鹽產(chǎn)品公司純粹風(fēng)險(xiǎn)管理（參考）

1、泓域/鹽產(chǎn)品公司純粹風(fēng)險(xiǎn)管理鹽產(chǎn)品公司純粹風(fēng)險(xiǎn)管理目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc111685703 一、 產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析 PAGEREF _Toc111685703 h 2 HYPERLINK l _Toc111685704 二、 提升產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化水平 PAGEREF _Toc111685704 h 2 HYPERLINK l _Toc111685705 三、 必要性分析 PAGEREF _Toc111685705 h 3 HYPERLINK l _Toc111685706 四、 純粹風(fēng)險(xiǎn)管理 PAGEREF _Toc111685706 h 4 HYPER

2、LINK l _Toc111685707 五、 純粹風(fēng)險(xiǎn)概念 PAGEREF _Toc111685707 h 5 HYPERLINK l _Toc111685708 六、 財(cái)產(chǎn)損失度量 PAGEREF _Toc111685708 h 5 HYPERLINK l _Toc111685709 七、 人力資本損失度量 PAGEREF _Toc111685709 h 9 HYPERLINK l _Toc111685710 八、 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) PAGEREF _Toc111685710 h 13 HYPERLINK l _Toc111685711 九、 風(fēng)險(xiǎn)管理的定義 PAGEREF _Toc1116

3、85711 h 15 HYPERLINK l _Toc111685712 十、 風(fēng)險(xiǎn)的特征 PAGEREF _Toc111685712 h 17 HYPERLINK l _Toc111685713 十一、 風(fēng)險(xiǎn)的含義 PAGEREF _Toc111685713 h 18 HYPERLINK l _Toc111685714 十二、 公司基本情況 PAGEREF _Toc111685714 h 20 HYPERLINK l _Toc111685715 十三、 法人治理 PAGEREF _Toc111685715 h 22 HYPERLINK l _Toc111685716 十四、 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析 P

4、AGEREF _Toc111685716 h 38 HYPERLINK l _Toc111685717 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策 PAGEREF _Toc111685717 h 41 HYPERLINK l _Toc111685718 （一）政策風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策 PAGEREF _Toc111685718 h 41 HYPERLINK l _Toc111685719 目前，國(guó)內(nèi)有良好的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，但還需要把握機(jī)會(huì)，抓住國(guó)家目前鼓勵(lì)符合產(chǎn)業(yè)政策項(xiàng)目建設(shè)的機(jī)會(huì)，讓項(xiàng)目盡快進(jìn)入實(shí)施階段。 PAGEREF _Toc111685719 h 41產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析到“十三五”末，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、發(fā)展質(zhì)量效益、生態(tài)環(huán)境在省市爭(zhēng)先

5、進(jìn)位；地區(qū)生產(chǎn)總值比2010年增加1.5倍以上、城鄉(xiāng)居民人均可支配收入比2010年增加1.5倍以上；是到2020年確保如期全面建成小康社會(huì)。提升產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化水平推進(jìn)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)高級(jí)化。利用產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)再造工程，圍繞基礎(chǔ)材料、零部件、軟件、工藝、元器件和產(chǎn)業(yè)技術(shù)基礎(chǔ)，加快補(bǔ)齊輕工產(chǎn)業(yè)短板。推進(jìn)輕工業(yè)計(jì)量測(cè)試體系建設(shè)，加快計(jì)量測(cè)試技術(shù)、方法和裝備的研制與應(yīng)用，提升整體測(cè)量能力和水平。深入實(shí)施重點(diǎn)產(chǎn)品、工藝“一條龍”應(yīng)用計(jì)劃，促進(jìn)成果創(chuàng)新示范應(yīng)用。大力開(kāi)發(fā)塑料制品、家用電器、食品等行業(yè)高端專(zhuān)用裝備。加快產(chǎn)業(yè)鏈補(bǔ)鏈強(qiáng)鏈。編制家用電器、塑料制品、化妝品、乳制品等領(lǐng)域產(chǎn)業(yè)鏈圖譜，建立風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)和產(chǎn)品清單，推動(dòng)補(bǔ)鏈固

6、鏈強(qiáng)鏈。建立監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提供信息服務(wù)。發(fā)揮工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)和標(biāo)識(shí)解析體系作用，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈上下游加強(qiáng)合作。支持乳制品、罐頭、釀酒、糧油等行業(yè)建設(shè)優(yōu)質(zhì)原料基地。深入實(shí)施數(shù)字化轉(zhuǎn)型。引導(dǎo)企業(yè)綜合應(yīng)用新一代數(shù)字技術(shù)，逐步實(shí)現(xiàn)研發(fā)、設(shè)計(jì)、制造、營(yíng)銷(xiāo)、服務(wù)全鏈條數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化。支持龍頭企業(yè)構(gòu)建智能制造平臺(tái)，爭(zhēng)創(chuàng)國(guó)家級(jí)工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、兩化融合項(xiàng)目。在家用電器、家具、皮革、造紙、塑料制品、縫制機(jī)械、五金制品、洗滌用品、食品等行業(yè)推廣一批智能制造優(yōu)秀場(chǎng)景，推動(dòng)網(wǎng)絡(luò)安全分類(lèi)分級(jí)管理，培育一批網(wǎng)絡(luò)安全示范標(biāo)桿。培育數(shù)字“三品”示范城市。發(fā)展服務(wù)型制造新模式。推進(jìn)輕工業(yè)與現(xiàn)代服務(wù)業(yè)深度融合，加快培育

7、發(fā)展服務(wù)型制造新業(yè)態(tài)新模式，促進(jìn)輕工業(yè)提質(zhì)增效。引導(dǎo)輕工行業(yè)完善服務(wù)型制造評(píng)價(jià)體系。鼓勵(lì)企業(yè)建立客戶(hù)體驗(yàn)中心、在線設(shè)計(jì)中心等機(jī)構(gòu)，分析客戶(hù)需求信息，增強(qiáng)用戶(hù)參與設(shè)計(jì)能力。必要性分析1、現(xiàn)有產(chǎn)能已無(wú)法滿(mǎn)足公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求作為行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)，公司已建立良好的品牌形象和較高的市場(chǎng)知名度，產(chǎn)品銷(xiāo)售形勢(shì)良好，產(chǎn)銷(xiāo)率超過(guò) 100%。預(yù)計(jì)未來(lái)幾年公司的銷(xiāo)售規(guī)模仍將保持快速增長(zhǎng)。隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，公司現(xiàn)有廠房、設(shè)備資源已不能滿(mǎn)足不斷增長(zhǎng)的市場(chǎng)需求。公司通過(guò)優(yōu)化生產(chǎn)流程、強(qiáng)化管理等手段，不斷挖掘產(chǎn)能潛力，但仍難以從根本上緩解產(chǎn)能不足問(wèn)題。通過(guò)本次項(xiàng)目的建設(shè)，公司將有效克服產(chǎn)能不足對(duì)公司發(fā)展的制約，為公司把握市場(chǎng)機(jī)遇

8、奠定基礎(chǔ)。2、公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級(jí)的需要隨著制造業(yè)智能化、自動(dòng)化產(chǎn)業(yè)升級(jí)，公司產(chǎn)品的性能也需要不斷優(yōu)化升級(jí)。公司只有以技術(shù)創(chuàng)新和市場(chǎng)開(kāi)發(fā)為驅(qū)動(dòng)，不斷研發(fā)新產(chǎn)品，提升產(chǎn)品精密化程度，將產(chǎn)品質(zhì)量水平提升到同類(lèi)產(chǎn)品的領(lǐng)先水準(zhǔn)，提高生產(chǎn)的靈活性和適應(yīng)性，契合關(guān)鍵零部件國(guó)產(chǎn)化的需求，才能在與國(guó)外企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)中獲得優(yōu)勢(shì)，保持公司在領(lǐng)域的國(guó)內(nèi)領(lǐng)先地位。純粹風(fēng)險(xiǎn)管理純粹風(fēng)險(xiǎn)具有可保性，因而財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)和人力資本風(fēng)險(xiǎn)這三大類(lèi)純粹風(fēng)險(xiǎn)主要是通過(guò)保險(xiǎn)進(jìn)行管理，保險(xiǎn)的具體方法在第6章詳細(xì)介紹?，F(xiàn)代公司無(wú)一不是把追求股東價(jià)值最大化作為自己的最高目標(biāo)和企業(yè)生存的宗旨。但是，大多數(shù)公司都在全力以赴地提高公司營(yíng)業(yè)額，和利

