小額貸款公司內(nèi)部管理制度

1、XXXX小小額貸款款有限公司司內(nèi)部管理制度目錄TOC o 1-3 u1、XXXXX小額額貸款有有限公司司的經(jīng)營營定位 PAGEREF _Toc297106164 h - 33 -2、XXXXX小額額貸款有有限公司司組織架架構(gòu)圖 PAGEREF _Toc297106165 h - 44 -3、XXXXX小額額貸款有有限公司司崗位責(zé)責(zé)任細(xì)則則 PAGEREF _Toc297106166 h - 55 -4、XXXXX小額額貸款有有限公司司股東大大會(huì)議事事規(guī)則 PAGEREF _Toc297106167 h - 99 -5、XXXXX小額額貸款有有限公司司董事會(huì)會(huì)議事規(guī)規(guī)則 PAGEREF _Toc

2、297106168 h - 111 -6、XXXXX小額額貸款公公司員工工勞動(dòng)紀(jì)紀(jì)律規(guī)定定 PAGEREF _Toc297106169 h - 116 -7、XXXXX小額額貸款有有限公司司內(nèi)部控控制制度度 PAGEREF _Toc297106170 h - 117 -8、XXXXX小額額貸款有有限公司司信貸管管理及其其操作規(guī)規(guī)程規(guī)定定 PAGEREF _Toc297106171 h - 221 -9、XXXXX小額額貸款有有限公司司信貸檔檔案管理理實(shí)施細(xì)細(xì)則 PAGEREF _Toc297106172 h - 226 -XXXX小小額貸款款有限公公司的經(jīng)經(jīng)營定位位以改善XXXX農(nóng)村村地區(qū)金金

3、融服務(wù)務(wù)、促進(jìn)“三農(nóng)”和家庭庭工業(yè)發(fā)發(fā)展、促促進(jìn)個(gè)體體工商經(jīng)經(jīng)營創(chuàng)業(yè)業(yè)者和小小企業(yè)的的發(fā)展為為宗旨，堅(jiān)堅(jiān)持執(zhí)行行國家金金融方針針和政策策，在法法律、法法規(guī)規(guī)定定范圍內(nèi)內(nèi)開展小小額貸款款業(yè)務(wù),做好金金融服務(wù)務(wù)的補(bǔ)充充。經(jīng)營范圍：辦理XXXX縣域域內(nèi)各項(xiàng)項(xiàng)小額貸貸款；為為縣域內(nèi)內(nèi)中小企企業(yè)提供供發(fā)展、管管理、財(cái)財(cái)務(wù)等咨咨詢業(yè)務(wù)務(wù)；其他他經(jīng)批準(zhǔn)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)務(wù)。XXXX小小額貸款款有限公公司組織織架構(gòu)圖圖XXXX小小額貸款款有限公公司崗位位責(zé)任細(xì)細(xì)則股東大會(huì)職職責(zé)1、決定公公司經(jīng)營營方針和和投資計(jì)計(jì)劃；2、選舉和和更換董董事，決決定有關(guān)關(guān)董事的的報(bào)酬事事項(xiàng)； 3、選舉和和更換由由股東代代表出任任的監(jiān)事事，

4、決定定有關(guān)監(jiān)監(jiān)事的報(bào)報(bào)酬事項(xiàng)項(xiàng)；4、審議批批準(zhǔn)董事事會(huì)的報(bào)報(bào)告；5、審議批批準(zhǔn)監(jiān)事事會(huì)的報(bào)報(bào)告； 6、審議批批準(zhǔn)公司司的年度度財(cái)務(wù)預(yù)預(yù)算方案案、決算算方案；7、審議批批準(zhǔn)公司司的利潤潤分配方方案和彌彌補(bǔ)虧損損方案； 8、對(duì)公司司增加或或者減少少注冊資資本作出出決議； 9、修改公公司； 10、審議議法律、法法規(guī)和公公司規(guī)定定應(yīng)當(dāng)由由股東大大會(huì)決定定的其他他事項(xiàng)。董事會(huì)職責(zé)責(zé)1、負(fù)責(zé)召召集股東東大會(huì)，并并向大會(huì)會(huì)報(bào)告工工作； 2、執(zhí)行股股東大會(huì)會(huì)的決議議； 3、決定公公司的經(jīng)經(jīng)營計(jì)劃劃和投資資方案；4、制訂公公司的年年度財(cái)務(wù)務(wù)預(yù)算方方案、決決算方案案； 5、制訂公公司的利利潤分配配方案和和彌補(bǔ)虧虧

5、損方案案； 6、制訂公公司增加加或者減減少注冊冊資本等等方案；7、決定公公司內(nèi)部部管理機(jī)機(jī)構(gòu)的設(shè)設(shè)置； 8、聘任或或者解聘聘公司總總經(jīng)理、董董事會(huì)秘秘書；根根據(jù)總經(jīng)經(jīng)理的提提名，聘聘任或者者解聘公公司副總總經(jīng)理、財(cái)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)責(zé)人等高高級(jí)管理理人員，并并決定其其報(bào)酬事事項(xiàng)和獎(jiǎng)獎(jiǎng)懲事項(xiàng)項(xiàng)； 9、制訂公公司的基基本管理理制度； 10、公司司規(guī)定或或股東大大會(huì)授予予的其他他職權(quán)。 監(jiān)事會(huì)職責(zé)責(zé) 1、檢查公公司的財(cái)財(cái)務(wù)；2、對(duì)董事事、總經(jīng)經(jīng)理和其其他高級(jí)級(jí)管理人人員執(zhí)行行公司職職務(wù)時(shí)違違反法律律、法規(guī)規(guī)或者章章程的行行為進(jìn)行行監(jiān)督；3、當(dāng)董事事、總經(jīng)經(jīng)理和其其他高級(jí)級(jí)管理人人員的行行為損害害公司的的利益時(shí)

6、時(shí)，要求求其予以以糾正，必必要時(shí)向向股東大大會(huì)或國國家有關(guān)關(guān)主管機(jī)機(jī)關(guān)報(bào)告告； 4、提議召召開臨時(shí)時(shí)股東大大會(huì)； 5、列席董董事會(huì)會(huì)會(huì)議； 6、公司規(guī)規(guī)定或股股東大會(huì)會(huì)授予的的其他職職權(quán)。總經(jīng)理崗位位職責(zé)1、執(zhí)行董董事會(huì)決決議，主主持全面面工作，積積極完成成董事會(huì)會(huì)下達(dá)的的各項(xiàng)經(jīng)經(jīng)營指標(biāo)標(biāo)，保證證經(jīng)營目目標(biāo)的實(shí)實(shí)現(xiàn)；2、組織實(shí)實(shí)施經(jīng)董董事會(huì)批批準(zhǔn)的公公司年度度工作計(jì)計(jì)劃和財(cái)財(cái)務(wù)預(yù)算算報(bào)告及及利潤分分配、使使用方案案；3、負(fù)責(zé)公公司的日日常經(jīng)營營管理工工作，編編制公司司的年度度貸款業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營營目標(biāo)，報(bào)報(bào)請(qǐng)董事事會(huì)審查查批準(zhǔn)。在在董事會(huì)會(huì)授權(quán)范范圍內(nèi)，以以法人的的身份代代表公司司簽署有有關(guān)協(xié)議議、

7、合同同、合約約和處理理有關(guān)事事宜；4、深入了了解本行行業(yè)動(dòng)態(tài)態(tài)，對(duì)小小額貸款款業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展進(jìn)行行預(yù)測、評(píng)評(píng)估，及及時(shí)、準(zhǔn)準(zhǔn)確把握握市場發(fā)發(fā)展趨勢勢，打造造高績效效的經(jīng)營營團(tuán)隊(duì)，構(gòu)構(gòu)建有效效的經(jīng)營營渠道，搭搭建和維維護(hù)合作作平臺(tái)，保保證貸款款業(yè)務(wù)的的持續(xù)平平穩(wěn)增長長；5、負(fù)責(zé)組組織機(jī)構(gòu)構(gòu)和人事事編制，決決定各職職能部門門、職員員的任免免、報(bào)酬酬、獎(jiǎng)懲懲。建立立健全公公司統(tǒng)一一、高效效的組織織體系和和工作體體系。決決定對(duì)成成績顯著著的員工工予以獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)，為為違紀(jì)員員工的處處分，直直至辭退退；6、健全財(cái)財(cái)務(wù)管理理，嚴(yán)格格財(cái)經(jīng)紀(jì)紀(jì)律，搞搞好增收收節(jié)支和和開源節(jié)節(jié)流工作作，保證證現(xiàn)有資資產(chǎn)的保保值和增增值；

8、7、堅(jiān)持民民主集中中制的原原則，充充分發(fā)揮揮員工的的積極性性和創(chuàng)造造性。搞搞好員工工的思想想政治工工作，加加強(qiáng)員工工隊(duì)伍的的建設(shè)，建建立一支支作風(fēng)優(yōu)優(yōu)良、紀(jì)紀(jì)律嚴(yán)明明、訓(xùn)練練有素、執(zhí)執(zhí)行力強(qiáng)強(qiáng)的員工工隊(duì)伍；8、加強(qiáng)企企業(yè)文化化建設(shè)，搞搞好社會(huì)會(huì)公共關(guān)關(guān)系，樹樹立公司司良好的的社會(huì)形形象。加加強(qiáng)廉政政建設(shè)，搞搞好精神神文明建建設(shè)，支支持各種種社團(tuán)工工作；9、掌握和和正確執(zhí)執(zhí)行國家家相關(guān)政政策和法法律法規(guī)規(guī)，遵守守公司，保保證公司司各項(xiàng)經(jīng)經(jīng)營管理理活動(dòng)的的合法性性；10、定期期向公司司董事會(huì)會(huì)提交信信貸業(yè)務(wù)務(wù)運(yùn)行狀狀況報(bào)告告，根據(jù)據(jù)公司發(fā)發(fā)展需要要，作出出管理決決策調(diào)整整，報(bào)董董事會(huì)審審批；11、

