金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)?？?

1、金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)?？?1、金融市場(chǎng)當(dāng)中供求雙方相互的作用決定了交易資產(chǎn)的價(jià)格，價(jià)格反過(guò)來(lái)又為潛在的市場(chǎng)參與者提供了信號(hào)，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間 ，達(dá)成供需平衡。這是金融市場(chǎng)的（）功能。 * 單選題 *A 基金融通B 價(jià)格發(fā)現(xiàn)(正確答案)C 風(fēng)險(xiǎn)管理D 提供流動(dòng)性2、企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是（） * 單選題 *A 股票市場(chǎng)融資B 債券市場(chǎng)融資C 風(fēng)險(xiǎn)投資融資D 商業(yè)信用融資(正確答案)3、資金盈余單位通過(guò)直接與資金需求 資金單位協(xié)議，火災(zāi)金融市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價(jià)證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。這是融資方式中的（）。 * 單

2、選題 *A 銀行信用融B 股票市場(chǎng)融資C 直接融資(正確答案)D 間接融資4、將金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（） * 單選題 *A 交易工具B 金融資產(chǎn)到期期限(正確答案)C 交割方式D 金融資產(chǎn)的種類(lèi)5、下列股票能被選入滬深300指數(shù)的有（）。 * 單選題 *A 甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，雖市值不高，但漲勢(shì)良好B 乙股票為主板上市股票，由于年度報(bào)告未及時(shí)披露等問(wèn)題，被暫停上市。C 丙股票為主板上市的藍(lán)籌股，但是由于政策影響，近期漲勢(shì)低迷。(正確答案)D 丁股票為主板上市股票，由于年后虧損被認(rèn)定為ST股票，但從近期季度財(cái)務(wù)報(bào)告來(lái)看，本年有望扭虧為盈。6、2018年3月6日，某年息5%、面

3、值100元，每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2017年12月31日。如市場(chǎng)凈報(bào)價(jià)為97元，按30/180計(jì)算，實(shí)際支付價(jià)格為（）元。 * 單選題 *A 97.51B 97.88C 97.90(正確答案)D 98.057.下列屬于國(guó)有股權(quán)組成部分的是 ()。 單選題 *A.社會(huì)公眾股B.國(guó)家股(正確答案)C.法人股D.外資股8.股票的收益主要有兩類(lèi)，下列收益不包括在內(nèi)的是 ()。 單選題 *A.股息B.紅利C.資本利得D.表決權(quán)(正確答案)9.央行的公開(kāi)市場(chǎng)操作包括買(mǎi)賣(mài)政府債券或 ()。 單選題 *A.次級(jí)債券B.公司債券C.金融債券(正確答案)D.企業(yè)債券10.資產(chǎn)證券化最初是對(duì) ()抵

4、押貸款的證券化。 單選題 *A.住宅(正確答案)B.專(zhuān)利C.汽車(chē)D.企業(yè)11.一般性貨幣政策工具屬于對(duì)貨幣 ()的調(diào)節(jié)。 單選題 *A.總量(正確答案)B.價(jià)格C.流通范圍D.流通速度12.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以 ()優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。 單選題 *A.低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格(正確答案)B.與市場(chǎng)價(jià)相同的價(jià)格C.高于市場(chǎng)價(jià)格D.低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格13.證券公司通過(guò)基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是 ()。 單選題 *A.自助終端委托

5、B.傳真委托C.網(wǎng)上委托(正確答案)D.人工電話委托14.根據(jù)供求規(guī)律，股票 ()是供求對(duì)比的產(chǎn)物，同時(shí)也是恢復(fù)供求平衡的關(guān)鍵變量。 單選題 *A.成本B.價(jià)格(正確答案)C.收益D.市場(chǎng)15.證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于 ()。 單選題 *A. 5%B. 10%C. 15%(正確答案)D. 20%16.證券發(fā)行市場(chǎng)又稱(chēng) ()。 單選題 *A.二級(jí)市場(chǎng)B.次級(jí)市場(chǎng)C.流通市場(chǎng)D.一級(jí)市場(chǎng)(正確答案)17.股東大會(huì)作出普通決議必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的 ()通過(guò)。 單選題 *A.半數(shù)(正確答案)B

