家庭綜合保障需求分析表

1、ICSHH00001中國平HAH保晅唳仞有眼公司PINGANLIFEINSURANCEC-OMIPANYQFCHIMA.LTD.中國平HAH保晅唳仞有眼公司PINGANLIFEINSURANCEC-OMIPANYQFCHIMA.LTD.ICSHH00001中國平SAH保晅唳忸有眼公司PIN9AFJLIFEINSURANCEC-OMIPANYQFQHIHA.LTD.客戶經(jīng)理編碼:網(wǎng)點(diǎn)編碼：機(jī)密人壽保險(xiǎn)需求分析表敬呈：先生/女士保險(xiǎn)顧問：重要提示您的保險(xiǎn)顧問是中國平安人壽保險(xiǎn)有限公司的業(yè)務(wù)代表，可為您提供保險(xiǎn)方面的金融產(chǎn)品及服務(wù)。這些產(chǎn)品包括本公司的產(chǎn)品以及相關(guān)合作方提供的其他能滿足您個(gè)人金融需求

2、的產(chǎn)品。這是一個(gè)非常重要的說明，您應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀。您的保險(xiǎn)顧問必須在充分了解您的個(gè)人情況后再進(jìn)行產(chǎn)品建議。您的財(cái)務(wù)狀況及詳細(xì)需求將決定您會(huì)得到何種建議。如果您在沒有進(jìn)行仔細(xì)研究您的財(cái)務(wù)需求的情況下購買了保險(xiǎn)產(chǎn)品，您將面臨所購買的產(chǎn)品或服務(wù)因不適合您的需要而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。請向您的保險(xiǎn)顧問索要這份個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)告的復(fù)印件。是否向客戶揭示以上重要提示？是口否口第二部分撫養(yǎng)/贍養(yǎng)人貝（例如：孩子、老人等）關(guān)系姓名年齡生日撫養(yǎng)/贍養(yǎng)時(shí)間（年）第一部分本人：姓名單位地址聯(lián)系電話配偶：姓名單位地址聯(lián)系電話出生日期移動(dòng)電話出生日期移動(dòng)電話婚姻狀況是否E-mailE-mail第三部分一、風(fēng)險(xiǎn)管理已備費(fèi)用a.現(xiàn)金/儲(chǔ)蓄卩

3、.其他資產(chǎn)Y.現(xiàn)有壽險(xiǎn)保障應(yīng)備費(fèi)用A.收入喪失保障a.家庭生活品質(zhì)保障1月支出家庭生活支出（水、電、煤、食品等）其他ICSHH00001ICSHH00001ICSHH00001中國平SAH保晅唳忸有眼公司PIN9AFJLIFEINSURANCEC-OMIPANYQFQHIHA.LTD.ICSHH00001ICSHH00001ICSHH00001中國平SAH保晅唳忸有眼公司PIN9AFJLIFEINSURANCEC-OMIPANYQFQHIHA.LTD.2你所承擔(dān)的家庭生活支出比例家庭生活品質(zhì)保障小計(jì)b.未付的債務(wù)1房屋貸款（金額及年限）2汽車貸款（金額及年限）3其他（金額及年限）未付的債務(wù)保障

4、小計(jì)（b1+b2+b3）子女教育金保障1年數(shù)每年學(xué)雜費(fèi)每年生活費(fèi)其他子女教育金保障小計(jì)c1*（c2+c3+c4）老人贍養(yǎng)1年數(shù)2月支出老人贍養(yǎng)保障小計(jì)（d1*d2*12）善終費(fèi)用收入喪失保障合計(jì)（a+b+c+d+e）-（a+P+Y）收入喪失保障缺口總額B健康保障a.重大疾病1.萬一發(fā)生重大疾病,a.社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)你需要的現(xiàn)金總額卩.已購買的重大2.收入損失補(bǔ)償月收入時(shí)間重大疾病保障小計(jì)（a1+a2）疾病保險(xiǎn)Y企業(yè)員工福利b住院醫(yī)療2.可選部分B木疋否中國平HAH保晅唳怡有眼公司PINGANLIFEINSURANCECdkflPANYQFCHIMA.LTD1檔次ICSHH00001ICSHH000

