單客戶多銀行服務(wù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)測試題

1、單客戶多銀行服務(wù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)測試題一、單選題30分（每題只有一個(gè)正確答案，每題2分，共15題）1、客戶申請開通單客戶多銀行服務(wù)最多可開立（C ）個(gè)同名資金賬戶。A. 3 B.4 C.5D.62、客戶申請開立多個(gè)資金賬戶可以指定（A）個(gè)資金賬戶作為主資金賬戶。A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 3、客戶開立的輔助資金賬戶能進(jìn)行的業(yè)務(wù)活動(dòng)有( A )A. 資金存取 B. 輔助資金賬戶之間資金劃轉(zhuǎn) C. 證券交易 D. 清算交收4、可以開通單客戶多銀行服務(wù)的客戶賬戶是（ A ）A.合格賬戶 B.不合格賬戶 C. 休眠賬戶 D.風(fēng)險(xiǎn)處置賬戶5、客戶主、輔資金賬戶之間劃轉(zhuǎn)資金，在資金到賬的第（B ）個(gè)交

2、易日方可轉(zhuǎn)出。A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 6、客戶從輔資金賬戶轉(zhuǎn)入主資金賬戶的資金（A）日即可用于交易。A. T B. T+1 C. T+2 D. T+37、某交易日，客戶通過其某一輔資金賬戶進(jìn)行以下操作，其中可以實(shí)現(xiàn)的有（A）A. 向主資金賬戶轉(zhuǎn)入1000元 B向另一輔助資金賬戶轉(zhuǎn)入1000元C買入某股票1000股D申購某新股1000股8、某客戶要求變更主資金賬戶，經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)該客戶主資金賬戶下掛有股東賬戶和開放式基金賬戶，下列柜臺操作正確的是（A）A. 【股東管理股東賬戶維護(hù)】選擇新的資金賬戶為主資金賬戶。B. 【開放式基金業(yè)務(wù)基金賬戶管理設(shè)置缺省資產(chǎn)帳號】將開放式基金賬戶從原

3、主資金賬戶下遷移至擬設(shè)置為新的主資金賬戶下。C. 【資金管理單賬戶多銀行設(shè)置主資金帳號】完成新主資金賬戶的設(shè)置。D. 【資金管理單賬戶多銀行單賬戶多銀行賬戶維護(hù)】完成主資金賬戶變更。9、某客戶變更主資金賬戶，經(jīng)辦人員需上傳變更主資金賬戶申請表至客戶管理系統(tǒng)，下列做法正確是（C）A. 上傳至客戶原主資金賬戶中 B. 上傳至客戶新主資金賬戶中 C. 上傳客戶原主資金賬戶及新主資金賬戶中 D.不用上傳10、客戶臨柜要求將某一個(gè)輔助資金賬戶中的資金轉(zhuǎn)賬到主資金賬戶用于購買股票，柜臺操作中錯(cuò)誤的是（C）A. 要求客戶填寫單客戶多銀行服務(wù)資金劃轉(zhuǎn)申請表。B. 通過【資金管理單帳戶多銀行客戶資金臺帳間轉(zhuǎn)賬】

4、進(jìn)行主資金賬號與輔資金賬號之間的轉(zhuǎn)賬。C. 通過柜臺系統(tǒng)【資金管理單帳戶多銀行客戶臺帳資金歸集】將所有輔資金賬號里的資金一次性歸集到主資金賬號中。D.柜臺經(jīng)辦人員按留存材料要求留存相關(guān)資料。11、對出現(xiàn)非交易目的資金劃轉(zhuǎn)監(jiān)控的客戶，連續(xù)發(fā)生兩次的，營業(yè)部可根據(jù)運(yùn)營管理部要求采用【單帳戶多銀行帳戶維護(hù)】菜單關(guān)閉客戶主、輔資金賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)功能，下列操作正確的是（B）A. 將所有資金賬戶的標(biāo)志設(shè)置為“1-開”。B. 將所有資金賬戶的標(biāo)志設(shè)置為“0-關(guān)”。C. 將主資金賬戶的標(biāo)志設(shè)置為“0-關(guān)”。D. 將所有輔資金賬戶的標(biāo)志設(shè)置為“0-關(guān)”。12、關(guān)于客戶回訪及投訴處理，以下說法錯(cuò)誤的是（B）A.

