培訓(xùn)材料財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)

1、財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)包括:公司自身收付款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)協(xié)助成員實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)收付業(yè)務(wù)歸集、回?fù)芗跋聯(lián)軜I(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)基本原則及規(guī)定公司開展結(jié)算業(yè)務(wù)必須遵守人民定的基本原則：恪守信用，履約付款；誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配；公司不墊款。規(guī)公司依法對(duì)成員的存款，維護(hù)其的支配權(quán)。除國家法律規(guī)定、有關(guān)規(guī)定及相關(guān)協(xié)議外，其他部門要求查詢、凍結(jié)、扣劃存款的，均不予受理。各成員在公司辦理支付結(jié)算保證業(yè)務(wù)時(shí)，賬戶內(nèi)須有足夠的支付，否則公司不予辦理。各成員在公司辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，需要在公司開設(shè)結(jié)算賬戶，公司根據(jù)成員的指令進(jìn)行收支、明細(xì)核算。存利率按規(guī)定執(zhí)行。公司不辦理現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)。公司在商業(yè)開立專門賬戶，用于歸集內(nèi)成

2、員，并應(yīng)成員。要求為其劃撥自身付款自身收付款業(yè)務(wù)是指需要在公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)中核算的財(cái)務(wù)公司金收付業(yè)務(wù)。賬戶的資其他與業(yè)務(wù)系統(tǒng)無關(guān)的財(cái)務(wù)公司收付通過財(cái)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行核算。自身付款流程自身收款流程財(cái)務(wù)公司歸集成員辦理對(duì)外收款，應(yīng)首先通過成員自身辦理收款結(jié)算。財(cái)務(wù)公司通過系統(tǒng)設(shè)定的歸集方案自動(dòng)或手動(dòng)進(jìn)行歸集，并相應(yīng)增加成員賬戶的余額。歸集是指公司按照成員約定的歸集方式和策略，將成員賬戶上收到公司歸集總賬戶，以達(dá)到對(duì)實(shí)行集中管理的目標(biāo)。上收操作執(zhí)行后，成員在公司開立的一般結(jié)算賬戶也將隨之增加同等額度。財(cái)務(wù)公司目前存在兩種歸集方式：系統(tǒng)發(fā)起歸集模式。端自動(dòng)歸集模式管理系統(tǒng)發(fā)起歸集財(cái)務(wù)公司在管理系統(tǒng)內(nèi)配置歸集策略

3、，設(shè)置的策略主要內(nèi)容有：歸集時(shí)間，歸集的母子帳戶關(guān)系，余額留存方式等。在歸集的時(shí)間點(diǎn)到達(dá)時(shí)，系統(tǒng)向發(fā)起所有子賬戶余額查詢，按照歸集策略發(fā)送的上收指令，接受到上收指令后將成員 務(wù)公司在該在開立的實(shí)體帳戶中的歸集到對(duì)應(yīng)的財(cái)歸集。開立的頭寸帳戶中，完成歸集交易處理成功后，財(cái)務(wù)公司管理系統(tǒng)再向發(fā)起交在財(cái)務(wù)公易明細(xì)查詢，以此確認(rèn)交易成功并聯(lián)動(dòng)增加成員司的賬戶存款余額。端自動(dòng)歸集。成員按照成員與其約定的歸集策略（金額、時(shí)間等），將成員劃入財(cái)務(wù)公司賬戶完成歸集。成員與財(cái)務(wù)公司在賬戶余額的增減由來完成。管理系統(tǒng)根據(jù)對(duì)財(cái)務(wù)公司歸集賬戶的查詢結(jié)果，篩選主動(dòng)歸集交易，根據(jù)交易的對(duì)方帳號(hào)信息，按照成員賬戶與系統(tǒng)賬戶的

4、對(duì)應(yīng)關(guān)系在自動(dòng)增加成員存款。在財(cái)務(wù)公司的如采取賬戶與成員歸集策略；端自動(dòng)歸集模式，在端要財(cái)務(wù)公司母子賬戶之間的上下級(jí)賬戶關(guān)系，并設(shè)置好在員管理系統(tǒng)也要相應(yīng)設(shè)置成員賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系。子賬戶與系統(tǒng)內(nèi)成財(cái)務(wù)公司回?fù)芗跋聯(lián)芟聯(lián)芨鶕?jù)發(fā)起人的不同分為回?fù)芘c下?lián)芑負(fù)苁侵腹疽罁?jù)成員提交的回?fù)苌暾?qǐng)，經(jīng)審核后將從公司商業(yè)賬戶回?fù)艿匠蓡T商業(yè)賬戶上。回?fù)懿僮鲌?zhí)行后，成員在公司開立的一般結(jié)算賬戶也將隨之減少同等額度。下?lián)苁侵肛?cái)務(wù)公司根據(jù)自身頭寸情況，以及成員的實(shí)際需要，由財(cái)務(wù)公司發(fā)起主動(dòng)將從公司商業(yè)賬戶下?lián)艿匠蓡T 在公司開立的商業(yè)賬戶上。下?lián)懿僮鲌?zhí)行后，成員一般結(jié)算賬戶也將隨之減少同等額度?；?fù)芰鞒滔聯(lián)芰鞒坛蓡T之間轉(zhuǎn)賬

5、業(yè)務(wù)收付款人須均在同一財(cái)務(wù)公司開立賬戶。由付款人通過系統(tǒng)款憑證發(fā)起交易功能或提交付成員對(duì)外付款由付款人通過系統(tǒng)易功能或提交付款憑證發(fā)起交對(duì)于系統(tǒng)提交的付款請(qǐng)求，財(cái)務(wù)公司可選擇落地處理或自動(dòng)付款處理。對(duì)于付款人提交的紙質(zhì)付款憑證，財(cái)務(wù)公司需驗(yàn)印后處理。財(cái)務(wù)公司也可根據(jù)付款請(qǐng)求，進(jìn)行后處理。財(cái)務(wù)公司需選擇頭寸足夠的核算賬戶進(jìn)行付款，以免影響成員用款。結(jié)算業(yè)務(wù)管理結(jié)算應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)管理。管理調(diào)動(dòng)時(shí)，須辦理交接手續(xù)。結(jié)算業(yè)務(wù)保管期限按本公司會(huì)計(jì)管理辦法的規(guī)定執(zhí)行。單據(jù)、賬簿、報(bào)表及其他結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定定期整理、立卷、歸檔，由綜合部管理。建立會(huì)計(jì)資料調(diào)閱手續(xù)，批準(zhǔn)一律不得外借，切實(shí)防止丟失和。機(jī)關(guān)需要查閱結(jié)