證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》歷年真題詳解與考前押題試卷

1、證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識歷年真題詳解與考前押題試卷目錄第一部分歷年真題及詳解證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識真題及詳解（一）證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識真題及詳解（二）證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識真題及詳解（三）證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識真題及詳解（四）證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識真題及詳解（五）第二部分考前押題試卷及詳解證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識考前押題試卷及詳解內(nèi)容簡介本書是證券業(yè)從業(yè)人員資格考試金融市場基礎知識科目的歷年真題詳解與考前押題試卷。全書由兩部分組成：第一部分為歷年真題及詳解，精選了5套機考真題，每道真題均提供答案及詳盡的解析；第二部分為考前押題

2、試卷及詳解，根據(jù)最新考試大綱及近年的命題規(guī)律精心編寫了1套考前押題，并根據(jù)大綱和法律法規(guī)對所有試題進行了詳細的分析和說明。資料下載地址：/Ebook/904651.html來源：【弘博學習網(wǎng)】或關注公眾號【hbky96】獲取更多學習資料。一、選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。1中國證券登記結算公司僅為（）開立結算賬戶，專用于證券交易成交后的清算交收，具有結算履約擔保作用。A證券公司B投資者C證券交易所D發(fā)行人【答案】A查看答案【解析】通常由證券公司等開戶代理機構代理證券登記結算公司為投資者開立證券賬戶。證券公司直接為投資者開立資金結算

3、賬戶。證券登記結算公司僅為證券公司開立結算賬戶，結算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結算履約擔保作用。2證券市場監(jiān)管的（）比較直接，運用不當可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。A法律手段B行政手段C經(jīng)濟手段D司法手段【答案】B查看答案【解析】證券市場監(jiān)管的行政手段比較直接，但運用不當可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。一般多在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機制尚未理順或遇突發(fā)性事件時使用。3在證券托管和存管中，對股權、債權變更引起的證券轉移，通過（）予以劃轉。A傳真轉賬信息B通知場內(nèi)交易員C通知證券經(jīng)紀商D賬面【答案】D查看答案【解析】在賬戶記錄上，由于實現(xiàn)了無紙

4、化，證券登記結算機構一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券；證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對股權、債權變更引起的證券轉移，通過賬面予以劃轉。4在轉融通業(yè)務中，（）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務的經(jīng)營活動。A證券公司B證券登記結算公司C證券交易所D證券市場投資者【答案】A查看答案【解析】轉融通業(yè)務，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務的經(jīng)營活動。5從理論上講，（）的投資行為相對理性化。A機構投資者B保險機構C投資銀行D證券公司【答案】A查看答案【解析】從理論上講，機構投資者的投資行為相對理性化，投

5、資規(guī)模相對較大，投資周期相對較長，從而有利于證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。6國際貨幣基金組織總部位于（）。A巴黎B日內(nèi)瓦C倫敦D華盛頓【答案】D查看答案【解析】國際貨幣基金組織，是根據(jù)1944年7月在布雷頓森林會議簽訂的國際貨幣基金協(xié)定，于1945年12月27日在華盛頓成立的，總部設在華盛頓。7在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，到期時按面額償還本金的債券是（）。A附息債券B貼現(xiàn)債券C浮動利率債券D息票累積債券【答案】B查看答案【解析】根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票

6、累積債券三類。其中，貼現(xiàn)債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，到期時按面額償還本金的債券。8從托管體系看，中央結算公司是中國債券市場的（），直接托管銀行間債券市場參與者的債券資產(chǎn)。A總托管人B監(jiān)管人C分托管人D二級托管人【答案】A查看答案【解析】從托管體系看，中央結算公司是中國債券市場的總托管人，直接托管銀行間債券市場參與者的債券資產(chǎn)，而中國證券登記結算公司作為分托管人托管交易所債券市場參與者的債券資產(chǎn)，四大國有商業(yè)銀行作為二級托管人托管柜臺市場參與者的債券資產(chǎn)。9可以參與發(fā)行人的經(jīng)濟決策的是（）。A期權持有者B

7、股票所有者C證券投資基金持有者D債券持有者【答案】B查看答案【解析】股票是一種所有權憑證，實質上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權，股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權利，同時也承擔相應的責任與風險。10投資者可以自由認購，自由轉讓，且轉讓價格取決于對該國債的供給與需求的債券是（）。A流通國債B非流通國債C短期國債D貼現(xiàn)式國債【答案】A查看答案【解析】流通國債是指可以在流通市場上交易的國債?？梢宰杂烧J購、自由轉讓，通常不記名。轉讓價格取決于對該國債的供給與需求，一般在證券市場上進行轉讓，如證券交易所或柜臺市場。11用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人

8、機構是（）。A機構投資者B投資銀行C投資公司D證券公司【答案】A查看答案【解析】一般來講，機構投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關部門批準設立的機構。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。12引起某上市公司股票價格變動的直接原因是（）。A行業(yè)前景B公司經(jīng)濟狀況C宏觀經(jīng)濟和政策因素D供求關系【答案】D查看答案【解析】在自由競價的股票市場中，股票的市場價格不斷變動。引起股票價格變動的直接原因是供求關系的變化或者說是買賣雙方力量強弱的轉換。13證券公司的設立申請獲得營業(yè)執(zhí)照后，應向國務院證券監(jiān)督管理機

