2022銀行實習鑒定個人小結

1、第PAGE23頁共NUMPAGES23頁2022銀行實習鑒定個人小結我叫_，是_學院國際金融的一名學生。于_年_月_日至_月在_銀行實習。雖然實習只有短短的四個月，但卻非常的充實。而且這次的畢業(yè)實習無疑成為了我踏入社會的一個平臺，為我今后奠定了良好的基礎。而盡快實現(xiàn)角色的轉變,是作為一個大學畢業(yè)生剛步入社會時要面臨的首要任務。對此，我們必須端正好自己的心理和態(tài)度。在這次實習過程中，我還體會到了實際的工作與書本上的知識是存在一定距離的，并且我需要進一步的學習。這樣才能使我在銀行的基礎業(yè)務方面的知識，不僅僅局限于書本，而是有了一個比較全面和深刻地了解。這些最基本的業(yè)務往往是不能在書本上徹徹底底理解

2、和學習的，所以基礎實務尤其顯得重要。雖然我是個實習生，但我的時間觀念還是很強的，堅決早到而不能遲到。實習期間，讓我對銀行有了更深地了解，一顆好奇的心歸于平靜，但不缺乏激情。實習這階段我最大的體會就是個人的發(fā)展和能力的進步不僅需要高超的技能，更需要對工作的忠誠和以工作為中心的職業(yè)精神，就是做事情要能沉得下心。同時，我也領悟到學生和社會工作者的區(qū)別。雖然我是金融專業(yè)學生，但是畢跟從事多年金融工作經(jīng)驗的人比起來，我就顯得比較外行了。我想在以后的工作中要勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累。遇到不懂的地方，自己要虛心請教他人，并做好筆記認真的去理解分析。要真正想學到東西，還真的需要自己主動去問和細心觀察

3、以及虛心學習。我有一個好的心態(tài)，較強的責任心，工作細心并且追求完美。但還是有很多地方顯行稚嫩，要多多向師傅們學習。通過實習我認識到作為一名財務員首先要有高度的責任感，所有數(shù)據(jù)都必須核對清楚馬虎不得;也學會如何對待工作、對待同事、對待自己的的生活，心中總是高興的。感謝大家的照顧!2022銀行實習鑒定個人小結（二）實習雖然短暫但卻又非常的充實，對我來說，是大學生涯中甚至是人生中很重要的一部分積累和經(jīng)驗，這在我以后的學習和生活中都會發(fā)揮著很重要的作用。而且這次的畢業(yè)實習無疑成為了我踏入社會的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了良好的基矗而盡快實現(xiàn)角色的轉變,是作為一個大學畢業(yè)生剛步入社會時要面臨的首要任

4、務。對此，我們必須端正好自己的心理和態(tài)度。在學校期間我就已經(jīng)學習過一些關于銀行方面的課程，例如商業(yè)銀行業(yè)務與經(jīng)營、貨幣銀行學、中央銀行學、投資銀行學等等，這些都為我在銀行的實習打下了一定的基矗這次實習過程中，讓我得益最深的就是能夠到吳中西路支行和業(yè)務管理部學習，因為這些都屬于銀行內(nèi)部運營的機構。在這些機構中我學習到了平時書本沒有詳細介紹的知識。這使我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這三年大學里所學知識的一個鞏固與運用。特別要感謝的是我的同事們和上司給我的榜樣作用。他們勤奮、努力而且樂于助人，給予我很多鼓勵與幫助。在這次實習過程中，我還體會到了實際的工作與書本上的知識是存在一定距離的

5、，并且我需要進一步的學習。這樣才能使我在銀行的基礎業(yè)務方面的知識，不緊緊局限于書本，而是有了一個比較全面和深刻地了解。這些最基本的業(yè)務往往是不能在書本上徹徹底底理解和學習的，所以基礎實務尤其顯得重要。另外我還體會到我們對待每一樣工作都要有必不可少的責任心，做事情要謹慎小心，因為業(yè)務是復雜多樣的，小小的錯誤就會給顧客和銀行帶來損失。還有就是要虛心，有什么不懂的要虛心請教。在這個實習過程中我也無時無刻地感受到了員工之間的團隊精神、敬業(yè)精神、創(chuàng)新精神和奉獻精神。2022銀行實習鑒定個人小結（三）非常榮幸我能夠進入_銀行，并已經(jīng)進行了幾個月的試用實習，這次機會對于我這個剛畢業(yè)學生是非常寶貴的。實習的幾

