項目資金封閉管理協(xié)議銀行版模版

1、 項目資金封閉管理協(xié)議甲方：法定代表人（負(fù)責(zé)人）： 通訊辦公地址：郵政號碼：乙方：x銀行分（支）行負(fù)責(zé)人：法定辦公地址：通訊辦公地址：郵政號碼： 聯(lián)系電話：傳真號碼：為確保甲、乙各方簽訂的號協(xié)議（下稱借款協(xié)議） 及其擔(dān)保協(xié)議的履行，完善甲乙各方對權(quán)利義務(wù)的商定，確保乙方發(fā)放的貸款資金全部按計劃用于項目（以下簡稱項目）開發(fā)，保證信貸資金的?？顚Ｓ谩⒎忾]運行和開發(fā)項目按計劃竣工，確保乙方貸款有足夠的還款資金來源，甲乙各方經(jīng)友好協(xié)商，在平等、自愿的基礎(chǔ)上，就項目資金封閉管理達成本協(xié)議。第一條 本協(xié)議所稱的封閉管理，是指對乙方所發(fā)放的房地產(chǎn)開發(fā)貸款投入的房地產(chǎn)項目的項目資金進行財務(wù)監(jiān)管，實行封閉管理。

2、項目資金包括項目開發(fā)xx資金和項目銷售回籠資開發(fā)xx資金主要用于支付與項目開發(fā)xx關(guān)于的各種款第二條項目資金的封閉管理監(jiān)管通過為本項目設(shè)立的封閉管理賬戶以及乙方的保證金賬戶進行。甲方在乙方開立如下項目資金封閉管理賬戶，封閉2.1.1 開發(fā)貸款賬戶(賬號：)，對包括開發(fā)貸款、項目資本金及其他項目開發(fā)xx資金實行封閉管理。2.1.2 項目收入賬戶(賬號：)，對項目銷售回籠資金實行封閉管理。2.1.2 項目資金封閉管理賬戶(賬號：)，對項目開發(fā)xx資金和項目銷售回籠資金統(tǒng)一實行封閉管理。乙方開立特定的保證金賬戶，用于歸集甲方存入的貨幣資金，作為甲方在乙方貸款本息償還的擔(dān)保，賬戶名稱 賬號 另行簽訂保

3、證金協(xié)議。第三條 根據(jù)貸款資金?？顚Ｓ?、銷售回籠資金用于項目開發(fā)xx和歸還乙方貸款本息的原則，乙方對本協(xié)議第2.1 條所述封閉管理賬戶實施如下管理:乙方對封閉管理賬戶的項目資金包括開發(fā)xx資金和銷售回籠資金進行封閉管理該賬戶資金的支用必須經(jīng)乙方審核同意甲乙各方同意該賬戶內(nèi)單筆費用 萬元人民幣以上的資金支出需經(jīng)甲方提出申請并經(jīng)乙方指定的人員書面審核同意后方可支付，在一個銀行工作日內(nèi)累計萬元人民幣以上的所有資金支出需甲方提出申請并經(jīng)乙方指派的人員書面審核同意后方可支付乙方可以對單筆費用不超過 萬元人民幣且一個銀行工作日內(nèi)累計不超過 萬元人民幣以下的小額支出采取自主支付但應(yīng)建立臺賬定時向乙方匯總報告

4、，并提供憑證。甲方在此不可撤銷的授權(quán)乙方，在乙方貸款本息清資金進入封閉賬戶后可以自行將其中的%的回籠資金劃入保證金賬戶，作為貸款協(xié)議項下債務(wù)的有效擔(dān)保。乙方的劃款行為無須另行征得甲方的同意，資金一經(jīng)劃入保證金賬戶即視為甲方同意增加擔(dān)保，保證金質(zhì)押即設(shè)立，保證金賬戶內(nèi)資金不得隨意劃出，除非貸款本息全部清償。具體擔(dān)保金額以保證金賬戶內(nèi)實際資金為準(zhǔn)。甲方需要執(zhí)行對外支付前向乙方提供關(guān)于的用款依備采購計劃及經(jīng)核實的工程進度等對項目用款進行逐筆審在保證金賬戶能夠全額覆蓋貸款本息或乙方貸款本第四條甲方承諾（一2.11銀行貸款：乙方發(fā)放的房地產(chǎn)開發(fā)貸款；不低于 %的項目預(yù)售和營業(yè)收入：包括定金、首付款、一次