9、構申請（）。A稅務登記證B營業(yè)執(zhí)照C經(jīng)營證券業(yè)務許可證D業(yè)務經(jīng)營許可證【答案】C查看答案【解析】根據(jù)證券法第一百二十八條，證券公司設立申請獲得批準的，申請人應當在規(guī)定的期限內(nèi)向公司登記機關申請設立登記，領取營業(yè)執(zhí)照。證券公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起十五日內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構申請經(jīng)營證券業(yè)務許可證。未取得經(jīng)營證券業(yè)務許可證，證券公司不得經(jīng)營證券業(yè)務。14關于股份回購，下列說法錯誤的是（）。A股份回購通常會導致股價上漲B股份回購向市場傳達了積極的信息C公司一般在股價較高時回購D股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給【答案】C查看答案【解析】C項，股份回購具有信號效應，公司基于其內(nèi)部

10、信息優(yōu)勢，一般會在股價較低的時候實施股份回購。15封閉式基金的期限是指基金的（）。A贖回期限B清盤期初C存續(xù)期限D發(fā)行期限【答案】C查看答案【解析】封閉式基金是指基金份額總額一經(jīng)核準，在基金合同期限內(nèi)不再改變，在依法設立的證券交易場所可以進行基金份額的交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。封閉式基金的期限是指存續(xù)期。16國內(nèi)基金管理公司通過募集基金投資國外證券的稱為（）。AQDIIBQFIICOTCDFICC【答案】A查看答案【解析】合格境內(nèi)機構投資者（QDII），是指符合合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運用所募集的部分或者全部

11、資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構。17債券票面利率也稱（）。A單利B名義利率C實際利率D市場利率【答案】B查看答案【解析】債券的票面利率，也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率。18企業(yè)債券募集資金可以用于（）。A房地產(chǎn)買賣B期貨交易C收購產(chǎn)權（股權）D股票買賣【答案】C查看答案【解析】企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金應當按照審批機關批準的用途用于本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營。企業(yè)債券籌集的資金可用于固定資產(chǎn)投資項目、收購產(chǎn)權（股權）、調整債務結構和補充營運資金，不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣和期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關的風險性投資。19（）標志著中國資本

12、市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性試點推向全國，全國性資本市場由此開始發(fā)展。A證券法正式頒布并實施B上海證券交易所和深圳證券交易所正式營業(yè)C國務院證券管理委員會和中國證監(jiān)會成立D第一家專業(yè)證券公司深圳特區(qū)證券公司成立【答案】C查看答案【解析】1992年10月，國務院證券管理委員會（簡稱國務院證券委）和中國證監(jiān)會成立，標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性試點推向全國，全國性市場由此開始發(fā)展。20關于上市公司向社會公開發(fā)行新股，下列說法正確的是（）。A只能向原股東配售股票B只能向全體社會公眾發(fā)售股票C可以向原股東配售股票，也可以向全體社會公眾發(fā)售股票D可以向社會上特定的社會

13、團體和個人發(fā)售股票【答案】C查看答案【解析】上市公司發(fā)行新股，可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。其中，上市公司公開發(fā)行新股是指上市公司向不特定對象發(fā)行新股，包括向原股東配售股份（簡稱“配股”）和向不特定對象公開募集股份（簡稱“增發(fā)”）。21證券業(yè)協(xié)會非會員理事的數(shù)量不超過理事總數(shù)的（）。A二分之一B三分之一C五分之一D四分之一【答案】C查看答案【解析】證券業(yè)協(xié)會的理事會由會員理事和非會員理事組成。會員理事由會員單位推薦，經(jīng)會員大會選舉產(chǎn)生。非會員理事由中國證監(jiān)會委派，非會員理事不超過理事總數(shù)的五分之一。22下列關于債券票面要素的描述正確的是（）。A為了彌補自己臨時性資金周轉之短缺，債務人可以發(fā)行

14、中長期債券B當未來市場利率趨于下降時，應選擇發(fā)行期限較長的債券C票面金額定得較小，有利于小額投資者購買，持有者分布面廣D流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)，長期債券不能被投資者接受【答案】C查看答案【解析】A項，為了彌補自己臨時性資金周轉之短缺，債務人可以發(fā)行短期債券；B項，當未來市場利率趨于下降時，應選擇發(fā)行期限較短的債券；D項，流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)，長期債券能被投資者接受。23基金管理公司最核心的一項業(yè)務是（）。A受托資產(chǎn)管理業(yè)務B社會基金管理C證券投資基金業(yè)務D企業(yè)年金管理業(yè)務【答案】C查看答案【解析】目前我國基金管理公司的業(yè)務主要包括：證券投資基金業(yè)務、受托資產(chǎn)管理業(yè)務和投資咨詢服務；此

15、外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社保基金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務、QDII業(yè)務等。其中，證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務。24關于深圳證券交易所市場的證券轉托管的說法中，不正確的是（）。A轉托管可以撤單B在同一證券公司的不同席位之間，當日買入證券可以轉托管C在不同證券公司的席位之間，當日買入證券可以轉托管D轉出證券營業(yè)部按照深交所有關規(guī)定，在交易時間內(nèi)申報轉托管【答案】C查看答案【解析】C項，在同一證券公司的不同席位之間，當日買入證券可以轉托管；在不同證券公司的席位之間，當日買入證券不可以轉托管。25企業(yè)發(fā)行短期融資券，

