金融市場基礎知識-作業(yè)4

1、金融市場基礎知識作業(yè)4您的姓名： 填空題 *_班級 填空題 *_學號 填空題 *_1. 根據(jù)中華人民共和國證券法的規(guī)定，公開發(fā)行企業(yè)債券累計債券余額不得超過公司凈資產(chǎn)的（） 單選題 *40%(正確答案)50%30%60%2. 下列有關憑證式國債的說法中，正確的是（） 單選題 *憑證式國債是一種可以上市流通的儲蓄型債權(quán)對在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)出售利率按實際持有天數(shù)分檔計付(正確答案)各金融機構(gòu)均有資格申請加入憑證式國債承銷團3. 交易所債券市場的監(jiān)管機構(gòu)是（） 單選題 *中國證監(jiān)會(正確答案)中國證券登記結(jié)算公司上海和深圳證券交易所外匯交易中心4

2、. 記賬式國債承銷程序包括（） 單選題 *招標發(fā)行、遠程投標、債權(quán)托管、分銷(正確答案)招標發(fā)行、現(xiàn)場投標、債權(quán)登記、分銷招標發(fā)行、現(xiàn)場投標、債權(quán)托管、分銷招標發(fā)行、遠程投標、債權(quán)登記、分銷5. 下列關于地方債自發(fā)自還試點的說法中，錯誤的是（） 單選題 *地方債信息披露涉及地方政府的相關業(yè)務由試點地區(qū)財政部門負責辦理試點地區(qū)財政部門應不遲于發(fā)行日之次日，通過指定網(wǎng)站公告當期地方債的實際發(fā)行規(guī)模、利率等信息(正確答案)參與地方債發(fā)行的承銷機構(gòu)、信用評級機構(gòu)、登記托管和代理還本付息機構(gòu)等機構(gòu)，應對其所出具的信息負責試點地區(qū)財政部門應保證所披露的信息真實、準確、及時6. 根據(jù)國債跨市場轉(zhuǎn)托管業(yè)務操作

3、指引的規(guī)定，轉(zhuǎn)入證券交易所市場的國債，可于轉(zhuǎn)托管完成后（）用于交易。 單選題 *下一交易日(正確答案)2個交易日3個交易日當天7. 資產(chǎn)證券化最早起源于（） 單選題 *德國美國(正確答案)英國希臘8. 我國政策性銀行作為發(fā)行體，天然具備發(fā)行（）的條件，只要按年向中國人民銀行報送發(fā)行申請，并經(jīng)中國人民銀行核準后便可發(fā)行。 單選題 *金融債券(正確答案)公司債券企業(yè)債券政府債券9. 在美國，可將（）視為無風險債券。 單選題 *長期國債利率短期國庫券利率(正確答案)一年期存款利率一年期貸款利率10. 公司債券募集說明書自最后簽署之日起（）個月內(nèi)有效。 單選題 *12396(正確答案)11. 證券公司

4、借入的長期次級債，應當按一定比例計入（） 單選題 *注冊資本總資本凈資本(正確答案)凈資產(chǎn)12. 下列關于記賬式國債公開招標方式的說法中，錯誤的是（） 單選題 *美國式招標中，標的為價格時，全場加權(quán)平均中標價格為當期國債發(fā)行價格美國式招標中，標的為利率時，全場加權(quán)平均中標利率為當期國債票面利率荷蘭式招標中，標的為利率或利差時，全場最高中標利率或利差為當期國債票面利率或基本利差荷蘭式招標中，標的為價格時，全場最高中標價格為當期國債發(fā)行價格(正確答案)13. 全國銀行間債券市場回購的債券不包括（） 單選題 *企業(yè)短期票據(jù)(正確答案)中央銀行票據(jù)國債政策性金融債券14. 企業(yè)債券募集資金可以用來（）

5、 單選題 *收購產(chǎn)權(quán)（股權(quán)）(正確答案)房地產(chǎn)買賣期貨交易股票買賣15. 根據(jù)公司債券發(fā)行與交易管理辦法，在債券受托管理人應當召集而未召集債券持有人會議時，單獨或合計持有本期債券總額（）以上的債券持有人有權(quán)自行召集債券持有人會議。 單選題 *10%(正確答案)15%5%20%16. 中國人民銀行指定的銀行間債券登記、托管和結(jié)算的機構(gòu)是（） 單選題 *中央國債登記結(jié)算公司(正確答案)中國結(jié)算所中國金融期貨交易所中央登記所17. 下列發(fā)行主體為美國州政府的債券是（） 單選題 *金融債券公司債券可轉(zhuǎn)換債市政債券(正確答案)18. 歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是（） 單選題 *美元(正確答案)英鎊

