財產(chǎn)保險公司工作總結(jié)

1、尊 敬 的*各位 領(lǐng) 導(dǎo)、 同 事：大家上午好！歡迎各位領(lǐng)導(dǎo)到*視察檢查工作。我代表*向各位領(lǐng)導(dǎo)就2018年工 作做一匯報：2018年，*在分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在分公司各部 門的大力支持下，堅持科學(xué)發(fā)展觀，加大改革創(chuàng)新，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，優(yōu)化 資源配置，以實(shí)現(xiàn)承保盈利與行業(yè)相適應(yīng)的發(fā)展速度為經(jīng)營指導(dǎo)思想，以 承保盈利、保費(fèi)正增長為經(jīng)營目標(biāo)，堅持以客戶需求為導(dǎo)向的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型， 打造客戶經(jīng)營模式的升級版，推行以“制度導(dǎo)向、結(jié)果導(dǎo)向、激勵導(dǎo)向” 為核心的績效管理模式，全面推進(jìn)各項工作穩(wěn)步發(fā)展。一、主要經(jīng)營指標(biāo)：2018年是*機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的一年，受市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境和地域經(jīng)濟(jì)發(fā) 展的影響，雖以盈利

2、態(tài)勢持續(xù)發(fā)展，但業(yè)務(wù)增長幅度還有待提高。截止2018 年11月12日我司整體保費(fèi)達(dá)成5348萬元，達(dá)成我司全年6000萬保費(fèi)目 標(biāo)的%同比負(fù)增長，其中車險保費(fèi) 4812萬元，非車險保費(fèi)536萬元。截 止2018年10月份綜合成本率為%市場份額為 截止11月12日主要經(jīng)營指標(biāo)完成如下：KPI指標(biāo)達(dá)成情況考核指標(biāo)考核節(jié)點(diǎn)實(shí)際達(dá)成門檻值目標(biāo)值挑戰(zhàn)值綜合成本預(yù)算達(dá)成%98%率保費(fèi)收入預(yù)算達(dá)成（萬元）目標(biāo)值*80%6000目標(biāo)值*120%5396增速行業(yè)對標(biāo)目標(biāo)值*80%行業(yè)增速目標(biāo)值*120%非車險保費(fèi)收入預(yù)算達(dá)成（萬元）目標(biāo)值*80%1200目標(biāo)值*120%536應(yīng)收保費(fèi)率100主要經(jīng)營指標(biāo)指標(biāo)10

3、月實(shí)際達(dá)成值同比變化成本管控綜合成本率全部業(yè)務(wù)%車險%其中：交強(qiáng)險%商業(yè)險%非車險%指標(biāo)11月15日實(shí)際達(dá)成值同比變化業(yè)務(wù)發(fā)展保費(fèi)收入險種全部業(yè)務(wù)5396%車險4859%其中：交強(qiáng)2515-12%險商業(yè)險2344%非車險536%主要渠道車商渠道572%電網(wǎng)銷渠道520%交叉銷售渠道378%商業(yè)車險續(xù)保率%行業(yè)對標(biāo)增速總體業(yè)務(wù)我司/行業(yè)%/%一車險我司/行業(yè)%/%-非車險我司/行業(yè)%一市場份額%四級機(jī)構(gòu)保費(fèi)數(shù)據(jù)表機(jī)構(gòu)任務(wù)目標(biāo)達(dá)成保費(fèi)（）達(dá)成率同比海倫12001202%肇東75049666%安達(dá)55037668%青岡45028563%oe35023367%明水30014950%合計36002741

4、76%二、主要工作內(nèi)容面臨市場經(jīng)濟(jì)下滑與商業(yè)車險改革的挑戰(zhàn)，為實(shí)現(xiàn)我司2018年承保盈利及與行業(yè)相適應(yīng)的發(fā)展目標(biāo)，年初我司加快發(fā)展車險業(yè)務(wù)進(jìn)度，搶占 先機(jī)為2018年整體業(yè)務(wù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。結(jié)合市場發(fā)展形勢制定多元化的經(jīng)營策略與銷售方案，著力轉(zhuǎn)變員工經(jīng)營服務(wù)觀念，建立居安思危的憂患 意識，通過多種方式擴(kuò)大品牌影響力，提高前臺服務(wù)意識與服務(wù)能力，不 斷調(diào)整適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的經(jīng)營策略，充分開展渠道業(yè)務(wù)建設(shè)與公關(guān)力度的提 升工作，深度挖掘縣域機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)撃埽趫猿趾弦?guī)經(jīng)營與風(fēng)險防范 的前提下努力搶占車險業(yè)務(wù)市場，謀劃公司健康持續(xù)發(fā)展。根據(jù)2018年分公司各階段的工作重點(diǎn)和年初制定的工作計劃，我司積極調(diào)

