融通基金投資人權(quán)益須知

1、融通基金投資人人權(quán)益須知尊敬的基金投資資人：基金投資在獲取取收益的同時時存在投資風(fēng)風(fēng)險。為了保保護(hù)您的合法法權(quán)益，融通通基金管理有有限公司（以以下簡稱“本公司”）提醒投資資人在投資基基金前認(rèn)真閱閱讀以下內(nèi)容容：一、基金的基本本知識 （一）什么是基基金證券投資基金（簡簡稱基金）是是指通過發(fā)售售基金份額，將將眾多投資者者的資金集中中起來，形成成獨(dú)立財產(chǎn)，由由基金托管人人托管，基金金管理人管理理，以投資組組合的方法進(jìn)進(jìn)行證券投資資的一種利益益共享、風(fēng)險險共擔(dān)的集合合投資方式。（二）基金與股股票、債券、儲儲蓄存款等其其它金融工具具的區(qū)別基金股票債券銀行儲蓄存款反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系系不同信托關(guān)系，是一一種受益

2、憑證證，投資者購購買基金份額額后成為基金金受益人，基基金管理人只只是替投資者者管理資金，并并不承擔(dān)投資資損失風(fēng)險所有權(quán)關(guān)系，是是一種所有權(quán)權(quán)憑證，投資資者購買后成成為公司股東東債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是是一種債權(quán)憑憑證，投資者者購買后成為為該公司債權(quán)權(quán)人表現(xiàn)為銀行的負(fù)負(fù)債，是一種種信用憑證，銀銀行對存款者者負(fù)有法定的的保本付息責(zé)責(zé)任所籌資金的投向向不同間接投資工具，主主要投向股票票、債券等有有價證券直接投資工具，主主要投向?qū)崢I(yè)業(yè)領(lǐng)域直接投資工具，主主要投向?qū)崢I(yè)業(yè)領(lǐng)域間接投資工具，銀銀行負(fù)責(zé)資金金用途和投向向投資收益與風(fēng)險險大小不同投資于眾多有價價證券，能有有效分散風(fēng)險險，風(fēng)險相對對適中，收益益相對穩(wěn)健價

3、格波動性大，高高風(fēng)險、高收收益價格波動較股票票小，低風(fēng)險險、低收益銀行存款利率相相對固定，損損失本金的可可能性很小，投投資比較安全全收益來源利息收入、股利利收入、資本本利得股利收入、資本本利得利息收入、資本本利得利息收入投資渠道基金管理公司及及銀行、證券券公司等代銷銷機(jī)構(gòu)證券公司債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證證券公司及銀銀行等代銷機(jī)機(jī)構(gòu)銀行、信用社、郵郵政儲蓄銀行行（三）基金的分分類1、依據(jù)運(yùn)作方方式的不同，可可分為封閉式式基金與開放放式基金。封閉式基金是指指基金份額在在基金合同期期限內(nèi)固定不不變，基金份份額可以在依依法設(shè)立的證證券交易所交交易，但基金金份額持有人人不得申請贖贖回的一種基基金運(yùn)作方式式。開放

4、式基金是指指基金份額不不固定，基金金份額可以在在基金合同約約定的時間和和場所進(jìn)行申申購和贖回的的一種基金運(yùn)運(yùn)作方式。 2、依據(jù)投資資對象的不同同，可分為股股票基金、債債券基金、貨貨幣市場基金金、混合基金金根據(jù)證券投資資基金運(yùn)作管管理辦法對對基金類別的的分類標(biāo)準(zhǔn),60%以上上的基金資產(chǎn)產(chǎn)投資于股票票的為股票基基金；80%以上的基金金資產(chǎn)投資于于債券的為債債券基金；僅僅投資于貨幣幣市場工具的的為貨幣市場場基金；投資資于股票、債債券和貨幣市市場工具，但但股票投資和和債券投資的的比例不符合合股票基金、債債券基金規(guī)定定的為混合基基金。這些基基金類別按收收益和風(fēng)險由由高到低的排排列順序為：股票基金、混混合

5、基金、債債券基金、貨貨幣市場基金金，即股票基基金的風(fēng)險和和收益最高，貨貨幣市場基金金的風(fēng)險和收收益最低。3、特殊類型基基金（1）系列基金金。又被稱為為傘型基金，是是指多個基金金共用一個基基金合同,子子基金獨(dú)立運(yùn)運(yùn)作,子基金金之間可以進(jìn)進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換換的一種基金金結(jié)構(gòu)形式。（2）保本基金金。是指通過過采用投資組組合保險技術(shù)術(shù),保證投資資者的投資目目標(biāo)是在鎖定定下跌風(fēng)險的的同時力爭有有機(jī)會獲得潛潛在的高回報報。（3）交易型開開放式指數(shù)基基金(ETFF)與上市開開放式基金(LOF)。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在