16、承銷團有3家或3家以上承銷商的，可設（）家聯(lián)席主承銷商或副主承銷商，共同組織承銷活動。A1B2C3D4【答案】A查看答案【解析】企業(yè)發(fā)行短期融資券應由已在中國人民銀行備案的金融機構承銷，企業(yè)可自主選擇主承銷商。需要組織承銷團的，由主承銷商組織承銷團。承銷團有3家或3家以上承銷商的，可設1家聯(lián)席主承銷商或副主承銷商，共同組織承銷活動；承銷團中除主承銷商、聯(lián)席主承銷商、副主承銷商以外的承銷機構為分銷商。26公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高，這是對（）的補償。A信用風險B通貨膨脹風險C政策風險D利率風險【答案】A查看答案【解析】通常，在期限相同的情況下，政府債券的利率最低，地方政府債券利率稍

17、高，其他依次是金融債券和企業(yè)債券。在企業(yè)債券中，信用級別高的債券利率較低，信用級別低的債券利率較高，這是因為它們的信用風險不同。27我國證券法正式頒布的時間是（）。A1999年3月B1998年3月C1998年9月D1998年12月【答案】D查看答案【解析】1998年12月，我國頒布了中華人民共和國證券法。依據(jù)證券法規(guī)定，證券公司實行分類管理，分為經(jīng)紀類和綜合類證券公司。28次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限（）的商業(yè)銀行長期債務。A不低于5年（含5年）B不低于3年（含3年）C不低于5年（不含5年）D不低于3年（不含3年）【答案】A查看答案【解析】次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含

18、5年），除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。29銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向（）投資者。A企業(yè)B銀行和非銀行金融機構C個人D國外機構【答案】B查看答案【解析】記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行（又稱為跨市場發(fā)行）3種情況。個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。30證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書的頒發(fā)機構是（）。A中國證券會B登記結算機構C證券業(yè)協(xié)會D證券交易所【答案】C查看答案

19、【解析】根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細則（試行）第十條，對于符合條件的申請人，證券業(yè)協(xié)會通過執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)向中國證監(jiān)會有關部門備案后，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書，并在協(xié)會的互聯(lián)網(wǎng)站公告。執(zhí)業(yè)證書由所在機構向協(xié)會統(tǒng)一領取。31在VaR的計算方法中，屬于局部估值法的是（）。A歷史模擬法B全局估值法C蒙特卡羅模擬法D德爾塔正態(tài)分布法【答案】D查看答案【解析】局部估值法是通過僅在資產(chǎn)組合的初始狀態(tài)做一次估值，并利用局部求導來推斷可能的資產(chǎn)變化而得出風險衡量值。德爾塔正態(tài)分布法就是典型的局部估值法。AC兩項屬于完全估值法。32證券公司營業(yè)部接受投資者的債券質押式回購交易委托時，應事先向投資者提交（）。A債券回購交

20、易申請表B債券回購交易風險提示書C債券質押式回購委托協(xié)議書D質押券提交申請表【答案】B查看答案【解析】證券公司營業(yè)部接受投資者的債券質押式回購交易委托時，應事先向投資者提交債券回購交易風險提示書，與投資者簽訂債券質押式回購委托協(xié)議書。33全國中小型企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)又稱為（）。A創(chuàng)業(yè)板B新三板C中小企業(yè)板D二板【答案】B查看答案【解析】三板市場包括場外交易市場的全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)（俗稱新三板）、區(qū)域性股權交易市場和證券公司主導的柜臺市場，主要解決企業(yè)發(fā)展過程中處于初創(chuàng)階段中后期和幼稚階段初期的中小企業(yè)在籌集資本性資金方面的問題，以及這些企業(yè)的資產(chǎn)價值（包括知識產(chǎn)權）評價、風險分散和風險投資

21、的股權交易問題。34關于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是（）。A股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎變量的期貨交易B股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積C股價指數(shù)是以實物結算方式來結束交易的D股票價格指數(shù)期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的【答案】C查看答案【解析】股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎變量的期貨交易，是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的。股票價格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積，采用現(xiàn)金結算。35按照我國現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是（）。A未上市公

22、司的股份B上市交易的國債C上市交易的企業(yè)債券D上市交易的股票【答案】A查看答案【解析】我國證券投資基金法規(guī)定，基金財產(chǎn)應當用于下列投資：上市交易的股票、債券；國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種。目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權證等。36一般來說，風險最小且收益較為穩(wěn)定的投資產(chǎn)品是（）。A可轉換債券B政府債券C公司債券D股票【答案】B查看答案【解析】政府債券具有如下特征：安全性高，在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”；收益穩(wěn)定，政府債券信用度最高，風險最小，收益

23、穩(wěn)定；流通性強，政府債券的發(fā)行量大、信用好、競爭力強、市場屬性好，不僅可以在證券交易所上市交易，還可以在場外市場進行買賣；免稅待遇。37下列關于ETF的說法，錯誤的是（）。AETF本質上是一種指數(shù)基金B(yǎng)ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求CETF會不可避免地承擔所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風險D我國首只ETF采用的是抽樣復制【答案】D查看答案【解析】根據(jù)復制方法的不同，可以將ETF分為完全復制型ETF與抽樣復制型ETF。其中，完全復制型ETF是依據(jù)構成指數(shù)的全部成分股在指數(shù)中所占的權重，進行ETF的構建。我國首只ETF上證50ETF采用的是完全復制。38股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一

