基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范-考前押題-第1套

1、基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范-考前押題-第1套您的姓名： 填空題 *請務必填寫真實姓名！_1.目前我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（） 單選題 *A 新股申購基金(正確答案)B 商品基金C 房地產(chǎn)基金D 非上市股權基金答案解析：我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：商品基金、非上市股權基金、房地產(chǎn)基金。2.行業(yè)分類法是股票基金典型的分類方法，下列不屬于該方法劃分的股票基金是（）。 單選題 *A 基礎行業(yè)股票基金B(yǎng) 信息科技股票基金C 醫(yī)療健康股票基金D 藍籌股票基金(正確答案)答案解析：解析: 同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價格走勢。以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象

2、的基金就是行業(yè)股票基金，如基礎行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金、金融服務基金、科技股基金等。3.ETF的申購和贖回清單中現(xiàn)金替代的類型包括（）。.禁止現(xiàn)金替代 .全額現(xiàn)金替代 .必須現(xiàn)金替代 .可以現(xiàn)金替代 單選題 *A 、(正確答案)B 、C 、D 、答案解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。4.A是具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B達成銷售合作之前，應該（）。 單選題 *A A和B互相進行審慎調(diào)查(正確答案)B A不需要對B進行審慎調(diào)查，B不需要對A進行審慎調(diào)查C A需要對B進行審慎調(diào)查，B不需要對A進行審慎調(diào)查D

3、 A不需要對B進行審慎調(diào)查，B需要對A進行審慎調(diào)查答案解析：基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調(diào)查。5.關于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是（）。 單選題 *A 發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機構行政審批B 設立私募基金管理機構需經(jīng)監(jiān)管機構行政審批C 允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎上，向累計不超過法律規(guī)定的人數(shù)募集(正確答案)D 建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管答案解析：中國證監(jiān)會2014年8月21日發(fā)布的私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定，設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金不設行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基

4、金。建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，切實強化事中事后管，依法嚴厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。6.根據(jù)全面性原則，基金管理人內(nèi)部控制應涵蓋的環(huán)節(jié)包括（）。.資金募集 .投資研究與運作 .基金托管 .信息披露 單選題 *A 、B 、C 、D 、(正確答案)答案解析：全面性原則要求基金管理人內(nèi)部控制制度應當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。7.基金管理人全部員工在從事業(yè)務時應遵守（），并以最高標準要求自己。 .忠誠 .誠實 .公平交易 .自覺自愿 單選題 *A 、B 、(正確答案)C 、D 、答案解析：基金管理人各自的業(yè)務部門設置存在差異，但是，各業(yè)務部門及其員工應當遵

5、守合規(guī)規(guī)定。為保證公司在從事業(yè)務行為時能遵循較高的標準，基金管理人所有員工在從事業(yè)務活動時必須做到忠誠、誠實和公平交易，并以最高水準要求自己；公司及其員工應以應有的技能勤勉盡責和謹慎行事。8.道德的調(diào)整手段不包括（ ）。 單選題 *A 社會輿論B 傳統(tǒng)習俗C 國家強制性(正確答案)D 內(nèi)心信念答案解析：道德，是一種社會意識形態(tài)，是由一定的社會經(jīng)濟基礎決定并形成的，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等約束力量，實現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關系的行為規(guī)范的總和。9.下列不能召集基金份額持有人大會的組織或機構的是（）。 單選題 *A 基金管理人B 基金托管人C 基金銷售機構(正確答案)D 基金份額

6、持有人答案解析：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集；該日常機構未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。10.關于開放式基金份額登記，以下表述錯誤的是（）。 單選題 *A 基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力B 基金份額登記是保證基金份額持有人

7、合法權益的重要環(huán)節(jié)C 基金銷售機構負責通過設立維護基金份額持有人名冊的方式進行基金份額登記(正確答案)D 基金份額登記確定基金份額持有人持有基金份額的事實的行為答案解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。11.下列屬于證券投資基金所有者的是（）。 單選題 *A 基金管理人B 基金持有人(正確答案)C 基金評級機構D 基金托管人答案解析：基金投資者是基金的所有者。12.在基金投資運作中，負有基金信息披露義務的當事

8、人不包括（）。 單選題 *A 召集持有人大會的基金份額持有人B 基金注冊登記機構(正確答案)C 基金管理人D 基金托管人答案解析：在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人13.基金公司治理的根本點與出發(fā)點是（）。 單選題 *A 股東間的相互制約與平衡B 員工利益與公司利益的統(tǒng)一C 股東會、監(jiān)事會和董事會的協(xié)同D 基金投資者利益優(yōu)先(正確答案)答案解析：基金公司治理以基金持有人利益優(yōu)先為根本點和出發(fā)點的。14.某基金管理公司因資不抵債被法院宣告破產(chǎn)，其破產(chǎn)清算財產(chǎn)包括（）。 單選題 *A 基金應付的業(yè)績報酬(正確答案)B