6、交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。（4）QDIII基金。是一一種以境外證證券市場為主主要投資區(qū)域域的證券投資資基金，投資資者可以用人人民幣或美元元等外匯進(jìn)行行認(rèn)購和申購購，在承擔(dān)境境外市場相應(yīng)應(yīng)投資風(fēng)險的的同時獲取相相應(yīng)的投資收收益。QDIII基金與普普通證券投資資基金的最大大區(qū)別在于投投資范圍不同同。（四）基金評級級基金評級是依據(jù)據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對對基金產(chǎn)品進(jìn)進(jìn)行分析從而而做出優(yōu)劣評評價。投資人

7、人在投資基金金時，可以適適當(dāng)參考基金金評級結(jié)果，但但切不可把基基金評級作為為選擇基金的的唯一依據(jù)。此此外，基金評評級是對基金金管理人過往往的業(yè)績表現(xiàn)現(xiàn)做出評價，并并不代表基金金未來長期業(yè)業(yè)績的表現(xiàn)。本公司將根據(jù)銷銷售適用性原原則，對旗下下基金產(chǎn)品進(jìn)進(jìn)行風(fēng)險評價價。（五）基金費(fèi)用用基金費(fèi)用一般包包括兩大類：一類是在基基金銷售過程程中發(fā)生的由由基金投資人人自己承擔(dān)的的費(fèi)用，主要要包括認(rèn)購費(fèi)費(fèi)、申購費(fèi)、贖贖回費(fèi)和基金金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這這些費(fèi)用一般般直接在投資資人認(rèn)購、申申購、贖回或或轉(zhuǎn)換時收取取。其中申購購費(fèi)可在投資資人購買基金金時收取，即即前端申購費(fèi)費(fèi)；也可在投投資人賣出基基金時收取，即即后端申購費(fèi)費(fèi)，

8、其費(fèi)率一一般按持有期期限遞減。另另一類是在基基金管理過程程中發(fā)生的費(fèi)費(fèi)用，主要包包括基金管理理費(fèi)、基金托托管費(fèi)、信息息披露費(fèi)等，這這些費(fèi)用由基基金承擔(dān)。對對于不收取申申購、贖回費(fèi)費(fèi)的貨幣市場場基金和部分分債券基金，還還可按不高于于2.5的比例從基基金資產(chǎn)中計計提一定的銷銷售服務(wù)費(fèi)。二、基金份額持持有人的權(quán)利利根據(jù)證券投資資基金法第第70條的規(guī)規(guī)定，基金份份額持有人享享有下列權(quán)利利：（一）分享基金金財產(chǎn)收益；（二）參與分配配清算后的剩剩余基金財產(chǎn)產(chǎn)；（三）依法轉(zhuǎn)讓讓或申請贖回回其持有的基基金份額；（四）按照規(guī)定定要求召開基基金份額持有有人大會；（五）對基金份份額持有人大大會審議事項項行使表決權(quán)權(quán)

9、；（六）查閱或者者復(fù)制公開披披露的基金信信息資料；（七）對基金管管理人、基金金托管人、基基金份額發(fā)售售機(jī)構(gòu)損害其其合法權(quán)益的的行為依法提提起訴訟；（八）基金合同同約定的其它它權(quán)利。三、基金投資風(fēng)風(fēng)險提示（一）證券投資資基金是一種種長期投資工工具，其主要要功能是分散散投資，降低低投資單一證證券所帶來的的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y銀行儲蓄和債債券等能夠提提供固定收益益預(yù)期的金融融工具，投資資人購買基金金，既可能按按其持有份額額分享基金投投資所產(chǎn)生的的收益，也可可能承擔(dān)基金金投資所帶來來的損失。（二）基金在投投資運(yùn)作過程程中可能面臨臨各種風(fēng)險，既既包括市場風(fēng)風(fēng)險，也包括括基金自身的的管理風(fēng)險、技技術(shù)風(fēng)

10、險和合合規(guī)風(fēng)險等。巨巨額贖回風(fēng)險險是開放式基基金所特有的的一種風(fēng)險，即即當(dāng)單個交易易日基金的凈凈贖回申請超超過基金總份份額的百分之之十時，投資資人將可能無無法及時贖回回持有的全部部基金份額。（三）基金投資資人應(yīng)當(dāng)充分分了解基金定定期定額投資資和零存整取取等儲蓄方式式的區(qū)別。定定期定額投資資是引導(dǎo)投資資人進(jìn)行長期期投資、平均均投資成本的的一種簡單易易行的投資方方式，但并不不能規(guī)避基金金投資所固有有的風(fēng)險，不不能保證投資資人獲得收益益，也不是替替代儲蓄的等等效理財方式式。（四）基金管理理人承諾以誠誠實守信、勤勤勉盡責(zé)的原原則管理和運(yùn)運(yùn)用基金資產(chǎn)產(chǎn)，但不保證證旗下基金一一定盈利，也也不保證最低低收益