5、 公司通過電話、現(xiàn)場、問卷等多種形式對客戶進(jìn)行回訪。B. 應(yīng)由分支機(jī)構(gòu)制定統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化回訪方案、實(shí)施回訪、整理回訪數(shù)據(jù)、撰寫回訪報(bào)告并對回訪中獲得的客戶意見及建議進(jìn)行反饋與跟蹤。C. 分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將單客戶多銀行服務(wù)投資者教育工作與投訴處理工作結(jié)合起來，做好客戶投訴的解釋及跟蹤服務(wù)工作。D. 因單客戶多銀行服務(wù)賬戶管理措施導(dǎo)致客戶過激反應(yīng)的，相關(guān)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取各種措施防止情況惡化，維護(hù)證券市場的穩(wěn)定。13、公司對非交易目的資金劃轉(zhuǎn)設(shè)定的監(jiān)控預(yù)警條件是（D）A.客戶連續(xù)一段時(shí)期內(nèi)主輔賬戶間資金劃轉(zhuǎn)次數(shù)超過5次。B.在此期間，客戶發(fā)生資金取出。C.在此期間，客戶未進(jìn)行證券交易。D.A、B、C三項(xiàng)同時(shí)

6、具備 。14、實(shí)行單客戶多銀行服務(wù)后，分支機(jī)構(gòu)須將客戶留存的資料、簽署的業(yè)務(wù)受理單據(jù)等資料按( A )歸檔保管。A. 客戶代碼 B.資產(chǎn)賬號 C. 主資金賬號 D.輔助資金賬號15、單客戶多銀行服務(wù)業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)告知內(nèi)容留痕保存時(shí)間不少于（A）年。A. 3 B. 5 C. 10 D. 15二、多項(xiàng)選擇題50分（每題有2-4個(gè)正確答案，每題2.5分，共20題）1、某交易日，客戶甲通過其主資金賬戶進(jìn)行以下操作，其中可以實(shí)現(xiàn)的有（ABCD）A.向輔助資金賬戶轉(zhuǎn)入1000元B向銀行賬戶轉(zhuǎn)出500元C買入某股票1000股D申購某新股2000股2、客戶主資金賬戶不能變更情況包括（ABC）A.當(dāng)日有買賣委托或

7、撤銷委托B.當(dāng)日有指定交易、撤指定或轉(zhuǎn)托管C.當(dāng)日新開開放式基金賬戶D.主資金賬戶與輔助資金賬戶當(dāng)日有資金轉(zhuǎn)賬3、新客戶甲要求開戶后同時(shí)開通單客戶多銀行服務(wù)，經(jīng)辦人完成股東聯(lián)合開戶操作后需進(jìn)行的柜臺系統(tǒng)操作是（ABCD）A.【資金管理資產(chǎn)賬戶開戶】為客戶逐一開立輔助資金賬戶，預(yù)指定存管銀行。B【資金管理單帳戶多銀行單帳戶多銀行帳戶維護(hù)】逐一維護(hù)所有參與單客戶多銀行服務(wù)的資金賬戶。C【資金管理單帳戶多銀行設(shè)置主資金賬號】為客戶設(shè)置主資金賬戶。D屬券商端可辦理存管簽約確認(rèn)業(yè)務(wù)的，通過柜臺系統(tǒng)為客戶辦理簽約；屬銀行端簽約的，提醒客戶須到銀行辦理簽約。4、某客戶已開通單客戶多銀行服務(wù)，要增加輔助資金賬

