客戶經(jīng)理管理辦法

1、某銀行客戶經(jīng)理管理辦法（試行）第一章 總 則 第第一條 為建建立面向向市場(chǎng)、面面向客戶戶的金融融服務(wù)體體系和穩(wěn)穩(wěn)定高效效的營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)隊(duì)伍，發(fā)發(fā)展和鞏鞏固我行行基本客客戶群體體，擴(kuò)大大市場(chǎng)份份額，提提高我行行綜合競(jìng)競(jìng)爭(zhēng)能力力、整體體效益和和風(fēng)險(xiǎn)防防范能力力，特制制定本辦辦法。 第第二條 本辦辦法所稱稱客戶經(jīng)經(jīng)理是指指為客戶戶提供資資產(chǎn)、負(fù)負(fù)債、中中間業(yè)務(wù)務(wù)等金融融服務(wù)并并承擔(dān)相相關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)開(kāi)發(fā)、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)防范范及客戶戶關(guān)系維維護(hù)職責(zé)責(zé)的市場(chǎng)場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)人人員。包包括：支支行營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)科室，總總分行公公司業(yè)務(wù)務(wù)部、個(gè)個(gè)人業(yè)務(wù)務(wù)部、國(guó)國(guó)際業(yè)務(wù)務(wù)部等營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)門(mén)內(nèi)承擔(dān)擔(dān)營(yíng)銷(xiāo)任任務(wù)的人人員。 支支行行長(zhǎng)長(zhǎng)、副行行長(zhǎng)，分分行

2、公司司業(yè)務(wù)部部、個(gè)人人業(yè)務(wù)部部、國(guó)際際業(yè)務(wù)部部擔(dān)任副副總經(jīng)理理以上（含含）行政政職務(wù)以以及承擔(dān)擔(dān)專業(yè)管管理職責(zé)責(zé)的人員員，不執(zhí)執(zhí)行客戶戶經(jīng)理序序列。 第第三條 客戶戶經(jīng)理實(shí)實(shí)行分類(lèi)類(lèi)分級(jí)管管理?？涂蛻艚?jīng)理理分市場(chǎng)場(chǎng)經(jīng)理（資資源型）、信信貸業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)理（資資源+能能力型）、營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)設(shè)計(jì)計(jì)經(jīng)理及及專業(yè)經(jīng)經(jīng)理（能能力型）四四類(lèi)?？涂蛻艚?jīng)理理設(shè)高級(jí)級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理、客客戶經(jīng)理理、助理理客戶經(jīng)經(jīng)理、見(jiàn)見(jiàn)習(xí)客戶戶經(jīng)理四四個(gè)級(jí)別別，共111個(gè)檔檔次。其其中，高高級(jí)客戶戶經(jīng)理設(shè)設(shè)4個(gè)檔檔次，客客戶經(jīng)理理設(shè)3個(gè)個(gè)檔次，助助理客戶戶經(jīng)理設(shè)設(shè)3個(gè)檔檔次，見(jiàn)見(jiàn)習(xí)客戶戶經(jīng)理設(shè)設(shè)1個(gè)檔檔次。資資深客戶戶經(jīng)理設(shè)設(shè)4個(gè)級(jí)級(jí)別。 第第

3、四條 客戶戶經(jīng)理實(shí)實(shí)行上崗崗資格管管理。助助理客戶戶經(jīng)理級(jí)級(jí)以上（含含）的市市場(chǎng)經(jīng)理理、信貸貸業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)理、營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)設(shè)計(jì)計(jì)經(jīng)理上上崗前，需需取得相相應(yīng)的客客戶經(jīng)理理資格。不不具備客客戶經(jīng)理理資格的的，不得得享受相相應(yīng)的客客戶經(jīng)理理待遇。具具備某級(jí)級(jí)別客戶戶經(jīng)理資資格，但但業(yè)績(jī)未未達(dá)到該該級(jí)別標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的，也也不得享享受該級(jí)級(jí)別的客客戶經(jīng)理理待遇。 第第五條 客戶戶經(jīng)理實(shí)實(shí)行業(yè)績(jī)績(jī)指標(biāo)、職職業(yè)道德德、基礎(chǔ)礎(chǔ)管理工工作、信信貸操作作及管理理、服務(wù)務(wù)質(zhì)量五五個(gè)方面面的全面面綜合評(píng)評(píng)價(jià)考核核。日常常按季進(jìn)進(jìn)行評(píng)價(jià)價(jià)考核，年年度進(jìn)行行全面評(píng)評(píng)價(jià)考核核。 第第六條 客戶戶經(jīng)理級(jí)級(jí)檔實(shí)行行浮動(dòng)管管理。根根據(jù)評(píng)價(jià)價(jià)考

4、核結(jié)結(jié)果確定定級(jí)檔及及應(yīng)享受受的客戶戶經(jīng)理待待遇，能能上能下下?？蛻艚?jīng)理實(shí)實(shí)行績(jī)效效掛鉤的的獎(jiǎng)勵(lì)辦辦法，根根據(jù)評(píng)價(jià)價(jià)考核結(jié)結(jié)果享受受獎(jiǎng)勵(lì)。第二章 客戶經(jīng)經(jīng)理崗位位及行員員等級(jí)設(shè)設(shè)置 第第七條 市場(chǎng)場(chǎng)經(jīng)理為為具有客客戶和業(yè)業(yè)務(wù)資源源，承擔(dān)擔(dān)客戶、存存款、國(guó)國(guó)際結(jié)算算、網(wǎng)絡(luò)絡(luò)銀行等等業(yè)務(wù)開(kāi)開(kāi)發(fā)的人人員。 第第八條 信貸貸業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)理為營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)門(mén)內(nèi)承擔(dān)擔(dān)客戶及及業(yè)務(wù)開(kāi)開(kāi)發(fā)，并并承辦客客戶信貸貸操作及及管理等等業(yè)務(wù)的的人員。 第第九條 營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)設(shè)計(jì)經(jīng)經(jīng)理為營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)或營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)管理理部門(mén)內(nèi)內(nèi)承擔(dān)客客戶服務(wù)務(wù)方案設(shè)設(shè)計(jì)、營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)策劃劃、產(chǎn)品品營(yíng)銷(xiāo)、理理財(cái)服務(wù)務(wù)等業(yè)務(wù)務(wù)的人員員。 第第十條 專業(yè)業(yè)經(jīng)理為為國(guó)際業(yè)業(yè)務(wù)、

5、網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)銀行行、個(gè)人人業(yè)務(wù)等等專業(yè)部部門(mén)配合合市場(chǎng)經(jīng)經(jīng)理或信信貸業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)理進(jìn)進(jìn)行業(yè)務(wù)務(wù)開(kāi)發(fā)和和辦理的的人員。 第第十一條條 市市場(chǎng)經(jīng)理理、信貸貸業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)理設(shè)高高級(jí)客戶戶經(jīng)理、客客戶經(jīng)理理、助理理客戶經(jīng)經(jīng)理、見(jiàn)見(jiàn)習(xí)客戶戶經(jīng)理44個(gè)等級(jí)級(jí)共111個(gè)檔次次，其對(duì)對(duì)應(yīng)行員員等級(jí)薪薪檔從112級(jí)11檔到33級(jí)1檔檔。 營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)設(shè)計(jì)計(jì)經(jīng)理設(shè)設(shè)高級(jí)客客戶經(jīng)理理、客戶戶經(jīng)理22個(gè)等級(jí)級(jí)共4個(gè)個(gè)檔次，其其對(duì)應(yīng)行行員等級(jí)級(jí)薪檔從從9級(jí)11檔到66級(jí)1檔檔。 專專業(yè)經(jīng)理理不設(shè)級(jí)級(jí)檔，不不參加客客戶經(jīng)理理序列評(píng)評(píng)價(jià)考核核。 第第十二條條 各各崗位見(jiàn)見(jiàn)習(xí)客戶戶經(jīng)理、助助理客戶戶經(jīng)理和和客戶經(jīng)經(jīng)理級(jí)別別人員對(duì)對(duì)外統(tǒng)稱稱“客戶

6、經(jīng)經(jīng)理”，各崗崗位高級(jí)級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理級(jí)別別人員對(duì)對(duì)外統(tǒng)稱稱“高級(jí)客客戶經(jīng)理理”。第三章 客戶經(jīng)經(jīng)理管理理機(jī)構(gòu) 第第十三條條 總行、分分行（含含總行營(yíng)營(yíng)業(yè)部，下下同）分分別成立立由主管管行長(zhǎng)任任組長(zhǎng)，公公司業(yè)務(wù)務(wù)部、個(gè)個(gè)人業(yè)務(wù)務(wù)部、國(guó)國(guó)際業(yè)務(wù)務(wù)部、網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)銀行行部、人人力資源源部、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理部等部部門(mén)負(fù)責(zé)責(zé)人組成成的客戶戶經(jīng)理管管理小組組，負(fù)責(zé)責(zé)轄內(nèi)客客戶經(jīng)理理的管理理。 第第十四條條 總總行客戶戶經(jīng)理管管理小組組職責(zé)： （一一）負(fù)責(zé)責(zé)擬訂、完完善全行行客戶經(jīng)經(jīng)理管理理辦法，報(bào)報(bào)總行行行長(zhǎng)辦公公會(huì)審定定。 （二二）負(fù)責(zé)責(zé)全行高高級(jí)客戶戶經(jīng)理資資格的審審定。 （三三）負(fù)責(zé)責(zé)全行資資深客戶戶經(jīng)理資資格