5、01中國平SAH保磴唳仞有眼公司PINGANLIFEINSURANCECdMIPANYQFCHIMA.LTD.中國平HAH保磴唳忸有眼公司PINGANLIFEJNSUFtANQECdMIPANYQFCHIHA.LTD.ICSHH00001中國平HAS保晅唳仞有眼公司PINqANLIFEJNSURANPECdMIPANYQFCHIHA.LTD.住院醫(yī)療保障小計(jì)（bl+b2）c.意外醫(yī)療健康保障合計(jì)健康保障缺口總額二、養(yǎng)老保障a.現(xiàn)金/儲(chǔ)蓄卩.其他資產(chǎn)Y.現(xiàn)有壽險(xiǎn)保障X.社保養(yǎng)老金y.企業(yè)員工福利a.你希望什么時(shí)候開始領(lǐng)取養(yǎng)老金b你每年需要多少金額用于養(yǎng)老c.退休后每年收入養(yǎng)老保障缺口總額三、重要

6、性排序收入保障口生活品質(zhì)保障口未付的債務(wù)口子女教育金保障口老人贍養(yǎng)口善終費(fèi)用健康保障口重大疾病口住院醫(yī)療口意外醫(yī)療養(yǎng)老保障四、保險(xiǎn)費(fèi)預(yù)算（建議總保險(xiǎn)費(fèi)為年收入的8%15%）保險(xiǎn)費(fèi)預(yù)算元五、備注六、聲明我聲明，對本報(bào)告中的所有信息保密。我們了解上述信息的目的在于根據(jù)它為您作出適合您的保險(xiǎn)建議,如果以上的信息不完整或不準(zhǔn)確，最終作出的建議可能不適合您。今后您的情況可能還會(huì)發(fā)生種種變化,我們將通過定期的保單檢視對您的保險(xiǎn)需求作出相應(yīng)的調(diào)整。保險(xiǎn)顧問簽名：年月日客戶簽名年月日一、產(chǎn)品介紹定期壽險(xiǎn)：定期壽險(xiǎn)在合同中規(guī)定一定時(shí)期為保險(xiǎn)有效期，若被保險(xiǎn)人在規(guī)定期限內(nèi)身故，保險(xiǎn)公司即給付受益人定額的保險(xiǎn)金；如

7、果被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期限屆滿時(shí)仍然生存,契約即行終止，保險(xiǎn)公司無給付義務(wù)，亦不退還保費(fèi)。如:平安幸福定期保險(xiǎn)，平安附加定期保險(xiǎn)終身壽險(xiǎn)：保險(xiǎn)合同中并不規(guī)定期限，自合同生效之日起，至被保險(xiǎn)人身故為止。即無論被保險(xiǎn)人何時(shí)身故，保險(xiǎn)公司都有給付保險(xiǎn)金義務(wù)。如:平安鴻盛終身壽險(xiǎn)，兩全保險(xiǎn)：是指被保險(xiǎn)人在合同規(guī)定的期限內(nèi)身故，或者在合同規(guī)定期滿時(shí)仍生存，保險(xiǎn)公司按照合同均負(fù)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)。如:平安鴻利兩全保險(xiǎn)，平安鴻祥兩全保險(xiǎn)人身意外傷害保險(xiǎn)：是以被保險(xiǎn)人因遭受意外傷害造成身故、殘疾為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)。如:平安意外傷害保險(xiǎn)、平安附加意外傷保險(xiǎn)健康保險(xiǎn)：被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期限內(nèi)因疾病或意外事故所致傷害時(shí)的費(fèi)用或損失，保險(xiǎn)公司負(fù)在合同規(guī)定的額度內(nèi)賠償?shù)牧x務(wù)。如:平安康盛終身男性重大疾病保險(xiǎn)，平安康順終身女性重大疾病保險(xiǎn)，平安附加意外傷害醫(yī)療保險(xiǎn)二、名詞解釋1、生活費(fèi)用：除自己以外的日常家庭開支，包括衣、食、行及生活用品等支出，但不包括居住、贍養(yǎng)及教育費(fèi)用，計(jì)算公式為：生活費(fèi)用=每月家庭開支*12月*供使用年限供使用年限參考選擇配偶平均壽命-配偶目前年齡配偶退休年齡-配偶目前年齡22歲-子女目前年齡客戶愿意提供的使用年限