24、個（），在此日期前（含當日）認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權。A股權交易日B股權登記日C股權發(fā)行日D股權認購日【答案】B查看答案【解析】普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前（含當日）認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權；在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。39政府機構參與證券投資的目的主要有進行宏觀調控和（）。A賺取高額利潤B投資上市公司C調劑資金余缺D投機套利【答案】C查看答案【解析】政府機構類投資者，即各級政府及政府機構在出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。各級

25、政府及政府機構參與證券投資的目的主要是調劑資金余缺和進行宏觀調控。40下列選項中，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等的高風險基金是（）。A貨幣市場基金B(yǎng)指數(shù)基金C衍生證券投資基金D上市開放式基金【答案】C查看答案【解析】衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等。衍生證券一般是高風險的投資品種，因此，這類型基金風險較大。41假設某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，則該日應提取的托管費為人民幣（）元。A398B416C411D441【答案】C查看答案【解析】托管費通常

26、按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計?；鹳Y產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)總值基金負債，則該基金當日應提取的托管費為：（90001500）0.2%3650.0411（萬元）411（元）。42持有上市公司股份的股東，經(jīng)保薦機構保薦，可以向（）申請發(fā)行可交換公司債券。A中國銀監(jiān)會B中國證監(jiān)會C國務院D證券公司【答案】B查看答案【解析】可交換公司債券是指上市公司的股東依法發(fā)行的在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換該股東所持有的上市公司股份的公司債券。經(jīng)保薦機構保薦，持有上市公司股份的股東，可以向中國證監(jiān)會申請發(fā)行可交換公司債券。43關于限倉制度以及大戶報告制度，下列說法不正確的是（）。A限倉制度能防止市場風

27、險過度集中B限倉制度是對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度C限倉制度能有效防范操縱市場的行為D限倉制度能防范操縱市場的行為，而大戶報告制度不能【答案】D查看答案【解析】限倉制度是交易所為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。大戶報告制度也能防范操縱市場的行為。44證券發(fā)行市場是由證券發(fā)行人、證券中介機構和（）三部分組成。A證券公司B會計審計

28、機構C證券投資者D證券經(jīng)營機構【答案】C查看答案【解析】證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機構三部分組成：證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應者；證券投資者是資金的供應者和證券的需求者；證券中介機構則是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務組織。45金融債券的登記、托管機構是（）。A中國證券登記結算有限責任公司B上海證券交易所C中央國債登記結算有限責任公司D深圳證券交易所【答案】C查看答案【解析】根據(jù)全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法第二十五條至二十七條，金融債券的登記、托管與兌付須滿足以下條件：中央國債登記結算有限責任公司為金融債券的登記、托管機構；金融債券發(fā)行結束后，發(fā)行人應及

29、時向中央結算公司確認債權債務關系，由中央結算公司及時辦理債券登記工作；金融債券付息或兌付日前（含當日），發(fā)行人應將相應資金劃入債券持有人指定資金賬戶。46設某股票報價為3元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價為3.5元，按5%年利率借入3000元資金，并購買1000股該股票，同時賣出1000股2年期期貨，2年后盈利為（）元。A157.5B192.5C307.5D500.0【答案】B查看答案【解析】2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息3000（10.05）23307.5（元），盈利為35003307.5192.5（元）。47（）年，我國第一家證券交易所上海證券交易所成

30、立。A1949B1979C1984D1990【答案】D查看答案【解析】1990年11月，第一家證券交易所上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。48關于委托受理的手續(xù)，下列說法正確的是（）。A驗證主要是查驗證實客戶的資金和證券B目前，委托受理仍然通過證券經(jīng)紀商人工進行C審單主要是檢查客戶填寫的委托單D經(jīng)紀商要根據(jù)證券監(jiān)督管理委員會的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單進行審查【答案】C查看答案【解析】證券經(jīng)紀商在收到客戶委托后，應對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實際證券數(shù)量及委托買入的實際資金余額進行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。過程中具體包括：驗證與審單。驗證主

31、要是對客戶委托時遞交的相關證件進行核實，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。查驗資金及證券。在不采用信用交易的情況下，投資者必須用自己賬戶上的資金買入證券，或者賣出自己賬戶上實際存在的證券。因此，證券經(jīng)紀商在受理客戶委托買賣證券時，要查驗證實客戶的資金及證券。B項，目前非柜臺委托有自助委托、網(wǎng)上委托等方式。49一種金融工具約定在3個月后持有人按105元的價格購買現(xiàn)在面值為100元的5年期政府債券100手，則該金融工具屬于（）。A債券期貨B利率期貨C債券期權D利率期權【答案】B查看答案【解析】利率期貨的標的主要是指各類固定收益的金融工具，題中描述的關于政府債券的金融工具屬于利率期貨。50企業(yè)債券的利

