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文檔簡介

1、泓域/空氣過濾用紡織品公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告空氣過濾用紡織品公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告xx集團(tuán)有限公司目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc113550565 一、 公司概況 PAGEREF _Toc113550565 h 3 HYPERLINK l _Toc113550566 公司合并資產(chǎn)負(fù)債表主要數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc113550566 h 4 HYPERLINK l _Toc113550567 公司合并利潤表主要數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc113550567 h 4 HYPERLINK l _Toc113550568 二、 產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析 PAGEREF _Toc

2、113550568 h 4 HYPERLINK l _Toc113550569 三、 加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí),推進(jìn)產(chǎn)業(yè)高端化 PAGEREF _Toc113550569 h 6 HYPERLINK l _Toc113550570 四、 必要性分析 PAGEREF _Toc113550570 h 7 HYPERLINK l _Toc113550571 五、 客觀風(fēng)險(xiǎn)源 PAGEREF _Toc113550571 h 7 HYPERLINK l _Toc113550572 六、 主觀風(fēng)險(xiǎn)源 PAGEREF _Toc113550572 h 10 HYPERLINK l _Toc113550573 七、 在

3、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)清單的過程中,還需要配合以其他輔助方法作為補(bǔ)充,才能識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)清單中沒有包括的一個(gè)企業(yè)的特殊風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的輔助方法有很多,常用的有財(cái)務(wù)報(bào)表分析法、流程圖法、事故樹法、現(xiàn)場檢查法和風(fēng)險(xiǎn)形勢估計(jì)法等。在實(shí)踐中,這些方法也都不是面面俱到,各種方法是相互補(bǔ)充的。 PAGEREF _Toc113550573 h 12 HYPERLINK l _Toc113550574 八、 風(fēng)險(xiǎn)清單是指一些由專業(yè)人員設(shè)計(jì)好的標(biāo)準(zhǔn)的表格和問卷,上面非常全面地列出了一個(gè)企業(yè)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。這些清單都很長,因?yàn)樗鼈冊噲D將所有可能的損失暴露全部囊括在內(nèi),清單中的項(xiàng)目包括修理或重置資產(chǎn)的成本,伴隨資產(chǎn)損毀的收入損失以及

4、承擔(dān)法律責(zé)任的可能性等。使用者對(duì)照清單上的每一項(xiàng)都要回答:“我們公司會(huì)面臨這樣的風(fēng)險(xiǎn)嗎?”在回答這些問題的過程中,風(fēng)險(xiǎn)管理者逐漸構(gòu)建出本公司的風(fēng)險(xiǎn)框架。 PAGEREF _Toc113550574 h 21 HYPERLINK l _Toc113550575 九、 信息管理 PAGEREF _Toc113550575 h 23 HYPERLINK l _Toc113550576 十、 風(fēng)險(xiǎn)交流 PAGEREF _Toc113550576 h 24 HYPERLINK l _Toc113550577 十一、 控制型風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 PAGEREF _Toc113550577 h 26 HYPERLINK

5、 l _Toc113550578 十二、 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 PAGEREF _Toc113550578 h 27 HYPERLINK l _Toc113550579 十三、 敏感性分析及波動(dòng)性分析 PAGEREF _Toc113550579 h 28 HYPERLINK l _Toc113550580 十四、 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值 PAGEREF _Toc113550580 h 30 HYPERLINK l _Toc113550581 十五、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) PAGEREF _Toc113550581 h 34 HYPERLINK l _Toc113550582 十六、 法律風(fēng)險(xiǎn) PAGEREF _Toc113550

6、582 h 35 HYPERLINK l _Toc113550583 十七、 SWOT分析說明 PAGEREF _Toc113550583 h 36 HYPERLINK l _Toc113550584 十八、 人力資源分析 PAGEREF _Toc113550584 h 41 HYPERLINK l _Toc113550585 勞動(dòng)定員一覽表 PAGEREF _Toc113550585 h 41 HYPERLINK l _Toc113550586 十九、 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析 PAGEREF _Toc113550586 h 43 HYPERLINK l _Toc113550587 二十、 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

7、 PAGEREF _Toc113550587 h 45公司概況(一)公司基本信息1、公司名稱:xx集團(tuán)有限公司2、法定代表人:譚xx3、注冊資本:1260萬元4、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:xxxxxxxxxxxxx5、登記機(jī)關(guān):xxx市場監(jiān)督管理局6、成立日期:2010-12-277、營業(yè)期限:2010-12-27至無固定期限8、注冊地址:xx市xx區(qū)xx(二)公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)公司合并資產(chǎn)負(fù)債表主要數(shù)據(jù)項(xiàng)目2020年12月2019年12月2018年12月資產(chǎn)總額5473.614378.894105.21負(fù)債總額1975.101580.081481.32股東權(quán)益合計(jì)3498.512798.812623.

