財產保險公司工作總結

1、尊 敬 的*各位 領 導、 同 事：大家上午好！歡迎各位領導到*視察檢查工作。我代表*向各位領導就2018年工 作做一匯報：2018年，*在分公司黨委、總經理室的正確領導下，在分公司各部 門的大力支持下，堅持科學發(fā)展觀，加大改革創(chuàng)新，加強基礎管理，優(yōu)化 資源配置，以實現(xiàn)承保盈利與行業(yè)相適應的發(fā)展速度為經營指導思想，以 承保盈利、保費正增長為經營目標，堅持以客戶需求為導向的戰(zhàn)略轉型， 打造客戶經營模式的升級版，推行以“制度導向、結果導向、激勵導向” 為核心的績效管理模式，全面推進各項工作穩(wěn)步發(fā)展。一、主要經營指標：2018年是*機遇與挑戰(zhàn)并存的一年，受市場經濟環(huán)境和地域經濟發(fā) 展的影響，雖以盈利

2、態(tài)勢持續(xù)發(fā)展，但業(yè)務增長幅度還有待提高。截止2018 年11月12日我司整體保費達成5348萬元，達成我司全年6000萬保費目 標的%同比負增長，其中車險保費 4812萬元，非車險保費536萬元。截 止2018年10月份綜合成本率為%市場份額為 截止11月12日主要經營指標完成如下：KPI指標達成情況考核指標考核節(jié)點實際達成門檻值目標值挑戰(zhàn)值綜合成本預算達成%98%率保費收入預算達成（萬元）目標值*80%6000目標值*120%5396增速行業(yè)對標目標值*80%行業(yè)增速目標值*120%非車險保費收入預算達成（萬元）目標值*80%1200目標值*120%536應收保費率100主要經營指標指標10

3、月實際達成值同比變化成本管控綜合成本率全部業(yè)務%車險%其中：交強險%商業(yè)險%非車險%指標11月15日實際達成值同比變化業(yè)務發(fā)展保費收入險種全部業(yè)務5396%車險4859%其中：交強2515-12%險商業(yè)險2344%非車險536%主要渠道車商渠道572%電網銷渠道520%交叉銷售渠道378%商業(yè)車險續(xù)保率%行業(yè)對標增速總體業(yè)務我司/行業(yè)%/%一車險我司/行業(yè)%/%-非車險我司/行業(yè)%一市場份額%四級機構保費數(shù)據表機構任務目標達成保費（）達成率同比海倫12001202%肇東75049666%安達55037668%青岡45028563%oe35023367%明水30014950%合計36002741

4、76%二、主要工作內容面臨市場經濟下滑與商業(yè)車險改革的挑戰(zhàn)，為實現(xiàn)我司2018年承保盈利及與行業(yè)相適應的發(fā)展目標，年初我司加快發(fā)展車險業(yè)務進度，搶占 先機為2018年整體業(yè)務發(fā)展奠定基礎。結合市場發(fā)展形勢制定多元化的經營策略與銷售方案，著力轉變員工經營服務觀念，建立居安思危的憂患 意識，通過多種方式擴大品牌影響力，提高前臺服務意識與服務能力，不 斷調整適應業(yè)務發(fā)展的經營策略，充分開展渠道業(yè)務建設與公關力度的提 升工作，深度挖掘縣域機構的業(yè)務發(fā)展?jié)撃?，在堅持合?guī)經營與風險防范 的前提下努力搶占車險業(yè)務市場，謀劃公司健康持續(xù)發(fā)展。根據2018年分公司各階段的工作重點和年初制定的工作計劃，我司積極調

5、整經營思 路，迎接挑戰(zhàn)緊跟分公司發(fā)展的節(jié)奏，主要做了以下幾方面的工作：（一）穩(wěn)步經營，全力推進渠道業(yè)務發(fā)展自“新國十條”頒布后，我司致力創(chuàng)新，全力推進“以客戶需求為 導向”的戰(zhàn)略轉型，努力實現(xiàn)經營業(yè)績與市場口碑的雙豐收，以“個人業(yè) 務渠道化，法人業(yè)務團隊化”為總體思路，以渠道建設為突破口，通過分 析當?shù)厥袌霏h(huán)境，構建服務通道，全員全力推動渠道業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展精心維 護渠道建設，按分公司發(fā)展要求將四大專業(yè)化渠道設專人任職鞏固業(yè)務增 長點。1、車商渠道：維護車商渠道的穩(wěn)定，是我司整體保費保持平穩(wěn)增收 勢頭的有力保障。綏化距哈爾濱較近，地域的影響導致市場競爭愈發(fā)激烈， 而且各家保險公司對車商的公關力度日

