八月上旬《證券基礎(chǔ)知識》證券從業(yè)資格考試綜合測試卷（附答案）

1、八月上旬證券基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試綜合測試卷（附答案）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括（）。A、指數(shù)基金B(yǎng)、認(rèn)股權(quán)證基金C、交易所交易基金D、上市開放式基金【參考答案】：B【解析】基金按照組織形式不同分為契約型基金和公司型基金：按照是否能夠自由贖回分為封閉式基金，開放式基金：按照標(biāo)的不同分為股票基金，債券基金，貨幣基金，指數(shù)基金，黃金基金，衍生證券投資基金等：按照投資目標(biāo)分為成長型基金，平衡型基金和收入型基金。還有兩類特殊型基金：交易所交易的開放式基金和開放式指數(shù)基金。2、1790年，美國第一個證券交易所（）成立。A、華爾街交易

2、所B、費城交易所C、紐約交易所D、波士頓交易所【參考答案】：B3、交易所交易基金的期權(quán)屬于（）。A、單只股票期權(quán)B、貨幣期權(quán)C、股票組合期權(quán)D、股票指數(shù)期權(quán)【參考答案】：C4、下列選項中，對封閉式基金認(rèn)識不正確的是（）。A、經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易C、基金份額持有人不得申請贖回D、投資者可以通過證券經(jīng)紀(jì)商在一級市場和二級市場上進(jìn)行基金的買賣【參考答案】：D5、（）是股票價格的基石。A、市場供求關(guān)系B、股份公司的經(jīng)營狀況C、宏觀經(jīng)濟因素D、政治因素【參考答案】：B【解析】股份公司的經(jīng)營狀況與股價密切相關(guān)，是股價變動的最基礎(chǔ)的原因。6

3、、股票最基本的特征是（）。A、風(fēng)險性B、流動性C、永久性D、收益性【參考答案】：D【解析】考點：掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P48。7、從2002年4月起，我國銀行間債券市場實行準(zhǔn)入（）。A、核準(zhǔn)制B、審批制C、注冊制D、備案制【參考答案】：D【解析】答案為D。2002年4月，中國人民銀行在全國銀行間債券市場實行準(zhǔn)入備案制，進(jìn)一步擴大了交易主體范圍，也活躍了債券交易的內(nèi)容和程度。銀行間同業(yè)市場交易類別主要包括：信用拆借、現(xiàn)券買賣、債券回購和股票抵押貸款。8、證券發(fā)行與承銷管理辦法規(guī)定，目前在深圳中小企業(yè)板公司的首次公開發(fā)行過程中，發(fā)行人及其保薦機構(gòu)可以通過（）直接確定

4、發(fā)行價格。A、累計投標(biāo)詢價B、初步詢價C、靜態(tài)市盈率D、動態(tài)市盈率【參考答案】：B【解析】證券發(fā)行與承銷管理辦法對在深證鉦券交易所中小企業(yè)板上市的公司，規(guī)定可以通過初步詢價直接定價，在主板市場上市的公司必須經(jīng)過初步詢價和累計投標(biāo)詢價兩個階段定價，不再強制所有公司都要經(jīng)過兩個詢價階段。9、深證成分股指數(shù)包括（）個成分股。A、10B、20C、30D、40【參考答案】：D【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P243。10、封閉式基金期滿終止，清產(chǎn)核資后的（）應(yīng)按投資者出資比例分配。A、基金總資產(chǎn)B、基金資本C、未分配收益D、基金凈資產(chǎn)【參考答案】：D11、公司

5、發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券是（）。A、可轉(zhuǎn)債B、抵押證券C、擔(dān)保證券D、金融債券【參考答案】：C【解析】保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。12、在我國，證券交易所是經(jīng)（）批準(zhǔn)設(shè)立的。A、全國人民代表大會B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、中國證監(jiān)會【參考答案】：B13、我國在亞洲金融危機之后，為啟動內(nèi)需、增加公共項目開支發(fā)行大量的國債，從使用方向來看屬于（）。A、建設(shè)國債B、特種國債C、赤字國債D、戰(zhàn)爭國債【參考答案】：A【解析】建設(shè)國債是指發(fā)行國債籌措的資金用于建設(shè)項目。14、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是（）。A、股票交割B、現(xiàn)金