32、率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的（）。A50%B40%C30%D20%【答案】B查看答案【解析】企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)信用等級、風險程度、市場供求狀況等因素協(xié)商確定，但必須符合企業(yè)債券利率管理的有關規(guī)定。企業(yè)債券管理條例第十八條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。二、組合型選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。1股價指數(shù)的編制方法有（）。簡單算術股價指數(shù)加權股價指數(shù)修正股價指數(shù)平均股價指數(shù)A、B、C、D、【答案】D查看答案【解析】股票價格指數(shù)是將計算期的股票價格或市值與某一基

33、期的股票價格或市值相比較的相對變化值，用以反映市場股票價格的相對水平。股價指數(shù)的編制方法包括簡單算術股價指數(shù)和加權股價指數(shù)兩類。2關于中小企業(yè)板，下列說法正確的是（）。2004年5月批準成立在上海證券交易所設立宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺是分步推進創(chuàng)業(yè)板市場建設的一個重要步驟A、B、C、D、【答案】B查看答案【解析】2004年5月，經(jīng)國務院批準，中國證監(jiān)會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設立中小企業(yè)板塊市場。設立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有成長性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺，是我國多層次資本市場體系建設的一項重要內(nèi)容，也是分步推進創(chuàng)業(yè)板市場建設的一個重要步驟。3關于

34、期貨交易，下列說法正確的有（）。期貨交易是在集中的交易所市場以公開競價方式進行多數(shù)情況下，期貨合約并不進行實物交收期貨合約多數(shù)情況下不以獲取標的物為目的期貨合約交易雙方并不知道交易對手的情況A、B、C、D、【答案】A查看答案【解析】、兩項，期貨交易是指交易雙方在集中的交易所市場中以公開競價的方式所進行的標準化期貨合約的交易，交易雙方并不知道交易對手的情況；、兩項，在期貨市場上，到期進行實物交割的比例極低，大多數(shù)不以獲取標的物為目，是利用反向交易來抵消合約賦予的責任和義務。4質押式回購資格準入標準及標準券折扣系數(shù)取值業(yè)務指引適用于在證券交易所市場開展納入多邊凈額結算的質押式回購業(yè)務所涉質押品，其

35、中符合資格條件的信用債券包括（）。公司債券企業(yè)債券分離交易的可轉換公司債券中的公司債券可轉換公司債券A、B、C、D、【答案】B查看答案【解析】根據(jù)質押式回購資格準入標準及標準券折扣系數(shù)取值業(yè)務指引第二條，本指引適用于在證券交易所市場開展納入多邊凈額結算的質押式回購業(yè)務所涉質押品，包括符合資格條件的信用債券（包括公司債券、企業(yè)債券、分離交易的可轉換公司債券中的公司債券、可轉換公司債券等）和債券型基金產(chǎn)品。5自然風險是指因自然力的不規(guī)則變化使社會生產(chǎn)和社會生產(chǎn)等遭受威脅的風險（）?；馂膬r格的漲落戰(zhàn)爭蟲災A、B、C、D、【答案】C查看答案【解析】自然風險，是指因自然力的不規(guī)則變化產(chǎn)生的現(xiàn)象所導致危害

36、經(jīng)濟活動，物質生產(chǎn)或生命安全的風險。如地震，水災，火災，風災，雹災，凍災，旱災，蟲災以及各種瘟疫等自然現(xiàn)象。6中國銀行間衍生品市場推出的業(yè)務包括（）。債券遠期交易人民幣利率掉期交易利率互換交易資產(chǎn)支持證券A、B、C、D、【答案】C查看答案【解析】中國銀行間衍生品市場主要集中于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心。交易中心于2005年6月15日推出債券遠期交易；2005年8月15日，開展銀行間遠期外匯交易；2006年2月9日開始人民幣利率掉期交易；4月24日推出外匯掉期業(yè)務；2007年4月6日推出利率互換交易；2011年4月1日正式啟動人民幣對外匯期權交易。從2005年起，銀行間債券市場還推

37、出了資產(chǎn)支持證券，根據(jù)中央國債登記結算有限責任公司的數(shù)據(jù)，截至2015年4月末，銀行間市場托管的資產(chǎn)支持證券共257只，其中非流通債券143只，總規(guī)模達到2970.55億元。7金融自由化的影響包括（）。有利于資源在世界范圍內(nèi)的合理配置促進金融業(yè)經(jīng)營效率的提高減小金融行業(yè)競爭程度給金融監(jiān)管帶來新的困難A、B、C、D、【答案】C查看答案【解析】金融自由化的主要表現(xiàn)有：減少國與國之間對金融機構活動范圍的限制；放松或解除匯率管制；放寬金融機構業(yè)務的范圍，允許適當交叉；放松或取消對銀行利率的管制。金融自由化導致金融競爭變得更加激烈，一定程度上促進了金融業(yè)經(jīng)營效率的提高，但同時給貨幣政策的實施及金融監(jiān)管帶

38、來了困難。此外，金融自由化對金融全球化的推動也有利于資源在世界范圍內(nèi)的合理配置。8關于證券交易所，下列說法正確的有（）。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所證券交易所是高度組織化的市場證券交易所是集中進行證券交易的市場證券交易所是整個證券市場的核心A、B、C、D、【答案】C查看答案【解析】證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。9在金融市場上，（）是其順利運行的可靠保障。完善的法規(guī)制度完全優(yōu)先的市場先進的交易手段高效的流動性A、B、C、D、【答案】A查看答案【解析】在金融市場上，價格機制是其運行的基礎，而完善的法規(guī)制度，先進的交

