合規(guī)競賽題目

1、個人必答題（20題）1、單選題：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣 元 以上或者外幣等值美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（D ）20 萬，2 萬 B. 50 萬，5 萬 C. 100 萬，10 萬 D. 200 萬，20 萬2、單選題：巴塞爾新資本協(xié)議關(guān)于操作風險的定義中，明確引起操作風險事件的主要 原因類別為（B）：內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件內(nèi)部程序和員工內(nèi)部程序、業(yè)務操作、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件3、單選題：以下關(guān)于RACA （風險與控制評估）主要作用的描述，哪項是正確的？（ D）A .

2、可以實現(xiàn)對操作風險的量化計算。B .有助于業(yè)務管理部門從“被動參與”轉(zhuǎn)為“自發(fā)開展”，提高操作風險管理有效 性。C .有利于對風險進行識別并推動對其進行防范，使防范風險、扼制大要案件關(guān)口前移。D .B和C皆正確。4、單選題：下面描述中哪些關(guān)于操作風險與信用風險和市場風險的關(guān)系的描述是正確的：（C）操作風險與信用風險、市場風險是獨立的，相互之間沒有關(guān)系信用風險損失可能由操作風險導致，但是市場風險損失不可能由操作風險導致信用風險損失、市場風險損失都可能由操作風險導致市場風險損失可能由操作風險導致，但是信用風險損失不可能由操作風險導致5、單選題：根據(jù)貸款新規(guī)，關(guān)于受托支付和自主支付的關(guān)系，下面論述正

3、確的是？（A）A、受托支付時貸款支付的基本做法，自主支付是貸款支付的輔助做法。B、自主支付時貸款支付的基本做法，受托支付是貸款支付的輔助做法。C、受托支付取代自主支付。、自主支付取代受托支付6、多選題：在銀行發(fā)放信用貸款限制性的規(guī)定中，限制的發(fā)放對象為關(guān)系人，那么什 么是關(guān)系人呢？以下理解正確的是（CD ）。A、關(guān)系人是指與銀行業(yè)務關(guān)系比較密切的那些客戶B、關(guān)系人是指銀行上下左右、方方面面的那張“關(guān)系網(wǎng)”的總稱C、關(guān)系人是指銀行董事、監(jiān)事、管理人員和信貸業(yè)務人員的近親屬D、關(guān)系人是指C項所列人員投資或擔任高級管理職務的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織7、多選題：下列關(guān)于貸款發(fā)放核算正確的是（AC ）。

4、A、貸款發(fā)放后借款人不能直接支取現(xiàn)金。B、小額貸款發(fā)放時，充許借款支取現(xiàn)金。C、柜面發(fā)放貸款時的入賬手續(xù)可由借款人本人書面授權(quán)的其他人辦理。D、柜面發(fā)放貸款時的入賬手續(xù)只能由借款人本人（借款人為單位時，為單位負責人 或法定代表人）辦理。8、多選題：農(nóng)村合作金融風險中操作風險包括（A，C ）。A、業(yè)務風險 B、法律風險C、業(yè)務系統(tǒng)風險 D、清算風險9、多選題：實行綜合柜員制，應遵守的規(guī)定（A，B，D ）。A、大額現(xiàn)金收付需授權(quán)B、特殊業(yè)務（掛失、抹賬等）需交易授權(quán)C、儲蓄業(yè)務需復核D、聯(lián)行業(yè)務、匯票簽發(fā)等應堅持印、壓（押）、證分管10、多選題：為了更好地滿足實體經(jīng)濟發(fā)展需求，保障我國銀行業(yè)長期可

5、持續(xù)發(fā)展，2009 年7月至2010年2月，中國銀監(jiān)會先后發(fā)布了 “三個辦法一個指引”，“三個辦法”詳 指：（BCD ）入、項目貸款管理暫行辦法B、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法C、流動資金貸款管理暫行辦法D、個人貸款管理暫行辦法11、多選題：盡職調(diào)查應采?。ˋD）相結(jié)合的形式，了解、分析、評價銀行業(yè)金融機 構(gòu)所面臨的風險。A、現(xiàn)場與非現(xiàn)場B、定期與非定期C、定性與非定性D、定性與定量12、多選題：豐收小額貸款卡的產(chǎn)品特色包括：（ACD ）A、具備豐收借記卡的各項金融功能B、具備豐收貸記卡的各項金融功能C、具備小額循環(huán)貸款功能D、一次授信、隨借隨還、循環(huán)使用13、多選題：處置已作抵押的森林資源資產(chǎn)，

6、可以采取途經(jīng)是：（ABD）A、采伐B、變賣 C、間伐 D、收儲14、多選題：有下列情形之一的，應當立即解除臨時凍結(jié)：（AB）接到中國人民銀行解除臨時凍結(jié)通知書的。在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍 結(jié)通知的。接到聯(lián)社反洗錢領(lǐng)導小組解除臨時凍結(jié)通知書的。接到銀監(jiān)部門解除臨時凍結(jié)通知書的。15、多選題：解除掛失處理的方式主要有（A,C,D ）。A、撤銷掛失 B、新開戶C、掛失銷戶 D、掛失補開16、判斷題：會計檢查人員已在會計檢查管理系統(tǒng)登記查庫信息的，無需在核心業(yè)務系 統(tǒng)或其他登記簿中重復登記。請判斷？（ V ）17、判斷題：銀行機構(gòu)在進行聯(lián)網(wǎng)核查時，當聯(lián)網(wǎng)