6、交割C、混和交割D、黃金交割【參考答案】：A【解析】考點：熟悉各種公司債券的含義。見教材第三章第三節(jié)，P104。15、基金在任何交易日日終持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金凈資產(chǎn)的（）%。A、2B、4C、8D、10【參考答案】：D【解析】考點：掌握基金的投資范圍與投資限制。見教材第四章第五節(jié)，P142。16、1984年11月，（）在東京公開發(fā)行200億日元債券標(biāo)志著中國正式19B4年11月（）在東京公開發(fā)行200億日元債券標(biāo)志著中國正式進(jìn)入國際債券市場。A、中國銀行B、中國農(nóng)業(yè)銀行C、中國的銀行D、中國信托商業(yè)銀行【參考答案】：A17、從2007年6月起，浮息債券以（）間同業(yè)拆放利率(S

7、hibor)為基準(zhǔn)利率。A、上海銀行B、北京銀行C、全國銀行D、深圳銀行【參考答案】：A【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P99。18、我國上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年，最長為（）年，自發(fā)行之日起6個月后可轉(zhuǎn)換為公司股票。A、3B、4C、6D、9【參考答案】：C19、（）是在簡單算術(shù)股價平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生送股、拆股、增發(fā)、配股時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)不受影響。A、簡單算術(shù)股價平均數(shù)B、加權(quán)股價平均數(shù)C、修正股價平均數(shù)D、綜合算術(shù)股價平均數(shù)【參考答案】：C【解析】掌握股票價格平均數(shù)和股票價格指數(shù)的概念和功能，了解編制步驟和方

8、法。見教材第六章第三節(jié)，P238。20、金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為（）。A、套期保值功能B、價格發(fā)現(xiàn)功能C、投機功能D、套利功能【參考答案】：A21、股票的內(nèi)在價值是指（）。A、股票票面上的標(biāo)明金額B、股票的成交市價C、股票未來收益的現(xiàn)值D、中介機構(gòu)評估的證券價值【參考答案】：C【解析】股票的內(nèi)在價值就是理論價值，也是未來收益的現(xiàn)值。22、證券公司在辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時是作為（）。A、委托人B、信托人C、中介人D、投資人【參考答案】：C【解析】證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時接受客戶委托代理買賣有價證券，所以是中介人。23、上市公司非公開發(fā)行股票的，發(fā)行價格不

9、低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的（）。A、90%B、80%C、70%D、60%【參考答案】：A【解析】考點：掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P207。24、優(yōu)先股票股東的權(quán)利是受限制的，最主要的是（）限制。A、公司資產(chǎn)收益權(quán)B、剩余價值分配權(quán)C、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)D、表決權(quán)【參考答案】：D【解析】優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制。普通股票股東參與股份公司的經(jīng)營決策主要通過參加股東大會行使表決權(quán)，而優(yōu)先股票股東在一般情況下沒有投票表決權(quán)，不享有公司的決策參與權(quán)。只有在特殊情況下，如討論涉及優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時，他們才能行使表決權(quán)。25、在我國，證監(jiān)

10、會屬于（）管轄。A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、人大常委會D、【參考答案】：B【解析】在我國，證券監(jiān)管機構(gòu)是指中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)。中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)，按照國務(wù)院授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。26、除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為（）。A、現(xiàn)貨期權(quán)B、期貨期權(quán)C、看跌期權(quán)D、奇異型期權(quán)【參考答案】：D【解析】金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的

11、期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。27、下列關(guān)于客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的描述不正確的是（）。A、由具有從事該業(yè)務(wù)資格的證券公司作為受托人B、證券公司需與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同C、證券公司使用客戶委托的資產(chǎn)D、證券公司實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的穩(wěn)定增值【參考答案】：D【解析】本題主要考查客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)含義。28、可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后（）個工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息。A、3B、5C、7D、10【參考答案】：B【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的主要要素。見教材第五章第三節(jié)，P181。29、又稱為單位信托基金的基金是（）。A、公司型基金B(yǎng)、契約型基金C、封閉式基金D、開放式基金【參考