8、88公司合并利潤表主要數(shù)據(jù)項(xiàng)目2020年度2019年度2018年度營業(yè)收入22237.2817789.8216677.96營業(yè)利潤5477.124381.704107.84利潤總額4870.633896.503652.97凈利潤3652.972849.322630.14歸屬于母公司所有者的凈利潤3652.972849.322630.14產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析在提高發(fā)展平衡性、包容性、可持續(xù)性的基礎(chǔ)上,經(jīng)濟(jì)保持中高速,增長速度高于全國平均水平;發(fā)展邁入中高端,質(zhì)量效益提升幅度高于周邊地區(qū);環(huán)境治理大見效,空氣質(zhì)量改善程度明顯高于以往;生產(chǎn)總值比2010年翻一番以上,城鄉(xiāng)居民人均可支配收入比2010年翻一番

9、以上;到2020年如期全面建成小康社會(huì)。綜合實(shí)力跨上新臺(tái)階。經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展,全省生產(chǎn)總值年均增長7%左右,到2020年突破4萬億元,一般公共預(yù)算收入年均增長8%以上,到2020年力爭達(dá)到4000億元,基礎(chǔ)設(shè)施支撐能力顯著增強(qiáng)。協(xié)同發(fā)展取得新進(jìn)展。承接非首都功能疏解取得重大成效,區(qū)域一體化交通網(wǎng)絡(luò)基本形成,生態(tài)環(huán)境質(zhì)量得到有效改善,產(chǎn)業(yè)聯(lián)動(dòng)發(fā)展實(shí)現(xiàn)重要突破,公共服務(wù)共建共享取得積極成效,與京津發(fā)展差距縮小,建設(shè)全國現(xiàn)代商貿(mào)物流重要基地、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)試驗(yàn)區(qū)、新型城鎮(zhèn)化與城鄉(xiāng)統(tǒng)籌示范區(qū)、京津冀生態(tài)環(huán)境支撐區(qū)取得重大進(jìn)展。轉(zhuǎn)型升級(jí)實(shí)現(xiàn)新突破。創(chuàng)新能力顯著提升,全社會(huì)研發(fā)經(jīng)費(fèi)支出明顯提高,產(chǎn)業(yè)邁向中高

10、端水平,鋼鐵、水泥、玻璃等行業(yè)過剩產(chǎn)能化解任務(wù)全面完成,新增長點(diǎn)形成規(guī)模,消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長貢獻(xiàn)明顯加大,農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化取得明顯進(jìn)展,服務(wù)業(yè)主導(dǎo)作用明顯增強(qiáng),戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)占規(guī)模以上工業(yè)增加值比重達(dá)到20%以上。新型城鎮(zhèn)化邁出新步伐。城鎮(zhèn)化進(jìn)程進(jìn)一步加快,城鎮(zhèn)體系更趨合理,城鎮(zhèn)功能和服務(wù)能力顯著提升,城鄉(xiāng)發(fā)展一體化水平顯著提高,具備條件的農(nóng)村全部建成美麗鄉(xiāng)村,全省常住人口城鎮(zhèn)化率達(dá)到60%左右,戶籍人口城鎮(zhèn)化率達(dá)到45%左右。改革開放開創(chuàng)新局面。重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)改革取得決定性成果,改革紅利充分釋放,參與國際經(jīng)濟(jì)合作競爭的能力和水平進(jìn)一步提升,基本構(gòu)建起開放型經(jīng)濟(jì)體系。人民生活得到新改善。居民收入增長

11、高于經(jīng)濟(jì)增長,就業(yè)持續(xù)增加,社會(huì)保障體系更加健全,公共服務(wù)水平穩(wěn)步提高,現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)下農(nóng)村貧困人口實(shí)現(xiàn)脫貧,貧困縣全部摘帽,解決區(qū)域性整體貧困,人民群眾生活質(zhì)量、健康水平、居住環(huán)境明顯提升。社會(huì)文明達(dá)到新水平。中國夢和社會(huì)主義核心價(jià)值觀更加深入人心,公民思想道德素質(zhì)、科學(xué)文化素質(zhì)、法治素質(zhì)明顯提高,人民民主更加健全,社會(huì)事業(yè)全面發(fā)展,公共文化服務(wù)體系基本建成,社會(huì)治理體系更加完善,社會(huì)更加和諧穩(wěn)定。生態(tài)文明建設(shè)取得新成效。污染治理和生態(tài)修復(fù)實(shí)現(xiàn)重大突破,空氣質(zhì)量明顯好轉(zhuǎn),生產(chǎn)方式和生活方式綠色、低碳水平上升,污染嚴(yán)重的城市力爭退出全國空氣質(zhì)量后10位,森林覆蓋率提高到35%,天藍(lán)、地綠、水清、村美

12、的美麗河北基本展現(xiàn)。加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí),推進(jìn)產(chǎn)業(yè)高端化加強(qiáng)技術(shù)迭代升級(jí)。支持企業(yè)加快技術(shù)改造,開拓產(chǎn)品在醫(yī)療健康、海洋工程、高效過濾、安全防護(hù)等領(lǐng)域的高端化應(yīng)用。充分應(yīng)用質(zhì)量、能耗、安全生產(chǎn)、環(huán)保等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、法律法規(guī)淘汰落后產(chǎn)能。梯度培育優(yōu)質(zhì)企業(yè)。支持優(yōu)勢企業(yè)兼并重組,培育創(chuàng)新能力突出、具有生態(tài)主導(dǎo)權(quán)和核心競爭力的龍頭企業(yè)。引導(dǎo)企業(yè)深耕細(xì)分領(lǐng)域,培育專精特新“小巨人”企業(yè)。加強(qiáng)大中小企業(yè)多維度協(xié)作,形成良好產(chǎn)業(yè)生態(tài)。推進(jìn)先進(jìn)產(chǎn)業(yè)集群建設(shè)。推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集群建設(shè)高水平公共服務(wù)平臺(tái),加快要素資源引進(jìn)力度和更新速度,完善產(chǎn)業(yè)鏈條,升級(jí)制造能力,優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。推進(jìn)非織造布、防護(hù)用紡織品、高溫過濾用紡織品產(chǎn)業(yè)集