6、個月，是讓我認識到我的選擇是非常正確的，這里確實是一個很好的學習工作的地方，在這并不算長的時間里我卻學會了很多很多，下面是實習鑒定。對于一個非銀行業(yè)相關專業(yè)畢業(yè)的求職者來說，能夠有這樣一個機會進入銀行工作，對我來說既是機遇又是挑戰(zhàn)。誠然，對于一個對銀行業(yè)務不甚了解的門外漢來說，在銀行這樣的單位里，在完全陌生的領域中，我必須從頭學起。由于我對此項工作的陌生，同事們都紛紛把自己手頭有的相關書籍借給我，并且跟我講了許多關于我們部門特殊資產(chǎn)經(jīng)營部相關的業(yè)務知識，對于我來說，一個一個原來陌生的名詞也漸漸熟悉了起來，從前對經(jīng)濟、金融、法律等方面知識相當匱乏的我，也逐漸對這些領域的話題產(chǎn)生了興趣。對知識的渴

7、望讓我看了不少相關領域的書籍，確實覺得受益匪淺。另外，銀行的各級領導也對我十分關心，讓我分別到法律與合規(guī)部以及營業(yè)部去實習，在這兩個部門中，我也得到了很大的收獲，從其它部門的業(yè)務知識我也可以知道其與我們部門相互之間的關系。以及其在整個銀行中所起的作用。當然在同事們需要的情況下，我也會盡自己所能去給大家提供便利，提供每天我基本上都是第一到辦公室，然后打開空調(diào)，把加濕器灌上水，并把水燒開盡管這都算不上什么大事，只是我的舉手之勞，不過我覺得正是這樣一個良好和諧的辦公室氣氛，使我在一個祥和的環(huán)境中可以把工作做得最好。在工作過程中我還會單獨出去辦事情，我認為這樣對我的鍛煉很大，特別是鍛煉了自己與人交往的

8、能力。對我來講可以提高自己的表達能力，同樣也可以鍛煉自己的膽量。把握住這些機會，讓自己變得更加成熟起來。對于我這樣一個從大學走出來時間還不算長的新人來講，在工作中還是會遇到不少這樣那樣的問題，包括工作方式以及與人交際方面的，在這段時間中，我已經(jīng)在這些方面有了長足的進步，而且自己的心理狀態(tài)已經(jīng)完全從學生狀態(tài)轉變成一個社會人了。我想自己之所以能夠比較快地完成這種轉換，跟我們_銀行有著的良好的工作環(huán)境氛圍是很分不開的，在這樣一種和諧氣氛中，我還有什么理由不在這里取得進步和提高嗎?在這幾個月的工作中還碰上了內(nèi)控體系文件的修訂，通過參加相關的會議，我漸漸自己也學會了如何填寫這些內(nèi)容，不僅如此，我對這其中

9、內(nèi)容的含義也從模糊到清晰，一點一滴地積累，慢慢地也搞清楚了。由此，通過這幾個月的學習和鍛煉，我已經(jīng)初步了解了本部門的業(yè)務知識，已經(jīng)基本能夠單獨處理核銷所具備的技能。從對銀行業(yè)務知識的陌生到現(xiàn)在，我知道自己已經(jīng)取得了一定的進步，希望在今后能夠有更多的時間去努力學習，可以參加一些相關專業(yè)的輔導班，并且參加一些銀行業(yè)務知識方面的考試。積極提高業(yè)務水平，從而完全達到能勝任這份工作的能力。2022銀行實習鑒定個人小結（四）_分行結合_，進一步完善審計工作制度和崗位責任制，堅持以業(yè)務經(jīng)營為中心，以合規(guī)審計為基礎，以風險審計為導向，圍繞風險防控，努力加強我行內(nèi)部控制和風險管理，嚴謹、有序地開展審計工作，不斷

