金融學(xué)2015運(yùn)輸保險(xiǎn)3提單

1、案例1：警惕貨代業(yè)務(wù)中多套提單的陷阱！近日，有朋友接觸到一則中間商設(shè)計(jì)的“高智商陷阱”，經(jīng)過(guò)與貨代公司多次商量、絞盡腦汁，幾番周折，才予平安化解。事情的經(jīng)過(guò)是這樣的。某中間商從A工廠購(gòu)進(jìn)一批不銹鋼，賣(mài)給非洲的一個(gè)公司，該中間商通過(guò)一家進(jìn)出口公司向B貨代訂艙，貨物從上海先到香港，再?gòu)南愀坜D(zhuǎn)至非洲，一程出船公司提單，提單上的托運(yùn)人是A工廠，收貨通知人是B貨代香港代理，二程出B貨代香港代理提單，提單上的托運(yùn)人是中間商，收貨人是非洲公司。正常情況下是收回一程提單后，辦理轉(zhuǎn)運(yùn)，并簽發(fā)二程提單，但是中間商提出由于提單在銀行流轉(zhuǎn)時(shí)間長(zhǎng)，恐耽誤二程轉(zhuǎn)運(yùn)，故請(qǐng)B貨代出具一程HOUSE提單，去銀行流轉(zhuǎn)，B貨代香港

2、代理憑船公司提單提貨并辦理轉(zhuǎn)運(yùn)。乍一看，中間商的這一要求合情合理，為了加速貨物流轉(zhuǎn)，一程出一總單，再出一分單，但是仔細(xì)想一想，就有問(wèn)題了：因?yàn)锽貨代香港代理憑船公司提單提貨辦理轉(zhuǎn)運(yùn)后，就應(yīng)該出具二程提單給中間商，此時(shí)針對(duì)一批貨物同時(shí)有二套提單流在外面：一套是托運(yùn)人為A工廠、收貨人為B貨代香港代理的一程B貨代提單，第二套是托運(yùn)人為中間商、收貨人為非洲公司的二程B貨代香港代理提單，眾所周知，提單是物權(quán)憑證，如果往陰暗的地方去想，假設(shè)中間商從國(guó)外收到錢(qián)后不去贖回一程B貨代提單，那么A工廠就是一程B貨代提單的合法持有人，他有權(quán)向B貨代索要貨物，而非洲公司因已付款贖單成為了二程B貨代香港代理提單的合法持

3、有人，同樣有權(quán)提取貨物，一批貨物，二張物權(quán)憑證，B貨代此時(shí)已經(jīng)處于危險(xiǎn)境地了。 評(píng)論一、一批貨物，兩套提單的風(fēng)險(xiǎn)。 現(xiàn)代貿(mào)易中，一些中間商，出于資金周轉(zhuǎn)的考慮，往往希望先憑全程提單去國(guó)外結(jié)匯，然后再付款給國(guó)內(nèi)的工廠，但是國(guó)內(nèi)的工廠為了保證收款也要控制提單，這樣中間商就會(huì)以諸如“為了不耽誤貨物二程流轉(zhuǎn)”等等各種各樣的理由要求承運(yùn)人出二套提單，一套給工廠，一套用于去國(guó)外結(jié)匯，這種情況對(duì)于承運(yùn)人來(lái)講就有風(fēng)險(xiǎn)了，因?yàn)槿绻虚g商收到錢(qián)后不付給國(guó)內(nèi)的工廠，國(guó)內(nèi)的工廠就會(huì)憑提單要求承運(yùn)人退貨，而此時(shí)國(guó)外的收貨人已經(jīng)憑付款贖回的提單提貨了，那么承運(yùn)人就要面臨國(guó)內(nèi)工廠索賠的風(fēng)險(xiǎn)。 后筆者經(jīng)與B貨代多次協(xié)商，最終

4、確定由中間商出具保函，即一定是在收回一程B貨代提單后才能簽發(fā)二程提單給中間商，這樣就解決了物權(quán)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。 二、本案還有一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，就是托運(yùn)人的識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。 中間商通過(guò)一家進(jìn)出口公司向B貨代訂艙，進(jìn)出口公司有權(quán)向B貨代發(fā)出關(guān)于貨物運(yùn)輸?shù)闹噶?，A工廠是一程B貨代提單的托運(yùn)人，也有權(quán)發(fā)出指令，中間商是二程提單的托運(yùn)人，同樣有權(quán)發(fā)出指令，那么作為承運(yùn)人的B貨代，到底應(yīng)該聽(tīng)從誰(shuí)的指令才不至于聽(tīng)從指令錯(cuò)誤以至被索賠呢？其實(shí)分辨的方法很簡(jiǎn)單，就是貨物的“真正物權(quán)歸屬者”最有權(quán)對(duì)貨物做出安排和發(fā)出指令，在上海至香港的一程航程，A工廠是貨物的權(quán)利人，B貨代應(yīng)當(dāng)聽(tīng)從A工廠的指令；在香港至非洲的二程航程，此時(shí)中間商已經(jīng)