39、易手段則是其順利運行的保障。10關于股票簡稱，下列說法正確的有（）。N股代表新股S股代表未完成股權分置改革的股票B股代表境內(nèi)上市外資股H股代表港股A、B、C、D、【答案】B查看答案【解析】根據(jù)我國股票的分類簡稱，A股代表人民幣普通股，B股代表境內(nèi)上市外資股，H股、N股、S股、L股均是外資股，其中H股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股，取首字母為H股，類似的，N股、S股、L股分別代表在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股。11關于對從事證券業(yè)務的資產(chǎn)評估機構的日常管理，（）應當建立資產(chǎn)評估機構從事證券業(yè)務的誠信檔案。財政部商務部發(fā)改委證監(jiān)會A、B、C、D、【答案】C查看答案【解析】關于從事

40、證券期貨相關業(yè)務的資產(chǎn)評估機構有關管理問題的通知指出，財政部、中國證監(jiān)會應當建立資產(chǎn)評估機構從事證券業(yè)務誠信檔案。12證券公司申請次級債務展期，應當提交（）。申請書相關董事會決議債務資金的用途說明證券公司目前的風險控制指標及相關測算報告A、B、C、D、【答案】A查看答案【解析】根據(jù)證券公司借入次級債務規(guī)定第十三條，證券公司申請次級債務展期，應當提交以下申請文件：申請書；相關股東（大）會決議；借入次級債務合同；債務資金的用途說明；證券公司目前的風險控制指標情況及相關測算報告；證監(jiān)會要求提交的其他文件。13關于上海證券交易所市場的變更指定交易，下列說法正確的有（）。投資者向原指定交易的交易參與人員

41、提出撤銷指定交易的申請投資者辦妥撤銷指定交易的手續(xù)后，必須按規(guī)定另行選擇一個交易參與人重新辦理指定交易申請后方可進行交易投資者向中國結算公司上海分公司提出撤銷指定交易的申請撤銷指定交易的指令申報由投資者新指定的交易參與人完成A、B、C、D、【答案】C查看答案【解析】辦理變更指定交易手續(xù)時，投資者須向其原指定交易的交易參與人提出撤銷指定交易的申請，并由原交易參與人完成向上海證券交易所交易系統(tǒng)撤銷指定交易的指令申報。申報一經(jīng)確認，其撤銷即刻生效。撤銷指定交易的投資者，在撤銷指定交易的手續(xù)辦妥后，必須按規(guī)定另行選擇一個交易參與人重新辦理指定交易申請后，方可進行交易。14一般意義的收益公司債的特點包括

42、（）。到期日固定清償時債權排序晚于股票債券的未付利息可以累加公司有盈利時才付息A、B、C、D、【答案】A查看答案【解析】收益公司債券有固定到期日，清償時債權先于股票。但其利息只在公司有盈利時才支付，如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補發(fā)。所有應付利息付清后，公司才可對股東分紅。項，收益公司債清償時排序先于股票。15下列選項中，應當由保薦機構推薦的有（）。申請首次公開發(fā)行的股票申請上市后公開發(fā)行新股申請可轉換公司債券上市公司股票被暫停上市后申請恢復上市A、B、C、D、【答案】A查看答案【解析】證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法第二條規(guī)定，發(fā)行人應當就下列事項聘請具有保薦機構資格的證

43、券公司履行保薦職責：首次公開發(fā)行股票并上市；上市公司發(fā)行新股、可轉換公司債券；中國證券監(jiān)督管理委員會認定的其他情形。此外，根據(jù)上海證券交易所、深圳證券交易所股票上市規(guī)則，公司股票被暫停上市后申請恢復上市也應當由保薦人保薦。16從事證券評級業(yè)務的資信評級機構，應當建立的制度包括（）。評級結果公布制度跟蹤評級制度業(yè)務信息保密制度資質控制制度A、B、C、D、【答案】D查看答案【解析】證券評級機構應當建立評級委員會制度、復評制度、評級結果公布制度、跟蹤評級制度；并建立證券評級業(yè)務信息保密制度及證券評級業(yè)務檔案管理制度等。17各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時，一般可通過購買（）投資于證券市場。股票政府債

44、券基金金融債券A、B、C、D、【答案】B查看答案【解析】政府機構類投資者是指進行證券投資的政府機構，各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。18基金份額持有人的基本權利包括（）。對基金收益的享有權對基金份額的轉讓權對基金資產(chǎn)的管理權在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權A、B、C、D、【答案】A查看答案【解析】中華人民共和國證券投資基金法規(guī)定，基金份額持有人享有下列權利：分享基金財產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；查閱或者復制公開披露的基金信息

45、資料；對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權利。19對一國經(jīng)濟來說，嚴重的通貨膨脹將影響（）。證券市場走勢收入和財富的分配資源配置效率商品相對價格A、B、C、D、【答案】B查看答案【解析】通貨膨脹對社會經(jīng)濟產(chǎn)生的影響主要有：引起收入和財富的再分配；扭曲商品相對價格；降低資源配置效率；引發(fā)泡沫經(jīng)濟乃至損害一國的經(jīng)濟基礎和政權基礎。通貨膨脹從程度上則有溫和的、嚴重的和惡性的三種。嚴重的通貨膨脹可能從兩個方面影響證券價格：資金流出證券市場，引起股價和債券價格下跌；企業(yè)籌集不到必需的生產(chǎn)資金，同時企業(yè)經(jīng)營嚴重受挫，盈利水平下降，甚至倒閉。20財