13、群建設(shè),提高集群產(chǎn)業(yè)鏈配套能力和核心競爭能力。必要性分析1、提升公司核心競爭力項(xiàng)目的投資,引入資金的到位將改善公司的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),補(bǔ)充流動(dòng)資金將提高公司應(yīng)對(duì)短期流動(dòng)性壓力的能力,降低公司財(cái)務(wù)費(fèi)用水平,提升公司盈利能力,促進(jìn)公司的進(jìn)一步發(fā)展。同時(shí)資金補(bǔ)充流動(dòng)資金將為公司未來成為國際領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)服務(wù)商發(fā)展戰(zhàn)略提供堅(jiān)實(shí)支持,提高公司核心競爭力??陀^風(fēng)險(xiǎn)源1.自然環(huán)境自然環(huán)境是最基本的風(fēng)險(xiǎn)源,地震、干旱和過度降水都可能導(dǎo)致?lián)p失,當(dāng)然,它也可能是機(jī)遇的來源,例如,睛朗的天氣就可能使旅游業(yè)收入增長。2.人為環(huán)境自然環(huán)境復(fù)雜多變,但隨著對(duì)大自然的不斷探索,人們已經(jīng)掌握了很多規(guī)律,一些自然現(xiàn)象可以準(zhǔn)確預(yù)測,還有

14、一些自然現(xiàn)象可以在概率的意義上預(yù)測,而人為環(huán)境由于有人的因素在起作用,其規(guī)律摸索起來就較為困難,在分析風(fēng)險(xiǎn)的來源時(shí),可以將人為環(huán)境進(jìn)一步細(xì)分如下:(1)社會(huì)環(huán)境社會(huì)環(huán)境是指人們的道德信仰、價(jià)值觀、行為方式、社會(huì)結(jié)構(gòu)和制度。當(dāng)人們的道德信仰和價(jià)值觀受到?jīng)_擊時(shí),就可能發(fā)生一些意想不到的事件,這些事件可能會(huì)影響到企業(yè)的生產(chǎn)和銷售。此外,不同國家和地區(qū)的社會(huì)環(huán)境可能有很大差別。當(dāng)一個(gè)公司要拓展國際業(yè)務(wù)時(shí),就會(huì)面臨社會(huì)環(huán)境帶來的風(fēng)險(xiǎn)。例如,美國人和日本人在價(jià)值觀和行為方式上有很大的差別,許多美國的商業(yè)經(jīng)理在開始要進(jìn)入日本市場時(shí)都覺得日本社會(huì)獨(dú)特的價(jià)值觀和道德標(biāo)準(zhǔn)給他們的業(yè)務(wù)帶來了很大的不確定性。(2)政

15、治環(huán)境政治環(huán)境主要通過政府的政策對(duì)一個(gè)企業(yè)產(chǎn)生影響,如貨幣政策、財(cái)政政策等。在一個(gè)國家,政治環(huán)境可能是非常重要的風(fēng)險(xiǎn)源,尤其是國家領(lǐng)導(dǎo)人更換時(shí),原來的很多政策就可能發(fā)生改變,從而對(duì)某些特定的企業(yè)產(chǎn)生重大影響。如減少對(duì)地方政府的資助、制定嚴(yán)格的有害廢料處理?xiàng)l例等。政策的變化有時(shí)也會(huì)使企業(yè)受益,如我國的西部開發(fā)政策和東北發(fā)展戰(zhàn)略,都會(huì)給這些地區(qū)的一些企業(yè)帶來新的機(jī)遇。在國際領(lǐng)域,政治環(huán)境非常復(fù)雜,一些政府是民主政府,也有一些政府可能會(huì)對(duì)商業(yè)活動(dòng)抱有敵意,外資可能被當(dāng)?shù)卣涔珱]收,稅收政策也可能突然發(fā)生變化??鐕驹谧R(shí)別風(fēng)險(xiǎn)時(shí),都要考慮東道國的政治環(huán)境,風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理要了解東道國政府是如何上臺(tái)的、權(quán)力