7、的審審定。 （四四）負(fù)責(zé)責(zé)對(duì)分行行客戶經(jīng)經(jīng)理管理理工作進(jìn)進(jìn)行檢查查、指導(dǎo)導(dǎo)。 （五五）負(fù)責(zé)責(zé)總行營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)門(mén)內(nèi)客戶戶經(jīng)理的的管理。 第第十五條條 分行客客戶經(jīng)理理管理小小組職責(zé)責(zé)： （一一）負(fù)責(zé)責(zé)擬訂、完完善本行行客戶經(jīng)經(jīng)理管理理實(shí)施細(xì)細(xì)則。 （二二）負(fù)責(zé)責(zé)制訂本本行各級(jí)級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理業(yè)績(jī)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)及及考核辦辦法。 （三三）負(fù)責(zé)責(zé)本行各各崗位客客戶經(jīng)理理資格、資資深客戶戶經(jīng)理資資格的認(rèn)認(rèn)定。向向總行推推薦申報(bào)報(bào)高級(jí)客客戶經(jīng)理理、資深深客戶經(jīng)經(jīng)理資格格的人員員。 （四四）負(fù)責(zé)責(zé)本行客客戶經(jīng)理理季度、年年度評(píng)價(jià)價(jià)考核結(jié)結(jié)果的審審定。 （五五）負(fù)責(zé)責(zé)對(duì)轄內(nèi)內(nèi)基層行行客戶經(jīng)經(jīng)理管理理工作進(jìn)進(jìn)行檢查查、指導(dǎo)導(dǎo)

8、。 第第十六條條 總總行、分分行公司司業(yè)務(wù)部部門(mén)是本本級(jí)行客客戶經(jīng)理理的專業(yè)業(yè)管理部部門(mén)，在在各級(jí)行行管理職職責(zé)范圍圍內(nèi)，負(fù)負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)客戶經(jīng)經(jīng)理的日日常管理理工作。具具體職責(zé)責(zé)包括： （一一）負(fù)責(zé)責(zé)組織修修訂客戶戶經(jīng)理管管理方面面的相關(guān)關(guān)辦法、制制度。 （二二）負(fù)責(zé)責(zé)組織客客戶經(jīng)理理資格申申報(bào)工作作，進(jìn)行行初審，提提交同級(jí)級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理管理理小組審審定。 （三三）負(fù)責(zé)責(zé)組織客客戶經(jīng)理理的季度度考核、年年度考核核。進(jìn)行行業(yè)績(jī)統(tǒng)統(tǒng)計(jì)、核核實(shí)、公公示，匯匯總綜合合評(píng)價(jià)意意見(jiàn)，提提出初步步考核意意見(jiàn)，報(bào)報(bào)本級(jí)行行客戶經(jīng)經(jīng)理管理理小組審審定。 （四四）負(fù)責(zé)責(zé)組織資資深客戶戶經(jīng)理的的資格申申報(bào)及跟跟蹤評(píng)價(jià)價(jià)

9、工作，進(jìn)進(jìn)行初審審，根據(jù)據(jù)權(quán)限及及程序報(bào)報(bào)客戶經(jīng)經(jīng)理管理理小組審審查、審審定。 （五五）負(fù)責(zé)責(zé)對(duì)轄內(nèi)內(nèi)客戶經(jīng)經(jīng)理的工工作進(jìn)行行檢查，督督促落實(shí)實(shí)貸后管管理責(zé)任任。 （六六）負(fù)責(zé)責(zé)對(duì)重點(diǎn)點(diǎn)客戶的的客戶經(jīng)經(jīng)理小組組服務(wù)工工作進(jìn)行行專業(yè)管管理。 （七七）負(fù)責(zé)責(zé)對(duì)基層層行客戶戶經(jīng)理日日常管理理工作進(jìn)進(jìn)行檢查查、指導(dǎo)導(dǎo)。 （八八）負(fù)責(zé)責(zé)制訂年年度客戶戶經(jīng)理培培訓(xùn)計(jì)劃劃并組織織實(shí)施。 （九九）負(fù)責(zé)責(zé)轄內(nèi)營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)人員員的專業(yè)業(yè)管理，進(jìn)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)計(jì)分析，提提出調(diào)整整意見(jiàn)。 （十十）負(fù)責(zé)責(zé)客戶經(jīng)經(jīng)理的檔檔案管理理。 （十十一）負(fù)負(fù)責(zé)執(zhí)行行客戶經(jīng)經(jīng)理管理理小組其其他決策策事項(xiàng)。 第第十七條條 總總行、分分行人力力資源

10、部部門(mén)承擔(dān)擔(dān)協(xié)同管管理客戶戶經(jīng)理的的職責(zé)： （一一）協(xié)助助修訂客客戶經(jīng)理理管理辦辦法、制制定業(yè)績(jī)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)及及考核獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)辦法法、認(rèn)定定客戶經(jīng)經(jīng)理資格格、審定定考核結(jié)結(jié)果，進(jìn)進(jìn)行專業(yè)業(yè)指導(dǎo)和和把關(guān)。 （二二）根據(jù)據(jù)客戶經(jīng)經(jīng)理考核核獎(jiǎng)勵(lì)辦辦法以及及客戶經(jīng)經(jīng)理考核核結(jié)果，落落實(shí)客戶戶經(jīng)理的的工資及及獎(jiǎng)勵(lì)待待遇。 （三三）根據(jù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)部部門(mén)的需需求，具具體負(fù)責(zé)責(zé)營(yíng)銷(xiāo)人人員的調(diào)調(diào)入、調(diào)調(diào)出以及及調(diào)整，對(duì)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人人員的占占比進(jìn)行行控制。 （四四）負(fù)責(zé)責(zé)客戶經(jīng)經(jīng)理人員員的行員員等級(jí)管管理。 （五五）完善善與推進(jìn)進(jìn)客戶經(jīng)經(jīng)理制相相配套的的獎(jiǎng)勵(lì)分分配制度度。第四章 客戶經(jīng)經(jīng)理崗位位職責(zé)及及資格條條件 第第十八條條 客

11、客戶經(jīng)理理是我行行對(duì)外的的業(yè)務(wù)代代表，負(fù)負(fù)責(zé)開(kāi)拓拓市場(chǎng)，了了解客戶戶需求，推推介我行行產(chǎn)品，爭(zhēng)爭(zhēng)攬各種種業(yè)務(wù)，同同時(shí)聯(lián)系系、協(xié)調(diào)調(diào)、組織織行內(nèi)有有關(guān)部門(mén)門(mén)及機(jī)構(gòu)構(gòu)為客戶戶提供全全方位金金融服務(wù)務(wù)，在主主動(dòng)防范范金融風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的前前提下，建建立、保保持與客客戶的長(zhǎng)長(zhǎng)期密切切聯(lián)系，實(shí)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)務(wù)穩(wěn)步發(fā)發(fā)展，并并努力降降低成本本，增加加收益，提提高經(jīng)濟(jì)濟(jì)效益。 第第十九條條 市市場(chǎng)經(jīng)理理崗位職職責(zé)及資資格條件件。 市市場(chǎng)經(jīng)理理承擔(dān)客客戶開(kāi)發(fā)發(fā)、產(chǎn)品品營(yíng)銷(xiāo)、客客戶服務(wù)務(wù)、關(guān)系系維護(hù)、創(chuàng)創(chuàng)造收益益等職責(zé)責(zé)。需具具備以下下資格條條件： （一一）具有有良好的的敬業(yè)精精神和職職業(yè)道德德，遵紀(jì)紀(jì)守法，合合規(guī)經(jīng)營(yíng)營(yíng)，無(wú)

12、不不良行為為和業(yè)務(wù)務(wù)記錄。 （二二）熟悉悉我行主主要業(yè)務(wù)務(wù)品種及及其操作作流程、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制點(diǎn)，具具有較強(qiáng)強(qiáng)的公關(guān)關(guān)和業(yè)務(wù)務(wù)拓展能能力。 （三三）銀行行工作滿滿1年。 （四四）具備備市場(chǎng)營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)專業(yè)業(yè)上崗資資格。 第第二十條條 信信貸業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)理崗崗位職責(zé)責(zé)及資格格條件。 信信貸業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)理承承擔(dān)客戶戶開(kāi)發(fā)、產(chǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)、信貸貸業(yè)務(wù)操操作及管管理、業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制、客客戶服務(wù)務(wù)、關(guān)系系維護(hù)、創(chuàng)創(chuàng)造效益益等職責(zé)責(zé)。需具具備以下下資格條條件： （一一）具有有良好的的敬業(yè)精精神和職職業(yè)道德德，遵紀(jì)紀(jì)守法，合合規(guī)經(jīng)營(yíng)營(yíng)，無(wú)不不良行為為和業(yè)務(wù)務(wù)記錄。 （二二）掌握握銀行基基本業(yè)務(wù)務(wù)，具有有較強(qiáng)的的公關(guān)和和業(yè)務(wù)