8、戶，填寫的業(yè)務(wù)受理單據(jù)不包括（ AD）A.客戶資金第三方存管單客戶多銀行服務(wù)協(xié)議書B.新增輔助資金賬戶申請表C. 三方存管協(xié)議D. 賬戶綜合業(yè)務(wù)申請表5、某存量客戶要求開通單客戶多銀行服務(wù)，客戶應(yīng)填寫的業(yè)務(wù)受理單據(jù)有（BCD）A. 賬戶綜合業(yè)務(wù)申請表B. 客戶資金第三方存管單客戶多銀行服務(wù)協(xié)議書C. 新增輔助資金賬戶申請表D. 三方存管協(xié)議6、某存量客戶開通單客戶多銀行服務(wù)后，經(jīng)辦人員應(yīng)上傳客管系統(tǒng)的資料有（AD）A. 單客戶多銀行服務(wù)協(xié)議上傳至客戶主資金賬戶中B.三方存管協(xié)議上傳至客戶相應(yīng)輔資金賬戶中C.新增輔助資金賬戶申請表上傳至客戶主資金賬戶中D.新增輔助資金賬戶申請表上傳至相應(yīng)輔資金賬

9、戶中7、某客戶臨柜要求變更主資金賬戶，原主資金賬戶下僅有一個(gè)開放式基金賬戶，經(jīng)辦人員正確操作步驟有(ABD)A.要求客戶填寫變更主資金賬戶申請表。B. 通過柜臺系統(tǒng)【開放式基金業(yè)務(wù)基金賬戶管理設(shè)置缺省資產(chǎn)帳號】將開放式基金賬戶從原主資金賬戶下遷移至擬設(shè)置為新的主資金賬戶下。C. 通過柜臺系統(tǒng)【股東管理股東賬戶維護(hù)】選擇新的資金賬戶為主資金賬戶。D.通過【資金管理單賬戶多銀行設(shè)置主資金帳號】完成新主資金賬戶的設(shè)置。8、單客戶多銀行服務(wù)客戶適當(dāng)性管理工作的主要內(nèi)容包括（ABCD）A.投資者教育工作B.客戶回訪工作C.投訴處理D.重大事項(xiàng)告知工作9、某客戶臨柜要求將其一個(gè)輔助資金賬戶銷戶，經(jīng)辦人員正

10、確操作步驟有(ABCD)A要求客戶填寫資產(chǎn)轉(zhuǎn)出及銷戶申請表，并按審核標(biāo)準(zhǔn)審核受理。B辦理利息歸本并要客戶轉(zhuǎn)出全部資金，打印資金利息歸本單交客戶簽名確認(rèn)。C.T+1日，通過柜臺系統(tǒng)【資金管理單帳戶多銀行單帳戶多銀行賬戶維護(hù)】刪除需銷戶的輔助資金賬戶信息。D. 通過柜臺系統(tǒng)【資金管理三方存管解約】辦理三方存管解約，通過【資金管理資產(chǎn)賬戶銷戶】辦理輔助資金賬戶銷戶。10、某客戶已開通單客戶多銀行服務(wù)，現(xiàn)臨柜要求終止此項(xiàng)服務(wù)，經(jīng)辦人員正確的操作有（ABCD）A. 要求客戶填寫賬戶綜合業(yè)務(wù)申請表、資產(chǎn)轉(zhuǎn)出及銷戶申請表，并按審核標(biāo)準(zhǔn)審核受理。B. 辦理所有輔助資金賬戶的利息歸本并要客戶轉(zhuǎn)出輔助資金賬戶中的

11、全部資金，打印相應(yīng)的資金利息歸本單交客戶簽名確認(rèn)。C.T+1日，通過柜臺系統(tǒng)【資金管理單帳戶多銀行單帳戶多銀行賬戶維護(hù)】逐一刪除客戶所有資金賬戶信息，終止單客戶多銀行服務(wù)。D.柜臺經(jīng)辦人逐一進(jìn)行各輔助資金賬戶的三方存管解約、輔助資金賬戶銷戶。11、客戶已開通單客戶多銀行服務(wù)，現(xiàn)臨柜辦理身份證號碼變更，下列說法正確的是（ABCD）A. 柜臺經(jīng)辦人按客戶影像上傳掃描標(biāo)準(zhǔn)將變更信息的影像文件上傳至客管系統(tǒng)，通過客管系統(tǒng)“業(yè)務(wù)復(fù)核”菜單向運(yùn)營管理部申請審批。B.柜臺經(jīng)辦人員通過【客戶資料維護(hù)】修改客戶關(guān)鍵信息后，還須通過柜臺系統(tǒng)【單賬戶多銀行單賬戶多銀行資料變更發(fā)送銀行】將客戶變更后信息發(fā)送至銀行。C

