金融市場密押卷6

1、金融市場密押卷6基本信息：矩陣文本題 *姓名：_部門：_大區(qū)：_小組：_1、下列不屬于銀行附屬金融機構(gòu)的是（）。 單選題 *A 消費金融公司B 財務(wù)公司(正確答案)C 金融租賃公司D 汽車金融公司答案解析： 本題考查銀行附屬金融機構(gòu)。 截至2019年底，我國銀行附屬機構(gòu)119家：金融租賃公司70家、消費金融公司24家、汽車金融公司25家。 財務(wù)公司不屬于銀行附屬金融機構(gòu)，故本題選B選項。2、在微觀與宏觀經(jīng)濟學(xué)的教材中被廣泛采用的風(fēng)險定義為（）。 單選題 *A 風(fēng)險是損失發(fā)生的可能性B 風(fēng)險是收益的波動性C 風(fēng)險是可能發(fā)生的損失D 風(fēng)險是結(jié)果的不確定(正確答案)答案解析： 本題考查風(fēng)險的概念。

2、目前，國內(nèi)外金融理論界對風(fēng)險的定義或界定主要有以下三類觀點： (1)風(fēng)險是結(jié)果的不確定性，是一種變化。 (2)風(fēng)險是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失。 (3)風(fēng)險是結(jié)果對期望的偏離，是(收益的)波動性。 在第一種定義中，風(fēng)險被定義為不確定性，比較抽象，強調(diào)風(fēng)險世界的變化特性。這種定義在微觀與宏觀經(jīng) 濟學(xué)的教材中被廣泛采用。 第二種定義是最傳統(tǒng)的風(fēng)險定義版本，在保險、審計、內(nèi)控等學(xué)科領(lǐng)域中被廣泛采用。 第三種定義是投資學(xué)、金融學(xué)以及金融工程學(xué)中的主流定義，其重要特性體現(xiàn)了風(fēng)險不僅包括損失的可能 性，也包括對盈利可能性的覆蓋。 本題問的是在微觀與宏觀經(jīng)濟學(xué)的教材中被廣泛采用的風(fēng)險定義，則為：風(fēng)險

3、是結(jié)果的不確定性，是一種變 化，D選項符合題意。 故本題選D選項。3、下列關(guān)于直接融資的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A 風(fēng)險投資屬于直接融資的一種B 直接融資中債務(wù)和權(quán)益的比例反映了一國金融體系風(fēng)險和分布情況(正確答案)C 直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經(jīng)濟相匹配D 提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以起到分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險作用答案解析： 本題考查直接融資對金融市場的影響。 直接融資對金融市場的影響包括： (1)直接融資和間接融資比例(并非直接融資中債務(wù)和權(quán)益的比例)反映了一國金融體系風(fēng)險和分布情況， B選項說法錯誤。提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)

4、構(gòu)，可以起到分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險作用，有利 于金融和經(jīng)濟的平穩(wěn)運行，D選項說法正確。 (2)直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經(jīng)濟相匹配，C選項說法正確。 (3)通過市場主體充分博弈直接進行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場篩選作用。 A選項說法正確，常見的直接融資方式有股票市場融資、債券市場融資、風(fēng)險投資融資、商業(yè)信用融資、民間 借貸等。 本題要求選出錯誤的選項，故本題選B選項。4、一般而言，基金全部資產(chǎn)的價值總和指的是（）。 單選題 *A 基金資產(chǎn)總值(正確答案)B 基金總份額C 基金份額凈值D 基金負債答案解析： 本題考查基金資產(chǎn)總值的概念。 基金

5、資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負債即是基金資產(chǎn)凈值。 故本題選A選項。5、在附息債券中，可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的債券稱為（）。 單選題 *A 加息債券B 金融債券C 公司債券D 緩息債券(正確答案)答案解析： 本題考查緩息債券的定義。 有些附息債券可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率，故被稱為緩息債券。 故本題選D選項。6、下列關(guān)于我國證券投資基金發(fā)展概況的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A 公募基金在20062007年“大牛市”中實現(xiàn)跨越式發(fā)展B 在基金業(yè)發(fā)展初期，證監(jiān)會是基金的審批和管理部門(正確答案)C 開放式基金的發(fā)展為我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展注入新

6、的活力D 天驥基金是國內(nèi)最早的封閉式基金答案解析： 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。 A選項說法正確，公募基金在20062007年“大牛市”中實現(xiàn)跨越式發(fā)展，2007年年底基金規(guī)模達32755.9億 元，兩年時間增長近6倍。 B選項說法錯誤，在早期探索階段，中國人民銀行(并非證監(jiān)會)是基金的審批和管理部門。 C選項說法正確，開放式基金的發(fā)展為我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展注入新的活力。2003年底，我國開放式基 金的數(shù)量超過封閉式基金的數(shù)量而成為證券投資基金的主要形式。 D選項說法正確，1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準成立了深圳市投資基金管理公司，設(shè)立了國內(nèi)最早的封 閉式基金天驥基金。 本題

7、要求選出錯誤的選項，故本題選B選項。7、根據(jù)證券法，持有上市公司（）以上有表決權(quán)股份的股東可以作為征集人代為出席股東大會，并代為 行使提案權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)利。 單選題 *A 0.3%B 1%(正確答案)C 0.5%D 0.1%答案解析： 本題考查投資者保護的內(nèi)容。 新證券法設(shè)置了“投資者保護”專章，建立上市公司股東權(quán)利代為行使征集制度，明確上市公司董事會、獨 立董事、持有1%以上有表決權(quán)股份的股東或者投資者保護機構(gòu)可以作為征集人代為出席股東大會，并代為行 使提案權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)利。 故本題選B選項。8、公開增發(fā)是指（）。 單選題 *A 股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式B 股份公司向不特

8、定對象公開募集股份的增資方式(正確答案)C 上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為D 公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認購權(quán)答案解析： 本題考查公開增發(fā)的概念。 A選項不符合題意，非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。 B選項符合題意，向不特定對象公開募集股份，簡稱增發(fā)，是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方 式。 C選項不符合題意，首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金 并上市的行為。 D選項不符合題意，向原股東配售股份，簡稱配股，是公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新