9、 基金取回的期貨交易保證金C 基金持有的債券利息D 基金收回的備付準備金答案解析：基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。15.關于開放式基金募集期間的認購，說法正確的是（）。 單選題 *A 投資者在基金募集期間可以多次認購基金份額(正確答案)B 投資者在基金募集期間僅可以認購1次基金份額C 投資者認購申請被確認后可以撤銷D 投資者在基金募集期間僅可以認購2次基金份額答案解析：投資人在辦理基金認購申請時，須填寫認購申請表，并需按銷

10、售機構規(guī)定的方式全額繳款。投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額。一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷。16.甲在擔任A基金公司銷售經(jīng)理期間，把接觸到的客戶信息（包括客戶身份證信息、移動號碼、財務情況、投資需求）整理成一個清單，后來甲在與B基金公司銷售人員乙一起吃飯時把該清單發(fā)送給了乙，甲的上述行為，違反了基金職責道德的（）要求。 .守法合規(guī) .誠實守信 .保守秘密 .客戶至上 單選題 *A 、B 、C 、(正確答案)D 、答案解析：違背了守法合規(guī)、保守秘密的基金職業(yè)道德。17.某基金公司銷售人員李某與銀行員工張某約定，可以按張某新增基金份額銷售量給予一定回扣，該行為違反了（）操守。 單選

11、題 *A 誠實守信B 保守秘密C 客戶至上D 忠誠盡責(正確答案)答案解析：忠誠盡責中的忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。18.某封閉式基金募集期限屆滿，下列情況屬于符合募集成功條件的是（）。 單選題 *A 基金份額總額發(fā)到核準規(guī)模的70%且持有人人數(shù)為150人B 基金份額總額發(fā)到核準規(guī)模的70%且持有人人數(shù)為200人C 基金份額總額發(fā)到核準規(guī)模的80%且持有人人數(shù)為100人D 基金份額總額發(fā)到核準規(guī)模的85%且持有人人數(shù)為240人(正確答案)答案解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80

12、%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上19.某基金管理人于2017年3月1日召開基金份額持有人大會，參加會議的持有人持有基金份額不超過基金總份額的1/2。則基金管理人可以重新召開基金份額持有人大會就原本事項進行審議。可以確定基金管理人重新召開基金份額持有人大會的時間是（）。 單選題 *A 2018年3月1日B 2018年4月1日C 2017年7月1日(正確答案)D 2017年10月1日答案解析：基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個

13、月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。20.基金管理公司董事會審議事項需要2/3以上獨立董事審議通過的是（）。.公司審計事務 .基金審計事務 .基金年度報告 .公司年度報告 單選題 *A 、B 、(正確答案)C 、D 、答案解析：董事會審議下列事項，應當經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過：（1）公司及基金投資運作中的重大關聯(lián)交易；（2）公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所；（3）公司管理的基金的半年度報告和年度報告；（4）法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。21.封閉式基金上市交易條件包括（）。.

14、基金合同期限5年以上；.基金募集資金不低于2億元；.基金投資者人數(shù)不少于1000人；.公司自由資金認購金額不低于1000萬元 單選題 *A 、B 、(正確答案)C 、D 、答案解析：封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件： （1）基金的募集符合證券投資基金法規(guī)定； （2）基金合同期限為5年以上； （3）基金募集金額不低于2億元人民幣； （4）基金份額持有人不少于1 000人； （5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。22.某基金管理公司基金宣傳推介材料：“我司A基金將于近期開始認購，欲購從速，切莫錯失認購良機”。不合規(guī)體現(xiàn)在（）。 單選題 *A 虛假記載B 片面宣傳C 誤導性陳述D 片面強

15、調(diào)集中營銷時間(正確答案)答案解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得使用“欲購從速”“申購良 機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。23.QDII基金未開放申購，贖回前，基金凈資產(chǎn)、份額凈值的披露頻率至少為（）。 單選題 *A 每個估值日B 每周(正確答案)C 每3個月D 每月答案解析：QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后12個工作日內(nèi)披露。24.基金合同的重要內(nèi)容不包括（）。 單選題 *A 基金當事人權利義務B