9、積極極完成董董事會(huì)交交辦的其其他工作作任務(wù)。副總經(jīng)理崗崗位職責(zé)責(zé)1、在總經(jīng)經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)下負(fù)責(zé)責(zé)綜合管管理部的的全面工工作，努努力作好好總經(jīng)理理的參謀謀助手，起起到承上上啟下的的作用，認(rèn)認(rèn)真做到到全方位位服務(wù)； 2、在總經(jīng)經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)下負(fù)責(zé)責(zé)企業(yè)具具體管理理工作的的布置、實(shí)實(shí)施、檢檢查、督督促、落落實(shí)執(zhí)行行情況； 3、協(xié)助總總經(jīng)理作作好經(jīng)營營服務(wù)各各項(xiàng)管理理并督促促、檢查查落實(shí)貫貫徹執(zhí)行行情況； 4、負(fù)責(zé)各各類文件件的分類類呈送，請(qǐng)請(qǐng)集團(tuán)領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)閱批批并轉(zhuǎn)有有關(guān)部門門處理； 5、協(xié)助總總經(jīng)理調(diào)調(diào)查研究究、了解解公司經(jīng)經(jīng)營管理理情況并并提出處處理意見見或建議議，供總總經(jīng)理決決策； 6、做好總總經(jīng)理辦辦公

10、會(huì)議議和其他他會(huì)議的的組織工工作和會(huì)會(huì)議紀(jì)錄錄。做好好決議、決決定等文文件的起起草、發(fā)發(fā)布； 7、做好企企業(yè)內(nèi)外外文件的的發(fā)放、登登記、傳傳遞、催催辦、立立卷、歸歸檔工作作；8、負(fù)責(zé)保保管使用用企業(yè)圖圖章和介介紹信；9、負(fù)責(zé)企企業(yè)內(nèi)外外的公文文辦理，解解決來信信、來訪訪事宜，及及時(shí)處理理、匯報(bào)報(bào)； 10、負(fù)責(zé)責(zé)上級(jí)領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)關(guān)或兄弟弟單位領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)的接接待、參參觀工作作。 企業(yè)發(fā)展部部職責(zé)1、組織對(duì)對(duì)公司各各部門、人員工作的檢查、評(píng)價(jià)、考核；2、負(fù)責(zé)對(duì)對(duì)公司整整體形象象的策劃劃工作；3、組織擬擬訂公司司發(fā)展規(guī)規(guī)劃和戰(zhàn)戰(zhàn)略方針針；4、草擬并并及時(shí)修修改公司司及各部部門機(jī)構(gòu)構(gòu)的各項(xiàng)項(xiàng)規(guī)章制制度；5、協(xié)

11、助搞搞好與政政府有關(guān)關(guān)部門的的關(guān)系；6、組織好好公司參參加各類類洽談會(huì)會(huì)等活動(dòng)動(dòng)；7、定期檢檢查各部部門落實(shí)實(shí)公司計(jì)計(jì)劃、工工作的情況；8、完成領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)交辦辦的其他他工作。公司業(yè)務(wù)部部職責(zé)1、負(fù)責(zé)公公司業(yè)務(wù)務(wù)的市場場分析，研研究制定定并組織織實(shí)施公公司客戶戶戰(zhàn)略、營營銷策略略、業(yè)務(wù)務(wù)創(chuàng)新及及整體綜綜合營銷銷方案；2、負(fù)責(zé)與與貸款企企業(yè)相關(guān)關(guān)行業(yè)、產(chǎn)產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)產(chǎn)品信息息的搜集集、整理理、分析析和反饋饋；3、負(fù)責(zé)貸貸款企業(yè)業(yè)信用等等級(jí)評(píng)定定及授信信資料的的整理、上上報(bào)；4、做好企企業(yè)貸款款利息收收回工作作；5、負(fù)責(zé)對(duì)對(duì)貸款資資料及合合同文本本的歸類類保管工工作；6、準(zhǔn)確掌掌握貸款款企業(yè)運(yùn)運(yùn)營狀況況，定

12、期期提交信信貸資金金運(yùn)營情情況的分分析報(bào)告告；7、完成領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)交辦辦的其他他工作。風(fēng)險(xiǎn)控制部部職責(zé)1、負(fù)責(zé)監(jiān)監(jiān)督從事事信貸業(yè)業(yè)務(wù)的相相關(guān)部門門嚴(yán)格執(zhí)執(zhí)行信貸貸政策、規(guī)規(guī)章、制制度，根根據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展需需要，完完善信貸貸管理制制度，組組織開展展信貸管管理工作作檢查；2、根據(jù)貸貸款權(quán)限限管理的的要求，負(fù)負(fù)責(zé)對(duì)貸貸款及票票據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)進(jìn)行審審查，并并辦理貸貸款審批批的相關(guān)關(guān)手續(xù)；3、負(fù)責(zé)對(duì)對(duì)已審查查審批的的信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案資料進(jìn)進(jìn)行整理理和保管管；4、協(xié)調(diào)各各部門搞搞好信用用評(píng)定工工作；5、負(fù)責(zé)資資金運(yùn)營營和資金金調(diào)劑工工作；6、負(fù)責(zé)貸貸款利率率管理；7、完成領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)交辦辦的其他他工作。法律事務(wù)部部職責(zé)1、研

13、究有有關(guān)企業(yè)業(yè)經(jīng)營管管理方面面的法律律、法規(guī)規(guī)，參與與重大經(jīng)經(jīng)營決策策活動(dòng)的的談判，向向公司領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)提出出法律意意見，并并負(fù)責(zé)公公司日常常的法制制宣傳、教教育工作作；2、參與起起草、審審核公司司及對(duì)外外投資企企業(yè)規(guī)章章制度等等規(guī)范性性文件；3、 負(fù)責(zé)責(zé)公司合合同管理理，完善善合同及及其糾紛紛處理資資料的匯匯總歸檔檔、分類類保存、調(diào)調(diào)閱登記記等日常常合同檔檔案管理理工作；4、辦理商商標(biāo)、商商業(yè)秘密密、專利利保護(hù)等等有關(guān)法法律事務(wù)務(wù)，對(duì)有有關(guān)企業(yè)業(yè)的資信信進(jìn)行調(diào)調(diào)查；5、經(jīng)有關(guān)關(guān)單位授授權(quán)，協(xié)協(xié)助其辦辦理股權(quán)權(quán)轉(zhuǎn)讓、購購并、改改制、清清算和注注銷等方方面的法法律手續(xù)續(xù)；6、負(fù)責(zé)公公司不良良資產(chǎn)的的登

14、記、清清理欠款款工作；7、負(fù)責(zé)公公司不良良資產(chǎn)的的債務(wù)重重組、抵抵債資產(chǎn)產(chǎn)的回收收與處理理工作；8、完成領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)交辦辦的其他他工作。財(cái)務(wù)管理部部職責(zé)1、主管公公司日常常的會(huì)計(jì)計(jì)核算、財(cái)財(cái)務(wù)管理理、貸款款及資本本運(yùn)行工工作；2、負(fù)責(zé)資資產(chǎn)、負(fù)負(fù)債和資資本金的的管理；3、負(fù)責(zé)財(cái)財(cái)務(wù)收支支和利潤潤分配的的管理；4、做好財(cái)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)計(jì)憑證、報(bào)報(bào)表以及及資料的的整理和和檔案移移交；5、做好財(cái)財(cái)務(wù)分析析和財(cái)務(wù)務(wù)總結(jié)；6、監(jiān)督資資金的使使用、財(cái)財(cái)產(chǎn)的購購建、維維修和管管理；7、負(fù)責(zé)與與客戶、銀銀行的對(duì)對(duì)賬；8、負(fù)責(zé)草草擬財(cái)務(wù)務(wù)收支計(jì)計(jì)劃及費(fèi)費(fèi)用開支支的具體體規(guī)定；9、負(fù)責(zé)貸貸款業(yè)務(wù)務(wù)各項(xiàng)費(fèi)費(fèi)用核算算、收取取；1

15、0、完成成領(lǐng)導(dǎo)交交辦的其其他工作作。審記員崗位位責(zé)任1、核簽、編編制會(huì)計(jì)計(jì)憑證，整整理保管管財(cái)務(wù)會(huì)會(huì)計(jì)檔案案；2、負(fù)責(zé)貸貸款管理理系統(tǒng)的的發(fā)放，貨貨幣資金金的登記記、核算算與管理理；3、及時(shí)準(zhǔn)準(zhǔn)確辦理理票據(jù)的的出票、背背書、承承兌、保保證、付付款、行行使追索索權(quán)等事事項(xiàng)；4、嚴(yán)格審審核外單單位交來來的各種種支票、匯匯票、承承兌等銀銀行票據(jù)據(jù)，及時(shí)時(shí)背書收收到的承承兌，準(zhǔn)準(zhǔn)確無誤誤填寫各各類票據(jù)據(jù)并及時(shí)時(shí)送交銀銀行，做做到當(dāng)日日票據(jù)當(dāng)當(dāng)日送交交銀行；5、嚴(yán)格審審核出納納提交的的各類帳帳務(wù)登記記，如有有問題及及時(shí)與出出納、會(huì)會(huì)計(jì)取得得聯(lián)系核核對(duì)；6、建立健健全出納納各種賬賬目，及及時(shí)序時(shí)時(shí)登記現(xiàn)現(xiàn)