7、核查結(jié)果不一致但無法確切判斷客戶 出示的居民身份證為虛假證件時，應拒絕為客戶辦理業(yè)務。請判斷？（ X ）18、判斷題：交接不清出現(xiàn)交接遺留問題的，一般由接交人負責，如發(fā)現(xiàn)原經(jīng)辦的業(yè)務有違反財會制度和財經(jīng)紀律等問題的，仍由原移交人負責。請判斷？（ V ）19、判斷題：溫州的農(nóng)村合作銀行可通過企業(yè)征信系統(tǒng)查詢向其申請信貸業(yè)務、注冊地 在新疆烏魯木齊借款人的資信情況。請判斷？ （V）20、判斷題：按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的規(guī)定，被審貸委員會兩次否決的貸款申 請一年內(nèi)不得提交審貸委員會審議。請判斷？（ X ）1、多選題：民事法律行為應當具備哪些條件（ABC ）。A、行為人具有相應的民事行為能力B、意思

8、表示真實C、不違反法律或者社會公共利益D、政府批準2、多選題：采用借款人自主支付的，貸款人應要求借款人定期匯總報告貸款資金支付 情況，并通過（ACD ）等三種方式核查貸款支付是否符合約定用途。A、現(xiàn)場調(diào)查 B、前期比較 C、賬戶分析D、憑證查驗3、多選題：屬于短期償債能力的衡量指標有（AD ）。A、流動比率B、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C、存貨周轉(zhuǎn)率D、速動比率4、多選題：董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責包括（A BC ）A、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施B、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有 效性作出評價C、授權(quán)董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或

9、專門設立的合規(guī)管理委員會對 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督D、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性5、多選題：對豐收小額貸款卡發(fā)卡對象要求具備的固定住所是指：（BCD ）A、暫住地 B、常住地 C、戶籍所在地D、經(jīng)營所在地6、多選題：借款到期不歸還，信用社可以（BC ）實現(xiàn)抵押權(quán)。A、直接變賣抵押物B、與抵押人協(xié)商由抵押人變賣抵押物償債C、向法院起訴，由法院強制變賣抵押物D、直接扣押抵押物折價償債7、多選題：（ABD ）需要申請貸款卡或申報貸款卡編碼。入、申請貸款的企業(yè)B、為企業(yè)提供擔保的企業(yè)C、為個人貸款提供擔保的企業(yè)D、為企業(yè)提供擔保的個人8、多選題：客戶個人要獲取本人信用報告，應采

10、取怎樣的正確做法：AB）。A、向當?shù)刂袊嗣胥y行分支行征信管理部門提出書面申請B、向征信服務中心提出書面申請C、向當?shù)剞r(nóng)村合作金融機構(gòu)提出書面申請D、向發(fā)放貸款的信貸員提出書面申請9、多選題：重要空白憑證的使用應堅持（B，C，D ）的原則。入、雙人管保 B、順序使用C、即時銷號 D、人離證收10、多選題：有下列（B，C，D ）違規(guī)行為之一的，給予主管人員和其他責任人員 經(jīng)濟處罰或者警告處分；造成嚴重后果的，給予記過至開除處分。A、無故拒絕受理本網(wǎng)點已開辦的相關(guān)業(yè)務的B、擅自抽換賬卡或者憑證的C、擅自辦理計算機沖正業(yè)務的D、在柜員自己的終端上辦理本人的存取業(yè)務的搶答題（10題）1、單選題：在合規(guī)

11、管理建設中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操 守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是（C ）。A、合規(guī)績效的考核B、合規(guī)問責制度C、誠信舉報制度D、獨立管理制度2、單選題：商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應按照B）的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。A、重大事故報告制度B、重大事項報告制度C、重大案件報告制度D、重大事件報告制度3、單選題：每天早上營業(yè)場所大門開啟后，營業(yè)人員進入營業(yè)場內(nèi)時應先（D ）。入、入侵報警系統(tǒng)撤防B、隨手關(guān)閉聯(lián)動互鎖門C、填寫各類登記簿D、鎖定大門或防拉裝置，做好報警系統(tǒng)撤防工作4、單選題：附行式自助設備管理員應（D ）對附行式自助設備進行清機。A、每日B、每3個自然日C、每3