5、整經(jīng)營思 路，迎接挑戰(zhàn)緊跟分公司發(fā)展的節(jié)奏，主要做了以下幾方面的工作：（一）穩(wěn)步經(jīng)營，全力推進(jìn)渠道業(yè)務(wù)發(fā)展自“新國十條”頒布后，我司致力創(chuàng)新，全力推進(jìn)“以客戶需求為 導(dǎo)向”的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，努力實(shí)現(xiàn)經(jīng)營業(yè)績與市場口碑的雙豐收，以“個人業(yè) 務(wù)渠道化，法人業(yè)務(wù)團(tuán)隊化”為總體思路，以渠道建設(shè)為突破口，通過分 析當(dāng)?shù)厥袌霏h(huán)境，構(gòu)建服務(wù)通道，全員全力推動渠道業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展精心維 護(hù)渠道建設(shè)，按分公司發(fā)展要求將四大專業(yè)化渠道設(shè)專人任職鞏固業(yè)務(wù)增 長點(diǎn)。1、車商渠道：維護(hù)車商渠道的穩(wěn)定，是我司整體保費(fèi)保持平穩(wěn)增收 勢頭的有力保障。綏化距哈爾濱較近，地域的影響導(dǎo)致市場競爭愈發(fā)激烈， 而且各家保險公司對車商的公關(guān)力度日

6、漸加強(qiáng)，經(jīng)營策略變化不斷。面對 競爭，我司為增強(qiáng)車商車險業(yè)務(wù)的推介積極性，經(jīng)營班子親自帶隊，多次 組織現(xiàn)場指導(dǎo)培訓(xùn)，對公司簡介、車險條款、承保條款、推介話術(shù)、投保 細(xì)則、理賠流程等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn)及交流。同時，車險電銷業(yè)務(wù)對車商 業(yè)務(wù)沖擊巨大，是我司車商保費(fèi)下滑的主要原因。為克服電銷對車商的沖 擊，針對車商開展?fàn)I銷活動，制定了 “購車險增好禮”的活動方案，在一 定程度上緩解了車商與電銷的矛盾，為車商業(yè)務(wù)順利發(fā)展奠定基礎(chǔ)。目前, 與我司合作的車商已達(dá)14家，截止2018年11月15日車商渠道保費(fèi)完成 589萬元，同比增速%車商渠道的業(yè)務(wù)已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道，它不 僅為我司帶來巨大的社會效益和

7、社會影響，還為公司的有續(xù)發(fā)展奠定了堅 實(shí)的基礎(chǔ)。2、電銷渠道：受商車改革的影響，電銷渠道受到很大沖擊，平臺同 比下降了為此，我司根據(jù)總、分公司的要求，對電話銷售做了全方位 大力度的宣傳與輔助，積極配合總、分公司的電話銷售業(yè)務(wù)贈禮活動，截 止2018年11月15日電網(wǎng)銷達(dá)成保費(fèi)520萬元，同比增長3、交叉銷售渠道：交叉銷售渠道一直是*的短腿，在分公司整體部 署和協(xié)調(diào)溝通下，我司注重加強(qiáng)與壽險公司的溝通，了解需求及時跟進(jìn)， 壽代產(chǎn)業(yè)務(wù)在8月份有了突飛猛進(jìn)的發(fā)展，截止11月15日達(dá)成保費(fèi)378 萬元，同比增長現(xiàn)已連續(xù)4個月月增長率超200%截止11月份15日 增長率已達(dá)390%在下步工作中將繼續(xù)通過

8、聯(lián)席會議的方式加強(qiáng)溝通，深入四級機(jī)構(gòu)開展宣導(dǎo)，啟動業(yè)務(wù)發(fā)展。4、銀保渠道：截止11月15日我司銀保保費(fèi)完成230萬元，同比增 長了 53%主要業(yè)務(wù)來源與哈行和信用社，此外今年流失了安達(dá)工行貸款 70萬和發(fā)行業(yè)務(wù)，減少近110萬元保費(fèi)，下一步我司將密切與銀行溝通協(xié) 商挽回流失的業(yè)務(wù)，加快與工、農(nóng)、建行的密切聯(lián)系，扭轉(zhuǎn)目前與大銀行 業(yè)務(wù)合作滯緩的發(fā)展趨勢。（二）精細(xì)化管理，確保業(yè)務(wù)有效益地增長在車險業(yè)務(wù)上，一方面深化車險業(yè)務(wù)風(fēng)險篩選，剔除“垃圾”業(yè)務(wù)， 在加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)續(xù)保的同時，加大了對轉(zhuǎn)保優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)的獲取力度，加強(qiáng)業(yè) 務(wù)分析能力，提高精細(xì)化管理水平，政策向效益險種、效益渠道投放，引 導(dǎo)業(yè)務(wù)的有效益