11、。旗下下基金的過往往業(yè)績及其凈凈值高低并不不預(yù)示其未來來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂崽嵝淹顿Y人基基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做做出投資決策策后，基金運(yùn)運(yùn)營狀況與基基金凈值變化化引致的投資資風(fēng)險，由投投資人自行負(fù)負(fù)擔(dān)。（五）本公司將將對基金投資資人的風(fēng)險承承受能力進(jìn)行行調(diào)查和評價價，并根據(jù)基基金投資人的的風(fēng)險承受能能力推薦相應(yīng)應(yīng)的基金品種種，但本公司司所做的推薦薦僅供投資人人參考，投資資人應(yīng)根據(jù)自自身風(fēng)險承受受能力選擇基基金產(chǎn)品并自自行承擔(dān)投資資基金的風(fēng)險險。四、服務(wù)內(nèi)容和和收費(fèi)方式本公司向基金投投資人提供以以下服務(wù)：（一）對基金投投資人的風(fēng)險險承受能力進(jìn)進(jìn)行調(diào)查和評評價?；鹜锻顿Y人通過我我公司

12、直銷渠渠道進(jìn)行基金金申（認(rèn)）購購、基金轉(zhuǎn)換換操作時，我我公司會將投投資人的風(fēng)險險承受等級與與所選擇基金金產(chǎn)品的風(fēng)險險等級進(jìn)行匹匹配，在超出出投資人風(fēng)險險承受度的情情況下加以提提示。（二）基金銷售售業(yè)務(wù)，包括括基金賬戶開開戶、基金申申（認(rèn)）購、基基金贖回、基基金轉(zhuǎn)換）、定定期定額投資資、修改基金金分紅方式等等。已開通基基金轉(zhuǎn)換和定定期定額的基基金和銷售機(jī)機(jī)構(gòu)請參見本本公司的相關(guān)關(guān)公告。本公公司根據(jù)每只只基金的發(fā)行行公告收取相相應(yīng)的申（認(rèn)認(rèn)）購費(fèi)、贖贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換換費(fèi)。（三）基金網(wǎng)站站服務(wù)。1、信息查詢：投資人可在在我公司網(wǎng)站站查詢基金凈凈值、公司動動態(tài)、旗下基基金的公告、投投資人個人賬賬戶信息、銷

13、銷售網(wǎng)點(diǎn)分布布信息以及操操作指南等。2、基金網(wǎng)上交交易：我公司司提供方便快快捷的電子平平臺，為投資資人實現(xiàn)網(wǎng)上上開戶和交易易功能。3、短信與電子子郵件定制：投資人可通通過我公司網(wǎng)網(wǎng)站的“賬戶查詢”系統(tǒng)訂制免免費(fèi)短信和電電子郵件服務(wù)務(wù)資訊。（四）人工咨詢詢服務(wù)。我公公司客戶服務(wù)務(wù)中心每工作作日9:000-17:000提供人工工信息咨詢、賬賬戶查詢、投投資人個人資資料完善等服服務(wù)。（五）基金凈值值、分紅提示示、交易確認(rèn)認(rèn)等免費(fèi)短信信服務(wù)。（六）全天候7724小時電電話自助查詢詢服務(wù)、語音音留言信箱服服務(wù)。（七）開戶確認(rèn)認(rèn)書、對賬單單和其他相關(guān)關(guān)的信息資料料的寄送服務(wù)務(wù)。（八）基金知識識普及和風(fēng)險險

14、教育。五、基金交易業(yè)業(yè)務(wù)流程（一）融通基金金公司直銷柜柜臺交易指南南1、融通基金直直銷柜臺開戶戶流程，圖示示如下：融通基金直銷融通基金直銷柜臺開戶流程個人投資者個人投資者機(jī)構(gòu)投資者本人身份證原件及復(fù)印件指定銀行的銀行賬戶原件本人身份證原件及復(fù)印件指定銀行的銀行賬戶原件營業(yè)執(zhí)照副本原件及加蓋單位公章的復(fù)印件或注冊登記書原件及加蓋單位公章的復(fù)印件；加蓋單位公章的基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書（請至公司網(wǎng)站下載標(biāo)準(zhǔn)格式）；業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件；指定銀行賬戶的銀行開戶許可證原件及復(fù)印件攜帶資料攜帶資料融通融通基金理財中心T+1日確認(rèn)申請，T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站“賬戶查詢”T+1日確認(rèn)申請，

