銀行審計(jì)人員個(gè)人工作總結(jié)范文

1、銀行審計(jì)人員個(gè)人工作總結(jié)范文轉(zhuǎn)眼間從進(jìn)入某某銀行那時(shí)算起已滿了第2年。兩年時(shí)間說(shuō)長(zhǎng)不長(zhǎng)， 說(shuō)短也不短。時(shí)間讓我對(duì)某某銀行有了更加深入的了解，也讓我通過(guò)本身 的學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助，提升自己的業(yè)務(wù)技能，更加勝任自己從 事過(guò)和正在從事的崗位工作。最近這1年，我作為1名某某銀行員工，親身感受了某某銀行股改給 我們的平常工作、生活帶來(lái)各方面的巨大變化一一如經(jīng)濟(jì)增加值、要害績(jī) 效考核指標(biāo)等概念的引入，使經(jīng)營(yíng)部門的經(jīng)營(yíng)理念真正從過(guò)去只重視量的 擴(kuò)大轉(zhuǎn)變成重視質(zhì)的提升，和由此帶來(lái)的崗位分工和收入分配的顯著變化。 各種規(guī)章制度的出臺(tái)，對(duì)我們某某銀行“規(guī)范經(jīng)營(yíng)”提出了許多更加明確 和細(xì)化的要求，工作中重視

2、細(xì)節(jié)治理、精細(xì)化治理，針對(duì)背法背規(guī)行動(dòng)， 也有了更多的預(yù)防和懲戒措施，非凡是行內(nèi)展開的“背法背規(guī)行動(dòng)專項(xiàng)整 治活動(dòng)”向我們?cè)?次地敲響了警鐘一一工作不但要做得“好”、“快” 還要“合法”、“合規(guī)”，不但要曉得“亡羊補(bǔ)牢”，重要的還在于“有 備無(wú)患”。年末，我報(bào)名并經(jīng)行內(nèi)的擇優(yōu)選聘有幸被調(diào)動(dòng)至某某地審批組 擔(dān)負(fù)合規(guī)性審查崗工作。從支行理財(cái)中心的個(gè)貸綜合崗轉(zhuǎn)到本來(lái)從未接觸過(guò)的以公司類信貸和 個(gè)人大額信貸業(yè)務(wù)為主的審批組合規(guī)性審查崗，這個(gè)跨度不可謂不大。但 領(lǐng)導(dǎo)的教育關(guān)心、同事的幫助指點(diǎn)和我個(gè)人的自學(xué)努力下，通過(guò)瀏覽相干 書籍、解讀文件規(guī)章，我很快度過(guò)了起初的不適應(yīng)，迅速地融入到現(xiàn)在的 崗位角色中。

3、從某某年初至某某年7月末，我總計(jì)完成了 109筆公司類貸 款、3筆公司類授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查工作，合計(jì)金額47435.2624萬(wàn)元。 完成了67筆公司類信譽(yù)等級(jí)評(píng)定的合規(guī)性審查，其中aa級(jí)29筆、a級(jí) 34筆、bbb級(jí)4筆。完成332筆個(gè)人類貸款的接收、送審、下發(fā)決策意見(jiàn)工作，合計(jì)金額6463.475萬(wàn)元。 較好地完成了本崗位的工作任務(wù)要求。某某地審批組屬于行內(nèi)審批部門，面對(duì)的都是行內(nèi)的經(jīng)營(yíng)部門，受理 審批某某銀行信貸經(jīng)營(yíng)部門報(bào)送的各類信貸業(yè)務(wù)。因此，建立內(nèi)部客戶理 念，把經(jīng)營(yíng)部門作為我們所服務(wù)的客戶，為客戶提供優(yōu)良、高效、規(guī)范的 服務(wù)，是我作為1名審批組合規(guī)性審查人員最基本的要求。在平常業(yè)務(wù)

