材料楊凌城鄉(xiāng)

1、楊凌城鄉(xiāng)投資建設(shè)開發(fā)變更授信結(jié)果的的風(fēng)險復(fù)審意見一、原上報和情況，經(jīng)總行（通知書： FBZQ20160793），同意給予楊凌城鄉(xiāng)投資建設(shè)開發(fā)類信貸授信額度不超過4億元，期限不超過36個月。按季付息，第1年償還40%本金，第2年償還30%本金，第3年償還30%本金。 本筆業(yè)務(wù)由融資人及楊凌現(xiàn)代農(nóng)業(yè)開發(fā)對應(yīng)收賬款的回收及在此期間的占用費支付承擔(dān)差額補足責(zé)任。募集用途及方式：業(yè)務(wù)模式為基金公司成立專向資產(chǎn)管理計劃受讓“永安家園小區(qū)項目”、“渭惠路西段擴建項目”及“東環(huán)線市政工程擴建項目”的應(yīng)收委托代建款48230萬元，應(yīng)收賬款人為楊凌示范區(qū)財，專項資產(chǎn)管理計劃出資方為計劃，我行認(rèn)購該計劃受益權(quán)。 放

2、款前提條件：1、交易結(jié)構(gòu)和募集方式符合總行投資部項目起息通知書要求。2、補齊融資人機構(gòu)同意融資決議文件，按照本行要求辦妥相關(guān)手續(xù)后放款。3、代建項目取得的各項手續(xù)齊全，完成竣工驗收并審計，確保項目建設(shè)的合法合規(guī)性。4、融資人、楊凌示范區(qū)一河投資開發(fā)有限公司以及楊凌示范區(qū)管委會簽訂協(xié)議明確應(yīng)收“永安家園小區(qū)項目”回購款債權(quán)轉(zhuǎn)讓至融資人，同時由楊凌示范區(qū)財出具相關(guān)文件確認(rèn)債權(quán)轉(zhuǎn)讓后對融資人的償債義務(wù)。5、取得楊凌示范區(qū)管委會與融資人及楊凌示范區(qū)一河投資開發(fā)簽署的正式的委托代建協(xié)議，以及楊凌示范區(qū)管委會與融資人簽署的正式的補充協(xié)議，確保業(yè)務(wù)背景真實。6、本筆業(yè)務(wù)對應(yīng)的應(yīng)收賬款基礎(chǔ)資產(chǎn)由楊凌示范區(qū)財確

3、權(quán)，核實確認(rèn)納入楊凌示范區(qū)財政管理。專項資產(chǎn)管理計劃、融資人、楊凌示范區(qū)財、楊凌示范區(qū)管委會共同簽署債權(quán)確認(rèn)協(xié)議，明確該筆已轉(zhuǎn)讓給專項資產(chǎn)管理計劃，明確應(yīng)收賬款金額以及本息償還計劃，包括但不限于各期應(yīng)收賬款的償付金額、償付期限，確認(rèn)來源由楊凌示范區(qū)財統(tǒng)籌安排并列入年度財政，明確相應(yīng)支付賬戶安排等，并承諾放棄應(yīng)收賬款項下任何抗辯的權(quán)利。債權(quán)應(yīng)為扣除預(yù)付款或已付款、互相抵銷的款項、權(quán)利在先的款項及其他應(yīng)扣除款項后的凈額；應(yīng)收賬款未設(shè)定質(zhì)權(quán)或任何其他優(yōu)先權(quán)；不存在法定轉(zhuǎn)讓或者合同約定轉(zhuǎn)讓的情形；人明確放棄抵消權(quán)等權(quán)利，確保本行受讓債權(quán)干凈完整有效。相關(guān)說明材料報相關(guān)法律部門審核。7、融資人在我行開立

4、專戶用于接收楊凌示范區(qū)財撥付應(yīng)收賬款回款，應(yīng)收賬款回籠后應(yīng)立即支付至專賬戶中，且限用于歸還本筆業(yè)務(wù)融資本息。同時融資人及楊凌現(xiàn)代農(nóng)業(yè)開發(fā)出具承諾：若回籠至專賬戶的到期不能全額覆蓋我行融資本息時，融資人及楊凌現(xiàn)代農(nóng)業(yè)開發(fā)對部分承擔(dān)回購責(zé)任或差額補足責(zé)任。8、本筆應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓應(yīng)在人行中心應(yīng)收賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)辦理轉(zhuǎn)讓登記。截至，CFP系統(tǒng)查詢以上授信尚未啟用。二、分行申請變更內(nèi)容及理由（一）變更內(nèi)容此次分行申請變更交易結(jié)構(gòu)，并對應(yīng)變更前提條件，變更內(nèi)容如下：1、交易結(jié)構(gòu)由“基金公司成立專項資產(chǎn)管理計劃受讓融資人將代建協(xié)議項下的應(yīng)收楊凌示范區(qū)管委會的BT款，專計劃出資方為計劃，銀行以自營認(rèn)購該計劃受益

5、權(quán)?！弊兏鼮椤叭谫Y人將代建協(xié)議項下的應(yīng)收楊凌示范區(qū)管委會的BT款作為委托給公司成立權(quán)，并以此，以自營認(rèn)購上述?！?、放款前提條件第6中“專項資產(chǎn)管理計劃、融資人、楊凌示范區(qū)財、楊凌示范區(qū)管委會共同簽署債權(quán)確認(rèn)協(xié)議，明確該筆已轉(zhuǎn)讓給專項資產(chǎn)管理計劃”變更為“公司、融資人、楊凌示范區(qū)財、楊凌示范區(qū)管委會共同簽署債權(quán)確認(rèn)協(xié)議，明確該筆已轉(zhuǎn)讓給計劃。”第7由“融資人在我行開立專戶用于接收楊凌示范區(qū)財撥付應(yīng)收賬款回款，應(yīng)收賬款回籠后應(yīng)立即支付至專賬戶中，且限用于歸還本筆業(yè)務(wù)融資本息。同時融資人及楊凌現(xiàn)代農(nóng)業(yè)開發(fā)出具承諾：若回籠至專賬戶的到期不能全額覆蓋我行融資本息時，融資人及楊凌現(xiàn)代農(nóng)業(yè)開發(fā)對部分承擔(dān)回