9、潤(rùn)，忽略了努力降低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)也是擴(kuò)大股東價(jià)值的重要一環(huán)。商業(yè)決策和投資總是與冒險(xiǎn)相伴而行，有些企業(yè)家因?yàn)楦矣诿半U(xiǎn)、抓住機(jī)遇；而企業(yè)管理則不然，保證穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)才是制勝的關(guān)鍵。然而，商業(yè)經(jīng)營(yíng)永遠(yuǎn)處于種種威脅之中：計(jì)算機(jī)故障、火災(zāi)、環(huán)境污染、財(cái)務(wù)欺詐、決策失誤、產(chǎn)品被迫招回等。風(fēng)險(xiǎn)的存在要求企業(yè)管理者必須嚴(yán)肅對(duì)待企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。怎樣界定商業(yè)經(jīng)營(yíng)中哪些是最重要的危險(xiǎn)、如何減少這些危險(xiǎn)發(fā)生的概率一如果真的發(fā)生的話(huà)，又該如何把危險(xiǎn)的影響控制在最低限度之內(nèi)？商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)范圍很廣，這里只討論純粹風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)管理的本質(zhì)是將未來(lái)不確定的損失以最經(jīng)濟(jì)的方式轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)的成本，諾基亞公司關(guān)于純粹風(fēng)險(xiǎn)管理的案例將揭示這個(gè)如此簡(jiǎn)單的道

10、理是如何通過(guò)最科學(xué)有效的管理手段來(lái)實(shí)施的。純粹風(fēng)險(xiǎn)概念純粹風(fēng)險(xiǎn)是指只有損失機(jī)會(huì)而無(wú)獲利可能的風(fēng)險(xiǎn)。一般而言，危害性風(fēng)險(xiǎn)，如房屋所有者面臨的火災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)、汽車(chē)發(fā)生碰撞，幾乎都是純粹風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)通常是靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)，即在社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、政治、技術(shù)以及組織等方面正常的情況下，自然力的不規(guī)則變化或人們的過(guò)失行為所致的損失或損害的風(fēng)險(xiǎn)，如地震、暴風(fēng)雨與意外傷害事故等造成的損失或損害。純粹風(fēng)險(xiǎn)通常也是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，即風(fēng)險(xiǎn)效應(yīng)能被抵消的風(fēng)險(xiǎn)。如在保險(xiǎn)公司的運(yùn)行中，保險(xiǎn)人通過(guò)匯集被保險(xiǎn)人或投保人轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，利用大數(shù)法則和風(fēng)險(xiǎn)自發(fā)機(jī)制的作用，可以分散或互相抵消一些風(fēng)險(xiǎn)效應(yīng)。企業(yè)所面臨的純粹風(fēng)險(xiǎn)主要包括財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

11、和人力資本風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)產(chǎn)損失度量在風(fēng)險(xiǎn)度量中，對(duì)直接損失幅度的估算有時(shí)候并不是直接應(yīng)用實(shí)際直接損失金額，而是用財(cái)產(chǎn)的價(jià)值乘以損失率。因?yàn)閾p失率相對(duì)于各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的損失金額來(lái)說(shuō)，更容易有一個(gè)大致的標(biāo)準(zhǔn)，因此，在對(duì)公司財(cái)產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，就要評(píng)估其財(cái)產(chǎn)的價(jià)值。財(cái)產(chǎn)價(jià)值的評(píng)估方法有很多，常見(jiàn)的方法包括重置成本法、收益現(xiàn)值法和清算價(jià)格法等。本章重點(diǎn)講述重置成本法。運(yùn)用重置成本法評(píng)估資產(chǎn)的價(jià)值，就是用這項(xiàng)資產(chǎn)的現(xiàn)時(shí)特價(jià)完全重置成本（簡(jiǎn)稱(chēng)重置全價(jià)）減去應(yīng)扣損耗或貶值，即：資產(chǎn)評(píng)估價(jià)值=資產(chǎn)重置成本資產(chǎn)實(shí)體性貶值資產(chǎn)功能性貶值資產(chǎn)經(jīng)濟(jì)性貶值1、重置成本的估算（1）重置核算法。它是指按資產(chǎn)成本的構(gòu)成，把以現(xiàn)行市價(jià)計(jì)算

12、的全部購(gòu)建支出按其計(jì)入成本的形式，將總成本區(qū)分為直接成本和間接成本來(lái)估算重置成本的一種方法。直接成本是指直接可以構(gòu)成資產(chǎn)成本支出的部分，間接成本是指為建造、購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)而發(fā)生的管理費(fèi)，總體設(shè)計(jì)制圖等項(xiàng)支出。（2）物價(jià)指數(shù)法。這種方法是在資產(chǎn)歷史成本基礎(chǔ)上，通過(guò)現(xiàn)時(shí)物價(jià)指數(shù)確定其重置成本。物價(jià)指數(shù)法估算的重置成本，僅考慮了價(jià)格變動(dòng)因素，因而確定的是復(fù)原重置成本；而重置核算法既考慮了價(jià)格因素，也考慮了生產(chǎn)技術(shù)進(jìn)步和勞動(dòng)生產(chǎn)率的變動(dòng)因素，因而可以估算復(fù)原重置成本和更新重置成本。同時(shí)，物價(jià)指數(shù)法建立在不同時(shí)期的某一種或某類(lèi)甚至全部資產(chǎn)的物價(jià)變動(dòng)水平上：而重置核算法建立在現(xiàn)行價(jià)格水平與購(gòu)建成本費(fèi)用核算的基礎(chǔ)

13、上，一項(xiàng)科學(xué)技術(shù)進(jìn)步較快的資產(chǎn)采用物價(jià)指數(shù)法估算的重置成本往往會(huì)偏高。物價(jià)指數(shù)法和重置核算法也有其相同點(diǎn)，都是建立在利用歷史資料的基礎(chǔ)上。（3）功能價(jià)值法，也稱(chēng)生產(chǎn)能力比例法。這種方法是尋找一個(gè)與被評(píng)估資產(chǎn)相同或相似的資產(chǎn)為參照物，計(jì)算其每一單位生產(chǎn)能力價(jià)格或參照物與被評(píng)估資產(chǎn)生產(chǎn)能力的比例，據(jù)以估算被評(píng)估資產(chǎn)的重置成本。前提條件和假設(shè)是資產(chǎn)的成本與其生產(chǎn)能力呈線性關(guān)系，生產(chǎn)能力越大，成本越高，而且是呈正比例變化。（4）規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益指書(shū)法。由于規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益作用的結(jié)果，資產(chǎn)生產(chǎn)能力和成本之間只呈同方向變化，而不是等比例變化。（5）統(tǒng)計(jì)分析法。在用成本法對(duì)企業(yè)整體資產(chǎn)及某一項(xiàng)同類(lèi)型資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，

