城市公共設(shè)施項(xiàng)目貸款重點(diǎn)

1、城市公共設(shè)施項(xiàng)目貸款重點(diǎn)一、城市公共設(shè)施行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和信貸政策要點(diǎn)（一）城城市公共共設(shè)施行行業(yè)發(fā)展展規(guī)劃1. 公公共設(shè)施施行業(yè)概概況公共設(shè)施施行業(yè)主主要包括括城市道道路橋梁梁及配套套工程；城市垃垃圾處理理工程；城市綠綠化及其其他相關(guān)關(guān)工程等等。自改革開開放以來來，我國國城市建建設(shè)迅速速發(fā)展，城市化化進(jìn)程的的速度達(dá)達(dá)到同期期世界城城市化速速度的兩兩倍，但但是與世世界發(fā)達(dá)達(dá)國家相相比，城城市化程程度仍十十分落后后，我國國城市化化建設(shè)仍仍有較大大的發(fā)展展空間。截止到220022年底，全國城城市化率率為399.1%，擁有有城市道道路199.1萬萬公里，道路面面積27771779萬平平方米，分別比比去年

2、增增長8.74、111.122。119966年至220022年平均均每年增增加道路路長度998033公里，道路面面積1662188萬平方方米，年年平均增增長率分分別為66.311、77.477。220022年城市市人均道道路面積積7.99平方米米，比上上年增加加0.99平方米米，人均均公共綠綠地面積積5.44平方米米，建成成區(qū)綠化化覆蓋率率29.8%。到20002年年底，全全國建成成生活垃垃圾無害害化處理理場6551座，無害化化處理能能力2115511噸/日日，無害害化處理理率544.244。無無害化處處理率最最高的為為北京、浙江、江蘇，分別為為86.35、866.111、885.449。19

3、996年至至20002年，生活垃垃圾無害害化處理理能力平平均每年年增加999488噸/日日，年平平均增長長率為55.555。經(jīng)濟(jì)發(fā)展展和工業(yè)業(yè)化水平平的提高高，對城城鎮(zhèn)化的的要求日日益提高高，雖然然近幾年年我國市市政設(shè)施施有了較較大發(fā)展展，但我我國大部部分城市市市政基基礎(chǔ)設(shè)施施仍然存存在諸多多問題，如城市市規(guī)劃不不夠科學(xué)學(xué)合理，城市道道路狹窄窄，道路路交通擁擁堵，未未形成科科學(xué)的路路網(wǎng)結(jié)構(gòu)構(gòu)，城市市垃圾處處理能力力較低，相對于于經(jīng)濟(jì)發(fā)發(fā)展的需需要，我我國城市市的市政政基礎(chǔ)設(shè)設(shè)施欠賬賬較多，難以滿滿足經(jīng)濟(jì)濟(jì)發(fā)展和和人居的的需要。20002年我我國GDDP總量量達(dá)到11047790億億元，世世界銀

4、行行認(rèn)為，當(dāng)國家家GDPP總量超超過1萬萬億美元元時，意意味著財(cái)財(cái)富積累累將步入入新的軌軌道，加加快城市市化建設(shè)設(shè)步伐是是發(fā)揮城城市中心心作用，拉動內(nèi)內(nèi)需，提提高經(jīng)濟(jì)濟(jì)效率的的有效途途徑。目目前我國國的城市市化已經(jīng)經(jīng)成為推推動我國國區(qū)域發(fā)發(fā)展新一一輪經(jīng)濟(jì)濟(jì)增長的的載體。未來220年，是我國國社會經(jīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展展的戰(zhàn)略略機(jī)遇時時期，大大力推進(jìn)進(jìn)中國的的城市化化，既是是全面建建設(shè)小康康社會，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)現(xiàn)代化的的歷史重重任，又又是有效效解除中中國經(jīng)濟(jì)濟(jì)社會約約束瓶頸頸，保障障我國經(jīng)經(jīng)濟(jì)社會會快速、持續(xù)和和協(xié)調(diào)發(fā)發(fā)展的重重大舉措措。2.行業(yè)業(yè)發(fā)展規(guī)規(guī)劃“十五”期間，我國城城市化、城市現(xiàn)現(xiàn)代化將將進(jìn)入加加速發(fā)展