6、漸加強，經營策略變化不斷。面對 競爭，我司為增強車商車險業(yè)務的推介積極性，經營班子親自帶隊，多次 組織現(xiàn)場指導培訓，對公司簡介、車險條款、承保條款、推介話術、投保 細則、理賠流程等相關內容進行培訓及交流。同時，車險電銷業(yè)務對車商 業(yè)務沖擊巨大，是我司車商保費下滑的主要原因。為克服電銷對車商的沖 擊，針對車商開展營銷活動，制定了 “購車險增好禮”的活動方案，在一 定程度上緩解了車商與電銷的矛盾，為車商業(yè)務順利發(fā)展奠定基礎。目前, 與我司合作的車商已達14家，截止2018年11月15日車商渠道保費完成 589萬元，同比增速%車商渠道的業(yè)務已經走上了良性發(fā)展的軌道，它不 僅為我司帶來巨大的社會效益和

7、社會影響，還為公司的有續(xù)發(fā)展奠定了堅 實的基礎。2、電銷渠道：受商車改革的影響，電銷渠道受到很大沖擊，平臺同 比下降了為此，我司根據總、分公司的要求，對電話銷售做了全方位 大力度的宣傳與輔助，積極配合總、分公司的電話銷售業(yè)務贈禮活動，截 止2018年11月15日電網銷達成保費520萬元，同比增長3、交叉銷售渠道：交叉銷售渠道一直是*的短腿，在分公司整體部 署和協(xié)調溝通下，我司注重加強與壽險公司的溝通，了解需求及時跟進， 壽代產業(yè)務在8月份有了突飛猛進的發(fā)展，截止11月15日達成保費378 萬元，同比增長現(xiàn)已連續(xù)4個月月增長率超200%截止11月份15日 增長率已達390%在下步工作中將繼續(xù)通過

8、聯(lián)席會議的方式加強溝通，深入四級機構開展宣導，啟動業(yè)務發(fā)展。4、銀保渠道：截止11月15日我司銀保保費完成230萬元，同比增 長了 53%主要業(yè)務來源與哈行和信用社，此外今年流失了安達工行貸款 70萬和發(fā)行業(yè)務，減少近110萬元保費，下一步我司將密切與銀行溝通協(xié) 商挽回流失的業(yè)務，加快與工、農、建行的密切聯(lián)系，扭轉目前與大銀行 業(yè)務合作滯緩的發(fā)展趨勢。（二）精細化管理，確保業(yè)務有效益地增長在車險業(yè)務上，一方面深化車險業(yè)務風險篩選，剔除“垃圾”業(yè)務， 在加強優(yōu)質業(yè)務續(xù)保的同時，加大了對轉保優(yōu)質業(yè)務的獲取力度，加強業(yè) 務分析能力，提高精細化管理水平，政策向效益險種、效益渠道投放，引 導業(yè)務的有效益

9、發(fā)展。在非車險業(yè)務上，加大非車險業(yè)務拓展力度，針對 綏化地區(qū)特點和中支業(yè)務發(fā)展狀況，在企財險業(yè)務基礎上，側重中小微企 業(yè)，重點在個財和個意險中取得突破。同時，通過加強理賠基礎管理，建 立理賠量化考核，強化理賠成本管控，推動公司業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展。（三）加強管控，進一步加強業(yè)務管理四級機構的發(fā)展一直是*業(yè)務發(fā)展的支柱。* 一方面挖掘四級機 構的業(yè)務發(fā)展?jié)撃?，加強業(yè)務發(fā)展，另一方面不斷加強對四級機構的管控， 建立健全四級機構的運營機制，使四級機構能夠健康持續(xù)發(fā)展。11月2日, 以總經理室成員為首的16人經營管理檢查小組對下轄 6家支公司進行了 徹底的經營管理檢查及工作督導，以合規(guī)經營管理、人力資源配置及

