人身保險(xiǎn)課程教學(xué)大綱

1、人身保險(xiǎn)課程教學(xué)大綱課程名稱：人身保險(xiǎn)英文名稱：Personal Insurance課程編號(hào)：x3090111學(xué) 時(shí) 數(shù)：48其中實(shí)驗(yàn)（實(shí)訓(xùn)）學(xué)時(shí)數(shù)：0 課外學(xué)時(shí)數(shù)：0學(xué) 分 數(shù)：3適用專業(yè)：金融學(xué)一、課程的性質(zhì)和任務(wù)人身保險(xiǎn)是金融學(xué)本科專業(yè)課。本課程是以人身保險(xiǎn)發(fā)展規(guī)律為研究對(duì)象，既側(cè)重理論上的分析，也重視人身保險(xiǎn)的實(shí)務(wù)分析。通過本課程的學(xué)習(xí)，可以使學(xué)生明確人身保險(xiǎn)學(xué)的研究對(duì)象、牢固掌握人身保險(xiǎn)的基本概念、基本理論、基本技能等，理解人身保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)及展業(yè)的基本情況。為學(xué)生全面了解壽險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)與管理奠定了基礎(chǔ)。學(xué)習(xí)本課程也可以更好地完善金融專業(yè)金融機(jī)構(gòu)方向?qū)W生的知識(shí)結(jié)構(gòu)、開闊視野、提高學(xué)生從事

2、金融工作的綜合素質(zhì)。二、課程教學(xué)內(nèi)容的基本要求、重點(diǎn)和難點(diǎn)1人身保險(xiǎn)概述基本要求：了解人身危險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)的概念，人身保險(xiǎn)的功能和作用；理解人身保險(xiǎn)特征，人身保險(xiǎn)的分類；掌握人身危險(xiǎn)的類型、可保人身危險(xiǎn)的基本條件；熟練掌握人身保險(xiǎn)的各種原則的含義、相關(guān)要求和實(shí)際應(yīng)用。重點(diǎn)：人身保險(xiǎn)的各種原則、人身保險(xiǎn)的分類難點(diǎn)：人身保險(xiǎn)基本原則的應(yīng)用2人身保險(xiǎn)合同基本要求：了解人身保險(xiǎn)合同的概念，人身保險(xiǎn)合同的訂立程序；理解人身保險(xiǎn)合同的特征，人身保險(xiǎn)合同的主體、客體、內(nèi)容及相互關(guān)系；掌握人身保險(xiǎn)合同的履行；重點(diǎn)掌握人身保險(xiǎn)合同的各種常見條款，并能夠靈活運(yùn)用和分析案例。重點(diǎn)：人身保險(xiǎn)合同的要素構(gòu)成及相關(guān)要求難點(diǎn)

3、：人身保險(xiǎn)合同的常見條款3人壽保險(xiǎn) 基本要求：了解人壽保險(xiǎn)的歷史，各種人壽保險(xiǎn)，各種特種人壽保險(xiǎn)，創(chuàng)新型人壽保險(xiǎn)基本情況；理解人壽保險(xiǎn)的定義，萬(wàn)能壽險(xiǎn)的基本規(guī)定；掌握人壽保險(xiǎn)的特征和種類及其責(zé)任范圍，分紅保險(xiǎn)的利源、紅利分配方式。 重點(diǎn)：人壽保險(xiǎn)的種類、責(zé)任范圍及特征難點(diǎn)：人壽保險(xiǎn)創(chuàng)新4人身意外傷害保險(xiǎn)基本要求：了解意外傷害保險(xiǎn)的種類和特征；理解傷害和意外的含義及要素，人身意外傷害保險(xiǎn)在保險(xiǎn)對(duì)象、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)責(zé)任、除外責(zé)任上的獨(dú)特之處；掌握意外傷害保險(xiǎn)的概念；重點(diǎn)：意外傷害保險(xiǎn)的定義、保險(xiǎn)責(zé)任難點(diǎn)：意外傷害保險(xiǎn)與人身傷害責(zé)任保險(xiǎn)的聯(lián)系及區(qū)別5健康保險(xiǎn)基本要求：了解健康保險(xiǎn)的含義，醫(yī)