4、中， 我總是盡自己的最大努力幫助經(jīng)營(yíng)部門工作，耐心解答他們對(duì)審批中存在 的各種疑問(wèn)，并經(jīng)常通過(guò)各種合規(guī)、有效的渠道與他們進(jìn)行溝通，了解經(jīng) 營(yíng)部門的現(xiàn)實(shí)情況和問(wèn)題，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)、專審進(jìn)行匯報(bào)，盡量幫助解決審 批與經(jīng)營(yíng)由于信息不對(duì)稱釀成的矛盾，為行領(lǐng)導(dǎo)與專審的.有效決策提供 根據(jù)，實(shí)現(xiàn)某某銀行利益的最大化。某某地審批組是行內(nèi)1個(gè)平常工作量較大、工作較為繁忙的1個(gè)部門。 如何提高工作效力，更好地完成工作要求，是我常常思考的問(wèn)題。我在工 作中發(fā)現(xiàn)，大量工作時(shí)間都是消耗在1些相對(duì)機(jī)械的簡(jiǎn)單重復(fù)勞動(dòng)中，如 在合規(guī)性審查工作中對(duì)申報(bào)單位1些財(cái)務(wù)指標(biāo)的驗(yàn)算，計(jì)算比較簡(jiǎn)單，但 要檢查多個(gè)單位的多個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)也要花費(fèi)

5、合規(guī)性審查人員相當(dāng)多的時(shí)間和 精力。我通過(guò)自學(xué)，應(yīng)用我們經(jīng)常使用的e某ecl電子表格軟件中的公式 與函數(shù)編制了1張表格，只需要將企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表中的有 關(guān)數(shù)據(jù)填入表格，相應(yīng)的各年度財(cái)務(wù)指標(biāo)如資產(chǎn)負(fù)債率、活動(dòng)比、速動(dòng)比、 利潤(rùn)率、本息保障倍數(shù)、抵押率、擔(dān)保率等數(shù)據(jù)就可以自動(dòng)計(jì)算生成，極 大地方便了工作、提高了效力。為了適應(yīng)新情勢(shì)下的發(fā)展，財(cái)務(wù)審計(jì)部建立健全和完善落實(shí)了各項(xiàng)財(cái) 務(wù)規(guī)章制度。由于公司的性質(zhì)產(chǎn)生改變，要求公司的財(cái)務(wù)規(guī)章制度要進(jìn)行重新修訂和完善。根據(jù)市局（公司）的財(cái)務(wù)制度，組織匯 編了某某團(tuán)體的財(cái)務(wù)制度。為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，更好的完成20某某年的 各項(xiàng)工作任務(wù)，我部就財(cái)務(wù)、審計(jì)

6、方面的工作作出總結(jié)以下：1、審計(jì)方面的工作1、根據(jù)市局財(cái)務(wù)審計(jì)工作會(huì)議精神，對(duì)財(cái)務(wù)審計(jì)部工作的提出要求（1）繼續(xù)鞏固推行財(cái)務(wù)管理模塊，加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員的管理意識(shí)和責(zé)任 心，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理的職能作用。在全面實(shí)行信息化管理的同時(shí)，要求 我們財(cái)務(wù)人員要利用的時(shí)間和精力參與企業(yè)管理，每周必須下各核算的公 司了解業(yè)務(wù)運(yùn)行情況，發(fā)揮主觀能動(dòng)性，多為經(jīng)營(yíng)者提供有參考價(jià)值的信 息和建議，這1要求作為20某某年目標(biāo)考核的主要指標(biāo)來(lái)考核。（2）全員建立財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理的核心思想，增強(qiáng)危機(jī)感、緊急 感和責(zé)任感，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高本身素質(zhì)，適應(yīng)新情勢(shì)下財(cái)務(wù)工作的要 求。2、全面迎接國(guó)家審計(jì)為了迎接國(guó)家審計(jì)署的全面檢查

