財(cái)務(wù)公司集中信息化解決方案

1、 財(cái)務(wù)公司集中信息化解決方案 摘要浪潮財(cái)務(wù)公司解決方案以“ 集中、協(xié)同、精細(xì)、智能” 為核心理念，基于多組織、多層次、多要素的管理特點(diǎn)，通過包含結(jié)算、信貸、票據(jù)、外匯、投資、資金計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、1104 報(bào)表、人行報(bào)表、征信管理等多個(gè)模塊的財(cái)務(wù)公司系統(tǒng)，提供完整的資金信息化解決方案，全面實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司資金管控需求。背景介紹財(cái)務(wù)公司作為經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的、獨(dú)立核算、自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧的非銀行金融機(jī)構(gòu)，在銀監(jiān)會(huì)授權(quán)和監(jiān)管下，為集團(tuán)公司以及各成員單位提供各項(xiàng)金融服務(wù)。我國財(cái)務(wù)公司目前主要體現(xiàn)了產(chǎn)融結(jié)合功能、金融服務(wù)功能和資源配置功能。通過財(cái)務(wù)公司，可以全面掌握和控制集團(tuán)公司以及各成員單位包括法人機(jī)構(gòu)的

2、資金運(yùn)行狀況，從而有效參與整個(gè)公司的資金管理和運(yùn)營。將分散的資金充分聚集起來，進(jìn)而達(dá)到統(tǒng)籌安排、調(diào)節(jié)余缺、加速周轉(zhuǎn)、降低費(fèi)用、合理運(yùn)作、提高資金的使用效益的目的。解決方案介紹在財(cái)務(wù)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的規(guī)劃和建設(shè)過程中，除充分考慮到集團(tuán)公司、客戶（即成員單位、二級(jí)集團(tuán)、包括上市公司）、自身業(yè)務(wù)處理的基礎(chǔ)上，還需要滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行業(yè)監(jiān)管要求。浪潮ERP財(cái)務(wù)公司解決方案，按照以“客戶為中心的服務(wù)理念”、以“風(fēng)險(xiǎn)為中心的管控理念”、以“一體化為核心的協(xié)同理念”，實(shí)現(xiàn)核心業(yè)務(wù)層、客戶服務(wù)層、綜合管理層和行業(yè)監(jiān)管層的業(yè)務(wù)管理。1.專業(yè)、一體化的核心系統(tǒng)：按財(cái)務(wù)公司管理規(guī)范量身定做，業(yè)務(wù)流程規(guī)范、完善。通

3、過業(yè)務(wù)流程的組織，將客戶管理、風(fēng)險(xiǎn)管控、業(yè)務(wù)處理和會(huì)計(jì)核算等業(yè)務(wù)一體化，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)高度自動(dòng)化，提高人員效率；支持各類內(nèi)部和外部的對(duì)外接口，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)與外圍高度一體化，確保財(cái)務(wù)公司系統(tǒng)高效平穩(wěn)運(yùn)行；2.統(tǒng)一、易用的企業(yè)網(wǎng)銀服務(wù)：以客戶易用性為設(shè)計(jì)主旋律，注重細(xì)節(jié)操作實(shí)現(xiàn)。提供柜面所有業(yè)務(wù)的網(wǎng)銀端申請(qǐng)功能，成員單位通過CFCA等數(shù)字證書認(rèn)證登陸網(wǎng)銀端，可以方便、快捷的完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)辦理；3.完善的客戶管理體系：統(tǒng)一管理成員單位、同業(yè)客戶、往來單位（供應(yīng)商、經(jīng)銷商、其他往來單位）等信息，全面滿足各項(xiàng)財(cái)務(wù)公司客戶服務(wù)需求；4.一站式監(jiān)管報(bào)送服務(wù)：按照銀監(jiān)會(huì)、人行、外管局等外部監(jiān)管部門的要求，實(shí)現(xiàn)11

4、04報(bào)送數(shù)據(jù)采集、反洗錢報(bào)送數(shù)據(jù)采集、征信報(bào)送數(shù)據(jù)采集、外管局報(bào)送數(shù)據(jù)采集。提供可視化的數(shù)據(jù)調(diào)度，豐富的指標(biāo)分析和預(yù)警，實(shí)用的統(tǒng)計(jì)考核查詢，便捷的報(bào)表可追溯明細(xì)，為客戶提供一站式報(bào)送服務(wù)；5.風(fēng)險(xiǎn)管控：業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控?zé)o縫銜接、極大規(guī)避了金融風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)支持對(duì)成員單位通過定性和定量分析模型，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，切實(shí)提升財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)管控水平；客戶收益通過財(cái)務(wù)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的建設(shè)，可以實(shí)現(xiàn)：1. 建立高效的客戶服務(wù)平臺(tái)：通過內(nèi)部網(wǎng)上金融服務(wù)平臺(tái)將財(cái)務(wù)公司的服務(wù)終端延伸到客戶端，方便成員單位辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)、預(yù)算與計(jì)劃編制、網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上支付、業(yè)務(wù)對(duì)帳、資金監(jiān)管和融資等各項(xiàng)金融服務(wù)，同時(shí)通過短信服務(wù)、電話服

5、務(wù)、電子信息平臺(tái)、電子通告、金融知識(shí)普及和金融法律法規(guī)方面的實(shí)施建設(shè)，提高客戶的服務(wù)滿意度；2. 實(shí)現(xiàn)全方位的業(yè)務(wù)處理：財(cái)務(wù)公司作為經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，獨(dú)立核算、自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的企業(yè)法人，資金管理作為其核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，浪潮可以為其提供包括客戶管理、賬戶管理、存款管理、資金結(jié)算、授信管理、自營貸款、消費(fèi)貸款、自營票據(jù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、資金計(jì)劃、資金預(yù)算、財(cái)務(wù)核算、資金監(jiān)控等，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)類、負(fù)債類、中間類等業(yè)務(wù)的全面處理；3. 建立完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控與行業(yè)監(jiān)管體系：在財(cái)務(wù)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)集中、業(yè)務(wù)集中、數(shù)據(jù)集中的基礎(chǔ)上，將集團(tuán)的各項(xiàng)管控制度和風(fēng)險(xiǎn)管控要點(diǎn)嵌入到各業(yè)務(wù)過程中，通過制度、審批流程、崗位約束、授信與預(yù)算控制、指標(biāo)預(yù)警、業(yè)務(wù)追溯等實(shí)現(xiàn)資金風(fēng)險(xiǎn)的事前預(yù)警和事中控制，防范資金風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)通過與人民銀行企業(yè)征信、外管局、人行電子票據(jù)、反洗錢、1104報(bào)送等系統(tǒng)的集成，滿足外部行業(yè)監(jiān)管要求；4. 輔助集團(tuán)公司的資金管控和戰(zhàn)略決策：財(cái)務(wù)公司除為集團(tuán)公司和下屬企業(yè)提供金融服務(wù)外，同時(shí)還是集團(tuán)公司進(jìn)行資金集中管控和調(diào)度的業(yè)務(wù)平臺(tái)，通過該平臺(tái)行