16、金日記記賬、銀銀行存款款日記賬賬，每日日及時(shí)核核對(duì)各銀銀行資金金到帳情情況，不不得出現(xiàn)現(xiàn)本公司司帳戶退退支情況況，否則則將由其其承擔(dān)銀銀行罰金金；7、隨時(shí)掌掌握備用用金余額額、銀行行存款余余額，每每日業(yè)務(wù)務(wù)終了與與出納核核對(duì)現(xiàn)金金日記賬賬余額并并與庫存存現(xiàn)金核核對(duì)無誤誤，做到到日清月月結(jié)；9、定期核核對(duì)現(xiàn)金金日記賬賬、銀行行存款日日記賬與與總賬、賬賬款相符符；10、嚴(yán)格格審核付付款憑證證和審批批手續(xù)，及及時(shí)準(zhǔn)確確無誤地地批復(fù)各各種應(yīng)收收、應(yīng)付付款項(xiàng)；11、嚴(yán)格格執(zhí)行支支票管理理制度，不不準(zhǔn)簽發(fā)發(fā)空頭支支票，按按規(guī)定簽簽發(fā)空白白支票，購購買，保保存，領(lǐng)領(lǐng)用支票票進(jìn)行詳詳細(xì)登記記，支票票遺失要要即

17、時(shí)辦辦理掛失失手續(xù)；12、認(rèn)真真編制記記賬憑證證，正確確運(yùn)用會(huì)會(huì)計(jì)科目目；13、做好好業(yè)務(wù)內(nèi)內(nèi)會(huì)計(jì)資資料的保保管，配配合會(huì)計(jì)計(jì)主管做做好整理理與定期期歸檔工工作；14、完成成主管交交辦的其其他工作作任務(wù)。出納崗位職職責(zé)1、按規(guī)定定每日登登記現(xiàn)金金日記賬賬；2、根據(jù)記記賬憑證證收付現(xiàn)現(xiàn)金；3、每日負(fù)負(fù)責(zé)盤清清庫存現(xiàn)現(xiàn)金，核核對(duì)現(xiàn)金金日記賬賬，按規(guī)規(guī)定程序序保管現(xiàn)現(xiàn)金，保保證庫存存現(xiàn)金安安全；4、保管好好各種空空白支票票、票據(jù)據(jù)、印鑒鑒；5、負(fù)責(zé)接接收各項(xiàng)項(xiàng)銀行到到款進(jìn)賬賬憑證，并并傳遞到到有關(guān)的的制單人人員；6、負(fù)責(zé)代代理記賬賬單位出出納工作作；7、完成科科領(lǐng)導(dǎo)交交辦的其其他任務(wù)務(wù)。綜合管理部部

18、職責(zé)1、負(fù)責(zé)上上級(jí)來文文的登記記、分發(fā)發(fā)、催辦辦，本公公司文件件起草、謄謄印、分分發(fā)工作作；2、負(fù)責(zé)股股東大會(huì)會(huì)、董事事會(huì)、監(jiān)監(jiān)事會(huì)等等各類會(huì)會(huì)議的通通知、組組織和記記錄；3、負(fù)責(zé)公公司內(nèi)部部綜合材材料的起起草、審審核工作作；4、負(fù)責(zé)公公司財(cái)務(wù)務(wù)物資的的采購及及管理，固固定資產(chǎn)產(chǎn)的維修修及管理理；5、負(fù)責(zé)因因工作原原因的上上級(jí)及外外單位來來客的接接待工作作；6、負(fù)責(zé)安安全保衛(wèi)衛(wèi)工作及及后勤工工作；7、完成領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)交辦辦的其他他工作。XXXX小小額貸款款有限公公司股東東大會(huì)議議事規(guī)則則第一條 為了維維護(hù)股東東的合法法權(quán)益，確確保股東東大會(huì)的的正常秩秩序和議議事效率率，根據(jù)據(jù)中華華人民共共和國公公司

19、法、中中華人民民共和國國證券法法等有有關(guān)法律律、法規(guī)規(guī)，制定定本規(guī)則則。 第第二條 公司司召開股股東大會(huì)會(huì)，董事事會(huì)應(yīng)嚴(yán)嚴(yán)格遵守守公司司法等等法律法法規(guī)關(guān)于于召開股股東大會(huì)會(huì)的各項(xiàng)項(xiàng)規(guī)定，認(rèn)認(rèn)真、按按時(shí)組織織好股東東大會(huì)。 第第三條 出席席會(huì)議的的人員包包括股東東(或代代理人)、董事事、監(jiān)事事、董事事會(huì)秘書書、高級(jí)級(jí)管理人人員、聘聘任律師師及董事事會(huì)邀請(qǐng)請(qǐng)的人員員，公司司有權(quán)拒拒絕其他他人士入入場。第四條 股東大大會(huì)會(huì)議議由董事事會(huì)依法法召集，由由董事長長主持。董董事長因因故不能能履行職職務(wù)時(shí)，由由董事長長指定的的其他董董事主持持；董事事長不能能出席會(huì)會(huì)議，董董事長也也未指定定人選的的，由董董

20、事會(huì)指指定一名名董事主主持會(huì)議議；董事事會(huì)未指指定會(huì)議議主持人人的，由由出席會(huì)會(huì)議的股股東共同同推舉一一名股東東主持會(huì)會(huì)議；如如果因任任何理由由，股東東無法主主持會(huì)議議，應(yīng)當(dāng)當(dāng)由出席席會(huì)議的的持有最最多表決決權(quán)股份份的股東東(或股股東代理理人)主主持。第五條 股東大大會(huì)設(shè)立立秘書處處，具體體負(fù)責(zé)大大會(huì)有關(guān)關(guān)程序方方面的事事宜。 第第六條 在股股東大會(huì)會(huì)召開過過程中，董董事會(huì)要要以維護(hù)護(hù)股東的的合法權(quán)權(quán)益、確確保大會(huì)會(huì)正常秩秩序和議議事效率率為原則則，認(rèn)真真履行法法定職責(zé)責(zé)。公司司全體董董事對(duì)于于股東大大會(huì)的正正常召開開負(fù)有誠誠信責(zé)任任，不得得阻礙股股東大會(huì)會(huì)依法履履行職權(quán)權(quán)。 第第七條 股東東

21、參加股股東大會(huì)會(huì)，依法法享有發(fā)發(fā)言權(quán)、質(zhì)質(zhì)詢權(quán)、表表決權(quán)等等各項(xiàng)權(quán)權(quán)利。 第第八條 股東東要求在在股東大大會(huì)發(fā)言言，須在在股東大大會(huì)召開開前兩天天，向大大會(huì)秘書書處登記記。在股股東大會(huì)會(huì)召開過過程中，股股東臨時(shí)時(shí)要求發(fā)發(fā)言或就就有關(guān)問問題提出出質(zhì)詢的的，須先先向大會(huì)會(huì)秘書處處報(bào)名，經(jīng)經(jīng)大會(huì)主主持人許許可，始始行發(fā)言言或提出出問題。登登記發(fā)言言的人數(shù)數(shù)一般以以十人為為限，超超過十人人時(shí)，取取持股數(shù)數(shù)多的前前十位股股東。發(fā)發(fā)言順序序亦按持持股數(shù)多多的在先先。 第第九條 股東東發(fā)言時(shí)時(shí)，應(yīng)首首先報(bào)告告其所持持有的股股份份額額并出示示其股東東編號(hào)卡卡(授權(quán)權(quán)委托書書)、本本人身份份證等有有效證明明。

22、第第十條 每一一股東發(fā)發(fā)言不得得超過兩兩次，第第一次發(fā)發(fā)言的時(shí)時(shí)間不得得超過十十分鐘，第第二次發(fā)發(fā)言不得得超過五五分鐘。 第第十一條條 公公司董事事長或總總經(jīng)理，應(yīng)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真真負(fù)責(zé)、有有針對(duì)性性地回答答股東提提出的問問題。一一次回答答問題的的時(shí)間，同同樣不得得超過十十分鐘。董董事長也也可委托托其他人人員回答答問題。 第第十二條條 股股東大會(huì)會(huì)對(duì)所有有議事日日程的提提案應(yīng)當(dāng)當(dāng)進(jìn)行逐逐項(xiàng)表決決，不得得以任何何理由擱擱置或不不予表決決。年度度股東大大會(huì)對(duì)同同一事項(xiàng)項(xiàng)有不同同提案的的，應(yīng)以以提案提提出的時(shí)時(shí)間順序序進(jìn)行表表決，對(duì)對(duì)事項(xiàng)作作出決議議。 第第十三條條 臨臨時(shí)股東東大會(huì)不不得對(duì)召召開股東東大會(huì)