9、股認購 權(quán)，準其優(yōu)先認購新股的方式。 故本題選B選項。9、下列關(guān)于證券公司的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A 證券公司，是指依照公司法和證券法設(shè)立的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司B 世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，英國、德國等一些國家和我國一樣，將專營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)稱為 證券公司(正確答案)C 證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)D 證券公司本身也是證券市場重要的機構(gòu)投資者答案解析： 本題考查證券公司的基本概念。 A選項說法正確，證券公司是指依照公司法和證券法設(shè)立的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限 公司。 B選項說法錯誤，世

10、界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，英國則稱其為“商人銀行。以德國為代表的一 些國家實行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營，通常由銀行設(shè)立公司從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營。日本等一些國家和我國一 樣，將專營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)稱為證券公司。 C、D選項說法正確，證券公司是證券市場的主要中介機構(gòu)，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用： (1)證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券經(jīng) 紀、投資咨詢、保薦與承銷等； (2)證券公司本身也是證券市場重要的機構(gòu)投資者。 本題要求選出錯誤的選項，故本題選B選項。10、不屬于上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則設(shè)置的上市標準的是（）。 單選題

11、*A“市值+收入+現(xiàn)金流標準B“市值+收入+研發(fā)投入標準C “市值+凈利潤+收入”標準D “市值+研發(fā)投入”標準(正確答案)答案解析： 本題考查科創(chuàng)板的上市標準。 上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則，圍繞企業(yè)預(yù)計市值、營收兩大核心指標設(shè)置了5套上市標準，利用 凈利潤、研發(fā)投入占比、經(jīng)營活動現(xiàn)金流等指標進行了上市標準的差異化，具體包括： 第一套上市標準為“市值+凈利潤+收入”標準，C選項不符合題意； 第二套上市標準為“市值+收入+研發(fā)投入”標準，B選項不符合題意； 第三套上市標準為“市值+收入+現(xiàn)金流”標準，A選項不符合題意； 第四套上市標準為“市值+收入”標準； 第五套上市標準為“市值+優(yōu)勢”標

12、準。 “市值+研發(fā)投入”標準不屬于上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則設(shè)置的上市標準。 故本題選D選項。11、能進行系統(tǒng)量化分析基金業(yè)績的綜合指標是（）。 單選題 *A 投資收益率B 基金的單位凈值C 特雷諾指數(shù)(正確答案)D 組合回報率答案解析： 本題考查基金業(yè)績評價指標。 A、B、D選項不符合題意，基金業(yè)績評價的傳統(tǒng)方法主要是考察基金的單位凈資產(chǎn)、投資收益率和回報率 等，這些指標雖注意到基金資產(chǎn)組合的風(fēng)險，但未能進行系統(tǒng)和合理的量化分析。 C選項符合題意，資產(chǎn)組合理論和資本資產(chǎn)定價模型提出以后，陸續(xù)出現(xiàn)了一些基金業(yè)績評價綜合指標，主 要有：特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)。能進行系統(tǒng)量化分析基金

13、業(yè)績的綜合指標是特雷諾指數(shù)、夏普指 數(shù)和詹森指數(shù)。 故本題選C選項。12、下列不屬于風(fēng)險度量方法的是（）。 單選題 *A 波動性分析法B 敏感性分析法C 壓力測試D 風(fēng)險定價(正確答案)答案解析： 本題考查風(fēng)險的衡量方法。 風(fēng)險的衡量就是計量風(fēng)險發(fā)生的概率及潛在損失的大小，評估風(fēng)險嚴重程度，為確定風(fēng)險管理對策提供依 據(jù)。 風(fēng)險衡量方法有敏感性分析法、波動性分析法和壓力測試等。 風(fēng)險定價不屬于風(fēng)險度量方法，故本題選D選項。13、下列衍生工具屬于嵌入式衍生工具的是（）。 單選題 *A 期貨合約B 互換交易合約C 期權(quán)合約D 含轉(zhuǎn)股選擇權(quán)條款的債券(正確答案)答案解析： 本題考查嵌入式衍生工具。 嵌

14、入式衍生工具是指嵌入非衍生合同(即主合同)中，使混合工具的全部或部分現(xiàn)金流量隨特定利率、金融 工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動的衍 生工具。 含轉(zhuǎn)股選擇權(quán)條款的債券屬于嵌入式衍生工具。 故本題選D選項。14、下列關(guān)于科創(chuàng)板股票交易機制的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)當不小于200股，且不超過10萬股B科創(chuàng)板股票競價交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為20%，其中，科創(chuàng)板首次公開發(fā)行上市的股票，上市后的前5個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制C 科創(chuàng)板股票自上市首日起可作為融資融券標的D 通過市價申報

15、買賣的，單筆申報數(shù)量應(yīng)當不小于100股，且不超過10萬股(正確答案)答案解析： 本題考查科創(chuàng)板股票交易機制。 A選項說法正確，D選項說法錯誤，通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)當不小于200股，且不 超過10萬股；通過市價申報買賣的，單筆申報數(shù)量應(yīng)當不小于200股(并非100股)，且不超過5萬股(并非 10萬股)。 B選項說法正確，科創(chuàng)板股票競價交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為20%，其中，科創(chuàng)板首次公開發(fā)行 上市的股票，上市后的前5個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制。 C選項說法正確，科創(chuàng)板股票自上市首日起可作為融資融券標的。 本題要求選出錯誤的選項，故本題選D選項。15、證券類機構(gòu)資