5、付款取得了一程提單，B貨代就應(yīng)當(dāng)聽(tīng)從中間商的指令。至于中間商的代表進(jìn)出口公司，B貨代則可以在沒(méi)有得到真正權(quán)利人特別指示（如退運(yùn)、轉(zhuǎn)運(yùn)要求等重大變更）時(shí)，按其常規(guī)要求進(jìn)行操作，遇有特別變更性指令時(shí)，就要求貨物的真正權(quán)利人出具保函（注：此時(shí)僅有進(jìn)出口公司的保函是不夠的）。從上述案例可以看出，現(xiàn)在的貿(mào)易形式越來(lái)越多樣化，一些所謂的“空手道高手”，就是利用運(yùn)輸上的總單、分單、一程單、二程單的交錯(cuò)復(fù)雜關(guān)系，來(lái)實(shí)現(xiàn)他們的發(fā)財(cái)夢(mèng)想，而作為運(yùn)輸環(huán)節(jié)的重要擔(dān)當(dāng)者貨代，如果有絲毫的松懈，就會(huì)掉入別人設(shè)計(jì)好的陷阱，成為替罪的羔羊。提高警惕，及時(shí)與法律專(zhuān)業(yè)人士溝通探討，才避免重大錯(cuò)誤。如何睜大眼睛，識(shí)別圈套，保護(hù)自己

6、已經(jīng)成為當(dāng)今運(yùn)輸公司的重要課題。案例2：記名提單的法律效力案例原告： 外貿(mào)公司被告： 貨運(yùn)公司案外人： 貿(mào)易公司 C 貿(mào)易公司與A外貿(mào)公司訂立聯(lián)營(yíng)合同出口貨物，在國(guó)內(nèi)購(gòu)買(mǎi)貨物時(shí)，由A外貿(mào)公司出資60萬(wàn)元人民幣，其余貨款由C貿(mào)易公司支付。A外貿(mào)公司作為C的外貿(mào)代理，負(fù)責(zé)辦理出口、退稅、結(jié)匯等手續(xù)。C貿(mào)易公司與B貨運(yùn)公司訂立了海上貨物運(yùn)輸合同，B貨運(yùn)公司將簽發(fā)的記名提單交給C，提單上的托運(yùn)人是A外貿(mào)公司。 C貿(mào)易公司找到B貨運(yùn)公司稱提單丟失，要求登報(bào)掛失，并稱A外貿(mào)公司已授權(quán)其辦理登報(bào)事宜。B貨運(yùn)公司未經(jīng)核實(shí)即將提單登報(bào)掛失。貨到達(dá)目的港，B貨運(yùn)公司發(fā)出電放指令將提單項(xiàng)下貨物交給提單上記名的收貨人

7、，此后C貿(mào)易公司的法定代表人攜款潛逃。A外貿(mào)公司遂持正本提單向法院起訴，要求B賠付貨款。其理由是：1、提單是物權(quán)憑證，正本提單在A外貿(mào)公司手里，而提單項(xiàng)下的貨物卻被B貨運(yùn)公司無(wú)單放貨，導(dǎo)致A外貿(mào)公司無(wú)法結(jié)匯，造成的經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)由B貨運(yùn)公司承擔(dān)。2、A外貿(mào)公司是提單上的托運(yùn)人，B貨運(yùn)公司登報(bào)掛失提單未經(jīng)托運(yùn)人確認(rèn)，提單應(yīng)為有效，仍然具有物權(quán)憑證的作用。 而B(niǎo)貨運(yùn)公司不同意賠償外貿(mào)公司的損失，其理由是：1、其簽發(fā)的是記名提單，并將貨物交給提單上記名的收貨人，并無(wú)過(guò)錯(cuò)；2、A外貿(mào)公司并未與其聯(lián)系過(guò)海上貨物運(yùn)輸事宜，托運(yùn)人一欄是應(yīng)C貿(mào)易公司的要求填寫(xiě)了A外貿(mào)公司，正本提單交給C貿(mào)易公司，該公司稱提單丟失