16、是如何交接的以及政治管理中的參與者和政治組織機(jī)構(gòu)是怎樣一種狀況。(3)經(jīng)濟(jì)環(huán)境企業(yè)的很多風(fēng)險(xiǎn),尤其是市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn),都和經(jīng)濟(jì)環(huán)境密不可分。雖然從一定程度上來說,經(jīng)濟(jì)環(huán)境可以直接從政治環(huán)境中延伸出來,但經(jīng)濟(jì)全球化、金融一體化也導(dǎo)致了經(jīng)濟(jì)環(huán)境中出現(xiàn)了一些前所未有的新變化。政府對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境有影響,但政府并不能完全控制經(jīng)濟(jì)環(huán)境。(4)法律環(huán)境在企業(yè)經(jīng)營中,相當(dāng)一部分不確定性來自司法系統(tǒng)。對(duì)于我國這樣處于轉(zhuǎn)型期的國家,法律也在隨著市場情況的變化而進(jìn)行調(diào)整,這些標(biāo)準(zhǔn)的變化很難事先預(yù)測。從整個(gè)國際環(huán)境的角度來看,各種不同法律體系的存在對(duì)企業(yè)提出了重大挑戰(zhàn),如果是跨國公司,那么就會(huì)面臨非常復(fù)雜的法律風(fēng)險(xiǎn),對(duì)于產(chǎn)品

17、責(zé)任法、汽車責(zé)任法、合同法和環(huán)境保護(hù)法這些與企業(yè)經(jīng)營管理密切相關(guān)的法律,各國之間的條款可能有很大差別。(5)操作環(huán)境操作環(huán)境是指企業(yè)的運(yùn)作和程序。對(duì)雇員進(jìn)行提拔、雇傭和解雇的制度可能產(chǎn)生法律責(zé)任,生產(chǎn)過程可能使雇員面臨人身風(fēng)險(xiǎn),企業(yè)的活動(dòng)可能危害環(huán)境,根據(jù)相應(yīng)的環(huán)境保護(hù)法受到懲罰。操作環(huán)境也可能帶來收益,因?yàn)椴僮鳝h(huán)境是一個(gè)企業(yè)所提供的產(chǎn)品和服務(wù)的直接來源。主觀風(fēng)險(xiǎn)源風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的,但人類對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)卻并不完全都是客觀的,換句話說,由于我們所掌握的信息有限,或者風(fēng)險(xiǎn)管理者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解、估算的能力有限,實(shí)踐中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)往往摻雜了主觀的判斷,而當(dāng)主觀判斷和客觀實(shí)際有差別時(shí),就可能給面臨風(fēng)險(xiǎn)的組織

18、帶來不確定性。這種不確定不是由它本來面臨的客觀風(fēng)險(xiǎn)造成的,而是由進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的人員造成的,我們將這種風(fēng)險(xiǎn)的來源稱為認(rèn)知環(huán)境。來自客觀風(fēng)險(xiǎn)源和主觀風(fēng)險(xiǎn)源的不確定可以分別被稱為隨機(jī)不確定和模糊不確定。隨機(jī)不確定是自然界本身所具有的、一種統(tǒng)計(jì)意義上的不確定,是由大量的經(jīng)歷或試驗(yàn)所揭示出的一種性質(zhì)。它是指那些有明確的定義,但不一定出現(xiàn)的事件中所包含的不確定。例如投幣試驗(yàn)就是一個(gè)典型的隨機(jī)不確定的例子,我們無法確定未來一次投幣的結(jié)果是正面還是反面,但有一點(diǎn)是肯定的,即其正、反面出現(xiàn)的概率皆為0.5。由此可知,隨機(jī)不確定不是由于人們對(duì)事件不了解,而是由于事件結(jié)果所固有的狹義的不唯所造成的,即雖然結(jié)果是正還

19、是反不能唯一確定,但結(jié)果的概率分布唯一確定。又如“一個(gè)縣在某一年的水災(zāi)受災(zāi)面積占當(dāng)年播種面積的比例大于10%”這個(gè)事件是有明確定義的,但在未來的任何一年里,誰都無法預(yù)料它是否一定發(fā)生,而只能給出一個(gè)概率值,表示其在未來任何一年里發(fā)生的概率是多少。因此,我們用概率論來處理隨機(jī)不確定。模糊不確定是一種廣義的結(jié)果不唯一,這里,不僅結(jié)果的取值不唯一,而且各種可能取值的概率也不能確定,即不能確定結(jié)果概率分布函數(shù)中的參數(shù)或函數(shù)形式本身。這種不確定是由于我們對(duì)系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)發(fā)展機(jī)制缺乏深刻的認(rèn)識(shí)而造成的。由于我們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)決定了我們的行為,當(dāng)我們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和實(shí)際有差別時(shí),事先的決策就可能是錯(cuò)誤的,這就會(huì)帶來

20、新的損失。在運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)清單的過程中,還需要配合以其他輔助方法作為補(bǔ)充,才能識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)清單中沒有包括的一個(gè)企業(yè)的特殊風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的輔助方法有很多,常用的有財(cái)務(wù)報(bào)表分析法、流程圖法、事故樹法、現(xiàn)場檢查法和風(fēng)險(xiǎn)形勢估計(jì)法等。在實(shí)踐中,這些方法也都不是面面俱到,各種方法是相互補(bǔ)充的。(一)財(cái)務(wù)報(bào)表分析法財(cái)務(wù)報(bào)表是企業(yè)一定期間內(nèi)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)及其經(jīng)濟(jì)效果的綜合反映,它記載了企業(yè)的大量經(jīng)濟(jì)活動(dòng)情況,包括企業(yè)的建筑物、機(jī)器設(shè)備、產(chǎn)品種類、產(chǎn)品成本以及其他資產(chǎn)項(xiàng)目。財(cái)務(wù)報(bào)表還可以反映出企業(yè)內(nèi)各部門之間的相互關(guān)系,企業(yè)對(duì)供貨方、消費(fèi)者的依賴程度,企業(yè)財(cái)務(wù)計(jì)劃與財(cái)務(wù)狀況,企業(yè)過去處理風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)開支以及過去曾發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)損