16、產(chǎn)管理業(yè)務(wù)層面的流動性風(fēng)險包括不能及時以合理成本應(yīng)對客戶贖回和（） 等。 單選題 *A 融資限額無法保證履約B 產(chǎn)品到期無法履約支付(正確答案)C 自有資金無法滿足贖回D 新產(chǎn)品按要求及時成立答案解析： 本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)層面的流動性風(fēng)險。 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)層面的流動性風(fēng)險包括不能及時以合理成本應(yīng)對客戶贖回、產(chǎn)品到期無法履約支付等。 故本題選B選項。16、金融期貨交易的對象是（）。 單選題 *A 基金B(yǎng) 債券C 股票D 標準化金融期貨合約(正確答案)答案解析： 本題考查金融期貨交易的對象。 金融期貨交易的對象是金融期貨合約。 故本題選D選項。17、根據(jù)國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的

17、決定，境內(nèi)符合條件的股份公司均可通過（） 申請在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌。 單選題 *A 證券業(yè)協(xié)會B 證券交易所C 證監(jiān)會D 主辦券商(正確答案)答案解析： 本題考查全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的內(nèi)容。 根據(jù)國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定第一條，境內(nèi)符合條件的股份公司均可通過 主辦券商申請在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，公開轉(zhuǎn)讓股份，進行股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組等， 但不包括公開發(fā)行股份。 故本題選D選項。18、下列關(guān)于市場風(fēng)險的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A市場風(fēng)險是指因市場價格波動而給經(jīng)濟主體帶來損益的風(fēng)險B市場風(fēng)險通常源于交易對手或金融機構(gòu)內(nèi)部(正確答案)C

18、套期保值、限額和定價補償是管理市場風(fēng)險最主要的方法D 金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理市場風(fēng)險的主要工具和技術(shù)答案解析： 本題考查市場風(fēng)險的定義。 A選項說法正確，市場風(fēng)險是指因市場價格變量波動而給經(jīng)濟主體帶來損益的風(fēng)險。 B選項說法錯誤，市場風(fēng)險通常來源于整個經(jīng)濟體系，而不是交易對手或金融機構(gòu)內(nèi)部，因此，它具有明顯的 系統(tǒng)性風(fēng)險特征，很難通過分散化投資完全消除。 C、D選項說法正確，套期保值(即對沖)、限額和定價補償是管理市場風(fēng)險最主要的方法。金融衍生產(chǎn)品和 金融工程是管理市場風(fēng)險的主要工具和技術(shù)。 本題要求選出錯誤的選項，故本題選 B選項。19、下列關(guān)于金融期權(quán)的說法，錯誤的是（）。 單選題

19、*A 金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在明顯的不對稱性B 利用金融期權(quán)進行套期保值時，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的收益(正確答案)C 金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)D 在金融期權(quán)交易中，期權(quán)的購買者無需繳納保證金答案解析： 本題考查金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。 A選項說法正確，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而 期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。 B選項說法錯誤，通過金融期權(quán)交易，既可避免價格不利變動造成的損失，又可在相當程度上保住價格有利變 動而帶來的利益(并非也必須放棄若價格有利變動可能獲得的收益)。 C

20、選項說法正確，一般地說，凡可作期貨交易的金融工具都可作期權(quán)交易；然而，可作期權(quán)交易的金融工具 卻未必可作期貨交易。一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。 D選項說法正確，期權(quán)的購買者，因期權(quán)合約未規(guī)定其義務(wù)，無須開立保證金賬戶，也無須繳納保證金。 本題要求選出錯誤的選項，故本題選B選項。20、按照“已知價”原則進行交易的基金產(chǎn)品是（）。 單選題 *A 股票基金B(yǎng) 混合基金C 封閉式基金(正確答案)D 開放式基金答案解析： 本題考查基金申購、贖回的原則。 A、B、D選項不符合題意，對一般開放式基金(股票基金、債券基金、混合基金等)而言，在申購贖回時則 遵循“未知價”交易原則，投資者

21、在申購、贖回一般開放式基金份額時并不能即時獲知買賣的成交價格。 C選項符合題意，股票、封閉式基金等金融產(chǎn)品按“已知價”原則進行買賣。 故本題選C選項。21、下列不屬于債券利息的主要支付方式的是（）。 單選題 *A 本息合一B 折扣利息C 先本后息(正確答案)D 息票方式答案解析： 本題考查債券利息的主要支付方式。 債券利息的支付方式主要有三種：息票方式(剪息票方式)、折扣利息、本息合一方式。 先本后息不屬于債券利息的主要支付方式，故本題選C選項。22、關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險，下列說法正確的是（）。 單選題 *A 戰(zhàn)略風(fēng)險是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)金融服務(wù)供應(yīng)大規(guī)模中斷，并可能對實

22、體經(jīng)濟造 成嚴重負面影響的風(fēng)險B 戰(zhàn)略風(fēng)險涵蓋公司的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標以及當前和未來的資源制約等方面的內(nèi)容(正確答案)C 戰(zhàn)略風(fēng)險存在于授信、國際資本市場業(yè)務(wù)、設(shè)立境外機構(gòu)等經(jīng)營活動中D 戰(zhàn)略風(fēng)險主要包括主權(quán)風(fēng)險、轉(zhuǎn)移風(fēng)險、貨幣風(fēng)險和政治風(fēng)險等答案解析： 本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險的內(nèi)容。 A選項錯誤，系統(tǒng)性風(fēng)險(并非戰(zhàn)略風(fēng)險)是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)金融服務(wù) 的供應(yīng)大規(guī)模中斷，并可能對實體經(jīng)濟造成嚴重負面影響的風(fēng)險。 B選項正確，戰(zhàn)略風(fēng)險涵蓋了證券公司的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標以及當前和未來的資源制約等諸多方面的內(nèi)容。 C選項錯誤，國別風(fēng)險(并非戰(zhàn)略風(fēng)險)存在于授信、國際資本市場業(yè)