10、加強對我行內(nèi)控制度、基礎管理、操作程序等方面的檢查督導，切實履行審計工作職責。一、主要工作(一)積極開展柜面業(yè)務操作風險審計為了提高案防和內(nèi)控制度執(zhí)行力，規(guī)范我行柜面操作，切實防范風險，提高柜員風險防范意識、加強網(wǎng)點的風險防范能力，我行從四個方面入手控制運營風險。一是成立以_行長為組長，綜合辦公室、計劃財務部、零售部、營業(yè)部正副總經(jīng)理為成員的柜面業(yè)務操作風險控制領導小組，從_上得到保障。二是定期_員工學習各項規(guī)章制度，特別是針對一線柜員的業(yè)務培訓，通過案例講解重點加深他們對制度的理解，不斷提高他們的理論和操作水平。三是認真開展風險檢查，_分行每個季度通過現(xiàn)場和調(diào)閱監(jiān)控的方式對營業(yè)部柜面業(yè)務操作

11、進行風險審計檢查，全年共查出_個風險點，內(nèi)容涉及開戶、結算、對賬、安全等方面，根據(jù)這些問題我們提出了整改建議，并督促網(wǎng)點進行整改落實。四是強化處罰力度，依據(jù)檢查出的問題，我行共對_人次進行積分處理，并罰款_元。(二)積極參加總行的審計活動一是積極配合總行的審計工作，服從總行統(tǒng)一安排，派專人協(xié)助總行審計小組對_的經(jīng)濟責任審計。二是積極參加總行_的審計培訓，通過學習不斷提高審計人員的業(yè)務素質和專業(yè)技能，為明年審計工作全面開展打下堅實基礎。(三)積極推動審計問題整改1、領導重視，強化整改意識。布置安排對_年度以來審計發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關部門進一步落實責任，制定切實可行的措施；強化

12、整改意識，主動查找風險隱患，堅決杜絕同類問題的再次發(fā)生。2、精心_，確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況；并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎上，_人員進行了再檢查。3、強化責任，落實整改措施。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責任人、部門負責人認定后，根據(jù)問題的原因、性質和情節(jié)等采取相應的責任追究措施，并給予經(jīng)濟處罰。4、嚴格督促，實現(xiàn)整改目標。針對個別未整改到位的問題，督促制定下一步具體整改措施。二、存在的主要問題一是審計力量與審計任務不相適應，審計質量難保證，在大部分情況下，審計人員因專業(yè)水平限制而無法獨擋一面的

13、承擔審計工作任務。二是未能更多_審計對象對審計發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，整改措施未得到完全的落實。三是工作交叉重復，在不必要的工作上，耗費了大量精力和人力，降低了審計效率。三、_年的工作目標、措施。(一)加強完善制度建設，夯實審計基礎管理。1、健全和完善審計制度，確保我行審計工作扎實、有序開展。根據(jù)總行審計業(yè)務的相關辦法、制度、規(guī)程，結合分行實際，進一步完善分行審計工作制度、健全審計人員管理辦法、規(guī)范審計工作流程、整理審計項目檔案等。2、配合總行做好審計系統(tǒng)建設的推進工作。根據(jù)總行統(tǒng)一部署和實施規(guī)劃，_年推進審計系統(tǒng)建設，按照總行的相關要求積極配合，做好審計系統(tǒng)建設各項工作。(二)加大審計隊伍的建設

14、，進一步提升專業(yè)水平。加強審計人員的培訓工作，提高審計制度的運用能力和實踐操作能力，進一步提升審計人員的專業(yè)水平。一是日常學習。要求審計人員每周不少于一次、一次不少于兩個小時，學習各條線規(guī)章制度、操作規(guī)程并做好學習記錄。二是集中培訓。積極安排審計人員參與總行_的各項學習培訓，以及外部審計機構_的后續(xù)教育，不斷提高我行審計人員的工作理論知識。三是_審計人員到審計管理水平高的兄弟分行學習交流，從而提高自身的管理和專業(yè)水平。(三)加強審計檢查，抓好督查問責，提高風控水平。1、加強操作風險的檢查，進一步促進全員自覺依法合規(guī)從事經(jīng)營管理和辦理各項業(yè)務，將違規(guī)違紀概率降到最低水平，杜絕各類案件的發(fā)生。根據(jù)