23、的的通知中中未列明明的事項(xiàng)項(xiàng)進(jìn)行表表決。臨臨時(shí)股東東大會(huì)審審議通知知中列明明的提案案內(nèi)容時(shí)時(shí)，對(duì)涉涉及公司司增加或或者減少少注冊資資本，發(fā)發(fā)行公司司債券，公公司的分分立、合合并、解解散和清清算，公司的修改，利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員的任免，變更募集資金的投向，需股東大會(huì)審議的關(guān)聯(lián)交易，需股東大會(huì)審議的收購或出售資產(chǎn)事項(xiàng)，變更會(huì)計(jì)師事務(wù)所，公司規(guī)定的不得通訊表決的其他事項(xiàng)等提案內(nèi)容的，不得進(jìn)行變更；任何變更都應(yīng)視為另一個(gè)新的提案，不得在本次股東大會(huì)上進(jìn)行表決。 第第十四條條 股股東大會(huì)會(huì)就關(guān)聯(lián)聯(lián)交易進(jìn)進(jìn)行表決決時(shí)，涉涉及關(guān)聯(lián)聯(lián)交易的的各股東東，應(yīng)當(dāng)當(dāng)回避表表決，上上述股東東所

24、持表表決權(quán)不不應(yīng)計(jì)入入出席股股東大會(huì)會(huì)有表決決權(quán)的股股份總數(shù)數(shù)。如遇遇特殊情情況關(guān)聯(lián)聯(lián)股東無無法回避避時(shí)，公公司在征征得有權(quán)權(quán)部門的的同意后后，可以以按照正正常程序序進(jìn)行表表決，并并在股東東大會(huì)決決議公告告中作出出詳細(xì)說說明。股股東大會(huì)會(huì)在審議議有關(guān)關(guān)關(guān)聯(lián)交易易事項(xiàng)時(shí)時(shí)，關(guān)聯(lián)聯(lián)股東應(yīng)應(yīng)當(dāng)出席席股東大大會(huì)，但但沒有表表決權(quán)，除除非前款款所述情情況發(fā)生生時(shí)。負(fù)負(fù)責(zé)清點(diǎn)點(diǎn)關(guān)聯(lián)交交易事項(xiàng)項(xiàng)的表決決投票的的股東代代表不應(yīng)應(yīng)由關(guān)聯(lián)聯(lián)股東的的代表出出任。 第第十五條條 股股東大會(huì)會(huì)審議董董事、監(jiān)監(jiān)事選舉舉的提案案，應(yīng)當(dāng)當(dāng)對(duì)每一一個(gè)董事事、監(jiān)事事候選人人逐個(gè)進(jìn)進(jìn)行表決決。改選選董事、監(jiān)監(jiān)事提案案獲得通通過的，

25、新新任董事事、監(jiān)事事在會(huì)議議結(jié)束之之后立即即就任。 第第十六條條 公公司董事事會(huì)應(yīng)當(dāng)當(dāng)保證股股東大會(huì)會(huì)在合理理的工作作時(shí)間內(nèi)內(nèi)連續(xù)舉舉行，直直至形成成最終決決議。因因不可抗抗力或其其他異常常原因?qū)?dǎo)致股東東大會(huì)不不能正常常召開或或未能做做出任何何決議的的，公司司董事會(huì)會(huì)所有股股東說明明原因并并公告，公公司董事事會(huì)有義義務(wù)采取取必要措措施，盡盡快恢復(fù)復(fù)召開股股東大會(huì)會(huì)。 第第十七條條 會(huì)會(huì)議提案案未獲通通過，或或者本次次股東大大會(huì)變更更前次股股東大會(huì)會(huì)決議的的，董事事會(huì)應(yīng)在在股東大大會(huì)決議議公告中中做出說說明。 第第十八條條 股股東大會(huì)會(huì)各項(xiàng)決決議的內(nèi)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)當(dāng)符合法法律和公司的規(guī)定。出席會(huì)議的

26、董事應(yīng)當(dāng)忠實(shí)履行職責(zé)，保證決議內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，不得使用容易引起歧義的表述。股東大會(huì)的的決議違違反法律律、行政政法規(guī)，侵侵犯股東東權(quán)益的的，股東東有權(quán)依依法向人人民法院院提起民民事訴訟訟。第十九條 股東東大會(huì)決決議公告告應(yīng)注明明出席會(huì)會(huì)議的股股東（和和代理人人）人數(shù)數(shù)、所持持（代理理）股份份總數(shù)及及占公司司有表決決權(quán)總股股權(quán)的比比例，表表決方式式以及每每項(xiàng)提案案表決結(jié)結(jié)果。對(duì)對(duì)股東提提案做出出的決議議，應(yīng)列列明提案案股東的的姓名或或名稱、持持股比例例和提案案內(nèi)容。第二十條 股東東參加股股東大會(huì)會(huì)，應(yīng)當(dāng)當(dāng)認(rèn)真履履行其法法定義務(wù)務(wù)，不得得侵犯其其他股東東的權(quán)益益，不得得擾亂大大會(huì)的正正常程序

27、序或會(huì)議議秩序。對(duì)對(duì)于干擾擾股東大大會(huì)秩序序，尋釁釁滋事和和侵犯其其他股東東合法權(quán)權(quán)益的行行為，公公司應(yīng)當(dāng)當(dāng)采取措措施加以以制止并并及時(shí)報(bào)報(bào)告有關(guān)關(guān)部門查查處。第二十一條條 股股東大會(huì)會(huì)記錄由由出席會(huì)會(huì)議的董董事和記記錄員簽簽名，并并作為公公司檔案案由董事事會(huì)秘書書保存。第二十二條條 本本規(guī)則的的解釋權(quán)權(quán)屬于公公司董事事會(huì)。第二十三條條 本本規(guī)則經(jīng)經(jīng)股東大大會(huì)通過過后施行行。XXXX小小額貸款款有限公公司董事事會(huì)議事事規(guī)則第一章 總則第一條 為了進(jìn)進(jìn)一步明明確董事事會(huì)的職職責(zé)權(quán)限限，規(guī)范范小額貸款款有限公公司（以以下簡稱稱“公司”）運(yùn)作作，完善善法人治治理結(jié)構(gòu)構(gòu)，維護(hù)護(hù)公司、股股東的合合法權(quán)益

28、益，規(guī)范范董事會(huì)會(huì)內(nèi)部機(jī)機(jī)構(gòu)及運(yùn)運(yùn)作程序序，充分分發(fā)揮董董事會(huì)的的經(jīng)營決決策中心心作用，根根據(jù)中中華人民民共和國國公司法法（以以下簡稱稱公司司法）的的有關(guān)規(guī)規(guī)定，特特制定本本規(guī)則。第二章 董事事第二條 董事的的任職資資格：1、董事為為自然人人，董事事無需持持有公司司股份；2、符合國國家法律律、法規(guī)規(guī)；3、具有一一定的理理論水平平，熟悉悉國家的的經(jīng)濟(jì)政政策和有有關(guān)法律律、法規(guī)規(guī)，具有有勝任所所任職務(wù)務(wù)的組織織管理能能力、業(yè)業(yè)務(wù)能力力、專業(yè)業(yè)知識(shí)和和工作經(jīng)經(jīng)驗(yàn)；4、公司司法第第57條、第第58條規(guī)規(guī)定的情情形以及及被中國國銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督委委員會(huì)確確定為市市場禁入入者,并且禁禁入尚未未解除的的人員,不

29、得擔(dān)擔(dān)任公司司的董事事。第三條 公司設(shè)設(shè)董事會(huì)會(huì)，董事事會(huì)由88名董事事組成，設(shè)設(shè)董事長長1人，是是公司經(jīng)經(jīng)營決策策機(jī)構(gòu)，對(duì)對(duì)股東大大會(huì)負(fù)責(zé)責(zé)，行使使公司和股股東大會(huì)會(huì)賦予的的職權(quán)。第四條 董事由由股東大大會(huì)選舉舉或更換換，任期期3年，任任期屆滿滿可連選選連任。董董事在任任期屆滿滿以前，股股東大會(huì)會(huì)不得無無故解除除其職務(wù)務(wù)。董事任期從從就任之之日起計(jì)計(jì)算，至至本屆董董事會(huì)任任期屆滿滿時(shí)為止止。董事事任期屆屆滿未及及時(shí)改選選，在改改選出的的董事就就任前，原原董事仍仍應(yīng)當(dāng)依依照法律律、行政政法規(guī)、部部門規(guī)章章和公司司的規(guī)定定，履行行董事職職務(wù)。 第五五條 董事的的權(quán)利1、出席董董事會(huì)會(huì)會(huì)議，并并行

30、使表表決權(quán)；2、根據(jù)公公司或董董事會(huì)委委托代表表公司；3、根據(jù)公公司規(guī)定定或董事事會(huì)委托托處理公公司業(yè)務(wù)務(wù)；4、董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎慎、認(rèn)真真、勤勉勉地行使使公司所所賦予的的權(quán)利，以以保證：（1）公司司的商業(yè)業(yè)行為符符合國家家的法律律、法規(guī)規(guī)及國家家各項(xiàng)經(jīng)經(jīng)濟(jì)政策策的要求求；（2）公平平對(duì)待所所有股東東；（3）認(rèn)真真閱讀公公司的各各項(xiàng)商務(wù)務(wù)、財(cái)務(wù)務(wù)報(bào)告、及及時(shí)了解解公司業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營營管理狀狀況；（4）親自自行使合合法賦予予的公司司管理處處置權(quán)，不不得受他他人操縱縱；非經(jīng)經(jīng)法律、法法規(guī)允許許或者得得到股東東大會(huì)在在知情的的情況下下批準(zhǔn)，不不得將其其處置權(quán)權(quán)轉(zhuǎn)授他他人行使使。（5）接受受監(jiān)事會(huì)會(huì)對(duì)其履履行