9、發(fā)展。在非車險業(yè)務(wù)上，加大非車險業(yè)務(wù)拓展力度，針對 綏化地區(qū)特點(diǎn)和中支業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，在企財險業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，側(cè)重中小微企 業(yè)，重點(diǎn)在個財和個意險中取得突破。同時，通過加強(qiáng)理賠基礎(chǔ)管理，建 立理賠量化考核，強(qiáng)化理賠成本管控，推動公司業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。（三）加強(qiáng)管控，進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理四級機(jī)構(gòu)的發(fā)展一直是*業(yè)務(wù)發(fā)展的支柱。* 一方面挖掘四級機(jī) 構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)撃?，加?qiáng)業(yè)務(wù)發(fā)展，另一方面不斷加強(qiáng)對四級機(jī)構(gòu)的管控， 建立健全四級機(jī)構(gòu)的運(yùn)營機(jī)制，使四級機(jī)構(gòu)能夠健康持續(xù)發(fā)展。11月2日, 以總經(jīng)理室成員為首的16人經(jīng)營管理檢查小組對下轄 6家支公司進(jìn)行了 徹底的經(jīng)營管理檢查及工作督導(dǎo)，以合規(guī)經(jīng)營管理、人力資源配置及

10、行政 管理、IT設(shè)備及系統(tǒng)管理、財務(wù)運(yùn)營管理、核保運(yùn)營管理、理賠案件管 理等六個方面內(nèi)容進(jìn)行了檢查與督導(dǎo)，徹底清查四級機(jī)構(gòu)存在的安全隱患 與經(jīng)營風(fēng)險，確保支公司合規(guī)經(jīng)營良性發(fā)展。在此次檢查中主要暴露了四 級機(jī)構(gòu)以下幾點(diǎn)問題：整章建制不規(guī)范，行政管理不嚴(yán)密四級機(jī)構(gòu)普遍以情管人，制度約束性運(yùn)用不佳，沒有明確的各崗位規(guī) 章制度張貼，對于各崗位工作流程及操作環(huán)節(jié)還不清晰，對分公司及中支 公司的崗位要求了解欠佳，客戶服務(wù)禮儀與職場禮儀有待提升，服務(wù)意識 與服務(wù)態(tài)度不夠理想。員工整體工作技能有待提高部分機(jī)構(gòu)人員變動較頻繁，崗位人員業(yè)務(wù)流程及工作技能生疏，存在 不懂不會不學(xué)的現(xiàn)象，本崗位應(yīng)知應(yīng)會工作交由其他

11、崗位人員代辦的現(xiàn) 象，對新系統(tǒng)、新技術(shù)、新應(yīng)用的運(yùn)用不都熟練。運(yùn)營設(shè)備與系統(tǒng)管理不夠規(guī)范機(jī)構(gòu)普遍存在IT設(shè)備運(yùn)用生疏的問題、文件建檔不夠規(guī)范的現(xiàn)象和臺賬記錄不清晰的問題，對于基礎(chǔ)性知識與基本性要求不清晰；同時這也 暴漏了我司在四級機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)方面還有不足之處，在下步培訓(xùn)工作中我司 會詳細(xì)制定核保培訓(xùn)課程與操作手冊，制定各項運(yùn)營管理規(guī)定，使四級機(jī) 構(gòu)的運(yùn)營管理上升一個新的臺階。（四）優(yōu)化人員配置，強(qiáng)化培訓(xùn)，加強(qiáng)隊伍建設(shè)年初，按照分公司經(jīng)營的整體思路，在承接分公司組織架構(gòu)的基礎(chǔ)上， 中支公司本部組織架構(gòu)已經(jīng)作了相應(yīng)調(diào)整，由原有的四大部門合并為綜合 管理部、財務(wù)部和銷售管理部三大部門。*公司開展了全員