21、失規(guī)模等。財(cái)務(wù)報(bào)表法是由克里德爾于1962年提出的。這種方法的優(yōu)點(diǎn)是,首先,因?yàn)槿魏纹髽I(yè)的經(jīng)營活動(dòng)最終涉及的不是現(xiàn)金就是財(cái)產(chǎn),所以對(duì)這些項(xiàng)目進(jìn)行研究會(huì)非??煽亢涂陀^;其次,財(cái)務(wù)報(bào)表很容易得到,不像現(xiàn)場調(diào)查法或流程圖法那樣需要花費(fèi)大量的時(shí)間實(shí)地采集資料和繪制特別的圖表;再次,應(yīng)用財(cái)務(wù)報(bào)表法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果也是用財(cái)務(wù)術(shù)語的形式表達(dá)的,企業(yè)中其他管理人員和銀行家等外部人員易于接受;最后,雖然財(cái)務(wù)報(bào)表法在初期只是用來識(shí)別純粹風(fēng)險(xiǎn),但實(shí)際上因?yàn)樨?cái)務(wù)報(bào)表中也包含投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的信息,所以這種方法也可以用來識(shí)別企業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)重要的財(cái)務(wù)報(bào)表有資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表等。通過資產(chǎn)負(fù)債表,我們可以得到

22、損失暴露的信息,損益表中體現(xiàn)了公司業(yè)務(wù)盈虧風(fēng)險(xiǎn)的來源,財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表則反映了現(xiàn)金流量的風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)用財(cái)務(wù)報(bào)表識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),關(guān)鍵是從損失暴露入手,先找出損失暴露,再設(shè)想可能對(duì)這些損失暴露有影響的風(fēng)險(xiǎn)源。以企業(yè)的建筑物為例,企業(yè)所擁有的建筑物通常在資產(chǎn)負(fù)債表中予以注明,出租的建筑物以附注的形式注明,未來建筑物的購置在預(yù)算和戰(zhàn)略計(jì)劃中注明。明確了這些現(xiàn)有的和未來將有的建筑物之后,就能考慮與它們相聯(lián)系的潛在損失,包括一旦發(fā)生損毀后的修理費(fèi)用、內(nèi)置的存貨和設(shè)備的價(jià)值、建筑物無法使用時(shí)的收入損失以及雇員或客戶在建筑物內(nèi)受到傷害后導(dǎo)致的損失。如果是出租的建筑物,還要考慮它被損壞時(shí)對(duì)租賃合同的處置以及替代設(shè)施的成本。

23、按照這樣一種思維方式,利用財(cái)務(wù)報(bào)表就能夠識(shí)別出企業(yè)面臨的財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)和人力資本風(fēng)險(xiǎn)。(二)流程圖法流程圖法是指根據(jù)生產(chǎn)過程或管理流程來識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的方法。應(yīng)用這種方法時(shí),首先要將企業(yè)的生產(chǎn)運(yùn)營過程按照各階段的順序繪制成圖。流程圖的類型有很多,按流程的內(nèi)容劃分,可分為內(nèi)部流程圖和外部流程圖;按流程的表現(xiàn)形式劃分,可分為實(shí)物流程圖和價(jià)值流程圖。1.內(nèi)部流程圖與外部流程圖只包含生產(chǎn)制造過程的流程圖稱為內(nèi)部流程圖,包含供貨與銷售環(huán)節(jié)的流程圖稱為外部流程圖。2.實(shí)物流程圖與價(jià)值流程圖實(shí)物流程圖反映的是某種產(chǎn)品從原材料供應(yīng)到成品完成的生產(chǎn)全過程,除了像上述流程圖那樣將各個(gè)生產(chǎn)環(huán)節(jié)按照順序用帶箭頭的連線連

24、接起來以外,每個(gè)環(huán)節(jié)(如車間A、倉庫B)中還標(biāo)出產(chǎn)品名稱,連線上則標(biāo)出流動(dòng)產(chǎn)品的數(shù)量。從實(shí)物流程圖中可以明顯看出各個(gè)生產(chǎn)環(huán)節(jié)之間的依賴關(guān)系。例如,車間A的產(chǎn)品供給車間C和D,車間C生產(chǎn)出的材料又供給車間E等。由于連線上標(biāo)出了產(chǎn)品流動(dòng)的數(shù)量,如果某個(gè)生產(chǎn)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題,其他環(huán)節(jié)所受的影響就很容易推斷出來。價(jià)值流程圖和實(shí)物流程圖非常相似,所不同的是,在實(shí)物流程圖中,各環(huán)節(jié)中以及環(huán)節(jié)之間的連線上標(biāo)出的是物品的名稱和數(shù)量,而價(jià)值流程圖標(biāo)出的是物品的價(jià)值。3.流程圖的分析流程圖繪制完畢后,就要對(duì)其進(jìn)行靜態(tài)與動(dòng)態(tài)分析。所謂靜態(tài)分析,就是對(duì)圖中的每一個(gè)環(huán)節(jié)逐一調(diào)查,找出潛在的風(fēng)險(xiǎn),并分析風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失后果