12、個工作日D、每周至少進行2次，每次間隔不得超過4個自然日5、單選題：根據(jù)浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)貸款操作規(guī)程的規(guī)定，以企業(yè)設備作抵 押的，抵押率最高一般不得超過抵押物賬面凈值或市場變現(xiàn)價的（B）。A、30%B、40% C、50%D、60%6、多選題：安全保衛(wèi)工作是農(nóng)村信用社經(jīng)營管理的重要組成部分，納入農(nóng)村信用社經(jīng)營 管理目標，實行（ABC ）的管理辦法。A、分級管理 B、逐級負責C、層層落實 D、統(tǒng)一經(jīng)營7、多選題：以下貸款業(yè)務流程中，哪幾個業(yè)務環(huán)節(jié)在操作時必須按規(guī)定查詢客戶個人信用報 告：（CD）。A、貸款申請 B、貸款初審 C貸款調(diào)查 D、貸后風險管理8、判斷題：商業(yè)銀行進行操作風險管理的目

13、標就是消除風險，實現(xiàn)零風險。請判斷？（X）9、判斷題：現(xiàn)金調(diào)撥一般應在當日完成，接收柜員為現(xiàn)金調(diào)撥單上指定的柜員，因故經(jīng)授權(quán)后，也可由他人作接收處理。請判斷？（ V ）10、判斷題：對依法列入拆遷的房產(chǎn)在拆遷前可抵押，但期限不能超過拆遷日。請判斷？（X ）風險題（10題）1、多選題：交易風險是指銀行把單筆貸款看做是一個整體時所承擔的所有的風險， 它包括（ACD ）。A、選擇風險B、集中風險C、承銷風險D、操作風險2、多選題：下列屬于財務效益預測與評估的靜態(tài)分析法指標有（AC ）。A、投資利潤率 B、凈現(xiàn)值 C、貸款償還期D、財務內(nèi)部收益率3、多選題：全省農(nóng)信系統(tǒng)2013年度工作會議上提出的“四

14、主定位”是指（A、D）：A、主方向、主力軍 B、自主經(jīng)營、自擔風險C、自負盈虧、自我發(fā)展D、主陣地、主渠道。4、多選題：根據(jù)仙居農(nóng)信普惠金融工程三年行動計劃，計劃到2015年底，發(fā)放（A、 C、 D）。A、小額信用貸款3億元；B、小額貸款卡貸款10億元；C、小微企業(yè)貸款10億元；D、農(nóng)戶貸款40億元。5、多選題：陽光普惠四大工程是指（A、C）：A、陽光信貸工程、豐收信用工程；B、支農(nóng)支小工程、便農(nóng)服務工程C、回饋社會民眾工程、普及金融知識工程D、慈孝仙居載體工程創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)惠民工程6、多選題：根據(jù)全省農(nóng)信系統(tǒng)2013年度工作會議上提出的“三轉(zhuǎn)變一加強”，以下 提法正確有（B、D）：A、從“防風險”

15、向“重合規(guī)”轉(zhuǎn)變C、從“打基礎”向“強管理”轉(zhuǎn)變B、從“防風險”向“控風險”轉(zhuǎn)變D、從“打基礎”向“強基礎”轉(zhuǎn)變7、多選題：“控風險”的四大特證是指（A、B、D）：A、主動性 B、前瞻性和預判性C、不可容忍性D、科學性8、多選題：根據(jù)浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)會計憑證分類整理和歸檔管理暫行辦法，以下（）業(yè)務產(chǎn)生的憑證應永久保管。（A、B、C、D、E）A、賬戶掛失、解掛（口頭掛失除外）；B、有權(quán)機關(guān)凍結(jié)、解凍存款賬戶；C、信貸資產(chǎn)核銷；D、股金管理各類業(yè)務；E、錯賬沖正業(yè)務；9、多選題：浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法所指的工作人員是（A, B, C, D ）。A、在崗人員 B、退休人

16、員C、退養(yǎng)人員 D、調(diào)離人員10、多選題：仙居農(nóng)信普惠金融工程三大目標是指（A、C、D）A、創(chuàng)業(yè)普惠 B、便農(nóng)普惠C、陽光普惠 D、便捷普惠加試題（10題）1、單選題：銀行承兌匯票授信要嚴格堅持_”原則，審核要點、審批程序和管理模 式參照業(yè)務執(zhí)行。（B ）A.真實貿(mào)易背景、貿(mào)易融資B.真實貿(mào)易背景、短期貸款C.風險可控、貿(mào)易融資D.風險可控、短期貸款2、單選題：根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本聯(lián)社保存的客戶基本信息，對 風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本聯(lián) 社風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（C ）進行一次審核。A.每月B.每季度 C.每半年 D.

17、每年3、單選題：銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法所稱的“頻繁”是指（A ）。交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上4、單選題：根據(jù)關(guān)于加強當前貸款授信、審批相關(guān)工作要求的函（仙信聯(lián)函201310 號）辦理在常住地僅有一套房產(chǎn)抵押或多套房產(chǎn)一并抵押的，抵押率應掌握在（A ）（含） 以內(nèi)（公務員除外）。A、 50% B、 60% C、 65%D、 70%5、單選題：在財務因素分析中，一般情況下借款企業(yè)風險較高的是（C ）。A、資產(chǎn)負債率低于60%B、流動比率高于同行業(yè)平均水平C、應收賬款集中于個別客戶且回收期超過120天D、銷售利潤率處于上升趨勢6、多選題：合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能