6、特別提款權(quán)歐元19. 下列信用風險最小的為（） 單選題 *國債(正確答案)金融債券公司債券地方政府債券20. 地方政府債券以（）作為還本付息的擔保。 單選題 *地方政府的財政資金中央政府向地方政府的撥款地方政府的稅收能力(正確答案)地方政府官員的收入21. 政府發(fā)行的證券品種一般為（） 單選題 *債券(正確答案)權(quán)證股票期貨22. 2011年試點發(fā)行的地方政府債券是（） 單選題 *記賬式固定利率附息債券(正確答案)憑證式浮動利率附息債券憑證式固定利率附息債券記賬式浮動利率附息債券23. 2005年我國允許符合條件的國際開發(fā)機構(gòu)在國內(nèi)發(fā)行（） 單選題 *武士債券熊貓債券(正確答案)揚基債券龍債券

7、24. 外國債券的發(fā)行一般由（）的金融機構(gòu)、證券公司承銷。 單選題 *國際性投資者所在國發(fā)行者所在國發(fā)行地所在國(正確答案)25. 關于通過銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國債，下列說法錯誤的是（） 單選題 *可以到原購買網(wǎng)點提前兌取可以掛失可以上市流通(正確答案)可以記名26. 一般來說，風險最小且收益較為穩(wěn)定的投資標的是（） 單選題 *股票公司債券政府債券(正確答案)可轉(zhuǎn)換債券27. 央行的公開市場操作包括買賣政府債券或（） 單選題 *企業(yè)債券公司債券金融債券(正確答案)次級債券28. 下列關于證券公司借入次級債券應符合條件的說法中，錯誤的是（） 單選題 *次級債務合同條款符合監(jiān)管規(guī)定借入資金用途合理

8、長期次級債務計入凈資本的數(shù)額超過凈資本的60%(正確答案)應以現(xiàn)金或中國證監(jiān)會認可的其他形式借入29. 憑證式國債應由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷，（）和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格。 單選題 *發(fā)改委中國證監(jiān)會財政部(正確答案)中國銀監(jiān)會30. 國債轉(zhuǎn)托管服務費按轉(zhuǎn)出國債面值金額的（）計算。 單選題 *0.01%0.06%0.005%(正確答案)0.5%31. 由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券是（） 單選題 *特別國債記賬式國債(正確答案)儲蓄國債憑證式國債32. 由財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金

9、發(fā)行，以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券是（） 單選題 *特別國債儲蓄國債(正確答案)記賬式國債憑證式國債33. 在附息債券中，可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利息的債券稱為（） 單選題 *公司債券金融債券緩息債券(正確答案)加息債券34. 債券發(fā)型者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家，這種債券為（） 單選題 *亞洲債券揚基債券外國債券歐洲債券(正確答案)35. 不以任何資產(chǎn)做擔保而發(fā)行的公司債券是（） 單選題 *信用公司債券(正確答案)保證公司債券信托公司債券抵押公司債券36. 政府債券市場上最主要的融資和投資工具是（） 單選題 *信用債中央銀行票據(jù)國債(正確答案)

10、城投債37. 地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會募集資金的債務憑證是（） 單選題 *公司債券地方政府債券(正確答案)金融債券無期國債38. 目前，財政部代理發(fā)行地方政府債券所采取的方式不包括（） 單選題 *合并發(fā)行合并托管合并賬戶(正確答案)合并名稱39. 1988年以前，我國國債發(fā)行采用（）方式。 單選題 *行政分配(正確答案)包銷方式公開招標方式代銷方式40. 在銀行間債券市場發(fā)行和交易，約定在一定期限內(nèi)還本付息，最長期限不超過365天的有價證券是（） 單選題 *次級債券短期融資券(正確答案)企業(yè)債券金融債券41. 下列關于我國公司債券的說法中，錯誤

11、的是（） 單選題 *約定在一年以上期限內(nèi)還本付息目前公司債券只能向機構(gòu)投資者發(fā)行(正確答案)發(fā)行境外上市外資股的境內(nèi)股份公司可發(fā)行公司債券經(jīng)中國證監(jiān)會核準后方可公開發(fā)行42. 目前，我國記賬式國債發(fā)行完全采用（）發(fā)行 單選題 *代銷方式全額包銷方式公開招標方式(正確答案)承購包銷方式43. 企業(yè)短期融資券應由已在（）備案的金融機構(gòu)承銷。 單選題 *中國人民銀行(正確答案)中國證監(jiān)會國家發(fā)改委財政部44. 對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國采取（）方式發(fā)行，目前主要運用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行。 單選題 *公開招標余額包銷承購包銷(正確答案)代銷45. 同一種類型的債券，長期債券利率比短