13、拓拓展能力力。 （三三）具有有信貸業(yè)業(yè)務(wù)操作作和管理理能力以以及較強(qiáng)強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制能能力，授授信業(yè)務(wù)務(wù)盡職評(píng)評(píng)價(jià)合格格。 （四四）大專專學(xué)歷銀銀行工作作滿3年年，或大大本及以以上學(xué)歷歷銀行工工作滿22年。 （五五）具有有信貸專專業(yè)上崗崗資格（按按我行信信貸業(yè)務(wù)務(wù)資格管管理指導(dǎo)導(dǎo)意見(jiàn)（華華銀辦發(fā)發(fā)200053399號(hào)文）執(zhí)執(zhí)行，下下同）和和市場(chǎng)營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)專業(yè)業(yè)上崗資資格。 第第二十一一條 營(yíng)銷(xiāo)設(shè)設(shè)計(jì)經(jīng)理理崗位職職責(zé)及資資格條件件。 營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)設(shè)計(jì)計(jì)經(jīng)理承承擔(dān)客戶戶開(kāi)發(fā)、產(chǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)、業(yè)務(wù)務(wù)與服務(wù)務(wù)創(chuàng)新、整整體營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)推動(dòng)、理理財(cái)方案案設(shè)計(jì)、創(chuàng)創(chuàng)造效益益等職責(zé)責(zé)。需具具備以下下資格條條件： （一一）具有有良

14、好的的敬業(yè)精精神和職職業(yè)道德德，遵紀(jì)紀(jì)守法，合合規(guī)經(jīng)營(yíng)營(yíng)，無(wú)不不良行為為和業(yè)務(wù)務(wù)記錄。 （二二）熟悉悉我行業(yè)業(yè)務(wù)品種種，精通通我行主主要業(yè)務(wù)務(wù)的流程程，熟練練掌握主主要經(jīng)營(yíng)營(yíng)產(chǎn)品的的營(yíng)銷(xiāo)，具具有較強(qiáng)強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制能能力、較較高的創(chuàng)創(chuàng)新能力力、較豐豐富的公公關(guān)和業(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)發(fā)經(jīng)驗(yàn)。 （三三）大本本及以上上學(xué)歷，銀銀行工作作滿3年年。 （四四）具備備為客戶戶提供全全方位金金融服務(wù)務(wù)（含相相關(guān)理財(cái)財(cái)服務(wù)）的的能力。 （五五）具備備信貸專專業(yè)上崗崗資格、市市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)專業(yè)上上崗資格格。同時(shí)時(shí)，還應(yīng)應(yīng)至少具具備我行行國(guó)際業(yè)業(yè)務(wù)、個(gè)個(gè)人金融融業(yè)務(wù)上上崗資格格或社會(huì)會(huì)認(rèn)定的的保險(xiǎn)代代理資格格、基金金從業(yè)資資格中

15、的的一項(xiàng)上上崗資格格。 第第二十二二條 信貸業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)理理高級(jí)客客戶經(jīng)理理資格條條件。 信信貸業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)理高高級(jí)客戶戶經(jīng)理，除除應(yīng)具備備上述各各崗位的的資格條條件外，還還需同時(shí)時(shí)具備以以下資格格條件： （一一）熟悉悉我行業(yè)業(yè)務(wù)品種種，精通通我行主主要業(yè)務(wù)務(wù)的流程程，熟練練掌握主主要經(jīng)營(yíng)營(yíng)產(chǎn)品的的營(yíng)銷(xiāo)，具具有較強(qiáng)強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制能能力、較較高的創(chuàng)創(chuàng)新能力力、較豐豐富的公公關(guān)和業(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)發(fā)經(jīng)驗(yàn)。 （二二）大專專學(xué)歷銀銀行工作作滿5年；大大本及以以上學(xué)歷歷，銀行行工作滿滿3年。 （三三）具備備為大型型客戶提提供全方方位金融融服務(wù)的的能力。 （四四）具備備信貸專專業(yè)上崗崗資格、市市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)專業(yè)上上崗資格格。

16、同時(shí)時(shí)，還應(yīng)應(yīng)至少具具備我行行國(guó)際業(yè)業(yè)務(wù)、個(gè)個(gè)人金融融業(yè)務(wù)上上崗資格格或社會(huì)會(huì)認(rèn)定的的保險(xiǎn)代代理資格格、基金金從業(yè)資資格中的的一項(xiàng)上上崗資格格。 第第二十三三條 各行可可根據(jù)本本行實(shí)際際情況細(xì)細(xì)化資格格條件，但但不得低低于上述述標(biāo)準(zhǔn)。第五章 客戶經(jīng)經(jīng)理資格格認(rèn)定 第第二十四四條 資格認(rèn)認(rèn)定程序序： （一一）申報(bào)報(bào)人按照照*銀行行行員持證證上崗工工作管理理暫行辦辦法規(guī)規(guī)定，參參加所申申報(bào)客戶戶經(jīng)理崗崗位所要要求專業(yè)業(yè)的上崗崗資格證證書(shū)考試試，取得得相關(guān)專專業(yè)上崗崗資格證證書(shū)。 （二二）申報(bào)報(bào)人填報(bào)報(bào)*銀行客客戶經(jīng)理理資格申申報(bào)、審審批書(shū)，并并提交所所申報(bào)崗崗位所要要求的上上崗資格格證書(shū)，向向所在

17、單單位提出出申請(qǐng)，并并由所在在單位統(tǒng)統(tǒng)一上報(bào)報(bào)分行客客戶經(jīng)理理管理部部門(mén)。 （三三）分行行客戶經(jīng)經(jīng)理管理理部門(mén)組組織對(duì)申申報(bào)人進(jìn)進(jìn)行綜合合素質(zhì)、工工作業(yè)績(jī)績(jī)審查、核核實(shí)，對(duì)對(duì)為客戶戶提供金金融服務(wù)務(wù)的能力力進(jìn)行認(rèn)認(rèn)定，向向本行客客戶經(jīng)理理管理小小組推薦薦。高級(jí)級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理資格格經(jīng)本級(jí)級(jí)行客戶戶經(jīng)理管管理小組組審查后后向總行行推薦。 （四四）客戶戶經(jīng)理管管理小組組根據(jù)客客戶經(jīng)理理資格條條件進(jìn)行行資格認(rèn)認(rèn)定。 （五五）客戶戶經(jīng)理資資格情況況在分行行公司業(yè)業(yè)務(wù)部門(mén)門(mén)備案、存存檔。高高級(jí)客戶戶經(jīng)理資資格在總總行備案案。 第第二十五五條 客戶經(jīng)經(jīng)理資格格有效期期為三年年，期滿滿后須重重新進(jìn)行行認(rèn)定。 第

18、第二十六六條 特別條條款。 （一一）對(duì)當(dāng)當(dāng)年從行行外調(diào)入入，其基基本素質(zhì)質(zhì)和業(yè)務(wù)務(wù)能力達(dá)達(dá)到客戶戶經(jīng)理資資格條件件的人員員，其客客戶經(jīng)理理資格可可由分行行在當(dāng)年年度內(nèi)給給予臨時(shí)時(shí)認(rèn)定。調(diào)調(diào)入后第第二年度度需進(jìn)行行資格的的正式確確認(rèn)。 （二二）對(duì)于于學(xué)歷、工工作年限限不符合合客戶經(jīng)經(jīng)理資格格條件，但但經(jīng)綜合合評(píng)價(jià)考考核，其其基本素素質(zhì)和業(yè)業(yè)務(wù)能力力確實(shí)達(dá)達(dá)到資格格條件的的人員，根根據(jù)管理理權(quán)限，報(bào)報(bào)經(jīng)客戶戶經(jīng)理管管理小組組審定后后可以給給予相應(yīng)應(yīng)的客戶戶經(jīng)理資資格。 （三三）因客客觀原因因未參加加總行統(tǒng)統(tǒng)一組織織的有關(guān)關(guān)專業(yè)的的上崗資資格考試試的，其其該專業(yè)業(yè)的業(yè)務(wù)務(wù)能力確確實(shí)達(dá)到到上崗資資格條

19、件件的，在在認(rèn)定客客戶經(jīng)理理資格時(shí)時(shí)，經(jīng)客客戶經(jīng)理理管理小小組審定定，可以以臨時(shí)確確認(rèn)該專專業(yè)上崗崗資格。該該專業(yè)上上崗資格格考試舉舉行時(shí)，必必須參加加考試，考考試不合合格的，取取消其該該專業(yè)的的臨時(shí)上上崗資格格，并相相應(yīng)取消消其客戶戶經(jīng)理資資格的認(rèn)認(rèn)定。第六章 客戶經(jīng)經(jīng)理評(píng)價(jià)價(jià)考核 第第二十七七條 客戶經(jīng)經(jīng)理綜合合評(píng)價(jià)體體系。 （一一）業(yè)績(jī)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)。包包括日均均存款、綜綜合業(yè)務(wù)務(wù)量、客客戶數(shù)量量、收息息率、不不良率55項(xiàng)指標(biāo)標(biāo)。 （二二）職業(yè)業(yè)道德評(píng)評(píng)價(jià)。包包括合規(guī)規(guī)操作、誠(chéng)誠(chéng)信待客客、公平平競(jìng)爭(zhēng)、廉廉潔自律律、保守守秘密、協(xié)協(xié)作配合合6個(gè)方方面。 （三三）基礎(chǔ)礎(chǔ)管理工工作評(píng)價(jià)價(jià)。包括括定期拜

