農(nóng)村商業(yè)銀行開展第一階段非法金融風(fēng)險專項排查活動情況的報告

1、農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)于 2020 年開展 第一階段非法金融風(fēng)險專項排查活動情況的報告 省行：現(xiàn)將本單位2020年第一階段非法集資風(fēng)險專項排查（簡 稱專項排查，下同）工作開展情況報告如下：一、活動組織實施情況（一）制定實施方案根據(jù)監(jiān)管辦公室關(guān)于開展2020年銀行保險機構(gòu)非法金 融風(fēng)險專項排查活動的通知及省行通知，本行制定了農(nóng) 村商業(yè)銀行關(guān)于開展非法金融風(fēng)險專項排查活動的緊急通 知，對排查工作進行了全面的部署。（二）強化組織領(lǐng)導(dǎo)本行成立了董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，各 分管副行長為組員的非法金融風(fēng)險專項排查活動領(lǐng)導(dǎo)小組， 負責(zé)本行活動的組織領(lǐng)導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè) 在風(fēng)險合規(guī)部，負責(zé)本

2、次活動方案的制定、牽頭組織實施及 報告的匯總與上報。各單位成立了以負責(zé)人為組長的工作小 組，結(jié)合正在開展的防范非法集資宣傳月活動，從堅決打好 防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的高度出發(fā)，高度重視，強化主體 意識，層層落實責(zé)任，認真組織開展相關(guān)工作，切實加大排 查力度，營造防范非法金融風(fēng)險的良好氛圍，確保工作取得 實效。三）排查手段及方式明確了排查時間，分別于6月底前和9月底前完成兩輪 集中排查，并在其他時間開展常態(tài)化監(jiān)測。有序開展客戶排查。針對客戶，利用反洗錢系統(tǒng)、網(wǎng) 點摸排等手段聚焦項目投資、投資理財、民間借貸、房地產(chǎn)、 農(nóng)民專業(yè)合作社等重點領(lǐng)域，展開排查工作。開展員工排查。一是結(jié)合正在開展的員工行為

3、排查活 動，通過查詢員工征信，涉案、涉訴、經(jīng)商辦企業(yè)情況，查 看員工是否存在參與民間投融資和為非法金融活動。二是召 開員工家屬座談會，通過與員工家屬溝通、交流，了解員工 思想動態(tài)，與員工家屬共同筑牢“案防墻”。開展員工教育。結(jié)合正在開展的非法集資宣傳月活動， 以部室、網(wǎng)點為單位進行了集中學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)銀保監(jiān)會及政府 的防范非法集資宣傳材料，不斷提升員工遠離非法集資的意 識。（其他經(jīng)驗做法根據(jù)網(wǎng)點報告匯總）。二、排查發(fā)現(xiàn)的線索（根據(jù)網(wǎng)點報告匯總）（）客戶風(fēng)險線索。共排查重點領(lǐng)域客戶X個，發(fā)現(xiàn) 問題客戶X個、問題客戶的主要類型（如涉嫌參與非法集資、 假借銀行保險機構(gòu)名義宣傳等）。（二）本機構(gòu)員工違規(guī)情

4、況。共排查員工（含代理人）X名，發(fā)現(xiàn)X名員工（含代理人）存在違規(guī)行為，違規(guī)員工的 具體違規(guī)行為（詳細描述）。三、采取的主要措施（根據(jù)網(wǎng)點報告匯總）（）對于排查發(fā)現(xiàn)的線索，本機構(gòu)采取的風(fēng)險防范措 施、對員工的問責(zé)情況等。（二）本次共排查發(fā)現(xiàn)的客戶風(fēng)險線索XX條，已向本級 處非辦報送X條。（未全部報送的應(yīng)說明原因）（三）本次排查中反映出的本單位在資金異動監(jiān)測、線 索報送、網(wǎng)格化監(jiān)測、員工行為管理等方面存在的問題，本 單位采取的措施以及整改情況。四、下一步工作打算和工作建議（根據(jù)網(wǎng)點報告匯總）（一）持續(xù)展開排查工作。本行將以此次排查為契機， 通過利用本行現(xiàn)有系統(tǒng)、結(jié)合網(wǎng)點摸排，持續(xù)開展對客戶及 員工排查工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行識別并上報。（二）開展宣傳教育活動。一是利用本行微信公眾號關(guān) 注眾多的優(yōu)勢，推出防范非法金融風(fēng)險的宣傳文章，積極引 導(dǎo)客戶提高防范非法集資意識。 二是統(tǒng)一印制宣傳折頁、宣 傳海報等，在各網(wǎng)點在醒目位置張貼，并提供宣傳資料，確 保群眾隨時能看可取。（三） 開展員工教育。一是不斷強化員工行為教育管理， 將防范非法集資知識納入員工必知必會內(nèi)容，定期開展防范 防范非法金融風(fēng)險的法律政策或監(jiān)管制度培訓(xùn)，堅決防止從 業(yè)人員從事或參與非法集資。 二是