12、期債券高，這是對（）的補償。 單選題 *購買力風險政策風險利率風險(正確答案)信用風險46. 對于銀行間債券市場，（）是委托結(jié)算機構(gòu)。 單選題 *中國人民銀行國家外匯管理局中央結(jié)算公司(正確答案)外匯交易中心47. 下列關于公開發(fā)行企業(yè)債券的條件中，錯誤的是（） 單選題 *發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)2年盈利(正確答案)所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求48. 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高，這是對（）的補償。 單選題 *通貨膨脹風險利率風險政策風險信用風險(正確答案)49. 信用風險最低的債券是（） 單選題 *長期金融債券短期公司債券國庫券(正

13、確答案)短期金融債券50. 證券公司長期次級債可按一定比例計入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）的比例計入凈資本。 單選題 *90%、60%、30%80%、60%、40%100%、70%、50%(正確答案)90%、70%、50%51. 下列關于外國債券的說法中，正確的有（）在美國發(fā)行的外國債券稱為揚基債券在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券外國債券的面值貨幣與發(fā)行市場屬于同一個國家外國債券的發(fā)行人與發(fā)行市場屬于同一個國家 單選題 *(正確答案)52. 一般的收益公司債券的特點包括（）到期日固定清償時債權(quán)排序晚于股票債券的未付利息可以累加公司有盈利時才付息 單選題 *(正確答

14、案)53. 根據(jù)舉借債務對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可分為（）赤字國債建設國債戰(zhàn)爭國債特種國債 單選題 *(正確答案)54. 短期融資券發(fā)行前的信息披露，發(fā)行文件至少應包括（）發(fā)行公告募集說明書信用評級報告和跟蹤評級安排法律意見書 單選題 *(正確答案)55. 一般而言，政府債券所面臨的風險主要有（）信用風險財務風險利率風險購買力風險 單選題 *(正確答案)56. 下列關于荷蘭式招標的說法中，正確的有（）標的為利率或利差時，以最高中標價格為當期國債的承銷價格標的為利率或利差時，均按面值承銷標的為價格時，最高中標價格為當期國債的承銷價格標的為價格時，均按發(fā)行價承銷 單選題 *(正確答案)57.

15、 我國儲蓄國債（電子式）的特點包括（）針對機構(gòu)投資者不記名，可以流通采用電子方式記錄債權(quán)免繳利息稅 單選題 *(正確答案)58. 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債權(quán)必須符合的條件有（）企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定具有償債能力企業(yè)經(jīng)濟效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)2年盈利 單選題 *(正確答案)59. 債券期限的影響因素包括（）資金使用方向市場利率變化債券的變現(xiàn)能力籌資者的資信 單選題 *(正確答案)60. 經(jīng)國務院批準，在2011年，開展地方政府自行發(fā)債試點的地區(qū)有（）上海市北京市浙江省深圳市 單選題 *(正確答案)61. 下列可以加入銀行間債券市場的有（）中華人民共和國境內(nèi)的商業(yè)銀行及

16、授權(quán)機構(gòu)信托投資公司企業(yè)財務集團公司個人投資者 單選題 *(正確答案)62. 企業(yè)可發(fā)行的債券有（）無擔保信用債券資產(chǎn)抵押債券第三方非連帶責任保證擔保債券第三方連帶責任保證擔保債券 單選題 *(正確答案)63. 中央政府發(fā)行的國債，主要用途有（）改變自身資產(chǎn)負債機構(gòu)解決由政府投資的公共基礎設施或者重點建設項目的資金需求彌補國家財政赤字滿足國有企業(yè)經(jīng)營需要 單選題 *(正確答案)64. 下列屬于我國發(fā)行的國債品種的有（）普通國債特種國債基本建設國債無期國債 單選題 *(正確答案)65. 下列關于歐洲債券的說法中，正確的有（）由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家

17、同時承銷在法律上所受的限制比外國債券寬松得多投資者的利息收入免繳所得稅債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣只能屬于同一國家 單選題 *(正確答案)66. 下列關于記賬式國債承銷的說法中，正確的有（）記賬式國債是一種無紙化國債，主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備證券交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行。記賬式國債發(fā)行招投標工作通過“財政部國債發(fā)行招投標系統(tǒng)”進行，國債承銷團通過上述系統(tǒng)遠程終端投標。記賬式國債債權(quán)確認時間按國債發(fā)行款劃

18、入財政部制定的資金賬戶的時間確定非國債承銷團成員通過分銷獲得的國債債權(quán)額度，在分銷期內(nèi)可以自行轉(zhuǎn)讓 單選題 *(正確答案)67. 下列選項中，屬于政府債券的特征的有（）安全性高流通性強免稅待遇收益高 單選題 *(正確答案)68. 一般來講，債券因具有固定的（），因而在二級市場上期市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定。交易市場票面利率償還期限流通方式 單選題 *(正確答案)69. 下列屬于1981年后我國發(fā)行的普通國債品種的有（）記賬式國債憑證式國債儲蓄國債（電子式）聯(lián)名國債 單選題 *(正確答案)70. 國際債券在國際市場上發(fā)行，其計價貨幣往往是國際通貨貨幣，一般以（）為主。美元英鎊歐元人民幣