31、職責(zé)責(zé)的合法法監(jiān)督和和合理建建議。 第六條條 董事的的義務(wù)1、董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)遵守守法律、法法規(guī)和公公司的規(guī)規(guī)定，忠忠實(shí)履行行職責(zé)，維維護(hù)公司司利益，當(dāng)當(dāng)其自身身的利益益與公司司和股東東的利益益相沖突突時(shí)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)以公公司和股股東的最最大利益益為行為為準(zhǔn)則，并并保證：（1）在其其職責(zé)范范圍內(nèi)行行使權(quán)利利，不得得越權(quán)；（2）除經(jīng)經(jīng)公司規(guī)定定或股東東大會(huì)在在知情的的情況下下批準(zhǔn)，不不得同本本公司訂訂立合同同或者進(jìn)進(jìn)行交易易；（3）不得得利用內(nèi)內(nèi)幕信息息為自己己或他人人謀取利利益；（4）不得得自營或或者為他他人經(jīng)營營與公司司同類的的營業(yè)或或者從事事?lián)p害本本公司利利益的活活動(dòng)；（5）不得得利用職職權(quán)收受受賄賂

32、或或者其他他非法收收入；（6）不得得挪用資資金或者者將公司司資金借借貸給他他人(正正常貸款款手續(xù)除除外)；（7）不得得利用職職務(wù)便利利為自己己或他人人侵占公公司財(cái)產(chǎn)產(chǎn)；（8）未經(jīng)經(jīng)股東大大會(huì)在知知情的情情況下批批準(zhǔn)，不不得接受受與公司司交易有有關(guān)的傭傭金；（9）不得得將公司司資產(chǎn)以以其個(gè)人人名義開開立帳戶戶儲(chǔ)存；（10）不不得以公公司資產(chǎn)產(chǎn)為本公公司的股股東或者者其他個(gè)個(gè)人債務(wù)務(wù)提供擔(dān)擔(dān)保；（11）未未經(jīng)股東東大會(huì)在在知情的的情況下下同意，不不得泄露露在任職職期間所所獲得的的涉及本本公司的的機(jī)密信信息，但但在下列列情形下下，可以以向法院院或者其其他政府府主管機(jī)機(jī)關(guān)披露露該信息息：法律律有規(guī)定定

33、；公眾眾利益有有要求；該董事事本身的的合法利利益要求求。2、未經(jīng)公公司規(guī)定定或董事事會(huì)的合合法授權(quán)權(quán)，任何何董事不不得以個(gè)個(gè)人名義義代表公公司或者者董事會(huì)會(huì)行事，董董事以其其個(gè)人名名義行事事時(shí)，在在第三方方會(huì)合理理地認(rèn)為為該董事事在代表表公司或或者董事事會(huì)行事事的情況況下，該該董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)事先先聲明其其立場和和身份。 第七條條 董事可可以在任任期屆滿滿之前提提出辭職職。董事事辭職應(yīng)應(yīng)當(dāng)向董董事會(huì)提提出書面面辭職報(bào)報(bào)告。 第八條條 如因董董事的辭辭職導(dǎo)致致公司董董事會(huì)低低于法定定最低人人數(shù)時(shí)，該該董事的的辭職報(bào)報(bào)告應(yīng)當(dāng)當(dāng)在下任任董事填填補(bǔ)因其其辭職產(chǎn)產(chǎn)生的缺缺額后方方能生效效。由董董事長召召集余任

34、任董事盡盡快召開開臨時(shí)股股東大會(huì)會(huì)選舉新新任董事事。在股股東大會(huì)會(huì)未就董董事選舉舉作出決決議以前前，該提提出辭職職的董事事以及余余任董事事會(huì)的職職權(quán)應(yīng)當(dāng)當(dāng)受到合合理的限限制。 第九條條 董事提提出辭職職或者任任期屆滿滿，其對(duì)對(duì)公司和和股東負(fù)負(fù)有的義義務(wù)在其其辭職報(bào)報(bào)告尚未未生效或或者生效效后的合合同期內(nèi)內(nèi)，以及及任期結(jié)結(jié)束后的的合理期期限內(nèi)并并不當(dāng)然然解除，其其對(duì)公司司商業(yè)秘秘密保密密的義務(wù)務(wù)在其任任職結(jié)束束后仍然然有效，直直至該秘秘密成為為公開信信息。其其他義務(wù)務(wù)的持續(xù)續(xù)期間應(yīng)應(yīng)當(dāng)根據(jù)據(jù)公平的的原則決決定，視視事件發(fā)發(fā)生與離離任之間間時(shí)間的的長短，以以及與公公司的關(guān)關(guān)系在何何種情況況和條件件

35、下結(jié)束束而定。任任職尚未未結(jié)束的的董事，對(duì)對(duì)因其擅擅自離職職使公司司造成的的損失，應(yīng)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)擔(dān)賠償責(zé)責(zé)任。 第十條條 公司根根據(jù)有關(guān)關(guān)法規(guī)規(guī)規(guī)定，設(shè)設(shè)立獨(dú)立立董事。有有關(guān)獨(dú)立立董事的的條款將將根據(jù)中中國銀監(jiān)監(jiān)會(huì)正式式下發(fā)的的規(guī)章制制訂。第三章 董事會(huì)會(huì) 第十一一條 公司設(shè)設(shè)董事會(huì)會(huì)，是公公司的經(jīng)經(jīng)營決策策中心，對(duì)對(duì)股東大大會(huì)負(fù)責(zé)責(zé)。 第十二二條 董事會(huì)會(huì)成員可可由股東東代表、公公司經(jīng)營營班子成成員、財(cái)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)責(zé)人、社社會(huì)專家家等人員員組成。 第十三三條 董事會(huì)會(huì)由8名董事事組成，設(shè)設(shè)董事長長一人88。 第十四四條 董事會(huì)會(huì)行使下下列職權(quán)權(quán)：1、負(fù)責(zé)召召集股東東大會(huì)，并并向大會(huì)會(huì)報(bào)告工工作；2、

36、執(zhí)行股股東大會(huì)會(huì)決議；3、決定公公司的經(jīng)經(jīng)營計(jì)劃劃和投資資方案；4、制訂公公司的年年度財(cái)務(wù)務(wù)預(yù)、決決算方案案；5、制訂公公司的利利潤分配配方案和和彌補(bǔ)虧虧損方案案；6、制訂公公司增加加或者減減少注冊冊資本、發(fā)發(fā)行債券券或其他他證券及及上市方方案；7、擬定公公司重大大收購、回回購本公公司股票票或者合合并、分分立和解解散方案案；8、批準(zhǔn)公公司擬收收購、出出售資產(chǎn)產(chǎn)的事項(xiàng)項(xiàng)符合深深圳市證證券交易易所股票票上市規(guī)規(guī)則77.2.2、7.33.5款款所列標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的行行為；屬屬需股東東大會(huì)批批準(zhǔn)的項(xiàng)項(xiàng)目提請(qǐng)請(qǐng)股東大大會(huì)審議議批準(zhǔn)；9、在股東東大會(huì)授授權(quán)范圍圍內(nèi)，決決定公司司的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)投資、資資產(chǎn)抵押押及其他他擔(dān)

37、保事事項(xiàng)；10、決定定公司內(nèi)內(nèi)部管理理機(jī)構(gòu)的的設(shè)置；11、聘任任或解聘聘公司總總經(jīng)理、董董事會(huì)秘秘書；根根據(jù)總經(jīng)經(jīng)理的提提名，聘聘任或者者解聘公公司副總總經(jīng)理、財(cái)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)責(zé)人等高高級(jí)管理理人員；聘任董董事會(huì)顧顧問，并并決定其其報(bào)酬事事項(xiàng)和獎(jiǎng)獎(jiǎng)懲事項(xiàng)項(xiàng)；12、制訂訂公司的的基本管管理制度度；13、制訂訂公司的修修改方案案；14、管理理公司信信息披露露事項(xiàng)；15、向股股東大會(huì)會(huì)提出聘聘請(qǐng)或更更換為公公司審計(jì)計(jì)的會(huì)計(jì)計(jì)師事務(wù)務(wù)所；16、聽取取公司總總經(jīng)理的的工作匯匯報(bào)并檢檢查總經(jīng)經(jīng)理的工工作；17、擬定定董事報(bào)報(bào)酬和津津貼標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)；18、法律律、法規(guī)規(guī)或公司司規(guī)定，以以及股東東大會(huì)授授予的其其他職權(quán)權(quán)