12、競聘上崗工 作，經(jīng)綜合面試、書面競聘申請材料的審核意見，提出聘用建議，經(jīng)*總經(jīng)理室的綜合考評擬定競聘結(jié)果，公示后最終確定新架構(gòu)部門經(jīng)理，優(yōu)化 人員配置。在經(jīng)營管理中心，針對業(yè)務(wù)發(fā)展的問題，在全體員工中深入開展多層次、多渠道、多樣化的業(yè)務(wù)知識、崗位技能培訓(xùn)、窗口服務(wù)人員的禮儀培訓(xùn)，堅持不懈地狠抓業(yè)務(wù)培訓(xùn)，切實(shí)提高全員的專業(yè)理論水平，提高了廣大員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和展業(yè)能力，增強(qiáng)業(yè)務(wù)發(fā)展的后勁；開展全員大練兵活 動，在培訓(xùn)中重點(diǎn)突出，狠抓了對各代辦網(wǎng)點(diǎn)和業(yè)務(wù)管理人員的培訓(xùn)，提 高各崗位的服務(wù)能力和服務(wù)技能。上半年*高度重視商業(yè)車險改革工作， 為順利推進(jìn)此項工作進(jìn)程，確保其平穩(wěn)過渡，我司展開全員大練兵活動

13、, 對商車改革知識進(jìn)行全面培訓(xùn)學(xué)習(xí)，為全員整體業(yè)務(wù)技能的提升奠定了堅 實(shí)的基礎(chǔ)。通過員工綜合素質(zhì)的提高，提升公司規(guī)范化、精細(xì)化、專業(yè)化 管理水平。三、工作中的不足目前，*受到來自市場壓力和自身經(jīng)營存在的短板，造成目前機(jī)構(gòu) 存在以下問題：（一）業(yè)務(wù)呈現(xiàn)負(fù)增長；（二）各渠道業(yè)務(wù)占比小，業(yè)務(wù)僅僅靠手續(xù)費(fèi)拉動，缺乏可持續(xù)增長； （三）銷售隊伍未建成，缺乏專業(yè)人員；（四）員工精神面貌缺乏朝氣和創(chuàng)新，部分人員工作沒有積極性，拖 等靠現(xiàn)象嚴(yán)重。四、2019年工作規(guī)劃2019年我司將繼續(xù)深入貫徹分公司的經(jīng)營指導(dǎo)方針，徹底轉(zhuǎn)變觀念， 深化改革，強(qiáng)化效益規(guī)模同步發(fā)展的觀念，樹立危機(jī)意識、責(zé)任意識，利 用銷售政策引

14、導(dǎo)業(yè)務(wù)向渠道發(fā)展，向有效益的渠道發(fā)展；通過銷售隊伍建 設(shè)，強(qiáng)化培訓(xùn)，提高銷售人員和管理人員的綜合素質(zhì)，切實(shí)提升市場拓展 能力、基礎(chǔ)管理能力和風(fēng)險控制能力，有效保證渠道業(yè)務(wù)的發(fā)展質(zhì)量和持 續(xù)發(fā)展能力，為人均產(chǎn)能的快速提升夯實(shí)基礎(chǔ)；鞏固延伸現(xiàn)有服務(wù)理念， 不斷完善增值服務(wù)為客戶提供差異化的個性服務(wù)，提升客戶體驗，提高競 爭力，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)營模式，保證公司科學(xué)發(fā)展。（一）明確經(jīng)營指導(dǎo)思想，確定預(yù)期經(jīng)營目標(biāo)2019年年度保費(fèi)預(yù)算7000萬，綜合成本率92%綜合貝M寸率55%綜 合費(fèi)用率37%續(xù)彳率60%市場份額11%應(yīng)收彳費(fèi)率0的經(jīng)營目標(biāo)。下步工作中非車險將以多培訓(xùn)、強(qiáng)續(xù)保、抓推動、重渠道、實(shí)跟蹤等 五

15、個方面為主要發(fā)展方向，為2019年開門紅做好準(zhǔn)備。（二）加大重點(diǎn)渠道建設(shè)力度，提升渠道保費(fèi)貢獻(xiàn)率努力發(fā)揮專業(yè)化渠道功能，按分公司要求執(zhí)行渠道業(yè)務(wù)的發(fā)展模式， 按專業(yè)化渠道建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)配置各渠道崗位人員，關(guān)注渠道業(yè)務(wù)的發(fā)展指標(biāo)與 進(jìn)展速度，建設(shè)多元化服務(wù)體系的專業(yè)化服務(wù)團(tuán)隊，為公司整體保費(fèi)突破 打造尖刀鐵拳隊伍。在車商渠道上，加強(qiáng)與4s店的溝通，通過送返修建立與4s店的互動; 通過開展現(xiàn)場指導(dǎo)培訓(xùn)、4s店派駐專業(yè)人員等措施，提升服務(wù)，強(qiáng)化 4S 店的續(xù)保工作；不斷擴(kuò)大車商合作范圍，推動了車商業(yè)務(wù)的發(fā)展。在電網(wǎng)銷渠道上，加大宣傳，利用渠道做好公司的續(xù)保工作，獲取客 戶真實(shí)信息，利用車友俱樂部的優(yōu)勢，配

