反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題三

1、反洗錢(qián)測(cè)試卷三一、單項(xiàng)題1、各部門(mén)（條線）應(yīng)將反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)掌握要求有機(jī)融于業(yè)務(wù)流程,并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程,且具有可操作性,以下表述錯(cuò)誤是的（）； A、與反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢(qián)工作要求 B、反洗錢(qián)內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程 C、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢(qián)風(fēng)控要求 D、各部門(mén)（條線）崗位職責(zé)只需簡(jiǎn)潔的協(xié)作反洗錢(qián)工作即可2、依據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)（銀反洗發(fā) 202245 號(hào)）的規(guī)定,關(guān)于反洗錢(qián)績(jī)效考要求 , 以下表述錯(cuò)誤是的（）； A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)治理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢(qián)履職行為納入年度或其他定期的績(jī)效考核范疇 B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管

2、的績(jī)效考核中應(yīng)包含有反洗錢(qián)績(jī)效考核內(nèi)容 C、績(jī)效考核應(yīng)包含,對(duì)發(fā)覺(jué)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員賜予適當(dāng)?shù)募为?jiǎng)或夸獎(jiǎng)的內(nèi)容 D、對(duì)高級(jí)治理層人員的績(jī)效考核中可以不包含反洗錢(qián)內(nèi)容3、商業(yè)銀行為客戶供應(yīng)哪種服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份,并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件； （） A、將 3000 美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶 B 、1000 美元現(xiàn)鈔兌換 C、張三轉(zhuǎn)賬 18 萬(wàn)元到李四賬戶 D、提取現(xiàn)金 1 萬(wàn)元4、接收境外匯入?yún)R款的金融機(jī)構(gòu),如發(fā)覺(jué)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的,應(yīng)要求境

3、外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充； A、匯款人工作單位 D B 、匯款人住宅 C、匯款行地址、匯款人身份證明文件5、接收境外匯入?yún)R款的金融機(jī)構(gòu),發(fā)覺(jué)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住宅三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失,如境外機(jī)構(gòu)屬于加入 FATE的國(guó)家 （地區(qū)）,或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行 FATE有關(guān)反洗錢(qián)及反恐懼融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)）,銀行（）； A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息,而直接登記替代性信息 B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱 C、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào) D、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住宅6、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM 等自助機(jī)具以及其他方式為客戶供應(yīng)非面對(duì)面的服務(wù)時(shí),銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施,實(shí)行相應(yīng)

4、的技術(shù)保證手段,識(shí)別客戶身份； A、客戶回訪 B、資料儲(chǔ)存 C、實(shí)地調(diào)查 D、身份認(rèn)證7、在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)覺(jué)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的,銀行應(yīng)準(zhǔn)時(shí)調(diào)整其客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并（）； B、終止交易 A、報(bào)告客戶大額交易行為 C、報(bào)告客戶可疑交易行為 D、拒絕交易8、依據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄儲(chǔ)存治理方法的規(guī)定,銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)實(shí)行（）客戶身份識(shí)別措施； A、一次性的 B、間隔的 C 、連續(xù)的 D、定期的9、客戶從前提交身份證明文件已過(guò)有效期,客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）； A、連續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B 、中止為客戶辦理業(yè)務(wù) C、有

5、權(quán)更新資料 D、有權(quán)上報(bào)交易10、金融機(jī)構(gòu)判定該線索涉嫌犯罪,為準(zhǔn)時(shí)有效地阻擋和打擊犯罪,應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)以書(shū)面形式向（）報(bào)告并同時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān),以便幫助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作； A、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu)總部 C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì) D 、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)11、（）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易的情形進(jìn)行監(jiān)督、檢查； A 、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 C、公安機(jī)關(guān) D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)12、客戶通過(guò)在境內(nèi)銀行開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由（）報(bào)告； A、收單行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、付款行 D 、開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行13、

6、客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易,由（）報(bào)告；A、收單行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、付款行 D、開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行14、客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由（）報(bào)告； A、收單行 B 、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、付款行 D、開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行15、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法第六條規(guī)定,（）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告,受法律愛(ài)護(hù)； A 、履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員 B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 C、客戶 D、第三方16、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)覺(jué)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的, 可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知,銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工

7、作日內(nèi)補(bǔ)正； A、 3 B、 5 C、 7 D、 10 17、銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部,由銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu),在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心；沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的,其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定； A、 3 B、 5 C、 7 D、 10 ）；18、對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò)5 萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取,以下表述錯(cuò)誤選項(xiàng)（A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件 B、如是身份證,就通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付 C、如為代辦,可只審核代理人身份,不必審核被代理人身份 D、如為代辦,應(yīng)同時(shí)