12、答案】：B【解析】契約型基金又稱為單位信托基金的基金，是根據(jù)一定的信托契約原理組織起來的代理投資制度。30、經(jīng)濟周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著，可以說是景氣變動從根本上決定了股票價格的長期變動趨勢。通常，經(jīng)濟周期變動與股價變動的關(guān)系是（）。A、復(fù)蘇階段股價回升；高漲階段股價上漲；危機階段股價下跌；蕭條階段股價低迷B、復(fù)蘇階段股價回升；高漲階段股價上漲；危機階段股價低迷；蕭條階段股價下跌C、復(fù)蘇階段股價上漲；高漲階段股價回升；危機階段股價下跌；蕭條階段股價低迷D、復(fù)蘇階段股價低迷；高漲階段股價回升；危機階段股價上漲；蕭條階段股價下跌【參考答案】：A31、按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得

13、低于基金年度已實現(xiàn)收益的（），一般采用（）方式分紅。A、70%，現(xiàn)金B(yǎng)、90%，現(xiàn)金C、70%，紅利再投資D、90%，紅利再投資【參考答案】：B【解析】考點：熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。見教材第四章第四節(jié)，P139。32、（）是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，不與特定項目相聯(lián)系。A、專項債券B、收入債券C、一般責(zé)任債券D政府支持機構(gòu)債券【參考答案】：C【解析】考點：熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國地方政府債券的發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，P94。33、下列有關(guān)金融期貨敘述不正確的是（）。A、金融期貨必須在有組織的交易所進(jìn)行集中交易B、在世界各國

14、，金融期貨交易至少要受到l家以上的監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管，交易品種、交易者行為均需符合監(jiān)管要求C、金融期貨交易是非標(biāo)準(zhǔn)化交易D、金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度【參考答案】：C34、深證成分股指數(shù)采用（）方法編制。A、加權(quán)平均法B、移動平均法C、簡單平均法D、幾何平均法【參考答案】：A【解析】考點：掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P243。35、下列說法正確的是（）。A、我國封閉式基金按照0.33%的比例計提基金托管費B、我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于025%C、股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率D、托管費通常按照

15、基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人【參考答案】：D36、在我國，為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人是（）。A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、中國證券業(yè)協(xié)會C、上海證券交易所D、深圳證券交易所【參考答案】：A【解析】證券登記結(jié)算機構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。37、證券市場資源配置功能的發(fā)揮主要通過（）來進(jìn)行。A、證券發(fā)行數(shù)量B、證券發(fā)行結(jié)構(gòu)C、證券價格D、投資收益【參考答案】：C【解析】證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實現(xiàn)資本合

16、理配置的功能。在證券市場上，證券價格的高低是由該證券所能提供的預(yù)期報酬率的高低來決定的。證券價格的高低實際上是該證券籌資能力的反映。這樣，證券市場就引導(dǎo)資本流向能產(chǎn)生高報酬的企業(yè)或行業(yè)，從而使資本產(chǎn)生盡可能高的效率，進(jìn)而實現(xiàn)資本的合理配置。38、股票的市場價格一般是指（）。A、股票的發(fā)行價格B、股票在二級市場上交易的價格C、股票的票面價值D、股票的賬面價值【參考答案】：B【解析】掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變動的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57。39、下面可以擔(dān)任某證券公司獨立董事的人員是（）。A、持有或控制該上市證券公司1%以上股權(quán)的自然人B、從事證券、金融、法律、會

17、計工作5年以上人員C、在該證券公司或其關(guān)聯(lián)方任職的人員及其近親屬和主要社會關(guān)系人員D、為該證券公司及其關(guān)聯(lián)方提供財務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員及其近親屬【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié)，P293。40、股票市場價格的最直接影響因素是（）。A、供求關(guān)系B、公司經(jīng)營狀況C、宏觀經(jīng)濟因素D、政治因素【參考答案】：A【解析】掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變動的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57。41、可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常（）債券期限。A、等于B、長于C、短于D、不一定【參考答案】：A【解析】考點：掌握附權(quán)證的可分離公司債券