7、，根據(jù)市局（公司）審計(jì)重點(diǎn)，我部 門對(duì)12月31日的財(cái)務(wù)收支進(jìn)行了復(fù)查，并結(jié)合內(nèi)審工作實(shí)際，牢牢圍繞 團(tuán)體公司的熱門、重點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題展開工作，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)的監(jiān)督和服務(wù) 職能，及時(shí)為團(tuán)體公司領(lǐng)導(dǎo)提供決策根據(jù)，并對(duì)審計(jì)將觸及財(cái)務(wù)方面的工 作進(jìn)行了具體的安排和布置。3、財(cái)務(wù)的審計(jì)、監(jiān)督崗位我們?yōu)榧訌?qiáng)團(tuán)體公司財(cái)務(wù)工作的審計(jì)和監(jiān)督職能，今年面向社會(huì)招聘 了4位從事財(cái)務(wù)工作多年，經(jīng)驗(yàn)豐富的財(cái)務(wù)人員，充實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)的審計(jì)、 審核及財(cái)務(wù)管理工作崗位。明確了4位同志的工作職責(zé)和范疇，要求盡快修訂完善本部門各個(gè)財(cái)務(wù)崗位責(zé)任制及考核辦法，為 提高財(cái)務(wù)工作的質(zhì)量和效力打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。4、制定并學(xué)習(xí)了財(cái)務(wù)審計(jì)部崗位責(zé)任制

8、考核辦法為了更好地實(shí)行總經(jīng)理賦予的職責(zé)，加強(qiáng)（團(tuán)體）公司財(cái)務(wù)管理和稽 核檢查力度，規(guī)范團(tuán)體財(cái)經(jīng)秩序和調(diào)動(dòng)廣大財(cái)務(wù)人員的工作積極性和責(zé)任 感，財(cái)務(wù)審計(jì)部特制定了財(cái)務(wù)審計(jì)部崗位責(zé)任制考核辦法，通過(guò)大家 認(rèn)真地學(xué)習(xí)和討論，積極思考，并贊同嚴(yán)格依照目標(biāo)考核辦法認(rèn)真實(shí)行自 己的工作職責(zé)。2、財(cái)務(wù)方面的工作1、增強(qiáng)財(cái)務(wù)服務(wù)意識(shí)20某某年，我們1如既往地按“科學(xué)、嚴(yán)格、規(guī)范、透明、效益” 的原則，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，優(yōu)化資源配置，提高資金使用效益，把為團(tuán)體公 司的各項(xiàng)工作服好務(wù)作為我部的1項(xiàng)重要工作。2、切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理根據(jù)團(tuán)體公司規(guī)范財(cái)務(wù)管理、優(yōu)化財(cái)務(wù)審核程序、提升財(cái)務(wù)服務(wù)質(zhì)量 和發(fā)揮職能部門更好地參與企業(yè)管理

9、的要求，財(cái)務(wù)審計(jì)部將財(cái)務(wù)集權(quán)管理 調(diào)劑為財(cái)務(wù)人員試行委派制，并采取按“統(tǒng)1管理，分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則進(jìn) 行管理。財(cái)務(wù)審計(jì)部主要具體負(fù)責(zé)團(tuán)體公司各類資產(chǎn)的財(cái)務(wù)監(jiān)督、財(cái)務(wù)分 析及財(cái)務(wù)報(bào)告和各分、子公司的財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)內(nèi)部會(huì)計(jì)憑證的稽核等業(yè) 務(wù)，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)審計(jì)部的職能作用。3、預(yù)算管理得到穩(wěn)步推動(dòng)1是細(xì)化預(yù)算內(nèi)容。根據(jù)各分、子公司明細(xì)賬詳細(xì)分析了收入、本錢 與期間費(fèi)用的履行情況，按科目進(jìn)行了分類統(tǒng)計(jì)，為各分、子公司的20 某某年全面預(yù)算奠定基礎(chǔ)。2是提高預(yù)算透明度。預(yù)算方案根據(jù)各分、子公司反饋回來(lái)的意見(jiàn)適當(dāng)調(diào)劑后，經(jīng)總經(jīng)理審議通過(guò)后構(gòu)成正式文件下發(fā)至各分、子公 司，使各單位對(duì)本公司的預(yù)算有1個(gè)全面的了