20、拜訪客戶戶、客戶戶檔案管管理、收收集信息息、定期期報(bào)告44個(gè)方面面。 （四四）信貸貸操作及及管理評(píng)評(píng)價(jià)。包包括信貸貸調(diào)查、貸貸款發(fā)放放、貸款款檔案、首首貸檢查查、定期期貸后檢檢查、本本息催收收、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分類(lèi)、貸貸后檢查查報(bào)告、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)防范范9個(gè)方方面。 （五五）服務(wù)務(wù)質(zhì)量評(píng)評(píng)價(jià)。包包括重點(diǎn)點(diǎn)客戶穩(wěn)穩(wěn)定率、客客戶綜合合業(yè)務(wù)拓拓展情況況、客戶戶滿意度度3個(gè)方方面。 第第二十八八條 市場(chǎng)經(jīng)經(jīng)理重點(diǎn)點(diǎn)評(píng)價(jià)其其日均存存款、綜綜合業(yè)務(wù)務(wù)量、客客戶數(shù)量量三項(xiàng)業(yè)業(yè)績(jī)指標(biāo)標(biāo)以及職職業(yè)道德德、基礎(chǔ)礎(chǔ)管理、服服務(wù)質(zhì)量量方面的的工作。 信信貸業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)理按按綜合評(píng)評(píng)價(jià)體系系進(jìn)行全全面評(píng)價(jià)價(jià)。 營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)設(shè)計(jì)計(jì)經(jīng)理重重點(diǎn)評(píng)價(jià)價(jià)其

21、對(duì)重重點(diǎn)客戶戶服務(wù)方方案的指指導(dǎo)與完完善、共共同拜訪訪客戶綜綜合營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)、營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)（產(chǎn)品品）宣傳傳策劃與與組織以以及所取取得的實(shí)實(shí)際成效效。 第第二十九九條 客戶數(shù)數(shù)量、收收息率、不不良率指指標(biāo)實(shí)行行下限控控制，達(dá)達(dá)不到相相應(yīng)級(jí)檔檔指標(biāo)要要求的不不得享受受該級(jí)檔檔的客戶戶經(jīng)理待待遇。在在不良資資產(chǎn)率的的控制指指標(biāo)之內(nèi)內(nèi)，根據(jù)據(jù)不良資資產(chǎn)額按按規(guī)定比比例扣減減綜合業(yè)業(yè)務(wù)量。 客客戶經(jīng)理理因自身身操作及及管理等等原因造造成的不不良率超超過(guò)3%的，給給一年的的清收寬寬限期。在在清收寬寬限期內(nèi)內(nèi)不享受受客戶經(jīng)經(jīng)理待遇遇。寬限限期到期期仍不能能將不良良率控制制到3%以內(nèi)的的，則取取消其客客戶經(jīng)理理資格。 第

22、第三十條條 職職業(yè)道德德、基礎(chǔ)礎(chǔ)管理工工作、信信貸操作作及管理理、服務(wù)務(wù)質(zhì)量方方面的評(píng)評(píng)價(jià)通過(guò)過(guò)“客戶經(jīng)經(jīng)理差錯(cuò)錯(cuò)積分”形式進(jìn)進(jìn)行。季季度差錯(cuò)錯(cuò)積分達(dá)達(dá)到300分，降降低一級(jí)級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理檔次次享受待待遇，并并按實(shí)際際分值扣扣減相應(yīng)應(yīng)比例的的季度獎(jiǎng)獎(jiǎng)金。年年度累計(jì)計(jì)差錯(cuò)積積分達(dá)到到1000分的，則則為年度度考核不不合格，取取消其客客戶經(jīng)理理資格。 第第三十一一條 客戶經(jīng)經(jīng)理日常?？己税窗醇径冗M(jìn)進(jìn)行?？涂蛻艚?jīng)理理所在單單位提出出業(yè)績(jī)、職職業(yè)道德德、基礎(chǔ)礎(chǔ)管理工工作、信信貸操作作及管理理方面的的考核評(píng)評(píng)價(jià)建議議；風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理部部門(mén)負(fù)責(zé)責(zé)客戶經(jīng)經(jīng)理五級(jí)級(jí)分類(lèi)及及不良貸貸款的認(rèn)認(rèn)定，提提出風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理評(píng)評(píng)價(jià)

23、意見(jiàn)見(jiàn)；公司司業(yè)務(wù)部部進(jìn)行業(yè)業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)計(jì)核實(shí)，綜綜合客戶戶經(jīng)理所所在單位位以及風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理等部門(mén)門(mén)的意見(jiàn)見(jiàn)，結(jié)合合日常對(duì)對(duì)客戶經(jīng)經(jīng)理貸后后管理等等方面工工作檢查查評(píng)價(jià)的的結(jié)果，提提出客戶戶經(jīng)理考考核的初初步意見(jiàn)見(jiàn)，經(jīng)分分行范圍圍內(nèi)業(yè)績(jī)績(jī)公示后后，報(bào)客客戶經(jīng)理理管理小小組審定定。 第第三十二二條 客戶經(jīng)經(jīng)理年度度考核在在每年度度的第一一季度進(jìn)進(jìn)行。 第第三十三三條 客戶經(jīng)經(jīng)理的季季度、年年度考核核結(jié)果均均報(bào)總行行備案。 第第三十四四條 下列列情況之之一，應(yīng)應(yīng)取消其其客戶經(jīng)經(jīng)理資格格： （一一）在授授信盡職職方面，由由于工作作不落實(shí)實(shí)或規(guī)定定不執(zhí)行行，給我我行帶來(lái)來(lái)較大風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)或較較大不利利影響的的。

24、 （二二）有嚴(yán)嚴(yán)重違紀(jì)紀(jì)行為的的。 （三三）信貸貸業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)理的信信貸業(yè)務(wù)務(wù)上崗資資格被取取消的。 第第三十五五條 年度考考核中，日日均存款款達(dá)不到到15000萬(wàn)元元、綜合合業(yè)務(wù)量量達(dá)不到到25000萬(wàn)元元的，調(diào)調(diào)離營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)崗位。 對(duì)對(duì)于新入入行的員員工給予予1年的的寬限期期；對(duì)新新入行的的大學(xué)畢畢業(yè)生給給予2年年的寬限限期。第七章 客戶經(jīng)經(jīng)理待遇遇 第第三十六六條 客戶戶經(jīng)理根根據(jù)其考考核后的的客戶經(jīng)經(jīng)理級(jí)檔檔享受與與行員等等級(jí)對(duì)應(yīng)應(yīng)的工資資待遇。 第第三十七七條 客戶經(jīng)經(jīng)理享受受與其級(jí)級(jí)檔對(duì)應(yīng)應(yīng)等級(jí)行行員的車(chē)車(chē)改補(bǔ)貼貼?？蛻魬艚?jīng)理三三檔及以以上人員員享受客客戶經(jīng)理理補(bǔ)貼。 第第三十八八條 客戶

25、經(jīng)經(jīng)理待遇遇實(shí)行浮浮動(dòng)管理理，考核核達(dá)到哪哪一級(jí)檔檔的標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)就享受受哪一級(jí)級(jí)檔的工工資和補(bǔ)補(bǔ)貼。 第第三十九九條 客戶經(jīng)經(jīng)理的獎(jiǎng)獎(jiǎng)金與績(jī)績(jī)效考核核結(jié)果掛掛鉤?？涂蛻艚?jīng)理理參加所所在單位位的綜合合獎(jiǎng)金分分配，由由所在單單位根據(jù)據(jù)分行公公司業(yè)務(wù)務(wù)部的考考核結(jié)果果發(fā)放。 第第四十條條 客客戶經(jīng)理理每年享享有兩周周的脫產(chǎn)產(chǎn)培訓(xùn)時(shí)時(shí)間。 第第四十一一條 高級(jí)客客戶經(jīng)理理可享受受6級(jí)或或7級(jí)行行員的辦辦公條件件，可配配備工作作助手。第八章 資深客客戶經(jīng)理理 第第四十二二條 設(shè)立資資深客戶戶經(jīng)理序序列，授授予連續(xù)續(xù)5年以以上或66年中有有5年達(dá)達(dá)到高級(jí)級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理四檔檔及以上上級(jí)別的的客戶經(jīng)經(jīng)理以相相應(yīng)的資

26、資深客戶戶經(jīng)理資資格。 資資深客戶戶經(jīng)理設(shè)設(shè)一、二二、三、四四檔共44個(gè)級(jí)別別。 第第四十三三條 資深客客戶經(jīng)理理資格條條件： （一一）至少少連續(xù)55年高級(jí)級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理一檔檔考核合合格，或或6年中中有5年年高級(jí)客客戶經(jīng)理理一檔考考核合格格，授予予資深客客戶經(jīng)理理一檔資資格。 （二二）至少少連續(xù)55年高級(jí)級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理二檔檔或以上上級(jí)別考考核合格格，或66年中有有5年高高級(jí)客戶戶經(jīng)理二二檔或以以上級(jí)別別考核合合格，授授予資深深客戶經(jīng)經(jīng)理二檔檔資格。 （三三）至少少連續(xù)55年高級(jí)級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理三檔檔或以上上級(jí)別考考核合格格，或66年中有有5年高高級(jí)客戶戶經(jīng)理三三檔或以以上級(jí)別別考核合合格，授授予資深深