18、的概念與一般可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別。見教材第五章第三節(jié)，P182。42、不屬于證券服務(wù)機構(gòu)的是（）。A、會計師事務(wù)所B、證券登記結(jié)算公司C、證券投資咨詢機構(gòu)D、資信評級機構(gòu)【參考答案】：B【解析】證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。證券服務(wù)機構(gòu)包括：投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。43、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。A、中央銀行B、商業(yè)銀行C、保險公司D、證券交易所【參考答案】：B【解析】考點：掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的定義、類別、收益與風(fēng)險。見教

19、材第五章第四節(jié)，P195。44、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貨構(gòu)貸款，票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以下D、10年以下【參考答案】：B45、金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是（）。A、利率期貨B、外匯期貨C、債券期貨D、股權(quán)類期貨【參考答案】：B【解析】考點：掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，P161。46、下列對證券自營業(yè)務(wù)認(rèn)識不正確的是（）。A、指證券公司為本公司買賣證券、賺取差價并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險的行為B、沒有投機性，業(yè)務(wù)風(fēng)險不大C、有利于活躍證券市場、維護(hù)交易的連續(xù)性D、

20、容易存在操縱市場和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為【參考答案】：B47、資本證券是指與（）直接有關(guān)的活動而產(chǎn)生的證券。A、資金B(yǎng)、項目投資C、貨幣投資D、金融投資【參考答案】：D48、下列選項中，不屬于我國證券投資基金法關(guān)于對基金份額持有人大會召集的規(guī)定的是（）。A、代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案C、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集D、一般由基金管理人召集【參考答案】：A49、按照證券投資基金管理辦法的規(guī)定，封閉式基金的

21、收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（），封閉式基金一般采用（）方式分紅。A、70%，現(xiàn)金B(yǎng)、90%，現(xiàn)金C、70%，紅利再投資D、90%，紅利再投資【參考答案】：B50、投資者之所以買人看跌期權(quán)，是因為他預(yù)期這種金融資產(chǎn)的價格將會（）。A、上漲B、下跌C、不變D、無法確定【參考答案】：B【解析】看漲期權(quán)，是指在期權(quán)合約有效期內(nèi)按執(zhí)行價格買進(jìn)一定數(shù)量標(biāo)的物的權(quán)利；看跌期權(quán)，是指賣出標(biāo)的物的權(quán)利。當(dāng)期權(quán)買方預(yù)期標(biāo)的物價格會超出執(zhí)行價格時，他就會買進(jìn)看漲期權(quán)，相反就會買進(jìn)看跌期權(quán)。51、上證綜合指數(shù)以（）年12月19日為基期。A、1989B、1990C、

22、1991D、1992【參考答案】：B【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P242。52、（）是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機構(gòu)。A、SPOB、SPVC、DHID、KII【參考答案】：B【解析】考點：掌握資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。見教材第五章第四節(jié)，P190191。53、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以（）為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。A、各種貨幣B、股票或股票指數(shù)C、利率或利率的載體D、以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險【參考答案】：B【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148。54、1982年

23、（）在日本債券市場發(fā)行了10億日元的私募債券，這是我國國內(nèi)機構(gòu)首次在境外發(fā)行外幣債券。A、國民信托投資公司B、中國信托投資公司C、中華信托投資公司D、中國國際信托投資公司【參考答案】：D55、股票的（）是公司清算時每一股份代表的實際價值。A、賬面價值B、清算價值C、內(nèi)在價值D、票面價值【參考答案】：B【解析】熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內(nèi)在價值的不同含義與聯(lián)系。見教材第二章第二節(jié)，P56。56、根據(jù)規(guī)定（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A、60%B、70%C、80%D、90%【參考答案】：A【解析】考點：熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P125。57、目前最為流行的結(jié)

24、構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。A、中央銀行B、商業(yè)銀行C、保險公司D、證券交易所【參考答案】：B【解析】考點：掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的定義、類別、收益與風(fēng)險。見教材第五章第四節(jié)，P195。58、（）指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān)。A、運行獨立B、監(jiān)察獨立C、代碼獨立D、指數(shù)獨立【參考答案】：A【解析】考點：掌握我國證券交易所市場的層次結(jié)構(gòu)。見教材第六章第二節(jié)，P215。59、目前我國期貨市場實行（）清算制度。A、TOB、T2C、T3D、T7【參考答案】：A【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二