15、總行審計部要求，結合我行實際，一是每季_開展柜面業(yè)務操作風險突擊檢查，網(wǎng)點檢查面達到_%，重點加強簿弱業(yè)務環(huán)節(jié)的檢查，把現(xiàn)金管理領域的案件風險作為防控重點，網(wǎng)點負責人、營業(yè)經(jīng)理是否按規(guī)定頻率進行查庫，庫存是否額限管理等；要密切防控重點領域和人員的案件風險，突出_、銀企對賬、業(yè)務授權、臨時離崗、上門收款、注冊資金、強制休假、安保等內(nèi)控制度落實情況的檢查。二是每季度深入推行信貸業(yè)務的檢查，以檢查貸款檔案、貸款新規(guī)執(zhí)行、敞口銀承、貼現(xiàn)業(yè)務的回款為重點，抽取一定比例深入借款人企業(yè)進行實地檢查，提高檢查質量和效果。2、做好經(jīng)濟責任審計。根據(jù)分行人力資源下達的調(diào)令，及時_完成對支行、分行重要部室負責人及重

16、要崗位人員的履職情況進行審計，加大經(jīng)濟責任審計力度，實現(xiàn)真實、合法、效益、責任審計并重的要求，考核審計人工作績效，以促進我行干部員工勤政廉潔，全面履職，加強和改善經(jīng)營管理；堅持原則，實事求是，對審計對象任職期間的經(jīng)營行為和經(jīng)營業(yè)績進行客觀、公正的評價。3、加強對新建網(wǎng)點基建項目的審計。根據(jù)總行財務制度及相關規(guī)定，主要突出有未按規(guī)定公開招投標，資金的使用是否真實、合理，設備的采購是否進行市場詢價等方面_網(wǎng)點建設；對專業(yè)性較強的建設項目，聘請外部審計單位對其進行階段性審計。4、抓好督查問責。通過審計檢查反映存在的問題，實施有效監(jiān)督，形成有針對性的審計結論，提出事后完善的具體意見和建議。信用社(銀行

17、)年，在聯(lián)社的正確領導下，全體信合員工緊緊圍繞聯(lián)社整體部署，以支持“三農(nóng)”為中心，以經(jīng)營效益為出發(fā)點，不懈努力，取得了存貸款穩(wěn)步增長，實力增加，效益提高的良好局面。審計科在省、市聯(lián)社的部署下，加大審計檢查工作力度和頻率，充分發(fā)揮審計監(jiān)督作用，努力查錯糾弊，堵塞漏洞，有效促進了我市信用社各項業(yè)務的規(guī)范、穩(wěn)定、健康有序發(fā)展?，F(xiàn)將一年來的審計工作情況總結如下：一、審計工作概況年審計科認真學習省市聯(lián)社相關規(guī)定及辦法，根據(jù)省稽核處及市聯(lián)社安排，結合我市實際情況，確定以序時審計為基礎，專項審計為重點的工作方針，先后對我市_個信用社進行了全面的序時審計，在進行序時審計的同時，根據(jù)省、市二級聯(lián)社的要求以及業(yè)務

18、發(fā)展的需要及時_完成專項審計_項，同時配合省聯(lián)社和市聯(lián)社相關部門完成相關檢查工作_項。為了確保審計質量，在每次審計工作進行前都要確定重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次審計檢查工作高效、及時、準確地進行。通過一年審計，共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟案件_起，挽回經(jīng)濟損失_萬元，清理出各種違規(guī)貸款_萬元，查出了部分信用社在業(yè)務經(jīng)營、內(nèi)控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為，規(guī)范了各營業(yè)機構的業(yè)務操作，提高了依法經(jīng)營意識，增強了管理制約機制，從而為_聯(lián)社業(yè)務發(fā)展奠定了良好的基礎。二、審計工作具體內(nèi)容(一)抓決算真實性審計，為經(jīng)營管理目標的制定提供了決策依據(jù)。為全面掌握年會計決算情

19、況，真實反映財務狀況和經(jīng)營成果，年_月_日，我們抽調(diào)_人分_個組對全市信用社年會計決算真實性進行了審計，重點審計了存款、貸款、股金、應收應付款、各項財務收支、年績效考核、年當年到期未收回貸款等的真實性并對審計查出的問題進行了整改，為年經(jīng)營管理目標的制定提供了決策依據(jù)。(二)抓離任審計，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。年_月至_月，我們結合干部調(diào)整實際，分二批，先后成立專班，對全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會計進行了離任審計。共審計信用社主任、副主任_名，主管會計_名，重點對其任職期間的各項業(yè)務經(jīng)營完成情況、責任貸款收回情況、干群關系、各項制度落實及執(zhí)行力度等方面進行了審計，共審計出問題_