27、客戶經(jīng)經(jīng)理三檔檔資格。 （四四）至少少連續(xù)55年高級(jí)級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理四檔檔或以上上級(jí)別考考核合格格，或66年中有有5年高高級(jí)客戶戶經(jīng)理四四檔或以以上級(jí)別別考核合合格，授授予資深深客戶經(jīng)經(jīng)理四檔檔資格。 第第四十四四條 資深客客戶經(jīng)理理享受所所取得客客戶經(jīng)理理級(jí)檔年年限一致致的比原原級(jí)檔待待遇低一一檔次的的工資、客客戶經(jīng)理理補(bǔ)貼待待遇。 資資深客戶戶經(jīng)理待待遇按年年享受。當(dāng)當(dāng)客戶經(jīng)經(jīng)理年度度考核級(jí)級(jí)檔低于于資深客客戶經(jīng)理理資格條條件中所所要求的的客戶經(jīng)經(jīng)理級(jí)檔檔時(shí)，資資深客戶戶經(jīng)理待待遇開(kāi)始始享受。資資深客戶戶經(jīng)理待待遇需連連續(xù)享受受，在享享受期間間其客戶戶經(jīng)理等等級(jí)待遇遇高于資資深客戶戶經(jīng)理待待遇

28、時(shí)，按按高的待待遇享受受，但資資深客戶戶經(jīng)理待待遇享受受時(shí)間不不延長(zhǎng)。 資資深客戶戶經(jīng)理不不享受與與該級(jí)檔檔行員等等級(jí)相對(duì)對(duì)應(yīng)的獎(jiǎng)獎(jiǎng)金待遇遇，獎(jiǎng)金金待遇按按所在崗崗位的標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行行。 第第四十五五條 具有資資深客戶戶經(jīng)理資資格者享享受資深深客戶經(jīng)經(jīng)理待遇遇還需同同時(shí)具備備以下條條件： （一一）我行行正式員員工； （二二）年度度行員考考核合格格； （三三）在客客戶經(jīng)理理崗位上上的業(yè)績(jī)績(jī)達(dá)到客客戶經(jīng)理理三檔水水平。 在在客戶經(jīng)經(jīng)理崗位位上業(yè)績(jī)績(jī)達(dá)不到到客戶經(jīng)經(jīng)理三檔檔水平的的，降一一檔次享享受資深深客戶經(jīng)經(jīng)理待遇遇。 第第四十六六條 資深客客戶經(jīng)理理享受待待遇期間間，一旦旦出現(xiàn)違違規(guī)違紀(jì)紀(jì)行為的的

29、，即刻刻取消其其資深客客戶經(jīng)理理資格和和相應(yīng)的的待遇。 第第四十七七條 資深客客戶經(jīng)理理資格由由總行統(tǒng)統(tǒng)一管理理，由總總行客戶戶經(jīng)理管管理小組組認(rèn)定。分分行客戶戶經(jīng)理管管理小組組負(fù)責(zé)初初審?fù)扑]薦，并負(fù)負(fù)責(zé)資深深客戶經(jīng)經(jīng)理的日日常管理理。第九章 客戶經(jīng)經(jīng)理的日日常管理理 第第四十八八條 客戶經(jīng)經(jīng)理工作作制度。 （一一）定期期訪客制制度。客客戶經(jīng)理理必須對(duì)對(duì)客戶進(jìn)進(jìn)行定期期訪問(wèn)，對(duì)對(duì)存款或或授信110000萬(wàn)元以以上（含含）的客客戶，每每月拜訪訪不少于于1次；對(duì)存款款或授信信1000萬(wàn)元以以上（含含）的客客戶，每每季度拜拜訪不少少于1次次。對(duì)于于一般客客戶，每每半年拜拜訪不少少于一次次。 走走訪客

30、戶戶后應(yīng)及及時(shí)撰寫(xiě)寫(xiě)訪客報(bào)報(bào)告，經(jīng)經(jīng)直接領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)簽認(rèn)認(rèn)后，歸歸入客戶戶管理檔檔案。 （二二）客戶戶經(jīng)理例例會(huì)制度度。分行行、支行行市場(chǎng)營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)門(mén)建立客客戶經(jīng)理理例會(huì)制制度，及及時(shí)總結(jié)結(jié)工作、交交流經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)、通報(bào)報(bào)情況、傳傳遞信息息、短期期培訓(xùn)、部部署工作作?？蛻魬艚?jīng)理例例會(huì)可采采用周例例會(huì)、月月例會(huì)等等形式。 （三三）客戶戶管理檔檔案制度度。客戶戶經(jīng)理應(yīng)應(yīng)對(duì)存款款或授信信在1000萬(wàn)元元以上（含含）的客客戶，全全面建立立客戶管管理檔案案，及時(shí)時(shí)保存所所獲取的的客戶信信息、業(yè)業(yè)務(wù)合作作、訪客客報(bào)告等等資料，全全面掌握握客戶情情況?？涂蛻艄芾砝頇n案由由客戶經(jīng)經(jīng)理所在在單位統(tǒng)統(tǒng)一保管管?？蛻魬艚?jīng)理應(yīng)應(yīng)

31、根據(jù)要要求，及及時(shí)收集集、錄入入信貸管管理系統(tǒng)統(tǒng)、客戶戶關(guān)系管管理系統(tǒng)統(tǒng)等所要要求的客客戶信息息，保證證客戶信信息的準(zhǔn)準(zhǔn)確、全全面，并并及時(shí)更更新。 （四四）信息息反饋制制度?？涂蛻艚?jīng)理理應(yīng)收集集客戶需需求、潛潛在客戶戶、同業(yè)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、地地方政府府重點(diǎn)舉舉措等方方面的市市場(chǎng)信息息，并及及時(shí)將各各種有價(jià)價(jià)值信息息上報(bào)市市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)部門(mén)。 （五五）工作作報(bào)告制制度。客客戶經(jīng)理理應(yīng)定期期向客戶戶經(jīng)理管管理部門(mén)門(mén)報(bào)告工工作進(jìn)展展情況，包包括指標(biāo)標(biāo)完成情情況、客客戶開(kāi)發(fā)發(fā)情況、新新產(chǎn)品開(kāi)開(kāi)發(fā)以及及工作經(jīng)經(jīng)驗(yàn)和存存在的問(wèn)問(wèn)題等。 （六六）客戶戶經(jīng)理小小組制度度。對(duì)在在本行業(yè)業(yè)務(wù)中占占比較高高、綜合合業(yè)務(wù)量量較

32、大的的客戶，或或業(yè)務(wù)涉涉及多家家分支行行、業(yè)務(wù)務(wù)相互聯(lián)聯(lián)系的重重點(diǎn)客戶戶，成立立以客戶戶經(jīng)理為為主體、專專業(yè)經(jīng)理理以及其其他相關(guān)關(guān)人員參參加的多多部門(mén)分分工合作作或多家家行統(tǒng)一一開(kāi)發(fā)服服務(wù)的客客戶經(jīng)理理小組，依依靠小組組成員的的專業(yè)知知識(shí)和多多單位的的業(yè)務(wù)支支撐，為為客戶設(shè)設(shè)計(jì)有針針對(duì)性的的服務(wù)方方案，綜綜合拓展展客戶業(yè)業(yè)務(wù)。 第第四十九九條 客戶經(jīng)經(jīng)理由分分行公司司業(yè)務(wù)部部和所在在單位共共同管理理。公司司業(yè)務(wù)部部負(fù)責(zé)客客戶經(jīng)理理年度和和季度考考核，確確定客戶戶經(jīng)理的的考核結(jié)結(jié)果?？涂蛻艚?jīng)理理所在部部門(mén)負(fù)責(zé)責(zé)客戶經(jīng)經(jīng)理日常常的具體體管理，提提出考核核評(píng)價(jià)意意見(jiàn)，并并根據(jù)最最終考核核結(jié)果落落實(shí)工

33、資資、獎(jiǎng)勵(lì)勵(lì)的發(fā)放放。 第第五十條條 公公司業(yè)務(wù)務(wù)部負(fù)責(zé)責(zé)轄內(nèi)客客戶經(jīng)理理小組的的專業(yè)管管理。組組織成立立客戶經(jīng)經(jīng)理小組組對(duì)集中中營(yíng)銷(xiāo)范范圍的重重點(diǎn)客戶戶進(jìn)行團(tuán)團(tuán)隊(duì)服務(wù)務(wù)。公司司業(yè)務(wù)部部有權(quán)指指定、通通過(guò)競(jìng)聘聘等方式式選定、調(diào)調(diào)整客戶戶經(jīng)理小小組的組組長(zhǎng)和成成員，對(duì)對(duì)客戶經(jīng)經(jīng)理小組組的工作作進(jìn)行評(píng)評(píng)價(jià)、考考核。 第第五十一一條 分行負(fù)負(fù)責(zé)培訓(xùn)訓(xùn)計(jì)劃制制定，組組織轄內(nèi)內(nèi)各級(jí)客客戶經(jīng)理理的業(yè)務(wù)務(wù)培訓(xùn)?？偪傂忻磕昴杲M織高高級(jí)客戶戶經(jīng)理到到境外考考察。 第第五十二二條 公司業(yè)業(yè)務(wù)部定定期對(duì)客客戶經(jīng)理理的工作作、客戶戶檔案進(jìn)進(jìn)行檢查查，對(duì)服服務(wù)質(zhì)量量進(jìn)行抽抽查，對(duì)對(duì)其貸后后管理工工作進(jìn)行行遠(yuǎn)程監(jiān)監(jiān)控。