14、為了簡(jiǎn)化評(píng)估業(yè)務(wù)，還可以采用統(tǒng)計(jì)分析法確定某類(lèi)資產(chǎn)重置成本。第一，在核實(shí)資產(chǎn)數(shù)量的基礎(chǔ)上，把全部資產(chǎn)按照適當(dāng)標(biāo)準(zhǔn)化分為若干類(lèi)別：第二，在各類(lèi)資產(chǎn)中抽樣選擇適量具有代表性的資產(chǎn)，估算其重置成本：第三，依據(jù)分類(lèi)抽樣估算資產(chǎn)的重置成本額與賬面歷史成本，計(jì)算出分類(lèi)資產(chǎn)的調(diào)整系數(shù)。根據(jù)調(diào)整系數(shù)估算被評(píng)估資產(chǎn)的重置成本。2、實(shí)體性貶值的估算實(shí)體性貶值的估算，一般可以采取以下幾種方法：（1）觀察法。（2）公式計(jì)算法。3、功能性貶值的估算功能性貶值是由于技術(shù)相對(duì)落后造成的貶值。功能性貶值的估算可以按下列步驟進(jìn)行：（1）將被評(píng)估資產(chǎn)的年運(yùn)營(yíng)成本與功能相同但性能更好的新資產(chǎn)的年運(yùn)營(yíng)成本進(jìn)行比較。（2）計(jì)算二者的差

15、別，確定凈超額運(yùn)營(yíng)成本。凈超額運(yùn)營(yíng)成本是超額運(yùn)營(yíng)成本扣除所得稅以后的余額。（3）估計(jì)被評(píng)估資產(chǎn)的剩余壽命。（4）以適當(dāng)?shù)恼郜F(xiàn)率將被評(píng)估資產(chǎn)在剩余壽命內(nèi)每年的超額運(yùn)營(yíng)成本折現(xiàn)，這些折現(xiàn)值之和就是被評(píng)估資產(chǎn)功能性損耗（貶值）。4、經(jīng)濟(jì)性貶值的估算經(jīng)濟(jì)性貶值是由于外部環(huán)境變化引起資產(chǎn)閑置、收益下降等而造成的資產(chǎn)價(jià)值損失。人力資本損失度量人力資本損失風(fēng)險(xiǎn)的大小需要從損失頻率和損失幅度兩個(gè)方面來(lái)考慮。1、損失頻率的估算（1）死亡。死亡的頻率即處在各年齡段的人的死亡頻率，一般從壽險(xiǎn)業(yè)的生命表中可以得到各年齡段有關(guān)死亡概率的信息。（2）健康狀況惡化。健康狀況惡化是一個(gè)非常籠統(tǒng)的說(shuō)法，很難用某一個(gè)指標(biāo)來(lái)描述健

16、康狀況惡化，只能從某一個(gè)角度側(cè)面來(lái)看，比如致殘率和同醫(yī)療保健機(jī)構(gòu)的接觸等。致殘率可以反映比較嚴(yán)重的健康狀況惡化，集體來(lái)說(shuō)，活動(dòng)受限天數(shù)、病人臥床天數(shù)及誤工天數(shù)（耽誤工作或耽誤上學(xué)的天數(shù)）都不同程度地反映致殘率。而同醫(yī)療保健機(jī)構(gòu)的接觸主要是指看醫(yī)生的頻率，一般可以從歷史平均數(shù)據(jù)得到。（3）年老和退休。年老和退休是每個(gè)人都會(huì)面臨的問(wèn)題，這意味著收入減少，而醫(yī)療費(fèi)用、護(hù)理費(fèi)用可能會(huì)增加，而且這個(gè)數(shù)量非常不確定。有關(guān)平均剩余壽命的數(shù)據(jù)可以由中國(guó)經(jīng)驗(yàn)生命表編制委員會(huì)所制“中國(guó)人壽保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)驗(yàn)生命表”查到。（4）失業(yè)。失業(yè)是指有勞動(dòng)能力、愿意接受現(xiàn)行工資水平但仍然找不到工作的現(xiàn)象，指的是非自愿失業(yè)。它不是由

17、健康狀況惡化引起的，也不是由死亡和年老引起的，而是由經(jīng)濟(jì)原因引起的。失業(yè)是另一個(gè)威脅個(gè)人收入能力的重要因素。很多公司，都會(huì)通過(guò)政府強(qiáng)制的失業(yè)保險(xiǎn)為員工提供失業(yè)方面的保障；國(guó)外也有一些公司為員工提供了間接的保險(xiǎn)項(xiàng)目，常常是在員工離開(kāi)公司時(shí)一次性支付失業(yè)補(bǔ)償和在員工的薪水中連續(xù)支付一定金額的補(bǔ)償金。失業(yè)還有一個(gè)重要特征，即每個(gè)人所經(jīng)歷的失業(yè)的本質(zhì)不盡相同，大致可以分為這樣幾種類(lèi)型，可以分為摩擦性失業(yè)、結(jié)構(gòu)性失業(yè)和周期性失業(yè)。摩擦性失業(yè)是指生產(chǎn)過(guò)程中難以避免的、由于轉(zhuǎn)換職業(yè)等原因而造成的短期、局部失業(yè)。這種失業(yè)的性質(zhì)是過(guò)渡性的或短期性的。它通常起源于勞動(dòng)的供給一方，因此被看作是一種求職性失業(yè)，即一方

18、面存在職位空缺，另一方面存在著與此數(shù)量對(duì)應(yīng)的尋找工作的失業(yè)者，這是因?yàn)閯趧?dòng)力市場(chǎng)信息的不完備，廠商找到所需雇員和失業(yè)者找到合適工作都需要花費(fèi)一定的時(shí)間，摩擦性失業(yè)在任何時(shí)期都存在，并將隨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化而有增大的趨勢(shì)，但從經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的角度來(lái)看，這種失業(yè)存在是正常的。結(jié)構(gòu)性失業(yè)是指勞動(dòng)力的供給和需求不匹配所造成的失業(yè)，其特點(diǎn)是既有失業(yè)，也有職位空缺。失業(yè)者或者沒(méi)有合適的技能，或者居住地點(diǎn)不當(dāng)，因此無(wú)法填補(bǔ)現(xiàn)有的職位空缺。結(jié)構(gòu)性失業(yè)在性質(zhì)上是長(zhǎng)期的，而且通常起源于勞動(dòng)力的需求方。結(jié)構(gòu)性失業(yè)是由經(jīng)濟(jì)變化導(dǎo)致的，這些經(jīng)濟(jì)變化引起特定市場(chǎng)和區(qū)域中的特定類(lèi)型勞動(dòng)力的需求相對(duì)低于其供給。造成特定市場(chǎng)中勞動(dòng)

19、力的需求相對(duì)低可能由以下原因?qū)е拢阂皇羌夹g(shù)變化，原有勞動(dòng)者不能適應(yīng)新技術(shù)的要求，或者是技術(shù)進(jìn)步使得勞動(dòng)力需求下降；二是消費(fèi)者偏好的變化。消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品和勞務(wù)的偏好的改變，使得某些行業(yè)規(guī)模擴(kuò)大而另一些行業(yè)規(guī)?？s小，處于規(guī)模縮小行業(yè)的勞動(dòng)力因此而失去工作崗位：三是勞動(dòng)力的不流動(dòng)性。流動(dòng)成本的存在制約著失業(yè)者從一個(gè)地方或一個(gè)行業(yè)流動(dòng)到另一個(gè)地方或另一個(gè)行業(yè)，從而使得結(jié)構(gòu)性失業(yè)長(zhǎng)期存在。周期性失業(yè)是指經(jīng)濟(jì)周期中的衰退或蕭條時(shí)，因社會(huì)總需求下降而造成的失業(yè)，當(dāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展處于一個(gè)周期中的衰退期時(shí)，社會(huì)總需求不足，因而廠商的生產(chǎn)規(guī)模也縮小，從而導(dǎo)致較為普遍的失業(yè)現(xiàn)象，周期性失業(yè)對(duì)于不同行業(yè)的影響是不同的，一般來(lái)