6、. 1/3C. 2/3D.全數(shù)18.我國(guó)全國(guó)性資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展階段是 ()。 單選題 *A. 19781992年B. 19931998年(正確答案)C. 19811990年D. 1999年至今19.證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券 ()。 單選題 *A.代持制B.實(shí)名制(正確答案)C.代理制D.經(jīng)紀(jì)制20.國(guó)際貨幣基金組織總部位于 ()。 單選題 *A.華盛頓(正確答案)B.巴黎C.紐約D.斯德哥爾摩21.()制度是一國(guó)在貨幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換，資本項(xiàng)目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開(kāi)放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度。 單選題 *A. ETFB. LOFC. QDIID. QFII(

7、正確答案)22.股票是股份有限公司發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份，并據(jù)以獲取股息和紅利的憑證。下列不屬于股票的特征的是 ()。 單選題 *A.多樣性(正確答案)B.永久性C.參與性D.流動(dòng)性23.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。 單選題 *A.產(chǎn)品分級(jí)(正確答案)B.產(chǎn)品規(guī)模C.客戶風(fēng)險(xiǎn)D.產(chǎn)品收益24.當(dāng)證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻兜氖?()。 單選題 *A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金B(yǎng).保障基金C.保護(hù)基金(正確答案)D.保證金25.證券公司向客戶融資、融券

8、，應(yīng)收取證券交易保證金，保證金可以 ()充抵。 單選題 *A.收益憑證B.外匯C.期貨D.證券(正確答案)26.普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利體現(xiàn)了其在 ()上的要求。 單選題 *A.所持股份多少B.股東義務(wù)C.經(jīng)濟(jì)利益(正確答案)D.股權(quán)大小27.下列不屬于企業(yè)年金基金投資范圍的是 ()。 單選題 *A.銀行存款B.國(guó)債C.短期債券回購(gòu)D.長(zhǎng)期債券回購(gòu)(正確答案)28.基金管理人與托管人之間是 ()關(guān)系。 單選題 *A.相互依賴(lài)(正確答案)B.相互促進(jìn)C.相互競(jìng)爭(zhēng)D.相互制衡29.股票的賬面價(jià)值又稱(chēng)為 ()。 單選題 *A.股票凈值(正確答案)B.凈收益C.股票面值D.股票

9、內(nèi)在價(jià)值30.根據(jù)證券法規(guī)定，證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是 ()資本。 單選題 *A.實(shí)物B.貨幣C.認(rèn)購(gòu)D.實(shí)繳(正確答案)31.滬港通于 ()正式啟動(dòng)。 單選題 *A. 2014年 11月 10日B. 2014年 11月 17日(正確答案)C. 2014年 11月 15日D. 2014年 11月 20日32.金融市場(chǎng)通過(guò)利率的差異和上下波動(dòng)，通過(guò)市場(chǎng)上優(yōu)勝劣汰的競(jìng)爭(zhēng)以及對(duì)有價(jià)證券價(jià)格的影響，能夠引導(dǎo)資金流向最需要的地方，流向那些經(jīng)營(yíng)管理好、產(chǎn)品暢銷(xiāo)、有發(fā)展前途的經(jīng)濟(jì)單位，這是說(shuō)金融市場(chǎng)具有 ()作用。 單選題 *A.有效地實(shí)施宏觀調(diào)控B.靈活地調(diào)度和轉(zhuǎn)化資金C.合理地分配和引導(dǎo)資金(正確答案)