25、。例如對(duì)圖5.1進(jìn)行分析時(shí),就要思考這些問題:“1號(hào)倉庫和2號(hào)倉庫面臨火災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)嗎?面臨水災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)嗎?”“著色車間的顏料和溶劑目前怎樣放置?采取了適當(dāng)?shù)拇胧┮苑肋@些原料失火嗎?地板是否干凈,有沒有可能導(dǎo)致工人摔倒?”“是否有某種危險(xiǎn)對(duì)半成品庫構(gòu)成威脅?”“成品倉庫有沒有防火設(shè)施?成品有沒有可能被水浸泡?”類似于這樣的問題都是針對(duì)單獨(dú)某個(gè)生產(chǎn)銷售環(huán)節(jié)的,而動(dòng)態(tài)分析則著眼于各個(gè)環(huán)節(jié)之間的關(guān)系,以找出那些關(guān)鍵環(huán)節(jié)。例如,時(shí)尚制衣公司的主料和輔料在加工清潔后都要匯集到半成品庫,然后再開始縫制,那么半成品庫就是整個(gè)生產(chǎn)流程中一個(gè)非常關(guān)鍵的環(huán)節(jié),一旦發(fā)生重大事故,公司將可能面臨不能按合同如期交貨而形成的產(chǎn)品責(zé)

26、任風(fēng)險(xiǎn)。再如,公司有七成的原料來自供應(yīng)商甲,一旦該供應(yīng)商不能按期供貨,就可能導(dǎo)致公司的連帶營業(yè)中斷。又如,時(shí)尚制衣公司的產(chǎn)品90%外銷美國,那么,影響美國拒絕或減少購買中國成衣的因素,也是連帶營業(yè)中斷風(fēng)險(xiǎn)的來源。 由此可以看出,流程圖法的思路是,依據(jù)供貨、生產(chǎn)和銷售的程序,將公司的運(yùn)作分成一個(gè)一個(gè)的環(huán)節(jié),再逐一分析這些環(huán)節(jié)和環(huán)節(jié)之間的關(guān)系。這樣更有助于識(shí)別關(guān)鍵環(huán)節(jié),并可進(jìn)行初步的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。流程圖法的優(yōu)點(diǎn)在于清晰、形象,基本上能夠揭示出所有生產(chǎn)運(yùn)營環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn),而且對(duì)于營業(yè)中斷和連帶營業(yè)中斷風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別極為有效。但流程圖只強(qiáng)調(diào)事故的結(jié)果,并不關(guān)注損失的原因,因此,要想分析風(fēng)險(xiǎn)因素,就要和其他方法配

27、合使用。(三)事故樹分析法事故樹分析是美國貝爾電話實(shí)驗(yàn)室于1962年首先提出的。它最早被應(yīng)用于空間項(xiàng)目,之后,這種方法得到迅速發(fā)展,并不斷改進(jìn)。事故樹是一種樹狀圖,由節(jié)點(diǎn)和連線組成,節(jié)點(diǎn)表示某一具體環(huán)節(jié),連線表示這些環(huán)節(jié)之間的關(guān)系,這些都和流程圖相似,但不同的是,流程圖關(guān)注的是風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果,而事故樹關(guān)注的是事故的原因。它是一種邏輯分析過程,遵循邏輯演繹的分析原則,從某一事故的結(jié)果開始,分析各種可能引起事故的原因。事故樹法既可以進(jìn)行定量分析,也可以進(jìn)行定性分析,既可以求出事故發(fā)生的概率,也可以識(shí)別系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)因素。同時(shí),事故樹簡單、形象,邏輯性強(qiáng),應(yīng)用廣泛。(四)現(xiàn)場檢查與交流法有的時(shí)候,用上面這些

28、方法仍然難以識(shí)別出全部的風(fēng)險(xiǎn),所以風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理到現(xiàn)場實(shí)地檢查各個(gè)部門的運(yùn)作是十分重要的,這是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理必須做的事情。通過直接觀察企業(yè)的各種設(shè)施及進(jìn)行的各項(xiàng)操作,風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理能夠深入了解企業(yè)的活動(dòng)和行為方式。在進(jìn)行現(xiàn)場檢查前要做好充足的準(zhǔn)備,對(duì)所要調(diào)查的部門及其風(fēng)險(xiǎn)暴露做一個(gè)大致的了解,準(zhǔn)備好現(xiàn)場調(diào)查表,對(duì)所調(diào)查的每一個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行填寫。如果對(duì)某一個(gè)項(xiàng)目不是第一次調(diào)查,則要找出上次填過的表格進(jìn)行對(duì)照。再次檢查時(shí)就要重點(diǎn)檢查減壓閥是否修好了。現(xiàn)場檢查的優(yōu)點(diǎn)非常明顯,風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理可以借此獲得第一手資料。同時(shí),在實(shí)踐中,雖然這是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理最直接發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的方法,但風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理畢竟不可能時(shí)刻在生產(chǎn)經(jīng)營的第一線,最了解企業(yè)運(yùn)作的是