20、說(shuō)，需求的收入彈性越大的行業(yè)，周期性失業(yè)的影響越嚴(yán)重。風(fēng)險(xiǎn)管理者必須清楚地了解公司員工所面臨的失業(yè)情況，因?yàn)槊糠N失業(yè)引起的問(wèn)題都各不相同，降低這些失業(yè)概率的措施也各不相同。2、損失幅度的估算人力資源風(fēng)險(xiǎn)的損失主要來(lái)源于收入的減少和費(fèi)用（主要是醫(yī)療費(fèi)用）的增多，但精確估計(jì)這種損失非常困難，因?yàn)槲覀儫o(wú)法準(zhǔn)確預(yù)計(jì)如果繼續(xù)工作，我們的收入會(huì)是多少。所以人力資本風(fēng)險(xiǎn)的損失幅度都是一個(gè)近似的估計(jì)。（1）生命價(jià)值法。生命價(jià)值法是從收入的角度來(lái)評(píng)價(jià)雇員的損失。當(dāng)雇員死亡或永久性殘疾時(shí)，其損失主要是收入損失，并且是永久性的，與時(shí)間長(zhǎng)短呈正相關(guān)。這樣就可以通過(guò)計(jì)算雇員在繼續(xù)工作的情況下所得到的收入來(lái)估計(jì)員工或其親

21、屬所遭受的損失，即計(jì)算每年的稅后收入減去員工自身消費(fèi)后所剩金額的現(xiàn)值總和，這就是生命價(jià)值其具體計(jì)算步驟為：第一步，預(yù)測(cè)雇員在退休前每年能得到的稅后收入。第二步，如果損失原因是死亡，就要減去用來(lái)支付雇員自身消費(fèi)的那部分收入。第三步，把每年的收入貼現(xiàn)后相加。生命價(jià)值是一個(gè)近似的估計(jì)值，之所以這樣說(shuō)，原因有幾點(diǎn)：第一，收入貼現(xiàn)和的估計(jì)是近似的。員工的年收入有很大的不確定性。它受到員工職業(yè)生涯發(fā)展的影響，同時(shí)還受總體工資水平的影響，但在計(jì)算生命價(jià)值時(shí)，必須事先預(yù)計(jì)出年收入，這個(gè)預(yù)計(jì)值和實(shí)際值之間就可能存在差異。第二，消費(fèi)的估計(jì)是近似的。員工自身的消費(fèi)也是近似的估計(jì)值實(shí)際中可能會(huì)發(fā)生變化。第三，利率的估

22、計(jì)是近似的。在貼現(xiàn)中所用的利率也是一個(gè)平均的估計(jì)值。第四，收入流與消費(fèi)流發(fā)生的時(shí)間是近似的。（2）需求法，需求法是從支出的角度來(lái)評(píng)價(jià)損失，它是指雇員為保持家屬當(dāng)前的生活水平所需支出的現(xiàn)值。用需求法來(lái)估計(jì)損失，不需要考慮雇員的收入以及家屬能使用的部分所占的比例，只需考慮家屬的正常支出，以及這種正常支出如何受員工死亡的影響。需求法在計(jì)算時(shí)考慮到了家庭收入的補(bǔ)償因素，如社會(huì)保障計(jì)劃中為死者家屬提供的福利，其具體的計(jì)算步驟和生命價(jià)值法類(lèi)似。兩種方法相比較，從理論上說(shuō)，生命價(jià)值法是一種更為正確的方法，因?yàn)樗饕紤]潛在的損失，而非不同家庭的消費(fèi)水平和消費(fèi)偏好。但在實(shí)際中，人們更喜歡用需求法，因?yàn)樾枨蠓ǜ?/p>

23、簡(jiǎn)潔明了，并且能直接描述雇員家庭的經(jīng)濟(jì)福利。風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以分為損失發(fā)生之前的和損失發(fā)生之后兩種。1、損前目標(biāo)（1）經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。企業(yè)應(yīng)以最經(jīng)濟(jì)的方法預(yù)防潛在的損失。這要求對(duì)安全計(jì)劃、保險(xiǎn)以及防損技術(shù)的費(fèi)用進(jìn)行財(cái)務(wù)分析。（2）減輕企業(yè)和個(gè)人對(duì)潛在損失的煩惱和憂(yōu)慮。（3）遵守和履行外界賦予企業(yè)的責(zé)任。例如，政府法規(guī)可以要求企業(yè)安裝安全設(shè)備以免發(fā)生工傷。同樣，一個(gè)企業(yè)的債權(quán)人可以要求貸款的抵押品必須被保險(xiǎn)。2、損后目標(biāo)（1）企業(yè)生存。在損失發(fā)生之后，企業(yè)至少要在一段合理的時(shí)間內(nèi)能恢復(fù)部分生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)。為了實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)管理人員必須識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)衡量風(fēng)險(xiǎn)和選擇適當(dāng)?shù)膶?duì)付損失風(fēng)險(xiǎn)的方法。（2）

24、保持企業(yè)經(jīng)營(yíng)的連續(xù)性。這對(duì)公用事業(yè)尤為重要，這些單位有義務(wù)提供不間斷的服務(wù)。（3）收入穩(wěn)。保持企業(yè)經(jīng)營(yíng)的連續(xù)性便能實(shí)現(xiàn)收入穩(wěn)定的目標(biāo)，從而使企業(yè)保持生產(chǎn)持續(xù)增長(zhǎng)。（4）社會(huì)責(zé)任。盡可能減輕些受損對(duì)他人和整個(gè)社會(huì)的不利影響，因?yàn)槠髽I(yè)遭受一次嚴(yán)重的損失會(huì)影響到員工、顧客、供貨人、債權(quán)人、稅務(wù)部門(mén)乃至整個(gè)社會(huì)的利益。為了實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)管理人員必須識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、衡量風(fēng)險(xiǎn)和選擇適當(dāng)?shù)膶?duì)付損失風(fēng)險(xiǎn)的方法，以最小的風(fēng)險(xiǎn)管理成本獲得最大的安全保障，從而實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)單位價(jià)值最大化。風(fēng)險(xiǎn)管理的定義風(fēng)險(xiǎn)管理起源于美國(guó)。在20世紀(jì)50年代早期和中期，美國(guó)大公司發(fā)生的重大損失使高層決策者認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，其中的一次工

25、業(yè)災(zāi)難是（1953年8月12日）通用汽車(chē)公司在密歇根州得佛尼的一個(gè)汽車(chē)變速箱工廠因火災(zāi)損失了5000萬(wàn)美元，這曾是美國(guó)歷史上損失最為嚴(yán)重的15次重大火災(zāi)之一。自從第二次世界大戰(zhàn)以來(lái)，長(zhǎng)期的技術(shù)至上的信仰受到挑戰(zhàn)。當(dāng)人們利用新的科學(xué)和技術(shù)知識(shí)來(lái)開(kāi)發(fā)新的材料、工藝過(guò)程和產(chǎn)品時(shí)，也面臨著技術(shù)是否會(huì)破壞生態(tài)平衡的問(wèn)題。由于社會(huì)、法律、經(jīng)濟(jì)和技術(shù)的壓力，風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)動(dòng)在美國(guó)迅速開(kāi)展起來(lái)，在過(guò)去的60余年中，對(duì)企業(yè)的人員、財(cái)產(chǎn)和自然、財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)保護(hù)形成了一門(mén)新的管理學(xué)科，這門(mén)學(xué)科在美國(guó)被稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)管理。在20世紀(jì)70年代，風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、原理和實(shí)踐已從它的起源地美國(guó)傳播到加拿大和歐洲、亞洲、拉丁美洲的一些

26、國(guó)家。我國(guó)在恢復(fù)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)后，也開(kāi)始重視風(fēng)險(xiǎn)管理的研究，并翻譯和編寫(xiě)出版了數(shù)本教材。國(guó)務(wù)院國(guó)資委制定的中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引明確指出，企業(yè)應(yīng)該結(jié)合自己的實(shí)際情況，編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)策略、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管及預(yù)警流程，明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，原則、內(nèi)容和方法。風(fēng)險(xiǎn)管理可以定義為有關(guān)純粹風(fēng)險(xiǎn)的管理決策，其中包括一些不可保的風(fēng)險(xiǎn)。處理投機(jī)性風(fēng)險(xiǎn)一般不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍，它由企業(yè)中的其他管理部門(mén)負(fù)責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)管理的本質(zhì)是應(yīng)用一般的管理原理去管理一個(gè)組織的資源或活動(dòng)，并以合理的成本盡可能減少災(zāi)害事故損失和它對(duì)組織及其環(huán)境的不利影響。風(fēng)險(xiǎn)管理既是一門(mén)藝術(shù)，也是一門(mén)科學(xué)，它提供系統(tǒng)的識(shí)別和衡量企業(yè)所面臨的損失風(fēng)險(xiǎn)的知識(shí)，以