38、。 第十五五條 董事會(huì)會(huì)行使職職權(quán)時(shí)，應(yīng)應(yīng)遵守國國家有關(guān)關(guān)法律法法規(guī)、公公司和股股東大會(huì)會(huì)決議，自自覺接受受公司監(jiān)監(jiān)事會(huì)的的監(jiān)督。需需國家有有關(guān)部門門批準(zhǔn)的的事項(xiàng)，應(yīng)應(yīng)報(bào)經(jīng)批批準(zhǔn)后方方可實(shí)施施。第四章 董事長長 第十六六條 董事長長是公司司董事會(huì)會(huì)的代表表人。 第十七七條 董事長長由全體體董事過過半數(shù)選選舉產(chǎn)生生或罷免免。董事事長每屆屆任期三三年，可可連選連連任。第十八條 董事長長任職資資格：1、有豐富富的社會(huì)會(huì)主義市市場經(jīng)濟(jì)濟(jì)的知識(shí)識(shí)，能夠夠正確分分析、判判斷國內(nèi)內(nèi)外宏觀觀經(jīng)濟(jì)形形勢和市市場發(fā)展展趨勢，有有統(tǒng)攬和和駕馭全全局的能能力，決決策能力力強(qiáng)，敢敢于負(fù)責(zé)責(zé)；2、有良好好的民主主作風(fēng)，心

39、心胸開闊闊，任人人唯賢，善善于團(tuán)結(jié)結(jié)同志；3、有較強(qiáng)強(qiáng)的協(xié)調(diào)調(diào)能力，善善于協(xié)調(diào)調(diào)董事會(huì)會(huì)、經(jīng)營營班子、黨黨委和工工會(huì)之間間的關(guān)系系；4、具有一一定年限限的企業(yè)業(yè)管理或或經(jīng)濟(jì)工工作經(jīng)歷歷，熟悉悉本行業(yè)業(yè)和了解解多種行行業(yè)的生生產(chǎn)經(jīng)營營，并能能很好地地掌握國國家的有有關(guān)政策策、法律律和法規(guī)規(guī)；5、誠信勤勤勉，清清正廉潔潔，公道道正派；6、年富力力強(qiáng)，有有較強(qiáng)的的使命感感、責(zé)任任感和勇勇于開拓拓進(jìn)取的的精神，能能開創(chuàng)工工作新局局面。 第十九九條 董事長長行使下下列職權(quán)權(quán)：1、主持股股東大會(huì)會(huì)和召集集、主持持董事會(huì)會(huì)會(huì)議，領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)董事事會(huì)的日日常工作作；2、督促、檢檢查董事事會(huì)決議議的執(zhí)行行；3、在董事

40、事會(huì)休會(huì)會(huì)期間，根根據(jù)董事事會(huì)的授授權(quán)，行行使董事事會(huì)的部部分職權(quán)權(quán)；4、簽署公公司股票票、公司司債券及及其他有有價(jià)證券券；5、簽署董董事會(huì)重重要文件件和其他他應(yīng)由公公司法定定代表人人簽署的的文件；6、行使法法定代表表人職權(quán)權(quán)；根據(jù)據(jù)經(jīng)營需需要，向向總經(jīng)理理及公司司其他人人員簽署署“法人授授權(quán)委托托書”；7、根據(jù)董董事會(huì)授授權(quán)，批批準(zhǔn)和簽簽署一定定額度的的投資項(xiàng)項(xiàng)目合同同文件和和款項(xiàng)，以以及審批批和簽發(fā)發(fā)一定額額度的公公司財(cái)務(wù)務(wù)支出款款項(xiàng)；8、在董事事會(huì)授權(quán)權(quán)額度內(nèi)內(nèi)，批準(zhǔn)準(zhǔn)抵押融融資和貸貸款擔(dān)保?？铐?xiàng)的的文件，以以及批準(zhǔn)準(zhǔn)公司法法人財(cái)產(chǎn)產(chǎn)的處置置和固定定資產(chǎn)購購置的款款項(xiàng)；9、在發(fā)生生特大自

41、自然災(zāi)害害等不可可抗力的的緊急情情況下，對(duì)對(duì)公司事事務(wù)行使使符合法法律規(guī)定定和公司司利益的的特別處處置權(quán)，并并在事后后向董事事會(huì)和股股東大會(huì)會(huì)報(bào)告；10、董事事會(huì)授予予以及公公司規(guī)定定的其他他職權(quán)。 第二十十條 董事長長因故不不能履行行職責(zé)時(shí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)當(dāng)指定88董事代代行董事事長職權(quán)權(quán)。第五章 董事會(huì)會(huì)組織機(jī)機(jī)構(gòu) 第二十十一條 董事會(huì)會(huì)秘書可可組織人人員承辦辦董事會(huì)會(huì)日常工工作。主主要負(fù)責(zé)責(zé)處理董董事會(huì)和和董事長長交辦的的事務(wù)，管管理公司司股權(quán)、證證券和有有關(guān)法律律文件檔檔案，及及公司董董事會(huì)的的有關(guān)資資料。 第二十十二條 為了使使董事會(huì)會(huì)的決策策在廣泛泛聽取意意見的基基礎(chǔ)上更更加民主主、科學(xué)學(xué)

42、，避免免決策失失誤，董董事會(huì)可可以設(shè)立立專門委委員會(huì)（專專門委員員會(huì)的組組成和職職責(zé)、議議事規(guī)則則由公司司根據(jù)具具體情況況約定）。第六章 董事會(huì)會(huì)秘書 第二十十三條 董事會(huì)會(huì)設(shè)董事事會(huì)秘書書。董事事會(huì)秘書書是公司司高級(jí)管管理人員員，對(duì)董董事會(huì)負(fù)負(fù)責(zé)。董董事會(huì)秘秘書由董董事長提提名，經(jīng)經(jīng)董事會(huì)會(huì)聘任或或解聘。 第二十十四條 董事會(huì)會(huì)秘書的的任職資資格、任任免程序序按照上上市公司司董事會(huì)會(huì)秘書管管理暫行行辦法執(zhí)執(zhí)行。 第二十十五條 董事會(huì)會(huì)秘書的的主要職職責(zé)是：1、準(zhǔn)備和和遞交國國家有關(guān)關(guān)部門要要求的董董事會(huì)和和股東大大會(huì)出具具的報(bào)告告和文件件；2、協(xié)調(diào)和和辦理董董事會(huì)的的日常事事務(wù)，承承辦董事事

43、長交辦辦的工作作；3、起草董董事會(huì)的的報(bào)告、決決議、紀(jì)紀(jì)要、通通知等文文件；4、負(fù)責(zé)公公司股證證事務(wù)的的管理工工作；5、籌備董董事會(huì)會(huì)會(huì)議、股股東大會(huì)會(huì)以及由由董事會(huì)會(huì)組織的的其他會(huì)會(huì)議，并并負(fù)責(zé)會(huì)會(huì)議的記記錄和會(huì)會(huì)議文件件、記錄錄的保管管；6、負(fù)責(zé)公公司信息息披露事事務(wù)，保保證公司司信息披披露的及及時(shí)、準(zhǔn)準(zhǔn)確、真真實(shí)和完完整；7、保證有有權(quán)得到到公司有有關(guān)記錄錄和文件件的人及及時(shí)得到到有關(guān)文文件和記記錄；8、協(xié)助董董事會(huì)行行使職權(quán)權(quán)時(shí)切實(shí)實(shí)遵守國國家有關(guān)關(guān)法律、法法規(guī)及公公司的有有關(guān)規(guī)定定，在董董事會(huì)決決議違反反法律、法法規(guī)、深深交所及及公司的有有關(guān)規(guī)定定時(shí)，應(yīng)應(yīng)及時(shí)提提出異議議，避免免給公

44、司司和投資資人帶來來損失；9、為董事事會(huì)重大大決策提提供法律律援助、咨咨詢服務(wù)務(wù)和決策策建議；10、籌備備公司境境內(nèi)外推推介的宣宣傳活動(dòng)動(dòng)；11、辦理理公司與與董事、證證券管理理部門、證證券交易易所、各各中介機(jī)機(jī)構(gòu)及投投資人之之間的有有關(guān)事宜宜；12、負(fù)責(zé)責(zé)保管股股東名冊冊資料、董董事名冊冊、大股股東及董董事持股股資料以以及董事事會(huì)印章章；13、董事事會(huì)授權(quán)權(quán)的其他他事務(wù)；14、銀監(jiān)監(jiān)會(huì)等管管理部門門要求履履行的其其他職責(zé)責(zé)。 第二十十六條 董事會(huì)會(huì)秘書應(yīng)應(yīng)當(dāng)遵守守公司，承承擔(dān)公司司高級(jí)管管理人員員的有關(guān)關(guān)法律責(zé)責(zé)任，對(duì)對(duì)公司負(fù)負(fù)有誠信信和勤勉勉義務(wù)，不不得利用用職權(quán)為為他人謀謀取利益益。 第

45、二十十七條 董事會(huì)會(huì)在聘任任董事會(huì)會(huì)秘書的的同時(shí)，應(yīng)應(yīng)另外委委任一名名董事會(huì)會(huì)證券事事務(wù)代表表，在董董事會(huì)秘秘書不能能履行職職責(zé)時(shí)，代代行董事事會(huì)秘書書的職責(zé)責(zé)。證券券事務(wù)代代表應(yīng)當(dāng)當(dāng)具有董董事會(huì)秘秘書的任任職資格格。 第二十十八條 公司司董事或或者其他他高級(jí)管管理人員員可以兼兼任公司司董事會(huì)會(huì)秘書。公公司聘請(qǐng)請(qǐng)的會(huì)計(jì)計(jì)師事務(wù)務(wù)所的注注冊會(huì)計(jì)計(jì)師和律律師事務(wù)務(wù)所的律律師不得得兼任公公司董事事會(huì)秘書書。 第二十十九條 董事事會(huì)秘書書由董事事長提名名，經(jīng)董董事會(huì)聘聘任或者者解聘。董董事兼任任董事會(huì)會(huì)秘書的的，如某某一行為為需由董董事、董董事會(huì)秘秘書分別別作出時(shí)時(shí)，則該該兼任董董事及公公司董事事會(huì)秘