29、一線人員,他們不一定都有非常敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),但風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理卻可以從他們的介紹中覺察到風(fēng)險(xiǎn)。這樣,在現(xiàn)場檢查之余,和其他部門的交流就顯得極為重要,而與各部門管理人員建立和維持良好的關(guān)系也有助于管理的促進(jìn)。這種交流既可以是口頭的經(jīng)常性報(bào)告,也可以是書面的定期報(bào)告。一套完善的交流制度是現(xiàn)場調(diào)查的有效補(bǔ)充,風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理通過這種交流不僅可以認(rèn)識(shí)到現(xiàn)場調(diào)查時(shí)沒有發(fā)覺的風(fēng)險(xiǎn)隱患,還能隨時(shí)掌握在兩次現(xiàn)場調(diào)查之間出現(xiàn)的新風(fēng)險(xiǎn)?,F(xiàn)場檢查方法最大缺點(diǎn)就是需要花費(fèi)大量的時(shí)間,成本較高。(五)風(fēng)險(xiǎn)形勢估計(jì)法以上各種方法主要針對(duì)已經(jīng)存在的生產(chǎn)流程或操作環(huán)節(jié),而對(duì)于擬建設(shè)的項(xiàng)目,可以應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)形勢估計(jì)法。1.資料的收集資料和數(shù)據(jù)的完

30、備性直接決定著風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的成功與否,尤其對(duì)于擬籌建的項(xiàng)目,因?yàn)轫?xiàng)目運(yùn)作以后的各種情況在當(dāng)前來說都是預(yù)想的,因此,那些將要成為事實(shí)的信息就更為重要,風(fēng)險(xiǎn)管理者要從這些信息中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的跡象。這些資料包括項(xiàng)目本身的情況、項(xiàng)目的環(huán)境以及二者之間的關(guān)系,具體包括:(1)項(xiàng)目產(chǎn)品或服務(wù)的說明書項(xiàng)目完成之后,要向市場或社會(huì)提供產(chǎn)品或服務(wù)。項(xiàng)目產(chǎn)品或服務(wù)的性質(zhì)涉及多種不確定性,這些不確定性在很大程度上決定了項(xiàng)目將會(huì)面臨什么風(fēng)險(xiǎn)。例如,對(duì)于一個(gè)加工皮革的項(xiàng)目,用什么樣的原料、工藝和設(shè)備,技術(shù)人員和工人的層次,產(chǎn)品的銷路是否可以預(yù)知,銷路如何等,這些信息在項(xiàng)目產(chǎn)品或服務(wù)的說明中都有記載。一般而言,在所有其他風(fēng)險(xiǎn)因素

31、相同的情況下,需要成熟技術(shù)的產(chǎn)品面臨的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)比需要?jiǎng)?chuàng)新和發(fā)明的產(chǎn)品少。(2)項(xiàng)目的前提、假設(shè)和制約因素項(xiàng)目的建議書、可行性研究報(bào)告、設(shè)計(jì)或其他文件一般都是建立在一些假設(shè)、前提和預(yù)測的基礎(chǔ)上,但這些前提和假設(shè)在項(xiàng)目實(shí)施期間也有可能并不成立,因此,項(xiàng)目的前提和假設(shè)之中就隱藏著風(fēng)險(xiǎn)。任何一個(gè)項(xiàng)目都處于一定的環(huán)境之中,受到一些內(nèi)部和外部因素的制約。這些制約因素中,有的是項(xiàng)目活動(dòng)主體無法控制的,例如法律、法規(guī)和其他規(guī)章等。例如,對(duì)于某個(gè)收費(fèi)公路項(xiàng)目,政府規(guī)劃部門規(guī)定了公路線路,要求施工時(shí)不得破壞沿線自然環(huán)境,收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)必須報(bào)批,投資者的資本金必須超過項(xiàng)目預(yù)算的40%,雨季不能施工等。這些無法控制的制約因

32、素中也隱藏著風(fēng)險(xiǎn)。為了找出項(xiàng)目的所有前提、假設(shè)和制約因素,應(yīng)當(dāng)對(duì)項(xiàng)目的一些管理計(jì)劃進(jìn)行審查。例如,范圍管理計(jì)劃中的范圍說明書能夠揭示出項(xiàng)目的成本和進(jìn)度目標(biāo)是否定得太高,審查其中的工作分解結(jié)構(gòu),可以發(fā)現(xiàn)不易注意到的機(jī)會(huì)或危險(xiǎn)。又如,對(duì)人力資源與溝通管理計(jì)劃進(jìn)行審查,可以發(fā)現(xiàn)哪些人員對(duì)項(xiàng)目的順利進(jìn)展有重大影響。再如,項(xiàng)目采購與合同管理計(jì)劃中有關(guān)于采取何種計(jì)價(jià)形式的合同的說明,采用不同形式的合同,項(xiàng)目管理者將要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也不同。一般情況下,成本加酬金合同有利于承包商,不利于項(xiàng)目業(yè)主,但如果預(yù)測表明項(xiàng)目所在地的經(jīng)濟(jì)不景氣將繼續(xù)下去,則由于人工、材料等價(jià)格的下降,成本加酬金合同就會(huì)給業(yè)主項(xiàng)目管理者帶來機(jī)