10、D.有效地動(dòng)員籌集資金33.由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的，以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為 ()。 單選題 *A.資產(chǎn)支持證券(正確答案)B.商業(yè)銀行次級(jí)債C.財(cái)務(wù)公司債券D.中央銀行票據(jù)34.證券交易市場(chǎng)通常分為 ()和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。 單選題 *A. A股市場(chǎng)B. OTC市場(chǎng)C.證券交易所市場(chǎng)(正確答案)D.地方股權(quán)交易中心市場(chǎng)JPY/CNY從0.060800變成0.060900，即日元兌人民幣升值了100個(gè)點(diǎn) 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)公客戶在柜臺(tái)辦理即期結(jié)售匯無(wú)需與我行簽訂協(xié)議，但在網(wǎng)銀辦理即期結(jié)售匯需與我行簽訂企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯交

11、易協(xié)議 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)金融市場(chǎng)交易業(yè)務(wù)對(duì)公客戶優(yōu)惠報(bào)價(jià)實(shí)行“綠色通道”管理，由廣州分行發(fā)文認(rèn)定的“綠色通道”客戶才可給予優(yōu)惠報(bào)價(jià)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)目前國(guó)家外匯交易中心人每日公布人民幣中間價(jià)的時(shí)間是？ 單選題 *A、8:30B、9:00C、9:15(正確答案)D、9:30當(dāng)前美元兌人民幣現(xiàn)匯即期結(jié)匯牌價(jià)為6.7000，如給予客戶1結(jié)匯優(yōu)惠，則優(yōu)惠后客戶實(shí)際結(jié)匯匯率為： 單選題 *A、6.6900B、6.6933C、6.7067(正確答案)D、6.7100我行企業(yè)網(wǎng)銀即期結(jié)售匯的功能不包括： 單選題 *A、交易時(shí)間為周一至周五9:30-23:30（節(jié)假日除外）B、客戶可以享

12、受與柜臺(tái)結(jié)售匯相同的優(yōu)惠匯率C、可以實(shí)現(xiàn)T+0、T+1或T+2成交(正確答案)D、可以通過(guò)實(shí)時(shí)、掛單或詢(xún)價(jià)方式成交人民幣外匯牌價(jià)中，買(mǎi)入價(jià)是指客戶買(mǎi)入外幣的匯率。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)（）從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。 單選題 *證券公司機(jī)構(gòu)投資者(正確答案)公募基金私募基金在證券市場(chǎng)上，資金的供給者和證券的需求者是（） 單選題 *證券中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)證券發(fā)行人證券投資者(正確答案)證券投資者可以分為（）兩類(lèi)。 單選題 *政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者(正確答案)企事業(yè)法人機(jī)構(gòu)和各類(lèi)基金公司合格境外機(jī)構(gòu)投資者和合格境內(nèi)

13、機(jī)構(gòu)投資者單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的（） 單選題 *10%(正確答案)15%20%30%下列關(guān)于全國(guó)性社會(huì)保障基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（） 單選題 *全國(guó)性社會(huì)保障基金主要投向國(guó)債市場(chǎng)全國(guó)性社會(huì)保障基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金在大多數(shù)國(guó)家，社?；鸺慈珖?guó)性社會(huì)保障基金(正確答案)全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入下列屬于投資適當(dāng)性要求的是（） 單選題 *特定的投資者購(gòu)買(mǎi)特定的產(chǎn)品適合的投資者購(gòu)買(mǎi)低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品適合的投資者購(gòu)買(mǎi)恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品(正確答案)特定的投資者購(gòu)買(mǎi)低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的說(shuō)法正確的是（）

14、單選題 *對(duì)于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以雙向買(mǎi)賣(mài)可以從事信托投資業(yè)務(wù)可用自有資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券(正確答案)只可用自有資金進(jìn)行證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)QFII制度允許合格境外機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)賬戶投資當(dāng)?shù)兀ǎ?單選題 *證券市場(chǎng)(正確答案)基金市場(chǎng)信托市場(chǎng)房地產(chǎn)市場(chǎng)（）是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。 單選題 *政府機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)公司各類(lèi)基金個(gè)人投資者(正確答案)買(mǎi)斷式回購(gòu)期間，逆回購(gòu)方可以（）。.利用回購(gòu)“買(mǎi)斷”的債券進(jìn)行質(zhì)押式回購(gòu).利用回購(gòu)“買(mǎi)斷”的債券進(jìn)行開(kāi)放式回購(gòu).利用回購(gòu)“買(mǎi)斷”的債券進(jìn)行賣(mài)出操作.在滿足一定條件下要求提前贖回 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D.