16、合贈禮活動和增值服務(wù)提升渠道 平臺。在交叉銷售渠道上，在保持2018年的發(fā)展勢頭，加強(qiáng)與壽險的溝通 和業(yè)務(wù)跟蹤，增加與壽險召開聯(lián)席會議的頻次，共同討論研究解決交叉銷 售發(fā)展緩慢的辦法與舉措；大力推廣宣導(dǎo)交叉銷售的方案政策，利用壽險 公司各種會議宣導(dǎo)交叉銷售的獎勵方案，激發(fā)壽險營銷員的展業(yè)積極性， 成為公司業(yè)務(wù)發(fā)展新的增長點(diǎn)。在銀保渠道上，加大了對銀保渠道的管理和維護(hù)，為適應(yīng)當(dāng)前市場發(fā) 展的需要，針對各家銀行特點(diǎn)，適當(dāng)調(diào)整合作險種、費(fèi)率、合作流程，使 該渠道管理更具有專業(yè)化、規(guī)范化。同時，注重政府采購和黨政機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位業(yè)務(wù)，尋找建立優(yōu)質(zhì)車 隊與中介合作伙伴，加快發(fā)展團(tuán)體業(yè)務(wù)，盡快拉動保費(fèi)增長

17、，彌補(bǔ)業(yè)務(wù)缺 口。（三）完善客戶數(shù)據(jù)真實(shí)性，著力提升公司續(xù)保率利用提升電子保單覆蓋率與客戶回訪提升客戶信息的真實(shí)性，嚴(yán)密檢 視承保臺賬的錄入情況，建立客戶服務(wù)中心篩查承保臺賬的信息真實(shí)性， 提升對客戶回訪頻次與服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提升公司與客戶的粘度，為渠道業(yè)務(wù)建 設(shè)與續(xù)保率的提升做好有力基墊。續(xù)保率的提升對 2019年任務(wù)指標(biāo)的達(dá) 成關(guān)系重大，我司將按照續(xù)保清單逐一落實(shí)續(xù)保工作，拓寬車主俱樂部功 能，通過外呼完成客戶的全部回訪，深入開展存量數(shù)據(jù)分析清理，加強(qiáng)增 量客戶數(shù)據(jù)質(zhì)量控制，加強(qiáng)服務(wù)跟蹤，改善理賠服務(wù)，通過風(fēng)險查勘、技 術(shù)培訓(xùn)、專題研討、主題營銷等增值客戶服務(wù)，建立多觸點(diǎn)、全流程服務(wù) 體系，提升

18、客戶滿意度，增強(qiáng)客戶黏度，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，續(xù)保率和員工績 效掛鉤，保證本渠道內(nèi)的續(xù)保達(dá)標(biāo)，以贏得市場先機(jī)。（四）加快四級機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理與人員培養(yǎng)2018年上半年縣域機(jī)構(gòu)的發(fā)展遇到了一些困難，出現(xiàn)的缺口較大，2019年我們要吸取經(jīng)驗，深入基層認(rèn)真調(diào)研，挖掘潛力，尋找業(yè)務(wù)突破口, 強(qiáng)化電銷、交叉銷售業(yè)務(wù)在四級機(jī)構(gòu)的延伸，對有潛力發(fā)展機(jī)構(gòu)和優(yōu)質(zhì)業(yè) 務(wù)給予重點(diǎn)激勵，保證業(yè)務(wù)的增長。同時，完善人事考核體系，建立科學(xué) 的指標(biāo)考評體系，確立機(jī)構(gòu)評級與考評辦法；全面實(shí)行預(yù)算管理制度，加 強(qiáng)賬戶管理；均衡行政資源分配，讓資源優(yōu)先向業(yè)績好、貢獻(xiàn)大的四機(jī)構(gòu) 傾斜；建立四級機(jī)構(gòu)分類管理機(jī)制和加強(qiáng)業(yè)務(wù)渠道建設(shè)。不斷培養(yǎng)培訓(xùn)四 級