46、書書的人不不得以雙雙重身份份作出。第七章 董事會(huì)會(huì)工作程程序 第三十十條 董事會(huì)會(huì)決策程程序1、投資決決策程序序：董事事會(huì)委托托總經(jīng)理理組織有有關(guān)人員員擬定公公司中長長期發(fā)展展規(guī)劃、年年度投資資計(jì)劃和和重大項(xiàng)項(xiàng)目的投投資方案案，提交交董事會(huì)會(huì)審議，形形成董事事會(huì)決議議；對(duì)于于需提交交股東大大會(huì)的重重大經(jīng)營營事項(xiàng)，按按程序提提交股東東大會(huì)審審議通過過，由總總經(jīng)理組組織實(shí)施施。2、財(cái)務(wù)預(yù)預(yù)、決算算工作程程序：董董事會(huì)委委托總經(jīng)經(jīng)理組織織有關(guān)人人員擬定定公司年年度財(cái)務(wù)務(wù)預(yù)決算算、利潤潤分配和和虧損彌彌補(bǔ)等方方案，提提交董事事會(huì)；董董事會(huì)制制定方案案，提請(qǐng)請(qǐng)股東大大會(huì)審議議通過后后，由總總經(jīng)理組組織實(shí)

47、施施。3、人事任任免程序序：根據(jù)據(jù)董事會(huì)會(huì)、總經(jīng)經(jīng)理在各各自的職職權(quán)范圍圍內(nèi)提出出的人事事任免提提名，由由公司組組織人事事部門考考核，向向董事會(huì)會(huì)提出任任免意見見，報(bào)董董事會(huì)審審批。4、重大事事項(xiàng)工作作程序：董事長長在審核核簽署由由董事會(huì)會(huì)決定的的重大事事項(xiàng)的文文件前，應(yīng)應(yīng)對(duì)有關(guān)關(guān)事項(xiàng)進(jìn)進(jìn)行研究究，判斷斷其可行行性，經(jīng)經(jīng)董事會(huì)會(huì)通過并并形成決決議后再再簽署意意見，以以減少?zèng)Q決策失誤誤。 第三十十一條 董事會(huì)會(huì)檢查工工作程序序董事會(huì)決議議實(shí)施過過程中，董董事長（或或委托有有關(guān)部門門和人員員）可就就決議的的實(shí)施情情況進(jìn)程程跟蹤檢檢查，在在檢查中中發(fā)現(xiàn)有有違決議議的事項(xiàng)項(xiàng)時(shí)，可可要求和和督促總總經(jīng)理

48、予予以糾正正。 第三十十二條 董事會(huì)會(huì)議事程程序1、董事會(huì)會(huì)每年至至少召開開兩次會(huì)會(huì)議，于于會(huì)議召召開100日以前前以書面面通知全全體董事事。2、有下列列情形之之一的，董董事長應(yīng)應(yīng)在200個(gè)工作作日內(nèi)召召集臨時(shí)時(shí)董事會(huì)會(huì)議：（11）董事事長認(rèn)為為必要時(shí)時(shí)；（22）三分分之一以以上的董董事聯(lián)名名提議時(shí)時(shí)；（33）監(jiān)事事會(huì)提議議時(shí)；（44）總經(jīng)經(jīng)理提議議時(shí)。3、董事會(huì)會(huì)召開臨臨時(shí)會(huì)議議的通知知方式為為：提前前3個(gè)工作作日以書書面通知知送達(dá)本本人。4、董事會(huì)會(huì)會(huì)議通通知包括括以下內(nèi)內(nèi)容：會(huì)會(huì)議日期期和地點(diǎn)點(diǎn)；會(huì)議議期限；事由及及議題；發(fā)出通通知的日日期。董董事會(huì)會(huì)會(huì)議主要要議案應(yīng)應(yīng)提前33個(gè)工作作日

49、以書書面通知知方式知知會(huì)董事事。 5、董董事會(huì)召召開臨時(shí)時(shí)董事會(huì)會(huì)會(huì)議的的通知方方式為：書面通通知；通通知時(shí)限限為：33個(gè)工作作日。 如如有本條條第2點(diǎn)點(diǎn)中（22）、（33）、（44）規(guī)定定的情形形，董事事長不能能履行職職責(zé)時(shí)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)指定定一名董董事代其其召集臨臨時(shí)董事事會(huì)會(huì)議議；董事事長無故故不履行行職責(zé)，亦亦未指定定具體人人員代其其行使職職責(zé)的，可可由二分分之一以以上的董董事共同同推舉一一名董事事負(fù)責(zé)召召集會(huì)議議。 6、董事事會(huì)會(huì)議議通知包包括以下下內(nèi)容： （11）會(huì)議議日期和和地點(diǎn)； （22）會(huì)議議期限； （33）事由由及議題題； （44）發(fā)出出通知的的日期。7、董事會(huì)會(huì)會(huì)議應(yīng)應(yīng)當(dāng)由二二

50、分之一一以上的的董事出出席方可可舉行。每每一董事事享有一一票表決決權(quán)。董董事會(huì)作作出決議議，必須須經(jīng)全體體董事的的過半數(shù)數(shù)通過。當(dāng)當(dāng)贊成和和反對(duì)的的票數(shù)相相等時(shí)，董董事長有有多投一一票的權(quán)權(quán)力。董董事會(huì)決決議原稿稿應(yīng)由出出席本次次董事會(huì)會(huì)會(huì)議的的全體董董事簽名名。8、董事會(huì)會(huì)會(huì)議應(yīng)應(yīng)當(dāng)由董董事本人人出席，董董事因故故不能出出席的，可可以書面面委托其其他董事事代為出出席。委委托書應(yīng)應(yīng)當(dāng)載明明代理人人的姓名名、代理理事項(xiàng)、權(quán)權(quán)限和有有效期限限，并由由委托人人簽名或或蓋章。代代為出席席會(huì)議的的董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)在授授權(quán)范圍圍內(nèi)行使使董事的的權(quán)利。董董事未出出席董事事會(huì)會(huì)議議，也未未委托代代表出席席的，視視為

51、放棄棄在該次次會(huì)議上上的投票票權(quán)。9、在董事事會(huì)討論論事項(xiàng)與與某位董董事或其其任職的的公司可可能有關(guān)關(guān)聯(lián)交易易或同業(yè)業(yè)競爭時(shí)時(shí)，該董董事應(yīng)當(dāng)當(dāng)回避討討論與表表決，董董事會(huì)也也有權(quán)力力要求其其回避討討論與表表決。10、董事事會(huì)表決決方式為為：記名名式表決決，每名名董事或或授權(quán)董董事均有有一票表表決權(quán)。董董事會(huì)作作出決議議，必須須經(jīng)全體體董事過過半數(shù)通通過。11、董事事會(huì)秘書書列席董董事會(huì)，非非董事經(jīng)經(jīng)營班子子成員、監(jiān)監(jiān)事以及及與所議議議題相相關(guān)的人人員根據(jù)據(jù)需要列列席會(huì)議議。列席席會(huì)議人人員有權(quán)權(quán)就相關(guān)關(guān)議題發(fā)發(fā)表意見見，但沒沒有投票票表決權(quán)權(quán)。12、董事事會(huì)臨時(shí)時(shí)會(huì)議在在保障董董事充分分表達(dá)意

52、意見的前前提下，可可以用傳傳真方式式進(jìn)行并并作出決決議，并并由表決決董事簽簽字。有有關(guān)議案案應(yīng)提前前3個(gè)工作作日以傳傳真方式式知會(huì)董董事。13、董事事會(huì)會(huì)議議由董事事長主持持，董事事會(huì)秘書書或授權(quán)權(quán)代表應(yīng)應(yīng)就會(huì)議議議題和和內(nèi)容做做詳細(xì)記記錄，并并由出席席會(huì)議的的董事簽簽字。出出席會(huì)議議的董事事有權(quán)要要求在記記錄上對(duì)對(duì)其在會(huì)會(huì)議上的的發(fā)言作作出說明明性記載載。董事事會(huì)會(huì)議議記錄作作為公司司檔案由由董事會(huì)會(huì)秘書保保存。董董事會(huì)會(huì)會(huì)議記錄錄保管期期限100年。14、董事事會(huì)會(huì)議議記錄包包括以下下內(nèi)容：（1）會(huì)議議召開的的日期、地地點(diǎn)和主主持人姓姓名；（2）出席席董事的的姓名以以及受他他人委托托出席董