15、 、關(guān)于可交換債券，下列說(shuō)法正確的是（）。.可交換公司債券的期限最短為1年，最長(zhǎng)為6年.可交換公司債券面值為每張人民幣100元.可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后，方可交換為預(yù)備交換的股票.公司債券交換為每股股份的價(jià)格，應(yīng)當(dāng)不低于公告募集說(shuō)明書(shū)日前10個(gè)交易日公司股票均價(jià)和前一個(gè)交易日的均價(jià) 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)下列有關(guān)國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A. 在傳統(tǒng)的行政分配和承購(gòu)包銷(xiāo)的方式下，國(guó)債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷(xiāo)商確定價(jià)格的問(wèn)題B. 在現(xiàn)行多種價(jià)格的公開(kāi)招標(biāo)方式下，每個(gè)承銷(xiāo)商的中標(biāo)價(jià)格與財(cái)政部按市場(chǎng)情況和投票情況確定的發(fā)售價(jià)格是有

16、差異的C. 目前，財(cái)政部允許承銷(xiāo)商在發(fā) 行期內(nèi)自定銷(xiāo)售價(jià)格，隨行就市發(fā)行D. 目前，財(cái)政部要求國(guó)債承銷(xiāo)商以中標(biāo)價(jià)格發(fā)行國(guó)債(正確答案)政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送（）。.金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告.發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告.金融債券發(fā)行辦法.承銷(xiāo)團(tuán)協(xié)議 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為（）。.實(shí)物債券 .憑證式債券 .記賬式債券 .電子式債券 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、 、C. 、D. 、 、證券公司長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3、2、1年以上的，原則上分別按（）、()、()的比例計(jì)入凈

17、資本。 單選題 *A. 90%、70%、50%B. 80%、60%、40%C. 90%、60%、30%D. 100%、70%、50%(正確答案)商業(yè)銀行債券包括（）。.普通債券.小微企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)金融債券.次級(jí)債券.混合資本債券 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、下列關(guān)于記賬式國(guó)債承銷(xiāo)的說(shuō)法中，正確的是（）。.記賬式國(guó)債是一種無(wú)紙化國(guó)債，主要通過(guò)銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)國(guó)債承購(gòu)包銷(xiāo)團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)向具備證券交易所國(guó)債承購(gòu)包銷(xiāo)團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行.記賬式國(guó)債發(fā)行招

18、投標(biāo)工作通過(guò)“財(cái)政部國(guó)債發(fā)行招投標(biāo)系統(tǒng)”進(jìn)行，國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員通過(guò)上述系統(tǒng)遠(yuǎn)程終端投標(biāo).記賬式國(guó)債債權(quán)確認(rèn)時(shí)間按國(guó)債發(fā)行款劃入財(cái)政部指定的資金賬戶的時(shí)間確定.非國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員通過(guò)分銷(xiāo)獲得的國(guó)債債券額度，在分銷(xiāo)期內(nèi)可以自行轉(zhuǎn)讓 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、金融市場(chǎng)中，企業(yè)可以通過(guò)哪幾種方式獲得資金？ *A.發(fā)行股票(正確答案)B.發(fā)行債券(正確答案)C.金融借貸(正確答案)D.同業(yè)拆借金融客體分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和其他市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)不包括 *A.時(shí)間長(zhǎng)(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)小C.收益高(正確答案)D.流動(dòng)性差(正確答案)典型的貨幣市場(chǎng)金融工具有哪些？ *A.短期國(guó)債