8、審核代理人和被代理人身份19、“ 一法四令” 從（）開(kāi)頭施行； A、2022 年 B、2022 年 C、2022 年 D、2022 年20、符合以下任一條件的個(gè)人客戶,可評(píng)定為低風(fēng)險(xiǎn)；（） A、客戶被列入聯(lián)合國(guó)等國(guó)際權(quán)威組織或國(guó)家有關(guān)部門(mén)發(fā)布的恐懼組織、恐懼分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的 B、客戶為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊(duì)和武警部隊(duì)的 C、客戶國(guó)籍為反洗錢(qián)、反恐懼融資監(jiān)管薄弱的國(guó)家或地區(qū)D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的二、多項(xiàng)題1、以下屬于中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的有（）； A、媒體披露存在洗錢(qián)行為或與其關(guān)聯(lián)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)存在洗錢(qián)行為的 B、在客戶開(kāi)戶或身份

9、重新識(shí)別過(guò)程中,身份證件信息存在不對(duì)應(yīng)、不完整、不規(guī)范、失效等情形的 C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)覺(jué)存在類似可疑交易特點(diǎn),經(jīng)核查為正常的 D、客戶實(shí)際掌握多個(gè)賬戶,但有合懂得釋的2、以下哪些屬于銀行需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息（）； A、幫助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情形 B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情形 C、報(bào)告可疑交易的情形 D、協(xié)作中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的情形3、中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的意義包括（）；A、健全監(jiān)管信息檔案 B、有效評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn) C、指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查,實(shí)現(xiàn)連續(xù)有效監(jiān)管 D、幫忙銀行合理安排洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)治理成本4、銀行應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行報(bào)告的反

10、洗錢(qián)信息有（）；A、反洗錢(qián)內(nèi)部掌握制度建設(shè)情形 B、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情形 C、反洗錢(qián)宣揚(yáng)和培訓(xùn)情形 D、反洗錢(qián)年度內(nèi)部審計(jì)情形5、在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中,銀行的職責(zé)是（）；A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國(guó)人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料 C、照實(shí)反映反洗錢(qián)工作情形 D、協(xié)作中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查6、中國(guó)人民銀行走訪實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí),調(diào)查組到場(chǎng)人員應(yīng)出示（）,否就,銀行有權(quán)拒絕； A 、行員證B、中國(guó)人民銀行執(zhí)法證 C、反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū) D、身份證7、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)；（）A、客戶身份識(shí)別

11、B、客戶身份資料 C、可疑交易報(bào)告 D、交易記錄儲(chǔ)存8、客戶辦理銷(xiāo)戶前,銀行應(yīng)確定哪些信息（）； A、明白銷(xiāo)戶理由的合理性 B、如為信貸客戶,需確認(rèn)貸款是否已償仍完畢 C、如該賬戶為始終關(guān)注的可疑賬戶,應(yīng)完成最終一筆該客戶交易的錄入,以履行可疑交易連續(xù)監(jiān)控職責(zé) D、涉及可疑交易的,是否已上報(bào)9、銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的包括（）； A、保證銀行各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B、讓公眾明白反洗錢(qián)學(xué)問(wèn)C、保證員工明白反洗錢(qián)法律法規(guī)的詳細(xì)要求D、幫忙員工把握反洗錢(qián)工作必備的技能10、反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象包括（）； A 、新員工 B、外來(lái)勤雜工 C、中高級(jí)治理人員 D 、反洗錢(qián)崗位

12、人員11、反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容包括（）；A、反洗錢(qián)基礎(chǔ)學(xué)問(wèn) B、反洗錢(qián)法律法規(guī)C、反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作 D、新聞報(bào)道等寫(xiě)作技巧12、以下哪些說(shuō)法是正確的（）； A、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所,運(yùn)用一系列檢查手段,監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律制度、預(yù)防洗錢(qián)的一種常用監(jiān)管方式 B、中國(guó)人民銀行全部分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查 C、中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢(qián)日常監(jiān)管工作,包括履行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé) D、中國(guó)人民銀行全部分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)行政懲罰13、反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（）； A、內(nèi)部掌握體系建設(shè)情形

