國際復(fù)興開發(fā)銀行貸款和國際開發(fā)協(xié)會信貸提款指南二

1、. ：.；國際復(fù)興開發(fā)銀行貸款和國際開發(fā)協(xié)會信貸提款指南二摘要：本文主要引見了國際復(fù)興開發(fā)銀行貸款和國際開發(fā)協(xié)會信貸提款指南的主要內(nèi)容。由于銀行貸款通常以美圓表示，國際開發(fā)協(xié)會信貸以特別提款權(quán)表示，銀行(以任何貨幣)支付的金額不能超越貸款的等值美圓或信貸的等值特別提款權(quán)。因此，銀行在作出特別承諾時必需將其承付義務(wù)限制在本限制條款的規(guī)定范圍之內(nèi)。在計算限額時，銀行對有關(guān)的貨幣運用當(dāng)時的匯率，同時要思索正常的傾向動搖要素。21.修正：議付銀行要向銀行提供信譽證的改動部分的副本，銀行對涉及以下的修正作出書面批復(fù)：(a)信譽證金額;(b)貨物種類或數(shù)量;(c)受害人，和(d)任何超越信譽證原有效日期6

2、個月的延期，或超越表格2021-特別承諾中的2(b)段中所援用的日期。其他任何的修正不需預(yù)先得到銀行的同意。七、辦理懇求書的手續(xù)22.懇求書不予假設(shè)一份懇求書或懇求書中部分未被同意，銀行將及時通知借款人未被同意的緣由及建議借款人應(yīng)采取的行動，以便使有所爭議的問題得到處理。23.付款通知：在從貸款帳戶中提款時，銀行將會把每筆已作出的支付的概略告知借款人和執(zhí)行機構(gòu)。付款通知書中所包括的內(nèi)容有：懇求書編號、貨幣及金額、支出的費用類別、支付的貨幣及金額、匯率、等值美圓或等值特別提款權(quán)，以及記帳日期。對金額較大的付款(自1985年11月起，超越$5000000)，銀行將用電傳方式將付款通知送達(dá)借款人和執(zhí)

3、行機構(gòu)。24.貨幣條款：從貸款帳戶中提款所用的貨幣，通常采用實踐發(fā)生費用的貨幣，雖然銀行也能夠用其資金來源可提供的一種貨幣去購買所要求的貨幣。以借款人或擔(dān)保人國家的貨幣支付的費用，其提款的貨幣通常是由銀行選擇一種或幾種貨幣予以支付。25.支付的定值：對某一詳細(xì)的支付，銀行帳上記錄價值應(yīng)是以銀行從其現(xiàn)有資金中支付的貨幣，并按當(dāng)天的適用匯率(AER)折算后的等值額(以貸款所承諾的貨幣計算)。26.適用匯率(AER)：是由銀行建立的適用于每一貨幣在某一詳細(xì)記帳日的一切會計事項的計值規(guī)范。(AER為ApplicableExchangeR-ate)八、附件以下是關(guān)于銀行支付表格的闡明和解釋，這些表格可從

4、銀行貸款局支付處獲得。此外一種包含更詳細(xì)的資料和表格樣本的支付手冊供索取。附件一提款懇求-填寫(1903)表格須知本卷須知：(a)懇求書應(yīng)送交銀行一式三份;(b)支付每一種貨幣、支付給每一個收款人都必需分別填寫懇求書;(c)表的右上角“W/A號應(yīng)空出，由銀行填寫，從第1至15段一切標(biāo)有號數(shù)的各行都必需填寫;(d)在由授權(quán)提款簽字人簽字前，應(yīng)對填寫好的表格檢查一遍以保證所填寫的貸款編號、金額和其他詳細(xì)情況準(zhǔn)確無誤。錯誤和脫漏會導(dǎo)致延遲付款。(e)如運用表格1903第二頁“摘要表時，應(yīng)將表中的第5-7項空出。闡明：下述編號即指表格1903中各個編號：1.IBRD貸款/IDA信貸編號：應(yīng)填入其貸款或