20、項。在審計過程中，我們本著實事求是，客觀公正的原則，真實地反映了其任職期間經(jīng)營管理中的功與過、是與非，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。(三)抓績效工資審計，確保本年績效考核辦法落到實處。年_月我們組成_個審計小組對各信用社一季度的績效工資考核和各項業(yè)務經(jīng)營情況進行了審計，共計審減_個信用社績效工資共計_元，審增_個信用社績效工資共計_元，并針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題及時提出了意見，保證了績效考核辦法實施的真實性。(四)抓免責貸款審計，提高信貸員工作積極性。年_月_日至年_月_日，我們分_個組對全市_個信用社審報的免責貸款進行了審計，對符合免責條款的_個信用社_筆共計_萬元的貸款進行了免責認定，

21、界定了工作責任。(五)抓任期經(jīng)濟責任審計，正確的評價干部任期經(jīng)濟責任和經(jīng)營業(yè)績。年_月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進行了任期經(jīng)濟責任審計。共審計了_個信用社_名正副主任，審計出跨區(qū)貸款_筆，金額_萬元、壘大戶貸款_筆、金額_萬元、以貸收息金額_萬元、以貸盤活不良資產(chǎn)_萬元等多種問題，真實反映這些信用社主任、副主任在任職期間執(zhí)行上級聯(lián)社各項規(guī)章制度情況，實事求是、客觀公正的評價干部任期經(jīng)濟責任和經(jīng)營業(yè)績。(六)抓序時審計，規(guī)范經(jīng)營。為防范金融風險，促進我社各項業(yè)務健康快速發(fā)展，自年_月至年_月，我們對全市_個信用社進行了全面的序時審計，對被審計信用社的執(zhí)行政策情況、業(yè)務經(jīng)營情況、內(nèi)

22、控制度執(zhí)行情況進行了全面的審計。共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟案件_起，挽回經(jīng)濟損失_萬元，審計出壘大戶等重大違規(guī)貸款_戶金額_萬元，審計出其它違規(guī)違紀現(xiàn)象_條，規(guī)范了我社的經(jīng)營，清除了我社的風險隱患。(七)抓強制休假審計，防范經(jīng)營風險。自年_月至年_月，我們根據(jù)全市強制休假情況，分三批，對全市的所有參與強制休假人員進行了強制休假審計。共審計強制休假人員_人，審計面達到了應審計人員的_%。針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)了整改通知書，使審計中發(fā)現(xiàn)的問題得到了及時的整改。(八)抓大額貸款到期未收回審計，防范信貸風險。年_月，我們對全市正常科目中_萬元以上的到期未收回大額貸款進行了審計，共審計了_個信用社_筆金額_萬

23、元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對存在的風險進行了評估，對可能存在的信貸風險及時的進行了預警。(九)協(xié)調(diào)配合抓審計。一年來，我們應省聯(lián)社省署及市聯(lián)社各時期工作安排協(xié)同省聯(lián)社及市聯(lián)社相關科室進行了以下相關檢查工作：一是協(xié)同市聯(lián)社進行了全市信用社員工行為風險排查工作；二是配合省聯(lián)社進行了_的檢查；三是配合風險科和存款科進行了春天行動及不良貸款分類臺賬的驗收審計；四是配合我市經(jīng)濟偵查大隊搞好各類違法貸款的外調(diào)和核對工作；五是_六是配合信貸科進行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進行了_活動檢查；八是配合省聯(lián)社進行了領導干部經(jīng)濟責任審計。通過與其它部門的合作，有效的促進了聯(lián)社整體工作的開展。三、工作

24、中存在的問題和以后的打算過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。一是序時審計進度有待進一步加快；二是審計力度還有待加強。新的一年中，我們將加大審計力度，針對上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強工作的針對性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認真開展稽核工作，加強內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強化審計監(jiān)督，增加審計頻率，確保審計項目和審計面達到_%，同時加大查處和責任追究力度，對各類違規(guī)違紀行為嚴格進行處理，確保每次審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題都能夠查處和整改到位，收到實效?？傊荒陙?，我社審計工作在聯(lián)社領導的正確領導下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，較好的發(fā)揮了審計的監(jiān)督作用

