn)崗位或重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行管理 和控制的情況。(三)工作人員失職、越權(quán)和濫用職權(quán)等情況。(四)其他應(yīng)監(jiān)督檢查事項。第十三章?lián)ｏL(fēng)險評估制度第九十四條公

33、司財務(wù)核算部、擔(dān)保業(yè)務(wù)部、風(fēng)險防控部各 負(fù)責(zé)人、外聘評審、法律顧問共同組成擔(dān)保風(fēng)險評估小組，負(fù) 責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估工作。第九十五條風(fēng)險評估內(nèi)容：(-)審查擔(dān)保業(yè)務(wù)是否符合國家有關(guān)法律法規(guī)以及企業(yè) 發(fā)展戰(zhàn)略的經(jīng)營需要。(-)審查擔(dān)保項目的合法性、可行性。(三)評估申請人、擔(dān)保人的資信狀況，評估內(nèi)容一般包 括申請人基本情況、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營情況、行業(yè)前景、償債能 力、信用狀況、用于擔(dān)保和第三方擔(dān)保的資產(chǎn)及其權(quán)利歸屬 等。(四)綜合考慮擔(dān)保業(yè)務(wù)的可接受風(fēng)險水平，并設(shè)定擔(dān)保 風(fēng)險限額。(五)評估與反擔(dān)保有關(guān)的資產(chǎn)狀況。第九十六條撰寫評估報告內(nèi)容：(-)申請擔(dān)保人提出擔(dān)保申請的經(jīng)濟(jì)背景。(-)接受擔(dān)保業(yè)

34、務(wù)的利弊分析。（三）拒絕擔(dān)保業(yè)務(wù)的利弊分析。（四）擔(dān)保業(yè)務(wù)的評估結(jié)論及建議。第九十七條擔(dān)保風(fēng)險評估報告按照規(guī)定經(jīng)財務(wù)負(fù)責(zé)人、總 經(jīng)理審核通過后，為企業(yè)做出擔(dān)保決策提供依據(jù)。第十四章?lián)ｏL(fēng)險預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制第九十八條擔(dān)保代償報告制度當(dāng)銀行等主債權(quán)人提出代償 要求的當(dāng)日內(nèi)，擔(dān)保業(yè)務(wù)部部長應(yīng)立即向總經(jīng)理報告；擔(dān)保業(yè) 務(wù)部應(yīng)會同財務(wù)核算部制定代償方案，經(jīng)總經(jīng)理審定后執(zhí)行。第九十九條 代償方案應(yīng)當(dāng)包括以下主要內(nèi)容：（-）為被擔(dān)保人向銀行等主債權(quán)人擔(dān)保的基本情況。（-）被擔(dān)保人及其擔(dān)保項目運(yùn)行情況。（三）形成被擔(dān)保人未能履行債務(wù)償還的主要原因。（四）公司與銀行等主債權(quán)人追償被擔(dān)保人債權(quán)的主要措 施與

35、效果。（五）代償?shù)姆梢罁?jù)及金額、時間、方式。（六）代償期間保全擔(dān)保債權(quán)的應(yīng)急方案。第一 00條在發(fā)生代償后的當(dāng)日內(nèi)，該項目部長、風(fēng)險防 控部部長應(yīng)向總經(jīng)理報告，在發(fā)生代償?shù)?個工作日內(nèi)，風(fēng)控 部應(yīng)會同擔(dān)保部制定出追償方案進(jìn)行追償。第一 0 一條追償方案應(yīng)當(dāng)包括以下主要內(nèi)容：（-）為被擔(dān)保人向銀行等主債權(quán)人擔(dān)保及代償情況。（-）與被擔(dān)保人簽訂的委托擔(dān)保合同的主要約定事 項及抵押、質(zhì)押、保證反擔(dān)保情況。（三）反擔(dān)保債權(quán)情況。（四）被擔(dān)保人及反擔(dān)保人生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)及債權(quán)情況。（五）抵（質(zhì)）押物狀況及其變現(xiàn)能力。（六）追償?shù)呢?zé)任人、時間、方式及其預(yù)期效果。第十五章事后追究和處置制度第一 0二條代償后