10、解，增強(qiáng)了預(yù)算的透明度。3是增加預(yù)算的剛性。我們重視了預(yù)算履行中存在的問(wèn)題和有關(guān)情況， 不定期的向預(yù)算委員會(huì)反饋情況，對(duì)超預(yù)算等問(wèn)題嚴(yán)格審批程序，對(duì)申請(qǐng) 調(diào)劑的事項(xiàng)，需經(jīng)過(guò)專門的論證分析后，按規(guī)定的程序批準(zhǔn)后履行。1年以來(lái)，預(yù)算的整體履行情況良好，各分、子公司的預(yù)算觀念也較 之前有大大的提高和增強(qiáng)，為做好20某某年全面預(yù)算工作積累了經(jīng)驗(yàn)。4、強(qiáng)力整理財(cái)經(jīng)秩序根據(jù)市局（公司）財(cái)經(jīng)秩序?qū)ｍ?xiàng)整理工作的安排和財(cái)務(wù)收支自查工作 方案，團(tuán)體公司圍繞市局“規(guī)范行業(yè)經(jīng)營(yíng)行動(dòng)，增進(jìn)煙草行業(yè)的健康發(fā)展， 為國(guó)家創(chuàng)造和積累的財(cái)富”的工作思路，以“摸清家底、揭露隱患、增進(jìn) 規(guī)范、推動(dòng)發(fā)展”為指點(diǎn)思想，嚴(yán)格依照市局（公

11、司）的自查要求，認(rèn)真 展開財(cái)務(wù)自查工作。財(cái)務(wù)審計(jì)部從嚴(yán)從細(xì)，自上而下對(duì)“帳外帳”、“小 金庫(kù)”和虛列（亂列）本錢費(fèi)用、收入分配失真和會(huì)計(jì)核算失真等問(wèn)題進(jìn) 行了自查，并實(shí)行強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)責(zé)責(zé)任審計(jì)與加強(qiáng)財(cái)經(jīng)秩序整理相結(jié)合，依照 “邊整邊改”的原則，將查出來(lái)的問(wèn)題根據(jù)時(shí)間、性質(zhì)等分門門別類，從 中查找經(jīng)營(yíng)和管理上的漏洞，并有針對(duì)性地指定整改措施，限期整改到位。 通過(guò)此次的自查，切實(shí)加強(qiáng)了國(guó)有資產(chǎn)的監(jiān)管力度。5、加強(qiáng)資金管理的作用為了規(guī)范某某團(tuán)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行秩序，加強(qiáng)各分、子公司的資金管理，下 降和杜絕資金的使用風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用效力，增進(jìn)團(tuán)體健康發(fā)展。團(tuán)體公司從20某某年8月份起將團(tuán)體公司資金管理中心納入市

12、局（公司）結(jié)算中心統(tǒng)1管理。我們?yōu)榱吮ＷC團(tuán)體資金管理中心能順利、及 時(shí)進(jìn)入市局（公司）結(jié)算中心，依照市局（公司）結(jié)算中心要求，對(duì)各分、 子公司的年度和月度資金收支預(yù)算、管理費(fèi)用預(yù)算、經(jīng)營(yíng)費(fèi)用及財(cái)務(wù)費(fèi)用 進(jìn)行了認(rèn)真嚴(yán)格的審核和匯編。與此同時(shí)，為確保各項(xiàng)工作有條不紊的展 開，強(qiáng)調(diào)各分、子公司要加大催收貨款力度，保證團(tuán)體公司正常的經(jīng)濟(jì)運(yùn) 行。為了更好的發(fā)揮財(cái)務(wù)職能，我們加強(qiáng)了對(duì)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的規(guī)范力度， 提高會(huì)計(jì)信息質(zhì)量，保證會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完全。強(qiáng)化財(cái)務(wù)的預(yù)測(cè)、 分析及籌資功能，加強(qiáng)對(duì)重大投資資金的管理，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供有效的、 及時(shí)的數(shù)據(jù)與技術(shù)支持。我在銀行任審計(jì)員工作1年來(lái)，在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，