16、基金風險揭示(正確答案)C 基金份額發(fā)售管理信息D 基金份額持有人大會的召開、審議規(guī)則答案解析：選項B是基金招募說明書的內(nèi)容?；鸷贤膬?nèi)容有：（1）募集基金的目的和基金名稱。（2）基金管理人、基金托管人的名稱和住所。（3）基金的運作方式。（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限， 或者開放式基金的最低募集份額總額。（5）確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則。（6）基金份額持 有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務。（7）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī) 則。（8）基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時 間和方式；（9）基金收益

17、分配原則、執(zhí)行方式；（10）基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與 比例；（11）與基金財產(chǎn)管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式；（12）基金財產(chǎn)的投資方向和投資 限制；（13）基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；（14）基金募集未達到法定要求的處理方式；（15） 基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；（16）爭議解決方式；（17）當事人約定的其他 事項。25.丁先生投資2000000元認購A基金，在A基金募集期間獲得60元利息，基金認購價格每份1元，認購費率為1.5%，丁先生可以認購的基金份額為（）。 單選題 *A 1970503.35(正確答案)B 1970443.3

18、5C 1970000D 2000060答案解析：凈認購金額=總認購金額/（1+認購費率）=2000000/（1+1.5%）=1970443.35元，認購份額=（凈認購金 額+認購利息）/基金份額面值=（1970443.35+60）/1=1970503.35份。26.普通基金凈值報告包括（）。.基金資產(chǎn)凈值；.基金份額凈值；.基金份額累計凈值；.基金總資產(chǎn)； 單選題 *A 、B 、(正確答案)C 、D 、答案解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。27.基金投資者可以到以下哪些機構購買開放式基金（）.信托公司；.證券公司；.期貨公司；.保險機構； 單選題 *A

19、、B 、(正確答案)C 、D 、答案解析： 開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。直銷是不通過中介機構而是由基金管理人附屬的銷售機構把基金份額直接出售給投資者的模式。代銷是一種通過銀行、證券公司、保險公司、財務顧問公司等代銷機構銷售基金的方法。28.根據(jù)證券投資基金法規(guī)定的基金服務機構類型、職責和規(guī)范，以下屬于基金服務機構的是（）。.基金銷售機構；.份額登記機構；.基金評價機構；.受基金托管人委托的律師事務所； 單選題 *A 、(正確答案)B 、C 、D 、答案解析：基金銷售機構、份額登記機構、基金評價機構、受基金托管人、管理人委托的律師事務所都屬于基金服務機 構。29.關于基金、債券和

20、股票所籌資金的流向，以下說法錯誤的是（）。 單選題 *A 債券籌集資金主要投向實業(yè)領域B 股票籌集資金主要投向實業(yè)領域C 基金、債券和股票都是直接投資工具(正確答案)D 基金籌集資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品答案解析：解析: 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要 投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。30.某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。 單選題 *A 該材料不得預測基金的投資收益B 該材料事先經(jīng)督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無需向當?shù)刂袊C監(jiān)會派出機構備案(正確答案)C 該材料

21、應當與基金合同、基金招股說明書相符D 該材料應有明確的風險提示和警示性文字答案解析：選項B說法錯誤：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人 員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中 國證監(jiān)會派出機構備案。31.投資者的投資決策受到包括個人背景在內(nèi)的多種因素影響，以下屬于個人背景的是（）。.投資知識；.社會階層；.教育程度；.職業(yè)； 單選題 *A 、B 、C 、(正確答案)D 、答案解析：選項C符合題意：投資者對基金產(chǎn)品的選擇依賴于兩個因素：外在因素和內(nèi)在因素。外在因素如個人成長的 文化背景、社會階層、

22、家庭、身份和社會地位。內(nèi)在因素有心理上的，如動機、感覺、風險承受能力、對新 產(chǎn)品的態(tài)度等；還有個人自身的因素，如人生階段、年齡、職業(yè)、生活方式和個性等。32.基金宣傳推介材料在基金登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應當予以特別說明。.投資目標；.投資范圍；.投資策略；.營銷策略； 單選題 *A 、(正確答案)B C 、D 、答案解析：業(yè)績登載期間基金合同中投資目標（正確）、投資范圍（正確）和投資策略（正確）發(fā)生改變的，應當予以特別說明。33.某股票基金產(chǎn)品基金總份額有3000萬份，現(xiàn)有代表基金份額2700萬份的基金持有人參加持有人大會，對更換基金托管人事項做出決議，至少需要代表（）萬份基金份額