12、.在使用【單賬戶多銀行資料變更發(fā)銀行】菜單時(shí)，需逐一選擇存管銀行進(jìn)行“發(fā)送銀行”的處理。D.在每條信息修改發(fā)送銀行后，須在【銀證轉(zhuǎn)帳查詢】菜單中查看該筆修改是否確已顯示成功信息。12、客戶輔助資金賬戶銷戶必須同時(shí)滿足的條件是（ABCD）A.輔助賬戶已解約 B.輔助賬戶貨幣資金余額為零C.輔助賬戶利息積數(shù)為零 D.輔助賬戶負(fù)債為零13、客戶張三主資金賬戶有資金1000元，輔助資金賬戶有資金2000元。某交易日從輔助資金賬戶轉(zhuǎn)入主資金賬戶1000元，當(dāng)天不可以進(jìn)行的操作是（AD）A.從主資金賬戶取款1500元B.從主資金賬戶取款1000元C.從主資金賬戶買入1000元股票D.從輔助資金賬戶買入10

13、00元股票14、分支機(jī)構(gòu)在單客戶多銀行服務(wù)中應(yīng)負(fù)責(zé)的具體工作有（ABD）A. 落實(shí)投資者教育工作，引導(dǎo)客戶理性選擇單客戶多銀行服務(wù)方式。B. 落實(shí)客戶投訴及糾紛處理、重大事項(xiàng)告知。 C.設(shè)計(jì)單客戶多銀行服務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)。D. 配合總部采取風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施等工作。15、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人為客戶開通單客戶多銀行服務(wù)之前應(yīng)進(jìn)行的業(yè)務(wù)知識宣講與風(fēng)險(xiǎn)提示工作的主要要求有（ABCD）A.確?？蛻舫浞种獣詷I(yè)務(wù)規(guī)則B.確?？蛻舫浞种獣詷I(yè)務(wù)特征C.確?？蛻舫浞种獣源嬖陲L(fēng)險(xiǎn)D.提示客戶根據(jù)自身需要及風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇開通該業(yè)務(wù)。16、單客戶多銀行服務(wù)重大事項(xiàng)告知應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（ABCD）A.業(yè)務(wù)細(xì)則發(fā)生變更。B.與該業(yè)務(wù)

14、相關(guān)的其他市場條件發(fā)生重大變化。C.客戶賬戶疑似出現(xiàn)違規(guī)轉(zhuǎn)賬觸及合規(guī)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。D.對客戶賬戶實(shí)施特別管理，關(guān)閉客戶的資金雙向互轉(zhuǎn)功能。17、關(guān)于單客戶多銀行服務(wù)合規(guī)管理工作，以下說法正確的有（ABCD）A.公司合規(guī)法務(wù)部對單客戶多銀行服務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查。B.分支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)控崗人員協(xié)助分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行業(yè)務(wù)的合規(guī)管理。C.合規(guī)風(fēng)控崗人員一旦發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)按照公司制度及流程向相關(guān)部門進(jìn)行警示，出具相應(yīng)的整改意見和建議，敦促整改。D.合規(guī)崗人員可視情況嚴(yán)重性通過規(guī)定程序上報(bào)公司合規(guī)法務(wù)部或合規(guī)總監(jiān)。18、公司對單客戶多銀行服務(wù)反洗錢大額交易監(jiān)控指標(biāo)包括（AB）A.個(gè)人客戶主、輔資金賬戶之

15、間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的資金劃轉(zhuǎn)。B.機(jī)構(gòu)客戶主、輔資金賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上的資金劃轉(zhuǎn)。C.客戶的證券賬戶長期閑置不用，而主輔資金賬戶間頻繁發(fā)生大額資金收付。D.客戶的主輔資金賬戶間短期內(nèi)發(fā)生接近于大額資金劃轉(zhuǎn)標(biāo)準(zhǔn)的分散轉(zhuǎn)入并集中轉(zhuǎn)出或短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、接近于大額資金劃轉(zhuǎn)標(biāo)準(zhǔn)的分散轉(zhuǎn)出。19、依據(jù)單客戶多銀行服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，對于出現(xiàn)非交易目的資金劃轉(zhuǎn)的客戶，分支機(jī)構(gòu)下列做法正確的有（ABCD）A.向首次發(fā)生的客戶進(jìn)行教育及警示。B.要客戶承諾了解單客戶多銀行服務(wù)方式的目的并不再進(jìn)行非交易目的資金劃轉(zhuǎn)。C.將與客戶溝通情況進(jìn)行書面記錄并留存。D.連續(xù)