10、行政 管理、IT設備及系統(tǒng)管理、財務運營管理、核保運營管理、理賠案件管 理等六個方面內容進行了檢查與督導，徹底清查四級機構存在的安全隱患 與經營風險，確保支公司合規(guī)經營良性發(fā)展。在此次檢查中主要暴露了四 級機構以下幾點問題：整章建制不規(guī)范，行政管理不嚴密四級機構普遍以情管人，制度約束性運用不佳，沒有明確的各崗位規(guī) 章制度張貼，對于各崗位工作流程及操作環(huán)節(jié)還不清晰，對分公司及中支 公司的崗位要求了解欠佳，客戶服務禮儀與職場禮儀有待提升，服務意識 與服務態(tài)度不夠理想。員工整體工作技能有待提高部分機構人員變動較頻繁，崗位人員業(yè)務流程及工作技能生疏，存在 不懂不會不學的現(xiàn)象，本崗位應知應會工作交由其他

11、崗位人員代辦的現(xiàn) 象，對新系統(tǒng)、新技術、新應用的運用不都熟練。運營設備與系統(tǒng)管理不夠規(guī)范機構普遍存在IT設備運用生疏的問題、文件建檔不夠規(guī)范的現(xiàn)象和臺賬記錄不清晰的問題，對于基礎性知識與基本性要求不清晰；同時這也 暴漏了我司在四級機構的培訓方面還有不足之處，在下步培訓工作中我司 會詳細制定核保培訓課程與操作手冊，制定各項運營管理規(guī)定，使四級機 構的運營管理上升一個新的臺階。（四）優(yōu)化人員配置，強化培訓，加強隊伍建設年初，按照分公司經營的整體思路，在承接分公司組織架構的基礎上， 中支公司本部組織架構已經作了相應調整，由原有的四大部門合并為綜合 管理部、財務部和銷售管理部三大部門。*公司開展了全員

12、競聘上崗工 作，經綜合面試、書面競聘申請材料的審核意見，提出聘用建議，經*總經理室的綜合考評擬定競聘結果，公示后最終確定新架構部門經理，優(yōu)化 人員配置。在經營管理中心，針對業(yè)務發(fā)展的問題，在全體員工中深入開展多層次、多渠道、多樣化的業(yè)務知識、崗位技能培訓、窗口服務人員的禮儀培訓，堅持不懈地狠抓業(yè)務培訓，切實提高全員的專業(yè)理論水平，提高了廣大員工的業(yè)務素質和展業(yè)能力，增強業(yè)務發(fā)展的后勁；開展全員大練兵活 動，在培訓中重點突出，狠抓了對各代辦網點和業(yè)務管理人員的培訓，提 高各崗位的服務能力和服務技能。上半年*高度重視商業(yè)車險改革工作， 為順利推進此項工作進程，確保其平穩(wěn)過渡，我司展開全員大練兵活動

13、, 對商車改革知識進行全面培訓學習，為全員整體業(yè)務技能的提升奠定了堅 實的基礎。通過員工綜合素質的提高，提升公司規(guī)范化、精細化、專業(yè)化 管理水平。三、工作中的不足目前，*受到來自市場壓力和自身經營存在的短板，造成目前機構 存在以下問題：（一）業(yè)務呈現(xiàn)負增長；（二）各渠道業(yè)務占比小，業(yè)務僅僅靠手續(xù)費拉動，缺乏可持續(xù)增長； （三）銷售隊伍未建成，缺乏專業(yè)人員；（四）員工精神面貌缺乏朝氣和創(chuàng)新，部分人員工作沒有積極性，拖 等靠現(xiàn)象嚴重。四、2019年工作規(guī)劃2019年我司將繼續(xù)深入貫徹分公司的經營指導方針，徹底轉變觀念， 深化改革，強化效益規(guī)模同步發(fā)展的觀念，樹立危機意識、責任意識，利 用銷售政策引

14、導業(yè)務向渠道發(fā)展，向有效益的渠道發(fā)展；通過銷售隊伍建 設，強化培訓，提高銷售人員和管理人員的綜合素質，切實提升市場拓展 能力、基礎管理能力和風險控制能力，有效保證渠道業(yè)務的發(fā)展質量和持 續(xù)發(fā)展能力，為人均產能的快速提升夯實基礎；鞏固延伸現(xiàn)有服務理念， 不斷完善增值服務為客戶提供差異化的個性服務，提升客戶體驗，提高競 爭力，實現(xiàn)客戶經營模式，保證公司科學發(fā)展。（一）明確經營指導思想，確定預期經營目標2019年年度保費預算7000萬，綜合成本率92%綜合貝M寸率55%綜 合費用率37%續(xù)彳率60%市場份額11%應收彳費率0的經營目標。下步工作中非車險將以多培訓、強續(xù)保、抓推動、重渠道、實跟蹤等 五