5、信貸協(xié)定上的編號全稱一樣的完好編號(包括數(shù)字及字母)。2.結(jié)合貸款人編號：應(yīng)填入結(jié)合貸款人的稱號和其編號(如有的話)。3.懇求書編號：不論采用哪種程序，都應(yīng)將懇求書從第1號開場按順序編號。在有一個以上的工程執(zhí)行機構(gòu)時，應(yīng)加前置字頭，以識別各機構(gòu)的提款懇求書(如MFI代表財政部第1號懇求書)。費用支出詳細(xì)闡明。4.請付：書晨將支付的貨幣稱號和金額(用數(shù)字表示)，例如5萬美圓(US$50000)。5.承包商或供貨商的稱號和地址：為了識別時不發(fā)生錯誤，應(yīng)填入全稱和詳細(xì)地址。假設(shè)與第9項內(nèi)容(即收款人姓名及地址)一樣，本欄可省略不填。6.采購的詳細(xì)情況(a)合同或訂貨單編號及日期：應(yīng)填入完好的編號、日

6、期等資料以便有關(guān)的合同和訂貨單能隨時查到。(b)貨物、工程和勞務(wù)簡介：例如水泵、電氣設(shè)備、土建工程或咨詢效力。(c)合同的總金額及貨幣：貨幣稱號和合同金額(包括任何價風(fēng)格整)。(d)本懇求書所包括的發(fā)票總金額：本懇求書所附發(fā)票單據(jù)金額的100%，扣除未支付的保管金、稅金和其他不合格費用。7.提款細(xì)節(jié)：(a)類別或分工程編號：類別編號應(yīng)采用貸款或信貸協(xié)定附表或第2節(jié)的類別號，對開發(fā)金融公司貸款的分工程編號就是銀行同意分工程時通知借款人所運用的編號。(b)費用中將予資助的百分比：(i)由銀行資助的百分比：采用貸款或信貸協(xié)定附表1或第2節(jié)中相當(dāng)類別的百分比。(ii)結(jié)合貸款人(有結(jié)合貸款人參與貸款時

7、)資助的百分比：假設(shè)是結(jié)合貸款時，要注明銀行和結(jié)合貸款人各應(yīng)支付的比例(如銀行支付60%，結(jié)合貸款人支付40%，否那么，就寫上“無)。8.付款須知：收款人的開戶商業(yè)銀行稱號、地址及帳號：應(yīng)填寫收款人商業(yè)銀行的全稱和詳細(xì)地址。這能夠包括一個商業(yè)銀行及分行的稱號。帳號也非常重要。9.收款人的稱號和地址：要填寫收款人的全稱和詳細(xì)地址，確保收款人不發(fā)生錯誤。10.往來銀行地址：應(yīng)填寫往來銀行的全稱和詳細(xì)地址，當(dāng)要付給款項的商業(yè)銀行不在將支付的貨幣所屬的國家時，應(yīng)書明在該國的往來銀行的稱號、地址。例如，以美圓付給加拿大供貨商的款項時，應(yīng)付給加拿大的加拿大銀行在美國的往來銀行代收。11.特別支付闡明和發(fā)票

8、的參考資料：書明任何特別闡明以及發(fā)票編號或其他參考資料將有助于順利和迅速支付。12.借款人的稱號：填入貸款或信貸協(xié)定上運用的借款人的稱號。13.日期：運用的日期應(yīng)為授權(quán)代表人在懇求書上簽字的日期。14.授權(quán)證明：即授權(quán)的一個或數(shù)個代表人的簽名。15.授權(quán)代表的姓名和職務(wù)：應(yīng)寫明(一個或數(shù)個)簽署人的姓名及職務(wù)。附件二提款懇求-填寫摘要表(1903第2頁)須知本卷須知：(a)摘要表在需求加紙時運用，也就是說，有一個以上的承包商或需求歸還的費用涉及幾個供貨商。(b)假設(shè)運用摘要表，應(yīng)將1903表中第5-7項空出。(c)填寫終了后，摘要表應(yīng)加以檢查，以確保編號、金額和其他詳細(xì)情況準(zhǔn)確無誤，并與附送的1903表格上的日期相一致。任何錯誤和脫漏都會導(dǎo)致延遲支付。闡明：懇求書編號：同表格1903上的編號。摘要表編號：參考編號從第1號開場編號。IBRD貸款或IDA信貸編號：按表格