個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)分級管理辦法

1、PAGE 此資料由網(wǎng)絡(luò)收集而來，如有侵權(quán)請告知上傳者立即刪除。資料共分享，我們負(fù)責(zé)傳遞知識。個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)分級管理辦法第一條 目的 為建立業(yè)務(wù)人員品質(zhì)檔案，實行差異化管理，引導(dǎo)業(yè)務(wù)人員全面提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)人員的可持續(xù)發(fā)展，建立公司的長期競爭力，特制定本辦法。 第二條 適用范圍 本辦法所稱的“業(yè)務(wù)人員”，指經(jīng)本公司委托從事個人壽險推銷、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和管理等工作的年資滿半年的營銷與收展系列業(yè)務(wù)人員。對于未達(dá)到年資要求的業(yè)務(wù)人員，可對其業(yè)務(wù)品質(zhì)進(jìn)行記錄，但不進(jìn)行等級評定。 第三條 契約品質(zhì)指標(biāo)的設(shè)置契約指標(biāo) 標(biāo)準(zhǔn) 評分新契約問題件 一件 -1(在半年考核期內(nèi)，第一件不計分，但累計計分

2、不超過-5分)猶豫期退保 一件 -2短期出險拒賠件 一件 -10第十三月繼續(xù)率 75% 070%,75%) -20,70%) -3短險賠付率 0,50% 0(50%,60% -1(60%,100% -2100% -3（一）新契約問題件：在新契約作業(yè)處理過程中產(chǎn)生問題描述、下發(fā)新契約審核通知書的新契約件（同一投保件問題下發(fā)超過二次以上計為一件問題件）。不包括體檢、契約調(diào)查、延期、拒保及加費問題件。（二）猶豫期退保件：在保險合同的猶豫期內(nèi)退保的壽險新契約保件。（三）第十三月保費繼續(xù)率: 十三個月后仍有效的保單保費之和/十三個月前承保的保單保費之和其中十三個月前承保的保單不含猶豫期退保件、躉交保費件

3、同死亡件。（四）短險賠付率=累計賠付金額/累計經(jīng)過承保保費 經(jīng)過承保保費=保險責(zé)任經(jīng)過期間/365*凈保費以考核期為2001年上半年為例：分子：該業(yè)務(wù)員2000年7月1日2001年6月31日之間的短險總賠付金額分母：該業(yè)務(wù)員2000年7月1日2001年6月31日之間的短險總經(jīng)過保費（五）短期出險拒賠件：保險合同生效后兩年內(nèi)被保險人因疾病死亡且被拒賠的保件。 第四條 不良行為品質(zhì)分值的設(shè)置（一）不良品質(zhì)行為：按個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法（修訂稿）中對不良品質(zhì)進(jìn)行警告、處分、解約的處理分別對同一行為設(shè)置不同的分值，營銷部在進(jìn)行確認(rèn)時將根據(jù)“業(yè)務(wù)品質(zhì)評議委員會”（以下簡稱“業(yè)評會”）以書面形式提交

4、的業(yè)務(wù)人員品質(zhì)評定結(jié)論進(jìn)行扣分并錄入品質(zhì)管理系統(tǒng)。其中，警告：-10；記過：-20；解約：-50。（二）不良品質(zhì)行為如下：代簽名，誤導(dǎo)客戶，不實告知，冒名頂替體檢，參與保險欺詐，滯留客戶保險費保險金，擅自更改客戶投保資料，掛單行為，客戶投訴，強制或引誘投保、唆使退保、回傭、泄露客戶資料、隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保，破壞公司形象，客戶資料不真實或不詳細(xì)，業(yè)務(wù)員個人信息不真實，同事之間的不規(guī)范行為，惡意投訴，違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定, 由于業(yè)務(wù)人員原因?qū)е驴蛻魝€人投資連結(jié)保險賬戶損失而引發(fā)公司錯單交易行為,其它違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為。 第五條 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)等級評定標(biāo)準(zhǔn)（一）評分原則：采用評分制，標(biāo)準(zhǔn)分值20分。（二）考核期間：六個月。（三）基礎(chǔ)分值：為標(biāo)準(zhǔn)分值、行為品質(zhì)得分、契約品質(zhì)得分之和。（四）每一個業(yè)務(wù)員的綜合分值：N =N1*50%+N2*50%,其中N1為上一個考核期間的基礎(chǔ)分值，N2為當(dāng)前考核期間的基礎(chǔ)分值。對于本辦法開始運作的第一次考核期，因無上次考核的評分，故總分為N =N2*100%（五）依據(jù)每一個業(yè)務(wù)員的綜合分值、年資，對其品質(zhì)等級評定如下 AAA級業(yè)務(wù)員：15,20 且在職5年以