23、務(wù)、設(shè)立境外機構(gòu)、代理往來和由境 外服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)等經(jīng)營活動中。 D選項錯誤，國別風(fēng)險(并非戰(zhàn)略風(fēng)險)主要包括轉(zhuǎn)移風(fēng)險、主權(quán)風(fēng)險、傳染風(fēng)險、貨幣風(fēng)險、宏觀經(jīng)濟風(fēng) 險、政治風(fēng)險和間接國別風(fēng)險。 故本題選B選項。23、在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向（）等窗口單位遞交債券發(fā)行申請。 單選題 *A 國家發(fā)改委B 中國證監(jiān)會C 中國人民銀行D 財政部(正確答案)答案解析： 本題考查國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券的審批體制。 在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同 中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務(wù)院同意。 故

24、本題選D選項。24、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是指債券與（）可以分離交易。 單選題 *A 認沽權(quán)B 可回售權(quán)C 認股權(quán)(正確答案)D 可贖回權(quán)答案解析： 本題考查分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券。 分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是認股權(quán)證和公司債券的組合產(chǎn)品，該種產(chǎn)品中的公司債券和認股權(quán)證可在上市 后分別交易，即發(fā)行時是組合在一起的，上市后自動拆分成公司債券和認股權(quán)證。 故本題選C選項25、下列關(guān)于我國證券交易所發(fā)展歷程的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A 深圳證券交易所于1991年4月11日經(jīng)中國人民銀行批準成立并于1991年7月3日正式開業(yè)B 舊中國出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營的證券交易所是“上海股份公所”C 上

25、海證券交易所于1990年11月26日被批準成立，1990年12月19日正式開業(yè)D 我國最早的證券交易所開創(chuàng)于清朝光緒末年，是由在天津經(jīng)營外商股票的經(jīng)紀人組織的“天津股份公所”(正確答案)答案解析： 本題考查我國證券交易所的發(fā)展歷程。 A選項說法正確，深圳證券交易所于1989年11月15日開始籌建，1990年12月1日開始集中交易，1991年4月 11日經(jīng)中國人民銀行批準成立并于1991年7月3日正式開業(yè)。 B選項說法正確，D選項說法錯誤，我國最早的證券交易所開創(chuàng)于清朝光緒末年，是由在上海經(jīng)營外商股票的 經(jīng)紀人組織的“上海股份公所”(并非天津經(jīng)營外商股票的經(jīng)紀人組織的“天津股份公所”)。這是在舊

26、中國出現(xiàn) 的第一家外商經(jīng)營的證券交易所。 C選項說法正確，上海證券交易所于1990年11月26日被批準成立，1990年12月19日正式開業(yè)。 本題要求選出錯誤的選項，故本題選D選項。26、首次公開發(fā)行股票并在主板上市的情形下，發(fā)行人應(yīng)滿足的條件不包括（）。 單選題 *A 最近三年內(nèi)實際控制人沒有發(fā)生變更B 最近三年內(nèi)監(jiān)事沒有發(fā)生重大變化(正確答案)C 最近三年內(nèi)董事沒有發(fā)生重大變化D 最近三年內(nèi)主營業(yè)務(wù)沒有發(fā)生重大變化答案解析： 本題考查首次公開發(fā)行股票并在主板上市的規(guī)定。 中國證監(jiān)會發(fā)布的首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法規(guī)定，首次公開發(fā)行股票并上市應(yīng)滿足以下條件： (1)發(fā)行人最近3年內(nèi)主營業(yè)

27、務(wù)和董事、高級管理人員沒有發(fā)生重大變化，實際控制人沒有發(fā)生變更，A、 C、D選項不符合題意。 (2)發(fā)行人規(guī)范運行。 (3)發(fā)行人的經(jīng)營成果對稅收優(yōu)惠不存在嚴重依賴。 (4)發(fā)行人不存在重大償債風(fēng)險，不存在影響持續(xù)經(jīng)營的擔保、訴訟以及仲裁等重大或有事項。 (5)發(fā)行人不得有影響持續(xù)盈利能力的情形，等等。 B選項符合題意，發(fā)行人應(yīng)滿足的條件并沒有限制監(jiān)事。 故本題選B選項。27、下列關(guān)于證券服務(wù)機構(gòu)的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A 證券服務(wù)機構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)B 新證券法將信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)納入證券服務(wù)機構(gòu)的范圍C 根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機構(gòu)的設(shè)立需要按

28、照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊D 機構(gòu)從事資產(chǎn)評估等證券服務(wù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院監(jiān)督管理機構(gòu)核準(正確答案)答案解析： 本題考查證券服務(wù)機構(gòu)的內(nèi)容。 A選項說法正確，證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。 B選項說法正確，新證券法將信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)納入證券服務(wù)機構(gòu)的范圍。 C選項說法正確，根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊。 D選項說法錯誤，機構(gòu)從事資產(chǎn)評估等證券服務(wù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院有關(guān)主管 部門備案(并非應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院監(jiān)督管理機構(gòu)核準)。 本題要求選出錯誤的選項，故本題選D選項。28、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

29、依據(jù)一定的監(jiān)管原則對全市場進行統(tǒng)一監(jiān)管，其中，依據(jù)的原則不包括（）。 單選題 *A 主動監(jiān)管為主、自律管理為輔原則(正確答案)B 保護投資者利益原則C 依法監(jiān)管原則D “三公”原則答案解析： 本題考查證券市場監(jiān)管的原則。 證券市場的監(jiān)管原則包括： (1)依法監(jiān)管原則； (2)保護投資者利益原則； (3)“三公”原則； (4)監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則，A選項錯誤。 故本題選A選項。29、國家為彌補政府預(yù)算赤字所發(fā)行的債券稱之為（）。 單選題 *A 赤字國債(正確答案)B 重點建設(shè)債券C 特別債券D 國家建設(shè)債券答案解析： 本題考查赤字國債的含義。 赤字國債是指用于彌補政府預(yù)算赤字的國債。 故本題選