15、個方面為主要發(fā)展方向，為2019年開門紅做好準備。（二）加大重點渠道建設力度，提升渠道保費貢獻率努力發(fā)揮專業(yè)化渠道功能，按分公司要求執(zhí)行渠道業(yè)務的發(fā)展模式， 按專業(yè)化渠道建設標準配置各渠道崗位人員，關注渠道業(yè)務的發(fā)展指標與 進展速度，建設多元化服務體系的專業(yè)化服務團隊，為公司整體保費突破 打造尖刀鐵拳隊伍。在車商渠道上，加強與4s店的溝通，通過送返修建立與4s店的互動; 通過開展現(xiàn)場指導培訓、4s店派駐專業(yè)人員等措施，提升服務，強化 4S 店的續(xù)保工作；不斷擴大車商合作范圍，推動了車商業(yè)務的發(fā)展。在電網銷渠道上，加大宣傳，利用渠道做好公司的續(xù)保工作，獲取客 戶真實信息，利用車友俱樂部的優(yōu)勢，配

16、合贈禮活動和增值服務提升渠道 平臺。在交叉銷售渠道上，在保持2018年的發(fā)展勢頭，加強與壽險的溝通 和業(yè)務跟蹤，增加與壽險召開聯(lián)席會議的頻次，共同討論研究解決交叉銷 售發(fā)展緩慢的辦法與舉措；大力推廣宣導交叉銷售的方案政策，利用壽險 公司各種會議宣導交叉銷售的獎勵方案，激發(fā)壽險營銷員的展業(yè)積極性， 成為公司業(yè)務發(fā)展新的增長點。在銀保渠道上，加大了對銀保渠道的管理和維護，為適應當前市場發(fā) 展的需要，針對各家銀行特點，適當調整合作險種、費率、合作流程，使 該渠道管理更具有專業(yè)化、規(guī)范化。同時，注重政府采購和黨政機關、企事業(yè)單位業(yè)務，尋找建立優(yōu)質車 隊與中介合作伙伴，加快發(fā)展團體業(yè)務，盡快拉動保費增長

17、，彌補業(yè)務缺 口。（三）完善客戶數(shù)據真實性，著力提升公司續(xù)保率利用提升電子保單覆蓋率與客戶回訪提升客戶信息的真實性，嚴密檢 視承保臺賬的錄入情況，建立客戶服務中心篩查承保臺賬的信息真實性， 提升對客戶回訪頻次與服務標準，提升公司與客戶的粘度，為渠道業(yè)務建 設與續(xù)保率的提升做好有力基墊。續(xù)保率的提升對 2019年任務指標的達 成關系重大，我司將按照續(xù)保清單逐一落實續(xù)保工作，拓寬車主俱樂部功 能，通過外呼完成客戶的全部回訪，深入開展存量數(shù)據分析清理，加強增 量客戶數(shù)據質量控制，加強服務跟蹤，改善理賠服務，通過風險查勘、技 術培訓、專題研討、主題營銷等增值客戶服務，建立多觸點、全流程服務 體系，提升

18、客戶滿意度，增強客戶黏度，促進業(yè)務發(fā)展，續(xù)保率和員工績 效掛鉤，保證本渠道內的續(xù)保達標，以贏得市場先機。（四）加快四級機構的經營管理與人員培養(yǎng)2018年上半年縣域機構的發(fā)展遇到了一些困難，出現(xiàn)的缺口較大，2019年我們要吸取經驗，深入基層認真調研，挖掘潛力，尋找業(yè)務突破口, 強化電銷、交叉銷售業(yè)務在四級機構的延伸，對有潛力發(fā)展機構和優(yōu)質業(yè) 務給予重點激勵，保證業(yè)務的增長。同時，完善人事考核體系，建立科學 的指標考評體系，確立機構評級與考評辦法；全面實行預算管理制度，加 強賬戶管理；均衡行政資源分配，讓資源優(yōu)先向業(yè)績好、貢獻大的四機構 傾斜；建立四級機構分類管理機制和加強業(yè)務渠道建設。不斷培養(yǎng)培訓四 級