5、展時期，城市建建設(shè)行業(yè)業(yè)發(fā)展的的發(fā)展目目標(biāo)為：緊密結(jié)結(jié)合經(jīng)濟(jì)濟(jì)結(jié)構(gòu)的的戰(zhàn)略性性調(diào)整，堅(jiān)持政政府導(dǎo)向向和市場場推進(jìn)并并重，按按照分類類指導(dǎo)、因地制制宜、循循序漸進(jìn)進(jìn)的原則則，積極極引導(dǎo)、有序推推進(jìn)，逐逐步形成成符合我我國國情情，大中中小城市市和小城城鎮(zhèn)協(xié)調(diào)調(diào)發(fā)展的的合理的的城鎮(zhèn)體體系。優(yōu)優(yōu)化城鎮(zhèn)鎮(zhèn)功能結(jié)結(jié)構(gòu)和空空間布局局，提高高城鎮(zhèn)質(zhì)質(zhì)量，增增強(qiáng)城市市的輻射射和帶動動能力，促進(jìn)生生產(chǎn)要素素的合理理配置、人口的的合理分分布和流流動，促促進(jìn)地區(qū)區(qū)之間和和城鄉(xiāng)之之間的協(xié)協(xié)調(diào)發(fā)展展?！笆濉币?guī)劃目目標(biāo)為：20005年全全國城市市供水普普及率達(dá)達(dá)到988.5%，污水水處理率率達(dá)到445%，燃?xì)馄掌占奥蔬_(dá)達(dá)

6、到922%，新新建城市市道路33萬公里里，面積積8億平平方米，人均道道路面積積10平平方米，垃圾處處理率達(dá)達(dá)到655%，城城市綠化化覆蓋率率達(dá)到335%。（二）開開發(fā)銀行行信貸政政策要點(diǎn)點(diǎn)1.支持持范圍和和重點(diǎn)城市公共共設(shè)施行行業(yè)支持持的范圍圍為:直直轄市、省會城城市、計(jì)計(jì)劃單列列市、地地級市、縣（市市）及重重點(diǎn)城鎮(zhèn)鎮(zhèn)當(dāng)中的的垃圾處處理項(xiàng)目目、城市市主干道道項(xiàng)目、城市綠綠化及綜綜合整治治項(xiàng)目等等。重點(diǎn)支持持的項(xiàng)目目為：（1）符符合城市市總體規(guī)規(guī)劃、符符合土地地利用總總體規(guī)劃劃、符合合土地利利用年度度計(jì)劃、符合環(huán)環(huán)保要求求的項(xiàng)目目。（22）實(shí)行行市場化化運(yùn)作，項(xiàng)目自自身能產(chǎn)產(chǎn)生一定定現(xiàn)金流流的收

7、費(fèi)費(fèi)路橋及及其他收收費(fèi)項(xiàng)目目。（33）以BBOT形形式運(yùn)作作的項(xiàng)目目。2.項(xiàng)目目組合公共設(shè)施施行業(yè)中中的子項(xiàng)項(xiàng)可單個個評審，也可與與城市基基礎(chǔ)設(shè)施施的其他他項(xiàng)目整整體組合合，一同同評審。二、公共共設(shè)施行行業(yè)特點(diǎn)點(diǎn)與風(fēng)險險（一）公公共設(shè)施施行業(yè)特特點(diǎn)1公益益性目前，我我國城市市垃圾處處理已基基本屬于于準(zhǔn)經(jīng)營營性公共共物品項(xiàng)項(xiàng)目，正正在向經(jīng)經(jīng)營性項(xiàng)項(xiàng)目過渡渡。城市市道路中中的部分分環(huán)路和和為加快快道路建建設(shè)地方方政府以以建設(shè)道道路而配配置周邊邊城市建建設(shè)用地地作為項(xiàng)項(xiàng)目資金金來源等等的均屬屬經(jīng)營性性項(xiàng)目，但大部部分城區(qū)區(qū)道路為為非經(jīng)營營性項(xiàng)目目，城市市綠化基基本為非非經(jīng)營性性項(xiàng)目。因此，公共設(shè)設(shè)施