34、第第五十三三條 分行公公司業(yè)務(wù)務(wù)部負(fù)責(zé)責(zé)建立客客戶經(jīng)理理管理檔檔案，及及時(shí)歸檔檔客戶經(jīng)經(jīng)理資格格認(rèn)定、評(píng)評(píng)價(jià)、考考核、獎(jiǎng)獎(jiǎng)懲、培培訓(xùn)等方方面的材材料。 第第五十四四條 分行公公司業(yè)務(wù)務(wù)部建立立營(yíng)銷(xiāo)人人員統(tǒng)計(jì)計(jì)臺(tái)帳，按按季度進(jìn)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)人員的的統(tǒng)計(jì)分分析。 第十章 附 則 第第五十五五條 各行行根據(jù)本本辦法制制定具體體實(shí)施細(xì)細(xì)則，報(bào)報(bào)總行批批準(zhǔn)后執(zhí)執(zhí)行。 第第五十六六條 本辦辦法由*銀行行總行制制定并負(fù)負(fù)責(zé)解釋釋，修改改和廢止止亦同。 第第五十七七條 本辦辦法自印印發(fā)之日日起執(zhí)行行，原*銀行行客戶經(jīng)經(jīng)理管理理辦法（華華銀發(fā)2200331004號(hào)）同同時(shí)廢止止。 附附件：11客戶戶經(jīng)理序序列行員員

35、等級(jí)設(shè)設(shè)置2客戶經(jīng)經(jīng)理評(píng)價(jià)價(jià)體系3信貸業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)理理業(yè)績(jī)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)4市場(chǎng)經(jīng)經(jīng)理業(yè)績(jī)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)5營(yíng)銷(xiāo)設(shè)設(shè)計(jì)經(jīng)理理業(yè)績(jī)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)6客戶經(jīng)經(jīng)理非業(yè)業(yè)績(jī)指標(biāo)標(biāo)“差錯(cuò)積積分”考核標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)7客戶經(jīng)經(jīng)理工資資待遇8客戶經(jīng)經(jīng)理補(bǔ)貼貼標(biāo)準(zhǔn)9資深客客戶經(jīng)理理待遇10*銀行客客戶經(jīng)理理資格申申報(bào)、審審批書(shū)附件1客戶經(jīng)理序序列行員員等級(jí)設(shè)設(shè)置客戶經(jīng)理等等級(jí)序列列對(duì)應(yīng)行員等等級(jí)薪檔檔客戶經(jīng)理崗崗位市場(chǎng)經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)設(shè)計(jì)經(jīng)經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理一檔檔3級(jí)1檔高級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理二檔檔4級(jí)1檔高級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理三檔檔5級(jí)1檔高級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理四檔檔6級(jí)1檔客戶經(jīng)理一一檔7級(jí)1檔客戶經(jīng)理二二檔8級(jí)1檔客戶經(jīng)理三三檔9級(jí)1檔助理客戶經(jīng)經(jīng)理一檔檔10級(jí)1

36、檔檔助理客戶經(jīng)經(jīng)理二檔檔11級(jí)4檔檔助理客戶經(jīng)經(jīng)理三檔檔11級(jí)2檔檔見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)經(jīng)理12級(jí)1檔檔注：打“”者表表示該類(lèi)類(lèi)崗位設(shè)設(shè)立該客客戶經(jīng)理理級(jí)別。營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)設(shè)計(jì)計(jì)經(jīng)理只只設(shè)4個(gè)個(gè)等級(jí)。附件2 客戶經(jīng)理評(píng)評(píng)價(jià)體系系評(píng)價(jià)內(nèi)容評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)評(píng)價(jià)結(jié)果的的運(yùn)用備 注注一、業(yè)績(jī)指指標(biāo) 1、日日均存款款根據(jù)各崗位位、各級(jí)級(jí)別設(shè)定定核定工資級(jí)級(jí)別，日日常獎(jiǎng)勵(lì)勵(lì)分配，年年度評(píng)價(jià)價(jià) 2、綜綜合業(yè)務(wù)務(wù)量根據(jù)各崗位位、各級(jí)級(jí)別設(shè)定定核定工資級(jí)級(jí)別，日日常獎(jiǎng)勵(lì)勵(lì)分配，年年度評(píng)價(jià)價(jià) 3、對(duì)對(duì)公客戶戶數(shù)量根據(jù)各崗位位、各級(jí)級(jí)別設(shè)定定核定工資級(jí)級(jí)別，日日常獎(jiǎng)勵(lì)勵(lì)分配，年年度評(píng)價(jià)價(jià) 4、收收息率根據(jù)各級(jí)檔檔設(shè)定，不不低于998%按比例

37、扣減減綜合業(yè)業(yè)務(wù)量，超超線取消消資格1年寬限期期 5、不不良率根據(jù)各級(jí)檔檔設(shè)定，不不高于33%按比例扣減減綜合業(yè)業(yè)務(wù)量，超超線取消消資格1年寬限期期二、職業(yè)道道德標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 1、合合規(guī)操作作無(wú)違規(guī)操作作行為日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)，嚴(yán)重重的直接接淘汰 2、誠(chéng)誠(chéng)信待客客無(wú)怠慢、欺欺騙客戶戶行為日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)，嚴(yán)重重的直接接淘汰 3、公公平競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)無(wú)采用不正正當(dāng)手段段行內(nèi)外外競(jìng)爭(zhēng)行行為日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)，嚴(yán)重重的直接接淘汰 4、廉廉潔自律律無(wú)違法亂紀(jì)紀(jì)、損害害銀行利利益行為為日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)，嚴(yán)重重的直接接淘汰 5、保保守秘密密無(wú)泄密行為為日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)

38、價(jià)價(jià)，嚴(yán)重重的直接接淘汰 6、協(xié)協(xié)作配合合及時(shí)溝通、團(tuán)團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)、主動(dòng)動(dòng)協(xié)調(diào)日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)三、基礎(chǔ)管管理工作作 1、定定期拜訪訪客戶按客戶類(lèi)型型劃分時(shí)時(shí)限拜訪訪日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià) 2、客客戶檔案案管理對(duì)存貸款1100萬(wàn)萬(wàn)元以上上的建立立日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià) 3、收收集信息息及時(shí)收集反反饋市場(chǎng)場(chǎng)、產(chǎn)品品信息日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià) 4、定定期報(bào)告告考核期內(nèi)定定期報(bào)告告日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)四、信貸操操作及管管理 1、信信貸調(diào)查查保證真實(shí)、全全面性日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)，嚴(yán)重重的直接接淘汰 2、貸貸款發(fā)放放按程序操作作，資料料真實(shí)，手手續(xù)齊備備日常獎(jiǎng)

39、勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)，嚴(yán)重重的直接接淘汰 3、貸貸款檔案案在規(guī)定時(shí)限限內(nèi)按規(guī)規(guī)定項(xiàng)目目移交日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)，嚴(yán)重重的取消消資格 4、首首貸檢查查首貸一周后后檢查、報(bào)報(bào)告日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)，嚴(yán)重重的取消消資格 5、定定期貸后后檢查根據(jù)不同類(lèi)類(lèi)型客戶戶時(shí)限檢檢查、報(bào)報(bào)告日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)，嚴(yán)重重的取消消資格 6、本本息催收收按規(guī)定時(shí)限限在到期期前通知知，欠息息、逾期期在規(guī)定定時(shí)限內(nèi)內(nèi)調(diào)查、催催收日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)，嚴(yán)重重的取消消資格 7、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)類(lèi)按月、按規(guī)規(guī)定要求求進(jìn)行日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià) 8、貸貸后檢查查報(bào)告貸后檢查后后在規(guī)定定時(shí)限內(nèi)內(nèi)報(bào)告

40、日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)，嚴(yán)重重的取消消資格 9、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)防范范措施針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信信號(hào)及時(shí)時(shí)采取防防范措施施日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)，嚴(yán)重重的取消消資格五、服務(wù)質(zhì)質(zhì)量 1、重重點(diǎn)客戶戶流失率率所服務(wù)的重重點(diǎn)客戶戶不流失失、業(yè)務(wù)務(wù)不減少少日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)主動(dòng)淘汰的的扣除 2、客客戶綜合合業(yè)務(wù)拓拓展所服務(wù)客戶戶在我行行開(kāi)辦的的業(yè)務(wù)品品種不斷斷增加日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià) 3、客客戶滿意意度提供優(yōu)質(zhì)、高高效服務(wù)務(wù)，未遭遭客戶投投訴日常獎(jiǎng)勵(lì)扣扣減，年年度評(píng)價(jià)價(jià)，嚴(yán)重重的取消消資格政策原因除除外附件3信貸業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)理業(yè)績(jī)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)客戶經(jīng)理級(jí)級(jí)別對(duì)應(yīng)行員等級(jí)薪檔業(yè) 績(jī) 標(biāo) 準(zhǔn)（適適用于信信貸業(yè)