13、在大家的幫助和配 合下，我認(rèn)真實(shí)行審計(jì)員工作職責(zé)，在規(guī)定的職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立展開工作， 依照審計(jì)員工作職責(zé)展開業(yè)務(wù)檢查，根據(jù)檢查內(nèi)容下發(fā)整改通知書并監(jiān)督 落實(shí)整改情況，有效防范了各類事故的產(chǎn)生，確保了全行全年安全核算無(wú) 事故、無(wú)案件?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)以下：1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高本身素質(zhì)。依照審計(jì)員的“政治堅(jiān)強(qiáng)、業(yè)務(wù)精通”的要求，自年初以來(lái)，我始終 以提高本身素質(zhì)為目標(biāo)，堅(jiān)持把學(xué)習(xí)放在首位，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作 水平。1年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)相干文件制度等有關(guān)規(guī)定，掌握了核算辦 法和流程，增強(qiáng)了業(yè)務(wù)分析能力和解決問(wèn)題的能力，提高了審計(jì)水平。在 學(xué)習(xí)上嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真學(xué)習(xí)，在學(xué)中提高，在學(xué)習(xí)中進(jìn)步，

14、從實(shí)際需 求增加自己學(xué)習(xí)的自覺(jué)性。通過(guò)學(xué)習(xí)，提高了本身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，掌握了先 進(jìn)理念，拓寬了視野，增強(qiáng)分析問(wèn)題、檢查問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。2、扎實(shí)做好本職工作我作為員工，1年來(lái)，親身感受了銀行給我們的平常生活帶來(lái)各方面 的巨大變化，使經(jīng)營(yíng)理念從過(guò)去的只重視量的擴(kuò)大轉(zhuǎn)變到重視質(zhì)的提升， 和由此帶來(lái)的崗位分工和收入分配的變化。各種制度的出臺(tái)，對(duì)我們銀行 規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理提出了許多更加明確和細(xì)化的要求，工作中重視細(xì)節(jié)的管理、 精細(xì)化的管理。針對(duì)背規(guī)行動(dòng)，也有了更多的預(yù)防和懲戒措施，內(nèi)控部門 是全行監(jiān)督部門，深感自己責(zé)任重大和工作的重要性，我要扎扎實(shí)實(shí)做好 檢查工作。（1）認(rèn)真實(shí)行審計(jì)員工作職責(zé)，檢查了支行

15、及網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)規(guī)章制度履 行和業(yè)務(wù)操作情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正了工作中出現(xiàn)的問(wèn)題并落實(shí)整改情況。 對(duì)崗位輪換、離職審計(jì)、財(cái)務(wù)檢查、合規(guī)手冊(cè)撰寫等工作。（2）求真務(wù)實(shí)、盡職盡責(zé)，做好檢查工作。認(rèn)真實(shí)行審計(jì)員職責(zé)， 做好審計(jì)工作。在檢查中認(rèn)真仔細(xì)，精益求精，認(rèn)真檢查每項(xiàng)工作內(nèi)容， 做好紀(jì)錄，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題出整改意見(jiàn)，提高了網(wǎng)點(diǎn)的核算質(zhì)量，增強(qiáng)了內(nèi) 控管理水平，防范了操風(fēng)格險(xiǎn)的產(chǎn)生。3、回顧檢查本身存在問(wèn)題1是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，新情況、 新問(wèn)題層見(jiàn)疊出，新知識(shí)新科學(xué)不斷問(wèn)世，面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，缺少學(xué)習(xí)的 緊急感和自覺(jué)性。2是工作較累的時(shí)候，有過(guò)松弛思想，這是政治素質(zhì)不高，也是自己 世界觀、人生觀、價(jià)值觀不高的表現(xiàn)。4