19、單選題 *(正確答案)71. 下列屬于金融債券品種的有（）政策性金融債券商業(yè)銀行債券證券公司債券和次級債券保險公司次級債券 單選題 *(正確答案)72. 債券按照其券面形態(tài)可以分為（）實物債券附息債券憑證式債券記賬式債券 單選題 *(正確答案)73. 一般來說，債券具有如下特征（）流動性永久性安全性收益性 單選題 *(正確答案)74. 債券發(fā)行人在設計債券票面利率時需要考慮的因素有（）投資者接受程度信用等級計息方式利息支付方式 單選題 *(正確答案)75. 下列屬于記賬式國債承銷程序的有（）招標發(fā)行債權(quán)托管分銷遠程投標 單選題 *(正確答案)76. 債券交易中的報價方式包括（）全價報價凈價報價

20、全價加凈價報價全價減凈價報價 單選題 *(正確答案)77. 商業(yè)銀行債券包括（）普通債券小微企業(yè)專項金融債券次級債券混合資本債券 單選題 *(正確答案)78. 我國發(fā)行政策性金融債券的政策性銀行包括（）中國人民銀行中國銀行國家開發(fā)銀行中國進出口銀行 單選題 *(正確答案)79. 一般來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件有（）核心資本充足率不低于4%最近3年連續(xù)盈利貸款損失準備計提充足最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為 單選題 *(正確答案)80. 下列關于證券公司債券的說法中，正確的由（）證券公司公開發(fā)行公司債券，發(fā)行人應當聘請證券資信評級機構(gòu)對其債券進行信用評級，并對跟蹤評級做出安排證券公司非

21、公開發(fā)行債券，可由發(fā)行人確定是否進行信用評級債券的承銷機構(gòu)和擔保人可以擔任本次債券的受托管理人證券公司非公開發(fā)行債券，可以由發(fā)行人自行組織銷售 單選題 *(正確答案)81. 根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可以分為（）政府債券外國債券公司債券金融債券 單選題 *(正確答案)82. 與國內(nèi)債券相比，國際債券具有（）等特點。資金來源廣發(fā)行規(guī)模大存在匯率風險存在信用風險 單選題 *(正確答案)83. 在歐洲債券市場中，由于計息方式的不同，債券可分為（）固定利率債券浮動利率債券零息債券附黃金權(quán)證債券 單選題 *(正確答案)84. 我國在國際債券市場上已發(fā)行的債券品種有（）政府債券特種債券金融債券可轉(zhuǎn)換公司債券

22、單選題 *(正確答案)85. 我國近年通過銀行發(fā)行的憑證式國債的特點有（）可記名可掛失可上市流通不可上市流通 單選題 *(正確答案)86. 下列選項中，屬于政府債券特征的有（）安全性高流通性強免稅待遇一種所有權(quán)憑證 單選題 *(正確答案)87. 可參與銀行間債券市場債券交易業(yè)務的機構(gòu)包括（）在中國境內(nèi)具有法人資格的商業(yè)銀行及其授權(quán)分支機構(gòu)在中國境內(nèi)具有法人資格的非銀行金融機構(gòu)在中國境內(nèi)具有法人資格的非金融機構(gòu)所有外國銀行在華分行 單選題 *(正確答案)88. 短期國庫券的特點包括（）違約風險極小流動性強違約風險大流動性弱 單選題 *(正確答案)89. 下列屬于銀行間債券市場主要投資者的有（）商

23、業(yè)銀行證券公司保險公司個人 單選題 *(正確答案)90. 金融債券發(fā)行的目的有（）增強負債的穩(wěn)定緩解短期資金周轉(zhuǎn)不靈獲得長期資金來源擴大資產(chǎn)業(yè)務 單選題 *(正確答案)91. 證券公司借入或發(fā)行次級債務應根據(jù)公司章程的規(guī)定對（）作出決議。次級債務的規(guī)模、期限、利率借入資金的用途決議有效期次級債務目標債權(quán)人 單選題 *(正確答案)92. 上海清算所托管債券的結(jié)算方式是（）券款對付見券付款中央對手方純?nèi)^戶 單選題 *(正確答案)93. 發(fā)行公司債券，發(fā)行人應當依照中華人民共和國公司法或者公司章程相關規(guī)定作出決議的事項有（）發(fā)行債券的數(shù)量發(fā)行利率債券期限募集資金的用途 單選題 *(正確答案)94. 在短期融資融券、中期票據(jù)等債務融資工具的存續(xù)期內(nèi)，下列屬于持續(xù)披露信息要求的有（）每年4月30日前，披露上一年度的年度報告和審計報告每年8月31日