8、要求掛失和電放，貨運(yùn)代理公司沒(méi)有理由拒絕。審判 法院經(jīng)過(guò)審理認(rèn)為，本案為海上貨物運(yùn)輸合同糾紛。原告A外貿(mào)公司系提單上的托運(yùn)人，被告B貨運(yùn)公司系承運(yùn)人。被告作為承運(yùn)人簽發(fā)的提單是記名提單，根據(jù)我國(guó)海商法的規(guī)定，提單中載明的向記名人交付貨物的條款是承運(yùn)人據(jù)以交付貨物的保證。記名提單是不可轉(zhuǎn)讓的運(yùn)輸單證，不具有物權(quán)憑證效力。因此，承運(yùn)人向未持有記名提單的記名收貨人交付貨物，是按照運(yùn)輸單證履行其交貨義務(wù)，并未侵犯提單持有人的權(quán)益。承運(yùn)人將貨物交付記名收貨人之后，交貨義務(wù)即履行完畢。作為記名提單的托運(yùn)人，在貨物交付前，可以憑其持有的記名提單行使提單項(xiàng)下權(quán)利，但在貨物交付后，即喪失了對(duì)其所持有的提單項(xiàng)下貨

9、物的任何權(quán)利，無(wú)權(quán)憑記名提單向承運(yùn)人主張無(wú)單放貨貨款損失，遂法院對(duì)于A外貿(mào)公司的訴訟請(qǐng)求予以駁回。案例3：無(wú)單放貨 保函在手也不能免責(zé) 我國(guó)海商法明確規(guī)定承運(yùn)人必須憑正本提單交付貨物。然而隨著運(yùn)輸速度和節(jié)奏的加快，往往出現(xiàn)貨物運(yùn)抵目的港，而提單還未到達(dá)收貨人之手的情況。為了給收貨方贏得時(shí)間，避免給有關(guān)方造成經(jīng)濟(jì)損失，航運(yùn)實(shí)務(wù)中出現(xiàn)了憑保函提貨的做法。但法官提醒船舶代理人，這種做法并不是否定憑正本提單交貨的法律規(guī)定和航運(yùn)慣例，也不意味著托運(yùn)人有保函在手就可以免除責(zé)任，只是承運(yùn)人對(duì)托運(yùn)人承擔(dān)責(zé)任后可以通過(guò)保函從保證人處得到賠償。 日前在天津海事法院結(jié)案的一起案件，正是由于天津外輪代理公司對(duì)法律規(guī)定

10、和國(guó)際慣例理解不清，而蒙受了多萬(wàn)歐元的經(jīng)濟(jì)損失。 見(jiàn)保函交貨 引來(lái)官司 年，意大利 公司委托丹麥公司（簡(jiǎn)稱）將一套石材加工設(shè)備自意大利里窩那港運(yùn)至天津新港，貨物收貨人為河南仁泰花崗巖石材有限公司（下稱石材公司）。貨物運(yùn)至天津港后，公司在中國(guó)的代理馬士基（中國(guó)）航運(yùn)有限公司委托天津外輪代理公司實(shí)際控制貨物。年月日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鶴壁市分行為收貨人石材公司向天津外輪代理公司出具“提貨擔(dān)保函”，請(qǐng)求天津外輪代理公司將貨物交付給收貨人石材公司，并保證在收到國(guó)外寄來(lái)的有關(guān)提單后立即對(duì)外付款。天津外輪代理公司在未征得公司或馬士基（中國(guó)）航運(yùn)有限公司同意的情況下，擅自接受中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鶴壁市分行的保函，并在未見(jiàn)

11、到正本提單的情況下將貨物交付給收貨人。收貨人石材公司提取貨物后未向貨物托運(yùn)人 公司支付貨款。 托運(yùn)人 公司未收到貨款又失去了貨物的控制權(quán)，遂在意大利共和國(guó)里窩那法院依據(jù)海上貨物運(yùn)輸合同起訴了公司。年，意大利里窩那法院判決公司賠償托運(yùn)人 公司萬(wàn)歐元。公司向天津海事法院提起訴訟，請(qǐng)求法院判令天津外輪代理公司賠償其經(jīng)濟(jì)損失萬(wàn)歐元及利息。 擅自發(fā)貨 遭受巨額賠償 天津海事法院審理認(rèn)為，提單是承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單證，此乃我國(guó)法律規(guī)定，也是國(guó)際航運(yùn)慣例，天津外輪代理公司在未得到委托人的明確授權(quán)的情況下，擅自接受他人保函，未見(jiàn)到正本提單即將貨物交付給收貨人，侵犯了承運(yùn)人即公司對(duì)運(yùn)輸貨物的控制權(quán)，其行為