23、的持有人通過，該審議事項通過。 單選題 *A 1500B 1800(正確答案)C 1350D 2000答案解析：基金份額持有人大會的決議規(guī)則基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有 人所持表決權的1/2以上通過；但是，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基 金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。則：2700萬份*2/3=1800萬份。34.關于ETF，以下說法不正確的是（ ）。 單選題 *A 申購ETF必需用現(xiàn)金通過基金公司購買(正確答案)B ETF本質(zhì)上是指數(shù)基金C 中小投資者一般不參與ETF一級交易

24、市場D 贖回ETF得到的是一籃子股票答案解析：選項A說法錯誤：投資者向基金管理公司申購ETF，需要拿這只ETF指定的一籃子股票來換取；贖回時得到的不是現(xiàn)金，而是相應的一籃子股票；中小投資者被排斥在一級市場之外，ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金。35.以下關于基金托管人的任職條件，說法不正確的是（）。 單選題 *A 從事基金托管業(yè)務的從業(yè)人員必須持有基金從業(yè)資格，并且達到法定人數(shù)B 基金托管業(yè)務屬于信托業(yè)務，商業(yè)銀行可直接從事托管業(yè)務(正確答案)C 凈資產(chǎn)和資本充足率達到相關規(guī)定D 為了保障資金資產(chǎn)的安全，對基金托管人實行市場準入制度答案解析：基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任。商業(yè)銀

25、行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準；其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準。擔任基金托管人，應當具備下列條件：（）凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定；（）設有專門的基金托管部門；（）取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；（4）有安全保管基金財產(chǎn)的條件；（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（6）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施；（7）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。36.確定中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范其職責權限的法律依據(jù)是（）。 單選題

26、 *A 證券投資基金法(正確答案)B 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程C 中國證監(jiān)會各基金業(yè)立法D 社會團體登記的條例答案解析：選項A正確：2013年證券投資基金法專門增設“基金行業(yè)協(xié)會”一章，詳細規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責權限提供了基本的法律依據(jù)。37.未經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，不得以基金名義進行投資運作的機構是( )。 單選題 *A 全國社會保障基金B(yǎng) 政府性基金C 私募基金(正確答案)D 社會保障基金答案解析：選項C正確：未經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，私募基金不得以基金名義進行投資運作。38.關于設立管理公開募集基金的基

27、金管理公司應具備的條件，以下表述錯誤的是（）。 單選題 *A 較好的內(nèi)部治理結構、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度B 注冊資本不低于2億元人民幣(正確答案)C 董事監(jiān)事高級管理人員具備相應的任職條件D 有符合相關法律規(guī)定的章程答案解析：選項B符合題意：注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。為切實保護基金份額持有人的利益，基金管理公司必須具備必要的責任承擔能力，以保證其能夠承擔因違法違規(guī)行為給基金份額持有人造成損失后的賠償。39.某私募基金發(fā)行量化對沖基金。某私募基金管理團體均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號稱最強投資天團，以下說法正確的是（）。 單選題 *A 不可以用團體的華爾

28、街的稱號來進行宣傳B 互聯(lián)網(wǎng)時代可以使用最強投資天團C 在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用最強表述(正確答案)D 此類互聯(lián)網(wǎng)語言的宣傳口號不屬于宣傳推介材料范疇答案解析： 選項C符合題意：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；不得使用“坐享財富增長“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。40.關于設立私募基金管理機構和

29、發(fā)行私募基金，以下說法正確的是（）。 單選題 *A 設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金都不需行政審批(正確答案)B 設立私募基金管理機構需中國證監(jiān)會行政審批C 設立私募基金管理機構需行政審批D 設立和發(fā)行私募基金需中國證監(jiān)會審批答案解析：選項A說法正確：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，由中國證監(jiān)會及其派出機構擔負對私募基金市場實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責，堅持適度監(jiān)管、自律監(jiān)管、底線監(jiān)管的原則，對設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金不設行政審批，同時，以合格投資者制度為基礎，通過建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，強化事中事后監(jiān)管。41.關于基金申購和贖回費用，下列描述正確的是（）。 單選題 *A 贖回費在扣除手

30、續(xù)費后的余額不低于贖回總額的25%，并應歸入基金財產(chǎn)(正確答案)B 可按不同的贖回金額設置不同贖回費率C 按不同的申購時間段的不同設置申購費率D 基金銷售機構在銷售基金時只能按照基金合同上約定的費用銷售基金，不得給予投資者費率優(yōu)惠答案解析：選項A描述正確：贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。 選項BC描述錯誤：場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率；場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可 按份額持有時間分段設置贖回費率。 選項D描述錯誤：除貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種外，基金銷售機構通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動 通信等非現(xiàn)場方式進行銷售時，經(jīng)與基金管理