27、及對(duì)付這些風(fēng)險(xiǎn)的方法。但風(fēng)險(xiǎn)管理人員還在很大程度上依靠直覺(jué)判斷和演繹法做出決策，科學(xué)地使用數(shù)量方法的風(fēng)險(xiǎn)管理仍處在初級(jí)階段，在一些國(guó)家，專(zhuān)職的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的職責(zé)范圍包括以下內(nèi)容：（1）識(shí)別和衡量風(fēng)險(xiǎn)，決定是否投保。如果決定投保，擬定免賠額、保險(xiǎn)限額、辦理投保和安排索賠事務(wù)：如果決定自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，則設(shè)計(jì)自保管理方案。（2）損失管理工程。設(shè)計(jì)安全的機(jī)械系統(tǒng)操作程序，以防止或減輕災(zāi)害事故造成的財(cái)產(chǎn)損失。（3）安全保衛(wèi)和防止雇員工傷事故。（4）雇員福利計(jì)劃，包括安排和管理雇員團(tuán)體人身保險(xiǎn)。（5）損失統(tǒng)計(jì)資料的記錄和分析。從這些活動(dòng)中可以看出，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理是企業(yè)經(jīng)理隊(duì)伍中的重要一員。風(fēng)險(xiǎn)管理不該與保險(xiǎn)相混淆，風(fēng)險(xiǎn)管

28、理著重識(shí)別和衡量純粹風(fēng)險(xiǎn)，而保險(xiǎn)只是對(duì)付純粹風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。風(fēng)險(xiǎn)管理中的保險(xiǎn)主要是從企業(yè)或家庭的角度講，怎樣購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，在現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中也廣泛使用避免風(fēng)險(xiǎn)、損失管理、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等方法。如今，美國(guó)大多數(shù)大公司、政府單位和教育機(jī)構(gòu)都有了自己的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)管理也不等同于安全管理，雖然安全管理或損失管理是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，但風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程包括在識(shí)別和衡量風(fēng)險(xiǎn)之后對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理方法進(jìn)行選擇和決策?？傊?，風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍大于保險(xiǎn)和安全管理。風(fēng)險(xiǎn)的特征風(fēng)險(xiǎn)不同于損失。損失是事后概念，風(fēng)險(xiǎn)則是明確的事前概念，兩者描述的是不能同時(shí)并存的事物發(fā)展的兩種狀態(tài)。風(fēng)險(xiǎn)具有如下特性：（1）客觀性，它是指風(fēng)

29、險(xiǎn)是不以企業(yè)的意志為轉(zhuǎn)移，獨(dú)立于企業(yè)意志之外的客觀存在，企業(yè)只能采取風(fēng)險(xiǎn)管理辦法降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率和損失幅度，而不能徹底消除風(fēng)險(xiǎn)。（2）普遍性。在現(xiàn)代社會(huì)，個(gè)體或企業(yè)面臨著各式各樣的風(fēng)險(xiǎn)，隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展和生產(chǎn)力水平的提高，還會(huì)不斷產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)，且風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失也越來(lái)越大。（3）損失性。只要風(fēng)險(xiǎn)存在，就一定有發(fā)生損失的可能。風(fēng)險(xiǎn)的存在，不僅會(huì)造成人員傷亡，而且會(huì)造成生產(chǎn)力的破壞、社會(huì)財(cái)富的損失和經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少，因此才使得個(gè)體或企業(yè)尋求應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的方法。（4）可變性，它是指在一定條件下風(fēng)險(xiǎn)可轉(zhuǎn)化的特性，世界上任何事物都是相互聯(lián)系、相互依存、相互制約的，而任何事物都處于變化之中，這些變化必然會(huì)

30、引起風(fēng)險(xiǎn)的變化。風(fēng)險(xiǎn)的含義對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，經(jīng)濟(jì)學(xué)家、統(tǒng)計(jì)學(xué)家、決策理論家和保險(xiǎn)學(xué)者并未達(dá)成一個(gè)適用于他們各個(gè)領(lǐng)域的一致公認(rèn)的結(jié)論。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，目前有數(shù)種不同的定義。（一）損失機(jī)會(huì)把風(fēng)險(xiǎn)定義為損失機(jī)會(huì)，這表明風(fēng)險(xiǎn)是一種面臨損失的可能性狀況，也表明風(fēng)險(xiǎn)是在一定狀況下的概率度。當(dāng)損失機(jī)會(huì)（概率）是0或1時(shí)，就沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)這一定義持反對(duì)意見(jiàn)的人認(rèn)為，如果風(fēng)險(xiǎn)和損失機(jī)會(huì)是同一件事，風(fēng)險(xiǎn)度和概率度應(yīng)該總是相等的。但是，當(dāng)損失概率是1時(shí)，損失是確定的，但并沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)必須是有些結(jié)果不確定的。（二）損失的不確定性決策理論家把風(fēng)險(xiǎn)定義為損失的不確定性，這種不確定性又可分為客觀的不確定性和主觀的不確定性?？陀^

31、的不確定性是實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果的偏差，它可以使用統(tǒng)計(jì)學(xué)工具加以度量。主觀的不確定性是個(gè)人對(duì)客觀風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，它同個(gè)人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、精神和心理狀態(tài)有關(guān)，不同的人面臨相同的客觀風(fēng)險(xiǎn)時(shí)會(huì)有不同的主觀的不確定性。（三）實(shí)際與預(yù)期結(jié)果的離差長(zhǎng)期以來(lái)，統(tǒng)計(jì)學(xué)家把風(fēng)險(xiǎn)定義為實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果的離差度。例如，一家保險(xiǎn)公司承保10萬(wàn)幢住宅，按照過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)估計(jì)火災(zāi)發(fā)生的概率是1%，即1000幢住宅在一年中有一幢會(huì)發(fā)生火災(zāi)，那么這10萬(wàn)幢住宅在一年中就會(huì)有100幢發(fā)生火災(zāi)。然而，實(shí)際結(jié)果不太可能正好是100幢住宅發(fā)生火災(zāi)，它會(huì)偏離預(yù)期結(jié)果，保險(xiǎn)公司估計(jì)可能的偏差域?yàn)?10，即在90幢和110幢住宅之間，可以使用統(tǒng)

32、計(jì)學(xué)中的標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)衡量這種風(fēng)險(xiǎn)。（四）風(fēng)險(xiǎn)是實(shí)際結(jié)果偏離預(yù)期結(jié)果的概率有的保險(xiǎn)學(xué)者認(rèn)為把風(fēng)險(xiǎn)定義為一個(gè)事件的實(shí)際結(jié)果偏離預(yù)期結(jié)果的客觀概率。在這個(gè)定義中風(fēng)險(xiǎn)不是損失概率。這個(gè)定義實(shí)際上是實(shí)際與預(yù)期結(jié)果的離差的變換形式。此外，保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)人士常把風(fēng)險(xiǎn)這個(gè)術(shù)語(yǔ)用來(lái)指承保的損失原因，如火災(zāi)是大多數(shù)財(cái)產(chǎn)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，或者指作為保險(xiǎn)標(biāo)的的人或財(cái)產(chǎn)，如把年輕的駕駛?cè)藛T看作不好的風(fēng)險(xiǎn)，等等。公司基本情況（一）公司簡(jiǎn)介展望未來(lái)，公司將圍繞企業(yè)發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，在“夢(mèng)想、責(zé)任、忠誠(chéng)、一流”核心價(jià)值觀的指引下，圍繞業(yè)務(wù)體系、管控體系和人才隊(duì)伍體系重塑，推動(dòng)體制機(jī)制改革和管理及業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)能力建設(shè)，提升核心競(jìng)爭(zhēng)