19、(正確答案)B.股票C.CDS（大額可轉(zhuǎn)讓訂單）(正確答案)D.正、逆回購(gòu)(正確答案)下列關(guān)于CDS的說(shuō)法正確的有哪些? *A.可隨時(shí)買(mǎi)賣(mài)，轉(zhuǎn)讓(正確答案)B.利率略低于定存利率(正確答案)C.流動(dòng)性較差D.銀行發(fā)行的定期存款憑證(正確答案)關(guān)于逆回購(gòu)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是？ *A.央行買(mǎi)入金融市場(chǎng)中的有價(jià)證券B.降低通貨膨脹率(正確答案)C.刺激金融市場(chǎng)，緩解金融下行的現(xiàn)象D.倒逼商業(yè)銀行提高存款利率(正確答案)關(guān)于國(guó)際金融市場(chǎng)，說(shuō)法正確的是（）。.國(guó)際金融市場(chǎng)是金融資產(chǎn)跨越國(guó)界交易的場(chǎng)所.產(chǎn)品同時(shí)向許多國(guó)家的投資者發(fā)行.不受一國(guó)法令制約.離岸金融市場(chǎng)是無(wú)形市場(chǎng)，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個(gè)

20、固定的交易場(chǎng)所. 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、有形信托財(cái)產(chǎn)包括（）。.股票.商標(biāo)權(quán).土地.銀行存款. 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱(chēng)的OTC市場(chǎng)，它主要由（）組成。柜臺(tái)交易市場(chǎng).第三市場(chǎng).第四市場(chǎng).二級(jí)市場(chǎng). 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱(chēng)的OTC市場(chǎng)，它主要由（）組成。.柜臺(tái)市場(chǎng).第三市場(chǎng).第四市場(chǎng).二級(jí)市場(chǎng) 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、關(guān)于區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)的融資方式表述正確的是（）。.靈活性和多樣化.幾乎所有的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)都同時(shí)提供股權(quán)融資

21、和債券融資.私募債是區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的融資模式.股權(quán)融資除定向增發(fā)外，還包括股票質(zhì)押融資 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、以下關(guān)于中小企業(yè)板塊市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是（）。.2004年5月批準(zhǔn)成立.于上海證券交易所設(shè)立.宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái).是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)的重要步驟. 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性，下列說(shuō)法正確的有（）。.法定存款準(zhǔn)備金率有著固定化的傾向.不易把握貨幣政策的操作力度與效果.調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理干擾較大.當(dāng)對(duì)法定準(zhǔn)備金存款不付息時(shí)，會(huì)增加銀行的盈利. 單選題 *

22、A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、企業(yè)向我行申請(qǐng)辦理網(wǎng)銀售匯需要： *A、在我行開(kāi)立1000-經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶(正確答案)B、貨物貿(mào)易項(xiàng)下，客戶在外匯局“貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)”評(píng)級(jí)需為A類(lèi)(正確答案)C、向我行提供貿(mào)易合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單等真實(shí)性背景材料，由我行在柜臺(tái)為客戶指定外匯結(jié)算賬戶維護(hù)交易額度和截止日期(正確答案)D、每筆業(yè)務(wù)向我行提供紙質(zhì)的單位外匯交易申請(qǐng)書(shū)以下關(guān)于我行金融市場(chǎng)交易業(yè)務(wù)“綠色通道”客戶優(yōu)惠報(bào)價(jià)正確的是？ *A、1檔優(yōu)惠幅度為減免不超過(guò)基準(zhǔn)價(jià)差的50（五折及以下）(正確答案)B、2檔優(yōu)惠幅度為減免大于50且不超過(guò)基準(zhǔn)價(jià)差的70（三到五折，含三折）(正確答案)