30、A選項。30、下列關(guān)于全球金融市場的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A 紐約聯(lián)邦儲備銀行每日計算和發(fā)布成交額加權(quán)的有效聯(lián)邦基金利率B 目前，倫敦證券交易所集團業(yè)務(wù)涵蓋倫敦證交所、意大利證交所、加拿大蒙特利爾證交所以及泛歐股票和衍生品平 臺TurquoiseC 倫敦外匯市場以居民交易為主(正確答案)D 2007年，全美證券交易商協(xié)會與紐約證券交易所監(jiān)管委員會合并，成立金融業(yè)監(jiān)管局答案解析： 本題考查全球金融市場的內(nèi)容。 A選項說法正確，紐約聯(lián)邦儲備銀行負責(zé)根據(jù)聯(lián)邦基金市場每日的交易情況，每日計算和發(fā)布成交額加權(quán)的有 效聯(lián)邦基金利率。 B選項說法正確，目前，倫敦證券交易所集團業(yè)務(wù)涵蓋倫敦證交所、意

31、大利證交所、加拿大蒙特利爾證交所 (MTS)以及泛歐股票和衍生品平臺Turquoise。 C選項說法錯誤，目前，倫敦外匯市場日均成交名義金額中， 非居民成交占比約為50%，英國本土個人和機 構(gòu)成交只占五成左右。倫敦外匯市場以非居民交易為主(并非以居民交易為主)。 D選項說法正確，2007年，全美證券交易商協(xié)會(NASD)與紐約證券交易所監(jiān)管委員會合并，成立金融業(yè) 監(jiān)管局，是證券業(yè)自律性組織，負責(zé)監(jiān)管經(jīng)紀商、交易商與投資大眾之間的業(yè)務(wù)。 本題要求選出錯誤的選項，故本題選C選項。31、與其他非金融機構(gòu)債券相比，金融債券的資信通常（）。 單選題 *A更低B基本相同C 不好比較D 更高(正確答案)答案

32、解析： 本題考查金融債券的資信狀況。 金融債券是銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。 由于銀行等金融機構(gòu)在一國經(jīng)濟中占有較特殊的地位，政府對它們的運營又有嚴格的監(jiān)管，因此，金融債券 的資信通常高于其他非金融機構(gòu)債券，違約風(fēng)險相對較小，具有較高的安全性。 也即，與其他非金融機構(gòu)債券相比，金融債券的資信通常更高。 故本題選D選項。32、我國科創(chuàng)板上市公司退市不可能出現(xiàn)的情形是（）。 單選題 *A 重大違法強制退市B 交易類強制退市C 財務(wù)類強制退市D 上市公司股票被終止上市的，達到上市條件后，可申請重新上市(正確答案)答案解析： 本題考查科創(chuàng)板上市公司可能強制

33、退市的情形。 A、B、C選項不符合題意，根據(jù)上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則，科創(chuàng)板上市公司可能強制退市的 情形主要包括： (1)重大違法強制退市； (2)交易類強制退市； (3)財務(wù)類強制退市； (4)規(guī)范類強制退市。 D選項符合題意，科創(chuàng)板上市公司股票被終止上市的，不得申請重新上市(并非達到上市條件后，可申請重 新上市)。 故本題選D選項。33、債券的發(fā)行條款規(guī)定了債券的現(xiàn)金流，下列不影響債券現(xiàn)金流的條款是（）。 單選題 *A 債券幣種B 嵌入式期權(quán)條款C 計付息間隔D 報價方式(正確答案)答案解析： 本題考查影響債券現(xiàn)金流的因素。 影響債券現(xiàn)金流的因素主要有： (1)債券的面值和票面利率

34、； (2)計付息間隔，C選項不符合題意； (3)債券的嵌入式期權(quán)條款，B選項不符合題意； (4)債券的稅收待遇； (5)其他因素，債券的利率類型(浮動利率、固定利率)，債券的幣種(單一貨幣、雙幣債券)等因素都會 影響債券的現(xiàn)金流，A選項不符合題意。 D選項符合題意，不影響債券現(xiàn)金流的條款是報價方式。 故本題選D選項。34、下列關(guān)于銀行間債券市場的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A 非金融機構(gòu)合格投資人不能參與銀行間債券市場進行債券買賣和回購等活動(正確答案)B 銀行間債券市場的參與者包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)C 銀行間債券市場依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)

35、拆借中心和中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司D 5家貨幣經(jīng)紀公司在市場中為各類交易主體提供債券經(jīng)紀服務(wù)答案解析： 本題考查銀行間債券市場的內(nèi)容。 銀行間債券市場是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司 的(C選項說法正確)，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)(B選項說法正確) 以及一些非金融機構(gòu)合格投資人通過北京金融資產(chǎn)交易所進行債券買賣和回購的市場。本題要求選出錯誤的選項，故本題選A選項。35、下列關(guān)于風(fēng)險限額管理的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A 證券公司應(yīng)當建立定期盯市制度，準確計算、監(jiān)測關(guān)鍵風(fēng)險指標情況(正確答案)B 風(fēng)險限額的

36、設(shè)定首先需要全面風(fēng)險計量，以確定各類敞口的預(yù)期損失和非預(yù)期損失C 對超限額的處置，應(yīng)當由風(fēng)險管理部門負責(zé)組織落實，對超限額處置的實際效果要定期進行返回檢驗D 風(fēng)險限額監(jiān)測是為了檢查公司的經(jīng)營活動是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象答案解析： 本題考查風(fēng)險限額管理。 風(fēng)險限額管理包括： (1)風(fēng)險限額設(shè)定； 風(fēng)險限額監(jiān)測是為了檢查公司的經(jīng)營活動是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象(D選項說法正確)。 證券公司應(yīng)當建立逐日盯市等機制(并非定期盯市制度，A選項說法錯誤)，準確計算、動態(tài)監(jiān)控關(guān)鍵風(fēng)險指 標情況，判斷和預(yù)測各類風(fēng)險指標的變化，及時預(yù)警超越各類、各級風(fēng)險限額的情形，明確異常情況的報告