53、董事會(huì)的的董事（代代理人）姓姓名；（3）會(huì)議議議程；（4）董事事發(fā)言要要點(diǎn)；（5）每一一決議事事項(xiàng)的表表決方式式和結(jié)果果（表決決結(jié)果應(yīng)應(yīng)載明贊贊成、反反對(duì)或棄棄權(quán)的票票數(shù)）。 第三十十三條 董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)在董董事會(huì)決決議上簽簽字并對(duì)對(duì)董事會(huì)會(huì)的決議議承擔(dān)責(zé)責(zé)任。董董事會(huì)決決議違反反法律、法法規(guī)或者者公司，致致使公司司遭受損損失的，參參與決議議的董事事應(yīng)負(fù)相相應(yīng)責(zé)任任。但經(jīng)經(jīng)證明在在表決時(shí)時(shí)曾表明明異議并并記載于于會(huì)議記記錄的，該該董事可可以免除除責(zé)任。 第三十十四條 董事會(huì)會(huì)應(yīng)當(dāng)將將公司及歷歷屆股東東大會(huì)會(huì)會(huì)議和董董事會(huì)會(huì)會(huì)議記錄錄、財(cái)務(wù)務(wù)審計(jì)報(bào)報(bào)告、股股東名冊冊等材料料存放于于公司以以備查。第八

54、章 附 則第三十五條條 本規(guī)則則未盡事事宜，按按國家有有關(guān)法律律、法規(guī)規(guī)及公司司的有關(guān)關(guān)規(guī)定執(zhí)執(zhí)行。第三十六條條 本規(guī)則則由公司司董事會(huì)會(huì)負(fù)責(zé)解解釋。第三十七條條 本規(guī)則則自董事事會(huì)通過過之日起起執(zhí)行。XXXX小小額貸款款公司員員工勞動(dòng)動(dòng)紀(jì)律規(guī)規(guī)定第一條為為加強(qiáng)本本公司勞勞動(dòng)紀(jì)律律管理，維維護(hù)工作作秩序，保保持和諧諧、高效效的工作作氛圍，特特制定本本制度。第二條公公司成立立勞動(dòng)紀(jì)紀(jì)律檢查查組，負(fù)負(fù)責(zé)對(duì)全全公司勞勞動(dòng)紀(jì)律律檢查工工作的組組織、指指導(dǎo)和考考核工作作。組長長：總經(jīng)經(jīng)理，組員：。第三條勞勞動(dòng)紀(jì)律律1、員工必必須按規(guī)規(guī)定時(shí)間間上下班班并簽到到，不得得遲到、早早退、曠曠工。因因工作需需要外

55、出出者，須須填寫外外勤工作作單，提提前告知知主管領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)，待待批準(zhǔn)后后，方可可外出。2、正式員員工上班班必須保保持服裝裝整潔，不準(zhǔn)穿穿吊帶裝裝、拖鞋鞋或其他他奇裝異異服。3、員工上上班期間間不得串串崗、脫脫崗、睡睡崗，不不準(zhǔn)做與與工作無無關(guān)的事事。4、員工不不得酒后后帶醉意上上班。5、員工不不得與業(yè)業(yè)主及在在工作崗崗位上遇遇到的其其他人員員吵架。6、員工未未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)允許不不得私自自調(diào)班、調(diào)調(diào)崗。7、員工在在崗，下下級(jí)必須須服從上上級(jí)的工工作安排排，如有有異議，應(yīng)應(yīng)先執(zhí)行行后討論論，不得得影響正正常工作作。8、員工不不得將公公司和管管區(qū)內(nèi)的的任何非非本人的的私有物物品隨意意借出或或帶出。9、員工要

56、要愛護(hù)業(yè)業(yè)主及公公司財(cái)物物，嚴(yán)禁禁偷盜、故故意損壞壞。10、員工工之間應(yīng)應(yīng)團(tuán)結(jié)友友愛，不不準(zhǔn)拉幫幫結(jié)派、打打架斗毆?dú)?1、員工工及各部部門、各各項(xiàng)目部部除應(yīng)對(duì)對(duì)本職工工作盡職職盡責(zé)外外，還應(yīng)應(yīng)按公司司要求配配合、支支持其他他員工和和部門的的工作，不不得因一一己之利利，拒絕絕、拖延延損害公公司整體體利益。12、員工工對(duì)外要要維護(hù)公公司的榮榮譽(yù)和形形象，不不得做出出損害公公司榮譽(yù)譽(yù)和形象象的行為為。13、員工工因事、因因病請(qǐng)假假必須遵遵守公司司的請(qǐng)假假制度，履履行批準(zhǔn)準(zhǔn)手續(xù)，不不得隨意意休假。第四條請(qǐng)請(qǐng)假應(yīng)以以書面形形式事先先請(qǐng)假；確有特特殊原因因事先不不能請(qǐng)假假，須及及時(shí)以電電話或其其它方式式

57、向本部部門負(fù)責(zé)責(zé)人或主主管經(jīng)理理說明情情況，并并事后補(bǔ)補(bǔ)辦請(qǐng)假假手續(xù)。所所有員工工請(qǐng)假需需寫請(qǐng)假假條，請(qǐng)請(qǐng)假一天天以內(nèi)由由部門負(fù)負(fù)責(zé)人批批準(zhǔn)，一一天以上上、三天天以內(nèi)（含含三天）由由主管經(jīng)經(jīng)理批準(zhǔn)準(zhǔn)，三天天以上由由總經(jīng)理理批準(zhǔn)。部部門負(fù)責(zé)責(zé)人請(qǐng)假假需經(jīng)主主管經(jīng)理理批準(zhǔn)，超超過三天天者(含含三天)，需經(jīng)經(jīng)總經(jīng)理理批準(zhǔn)。副副總請(qǐng)假假需經(jīng)總總經(jīng)理批批準(zhǔn)。第五條各各部門考考勤員每每天按規(guī)規(guī)定考勤勤，考勤勤表要清清楚、完完整、公公開。請(qǐng)請(qǐng)假必須須有假條條，月底底隨考勤勤表一同同報(bào)。第六條違違反勞動(dòng)動(dòng)紀(jì)律及及請(qǐng)假制制度處罰罰措施1、遲到、早早退、脫脫崗 以以上按曠曠工半天天處理。2、曠工半半天扣除除一天工

58、工資，曠曠工一天天扣除三三天工資資。3、每月連連續(xù)曠工工3天以上上(含33天)，或或累計(jì)曠曠工100天以下下者，扣扣發(fā)當(dāng)月月 HYPERLINK /hr 工資，并并給予一一次警告告處分；每月累累計(jì)曠工工10天以以上者（含含10天），予予以辭退退。連續(xù)續(xù)兩個(gè)月月累計(jì)曠曠工200天以上上者，予予以辭退退。半年年以內(nèi)累累計(jì)曠工工30天以以上者，予予以辭退退。第七條管管理規(guī)定定1、新員工工上崗后后，首先先學(xué)習(xí)公公司各項(xiàng)項(xiàng)制度，進(jìn)進(jìn)行勞動(dòng)動(dòng)紀(jì)律教教育。2、對(duì)于違違反勞動(dòng)動(dòng)紀(jì)律和和考勤制制度等違違紀(jì)現(xiàn)象象，部門門負(fù)責(zé)人人、主管管經(jīng)理可可按本文文件規(guī)定定相應(yīng)條條款直接接開具違違紀(jì)處理理單，經(jīng)經(jīng)主管經(jīng)經(jīng)理批準(zhǔn)

59、準(zhǔn)后，在在責(zé)任人人當(dāng)月工工資中處處理。XXXX小小額貸款款有限公公司內(nèi)部部控制制制度第一章 總則第一條為為促進(jìn)公公司建立立和健全全內(nèi)部控控制，防防范金融融風(fēng)險(xiǎn)，保保障公司司體系安安全穩(wěn)健健運(yùn)行，依依據(jù)中中華人民民共和國國銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國公司法、關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見等法律規(guī)定和金融企業(yè)審慎監(jiān)管要求，制定本制度。第二條內(nèi)內(nèi)部控制制是公司司為實(shí)現(xiàn)現(xiàn)經(jīng)營目目標(biāo)，通通過制定定和實(shí)施施一系列列制度、程程序和方方法，對(duì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)行事前前防范、事事中控制制、事后后監(jiān)督和和糾正的的動(dòng)態(tài)過過程和機(jī)機(jī)制。第三條公公司內(nèi)部部控制的的目標(biāo)：(一)確保保國家法法律規(guī)

60、定定和公司司內(nèi)部規(guī)規(guī)章制度度的貫徹徹執(zhí)行。(二)確保保公司發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略和經(jīng)營營目標(biāo)的的全面實(shí)實(shí)施和充充分實(shí)現(xiàn)現(xiàn)。(三)確保保風(fēng)險(xiǎn)管管理體系系的有效效性。(四)確保保業(yè)務(wù)記記錄、財(cái)財(cái)務(wù)信息息和其他他管理信信息的及及時(shí)、真真實(shí)和完完整。第四條公公司設(shè)立立風(fēng)險(xiǎn)控控制部，負(fù)負(fù)責(zé)具體體制定并并實(shí)施識(shí)識(shí)別、計(jì)計(jì)量、監(jiān)監(jiān)測和控控制風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的制度度、程序序和方法法，以確確保風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理和和經(jīng)營目目標(biāo)的實(shí)實(shí)現(xiàn)。建建立涵蓋蓋各項(xiàng)業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理系統(tǒng)，開開發(fā)和運(yùn)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)量化評(píng)評(píng)估的方方法和模模型，對(duì)對(duì)信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、市市場風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、流動(dòng)動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、操作作風(fēng)險(xiǎn)等等各類風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行行持續(xù)的的監(jiān)控。第五條公公司建立立內(nèi)部控控制