33、力，努力把公司打造成為國(guó)內(nèi)一流的供應(yīng)鏈管理平臺(tái)。公司以負(fù)責(zé)任的方式為消費(fèi)者提供符合法律規(guī)定與標(biāo)準(zhǔn)要求的產(chǎn)品。在提供產(chǎn)品的過(guò)程中，綜合考慮其對(duì)消費(fèi)者的影響，確保產(chǎn)品安全。積極與消費(fèi)者溝通，向消費(fèi)者公開(kāi)產(chǎn)品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，努力維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。公司加大科技創(chuàng)新力度，持續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品升級(jí)，為行業(yè)提供先進(jìn)適用的解決方案，為社會(huì)提供安全、可靠、優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)。（二）核心人員介紹1、范xx，1974年出生，研究生學(xué)歷。2002年6月至2006年8月就職于xxx有限責(zé)任公司；2006年8月至2011年3月，任xxx有限責(zé)任公司銷(xiāo)售部副經(jīng)理。2011年3月至今歷任公司監(jiān)事、銷(xiāo)售部副部長(zhǎng)、部長(zhǎng)；2019年8月

34、至今任公司監(jiān)事會(huì)主席。2、覃xx，中國(guó)國(guó)籍，1977年出生，本科學(xué)歷。2018年9月至今歷任公司辦公室主任，2017年8月至今任公司監(jiān)事。3、姚xx，1957年出生，大專(zhuān)學(xué)歷。1994年5月至2002年6月就職于xxx有限公司；2002年6月至2011年4月任xxx有限責(zé)任公司董事。2018年3月至今任公司董事。4、趙xx，中國(guó)國(guó)籍，無(wú)永久境外居留權(quán)，1959年出生，大專(zhuān)學(xué)歷，高級(jí)工程師職稱(chēng)。2003年2月至2004年7月在xxx股份有限公司兼任技術(shù)顧問(wèn)；2004年8月至2011年3月任xxx有限責(zé)任公司總工程師。2018年3月至今任公司董事、副總經(jīng)理、總工程師。5、江xx，中國(guó)國(guó)籍，1976

35、年出生，本科學(xué)歷。2003年5月至2011年9月任xxx有限責(zé)任公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理；2003年11月至2011年3月任xxx有限責(zé)任公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理；2004年4月至2011年9月任xxx有限責(zé)任公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理。2018年3月起至今任公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。法人治理（一）股東權(quán)利及義務(wù)1、公司股東為依法持有公司股份的人。股東按其所持有股份的種類(lèi)享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)；持有同一種類(lèi)股份的股東，享有同等權(quán)利，承擔(dān)同種義務(wù)。2、公司召開(kāi)股東大會(huì)、分配股利、清算及從事其他需要確認(rèn)股東身份的行為時(shí)，由董事會(huì)或股東大會(huì)召集人確定股權(quán)登記日，股權(quán)登記日收市后登記在冊(cè)的股東為享有相關(guān)權(quán)益的股東。3、公司股

36、東享有下列權(quán)利：（1）依照其持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（2）依法請(qǐng)求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會(huì)，并行使相應(yīng)的表決權(quán)，股東可向其他股東公開(kāi)征集其合法享有的股東大會(huì)召集權(quán)、提案權(quán)、提名權(quán)、投票權(quán)等股東權(quán)利。（3）對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢(xún)；（4）依照法律、行政法規(guī)及公司章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與或質(zhì)押其所持有的股份；（5）查閱本章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、定期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（6）公司終止或者清算時(shí)，按其所持有的股份份額參加公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配；（7）對(duì)股東大會(huì)作出的公司合并、分立決議持異議的股東，要求公

37、司收購(gòu)其股份；（8）對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)，享有知情權(quán)和參與權(quán)；（9）法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章或本章程規(guī)定的其他權(quán)利。關(guān)于本條第一款第二項(xiàng)中股東的召集權(quán)，公司和控股股東應(yīng)特別注意保護(hù)中小投資者享有的股東大會(huì)召集請(qǐng)求權(quán)。對(duì)于投資者提議要求召開(kāi)股東大會(huì)的書(shū)面提案，公司董事會(huì)應(yīng)依據(jù)法律、法規(guī)和公司章程決定是否召開(kāi)股東大會(huì)，不得無(wú)故拖延或阻撓。4、股東提出查閱前條所述有關(guān)信息或者索取資料的，應(yīng)當(dāng)向公司提供證明其持有公司股份的種類(lèi)以及持股數(shù)量的書(shū)面文件，公司經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。5、股東有權(quán)按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，通過(guò)民事訴訟或其他法律手段保護(hù)其合法權(quán)利。公司股

38、東大會(huì)、董事會(huì)決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的，股東有權(quán)請(qǐng)求人民法院認(rèn)定無(wú)效。股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者本章程，或者決議內(nèi)容違反本章程的，股東有權(quán)自決議作出之日起60日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院撤銷(xiāo)。董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給公司造成損失的，連續(xù)180日以上單獨(dú)或合并持有公司1%以上股份的股東有權(quán)書(shū)面請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)向人民法院提起訴訟；監(jiān)事會(huì)執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給公司造成損失的，股東可以書(shū)面請(qǐng)求董事會(huì)向人民法院提起訴訟。監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)收到前款規(guī)定的股東書(shū)面請(qǐng)求后拒絕提起訴訟，或者自收到請(qǐng)求之日起30日內(nèi)未

39、提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會(huì)使公司利益受到難以彌補(bǔ)的損害的，前款規(guī)定的股東有權(quán)為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯公司合法權(quán)益，給公司造成損失的，本條第三款規(guī)定的股東可以依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟。董事、高級(jí)管理人員違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，損害股東利益的，股東可以向人民法院提起訴訟。6、公司股東承擔(dān)下列義務(wù)：（1）遵守法律、行政法規(guī)和本章程；（2）依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金；（3）除法律、法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；（4）在股東權(quán)征集過(guò)程中，不得出售或變相出售股東權(quán)利；（5）不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；不得濫用公司

40、法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益；（6）法律、行政法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。7、持有公司5%以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進(jìn)行質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生當(dāng)日，向公司作出書(shū)面報(bào)告。8、公司的控股股東、實(shí)際控制人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。違反規(guī)定的，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。公司控股股東及實(shí)際控制人對(duì)公司和公司其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)。控股股東應(yīng)嚴(yán)格依法行使出資人的權(quán)利，控股股東及實(shí)際控制人不得利用關(guān)聯(lián)交易、利潤(rùn)分配、資產(chǎn)重組、對(duì)外投資、資金占用、借款擔(dān)保等方式損害公司和公司其他股東的合法權(quán)益，不得利用其控制地位損害公司和公司其他股東的利益。公司的控股股

41、東在行使表決權(quán)時(shí)，不得作出有損于公司和其他股東合法權(quán)益的決定?？毓晒蓶|對(duì)公司董事、監(jiān)事候選人的提名，應(yīng)嚴(yán)格遵循法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定的條件和程序?？毓晒蓶|提名的董事、監(jiān)事候選人應(yīng)當(dāng)具備相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和決策、監(jiān)督能力?？毓晒蓶|不得對(duì)股東大會(huì)有關(guān)人事選舉決議和董事會(huì)有關(guān)人事聘任決議履行任何批準(zhǔn)手續(xù)；不得越過(guò)股東大會(huì)、董事會(huì)任免公司的高級(jí)管理人員?？毓晒蓶|與公司應(yīng)實(shí)行人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)分開(kāi)，機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)獨(dú)立，各自獨(dú)立核算、獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。公司的總裁人員、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人和董事會(huì)秘書(shū)在控股股東單位不得擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)?？毓晒蓶|的高級(jí)管理人員兼任公司董事的，應(yīng)保證有足夠的時(shí)間和精力承擔(dān)公司