12、具有明顯過(guò)錯(cuò)，對(duì)因此而給公司造成的經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 審理中，天津外輪代理公司認(rèn)為委托其控制貨物的是馬士基（中國(guó)）航運(yùn)有限公司而非公司，但并未否認(rèn)其在天津港實(shí)際控制貨物和無(wú)單放貨的事實(shí)，因此天津海事法院認(rèn)為公司主張被告侵權(quán)依法可以成立，原、被告之間存在船舶代理關(guān)系與否不影響被告侵權(quán)事實(shí)的成立，判決被告中國(guó)天津外輪代理公司賠償原告公司經(jīng)濟(jì)損失萬(wàn)歐元，并支付相應(yīng)利息。 被告不服天津海事法院判決向天津市高級(jí)人民法院提起上訴，天津市高級(jí)人民法院審理后認(rèn)為，原審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確，應(yīng)予維持。上訴人上訴主張缺乏事實(shí)和法律依據(jù)，不予支持，判決駁回上訴，維持原判。 “被告作為承運(yùn)人在目的港的

13、代理人，只要按承運(yùn)人的指示行事就完全可以避禍免災(zāi)，可被告未經(jīng)承運(yùn)人同意就擅自接受他人保函將貨物交付收貨人，卷入了一場(chǎng)本可避免的訴訟，使自己蒙受經(jīng)濟(jì)損失，真是十分遺憾，其他船舶代理人應(yīng)引以為戒?！贝税附Y(jié)案時(shí)，天津海事法院法官遺憾的說(shuō)。案例4：一份提單不具排他性案情： 2001年9月8日，原告某進(jìn)出口公司與國(guó)外S公司簽訂銷(xiāo)售合同，約定向S公司提供一批價(jià)值7564美元的針織裙，支付方式為 T/T。原告將貨物交予被告某集裝箱儲(chǔ)運(yùn)公司由上海運(yùn)至墨爾本。10月16日，被告簽發(fā)了提單，載明托運(yùn)人為原告，收貨人“憑指示”。提單同時(shí)注明正本份數(shù)為3份。11月5日，貨物在目的港清關(guān)、拆箱。12月14日，原告通過(guò)代

14、理向被告的代理詢問(wèn)涉案貨物下落時(shí)，被告知貨物已被S公司提走。由于S公司始終未支付貨款，原告遂以無(wú)單放貨為由，請(qǐng)求法院判被告賠償貨物損失7564美元及相關(guān)退稅損失。但是，原告僅向法院提供了一份正本提單。 法院經(jīng)審理后認(rèn)為，雙方海上貨運(yùn)合同關(guān)系成立。被告的代理承認(rèn)，貨物已放行給S公司，同時(shí)被告也確認(rèn)貨物被拆箱，故無(wú)單放貨事實(shí)成立。但法院認(rèn)為，原告僅持有一份正本提單，其權(quán)利存在瑕疵，即對(duì)涉案提單項(xiàng)下貨物的權(quán)利并不是一個(gè)完全、排他物權(quán)。同時(shí)，海上貨運(yùn)合同下的權(quán)利可隨提單轉(zhuǎn)移，法院不能確定其在貨物出運(yùn)后仍是合同一方當(dāng)事人，故判其敗訴。評(píng)析： 按照航運(yùn)慣例，貨物被運(yùn)至目的港后，提單持有人可憑一份正本提單向承運(yùn)人主張?zhí)嶝洠羞\(yùn)人在收回該份正本提單后，其余兩份正本提單自動(dòng)失效。在目的港外要求承運(yùn)人交付貨物的，承運(yùn)人有權(quán)收回全套正本提單。本案中，原告在舉證了被告放貨事實(shí)后，應(yīng)提供證據(jù)進(jìn)一步證明其在未收回正本提單的情況下，將貨物交予非提單持有人。但是，原告僅持有一份提單，且在目的港以外的地方主張?zhí)釂螜?quán)利，無(wú)法排除他人持有提單并持正本提單向承運(yùn)人主張?zhí)嶝浀目赡苄?，以此要求承運(yùn)人負(fù)責(zé)無(wú)單放貨賠償責(zé)任，顯然不能獲得支持。提醒 在航運(yùn)實(shí)踐中，提單因各種原因滅失或失控的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，此時(shí)當(dāng)事人可根據(jù)我國(guó)海事訴訟特別程序法的規(guī)定，通