（試題）2019證券從業(yè)資考試證券投資顧問模擬試題及答案

1、試題 及答案一、單選題 （ 共 1、關(guān)于預(yù)期收益率、無風(fēng)險(xiǎn)利率、某證券的值、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)四者的關(guān)系，下列各項(xiàng)A某證券的值市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)C預(yù)期收益率D市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)答案：解析：2、資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，當(dāng)引入無風(fēng)險(xiǎn)證券后，有效 ）A證券市場(chǎng)線B資本市場(chǎng)線C特征線D無差異曲線答案：解析：年，第一年年初 又 追 加 投資，那么他在年內(nèi)每年末至少收回（ ）元才是盈利的。A339B433CD答案：解析： ，同一個(gè)名義年利率求出的有效年利率也會(huì)不斷（ ），但增加 的速度越來越（ ）A增加慢B增加快C增加快D降低快答案：解析：1方案在年中每年年初 付款00元，B方案在年中每年年末付款約 (元。AB

2、CD答案：解析：6、根據(jù)年齡層可以把生涯規(guī)劃比照家庭生命周 房、A建立期B穩(wěn)定期C維持期D高原期答案：解析：7、關(guān)于單利和復(fù)利的區(qū)別，下列說法正確的是A單利的計(jì)息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日B用單利計(jì)算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分C單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實(shí)際利率D單利僅在原有本金上計(jì)算利息，而復(fù)利是對(duì)本金及其產(chǎn)生的利息一計(jì)算答案：解析： ，對(duì)新開戶 客戶 應(yīng)當(dāng)在(個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶 的回訪比應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶 及中止 交易賬戶 客戶的A2B11%C21%D1答案：解析：9、根據(jù)證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過辦式，行

3、證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶 招 的，應(yīng)當(dāng)提前(個(gè)工作向辦的證2A5BC3D答案：解析：ACD的應(yīng)用，當(dāng)出現(xiàn)(時(shí)，是多市場(chǎng)。ADEA均為正值BDEA均為負(fù)值C當(dāng)D線DDEA為負(fù)值答案：解析：A確保將所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模控制在可以承受的合理B消除風(fēng)險(xiǎn)C轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)D提高收益率答案：解析：12、如果某一行業(yè)有如下特征：企業(yè)的利潤雖然增長很快，但所面臨的競(jìng)爭風(fēng)險(xiǎn)也非常大，破產(chǎn)率與被么這一行業(yè)最有可能處于生命周 期的A幼稚期B成熟期C成長期D衰退期答案：解析：1、下列不屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是A信用風(fēng)險(xiǎn)B政策風(fēng)險(xiǎn)C經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)D3答案：解析： 賴( 賴性就A越低：越大B越高越大C越高越小D越低越小答案：解析：1、下列不屬

4、于衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品特征的是A聯(lián)動(dòng)性B跨期性C杠桿性D低風(fēng)險(xiǎn)性答案：解析： 的未來收入預(yù)測(cè)時(shí)，預(yù)料的能長期的收入為A預(yù)期收入B固定收入C常規(guī)性收入D臨時(shí)性收入答案：解析： 塔 值是10，市場(chǎng)期望收益率為0券A被低估B被高估C定價(jià)公平D價(jià)格無法判斷答案：解析：就是同時(shí)買入和賣出具有相近特性的兩個(gè)以上債券品種，從而獲取收益差的行為。4A利率互換B債券互換C息票互換D違約 互換答案：解析： 至少(開展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A每一年B每三個(gè)月C每半年D每兩年答案：解析：A特定的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品B適合的投資者購買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品C適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品D特定的投資者購買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品答案：解析：AWMSBMA

5、CDCKDJDR答案：解析：誤的是A當(dāng)反饋的信息表明客戶 沒有按設(shè)計(jì)方案的意見執(zhí)行稅收規(guī)劃時(shí)，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提，指出其可能產(chǎn)生的后果B當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃有誤時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)C當(dāng)客戶 情況中出現(xiàn)新的變化時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)變稅收規(guī)劃D在特殊情況下，客戶 因?yàn)榧{稅與征收機(jī)關(guān)發(fā)生法律糾紛時(shí)，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)入， 度過糾紛過程答案：5解析：2、加 強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將（ ）相結(jié)合。A指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略B指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略C積極型股票投資策略與消極型股票投資策略D積極型股票投資策略與簡單型消極投資策略答案：解析： ）分類A付息方式B債券態(tài)C發(fā)行

6、度D發(fā)行主體答案：解析：2、久期缺口是資產(chǎn)加 權(quán)平均久期與負(fù)債加 權(quán)平均久期和（ ）積的差。A收益率B資產(chǎn)負(fù)債率C現(xiàn)金率D市場(chǎng)利率答案：解析：26、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券研究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（ ），止在利益門及人員利用發(fā)布證券研究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。A自動(dòng)回避制度B隔離墻制度C事前回避制度D分類經(jīng)制度答案：解析：27、在很多年前，陳先生因?yàn)橥顿Y股票遭受損失，再也不愿意投資股票，由于擔(dān)心會(huì)遭受損失，對(duì)于小王推的一非保本收益理財(cái)產(chǎn)品也不大感興趣。請(qǐng)問陳先生對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的度為6A無法判斷B風(fēng)險(xiǎn)中立型C風(fēng)險(xiǎn)D風(fēng)險(xiǎn)偏型答案：解析： 風(fēng)險(xiǎn)特征的是A風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)度B實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力C風(fēng)險(xiǎn)預(yù)

7、期D風(fēng)險(xiǎn)偏好答案：解析：A公司資本結(jié)構(gòu)B公司盈利狀況C公司償債能力D公司資本化程度答案：解析： ）證券投資策略的理論依 據(jù)。A交易型B被動(dòng)型C積極型D投資組合保險(xiǎn)答案：解析：是A宏觀經(jīng)濟(jì)行指標(biāo)B公司的財(cái)務(wù)指標(biāo)C市場(chǎng)歷史交易數(shù)據(jù)D行業(yè)基本數(shù)據(jù)答案：7解析：誤的是A根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從一年至幾年B公司發(fā)行債券的目的主要是為了需要C金融債券的期限以中期為多見D金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債答案：解析：3、根據(jù)年齡層可以把個(gè)人生涯規(guī)劃比照家庭生命周 房、A建立期B穩(wěn)定期C維持期D高原期答案：解析：的是AB一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備補(bǔ)損C提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備D所有者投入資本答案：解析：二、計(jì)算題 （ 1