15、T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站“賬戶查詢”系統(tǒng)查詢確認(rèn)領(lǐng)取開戶業(yè)務(wù)確認(rèn)單據(jù)填寫直銷賬戶業(yè)務(wù)申請表，機(jī)構(gòu)加蓋單位公章及法人章，個人簽字2、融通基金直直銷柜臺基金金認(rèn)/申購流流程，圖示如如下：本人身份證件原件；加蓋銀行受理印章的本人身份證件原件；加蓋銀行受理印章的“銀行付款憑證回單聯(lián)”填寫基金認(rèn)/申購申請書，機(jī)構(gòu)加蓋預(yù)留印鑒印章，個人簽字認(rèn)購：T日17：00之前提交申請申購：T日15：00之前提交申請T+1日認(rèn)購確認(rèn)，T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站“賬戶查詢”系統(tǒng)查詢確認(rèn)基金成立，認(rèn)購結(jié)果再次確認(rèn)撤單申請須填寫撤單交易申請書于T日15：00之前提交直銷中心融通基金理財中心攜帶資料融通基金直銷柜

16、臺基金認(rèn)/申購流程T+1日申購確認(rèn)，T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站“賬戶查詢”系統(tǒng)查詢確認(rèn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件原件；加蓋銀行受理印章的“銀行付款憑證回單聯(lián)”機(jī)構(gòu)投資者個人投資者（二）融通基金金公司網(wǎng)上直直銷交易指南南1、融通基金網(wǎng)網(wǎng)上交易開戶戶流程，圖示示如下：融通融通基金網(wǎng)上交易開戶流程個人個人投資者登錄融通登錄融通基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)登錄網(wǎng)銀，進(jìn)行銀行卡身份驗證選擇開戶銀行卡，輸入姓名、證件號碼及銀行卡號銀行卡身份驗證通過后，簽署融通基金服務(wù)協(xié)議登錄網(wǎng)銀，進(jìn)行銀行卡身份驗證選擇開戶銀行卡，輸入姓名、證件號碼及銀行卡號銀行卡身份驗證通過后，簽署融通基金服務(wù)協(xié)議 系統(tǒng)提示開戶申請已受理T+1日

17、確認(rèn)申請，T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站“系統(tǒng)提示開戶申請已受理T+1日確認(rèn)申請，T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站“賬戶查詢”系統(tǒng)查詢確認(rèn)填寫開戶資料，設(shè)置網(wǎng)上交易密碼2、融通基金網(wǎng)網(wǎng)上交易基金金認(rèn)/申購流流程，圖示如如下：個人個人投資者登錄融通登錄融通基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)系統(tǒng)提示操作已成功，請等待基金公司確認(rèn)登錄網(wǎng)銀進(jìn)行支付選擇認(rèn)/申購基金及收費(fèi)方式，輸入認(rèn)/申購金額系統(tǒng)提示操作已成功，請等待基金公司確認(rèn)登錄網(wǎng)銀進(jìn)行支付選擇認(rèn)/申購基金及收費(fèi)方式，輸入認(rèn)/申購金額 T+1日認(rèn)/申購確認(rèn)，T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站T+1日認(rèn)/申購確認(rèn)，T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站“賬戶查詢”系統(tǒng)查詢確

18、認(rèn)5、溫馨提示：（1）T日指投投資者在規(guī)定定時間內(nèi)開戶戶或認(rèn)/申購購提交申請的的當(dāng)天工作日日。（2）當(dāng)日交易易截止時間為為15：000，15：000之后的交交易申請記入入下一交易日日；非交易日日申請記入下下一交易日。六、投訴處理和和聯(lián)系方式基金投資人可以以通過撥打我我公司客戶服服務(wù)電話或以以書信、傳真真、電子郵件件等方式，對對我公司所提提供的服務(wù)提提出建議或投投訴。對于工工作日受理的的投訴，原則則上當(dāng)日回復(fù)復(fù)，不能當(dāng)日日回復(fù)的，在在3個工作日日內(nèi)回復(fù)。對對于非工作日日受理的投訴訴，原則上在在順延的第一一個工作日回回復(fù)，不能及及時回復(fù)的，在在3個工作日日內(nèi)回復(fù)。我我公司的具體體聯(lián)系方式如如下：網(wǎng)站： HYPERLINK / httpp:/wwww.rtffund.ccom；客戶服務(wù)熱線：400-8883-80088（全國國免長途話費(fèi)費(fèi)）； 07555-2699480888；客戶服務(wù)傳真：0755-269488079；客戶服務(wù)郵箱： HYPERLINK mailto:serviice serviice；辦公地址：深圳圳市南山區(qū)華華僑城漢唐大大廈13、114層；郵編