5、性付款、分期付款、個人住房貸款（不含個人住房貸款保證金）等全部該項目營業(yè)收入；出租收入：甲方將開發(fā)項目用于出租經(jīng)營的租金收入。（二2.1與開發(fā)項目xx關(guān)于的費用支用：包括工程xx費支付乙方發(fā)放的本項目開發(fā)貸款本息、轉(zhuǎn)為還款保證金及相關(guān)金融服務(wù)支出。（三2.1 從項目合法取得預(yù)售許可證之日起，甲方須每天向（預(yù)售（預(yù)甲方須按期向乙方提供會計報表季報和年報（年報須經(jīng)審計，并配合乙方進行日常賬務(wù)情況核查，包括提供賬務(wù)處理的原始憑證、明細(xì)賬、總賬等資料文件資料。自乙方發(fā)放貸款之日起，本協(xié)議第 2.1 條所述封閉管理賬戶資金的每一筆付款，必須經(jīng)乙方審核確認(rèn)后方能對外支付。甲方不得因乙方行使審核確認(rèn)權(quán)而提出

6、任何抗辯和索賠。甲方須將其與建筑承包商、材料與設(shè)備供應(yīng)商和其（四）如本協(xié)議項下封閉管理賬戶被有權(quán)部門凍結(jié)，甲方應(yīng)在凍結(jié)之日起 天內(nèi)向乙方提供乙方認(rèn)可的有效擔(dān)保。第五條 乙方承諾甲方足額清償乙方全部開發(fā)貸款本息或保證金賬戶乙方承諾依照借款協(xié)議的商定按期足額發(fā)放貸款， 但因甲方原因造成延遲的除外；在借款協(xié)議履行期間，乙方承諾依照關(guān)于法律法規(guī)網(wǎng)上銀行及信息共享等其他綜合服務(wù)。乙方保證對甲方提供的關(guān)于財務(wù)資料文件資料、項目資料文件資料以第六條種或幾種措施：1.要求甲方限期糾正其違約行為；2.按未清償貸款金額的 %收取違約金，從甲方在方開立的賬戶中收回已發(fā)放的貸款本金和利息；3.停止發(fā)放剩余貸款費用，且

7、對指派存款賬戶資金，停止對外支付；4.要求貸款擔(dān)保人履行擔(dān)保責(zé)任，依法處分擔(dān)保物；5.在新聞媒體公告甲方違約行為；6.向監(jiān)管部門、銀行業(yè)協(xié)會通報甲方違約行為，會同其他銀行實行聯(lián)合制裁；7.甲方嚴(yán)重違約，抽逃資金構(gòu)成對乙方詐騙時，乙方可依法向公安機關(guān)報案，追究其刑事責(zé)任。第七條 甲乙各方一致同意，本協(xié)議條款均具有獨立性，其效力相互獨立，如其中任何條款被確認(rèn)為無效的， 不影響其他條款的法律效力，各方當(dāng)事人仍應(yīng)受有效條款的約束。第八條 其他條款8.1 因不可抗力、通訊或網(wǎng)絡(luò)故障、貸款人系統(tǒng)故障等原因致使未及時發(fā)放貸款或辦理支付的，貸款人不承擔(dān)任何責(zé)任，但將及時通知借款人。8.2 。第九條 本協(xié)議適用中華人民共和國法律。本協(xié)議項下爭議向乙方住所地法院或起訴。爭議期間，各方仍應(yīng)繼續(xù)履行未涉爭議的條款。