16、發(fā)生兩次的客戶，根據(jù)運(yùn)營管理部要求關(guān)閉其單客戶多銀行資金劃轉(zhuǎn)功能。20、關(guān)于單客戶多銀行服務(wù)投資者教育工作，以下說法正確的有（ABCD）A.客戶服務(wù)中心設(shè)立投資者教育專崗，負(fù)責(zé)投資者教育工作的推進(jìn)、指導(dǎo)和監(jiān)督。B.分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為投資者教育工作第一責(zé)任人。C. 分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置放置和張貼相關(guān)資料，供投資者學(xué)習(xí)。D.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)向投資者進(jìn)行單客戶多銀行服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示。三、判斷對錯(cuò)題20分（每題1分，共20題）1、機(jī)構(gòu)客戶不可以申請開通單客戶多銀行服務(wù)。(2) 是 否2、甲代理乙客戶開通單客戶多銀行服務(wù)，甲提交的經(jīng)公證的授權(quán)委托書需列明代理開通單客戶多銀行服務(wù)的事項(xiàng)。（1） 是 否3、

17、客戶主資金賬戶A有資金1000元，輔助資金賬戶B有資金1000元。某交易日從B賬戶轉(zhuǎn)入A賬戶1000元后，又從A賬戶轉(zhuǎn)出1500元至B賬戶，當(dāng)天A賬戶現(xiàn)金可取數(shù)為500元。（2） 是 否4、在主資金賬戶與輔助資金賬戶之間劃轉(zhuǎn)的資金當(dāng)日可以轉(zhuǎn)出。(2) 是 否5、客戶輔助資金賬戶之間可以劃轉(zhuǎn)資金。（2） 是 否6、資金轉(zhuǎn)賬是指將所有輔助資金賬戶里的資金一次性劃轉(zhuǎn)到主資金賬戶中。（2） 是 否7. 同一客戶不同的資金賬號可以使用不同的資金密碼與交易密碼。（2） 是 否8、客戶開通單客戶多銀行服務(wù)所有證券賬號及基金賬號必須掛在同一資金賬號下。（1） 是 否9、客戶把輔助資金賬戶中的資金劃轉(zhuǎn)到主資金賬

18、戶后買入股票，股票賣出后相應(yīng)的資金可以自動(dòng)轉(zhuǎn)回原輔助資金賬戶（2） 是 否10、客戶辦理終止單客戶多銀行服務(wù)，僅需填寫資產(chǎn)轉(zhuǎn)出及銷戶申請表。（2） 是 否11、柜臺經(jīng)辦人可通過【資金管理單帳戶多銀行查詢單帳號多銀行賬戶】查詢主輔資金賬戶的情況。( 1 ) 是 否12、營業(yè)部根據(jù)運(yùn)營管理部要求對出現(xiàn)非交易目的資金劃轉(zhuǎn)的客戶關(guān)閉主、輔資金賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)功能時(shí)，需通過【單帳戶多銀行帳戶維護(hù)】菜單下所有輔資金賬戶的標(biāo)志設(shè)置為“0-關(guān)”，主資金賬戶的標(biāo)志仍保持為“1-開”（2） 是 否13、客戶辦理關(guān)鍵信息變更時(shí)，柜臺經(jīng)辦人員應(yīng)首先查詢客戶是否開通單客戶多銀行服務(wù)。如開通，則使用【客戶資料維護(hù)】菜單修改客戶關(guān)鍵資料后，還需通過【單賬戶多銀行資料變更發(fā)送銀行】將客戶變更后信息發(fā)送至銀行。（1） 是 否14、客戶主資金賬戶資產(chǎn)總值為1000元，當(dāng)日從輔助資金賬戶向主資金賬戶轉(zhuǎn)賬1000元，則當(dāng)日該客戶主資金賬戶的可用資金為2000元。（1） 是