42、的工作?？毓晒蓶|應(yīng)尊重公司財(cái)務(wù)的獨(dú)立性，不得干預(yù)公司的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)活動(dòng)。控股股東及其職能部門(mén)與公司及其職能部門(mén)之間不應(yīng)有上下級(jí)關(guān)系?？毓晒蓶|及其下屬機(jī)構(gòu)不得向公司及其下屬機(jī)構(gòu)下達(dá)任何有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的計(jì)劃和指令，也不得以其他任何形式影響公司經(jīng)營(yíng)管理的獨(dú)立性。控股股東及其下屬其他單位不應(yīng)從事與公司相同或相近似的業(yè)務(wù)，并應(yīng)采取有效措施避免同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。9、控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方與公司發(fā)生的經(jīng)營(yíng)性資金往來(lái)中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限制占用公司資金?？毓晒蓶|、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方不得要求公司為其墊支工資、福利、保險(xiǎn)、廣告等費(fèi)用、成本和其他支出。公司也不得以下列方式將資金直接或間接地提供給控股股東、實(shí)際控制人及其他

43、關(guān)聯(lián)方使用：（1）有償或無(wú)償?shù)夭鸾韫镜馁Y金給控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方使用；（2）通過(guò)銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)向控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方提供委托貸款；（3）委托控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方進(jìn)行投資活動(dòng)；（4）為控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方開(kāi)具沒(méi)有真實(shí)交易背景的商業(yè)承兌匯票；（5）代控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方償還債務(wù)；（6）在沒(méi)有商品和勞務(wù)對(duì)價(jià)情況下以其他方式向控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方提供資金；（7）控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方不及時(shí)償還公司承擔(dān)對(duì)其的擔(dān)保責(zé)任而形成的債務(wù)；公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員有義務(wù)維護(hù)公司資金不被控股股東及其附屬企業(yè)占用。公司董事、

44、高級(jí)管理人員協(xié)助、縱容控股股東及其附屬企業(yè)侵占公司資產(chǎn)時(shí)，公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)視情節(jié)輕重對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員給予警告、解聘處分，情節(jié)嚴(yán)重的依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任；對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事給予警告處分，對(duì)于負(fù)有嚴(yán)重責(zé)任的董事應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)公司股東大會(huì)啟動(dòng)罷免直至依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任的程序。公司董事會(huì)建立對(duì)大股東所持股份“占用即凍結(jié)”的機(jī)制，即發(fā)現(xiàn)控股股東侵占公司資產(chǎn)應(yīng)立即申請(qǐng)司法凍結(jié)，凡不能以現(xiàn)金清償?shù)模ㄟ^(guò)變現(xiàn)股權(quán)償還侵占資金。公司董事長(zhǎng)作為“占用即凍結(jié)”機(jī)制的第一責(zé)任人，董事會(huì)秘書(shū)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人協(xié)助其做好“占用即凍結(jié)”工作。具體按照以下程序執(zhí)行：（1）公司董事會(huì)秘書(shū)定期或不定期檢查公司與

45、控股股東及其附屬企業(yè)的資金往來(lái)情況，核查是否有控股股東及其附屬企業(yè)占用公司資金的情況。（2）公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人在發(fā)現(xiàn)控股股東及其附屬企業(yè)占用公司資產(chǎn)的當(dāng)日，應(yīng)當(dāng)立即以書(shū)面形式報(bào)告董事長(zhǎng)。報(bào)告內(nèi)容包括但不限于占用股東名稱(chēng)、占用資產(chǎn)名稱(chēng)、占用資產(chǎn)位置、占用時(shí)間、涉及金額、擬要求清償期限等；如發(fā)現(xiàn)存在公司董事、監(jiān)事及其他高級(jí)管理人員協(xié)助、縱容控股股東及其附屬企業(yè)侵占公司資產(chǎn)情況的，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人還應(yīng)當(dāng)在書(shū)面報(bào)告中寫(xiě)明涉及董事、監(jiān)事及其他高級(jí)管理人員姓名，協(xié)助或縱容簽署侵占行為的情節(jié)。（3）董事長(zhǎng)在收到書(shū)面報(bào)告后，應(yīng)敦促董事會(huì)秘書(shū)發(fā)出召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議通知，召開(kāi)董事會(huì)審議要求控股股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方清償?shù)钠?/p>

46、限，涉及董事、監(jiān)事及其他高級(jí)管理人員的處分決定、向相關(guān)司法部門(mén)申請(qǐng)辦理控股股東股份凍結(jié)等相關(guān)事宜，關(guān)聯(lián)董事應(yīng)當(dāng)對(duì)上述事項(xiàng)回避表決。對(duì)于負(fù)有嚴(yán)重責(zé)任的董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員，董事會(huì)在審議相關(guān)處分決定后應(yīng)提交公司股東大會(huì)審議。（4）董事會(huì)秘書(shū)根據(jù)董事會(huì)決議向控股股東及其他關(guān)聯(lián)方發(fā)送限期清償通知，執(zhí)行對(duì)相關(guān)董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員的處分決定，并做好相關(guān)信息披露工作；對(duì)于負(fù)有嚴(yán)重責(zé)任的董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員，董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)在公司股東大會(huì)審議通過(guò)相關(guān)事項(xiàng)后及時(shí)告知當(dāng)事董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員，并辦理相應(yīng)手續(xù)。（5）除不可抗力，如控股股東及其他關(guān)聯(lián)方無(wú)法在規(guī)定期限內(nèi)清償，公司董事會(huì)應(yīng)在規(guī)定期限屆滿(mǎn)后30

47、日內(nèi)向相關(guān)司法部門(mén)申請(qǐng)將該股東已被凍結(jié)股份變現(xiàn)以?xún)斶€被侵占資產(chǎn)，董事會(huì)秘書(shū)做好相關(guān)信息披露工作。（二）董事1、公司設(shè)董事會(huì)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。2、董事會(huì)由12人組成，其中獨(dú)立董事4名；設(shè)董事長(zhǎng)1人，副董事長(zhǎng)1人。3、董事會(huì)行使下列職權(quán)：（1）負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向股東大會(huì)報(bào)告工作；（2）執(zhí)行股東大會(huì)的決議；（3）決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（4）制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（5）制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（6）在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，決定公司對(duì)外投資、收購(gòu)出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)、委托理財(cái)、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)；（7）決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（8）聘任或者解聘公司總裁

48、、董事會(huì)秘書(shū)，根據(jù)總裁的提名，聘任或者解聘公司副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)及其他高級(jí)管理人員，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；擬訂并向股東大會(huì)提交有關(guān)董事報(bào)酬的數(shù)額及方式的方案；（9）制訂公司的基本管理制度；（10）制訂本章程的修改方案；（11）管理公司信息披露事項(xiàng)；（12）向股東大會(huì)提請(qǐng)聘請(qǐng)或更換為公司審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（13）聽(tīng)取公司總裁的工作匯報(bào)并檢查總裁的工作；（14）決定公司因本章程規(guī)定的情形收購(gòu)本公司股份事項(xiàng)；（15）法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章或本章程授予的其他職權(quán)。公司董事會(huì)設(shè)立審計(jì)委員會(huì)，并根據(jù)需要設(shè)立戰(zhàn)略、提名、薪酬與考核等相關(guān)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。專(zhuān)門(mén)委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，依照本章程和董事會(huì)授權(quán)履行職

49、責(zé)，提案應(yīng)當(dāng)提交董事會(huì)審議決定。專(zhuān)門(mén)委員會(huì)成員全部由董事組成，其中審計(jì)委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬與考核委員會(huì)中獨(dú)立董事占多數(shù)并擔(dān)任召集人，審計(jì)委員會(huì)的召集人為會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)人士。董事會(huì)負(fù)責(zé)制定專(zhuān)門(mén)委員會(huì)工作規(guī)程，規(guī)范專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的運(yùn)作。4、公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)公司財(cái)務(wù)報(bào)告出具的非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)意見(jiàn)向股東大會(huì)作出說(shuō)明。5、董事會(huì)依照法律、法規(guī)及有關(guān)主管機(jī)構(gòu)的要求制定董事會(huì)議事規(guī)則，以確保董事會(huì)落實(shí)股東大會(huì)決議，提高工作效率，保證科學(xué)決策。該規(guī)則規(guī)定董事會(huì)的召開(kāi)和表決程序，董事會(huì)議事規(guī)則應(yīng)作為章程的附件，由董事會(huì)擬定，股東大會(huì)批準(zhǔn)。6、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)確定對(duì)外投資、收購(gòu)出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)、委托理財(cái)