4、療保險(xiǎn)含義、種類，理解醫(yī)療保險(xiǎn)的常見規(guī)定，殘疾收入補(bǔ)償保險(xiǎn)的概念、常見規(guī)定及主要險(xiǎn)種，理解給付方式；理解健康保險(xiǎn)的特點(diǎn)；掌握健康保險(xiǎn)特別條款，醫(yī)療保險(xiǎn)的一般除外責(zé)任。重點(diǎn)：健康保險(xiǎn)的特點(diǎn)難點(diǎn)：健康保險(xiǎn)的特別條款6人身保險(xiǎn)的營(yíng)銷基本要求：了解人身保險(xiǎn)營(yíng)銷的內(nèi)涵、意義，身保險(xiǎn)的意義；理解人身保險(xiǎn)營(yíng)銷的特征、營(yíng)銷環(huán)境分析，人身保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)定義，理解促銷策略、價(jià)格策略、售前、售中服務(wù)內(nèi)容；掌握產(chǎn)品開發(fā)的策略，營(yíng)銷渠道的定義、種類、售后服務(wù)內(nèi)容；熟練掌握產(chǎn)品開發(fā)的程序，各種營(yíng)銷渠道的利弊分析。重點(diǎn)：人身保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道的利弊難點(diǎn)：人身保險(xiǎn)營(yíng)銷的信息管理。7人身保險(xiǎn)資金運(yùn)用基本要求：了解人身保險(xiǎn)資金運(yùn)用的定義

5、，資金運(yùn)用的意義；理解準(zhǔn)備金的概念及構(gòu)成、資金來源；掌握人身保險(xiǎn)資金運(yùn)用的原則，資金運(yùn)用的形式及其組合。重點(diǎn)：投資組合難點(diǎn)：投資組合8人身保險(xiǎn)的核保、續(xù)保和理賠了解核保的含義及意義；理解核保的要點(diǎn)，人身保險(xiǎn)產(chǎn)品續(xù)保的重要意義和續(xù)保要點(diǎn)，理賠的宗旨和原則；掌握核保的程序，影響續(xù)保的因素、提高續(xù)保率的策略，理賠的程序、人身保險(xiǎn)的欺詐與防范。重點(diǎn)：核保、續(xù)保、理賠的程序難點(diǎn)：人身保險(xiǎn)的欺詐與防范三、教學(xué)方式及學(xué)時(shí)分配序號(hào)主要內(nèi)容主要教學(xué)方式學(xué)時(shí)分配輔導(dǎo)答疑比例1緒論講授2212人身保險(xiǎn)概述講授6213人身保險(xiǎn)合同講授、案例8214人壽保險(xiǎn)講授8215人身意外傷害保險(xiǎn)講授4216健康保險(xiǎn)講授4217人

6、身保險(xiǎn)營(yíng)銷講授、案例4218人身保險(xiǎn)資金運(yùn)用講授4219人身保險(xiǎn)核保與理賠講授62110習(xí)題課講授22：1四、課程其他教學(xué)環(huán)節(jié)要求1作業(yè)可結(jié)合授課內(nèi)容要求學(xué)生撰寫1000字左右的小論文， 培養(yǎng)學(xué)生對(duì)現(xiàn)實(shí)人身保險(xiǎn)實(shí)際問題的分析能力。2可以通過課堂作業(yè)和課后作業(yè)等方式，強(qiáng)化學(xué)生對(duì)學(xué)習(xí)的主動(dòng)精神。3課外教學(xué)可引導(dǎo)學(xué)生查閱報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)、學(xué)術(shù)期刊等相關(guān)文獻(xiàn)，積極參加相關(guān)社會(huì)實(shí)踐，增加學(xué)生對(duì)人身保險(xiǎn)理論的感性認(rèn)識(shí)。五、本課程與其他課程的聯(lián)系1本課程的先修課程是保險(xiǎn)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)。先修課程中已涉及內(nèi)容可以簡(jiǎn)要介紹。2本課程后續(xù)課程是保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)與管理。后續(xù)課程將重點(diǎn)講授內(nèi)容在授課時(shí)適當(dāng)說明。六、教學(xué)參考書目1人身保險(xiǎn)（第二版），張洪濤、莊作瑾，中國(guó)人民大學(xué)出