13、B、客戶身份識(shí)別工作情形 C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情形 D、宣揚(yáng)培訓(xùn)情形、內(nèi)部審計(jì)情形14、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括（）； A、查閱資料 B、詢問(wèn) C、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試 D、數(shù)據(jù)挑選15、依據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法第三十二條規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)有以下行為之一的,由中國(guó)人民銀行總行及地 市 以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正 ; 情節(jié)嚴(yán)峻的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款, 并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他責(zé)任人員,處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款（）； A、違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的 B、有意供應(yīng)虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的 D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的16、以下說(shuō)法正確的有（）； A、銀行及其

14、工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密,不得違反規(guī)定向客戶和其他人員透露 B、銀行及其工作人員可將協(xié)作中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情形通報(bào)客戶 C、銀行違反中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法的保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息,致使洗錢(qián)后果發(fā)生的,處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款 D、銀行違反中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法的保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息,致使洗錢(qián)后果發(fā)生的,直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員可被懲罰 5 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下罰款17、依據(jù)湖州銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)治理方法,客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別可分為（）； A、無(wú)風(fēng)險(xiǎn) B、低風(fēng)險(xiǎn) C、中風(fēng)險(xiǎn) D、高風(fēng)險(xiǎn)18、以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有（）； A、反洗錢(qián)調(diào)查涉及

15、的部門(mén)多,環(huán)節(jié)多,泄密的風(fēng)險(xiǎn)大,因此,銀行在協(xié)作反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工柞 B、對(duì)反洗錢(qián)調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求,不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題 C、假如在協(xié)作調(diào)查過(guò)程中被洗錢(qián)分子知曉有關(guān)信息,他們將會(huì)轉(zhuǎn)變洗錢(qián)活動(dòng)的地點(diǎn)和方式, 或臨時(shí)停止洗錢(qián)活動(dòng),導(dǎo)致洗錢(qián)案件線索中斷,甚至重要證據(jù)的滅失,嚴(yán)峻的仍會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危 D、向客戶泄露反洗錢(qián)調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)峻違法犯罪行為,這會(huì)嚴(yán)峻影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪的有效性,調(diào)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)仍可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)作19 、 銀 行 配 合 開(kāi) 展 反 洗 錢(qián) 調(diào) 查 , 保 密 工 作

16、 的 主 要 內(nèi) 容 包 括 （）；A、在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、協(xié)作開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的 C、協(xié)作開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單 D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料20、依據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法,客戶由他人代理業(yè)務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記；A、兩人的代理協(xié)議 B、代理人的身份證件C、被代理人的托付書(shū) D、被代理人的身份證件21、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的法律依據(jù)有（）； A、反洗錢(qián)法 B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定 C、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告治理方法 D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

17、及交易記錄儲(chǔ)存治理方法22、人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí),被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有（）；A、參加調(diào)查義務(wù) B、協(xié)作調(diào)查義務(wù) C、照實(shí)供應(yīng)信息義務(wù) D、不得拒絕和阻礙義務(wù)23、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄儲(chǔ)存治理方法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外,可以實(shí)行以下的一種或者幾種措施,識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份（）； A、向公安、工商行政治理等部門(mén)核實(shí) B 、回訪客戶 C、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 D 、實(shí)地查訪24、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄儲(chǔ)存治理方法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的哪些金融機(jī)構(gòu)（）； A、政策性銀

18、行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社 B、證券公司、期貨公司、基金治理公司 C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司 D、信托公司、金融資產(chǎn)治理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司25、顯現(xiàn)以下哪些（）情形時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶；A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范疇、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B、客戶行為或者交易情形顯現(xiàn)反常的 C、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐懼融資分子的姓名或者名稱相同的 D、客戶有洗錢(qián)、恐懼融資活動(dòng)嫌疑的26 、 符 合 下 列 任 一 條 件 的 個(gè) 人 客 戶 , 應(yīng) 評(píng) 定 為 高 風(fēng) 險(xiǎn) （）；A、客戶被列入聯(lián)合國(guó)等國(guó)際權(quán)威組織或國(guó)家有關(guān)部門(mén)發(fā)布的恐懼組織、恐懼分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的 B、賬戶發(fā)生涉嫌恐懼融資的可疑交易,或與恐懼組織、恐懼分子或恐懼分子嫌疑人發(fā)生資金往來(lái)的客戶 C、客戶國(guó)籍為反洗錢(qián)、反恐懼融資監(jiān)管薄弱的國(guó)家或地區(qū) D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的27 、 銀 行 在 為 個(gè) 人 客 戶 辦 理 銷(xiāo) 戶