31、人協(xié)商一致可以對自助交易前端申購費用實行一定的優(yōu)惠。42.（）加入基金業(yè)協(xié)會的，為普通會員。 單選題 *A 基金服務機構B 登記結算公司C 指數(shù)公司D 基金管理人(正確答案)答案解析： 選項D正確：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服務機構加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關機構加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。43.制作基金宣傳推介材料的內(nèi)容由（）負責。 單選題 *A 基金管理人B 基金銷售機構(正確答案)C 基金受托人D 基金公司答案解析：析: 選項B正確：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內(nèi)容負責，保證其內(nèi)容的合規(guī)

32、性，并確保向公 眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。44.負責基金銷售的管理人員應取得（）。 單選題 *A 基金銷售業(yè)務資格B 基金從業(yè)資格(正確答案)C 基金銷售管理資格D 基金投資管理資格答案解析：選項B正確：負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。45.某基金管理公司新聘用了一名基金經(jīng)理，該基金經(jīng)理過去6年在另一家基金管理公司的基金投資業(yè)績非常優(yōu)秀。這家基金管理公司從業(yè)人員在制作廣告宣傳材料時，為達到更好的宣傳效果，只強調(diào)這名基金經(jīng)理過去6年的基金投資業(yè)績，但是沒有注明上述業(yè)績并不是在本公司的業(yè)績。該公司違背了基金職業(yè)道德規(guī)范的（ ） 單選題 *A 守法合規(guī)B 專業(yè)審慎C 誠實守信

33、(正確答案)D 忠誠盡責答案解析：選項C正確：題目中這樣的宣傳推介材料會使不知情的客戶產(chǎn)生誤解，認為這名基金經(jīng)理在該基金管理公司的歷史業(yè)績驕人，這家基金管理公司值得信賴。假如宣傳推介材料中注明該基金經(jīng)理是在另一家基金管理公司取得的上述業(yè)績，那么客戶很可能會做出不一樣的選擇。雖然有時宣傳材料中陳述的內(nèi)容是真實的，但是如果有意隱瞞了與陳述內(nèi)容有關的重要背景資料，就會使客戶產(chǎn)生誤解，構成誤導客戶的行為，違背誠實守信道德規(guī)范的要求。同理，在基金機構依法進行信息披露時，相關從業(yè)人員也應當誠實守信，確保披露信息的客觀、全面、準確，沒有虛假和誤導的內(nèi)容，沒有故意隱瞞和重大遺漏。46.金融資產(chǎn)是代表未來收益或

34、資產(chǎn)合法要求權的憑證，債權類金融資產(chǎn)不包括（）。 單選題 *A 票據(jù)B 債券C 契約型投資工具D 各類股票(正確答案)答案解析：選項D符合題意： 債權類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產(chǎn)以各類股票為主。47.根據(jù)基金管理公司投資管理人員管理指導意見，基金管理公司投資管理人員（）需要在交易進行時交出手機。 單選題 *A 稽核部門主管和員工B 研究部門主管和員工C 交易部門主管和員工D 交易部門主管和基金經(jīng)理助理(正確答案)答案解析：選項D正確：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會基金管理公司投資管理人員管理指導意見（2009年4月修訂），基金管理 公司投資管理人員，是指在公司負責基金投資、研究、

35、交易的人員以及實際履行相應職責的人員。具體包 括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務的高級管理人員，公司投資、研究、交易部 門的負責人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。由于交易具有保密性，故需要在交 易進行時交出手機。48.基金業(yè)協(xié)會的權力機構為（）。 單選題 *A 董事會B 監(jiān)事會C 理事會D 會員大會(正確答案)答案解析：選項D正確：基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會。49.關于合規(guī)管理部門的獨立性，說法錯誤的是（）。 單選題 *A 合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有非正式的地位(正確答案)B 在合規(guī)風險管理部門員工特別是合規(guī)風險管理部門負責人的職位

36、安排上，應避免其合規(guī)風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突C 合規(guī)管理部門的獨立，實質(zhì)上就是“人”的獨立性D 合規(guī)管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員答案解析：選項A符合題意。合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位；在合規(guī)風險管理部門員工特別是合規(guī)風險管理 部門負責人的職位安排上，應避免其合規(guī)風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突； 合規(guī)管理部門的獨立，實質(zhì)上就是“人”的獨立性；合規(guī)管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源， 應能夠獲取和接觸必需的信息和人員。50.以下關于道德與法律的關系說法錯誤的是（）。 單選題 *