37、路徑和處理辦法。 (2)風(fēng)險限額監(jiān)測； 風(fēng)險限額的設(shè)定一般分成四個階段。首先需要全面風(fēng)險計量，即對各類業(yè)務(wù)所包含的風(fēng)險進行量化分析，以 確定各類敞口的預(yù)期損失和非預(yù)期損失，B選項說法正確。 (3)超限額處置。 對于超限額的處置，應(yīng)由風(fēng)險管理部門負責(zé)組織落實。對因違規(guī)超限額造成的損失進行責(zé)任認定；對超限額 處置的實際效果要定期進行返回檢驗，C選項說法正確。 本題要求選出錯誤的選項，故本題選A選項。36、在委托受理的驗證和審單環(huán)節(jié)，證券經(jīng)紀商要根據(jù)（）的交易規(guī)則，審查客戶的證件和委托單。 單選題 *A 中國金融期貨交易所B 證券業(yè)協(xié)會C 證券交易所(正確答案)D 中國登記結(jié)算公司答案解析：本題考查

38、驗證與審單的內(nèi)容。驗證主要是對客戶委托時遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進行核實;審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經(jīng)紀商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進行審查。故本題選C選項。37、下列關(guān)于股份分割對于股價影響的說法，正確的是（）。 單選題 *A 股份分割往往比增加股利分配對股價上漲的刺激作用更大(正確答案)B 股份分割一般在年初進行C 股份分割對公司每股盈利沒有影響D 股份分割增加了投資者持有公司的凈資產(chǎn)答案解析： 本題考查股份分割對于股價的影響。 股份分割又被稱為拆股或拆細，是將原有股份均等地拆成若干較小的股份。 股份分割給投資者帶來的不是現(xiàn)實的利益

39、，因為股份分割前后投資者持有的公司凈資產(chǎn)和以前一樣(D選項 錯誤)，得到的股利也相同，但是，投資者持有的股份數(shù)量增加了，給投資者帶來了今后可多分股利和更高 收益的預(yù)期，因此，股份分割往往比增加股利分配對股價上漲的刺激作用更大(A選項正確)。 B選項錯誤，股份分割一般在年度決算月份(并非年初)進行，通常會刺激股價上升。 C選項錯誤，每股盈利一般指每股收益。股收益等于公司凈利潤除以發(fā)行在外的總股數(shù)。股份分割，投資者 持有的股份數(shù)量增加了，股份分割對公司每股盈利有影響。 故本題選A選項。38、公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)當按照下列順序支付：（）；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持 股比例分配給股

40、東。 單選題 *A 支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)(正確答案)B 繳納所欠稅款，支付公司員工工資和勞動保險費用，清償公司債務(wù)，支付清算費用C 支付公司員工工資和勞動保險費用，繳納所欠稅款，支付清算費用，清償公司債務(wù)D 支付公司員工工資和勞動保險費用，支付清算費用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)答案解析： 本題考查普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件。 公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費用支付公司員工工資和勞動保險 費用繳付所欠稅款清償公司債務(wù)如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。 故本題選A選項。39、基金信息披

41、露中關(guān)于禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏，下列說法錯誤的是（）。 單選題 *A 禁止信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為B 禁止信息披露進行致使投資者對其投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述C 禁止信息披露對基金的證券投資業(yè)績進行預(yù)測并違規(guī)承諾收益或承擔損失(正確答案)D 禁止信息披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策答案解析： 本題考查虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏的概念。 A選項說法正確，禁止虛假記載是指禁止信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行 為。 B選項說法正確，禁止誤導(dǎo)性陳述是指禁止致使投資者對其投資行

42、為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。 C選項說法錯誤，禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預(yù)測并違規(guī)承諾收益或承擔損失與禁止進行虛假記載、誤 導(dǎo)性陳述或者重大遺漏并列屬于基金信息披露的禁止性規(guī)定。 D選項說法正確，禁止重大遺漏是指禁止披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投 資決策。 本題要求選出錯誤的選項，故本題選C選項。40、原始存款為5萬元，法定準備金率為2%，借助存款貨幣創(chuàng)造，商業(yè)銀行的總存款最高可以達到（）萬元。 單選題 *A 250B 10(正確答案)C 6.25D 25答案解析：41、報價驅(qū)動的市場是一種連續(xù)交易商市場，或稱（）。 單選題 *A 經(jīng)紀商市場B 做市商市場

43、(正確答案)C 競價市場D 訂單驅(qū)動市場答案解析： 本題考查報價驅(qū)動的概念。 報價驅(qū)動是指一種連續(xù)交易商市場，也被稱為做市商市場。 在這一市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場的買賣力量和自身情況進行證券 的雙向報價。投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買進證券或向做市商賣出證券。 故本題選B選項。42、根據(jù)持有證券時間的長短，將證券市場投資者進行的分類中不包括（）。 單選題 *A 短線投資者B 中線投資者C 中長線投資者(正確答案)D 長線投資者答案解析： 本題考查證券市場投資者的分類。 根據(jù)持有證券時間的長短，可以將證券市場投資者分為短線投資者、中線投資者和長線投

44、資者。 中長線投資者不屬于分類的結(jié)果，故本題選C選項。43、我國交易所債券市場的托管方式實行（） 制度。 單選題 *A 交易所登記，二級托管B 中央登記，二級托管(正確答案)C 中央登記，一級托管D 交易所登記，一級托管答案解析： 本題考查我國交易所債券市場的托管方式。 交易所債券市場實行“中央登記、二級托管”的制度。 中央登記意味著市場中所有的證券在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記，記錄所有權(quán)的轉(zhuǎn)移過程。 二級托管是指投資者參與證券市場必須通過有資格的證券公司，并將資產(chǎn)事實上托管給證券公司代理交易結(jié) 算。 故本題選B選項。44、證券公司壓力測試結(jié)果及其分析內(nèi)容可以不向（）進行報告。 單選題