25、，但與上級要求尚有差距。今后，我們將加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業(yè)務能力，加大審計力度，切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)步健康推進保駕護航。_信用聯(lián)社審計科年_月_日第三篇：銀行審計個人工作總結工作總結一方面是讓我們對一段時間內(nèi)工作進行梳理，另一方面也是給我們的工作留下一個記錄，本文為大家推薦銀行審計個人工作總結，接下來讓我們一起看看吧。根據(jù)中支內(nèi)審工作部署，_年_月份和_月份分別在全行范圍內(nèi)開展對內(nèi)部控制管理風險的分析評價活動。依照內(nèi)控評價方案，分內(nèi)部控制環(huán)境、風險識別與評估、控制活動、信息交流與反饋、監(jiān)督評審五個方面內(nèi)容對支行內(nèi)控制度進行評審，將定期風險分析

26、評價工作滲透到全行每一個職能股室、每一個工作環(huán)節(jié)和每一個崗位。我們將評價的監(jiān)督對象確定為一線營業(yè)人員和各級管理人員;以重點股室、關鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計為主;有針對性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的各項制度，注意內(nèi)控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評價范圍，提升了評價層次。通過審計評價，共發(fā)現(xiàn)重要崗位尚存在十多項風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，一一列出，分析存在問題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書面報告市中支和支行領導，督促各項內(nèi)部控制制度在全行得到嚴格落實?，F(xiàn)將工作總結如下：(一)積極開展內(nèi)部審計調(diào)查工作我們根據(jù)本行的重點工作、簿弱環(huán)節(jié)及風險點確定審計調(diào)查項目二項。分別是對瑞安支行集中采購管理情況的調(diào)查

27、、對瑞安支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況的調(diào)查。今年_月份對支行集中采購管理情況進行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改意見和建議。今年_月份對支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況進行了調(diào)查，通過現(xiàn)場詢問、調(diào)閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況;從調(diào)查情況來看，瑞安支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時貫徹落實外匯政策，建立了比較健全的內(nèi)控管理制度，業(yè)務授權分責明確。并能根據(jù)上級局的內(nèi)控要求，結合自身特點，對各項內(nèi)控制度予以細化補充，及時修訂完善了各項外匯業(yè)務操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考核辦法，建立了內(nèi)控督導

28、檢查辦法。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題，根據(jù)問題的不同性質提出整改建議，基本得到整改落實。促進了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴格內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務操作。今年我們通過審計調(diào)查，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象_余項，提出整改建議_條，大部分已得到整改落實，分別撰寫的調(diào)查報告已呈報給支行行長和中支內(nèi)審科。(二)積極開展審計發(fā)現(xiàn)問題回頭看活動在行長親自督導下，我支行由內(nèi)審牽頭，認真_開展了對_年度以來審計查出問題整改情況的檢查，做足做細亡羊補牢工作，強化了整改落實，鞏固了審計監(jiān)督成效。1、領導重視，強化整改意識。布置安排對_年度以來審計發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關部門進一步落實責任，制定切實可

29、行的措施;強化整改意識，主動查找風險隱患，堅決杜絕同類問題的再次發(fā)生。2、精心_，確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況;并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎上，_人員進行了再檢查。3、強化責任，落實整改措施。制定了瑞安支行內(nèi)審整改責任追究制度，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責任人、部門負責人認定后，根據(jù)問題的原因、性質和情節(jié)等采取相應的責任追究措施，并給予經(jīng)濟處罰。4、嚴格督促，實現(xiàn)整改目標。針對個別未整改到位的問題，督促，制定下一步具體整改措施。通過開展審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況的回頭看活動，真正實現(xiàn)了整改促完善、整改

30、促提高、整改促進步的目標。(三)積極參加市中支內(nèi)審項目檢查根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對樂清支行行長履職審計、對溫州中心支局外匯依法行政審計，對參與的每一個項目檢查都能認真盡職地對待，保質保量完成任務。銀行審計個人工作總結就先為大家介紹到這里了，更多，還請大家持續(xù)_審計。信用社(銀行)年，在聯(lián)社的正確領導下，全體信合員工緊緊圍繞聯(lián)社整體部署，以支持“三農(nóng)”為中心，以經(jīng)營效益為出發(fā)點，不懈努力，取得了存貸款穩(wěn)步增長，實力增加，效益提高的良好局面。審計科在省、市聯(lián)社的部署下，加大審計檢查工作力度和頻率，充分發(fā)揮審計監(jiān)督作用，努力查錯糾弊，堵塞漏洞，有效促進了