46、政赤字的彌補方法包括（）。增加國債的發(fā)行向銀行借款增加轉移支付控制貨幣發(fā)行量A、B、C、D、【答案】C查看答案【解析】財政收入與財政支出的差額即為赤字。如果財政赤字過大，就會引起社會總需求的膨脹和社會總供求的失衡。財政發(fā)生赤字的時候有兩種彌補方式：通過舉債即發(fā)行國債來彌補；通過向銀行借款來彌補。21關于不同投資工具籌集資金的投向，下列說法錯誤的有（）。債券是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)股票和基金是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具A、B、C、D、【答案】C查看答案【解

47、析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)，而基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。22根據(jù)中華人民共和國保險法，保險公司資金運用范圍包括（）。股票債券基金不動產(chǎn)A、B、C、D、【答案】D查看答案【解析】中華人民共和國保險法規(guī)定，債券、股票、證券投資基金份額等有價證券均屬保險公司資金運用范圍。23影響國債分銷價格的因素有（）。承銷商所期望的資金回收速度承銷商承銷國債的中標成本和手續(xù)費可比國債的收益率水平市場利率A、B、C、D、【答案】D查看答案【解析】影響國債銷售價格的因素包括：市場利率；承銷商承銷國債的中標成本；流通中可比國債的收益率水平；國債承銷的手續(xù)費收入

48、；承銷商所期望的資金回收速度；其他國債分銷過程中的成本。24關于連續(xù)競價中的有效申報價格范圍，下列論述正確的有（）。無論買入或賣出，*ST股票和ST股票的價格漲跌幅度不得超過5%無論買入或賣出，基金類證券在1個交易日內(nèi)的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過5%中小企業(yè)板股票連續(xù)競價期間有效競價范圍為最近成交價的上下3%無價格漲跌幅限制的證券在開盤集合競價期間沒有產(chǎn)生成交的，連續(xù)競價開始時，若有效競價范圍內(nèi)的最高買入申報價高于即時行情顯示的前收盤價或最近成交價的，以最高買入申報價為基準調整有效競價范圍A、B、C、D、【答案】B查看答案【解析】項，無論買入或賣出，基金類證券在1個交易日

49、的交易價格相對上一個交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%。25禁止將回購資金用于固定資產(chǎn)投資、期貨市場投資和股本投資，這是由（）所決定的?；刭徠谙藁刭徺Y金屬性回購協(xié)議回購債券品種A、B、C、D、【答案】A查看答案【解析】禁止將回購資金用于固定資產(chǎn)投資、期貨市場投資和股本投資，這是由回購期限、回購資金屬性所決定的：從回購期限來看，一般期限較短，最長不超過1年；從回購資金屬性來看，主要是為解決短期流動需要。26關于無記名股票與記名股票，下列說法正確的有（）。兩者在股東的權利方面存在差別記名股票股東權利歸屬記名股東，而無記名股票的股東權利屬于股票的持有人繳納出資的方式不同，記名股票可以一次或多次繳

50、納出資，而無記名股票在認購股票時要求一次繳納出資無記名股票安全性較差，而記名股票相對安全A、B、C、D、【答案】C查看答案【解析】無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。無記名股票的特點有：股東權利歸屬股票的持有人；認購股票時要求一次性繳足股款；轉讓相對簡便，易于購買；安全性較差。記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。記名股票有如下特點：股東權利歸屬于記名股東；認購股票時，股東可以一次或分次繳納出資；轉讓相對復雜或受限制；便于掛失，相對安全。項，不記名股票與記名股票的差別在股票的記載方式上，而不是在股東權利等方面。27近年來我國政策性金融債

51、券品種逐漸多樣化，例如，國家開發(fā)銀行曾發(fā)行過（）?？傻羝趥鞠⒎蛛x債券可轉換債券長期次級債券A、B、C、D、【答案】B查看答案【解析】國家開發(fā)銀行在銀行間債券市場相繼推出投資人選擇權債券、發(fā)行人普通選擇權債券、長期次級債券、本息分離債券、可回售債券與可贖回債券、可掉期債券等新品種。28關于基金管理公司提供投資咨詢服務，下列說法錯誤的有（）?；鸸芾砉咎峁┩顿Y咨詢服務需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批基金管理公司可以直接向境內(nèi)保險公司提供投資咨詢服務基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務時，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務時，應先與投資咨詢客戶約定分享投資

52、收益A、B、C、D、【答案】D查看答案【解析】項，根據(jù)中國證監(jiān)會基金部關于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務有關問題的通知，基金管理公司不需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構投資者、境內(nèi)保險公司及其他依法設立運作的機構等特定對象提供投資咨詢服務；項，基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務時，不得有與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失的行為。29根據(jù)基礎資產(chǎn)劃分，常見的金融遠期合約類別包括（）。期貨類資產(chǎn)的遠期合約債權類資產(chǎn)的遠期合約股權類資產(chǎn)的遠期合約遠期匯率協(xié)議A、B、C、D、【答案】D查看答案【解析】根據(jù)基礎資產(chǎn)劃分，常見的金融遠期合約包括股權類資產(chǎn)的遠期合約、債權類