41、務(wù)務(wù)經(jīng)理）說(shuō) 明綜合業(yè)務(wù)量量（萬(wàn)元元）日均存款（萬(wàn)萬(wàn)元）不良資產(chǎn)率率（）利息回收率率（）對(duì)公客戶數(shù)數(shù)量高級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理一檔檔3級(jí)1檔7000004500000100%30高級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理二檔檔4級(jí)1檔5000003000001%99%30高級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理三檔檔5級(jí)1檔3600002000001%99%25高級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理四檔檔6級(jí)1檔2600001500001%99%20客戶經(jīng)理一一檔7級(jí)1檔2100001150002%98.5%15客戶經(jīng)理二二檔8級(jí)1檔160000800002%98.5%15客戶經(jīng)理三三檔9級(jí)1檔110000550002%98.5%15助理客戶經(jīng)經(jīng)理一檔檔10級(jí)1檔檔8000040

42、0003%98%10助理客戶經(jīng)經(jīng)理二檔檔11級(jí)4檔檔60000300003%98%10助理客戶經(jīng)經(jīng)理三檔檔11級(jí)2檔檔40000200003%98%10見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)經(jīng)理12級(jí)1檔檔25000150003%98%5注：總行營(yíng)營(yíng)業(yè)部、上上海分行行、廣州州分行、深深圳分行行各檔次次客戶經(jīng)經(jīng)理綜合合業(yè)務(wù)量量、日均均存款指指標(biāo)應(yīng)分分別在以以上對(duì)應(yīng)應(yīng)檔次標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)上上上浮100%。溫溫州分行行各檔次次客戶經(jīng)經(jīng)理綜合合業(yè)務(wù)量量、日均均存款指指標(biāo)應(yīng)分分別在以以上對(duì)應(yīng)應(yīng)檔次標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)上下下浮100%。信貸業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)理綜合合業(yè)務(wù)量量折算系系數(shù)表項(xiàng) 目折綜合業(yè)務(wù)務(wù)量值（萬(wàn)萬(wàn)元）說(shuō) 明1對(duì)公活期存存款日均均1000萬(wàn)元120含按

43、活期利利率計(jì)算算的保證證金存款款。從年年初累計(jì)計(jì)。對(duì)公定期存存款日均均1000萬(wàn)元100含通知存款款、協(xié)定定存款、按按定期利利率計(jì)算算的保證證金存款款，不含含協(xié)議存款。從從年初累累計(jì)。2儲(chǔ)蓄活期存存款日均均1000萬(wàn)元360從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。同同時(shí)按此此比例折折算存款款日均。儲(chǔ)蓄定期存存款日均均1000萬(wàn)元300從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。同同時(shí)按此此比例折折算存款款日均。3國(guó)際結(jié)算單單證業(yè)務(wù)務(wù)1000萬(wàn)美元元300考核期內(nèi)用用期內(nèi)業(yè)業(yè)務(wù)量，年年度評(píng)價(jià)價(jià)用全年年累計(jì)量量。貿(mào)易項(xiàng)下匯匯款1000萬(wàn)美美元150考核期內(nèi)用用期內(nèi)業(yè)業(yè)務(wù)量，年年度評(píng)價(jià)價(jià)用全年年累計(jì)量量。非貿(mào)易項(xiàng)下下匯款1100萬(wàn)萬(wàn)美元120考核

44、期內(nèi)用用期內(nèi)業(yè)業(yè)務(wù)量，年年度評(píng)價(jià)價(jià)用全年年累計(jì)量量。4當(dāng)年主辦對(duì)對(duì)公抵、質(zhì)質(zhì)押貸款款日均1100萬(wàn)萬(wàn)元40從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。當(dāng)年輔辦對(duì)對(duì)公抵、質(zhì)質(zhì)押貸款款日均1100萬(wàn)萬(wàn)元20從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。5當(dāng)年主辦對(duì)對(duì)公非抵抵、質(zhì)押押貸款日日均1000萬(wàn)20從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。當(dāng)年輔辦對(duì)對(duì)公非抵抵、質(zhì)押押貸款日日均1000萬(wàn)10從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。6當(dāng)年主辦個(gè)個(gè)人貸款款日均1100萬(wàn)萬(wàn)元60從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。當(dāng)年輔辦個(gè)個(gè)人貸款款日均1100萬(wàn)萬(wàn)元30從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。7當(dāng)年主辦銀銀行承兌兌匯票承承兌1000萬(wàn)元元10從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。當(dāng)年輔辦銀銀行承兌兌匯票承承兌1000萬(wàn)元元5從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。8當(dāng)年主辦

45、銀銀行保函函1000萬(wàn)元10從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。當(dāng)年輔辦銀銀行保函函1000萬(wàn)元5從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。9當(dāng)年經(jīng)辦銀銀行承兌兌匯票貼貼現(xiàn)1000萬(wàn)元元2從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。10當(dāng)年手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入1100萬(wàn)萬(wàn)元5000不含銀行承承兌匯票票、保函函、國(guó)際際結(jié)算手手續(xù)費(fèi)收收入。從從年初累累計(jì)計(jì)算算。11當(dāng)年新增不不良資產(chǎn)產(chǎn)1000萬(wàn)元-300往年不良資資產(chǎn)1000萬(wàn)元元-10012當(dāng)年新開(kāi)戶戶且日均均存款550萬(wàn)元元以上的的客戶每每戶100從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。當(dāng)年新開(kāi)戶戶且日均均存款5500萬(wàn)萬(wàn)元以上上的客戶戶每戶200從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。當(dāng)年新增5500萬(wàn)萬(wàn)元以上上的優(yōu)質(zhì)質(zhì)信貸客客戶每戶戶100從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算

46、。當(dāng)年新增1100萬(wàn)萬(wàn)美元以以上的國(guó)國(guó)際結(jié)算算戶100從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。附件4市場(chǎng)經(jīng)理業(yè)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)客戶經(jīng)理級(jí)級(jí)別對(duì)應(yīng)行員等等級(jí)薪檔檔綜合業(yè)務(wù)量量（萬(wàn)元元）對(duì)公客戶數(shù)數(shù)量（戶戶）高級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理一檔檔3級(jí)1檔70000030高級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理二檔檔4級(jí)1檔50000030高級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理三檔檔5級(jí)1檔36000025高級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理四檔檔6級(jí)1檔26000020客戶經(jīng)理一一檔7級(jí)1檔21000015客戶經(jīng)理二二檔8級(jí)1檔16000015客戶經(jīng)理三三檔9級(jí)1檔11000015助理客戶經(jīng)經(jīng)理一檔檔10級(jí)1檔檔8000010助理客戶經(jīng)經(jīng)理二檔檔11級(jí)4檔檔6000010助理客戶經(jīng)經(jīng)理三檔檔11級(jí)2檔檔40000

47、10見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)經(jīng)理12級(jí)1檔檔250005注：總行營(yíng)營(yíng)業(yè)部、上上海分行行、廣州州分行、深深圳分行行各檔次次客戶經(jīng)經(jīng)理綜合合業(yè)務(wù)量量應(yīng)分別別在以上上對(duì)應(yīng)檔檔次標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)上上浮浮10%，溫州州分行各各檔次客戶經(jīng)經(jīng)理綜合合業(yè)務(wù)量量應(yīng)分別別在以上上對(duì)應(yīng)檔檔次標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)上下浮浮10%。市場(chǎng)經(jīng)理綜綜合業(yè)務(wù)務(wù)量折算算系數(shù)表表項(xiàng) 目折綜合業(yè)務(wù)務(wù)量值（萬(wàn)萬(wàn)元）說(shuō) 明1對(duì)公活期存存款日均均1000萬(wàn)元120含按活期利利率計(jì)算算的保證證金存款款。從年年初累計(jì)計(jì)。對(duì)公定期存存款日均均1000萬(wàn)元100含通知存款款、協(xié)定定存款、按按定期利利率計(jì)算算的保證證金存款款，不含含協(xié)議存款。從從年初累累計(jì)。2儲(chǔ)蓄活期存存款日均均1000

48、萬(wàn)元360從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。同同時(shí)按此此比例折折算存款款日均。儲(chǔ)蓄定期存存款日均均1000萬(wàn)元300從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。同同時(shí)按此此比例折折算存款款日均。3當(dāng)年?duì)I銷(xiāo)優(yōu)優(yōu)質(zhì)對(duì)公公貸款日日均1000萬(wàn)元元（非經(jīng)經(jīng)辦）10從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。4當(dāng)年?duì)I銷(xiāo)個(gè)個(gè)人貸款款日均1100萬(wàn)萬(wàn)元（非非經(jīng)辦）20從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。5當(dāng)年經(jīng)辦銀銀行承兌兌匯票貼貼現(xiàn)1000萬(wàn)元元2從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。6當(dāng)年手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入1100萬(wàn)萬(wàn)元5000所營(yíng)銷(xiāo)承兌兌匯票、保保函、國(guó)國(guó)際結(jié)算算等業(yè)務(wù)務(wù)按手續(xù)續(xù)費(fèi)收入入項(xiàng)折算算7當(dāng)年新開(kāi)戶戶且日均均存款550萬(wàn)元元以上的的客戶每每戶100從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。當(dāng)年新開(kāi)戶戶且日均均存款5500萬(wàn)萬(wàn)元