37、A 道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段，但是在根本目的上不一致(正確答案)B 有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C 道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用D 法律對傳播道德具有促進作用答案解析：選項A符合題意，道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段，絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作 為價值基礎的，在評價標準上與道德是一致的，二者在根本目的上具有一致性；道德與法律在內(nèi)容上是交叉 關系，有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德；道德在調(diào)整范圍上對法律具 有補充作用 ，法律對傳播道德具有促進作用。51關于投資者教育的內(nèi)容，說法正確的是（

38、）。.投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務做出選擇的行為或過程；.資產(chǎn)配置教育即指導投資者對個人資產(chǎn)進行科學的計劃和控制；.權益保護教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與保護自身權益； 單選題 *A 、B 、C 、(正確答案)D 、答案解析：選項C正確： 綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容： （1）投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務做出選擇的行為或過程，它是整個投資者教育體系的基礎 （2）資產(chǎn)配置教育即指導投資者對個人資產(chǎn)進行科學的計劃和控制。 （3）權益保護教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與保護自身權益。52.根據(jù)證券投資基金法的

39、規(guī)定，證券投資基金的管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資。 單選題 *A 5B 10(正確答案)C 15D 20答案解析：選項B正確：根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，證券投資基金的管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資。53.以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是（）。 單選題 *A 基金募集信息披露B 基金投資運作信息披露C 基金凈值信息披露D 基金資產(chǎn)保管信息披露(正確答案)答案解析：選項D符合題意：對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項，具體 涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。54.以下不屬于基金管理

40、公司后臺業(yè)務部門的是（）。 單選題 *A 基金銷售部門(正確答案)B 行政管理部C 信息技術部D 人事部答案解析：選項A符合題意：基金銷售部門屬于基金管理公司前臺業(yè)務部門。 后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術等部門，主要為前中臺部門提供支持，目標是保證基金管 理人戰(zhàn)略的實施與效果。由于基金管理人的后臺部門需要與監(jiān)管部門、政府其他相關部門、機構投資者、法 律顧問、審計師等主體溝通與聯(lián)系，后臺部門人員業(yè)務行為控制十分重要。55.基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較，應當使用的要素不包括（ ） 單選題 *A 可比的數(shù)據(jù)來源B 可比的統(tǒng)計方法C 可比的比較期間D 可比的比較意義(正確答案

41、)答案解析：選項D符合題意： 基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較的，應當使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間，并且有 關數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法應當公平、準確，具有關聯(lián)性。56.基金客戶服務特點包括（）。 單選題 *A 規(guī)范性、細分性B 持續(xù)性、全面性C 專業(yè)性、持續(xù)性(正確答案)D 客觀性、適用性答案解析：基金客戶服務具有以下四個特點：（1）專業(yè)性；（2）規(guī)范性；（3）持續(xù)性；（4）時效性。57.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責包括（）。. 教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)；. 依法維護會員的合法權益；. 制定和實施行業(yè)自律規(guī)則； 單選題 *A 、(正確答案)B 、C 、D 、答案解析：依

42、據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責包括：教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益；依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求；制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分；制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓；提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解；依法辦理非公開募集基金的登記、備案；協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。58.某基金公司的高管人員甲在工作中獲取了內(nèi)幕消息，甲先打電話讓其

43、妻子購買該股票，并讓其基金公司產(chǎn)品購買該股票。則甲違反了（）。.客戶利益優(yōu)先原則；.利用內(nèi)幕消息獲利；.泄露客戶開戶信息；.泄露公司產(chǎn)品信息； 單選題 *A 、(正確答案)B 、C 、D 、答案解析：甲的行為屬于違法違規(guī)行為。獲得內(nèi)幕消息后，讓妻子先購買該股票，違反了客戶利益優(yōu)先原則和利用內(nèi)幕 消息獲利。59.證券投資基金的分類中，說法不正確的是（）。 單選題 *A 按募集的方式可分為公募基金和私募基金B(yǎng) 按運作方式可分為開放式基金和封閉式基金C 按投資對象可分為對沖基金、股票基金、債券基金、貨幣基金、指數(shù)基金等(正確答案)D 按法律形式可分為契約式基金和公司型基金答案解析：C項說法錯誤，根據(jù)

44、投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等；按募集的 方式可分為公募基金和私募基金；按運作方式可分為開放式基金和封閉式基金；按法律形式可分為契約式基 金和公司型基金。60.基金募集失敗的，基金管理人應在（）日返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期（）利息。 單選題 *A 30；存款(正確答案)B 30；貸款C 15；存款D 15；貸款答案解析：基金募集失敗的，基金管理人應在30日返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。61.必須披露上市交易公告書的基金品種包括（ ）。 單選題 *A 指數(shù)基金B(yǎng) LOF基金(正確答案)C 貨幣基金D 開放式基金答案解析：目前，披露