31、我市信用社各項業(yè)務的規(guī)范、穩(wěn)定、健康有序發(fā)展。現(xiàn)將一年來的審計工作情況總結如下：一、審計工作概況年審計科認真學習省市聯(lián)社相關規(guī)定及辦法，根據(jù)省稽核處及市聯(lián)社安排，結合我市實際情況，確定以序時審計為基礎，專項審計為重點的工作方針，先后對我市_個信用社進行了全面的序時審計，在進行序時審計的同時，根據(jù)省、市二級聯(lián)社的要求以及業(yè)務發(fā)展的需要及時_完成專項審計_項，同時配合省聯(lián)社和市聯(lián)社相關部門完成相關檢查工作_項。為了確保審計質量，在每次審計工作進行前都要確定重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次審計檢查工作高效、及時、準確地進行。通過一年審計，共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟案件_起，挽回經(jīng)濟損失_萬元，清理出各

32、種違規(guī)貸款_萬元，查出了部分信用社在業(yè)務經(jīng)營、內(nèi)控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為，規(guī)范了各營業(yè)機構的業(yè)務操作，提高了依法經(jīng)營意識，增強了管理制約機制，從而為_聯(lián)社業(yè)務發(fā)展奠定了良好的基礎。二、審計工作具體內(nèi)容(一)抓決算真實性審計，為經(jīng)營管理目標的制定提供了決策依據(jù)。為全面掌握年會計決算情況，真實反映財務狀況和經(jīng)營成果，年_月_日，我們抽調(diào)_人分_個組對全市信用社年會計決算真實性進行了審計，重點審計了存款、貸款、股金、應收應付款、各項財務收支、年績效考核、年當年到期未收回貸款等的真實性并對審計查出的問題進行了整改，為年經(jīng)營管理目標的制定提供了決策依據(jù)。(二)抓

33、離任審計，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。年_月至_月，我們結合干部調(diào)整實際，分二批，先后成立專班，對全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會計進行了離任審計。共審計信用社主任、副主任_名，主管會計_名，重點對其任職期間的各項業(yè)務經(jīng)營完成情況、責任貸款收回情況、干群關系、各項制度落實及執(zhí)行力度等方面進行了審計，共審計出問題_項。在審計過程中，我們本著實事求是，客觀公正的原則，真實地反映了其任職期間經(jīng)營管理中的功與過、是與非，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。(三)抓績效工資審計，確保本年績效考核辦法落到實處。年_月我們組成_個審計小組對各信用社一季度的績效工資考核和各項業(yè)務經(jīng)營情況進行了審計

34、，共計審減_個信用社績效工資共計_元，審增_個信用社績效工資共計_元，并針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題及時提出了意見，保證了績效考核辦法實施的真實性。(四)抓免責貸款審計，提高信貸員工作積極性。年_月_日至年_月_日，我們分_個組對全市_個信用社審報的免責貸款進行了審計，對符合免責條款的_個信用社_筆共計_萬元的貸款進行了免責認定，界定了工作責任。(五)抓任期經(jīng)濟責任審計，正確的評價干部任期經(jīng)濟責任和經(jīng)營業(yè)績。年_月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進行了任期經(jīng)濟責任審計。共審計了_個信用社_名正副主任，審計出跨區(qū)貸款_筆，金額_萬元、壘大戶貸款_筆、金額_萬元、以貸收息金額_萬元、以貸盤活不良

35、資產(chǎn)_萬元等多種問題，真實反映這些信用社主任、副主任在任職期間執(zhí)行上級聯(lián)社各項規(guī)章制度情況，實事求是、客觀公正的評價干部任期經(jīng)濟責任和經(jīng)營業(yè)績。(六)抓序時審計，規(guī)范經(jīng)營。為防范金融風險，促進我社各項業(yè)務健康快速發(fā)展，自年_月至年_月，我們對全市_個信用社進行了全面的序時審計，對被審計信用社的執(zhí)行政策情況、業(yè)務經(jīng)營情況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行了全面的審計。共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟案件_起，挽回經(jīng)濟損失_萬元，審計出壘大戶等重大違規(guī)貸款_戶金額_萬元，審計出其它違規(guī)違紀現(xiàn)象_條，規(guī)范了我社的經(jīng)營，清除了我社的風險隱患。(七)抓強制休假審計，防范經(jīng)營風險。自年_月至年_月，我們根據(jù)全市強制休假情況，分三批，