25、節(jié)，P172。60、目前，上市證券的集中交易主要采用（）方式。A、凈額結(jié)算B、全額結(jié)算C、定期結(jié)算D、隨時結(jié)算【參考答案】：A【解析】答案為A。目前，上市證券的集中交易主要采用凈額結(jié)算方式，結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司足額交付其應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、上海證券交易所和深圳證券交易所均對權(quán)證的上市的（）作出要求。A、標(biāo)的股票的流通股份市值B、標(biāo)的股票交易的活躍性C、權(quán)證存量D、權(quán)證持有人數(shù)量【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉權(quán)證的發(fā)行、上市與交易。見教材第五章第三節(jié)，P179。2、按記息

26、方式分類，債券可以分為（）。A、單利債券B、復(fù)利債券C、累進(jìn)利率債券D、貼現(xiàn)債券【參考答案】：A,B,C,D3、衍生證券投資基金主要包括（）。A、期貨基金B(yǎng)、期權(quán)基金C、認(rèn)股權(quán)證基金D、指數(shù)基金【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P125。4、根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為（）。A、獨立衍生工具B、嵌入式衍生工具C、場外交易市場(OTC)交易的衍生工具D、交易所交易的衍生工具【參考答案】：A,B【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P147。5、股權(quán)類期權(quán)通常包括（）。A、單只股票期權(quán)B、股票組合期權(quán)C、股價指數(shù)期權(quán)D、百慕大期權(quán)【參考答案】

27、：A,B,C【解析】掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P177。6、我國股票發(fā)行方式應(yīng)該滿足的條件為（）。A、我國的股票發(fā)行采取公開發(fā)行并上市方式，不允許上市公司向特定對象非公開發(fā)行股票B、發(fā)行人、主承銷商和詢價對象不得以任何形式公開披露投資價值研究報告的內(nèi)容，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外C、首次公開發(fā)行股票達(dá)到一定規(guī)模的，發(fā)行人及其主承銷商應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)下配售和網(wǎng)上發(fā)行之間建立網(wǎng)撥機制，根據(jù)申購情況調(diào)整網(wǎng)下配售和網(wǎng)上發(fā)行的比例D、網(wǎng)下報價情況未及發(fā)行人和主承銷商預(yù)期、網(wǎng)上申購不足、網(wǎng)上申購不足向網(wǎng)下網(wǎng)撥后仍然申購不足的，可以中止發(fā)行【參考答案】：B,C,D【解析】掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)

28、行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P209。7、中證規(guī)模指數(shù)包括（）。A、中證100指數(shù)B、中證200指數(shù)C、中證400指數(shù)D、中900指數(shù)【參考答案】：A,B【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P241。8、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是（）。A、集合性，即證券公司與客戶是一對多B、投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分C、具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定D、客戶資產(chǎn)必須托管；專門賬戶投資運作【參考答案】：A,B,D【解析】掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P286。9、符合中華人民共和國反洗錢法相關(guān)規(guī)定的是（）。A、金融機構(gòu)

29、在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)B、大額和可疑交易報告制度，通常被視為反洗錢預(yù)防監(jiān)控制度的核心C、在調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于兩人D、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉反洗錢法的調(diào)整范圍、宗旨和主要內(nèi)容。見教材第八章第一節(jié)，P327328。10、中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理職能包括（）。A、對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解B、對會員單位的自律管理C、對從業(yè)人員的自律管理D、對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理【參考答案】：B,C,D【解析】掌握證券業(yè)協(xié)

30、會的職責(zé)和自律管理職能。見教材第八章第三節(jié)，P370371。11、證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險包括（）等。A、政策風(fēng)險B、經(jīng)濟周期波動風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、財務(wù)風(fēng)險【參考答案】：A,B【解析】證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期波動風(fēng)險、利率風(fēng)險和購買力風(fēng)險等。證券投資的非系統(tǒng)風(fēng)險包括信用風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等。12、下列關(guān)于股利政策的說法中，正確的有（）。A、體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路B、針對的是公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤C、采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放股利等方式回饋股東的制度與政策D、是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)【參考答案】：A,B,C,D【解析】股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余