45、上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基 金（ETF）以及分級基金子份額。62.基金管理人合規(guī)管理的原則不包括（）。 單選題 *A 公正性原則B 客觀性原則C 時效性原則(正確答案)D 專業(yè)性原則答案解析：合規(guī)管理的基本原則包括：（1）獨立性原則；（2）客觀性原則；（3）公正性原則；（4）專業(yè)性原則； （5）協(xié)調(diào)性原則。63.公募基金定期披露的報告包括（ ）。 單選題 *A 基金月報B 基金周報C 基金年報(正確答案)D 基金日報答案解析：基金的定期披露公告包括：基金季度報告、基金半年度報告和基金年度報告。64.基金托管協(xié)議是由（）簽訂的協(xié)議 單選

46、題 *A 基金管理人與基金托管人(正確答案)B 基金管理人與基金份額持有人C 基金托管人與基金份額持有人D 基金服務機構與基金管理人答案解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議。65.下列關于普通基金的凈值公告，說法正確的是（）。 單選題 *A 封閉式基金一般每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額累計凈值B 放開申購和贖回后，開放式基金披露每個開放日的份額凈值和累計份額凈值(正確答案)C 放開申購和贖回后，開放式基金披露每日的份額凈值和累計份額凈值D 封閉式基金一般每日披露資產(chǎn)凈值和份額凈值答案解析：封閉式基金一般每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值，放開申購和贖回后，開放式基金披露每個開放日的份額

47、 凈值和累計份額凈值。66.基金宣傳推介材料可以使用（ ）的表述。 單選題 *A 坐享財富增長B 盡享牛市C 保證最低收益D 風險自負(正確答案)答案解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形： (1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。 (2)預測基金的投資業(yè)績。 (3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。 (4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。 (5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投 資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。 (6)登

48、載單位或者個人的推薦性文字。 (7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不 得使用“業(yè)績穩(wěn)健“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯 一”等表述；不得使用“坐享財富增長“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表 述；不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；不得使用“凈值歸 一”等誤導基金投資人的表述。 (8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。67.基金上市交易的條件不包括（）。 單選題 *A 基金份額持有人不少于200人(正確答案)B 基金合同期限在5年以上C 基金募集金額不低于

49、2億元人民幣D 基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件答案解析：選項A符合題意，選項屬于基金合同生效的條件。 封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件： （1）基金的募集符合證券投資基金法規(guī)定； （2）基金合同期限為5年以上； （3）基金募集金額不低于2億元人民幣； （4）基金份額持有人不少于1 000人； （5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。68.根據(jù)基金管理公司投資管理人員管理指導意見，電話錄音、即時通信、電子郵件等資料保存時限是（）。 單選題 *A 五年以上(正確答案)B 十年以上C 三年以上D 二十年以上答案解析：選項A正確：根據(jù)基金管理公司投資管理人員管理指導意見，公司應當建立健全

50、通信管理制度，加強對 各類通信工具的管理，公司固定電話應進行錄音，交易時間投資管理人員的移動電話、掌上電腦等移動通訊 工具應集中保管，MSN、QQ等各類即時通信工具和電子郵件應實施全程監(jiān)控并留痕，錄音、即時通信、電 子郵件等資料應當保存五年以上。69.封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（ ）。 單選題 *A 1個月B 2個月C 3個月(正確答案)D 6個月答案解析：基金的募集期限是自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不超過3個月。70.某投資者購回其開放式基金10000份，持有時間為0.5年，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值為1.0

51、35元，則其可得凈贖回金額為（ ）。 單選題 *A 10298.25(正確答案)B 10350元C 10300元D 9900元答案解析：因為贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額*贖回費率，贖回金額=贖回總額-贖回 費用。 所以贖回總額=10000*1.035=10350，贖回費用=10000*1.035*0.5%=51.75，凈贖回金額=贖回總額-贖回 費用=10350-51.75=10298.25元71.基金銷售服務費的計提是（）。 單選題 *A 按基金認購費計提B 按基金贖回費計提C 按基金申購費計提D 按基金財產(chǎn)計提(正確答案)答案解析：基金管理人可以從基金財產(chǎn)中計

52、提一定的銷售服務費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務。72.某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明書列明申購費率1.5%，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位凈值為1.025元。則可得到的基金份額是（）份。 單選題 *A 9 659.04B 9 697.91(正確答案)C 9 611.92D 9 789.24答案解析：基金申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值，凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10 000/(1+1.5%x0.4)=9940.36元，基金申購份額=9