45、*A 股東會(正確答案)B 相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)C 經(jīng)理層D 董事會答案解析： 本題考查壓力測試的流程與方法。 證券公司實施壓力測試后應(yīng)當形成壓力情景下的測試結(jié)果，并對測試結(jié)果進行分析，評估風(fēng)險承受能力，同 時應(yīng)該將壓力測試結(jié)果及其分析內(nèi)容向董事會、經(jīng)理層以及相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)進行報告。 證券公司壓力測試結(jié)果及其分析內(nèi)容可以不向股東會進行報告。 故本題選A選項。45、關(guān)于國際開發(fā)機構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)提供的材料，下列說法錯誤的是（）。 單選題 *A 人民幣債券信用評級報告及跟蹤評級安排的說明B 近2年經(jīng)審計的財務(wù)報表及附注(正確答案)C 人民幣債券發(fā)行申請報告和募集說明書D 為中國境內(nèi)項目或企業(yè)

46、提供貸款和投資情況答案解析： 本題考查國際開發(fā)機構(gòu)申請發(fā)行人民幣債券應(yīng)提交的材料。 國際開發(fā)機構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)提交以下材料： (1)人民幣債券發(fā)行申請報告； (2)募集說明書，C選項說法正確； (3)近3年(并非2年)經(jīng)審計的財務(wù)報表及附注，B選項說法錯誤； (4)人民幣債券信用評級報告及跟蹤評級安排的說明，A選項說法正確； (5)為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供貸款和投資情況，D選項說法正確； (6)擬提供貸款和股本資金的項目清單及相關(guān)證明文件和法律文件； (7)按照中華人民共和國律師法執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書； (8)與本期債券相關(guān)的其他重要事項。 本題要求選出錯誤的選項，故本題

47、選B選項。46、國際金融監(jiān)管體系的組織者包括（）等。 單選題 *A 國際貨幣基金組織和國際保險監(jiān)督官協(xié)會B 國際保險監(jiān)督官協(xié)會、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會和國際證監(jiān)會組織(正確答案)C 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證監(jiān)會組織和世界銀行D 國際貨幣基金組織、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會和國際證監(jiān)會組織答案解析： 本題考查國際金融監(jiān)管體系的組織者。 國際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證監(jiān)會組織 (IOSCO)、國際保險監(jiān)督官協(xié)會(IAIS)等。 故本題選B選項。47、開放式基金的份額資產(chǎn)凈值每（）個交易日公布一次。 單選題 *A 1(正確答案)B 2C 3D 4答案解析：

48、 本題考查開放式基金份額資產(chǎn)凈值的公布頻率。 封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值，而開放式基金一般每個交易日連續(xù)公布。 故本題選A選項。48、根據(jù)上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則，關(guān)于發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市應(yīng)當符合的 條件不包括（）。 單選題 *A 最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于1000萬元(正確答案)B 首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上C 公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上D 發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元答案解析： 本題考查科創(chuàng)板的上市條件。 根據(jù)上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則，發(fā)行人申請在

49、上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當符合中國證 監(jiān)會和上海證券交易所規(guī)定的相關(guān)上市條件，其中主要的上市條件包括： (1)發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元，D選項不符合題意； (2)首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上，B選項不符合題意； (3)公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上，C選項不符合題意； (4)市值及財務(wù)指標滿足規(guī)定的標準等其他條件。 故本題選A選項。49、普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)在法律方面的限制條件不包括（）。 單選題 *A 行使資產(chǎn)收益權(quán)一定要在公司解散清算之后(正確答案)B 公司在無力償債時不能支付紅利C 紅利的支付不能減少其注冊資本

50、D 股份公司只能用留存收益支付紅利答案解析： 本題考查普通股股東的資產(chǎn)收益權(quán)。 普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件： (1)法律上的限制 股份公司只能用留存收益支付紅利，D選項不符合題意； 紅利的支付不能減少其注冊資本，C選項不符合題意； 公司在無力償債時不能支付紅利，B選項不符合題意。 (2)其他方面的限制，如公司對現(xiàn)金的需要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營環(huán)境、公司進入資本市場獲得資 金的能力等。 A選項符合題意，普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件之一是：普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán) 利不是任意的，必須是在公司解散清算之時。 故本題選A選項。50、下列關(guān)于當前中國金融業(yè)開放應(yīng)

51、遵循原則的說法，正確的是（）。 單選題 *A 與利率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合，共同推進原則B準入前的國民待遇和正面清單原則C重視防范金融風(fēng)險，使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配原則(正確答案)D 準入后的國民待遇和負面清單原則答案解析： 本題考查中國金融業(yè)開放應(yīng)遵循的原則。 中國金融業(yè)開放將繼續(xù)遵循三條原則： (1)準入前國民待遇和負面清單原則，B、D選項錯誤； (2)金融業(yè)對外開放將與匯率形成機制改革(并非利率形成機制)和資本項目可兌換進程相互配合，共同推 進，A選項錯誤； (3)在開放的同時重視防范金融風(fēng)險，使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配，C選項正確。 故本題選C選項。51

52、、下列關(guān)于國家股、法人股、社會公眾股和外資股的說法，正確的有（）。.國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu).法人持股所形成的也是所有權(quán)關(guān)系，是法人經(jīng)營自身財產(chǎn)的一種投資行為.在社會募集方式下，股份公司發(fā)行的股份，除了由發(fā)起人認購一部分外，其余部分應(yīng)該向社會公眾公開 發(fā)行.外資股指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份 單選題 *A 、B 、C 、D 、(正確答案)答案解析： 本題考查我國股票的類型。 在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。 項正確，國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)。國有股權(quán)可由國家授權(quán)投資的機構(gòu)持有

53、，也 可由國有資產(chǎn)管理部門持有或由國有資產(chǎn)管理部門代政府委托其他機構(gòu)或部門持有。 項正確，法人持股所形成的也是所有權(quán)關(guān)系，是法人經(jīng)營自身財產(chǎn)的一種投資行為。法人股股票以法人記 名。 項正確，在社會募集方式下，股份公司發(fā)行的股份，除了由發(fā)起人認購一部分外，其余部分應(yīng)該向社會公 眾公開發(fā)行。 項錯誤，境外上市外資股(并非外資股)是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。 綜上所述，、項符合題意，故本題選D選項。52、屬于中證基金指數(shù)系列的有（）。 .中證開放式基金指數(shù).中證混合型基金指數(shù).中證股票型基金指數(shù).中證債券型基金指數(shù) 單選題 *A 、B 、C 、D 、(正確答案)答案解析： 本