36、追償程序和方式：（-）在發(fā)生代償后的1個工作日內(nèi),風(fēng)險防控部和擔(dān)保 業(yè)務(wù)部提出實施追償方案，并向被擔(dān)保人和反擔(dān)保人發(fā)出擔(dān)保 代償追償通知書，并附代償?shù)南嚓P(guān)原始憑證復(fù)印件。（-）在發(fā)生代償后的2個工作日內(nèi),公司決策機(jī)構(gòu)即批 準(zhǔn)實施風(fēng)控部提出的追償方案。（三）在發(fā)生代償后的3個工作日內(nèi)，公司向法律顧問書 面告知擔(dān)保代償情況和追償方案。U!）在發(fā)生代償后的7個工作日內(nèi)，公司應(yīng)進(jìn)入依法訴訟程序或與被擔(dān)保人（或反擔(dān)保人）協(xié)調(diào)擔(dān)保債權(quán)債務(wù)處置辦 法。（五）在發(fā)生代償后的10個工作日內(nèi)，公司應(yīng)取得工商、 稅務(wù)、政法等相關(guān)部門和貸款銀行等單位的聯(lián)系，爭取他們的 支搟口幫助。（六）追償?shù)姆绞桨ǎ阂婪ㄆ鹪V、申請

37、財產(chǎn)保全、申請支付令、申請強(qiáng)制執(zhí)行、申請破產(chǎn)還債；以物抵債；委托追 討責(zé)權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)等。第一 0三條追償工作責(zé)任制(-)該項目部長為代償項目追償?shù)牡谝回?zé)任人，對追償 工作負(fù)主要責(zé)任，項目業(yè)務(wù)員協(xié)助項目經(jīng)理追償，對追償工作 負(fù)次要責(zé)任。(-)風(fēng)險防控部為追償工作的執(zhí)行部門,對追償工作負(fù) 主要責(zé)任；業(yè)務(wù)部為追償工作的協(xié)調(diào)監(jiān)管部門，對追償工作負(fù) 次要責(zé)任。(三)對追償工作有突出貢獻(xiàn)的部門和個人，公司應(yīng)給予 獎勵；因工作失職等具體原因使公司遭受損失，要追究有關(guān)人 員的責(zé)任，并按公司的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。第十六章公司風(fēng)險管理和財務(wù)會計第一 0四條 公司應(yīng)當(dāng)對受托運(yùn)作的擔(dān)保基金設(shè)立專門帳 戶，并將擔(dān)?；饦I(yè)務(wù)與

38、擔(dān)保機(jī)構(gòu)自身業(yè)務(wù)分開管理、核算。第一 0五條 公司收取擔(dān)保費(fèi)可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度 實行浮動費(fèi)率，為減輕中小企業(yè)負(fù)擔(dān)，一般控制在銀行同期貸 款基準(zhǔn)利率的50%以內(nèi)。公司堅持風(fēng)險分散的原則，其擔(dān)保責(zé)任余額原則上控制在 公司自身實收資本的5倍左右，最高不超過10倍；對單個受 保企業(yè)提供擔(dān)保的各項責(zé)任余額一般不超過公司自身實收資本 的10%。暫不得從事境外擔(dān)保業(yè)務(wù)。公司必須建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度，按當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)的50%提取 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金；按照不超過當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的 比例以及所得稅后利潤的一定比例提取風(fēng)險準(zhǔn)備金；風(fēng)險準(zhǔn)備 金累計達(dá)到公司注冊資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本 金。公司必須

39、遵循安全性、流動性、效益性原則運(yùn)用資金。貨 幣資金80%的部分應(yīng)主要用于銀行存款；不高于20%的部分, 可用于買賣安全性好、回報穩(wěn)定、變現(xiàn)能力強(qiáng)的國債、金融債 券及國家重點(diǎn)企業(yè)債券；原則上不得進(jìn)行項目股權(quán)投資。公司應(yīng)當(dāng)接受榆林市金融工作辦公室宏觀管理、組織協(xié)調(diào) 和財務(wù)監(jiān)管，制訂和完善各項管理措施，做好對擔(dān)保風(fēng)險的事 前防范、事中監(jiān)管和事后化解工作。公司定期向主管部門報送資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量 表以及其他報表和資料，于每月底前將上月的營業(yè)統(tǒng)計報表送 主管部門；將上一年度的營業(yè)報告、財務(wù)會計報告及其他有關(guān) 報表報送主管部門。第一 0六條 公司除法定的會計帳冊外，不另立會計帳 冊。對公司資產(chǎn)，不得以任何個人名義開立帳戶存儲。第一 0七條 公司年度會計報告在股東年會召開二十日前 置備于公司，供股東查閱。第一。八條 公司會計年度采用公歷年制。即每年公歷一 月一日起至十二月三十一日止為一個會計年度。公司采用人民 幣為記帳本位幣。第十七章公司的解散事由與清算辦法第一 0九條公司有下列情形之一的，予以解散和清算：(-)因不可抗力迫使公司無法繼續(xù)經(jīng)營。(-)股東會決議解散。(三)依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷。（四）人民法院依照公司法第一百八十三條規(guī)定予以 解散。（五）公司因合并或者分立需要解散的。第。條 公司依照前條第（