53、資產(chǎn)的遠期合約、遠期利率協(xié)議和遠期匯率協(xié)議。30QFII可以參與（）。新股發(fā)行可轉換債券發(fā)行股票增發(fā)股票配股A、B、C、D、【答案】A查看答案【解析】合格境外機構投資者（QFII）在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具，可以參與新股發(fā)行、可轉換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。31金融期貨與金融期權的不同之處包括（）。履約保證不同現(xiàn)金流轉不同盈虧特點不同交易者權利與義務的對稱性不同A、B、C、D、【答案】D查看答案【解析】金融期貨與金融期權的區(qū)別包括以下幾點：基礎資產(chǎn)不同；交易者權利與義務的對稱性不同；履約保證不同；現(xiàn)金流轉不同；盈虧特點不同；套期保值的作用與效果不同。3

54、2政府債券的（）關系著一國的政治、經(jīng)濟發(fā)展的全局。票面形式發(fā)行規(guī)模期限結構未清償余額A、B、C、D、【答案】D查看答案【解析】政府債券的發(fā)行和收入的安排使用是從整個國民經(jīng)濟的范圍和發(fā)展來考慮的。政府債券的發(fā)行規(guī)模、期限結構、未清償余額，關系著一國政治、經(jīng)濟發(fā)展的全局。項，票面形式與一國政治經(jīng)濟的發(fā)展關系不大。33根據(jù)我國企業(yè)會計準則第22號金融工具確認和計量的規(guī)定，衍生工具包括（）。互換和期權投資合同期貨合同遠期合同A、B、C、D、【答案】C查看答案【解析】根據(jù)我國企業(yè)會計準則第22號金融工具確認和計量的規(guī)定，衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換和期權，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權中

55、一種或一種以上特征的工具。34下列需繳納個人所得稅的個人投資收益包括（）。公司債券利息股息紅利所得國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入A、B、C、D、【答案】C查看答案【解析】中華人民共和國個人所得稅法規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應繳納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。35企業(yè)債券募集說明書中的發(fā)行概要主要包括（）。認購托管承銷方式信用級別重要提示A、B、C、D、【答案】D查看答案【解析】企業(yè)債券募集說明書發(fā)行概要的主要內(nèi)容包括：債券名稱、發(fā)行總額、期限、利率、還本付息、發(fā)行價格、發(fā)行方式、發(fā)行對象、發(fā)行期、認購托管、承銷方式、信用級別、擔保、重要

56、提示等。36金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行（），并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。識別衡量分析管理A、B、C、D、【答案】A查看答案【解析】金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行識別、衡量和分析，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。風險管理方法分為控制法和財務法兩大類。37根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人不得有（）等行為。將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資公平地對待

57、其管理的不同基金財產(chǎn)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益按照規(guī)定確定基金收益分配方案，向基金份額持有人分配收益A、B、C、D、【答案】C查看答案【解析】根據(jù)證券投資基金法第二十一條，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；侵占、挪用基金財產(chǎn)；泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；

58、法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他行為。38證券公司為客戶提供中間介紹業(yè)務時，不能（）。為客戶從事期貨交易提供融資利用客戶的資金賬號或者期貨結算賬戶進行期貨交易代客戶下達交易指令接受其全資擁有或者控股的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務A、B、C、D、【答案】B查看答案【解析】證券公司提供中間介紹業(yè)務的業(yè)務規(guī)則包括：不得代客戶下達交易指令；不得利用客戶的交易編碼、資金賬號或者期貨結算賬戶進行期貨交易；不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼；不得直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保。39關于國債，下列說法正確的有（）。中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債政府發(fā)行短期

59、國債，一般用于彌補赤字或用于投資從償還期限上來說，除了短期國債、中期國債和長期國債外，還有無期國債國債是政府債券市場上的最主要的投資工具A、B、C、D、【答案】C查看答案【解析】國債是政府債券市場上的最主要的投資工具。政府發(fā)行短期國債，一般是為滿足國庫暫時的入不敷出之需；中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債，政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉；長期國債常被用作政府投資的資金來源。短期國債、中期國債以及長期國債都屬于有期國債。在國債發(fā)展史上，一些西方國家政府還曾發(fā)行過一種無期國債。40設甲為預期收益率，乙為無風險利率，丙為風險補償，則三者之間的關系

60、可以表示為（）。甲乙丙丙甲乙乙甲丙丙甲乙A、B、C、D、【答案】A查看答案【解析】收益與風險的本質聯(lián)系可以用公式表述為：預期收益率無風險收益率風險補償。預期收益率是投資者承受各種風險應得的補償。無風險收益率是指把資金投資于某一沒有任何風險的投資對象而能得到的收益率，這是一種理想的投資收益，可以把這種收益率作為一種基本收益，再考慮各種可能出現(xiàn)的風險，使投資者得到應有的補償。41全國銀行間債券市場買斷式回購對完善市場功能具有的意義有（）。有利于降低利率風險有利于合理確定債券和資金的價格有利于金融市場的流動性管理有利于債券交易方式的創(chuàng)新A、B、C、D、【答案】D查看答案【解析】在買斷式回購的初始交易