54、題考查中證基金指數(shù)系列的類別。 目前，中證基金指數(shù)系列有7只指數(shù)，包括中證開放式基金指數(shù)和3個分類指數(shù)(中證股票型基金指數(shù)、中證 混合型基金指數(shù)和中證債券型基金指數(shù)。 、項符合題意，故本題選D選項。53、證券交易所的主要職能包括（）。.提供證券交易的場所和設(shè)施，管理和公布市場信息.集中證券供求雙方，通過公開競價決定交易價格.接受上市申請，安排證券上市.組織、監(jiān)督證券交易，并對會員、上市公司進行監(jiān)管 單選題 *A 、B 、C 、(正確答案)D 、答案解析： 本題考查證券交易所的主要職能。 證券交易所的主要職能包括： (1)提供證券交易的場所、設(shè)施和服務(wù)； (2)制定和修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；

55、(3)依法審核公開發(fā)行證券申請； (4)審核、安排證券上市交易，決定證券終止上市和重新上市，項正確； (5)提供非公開發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)； (6)組織和監(jiān)督證券交易； (7)對會員進行監(jiān)管，項正確； (8)對證券上市交易公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人進行監(jiān)管； (9)對證券服務(wù)機構(gòu)為證券上市、交易等提供服務(wù)的行為進行監(jiān)管； (10)管理和公布市場信息，項正確； (11)開展投資者教育和保護； (12)法律、行政法規(guī)規(guī)定的以及中國證監(jiān)會許可、授權(quán)或者委托的其他職能。 項錯誤，“集中證券供求雙方，通過公開競價決定交易價格”描述的是證券交易所的特征，而非證券交易所的 主要職能。 綜上所述，、項符合題意，故本

56、題選C選項。54、債券兌付方式包括（）。.到期兌付.債券替換.提前兌付.分期兌付 單選題 *A 、B 、C 、(正確答案)D 、答案解析： 本題考查債券兌付的方式。 債券兌付是償還本金，債券付息是支付利息。 一般情況下，債券有五種兌付方式：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付和轉(zhuǎn)換為普通股兌付。 、項符合題意，故本題選C選項。55、大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所 申報有關(guān)（）等情況，以便交易所判斷大戶交易風(fēng)險狀況的風(fēng)險控制制度。.開戶.交易.資金來源.交易動機 單選題 *A 、(正確答案)B 、C 、D 、答案解析： 本題考查大戶

57、報告制度的概念。 大戶報告制度是指交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所 申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為， 并判斷大戶交易風(fēng)險狀況的風(fēng)險控制制度。 、項符合題意，故本題選A選項。56、下列關(guān)于新股網(wǎng)上網(wǎng)下申購的說法，正確的有（）。 .戰(zhàn)略投資者不參與網(wǎng)下詢價，且應(yīng)當承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于24個月.首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票.首次公開發(fā)行股票采用直接定價方式的，全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行，不進行網(wǎng)下詢價和配售.首次公開發(fā)行股票，持有一定數(shù)量非限售股份的投

58、資者才能參與網(wǎng)上申購 單選題 *A 、B 、C 、(正確答案)D 、答案解析： 本題考查新股網(wǎng)上網(wǎng)下申購的內(nèi)容。 項錯誤，戰(zhàn)略投資者不參與網(wǎng)下詢價，且應(yīng)當承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于12個月(并非24個 月)，持有期自本次公開發(fā)行的股票上市之日起計算。 項正確，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。發(fā)行人應(yīng)當與戰(zhàn)略投資者事 先簽署配售協(xié)議。 項正確，首次公開發(fā)行股票采用直接定價方式的，全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行，不進行網(wǎng)下詢價和配售。 項正確，首次公開發(fā)行股票，持有一定數(shù)量非限售股份的投資者才能參與網(wǎng)上申購。 綜上所述，、項符合題意，故本題選C選項。57、根據(jù)上海證券

59、交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引，下列屬于科創(chuàng)板重點服務(wù)六大領(lǐng)域的有（）。 .生物醫(yī)藥領(lǐng)域.金融服務(wù)領(lǐng)域.新材料領(lǐng)域.節(jié)能環(huán)保領(lǐng)城 單選題 *A 、B 、C 、D 、(正確答案)答案解析： 本題考查科創(chuàng)板重點服務(wù)的行業(yè)領(lǐng)域。 上海證券交易所在上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機構(gòu)優(yōu)先推 薦六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)新企業(yè)上市： (1)新一代信息技術(shù)領(lǐng)域； (2)高端裝備領(lǐng)域； (3)新材料領(lǐng)域； (4)新能源領(lǐng)域； (5)節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域； (6)生物醫(yī)藥領(lǐng)域。 、項符合題意，故本題選D選項。58、下列關(guān)于l舊中國證券交易所的說法，正確的有（） 。 .在舊中國出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營的

60、證券交易所是上海股份公所”，由在上海經(jīng)營外商股票的經(jīng)紀人組織成立.1946年5月，當時的國民政府行政院發(fā)布訓(xùn)令設(shè)立上海證券交易所”，該證券交易所成立時規(guī)定交易的標的物為公債、股票、公司債三種，并分別設(shè)立債券市場和股票市場.1914年，在上海經(jīng)營股票交易的商號正式組成“上海股票商業(yè)公會”，業(yè)務(wù)在公會所在集中經(jīng)營 .1929年國民政府頒布“交易所法”后，上海華商證券交易所并入上海證券物品交易所 單選題 *A 、(正確答案)B 、C 、D 、答案解析： 本題考查舊中國證券交易所內(nèi)容。 項正確，我國最早的證券交易所開創(chuàng)于清朝光緒末年，是由在上海經(jīng)營外商股票的經(jīng)紀人組織的“上海股份 公所”。這是在舊中國