36、對全市的所有參與強制休假人員進行了強制休假審計。共審計強制休假人員_人，審計面達到了應審計人員的_%。針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)了整改通知書，使審計中發(fā)現(xiàn)的問題得到了及時的整改。(八)抓大額貸款到期未收回審計，防范信貸風險。年_月，我們對全市正常科目中_萬元以上的到期未收回大額貸款進行了審計，共審計了_個信用社_筆金額_萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對存在的風險進行了評估，對可能存在的信貸風險及時的進行了預警。(九)協(xié)調(diào)配合抓審計。一年來，我們應省聯(lián)社省署及市聯(lián)社各時期工作安排協(xié)同省聯(lián)社及市聯(lián)社相關科室進行了以下相關檢查工作：一是協(xié)同市聯(lián)社進行了全市信用社員工行為風險排查工作；二是配

37、合省聯(lián)社進行了_的檢查；三是配合風險科和存款科進行了春天行動及不良貸款分類臺賬的驗收審計；四是配合我市經(jīng)濟偵查大隊搞好各類違法貸款的外調(diào)和核對工作；五是_六是配合信貸科進行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進行了_活動檢查；八是配合省聯(lián)社進行了領導干部經(jīng)濟責任審計。通過與其它部門的合作，有效的促進了聯(lián)社整體工作的開展。三、工作中存在的問題和以后的打算過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。一是序時審計進度有待進一步加快；二是審計力度還有待加強。新的一年中，我們將加大審計力度，針對上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強工作的針對性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認真開展稽核工作，加強內(nèi)

38、控管理，控制新案發(fā)生，強化審計監(jiān)督，增加審計頻率，確保審計項目和審計面達到_%，同時加大查處和責任追究力度，對各類違規(guī)違紀行為嚴格進行處理，確保每次審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題都能夠查處和整改到位，收到實效。總之，一年來，我社審計工作在聯(lián)社領導的正確領導下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，較好的發(fā)揮了審計的監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們將加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業(yè)務能力，加大審計力度，切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)步健康推進保駕護航。_信用聯(lián)社審計科年_月_日2022銀行實習鑒定個人小結（五）_分行結合_，進一步完善審計工作制度和崗位責

39、任制，堅持以業(yè)務經(jīng)營為中心，以合規(guī)審計為基礎，以風險審計為導向，圍繞風險防控，努力加強我行內(nèi)部控制和風險管理，嚴謹、有序地開展審計工作，不斷加強對我行內(nèi)控制度、基礎管理、操作程序等方面的檢查督導，切實履行審計工作職責。一、主要工作(一)積極開展柜面業(yè)務操作風險審計為了提高案防和內(nèi)控制度執(zhí)行力，規(guī)范我行柜面操作，切實防范風險，提高柜員風險防范意識、加強網(wǎng)點的風險防范能力，我行從四個方面入手控制運營風險。一是成立以_行長為組長，綜合辦公室、計劃財務部、零售部、營業(yè)部正副總經(jīng)理為成員的柜面業(yè)務操作風險控制領導小組，從_上得到保障。二是定期_員工學習各項規(guī)章制度，特別是針對一線柜員的業(yè)務培訓，通過案例

40、講解重點加深他們對制度的理解，不斷提高他們的理論和操作水平。三是認真開展風險檢查，_分行每個季度通過現(xiàn)場和調(diào)閱監(jiān)控的方式對營業(yè)部柜面業(yè)務操作進行風險審計檢查，全年共查出_個風險點，內(nèi)容涉及開戶、結算、對賬、安全等方面，根據(jù)這些問題我們提出了整改建議，并督促網(wǎng)點進行整改落實。四是強化處罰力度，依據(jù)檢查出的問題，我行共對_人次進行積分處理，并罰款_元。(二)積極參加總行的審計活動一是積極配合總行的審計工作，服從總行統(tǒng)一安排，派專人協(xié)助總行審計小組對_的經(jīng)濟責任審計。二是積極參加總行_的審計培訓，通過學習不斷提高審計人員的業(yè)務素質和專業(yè)技能，為明年審計工作全面開展打下堅實基礎。(三)積極推動審計問題整改1、領導重視，強化整改意識。布置安排對_年度以來審計發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關部門進一步落實責任，制定切實可行的措施；強化整改意識，主動查找風險隱患，堅決杜絕同類問題的再次發(fā)生。2、精心_，確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況；并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎上，_人員進行了再檢查。3、強化責任，落實整改措