31、公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。13、在金融期貨交易中，限倉的形式有（）。A、根據(jù)保證金數(shù)量規(guī)定持倉限額B、根據(jù)不同的會員規(guī)定不同的持倉量C、根據(jù)不同的客戶規(guī)定不同的持倉量D、根據(jù)不同的經(jīng)濟環(huán)境規(guī)定不同的持倉量【參考答案】：A,B,C【解析】限倉制度是交易所為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。根據(jù)不同的目的，限倉可以采取根據(jù)保證金數(shù)量規(guī)定持倉限額、對會員的持倉量限制和對客戶的持倉量限制等幾種形式。通常，

32、限倉制度還實行近期月份嚴(yán)于遠(yuǎn)期月份、對套期保值者與投機者區(qū)別對待、對機構(gòu)與散戶區(qū)別對待、總量限倉與比例限倉相結(jié)合、相反方向頭寸不可抵消等原則。14、關(guān)于外匯風(fēng)險論述正確的是（）。A、金融性匯率風(fēng)險包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險和儲備風(fēng)險B、金融性匯率風(fēng)險是外匯風(fēng)險中最常見且最重要的風(fēng)險C、商業(yè)性匯率風(fēng)險主要是指人們在國際貿(mào)易中因匯率變動而遭受損失白可能性D、從其產(chǎn)生的領(lǐng)域分析，外匯風(fēng)險可分為商業(yè)性匯率風(fēng)險和金融性匯率風(fēng)險兩大類【參考答案】：A,C,D15、證券發(fā)行信息披露的基本要求是（）。A、全面性B、時效性C、真實性D、易讀性【參考答案】：A,B,C16、現(xiàn)代金融體系的支柱是（）。A、基金B(yǎng)、銀行業(yè)C、證

33、券業(yè)D、保險業(yè)【參考答案】：A,B,C,D17、關(guān)于證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，下列說法正確的是（）。A、凈資本與各項風(fēng)險準(zhǔn)備之和的比例不得低于l00%B、凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%C、凈資本與負(fù)債的比例不得低于lB%D、流動資產(chǎn)與流動負(fù)債的比例不得低于98%【參考答案】：A,B18、境外上市外資股主要由（）股構(gòu)成。A、B【解析】B、HC、ND、S【參考答案】：B,C,D19、下列關(guān)于基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的描述，正確的是（）。A、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值B、基金份額凈值是指某一時點上某一投資基金每份基金金額實際代表的價值C、基金資產(chǎn)凈值是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主

34、要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)D、一般情況下，基金份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致【參考答案】：A,B,C,D20、關(guān)于亞洲債券市場的敘述正確的是（）。A、亞洲債券市場就是亞洲債券發(fā)行、交易和流通的市場B、亞洲債券市場的發(fā)展已成為亞洲地區(qū)各種區(qū)域財金合作機制討論的一大熱點問題C、亞洲債券市場的發(fā)展已日益成為亞洲各經(jīng)濟體、特別是東亞經(jīng)濟體加強區(qū)域金融合作的重要內(nèi)容D、亞洲債券市場的發(fā)展源于人們對1997年東南亞金融危機的反思【參考答案】：A,B,C,D三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、證券市場兩個最基本和最主要的品種是（）。A、股票B、基金C、債券D、證券衍生品【參考答案】

35、：A,C2、申請小微企業(yè)貸款專項金融債的商業(yè)銀行籌集的資金要（）發(fā)放小微企業(yè)貸款。A、30%B、50%C、70%D、100%【參考答案】：D【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P100。3、金融遠(yuǎn)期合約主要包括（）。A、遠(yuǎn)期利率協(xié)議B、遠(yuǎn)期外匯合約C、遠(yuǎn)期股票合約D、遠(yuǎn)期債券和約【參考答案】：A,B,C4、關(guān)于普通股票股東的義務(wù)描述正確的是（）。A、公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任B、公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益C、公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益D、公司的實際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益【

36、參考答案】：A,B,C,D5、股份公司的資本公積金主要來源于（）。A、股票發(fā)行的溢價收入B、接受的贈與C、資產(chǎn)增值D、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P52。6、證券市場監(jiān)管機構(gòu)包括（）。A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)C、證券登記結(jié)算公司D、行業(yè)協(xié)會【參考答案】：A,B7、證券市場的形成主要歸因于（）。A、社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展B、股份制的發(fā)展C、信用制度的發(fā)展D、國家政策的支持【參考答案】：A,B,C8、根據(jù)協(xié)定價格與標(biāo)的物市場價格的關(guān)系，可將期權(quán)分為（