23、C、3檔優(yōu)惠幅度為減免大于70且不超過(guò)基準(zhǔn)價(jià)差的90（一到三折，含一折）(正確答案)D、只有結(jié)售匯產(chǎn)品的3檔優(yōu)惠幅度最高不超過(guò)基準(zhǔn)價(jià)差的100。(正確答案)根據(jù)我行金融市場(chǎng)交易業(yè)務(wù)對(duì)客戶報(bào)價(jià)管理實(shí)施細(xì)則，以下關(guān)于“綠色通道”客戶優(yōu)惠報(bào)價(jià)審批權(quán)限正確的是？ *A、1檔優(yōu)惠幅度由一級(jí)支行主管副行長(zhǎng)審批B、1檔優(yōu)惠幅度由一級(jí)支行行長(zhǎng)審批(正確答案)C、2檔優(yōu)惠幅度由分行國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理審批(正確答案)D、3檔優(yōu)惠幅度由分行行長(zhǎng)或金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)分管副行長(zhǎng)審批(正確答案)基金托管費(fèi)的計(jì)提通常是（）。.按基金資產(chǎn)凈值的一定比率率提取.按基金資產(chǎn)總值的一定比率提取.逐日計(jì)算，按月支付.按月計(jì)算，一次支付 單選

24、題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、.D. 、下列選項(xiàng)中，屬于基金運(yùn)作費(fèi)的有（）。.審計(jì)費(fèi).律師費(fèi).過(guò)戶費(fèi).經(jīng)手費(fèi) 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、以下屬于金融期貨主要交易制度的是（）。.場(chǎng)外交易制度.限倉(cāng)制度.大戶報(bào)告制度.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的規(guī)定有（）。.每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日利潤(rùn)進(jìn)行分配.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤(rùn).當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益 單選題 *A

25、. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、金融衍生工具伴隨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。.匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn).信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn).市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn).流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、按照產(chǎn)品形態(tài)分類(lèi)，衍生工具包括（）。 .獨(dú)立衍生工具 .股票衍生工具 .嵌入式衍生工具 .信用衍生工具 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、 、下列各項(xiàng)中，屬于金融期貨性質(zhì)的是（）。.買(mǎi)賣(mài)雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱(chēng)的.雙方均需開(kāi)立保證金賬戶，繳納履約保證金.雙方潛在的盈利和虧損無(wú)限.金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易 單選題 *A. 、(正確答案)

26、B. 、C. 、D. 、通過(guò)為保險(xiǎn)資金提供專(zhuān)業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)（）。.保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展壯大.貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大.增強(qiáng)證券市場(chǎng)與保險(xiǎn)市場(chǎng)之間的協(xié)調(diào).增強(qiáng)證券市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)之間的協(xié)調(diào) 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、期貨交易所應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立、健全（）等風(fēng)險(xiǎn)管理制度。.漲跌停板制度.保證金制度 .當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度 .風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為（）。.封閉式基金.開(kāi)放式基金.契約型基金.公司型基金 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D.

27、 、下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是（）。.發(fā)債主體和償債主體不同 .發(fā)行目的不同 .交割方式不同 .所換股份的來(lái)源相同 單選題 *A. 、B. 、C. 、 、D. 、(正確答案)可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)包括（）。 轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否轉(zhuǎn)股投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股投資者擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán) 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、 、 、D. 、單選題 *美國(guó)1980年銀行法廢除Q條例，主要是取消了對(duì)(A)的最高利率限制。.活期存款.定期存款.儲(chǔ)蓄存款.長(zhǎng)期貸款(正確答案)A. 、B. 、C. 、D. 、下列屬于基金托管人的主要職責(zé)的有（）。 .按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 .安全保管基金的全部資產(chǎn) .對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立 .辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng) 單選題 *A. 、B. 、 、C. 、 、D. 、 、(正確答案)我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，當(dāng)出現(xiàn)基金托管人（）情形時(shí)，基金托管人