50、、關(guān)聯(lián)交易的權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序；重大投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專(zhuān)家、專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行評(píng)審，并報(bào)股東大會(huì)批準(zhǔn)。對(duì)上述運(yùn)用公司資金、資產(chǎn)等事項(xiàng)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)累計(jì)將達(dá)到或超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)值的50%的項(xiàng)目，應(yīng)由董事會(huì)審議后報(bào)經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)。7、董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)1人，副董事長(zhǎng)1人；董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)由公司董事?lián)?，由董事?huì)以全體董事的過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免。8、董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（1）主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；（2）督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行；（3）簽署董事會(huì)重要文件和應(yīng)由公司法定代表人簽署的其他文件；（4）行使法定代表人的職權(quán)；（5）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對(duì)

51、公司事務(wù)行使符合法律規(guī)定和公司利益的特別處置權(quán)，并在事后向公司董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告；（6）董事會(huì)授予的其他職權(quán)。（7）董事會(huì)按照謹(jǐn)慎授權(quán)原則，決議授予董事長(zhǎng)就本章程第一百零八條所述運(yùn)用公司資金、資產(chǎn)事項(xiàng)（公司資產(chǎn)抵押、對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)除外）的決定權(quán)限為，每一會(huì)計(jì)年度累計(jì)不超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)值的15%（含15%）；9、董事會(huì)每年至少召開(kāi)兩次會(huì)議，由董事長(zhǎng)召集，于會(huì)議召開(kāi)10日以前書(shū)面通知全體董事和監(jiān)事。10、代表1/10以上表決權(quán)的股東、1/3以上董事、1/2以上獨(dú)立董事或者監(jiān)事會(huì)，可以提議召開(kāi)董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)自接到提議后10日內(nèi)，召集和主持董事會(huì)會(huì)議。董事會(huì)召開(kāi)臨時(shí)

52、董事會(huì)會(huì)議應(yīng)以書(shū)面或傳真形式在會(huì)議召開(kāi)兩日前通知全體董事和監(jiān)事，但在特殊或緊急情況下以現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、電話(huà)或傳真等方式召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的除外。11、除本章程另有規(guī)定外，董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過(guò)半數(shù)的董事出席方可舉行。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)。但是應(yīng)由董事會(huì)批準(zhǔn)的對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)，必須經(jīng)出席董事會(huì)的2/3以上董事同意，全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)并經(jīng)全體獨(dú)立董事三分之二以上方可做出決議。董事會(huì)決議的表決，實(shí)行一人一票制。12、董事與董事會(huì)會(huì)議決議事項(xiàng)所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的,不得對(duì)該項(xiàng)決議行使表決權(quán)，也不得代理其他董事行使表決權(quán)。該董事會(huì)會(huì)議由過(guò)半數(shù)的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會(huì)會(huì)議所作決議須經(jīng)

53、無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過(guò)半數(shù)通過(guò)。出席董事會(huì)的無(wú)關(guān)聯(lián)董事人數(shù)不足3人的，應(yīng)將該事項(xiàng)提交股東大會(huì)審議。13、董事會(huì)做出決議可采取填寫(xiě)表決票的書(shū)面表決方式或舉手表決方式。董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見(jiàn)的前提下，可以用傳真、傳簽董事會(huì)決議草案、電話(huà)或視頻會(huì)議等方式進(jìn)行并作出決議，并由參會(huì)董事簽字。14、董事會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)由董事本人親自出席。董事應(yīng)以認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度出席董事會(huì)，對(duì)所議事項(xiàng)發(fā)表明確意見(jiàn)。董事因故不能出席，可以書(shū)面委托其他董事代為出席，委托書(shū)中應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名、代理事項(xiàng)、授權(quán)范圍和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議，亦未委托

54、代表出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。15、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)的決定做成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事、董事會(huì)秘書(shū)和記錄人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)認(rèn)真組織記錄和整理，會(huì)議記錄應(yīng)完整、真實(shí)。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說(shuō)明性記載。董事會(huì)會(huì)議記錄作為公司檔案由董事會(huì)秘書(shū)妥善保存，保存期限為十年。（三）高級(jí)管理人員1、公司設(shè)總經(jīng)理1名，由董事會(huì)聘任或解聘。公司設(shè)副總經(jīng)理若干名，由董事會(huì)聘任或解聘。公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總工程師、總經(jīng)濟(jì)師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、董事會(huì)秘書(shū)為公司高級(jí)管理人員。2、本章程關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形、同時(shí)適用于高級(jí)管理人員。本章程關(guān)于董事

55、的忠實(shí)義務(wù)和關(guān)于勤勉義務(wù)的規(guī)定，同時(shí)適用于高級(jí)管理人員。3、在公司控股股東、實(shí)際控制人單位擔(dān)任除董事以外其他職務(wù)的人員，不得擔(dān)任公司的高級(jí)管理人員。4、總經(jīng)理每屆任期三年，總經(jīng)理連聘可以連任。5、總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（1）主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議，并向董事會(huì)報(bào)告工作；（2）組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（3）擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（4）擬訂公司的基本管理制度；（5）制定公司的具體規(guī)章；（6）提請(qǐng)董事會(huì)聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；（7）決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)決定聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員；（8）本章程或董事會(huì)授予的其他職權(quán)?？?/p>

56、經(jīng)理列席董事會(huì)會(huì)議。6、總經(jīng)理應(yīng)制訂總經(jīng)理工作細(xì)則，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。7、總經(jīng)理工作細(xì)則包括下列內(nèi)容：（1）總經(jīng)理會(huì)議召開(kāi)的條件、程序和參加的人員；（2）總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員各自具體的職責(zé)及其分工；（3）公司資金、資產(chǎn)運(yùn)用，簽訂重大合同的權(quán)限，以及向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的報(bào)告制度；（4）董事會(huì)認(rèn)為必要的其他事項(xiàng)。8、總經(jīng)理可以在任期屆滿(mǎn)以前提出辭職。有關(guān)總經(jīng)理辭職的具體程序和辦法由總經(jīng)理與公司之間的勞動(dòng)合同規(guī)定。9、副總經(jīng)理在總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)總經(jīng)理安排的工作，行使總經(jīng)理授予的職權(quán)。副總經(jīng)理可以在任期屆滿(mǎn)以前提出辭職。有關(guān)副總經(jīng)理辭職的具體程序和辦法由副總經(jīng)理與公司之間的勞動(dòng)合同規(guī)定。10、上

57、市公司設(shè)董事會(huì)秘書(shū)，負(fù)責(zé)公司股東大會(huì)和董事會(huì)會(huì)議的籌備、文件保管以及公司股東資料管理，辦理信息披露事務(wù)等事宜。董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及本章程的有關(guān)規(guī)定。11、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章或本章程的規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（四）監(jiān)事1、監(jiān)事由股東代表和公司職工代表?yè)?dān)任。公司職工代表?yè)?dān)任的監(jiān)事不得少于監(jiān)事人數(shù)的三分之一。監(jiān)事應(yīng)具有法律、會(huì)計(jì)等方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)或工作經(jīng)驗(yàn)。2、本章程規(guī)定的不得擔(dān)任董事的情形，同時(shí)適用于監(jiān)事。董事、高級(jí)管理人員及其配偶和直系親屬在公司董事、高級(jí)管理人員任職期間不得擔(dān)任公司監(jiān)事。3、監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，對(duì)公司負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)，不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法