37、）。A、實值期權(quán)B、虛值期權(quán)C、平價期權(quán)D、升水期權(quán)【參考答案】：A,B,C9、根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷（）階段。A、幼稚期B、成長期C、成熟期D、穩(wěn)定期【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P60。10、證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對其采取下列措施（）。A、向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送公司主要股東，要求公司說明潛在風(fēng)險和控制措施B、要求公司采取措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高凈資本水平C、要求公司進(jìn)行重大業(yè)務(wù)決策時至少提前5個工作日報送專門報告，說明

38、有關(guān)業(yè)務(wù)對公司財務(wù)狀況和凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的影響D、限制轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利【參考答案】：A,B,C11、中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)，它的主要職責(zé)是（）。A、依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B、負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C、負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D、對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機構(gòu)的行為等依法實施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場【參考答案】：A,B,C,D12、屬于封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別的是（）。A、投資策略不同B、基金份額交易方式不同C、發(fā)行規(guī)模限制不同D、期限不同【參考答案】：B,C,D【解析】封閉式基金和開放式基金的主要區(qū)別有以下幾點:1

39、、總股份：封閉式基金總股份從發(fā)行開始就是固定的，除分紅送配外，其股份數(shù)保持不變。開放式基金總數(shù)根據(jù)認(rèn)購數(shù)量，申購數(shù)量在不斷變化，如果申購數(shù)量大于贖回數(shù)量則該開放式基金總股份數(shù)是在不斷增加的，反之減少。2、封閉式基金除特殊情況，在其存續(xù)期內(nèi)，無論盈虧對基金都無影響。開放式基金如果贖回數(shù)量過大，其總股份少于一定數(shù)額，（比如2億股）開放式基金則停止上市。這就逼著開放式基金的基金經(jīng)理做好業(yè)績。3、除上證ETF，深證lofs外，所有開放式基金都是按照當(dāng)日收市的價格進(jìn)行申贖，而封閉式基金則是及時買賣的。4、封閉式基金是折價的，很可能封閉式基金的市場流通價低于或高于其凈資產(chǎn)。封閉式基金的市場流通價是反映其真

40、實價值的，與其股份凈資產(chǎn)等值。13、增發(fā)股票的對象可以是（）。A、社會公眾B、特定機構(gòu)C、個人D、原有股東【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P54。14、上海證券交易所的綜合指數(shù)有（）。A、上證成分股指數(shù)B、上證380指數(shù)C、上證綜合指數(shù)D、新上證綜合指數(shù)【參考答案】：C,D【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P241。15、下列有關(guān)證券投資收益與風(fēng)險的關(guān)系的說法中，正確的包括（）。A、同一主體發(fā)行的債券之所以利率不同是因為利率風(fēng)險不同B、期限相同的同類型債券利率不同是因為信用風(fēng)險不

41、同C、同一主體發(fā)行的同期限浮動利率債券與固定利率債券利率不同是因為購買力風(fēng)險不同D、同一主體發(fā)行的不同品種證券收益率不同是因為信用風(fēng)險不同【參考答案】：B,C16、場外交易市場的特征包括（）。A、場外交易市場是一個分散的無形市場B、場外交易市場的組織方式采取經(jīng)紀(jì)制C、場外交易市場是一個以議價方式進(jìn)行證券交易的市場D、場外交易市場的管理比證券交易所寬松【參考答案】：A,C,D17、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是（）。A、資金的性質(zhì)不同B、投資者的地位不同C、基金的營運依據(jù)不同D、對投資額的限制不同【參考答案】：A,B,C18、證券公司經(jīng)營（）以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人

42、民幣5億元。A、證券承銷與保薦B、證券自營C、證券資產(chǎn)管理D、證券經(jīng)紀(jì)【參考答案】：A,B,C,D19、熊貓債券（）。A、是國際多邊金融機構(gòu)在中國發(fā)行的人民幣債券B、是國際多邊金融機構(gòu)在中國發(fā)行的美元債券C、屬于歐洲債券D、屬于外國債券【參考答案】：A,D20、國家股的資金主要來源于（）。A、現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)B、現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C、經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資D、具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資【參考答案】：A,B,C四、判斷題（共40題