53、940.36/1.025=9697.91份。73.科學的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。 單選題 *A 是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B 投資決策記錄(正確答案)C 投資組合情況D 基金績效分析答案解析：建立科學的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析 等內(nèi)容74.基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。 單選題 *A 持有人戶數(shù)B 基金投資組合報告C 基金凈值表現(xiàn)(正確答案)D 基金財務狀況答案解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括:基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結 構及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、

54、基金財務狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示 等。75.以下關于基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務說法正確的有（）。 單選題 *A 基金管理公司從事公開募集基金業(yè)務，向特定對象募集資金累計不得超過200人B 基金管理公司設立子公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務，可以采取為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務以及為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(正確答案)C 為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于2000萬元人民幣D 為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，但不得超過30億元人民幣答案解析：基金管理公司從事公開募集基金業(yè)務，向特定對象募集資金累計超

55、過200人；（選項A錯誤）基金管理公司設立子公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務，可以采取為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務以及為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務；（選項B正確）為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣；（選項C錯誤）為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50 億元人民幣。（選項D錯誤） 76.關于股票和證券投資基金的表述,不正確的有( )。 單選題 *A 股票反映的是一種所有權關系B 基金是種低收益、低風險的投資品(正確答案)C 基金是一種間接投資工具D 股票是一種直接投資工具，主要投資于實業(yè)領域

56、答案解析：基金是種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種；股票反映的是一種所有權關系；基金是一種間接投資工 具；股票是一種直接投資工具，主要投資于實業(yè)領域。77.下列關于貨幣市場基金在投資組合中的作用，說法錯誤的是（）。 單選題 *A 與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點B 是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具C 貨幣市場基金可分為開放式基金和封閉式基金(正確答案)D 是暫時存放現(xiàn)金的理想場所答案解析：選項C說法錯誤：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產(chǎn) 流動性和安全性要求較高的投資者進行

57、短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。 貨幣市場基金均為開放式基金。貨幣市場基金通常被視為無風險或低風險投資工具，適合資本短期投資生息 以備不時之需，特別是在利率高、通貨膨脹率高、證券流動性下降，可信度降低時，可使本金免遭損失。78.與其他類型基金相比，貨幣市場基金的特點是（）。 單選題 *A 風險低、流動性好(正確答案)B 風險高、流動性好C 風險低、流動性差D 風險高、流動性差答案解析：選項A正確：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產(chǎn)流動 性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。7

58、9.我國最早的貨幣市場基金成立于（）。 單選題 *A 2003年11月B 2002年12月C 2003年12月(正確答案)D 2002年11月答案解析：選項C正確：我國最早的貨幣市場基金成立于2003年12月。80.下列屬于貨幣市場基金的作用的是（）。 單選題 *A 便于進行長期投資B 便于進行短期投資C 長期投資和現(xiàn)金管理的理想工具D 短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具(正確答案)答案解析：選項D正確：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。81.2010年5月，經(jīng)過評

59、審，（）獲得首批基金評獎業(yè)務資格。 單選題 *A 中國證券報社(正確答案)B 晨星資訊MoringstarC 天相投顧D 北京濟安金信科技答案解析：選項A正確：2010年5月，經(jīng)過評審，中國基金業(yè)金牛獎的主辦方中國證券報社獲得首批基金評獎業(yè)務 資格。晨星資訊Moringstar、天相投顧、北京濟安金信科技屬于首批獲得會員資格的獨立基金評價機構。82.（）年（）發(fā)布證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法。 單選題 *A 2010，中國證監(jiān)會B 2010，中國證券業(yè)協(xié)會C 2009，中國證監(jiān)會(正確答案)D 2009，中國證券業(yè)協(xié)會答案解析：選項C正確：2009年年底、2010年年初中國證監(jiān)會和中國證券

60、業(yè)協(xié)會相繼發(fā)布證券投資基金評價業(yè)務管理 暫行辦法和證券投資基金評價業(yè)務自律管理規(guī)則（試行）。83證券期貨經(jīng)營機構及其工作人員違反證券期貨經(jīng)營機構及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定，有下列（）情形之一的，中國證監(jiān)會應當從重處理。.直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益；.涉及金額較大或者涉及人員較多；.產(chǎn)生惡劣社會影響；.連續(xù)或者多次違反本規(guī)定； 單選題 *A 、(正確答案)B 、C 、D 、答案解析：證券期貨經(jīng)營機構及其工作人員違反本規(guī)定，有下列情形之一的，中國證監(jiān)會應當從重處理： （1）直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益； （2）連續(xù)或者多次違反本規(guī)定； （3）涉及金額較大或者涉及