6、購責(zé)任或差額補足責(zé)任?！弊兏鼮椤叭谫Y人在我行開立專戶用于接收楊凌示范區(qū)財撥付應(yīng)收賬款回款，應(yīng)收賬款回籠后應(yīng)立即支付至專戶中，且限用于歸還本筆業(yè)務(wù)融資本息。同時融資人及楊凌現(xiàn)代農(nóng)業(yè)開發(fā)出具承諾：若回籠至專項賬戶的到期不能全額覆蓋我行融資本息時，融資人及楊凌現(xiàn)代農(nóng)業(yè)開發(fā)對部分承擔(dān)回購責(zé)任或差額補足責(zé)任?！逼渌麠l件不變。（二）變更原因分行反映本筆業(yè)務(wù)原業(yè)務(wù)模式為“銀信基”非“銀信”主要原因為本筆業(yè)務(wù)融資人要求由其指定合作的公司，該公司所在地針對“銀信”模式未予備案通過，故將交易結(jié)構(gòu)定為“銀信基模式”。由于近期對于基金子公司通道業(yè)務(wù)趨嚴(yán)，且基金子公司通道費大幅，因此“銀信基”模式項下業(yè)務(wù)無法。經(jīng)與融資

7、人協(xié)商，為降低企業(yè)融資人成本，由我行指定公司，將本筆業(yè)務(wù)交易結(jié)構(gòu)由“銀信基”模式改為“銀信”模式。（三）近期情況此次送審分行更新融資人報表至2016年9月末，融資人作為示范區(qū)最主要的代建企業(yè)，承攬了示范區(qū)大量的保障房及基礎(chǔ)設(shè)施代建項目。代建行業(yè)的特點決定了其存貨金額大，性差，負(fù)債水平高，空間有限，對財政的依附力度高。目前在示范區(qū)財政的大力支持下，融資人經(jīng)營情況正常，財務(wù)狀況與年初基本一致，無不利情況。三、意見楊凌示范區(qū)財政收入及地方可控財力規(guī)模較小，財政實力偏弱，但考慮到楊凌示范區(qū)是目前我國唯一的國家級農(nóng)業(yè)高新區(qū)，能夠獲得及地方財政支持，而融資人作為示范區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施投資與建設(shè)的主要主體，可獲得示

8、范區(qū)財政的較大支持，本筆業(yè)務(wù)對應(yīng)項目放款前可完成審計，涉及應(yīng)收賬款已作為一類錄入性管理系統(tǒng)，管理人、融資人、楊凌示范區(qū)財、楊凌示范區(qū)管委會共同簽署債權(quán)確認(rèn)協(xié)議明確受讓的應(yīng)收賬款回購計劃及回購路徑，并與我行還款計劃相匹配，本次申請變更交易模式，可降低通道費用，建議同意變更。建議同意將為“FBZQ20160793”的通知書項下變?nèi)缦拢ㄒ唬┠技猛炯胺绞阶兏鼮?：“業(yè)務(wù)模式為類資產(chǎn)化。受讓的基礎(chǔ)資產(chǎn)為“永安家園小區(qū)項目”、“渭惠路西段擴建項目”及“東環(huán)線市政工程擴建項目”的應(yīng)收委托代建款48230萬元，應(yīng)收賬款人為楊凌示范區(qū)財?！保ǘ┓趴钋疤釛l件第6條變更為“6、核實確認(rèn)本筆業(yè)務(wù)對應(yīng)的應(yīng)收賬款納入

9、楊凌示范區(qū)存量一類。管理人、融資人、楊凌示范區(qū)財、楊凌示范區(qū)管委會共同簽署債權(quán)確認(rèn)協(xié)議，明確該筆債權(quán)已轉(zhuǎn)讓給管理人成立的專項計劃，明確作為標(biāo)的的應(yīng)收賬款金額以及本息償還計劃，確認(rèn)來源由示范區(qū)財統(tǒng)籌安排并列入年度財政，明確相應(yīng)支付賬戶安排等；債權(quán)應(yīng)為扣除預(yù)付款或已付款、互相抵銷的款項、權(quán)利在先的款項及其他應(yīng)扣除款項后的凈額，未設(shè)定質(zhì)權(quán)或任何其他優(yōu)先權(quán)，人明確放棄應(yīng)收賬款項下任何抗辯及抵消權(quán)等權(quán)利，確保財政支付計劃與我行還款方案匹配，本行受讓債權(quán)干凈完整有效，不存在法定轉(zhuǎn)讓或者合同約定轉(zhuǎn)讓的情形?！钡?條變更為“7、融資人在我行開立專戶用于接收楊凌示范區(qū)財撥付應(yīng)收賬款回款，應(yīng)收賬款回籠后按收益分配需要支付至管理人專戶中，用于歸還本筆業(yè)務(wù)融資本息。同時融資人及楊凌現(xiàn)代農(nóng)業(yè)開發(fā)出具承諾：若回籠至專項賬戶的到期不能全額覆蓋我行融資本息時，融資人及楊凌現(xiàn)代農(nóng)業(yè)開發(fā)對部分承