8、項(xiàng)目目的社會會效益和和環(huán)境效效益更為為突出。2壟斷斷性城市垃圾圾處理、城市道道路、城城市綠化化等基本本與其它它城市基基礎(chǔ)設(shè)施施一樣仍仍屬公共共物品，由政府府統(tǒng)一規(guī)規(guī)劃和管管理。其其實(shí)施主主體一般般為政府府授權(quán)的的經(jīng)營的的實(shí)體，具有很很強(qiáng)的政政府背景景。近幾年，我國的的城市基基礎(chǔ)設(shè)施施建設(shè)已已經(jīng)進(jìn)入入高速發(fā)發(fā)展階段段，適應(yīng)應(yīng)城市建建設(shè)高速速發(fā)展需需要，我我國的城城建管理理體制也也在發(fā)生生根本的的變化，在政府府的引導(dǎo)導(dǎo)下，其其市場化化程度將將越來越越高，市市政公用用行業(yè)也也將成為為更多的的投資者者關(guān)注的的熱點(diǎn)。3項(xiàng)目目建設(shè)資資金來源源較為單單一傳統(tǒng)上城城建項(xiàng)目目的建設(shè)設(shè)資金對對財(cái)政的的依賴性性較大

9、，但隨著著城市公公共設(shè)施施建設(shè)的的市場化化進(jìn)程的的推進(jìn)，項(xiàng)目建建設(shè)資金金正向多多渠道融融資方向向發(fā)展。4投資資需求量量大，持持續(xù)周期期長。我我國的城城市化正正處于加加速發(fā)展展時期，城市化化的加速速發(fā)展必必然要求求加快城城市基礎(chǔ)礎(chǔ)設(shè)施建建設(shè)，提提高城市市基礎(chǔ)設(shè)設(shè)施水平平?，F(xiàn)有有的基礎(chǔ)礎(chǔ)設(shè)施已已不能滿滿足需要要，城市市建設(shè)的的需求和和任務(wù)加加大，城城市建設(shè)設(shè)項(xiàng)目投投資需求求量較大大，而且且，在未未來200年內(nèi)都都將是一一個持續(xù)續(xù)過程。（二）公公共設(shè)施施行業(yè)的的信貸風(fēng)風(fēng)險1政府府信用風(fēng)風(fēng)險2資本本金出資資風(fēng)險3法人人治理結(jié)結(jié)構(gòu)風(fēng)險險4公共共設(shè)施建建設(shè)規(guī)模模較大超超出財(cái)政政承受能能力的風(fēng)風(fēng)險5收費(fèi)費(fèi)項(xiàng)

10、目政政策風(fēng)險險和市場場風(fēng)險四、關(guān)于于借款人人評審（一）借借款人條條件我國的城城建管理理體制正正在發(fā)生生根本的的變化，在政府府的引導(dǎo)導(dǎo)下，其其市場化化程度將將越來越越高，市市政公用用行業(yè)也也將成為為更多的的投資者者關(guān)注的的熱點(diǎn)。建設(shè)部部建城200022272號號關(guān)于于加快市市政公用用行業(yè)市市場化進(jìn)進(jìn)程的意意見，從國家家主管部部門的角角度已經(jīng)經(jīng)正式提提出，國國家鼓勵勵市政公公用行業(yè)業(yè)引入競競爭機(jī)制制，開放放市政公公用行業(yè)業(yè)市場，建立政政府特許許經(jīng)營制制度，公公開招標(biāo)標(biāo)選擇投投資主體體。負(fù)責(zé)公共共設(shè)施項(xiàng)項(xiàng)目投資資的獨(dú)立立法人作作為開發(fā)發(fā)銀行借借款人應(yīng)應(yīng)符合如如下基本本條件：1.獲取取政府特特許經(jīng)營營

11、權(quán)。由由于傳統(tǒng)統(tǒng)上市政政公用設(shè)設(shè)施由政政府壟斷斷經(jīng)營，對市場場化運(yùn)作作的公司司，應(yīng)獲獲取在城城市市政政公用設(shè)設(shè)施行業(yè)業(yè)的政府府授權(quán)，取得政政府特許許經(jīng)營權(quán)權(quán)。借款款人應(yīng)提提供政府府授權(quán)文文件、特特許協(xié)議議文本、其他相相關(guān)協(xié)議議等。2借款款人的經(jīng)經(jīng)營范圍圍，應(yīng)在在營業(yè)執(zhí)執(zhí)照中反反映相應(yīng)應(yīng)內(nèi)容。 3.借借款人的的總體財(cái)財(cái)務(wù)狀況況應(yīng)具備備承擔(dān)項(xiàng)項(xiàng)目建設(shè)設(shè)和負(fù)債債的能力力，其資資產(chǎn)負(fù)債債率不得得高于770%，不得出出現(xiàn)虧損損，但對對其盈利利能力的的要求可可適當(dāng)放放寬。借借款法人人注冊資資本金要要達(dá)到我我行規(guī)定定標(biāo)準(zhǔn)。 4.借借款人應(yīng)應(yīng)具有在在城市市市政公用用基礎(chǔ)設(shè)設(shè)施建設(shè)設(shè)及管理理方面足足夠的協(xié)協(xié)調(diào)能