43、，每題1分）。1、由于場外交易不透明和監(jiān)管不足，整個衍生品市場的絕大部分處于管理失控狀態(tài)。（）【參考答案】：正確【解析】考點：了解金融衍生工具產(chǎn)生和發(fā)展。見教材第五章第一節(jié)，P151153。2、中央存托公司是指美國的證券中央保管和清算機構(gòu)，主要負(fù)責(zé)保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券；根據(jù)存券銀行的指令領(lǐng)取紅利或利息等。（）【參考答案】：錯誤3、證券交易所采取技術(shù)性停牌或者決定臨時停市，必須及時報告國務(wù)院證劵監(jiān)督管理機構(gòu)。（）【參考答案】：正確【解析】證券交易所采取技術(shù)性停牌或者決定臨時停市，必須及時報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)4、金融期權(quán)的標(biāo)的物可以是金融商品，也可以是金融期貨合約。（）【參考答案】：正

44、確【解析】一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。5、從理論上說，期權(quán)出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于他所收取的期權(quán)費，而他可能遭受的損失卻是無限的。（）【參考答案】：正確6、現(xiàn)在我國基金市場的主流是開放式基金。（）【參考答案】：正確【解析】在我國，開放式基金后來居上，逐漸成為基金的主要形式。截止2007年，我國共有證券投資基金345支，其中開放式基金310支，凈值占全部基金凈值的92%。7、混合資本債可以公開發(fā)行也可以定向發(fā)行。（）【參考答案】：正確【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P99。8、公司向其他公司投資的，除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控

45、股公司外，所累計投資額不得超過本公司凈資產(chǎn)的百分之五十。（）【參考答案】：正確9、股份有限公司董事會做出決議時，必須經(jīng)全體董事半數(shù)以上通過。（）【參考答案】：正確【解析】董事會做出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。董事會決議的表決，實行一人一票10、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)只提供報價服務(wù)，向投資者發(fā)布股份轉(zhuǎn)讓的信息及報價，不撮合成交。(真題)（）【參考答案】：正確【解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)只提供報價服務(wù)，向投資者發(fā)布股份轉(zhuǎn)讓的信息及報價，不撮合成交。11、股份有限公司的董事會規(guī)模應(yīng)在5至17人之間。【參考答案】：錯誤12、存續(xù)期滿或在存續(xù)期內(nèi)已被全部行權(quán)的權(quán)證將被終止上市。（）【參考答案】：正確13、匯

46、率的變化對那些在原材料和銷售兩方面嚴(yán)重依賴國際市場的國家和企業(yè)的股票價格影響較大。（）【參考答案】：正確14、銀行能通過存款吸收資金，因此不需要發(fā)行債券?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤15、網(wǎng)下報價情況未及發(fā)行人和主承銷商預(yù)期、網(wǎng)上申購不足、網(wǎng)上申購不足向網(wǎng)下回?fù)芎笕匀簧曩彶蛔愕?，可以中止發(fā)行。中止發(fā)行的具體情形可由發(fā)行人和承銷商約定，并予以披露。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握證券發(fā)行與承銷管理辦法對首次公開發(fā)行股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P334。16、證券業(yè)部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證監(jiān)會根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)。（）【參考答案

47、】：正確【解析】掌握證券市場法律法規(guī)的層次。見教材第八章第一節(jié)，P328。17、發(fā)起人的股票無需標(biāo)明“發(fā)起人股票”字樣。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章笫一節(jié)，P46。18、證券公司的工作人員必須具有證券從業(yè)人員資格。（）【參考答案】：錯誤19、股票雖然具有永久性特征，但股東構(gòu)成并不具有永久性。（）【參考答案】：正確20、上市公司非流通股股份持有人或受讓人申請出讓或受讓的股份數(shù)量不得低于該上市公司總股本的2%，持股數(shù)量不足2%的股份持有人提出出讓申請的，應(yīng)當(dāng)將其所持有的全部股份轉(zhuǎn)讓給單一受讓人。（）【參考答案】：錯誤21、金融債券的發(fā)行主體只能是銀行