49、以上上的客戶戶每戶200從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。當(dāng)年新增5500萬(wàn)萬(wàn)元以上上的優(yōu)質(zhì)質(zhì)信貸客客戶每戶戶100從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。當(dāng)年新增1100萬(wàn)萬(wàn)美元以以上的國(guó)國(guó)際結(jié)算算戶100從年初累計(jì)計(jì)計(jì)算。附件5營(yíng)銷(xiāo)設(shè)計(jì)經(jīng)經(jīng)理業(yè)績(jī)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)1客戶經(jīng)經(jīng)理三檔檔。組織織全行有有影響的的營(yíng)銷(xiāo)推推廣活動(dòng)動(dòng)不少于于2個(gè)，或或設(shè)計(jì)的的重點(diǎn)客客戶投資資理財(cái)方方案或營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)方案案不少于于4個(gè)；所帶動(dòng)動(dòng)的客戶戶綜合業(yè)業(yè)務(wù)量增增量不少少于60000萬(wàn)萬(wàn)元。2客戶經(jīng)經(jīng)理二檔檔。組織織全行有有影響的的營(yíng)銷(xiāo)推推廣活動(dòng)動(dòng)不少于于4個(gè)，或或設(shè)計(jì)的的重點(diǎn)客客戶投資資理財(cái)方方案或營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)方案案不少于于6個(gè)；所帶動(dòng)動(dòng)的客戶戶綜合業(yè)業(yè)務(wù)量增增量不少少于80

50、000萬(wàn)萬(wàn)元。3客戶經(jīng)經(jīng)理一檔檔。組織織全行有有影響的的營(yíng)銷(xiāo)推推廣活動(dòng)動(dòng)不少于于6個(gè)，或或設(shè)計(jì)的的重點(diǎn)客客戶投資資理財(cái)方方案或營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)方案案不少于于8個(gè)；所帶動(dòng)動(dòng)的客戶戶綜合業(yè)業(yè)務(wù)量增增量不少少于1000000萬(wàn)元。4高級(jí)客客戶經(jīng)理理四檔。組組織全行行有影響響的營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)推廣活活動(dòng)不少少于8個(gè)個(gè)，或設(shè)設(shè)計(jì)的重重點(diǎn)客戶戶投資理理財(cái)方案案或營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)方案不不少于110個(gè)；所帶動(dòng)動(dòng)的客戶戶綜合業(yè)業(yè)務(wù)量增增量不少少于1220000萬(wàn)元。附件6客戶經(jīng)理非非業(yè)績(jī)指指標(biāo)“差錯(cuò)積積分”考核標(biāo)標(biāo)準(zhǔn) 一一、職業(yè)業(yè)道德考考核標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 11違規(guī)規(guī)操作，每每次扣11030分分；給我我行帶來(lái)來(lái)風(fēng)險(xiǎn)或或不良影影響的，加加重處罰罰；情節(jié)

51、節(jié)惡劣的的，取消消客戶經(jīng)經(jīng)理資格格。 22怠慢慢客戶或或越權(quán)允允諾、蒙蒙騙客戶戶，每次次扣510分分；造成成不良影影響的，加加重處罰罰；情節(jié)節(jié)惡劣的的，取消消客戶經(jīng)經(jīng)理資格格。 33客戶戶開(kāi)發(fā)過(guò)過(guò)程中采采用詆毀毀、降低低業(yè)務(wù)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)等不不正當(dāng)手手段進(jìn)行行行內(nèi)惡惡意競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)的，每每次扣5510分分；造成成惡劣影影響的，加加重處罰罰。 44泄露露銀行或或客戶商商業(yè)機(jī)密密的，視視情節(jié)每每次扣5510分分；影響響惡劣的的，加重重處罰。 55與客客戶串通通弄虛作作假、欺欺騙銀行行的，每每次扣1100分分，直接接取消客客戶經(jīng)理理資格。 66存在在違法亂亂紀(jì)行為為的，扣扣1000分，直直接取消消其客戶戶經(jīng)理資資

52、格。 77將客客戶據(jù)為為己有，拒拒絕按要要求提供供客戶信信息的，扣扣10-20分分；拒絕絕或不配配合其他他人員共共同為客客戶提供供服務(wù)的的，扣220-550分。 88客戶戶服務(wù)過(guò)過(guò)程中，不不能及時(shí)時(shí)溝通通通報(bào)情況況的、不不積極配配合的、不不能按客客戶經(jīng)理理小組的的要求做做好工作作的，扣扣10-20分分。 二二、基礎(chǔ)礎(chǔ)管理工工作考核核標(biāo)準(zhǔn) 11未按按要求拜拜訪客戶戶或拜訪訪后未及及時(shí)報(bào)告告的，每每次扣113分。 22未按按要求建建立客戶戶管理檔檔案或未未及時(shí)歸歸檔，每每次扣113分。 33未及及時(shí)收集集反饋客客戶信息息、市場(chǎng)場(chǎng)、產(chǎn)品品信息，對(duì)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)工工作的開(kāi)開(kāi)展造成成影響的的，每次次扣13分。

53、44未定定期進(jìn)行行工作報(bào)報(bào)告或內(nèi)內(nèi)容不符符合要求求，每次次扣25分。 三三、信貸貸操作及及管理工工作考核核標(biāo)準(zhǔn) 11未按按規(guī)定要要求收集集資料，每每次扣225分。帶帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的加重重處罰。與與客戶串串通提供供虛假資資料騙取取貸款的的，每次次扣1000分，直直接取消消客戶經(jīng)經(jīng)理資格格。 22未按按規(guī)定對(duì)對(duì)抵（質(zhì)質(zhì)）押物物進(jìn)行現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查查、評(píng)估估或現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)調(diào)查不不嚴(yán)、不不細(xì)，每每次扣225分；抵（質(zhì)質(zhì)）押登登記手續(xù)續(xù)或抵（質(zhì)質(zhì)）押物物保險(xiǎn)手手續(xù)不齊齊全，每每次扣5510分分。帶來(lái)來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的的加重處處罰。 33未按按規(guī)定要要求撰寫(xiě)寫(xiě)信貸調(diào)調(diào)查報(bào)告告，每次次扣25分。 44未按按要求和和規(guī)定程程序辦理理貸

54、款簽簽章和放放款手續(xù)續(xù)的，每每次扣5510分分。帶來(lái)來(lái)風(fēng)險(xiǎn)加加重處罰罰。 55未按按規(guī)定要要求登錄錄系統(tǒng)、及及時(shí)將信信貸檔案案歸檔的的，每次次扣13分。重重要信貸貸材料遺遺失的，扣扣30-50分分。 66未按按規(guī)定要要求在貸貸款發(fā)放放后對(duì)貸貸款使用用情況進(jìn)進(jìn)行跟蹤蹤檢查的的，每次次扣25分。 77未按按規(guī)定時(shí)時(shí)限和要要求進(jìn)行行定期貸貸后檢查查工作，每每次扣225分。 88現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)檢查流流于形式式，未按按規(guī)定項(xiàng)項(xiàng)目、內(nèi)內(nèi)容進(jìn)行行檢查，每每次扣225分。 99貸后后檢查后后未按要要求撰寫(xiě)寫(xiě)貸后檢檢查報(bào)告告、及時(shí)時(shí)報(bào)告，每每次扣225分。 110貸貸后檢查查中，故故意隱瞞瞞或掩蓋蓋問(wèn)題，每每次扣110

55、30分分。帶來(lái)來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的的加重處處罰。 111未未按規(guī)定定要求提提前通知知客戶做做好本息息支付工工作的，每每次扣113分；由此造造成客戶戶欠息或或不能按按期償還還貸款本本息，每每次扣11030分分。 112未未按規(guī)定定要求做做好五級(jí)級(jí)分類(lèi)工工作的，每每次扣225分。 113在在接管他他人管理理的業(yè)務(wù)務(wù)時(shí)，未未按“不讓資資產(chǎn)變壞壞”原則認(rèn)認(rèn)真履行行管理責(zé)責(zé)任，每每次扣5510分分；由此此而影響響資產(chǎn)質(zhì)質(zhì)量，使使資產(chǎn)質(zhì)質(zhì)量變壞壞，加重重處罰。 114因因貸后管管理工作作不落實(shí)實(shí)，在借借款人或或擔(dān)保人人發(fā)生經(jīng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)或抵（質(zhì)質(zhì)）押物物價(jià)值發(fā)發(fā)生重大大變化或或借款企企業(yè)違反反合同約約定挪用用貸款，危危

56、及貸款款安全時(shí)時(shí)，未及及時(shí)獲取取本應(yīng)發(fā)發(fā)現(xiàn)的相相關(guān)信息息或未及及時(shí)報(bào)告告信息，造造成我行行資產(chǎn)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大大的，扣扣30-60分分，情節(jié)節(jié)嚴(yán)重的的直接取取消客戶戶經(jīng)理資資格。 115未未按規(guī)定定對(duì)借新新還舊貸貸款視同同新發(fā)放放貸款進(jìn)進(jìn)行調(diào)查查、管理理，按以以上對(duì)應(yīng)應(yīng)條款進(jìn)進(jìn)行考核核扣分和和處罰。 116辦辦理票據(jù)據(jù)承兌業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，除除按貸款款操作和和管理的的標(biāo)準(zhǔn)評(píng)評(píng)價(jià)和考考核外，未未核實(shí)貿(mào)貿(mào)易背景景的真實(shí)實(shí)性和保保證資金金來(lái)源的的合理性性，每次次扣25分。帶帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的加重重處罰。 117辦辦理貿(mào)易易融資業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，除除按貸款款操作和和管理的的標(biāo)準(zhǔn)評(píng)評(píng)價(jià)和考考核外，未未核實(shí)貿(mào)貿(mào)易背景景的真實(shí)實(shí)性、融融資的合合理性