12、力力。5.借款款人應(yīng)對對項(xiàng)目建建設(shè)、管管理和運(yùn)運(yùn)營及對對各項(xiàng)建建設(shè)資金金、項(xiàng)目目收益及及還貸資資金負(fù)責(zé)責(zé)。6收費(fèi)費(fèi)項(xiàng)目的的政策風(fēng)風(fēng)險，對對借款人人的保證證措施。風(fēng)險提示示政府授權(quán)權(quán)是否落落空政府配套套政策是是否落實(shí)實(shí)借款人是是否負(fù)責(zé)責(zé)項(xiàng)目建建設(shè)、管管理和運(yùn)運(yùn)營及對對各項(xiàng)建建設(shè)資金金、項(xiàng)目目收益及及還貸資資金的控控制力借款人是是否有足足夠的現(xiàn)現(xiàn)金流避免是否否為“空殼”公司。由于借款款人和執(zhí)執(zhí)行人分分離的原原因所造造成的借借款、用用款分離離的風(fēng)險險。五、關(guān)于于項(xiàng)目政政策、技技術(shù)及建建成風(fēng)險險評審評審應(yīng)重重點(diǎn)反映映城市規(guī)規(guī)劃情況況，分析析規(guī)劃審審批和執(zhí)執(zhí)行情況況，應(yīng)反反映城市市對貸款款項(xiàng)目所所涉及的

13、的道路、垃圾處處理等相相關(guān)專業(yè)業(yè)的規(guī)劃劃情況。對照全國國總體情情況和相相關(guān)城市市狀況，分析貸貸款城市市基礎(chǔ)設(shè)設(shè)施現(xiàn)狀狀和問題題，城市市發(fā)展需需求，分分析市政政公用設(shè)設(shè)施項(xiàng)目目建設(shè)的的意義和和目的。評審報(bào)告告中需披披露的內(nèi)內(nèi)容除了共性性內(nèi)容外外，應(yīng)在在項(xiàng)目概概況前披披露城市市概況，具體內(nèi)內(nèi)容參見見本章第第一節(jié)城市供供水和污污水處理理項(xiàng)目貸貸款評審審重點(diǎn)。風(fēng)險提示示項(xiàng)目是否否符合城城市規(guī)劃劃項(xiàng)目建設(shè)設(shè)規(guī)模是是否合適適，是否否在城市市財(cái)力承承受范圍圍之內(nèi)收費(fèi)項(xiàng)目目的政策策連續(xù)性性。六、關(guān)于于項(xiàng)目市市場風(fēng)險險評審公共設(shè)施施項(xiàng)目中中除不收收費(fèi)的城城市路橋橋等項(xiàng)目目外，凡凡是有收收費(fèi)的項(xiàng)項(xiàng)目都應(yīng)應(yīng)分別進(jìn)進(jìn)

14、行市場場分析，包括收收費(fèi)路橋橋、垃圾圾處理等等。同時時，還款款資金來來源中包包括道路路兩側(cè)土土地出讓讓收益的的（含路路橋相鄰鄰?fù)恋鼗蚧蜷_發(fā)區(qū)區(qū)土地等等），需需對城市市土地出出讓市場場進(jìn)行評評審和分分析，對對企業(yè)綜綜合還貸貸的，還還要對收收入涉及及主要產(chǎn)產(chǎn)品市場場進(jìn)行分分析。（一）收收費(fèi)路橋橋的市場場分析重重點(diǎn)是交交通量及及收費(fèi)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)分析析。預(yù)測測交通量量及收費(fèi)費(fèi)價格均均應(yīng)分車車種分別別測算，以反映映交通量量的實(shí)際際結(jié)構(gòu)，使財(cái)務(wù)務(wù)測算更更加合理理。1交通通量預(yù)測測中應(yīng)分分析以下下內(nèi)容：近3年城城市機(jī)動動車保有有量及增增長率狀狀況相關(guān)路橋橋狀況及及交通現(xiàn)現(xiàn)狀交通量預(yù)預(yù)測所采采用的基基礎(chǔ)數(shù)據(jù)據(jù)的來源

15、源及可靠靠性交通量預(yù)預(yù)測所采采用的方方法及其其可行性性周邊可能能與本項(xiàng)項(xiàng)目產(chǎn)生生競爭的的路橋情情況、交交通量現(xiàn)現(xiàn)狀及趨趨勢分析析2收費(fèi)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)評評審應(yīng)包包括以下下內(nèi)容：有政府有有權(quán)部門門同意本本項(xiàng)目收收費(fèi)的文文件區(qū)域內(nèi)同同等級道道路收費(fèi)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及及現(xiàn)狀對比分析析本項(xiàng)目目收費(fèi)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)的可能能性（二）垃垃圾處理理項(xiàng)目分分析的重重點(diǎn)是垃垃圾處理理量與城城市現(xiàn)有有垃圾量量的總量量及布局局關(guān)系，以及收收費(fèi)的價價格水平平及上升升空間，即處理理規(guī)模及及收費(fèi)價價格水平平。處理規(guī)模模分析應(yīng)應(yīng)包括以以下內(nèi)容容：城市現(xiàn)有有的垃圾圾總量生活和生生產(chǎn)垃圾圾的比例例結(jié)構(gòu)分分析城市現(xiàn)有有處理能能力及處處理量分分析城市垃圾圾

16、處理的的規(guī)劃及及布局建設(shè)規(guī)模模是否適適應(yīng)，并并預(yù)測其其達(dá)產(chǎn)情情況 2收收費(fèi)價格格水平評評審應(yīng)包包括以下下內(nèi)容：有政府有有權(quán)部門門批準(zhǔn)的的收費(fèi)價價格文件件同類型城城市及區(qū)區(qū)域內(nèi)的的價格水水平以及及各項(xiàng)收收費(fèi)的實(shí)實(shí)收率，分析價價格實(shí)現(xiàn)現(xiàn)的可行行性，并并預(yù)測貸貸款城市市價格的的上升空空間（三）道道路兩側(cè)側(cè)土地出出讓市場場分析的的重點(diǎn)是是土地供供需量及及土地出出讓價格格。 1土土地供需需狀況分分析應(yīng)包包括以下下內(nèi)容：土地的供供應(yīng)情況況：反映映可供出出讓的土土地的數(shù)數(shù)量、具具體地塊塊的位置置、土地地性質(zhì)、規(guī)劃用用途、面面積情況況。土地出讓讓情況分分析近355年城市市土地出出讓情況況，包括括數(shù)量、位置分分

17、布情況況、土地地性質(zhì)結(jié)結(jié)構(gòu)（即即工業(yè)用用地、商商住用地地、旅游游用地等等）；增增長率及及速度；本項(xiàng)目范范圍土地地出讓情情況（已已簽合同同、協(xié)議議情況）未來土地地出讓預(yù)預(yù)測。2土地地出讓價價格分析析應(yīng)包括括以下內(nèi)內(nèi)容：了解土地地定級情情況和基基準(zhǔn)地價價情況近355年各類類性質(zhì)土土地的實(shí)實(shí)際出讓讓價格及及變動趨趨勢分析析本項(xiàng)目已已簽合同同、協(xié)議議的土地地出讓價價格評審測算算確定的的土地出出讓價格格。3按照照預(yù)計(jì)的的土地出出讓量和和出讓價價格，預(yù)預(yù)計(jì)還貸貸期內(nèi)土土地出讓讓收入情情況對企業(yè)綜綜合還貸貸的，涉涉及的主主要產(chǎn)品品，按我我行相關(guān)關(guān)市場分分析規(guī)定定進(jìn)行分分析。七、關(guān)于于項(xiàng)目財(cái)財(cái)務(wù)評審審和償債債能力評評審參見本章章第一節(jié)節(jié)城市市供水和和污水處處理項(xiàng)目目貸款評評審重點(diǎn)點(diǎn)。此此類項(xiàng)目目的計(jì)算算期應(yīng)與與貸款期期限匹配配，一般般為100155年。八、關(guān)于于信用結(jié)結(jié)構(gòu)參見本章章第一節(jié)節(jié)城市市供