33、會(huì)。(3)與本項(xiàng)目類似的先例曾經(jīng)實(shí)施過的可與本項(xiàng)目類比的項(xiàng)目及其經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)對(duì)于識(shí)別本項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)非常有用。風(fēng)險(xiǎn)管理者可以通過翻閱過去項(xiàng)目的檔案,分析其財(cái)務(wù)資料,如費(fèi)用估算、會(huì)計(jì)賬目等,向曾經(jīng)參與該項(xiàng)目的有關(guān)各方面進(jìn)行咨詢來類推評(píng)估項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)形勢估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)形勢估計(jì)通過明確項(xiàng)目的目標(biāo)、戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)以及實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的手段和資源來確定項(xiàng)目及其環(huán)境的不確定性。首先,項(xiàng)目的目標(biāo)如果含糊不清,則無法評(píng)價(jià)項(xiàng)目目標(biāo)是否已經(jīng)達(dá)到,也無法激勵(lì)人們制定實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的戰(zhàn)略。項(xiàng)目目標(biāo)要量化,目的是便于測量項(xiàng)目的進(jìn)展、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、當(dāng)不同的目標(biāo)出現(xiàn)沖突時(shí)便于權(quán)衡利弊、判定項(xiàng)目目標(biāo)是否能夠?qū)崿F(xiàn)以及在必要時(shí)改變項(xiàng)目的方向或及

34、時(shí)果斷地中斷項(xiàng)目。其次,戰(zhàn)略和保證項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的方針、步驟或方法,決定了項(xiàng)目的行動(dòng)方向。例如,市政府要建設(shè)一個(gè)自來水項(xiàng)目以便擴(kuò)大自來水的供應(yīng)能力,這里,如何籌集建設(shè)資金以及具體由誰實(shí)施就是一個(gè)戰(zhàn)略問題。一種方法是按常規(guī)從政府預(yù)算撥款,具體由市政工程局實(shí)施,另一種方法則向社會(huì)公開招標(biāo),由社會(huì)上有實(shí)力、信譽(yù)好的投資者按市政府的要求建設(shè)這個(gè)項(xiàng)目。最后,戰(zhàn)略靠戰(zhàn)術(shù)來實(shí)現(xiàn),戰(zhàn)術(shù)決定了在給定的條件下項(xiàng)目的目標(biāo)最終如何實(shí)現(xiàn)。具體的戰(zhàn)術(shù)要根據(jù)可用的手段和資源情況確定,可用資源的質(zhì)和量決定了選用何種戰(zhàn)術(shù)。對(duì)于項(xiàng)目而言,預(yù)算資金和時(shí)間是主要的手段和資源,弄清項(xiàng)目有多少可以動(dòng)用的資源,對(duì)于實(shí)施戰(zhàn)術(shù),進(jìn)而實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略意圖

35、和項(xiàng)目目標(biāo)是非常重要的。風(fēng)險(xiǎn)清單是指一些由專業(yè)人員設(shè)計(jì)好的標(biāo)準(zhǔn)的表格和問卷,上面非常全面地列出了一個(gè)企業(yè)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。這些清單都很長,因?yàn)樗鼈冊噲D將所有可能的損失暴露全部囊括在內(nèi),清單中的項(xiàng)目包括修理或重置資產(chǎn)的成本,伴隨資產(chǎn)損毀的收入損失以及承擔(dān)法律責(zé)任的可能性等。使用者對(duì)照清單上的每一項(xiàng)都要回答:“我們公司會(huì)面臨這樣的風(fēng)險(xiǎn)嗎?”在回答這些問題的過程中,風(fēng)險(xiǎn)管理者逐漸構(gòu)建出本公司的風(fēng)險(xiǎn)框架。這些標(biāo)準(zhǔn)表格的優(yōu)點(diǎn)是經(jīng)濟(jì)方便,適合新公司、初次想構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理制度的公司或缺乏專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的公司使用,這些表格可以幫助他們系統(tǒng)地識(shí)別出最基本的風(fēng)險(xiǎn),并降低忽略重要風(fēng)險(xiǎn)源的可能性。但是,標(biāo)準(zhǔn)表格也有兩個(gè)

36、嚴(yán)重的局限。首先,由于這些清單都是標(biāo)準(zhǔn)化的,適合于所有企業(yè),因此針對(duì)性就較差,一個(gè)特殊企業(yè)面臨的特殊風(fēng)險(xiǎn)就可能沒有包含進(jìn)去。其次,這些清單都是在傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理階段設(shè)計(jì)出來的,傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理只考慮純粹風(fēng)險(xiǎn),不涉及投機(jī)風(fēng)險(xiǎn),所以風(fēng)險(xiǎn)清單中也都沒有關(guān)于投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在使用這些表格時(shí),要認(rèn)識(shí)到這些局限性,使用一些輔助手段來配合風(fēng)險(xiǎn)清單的應(yīng)用,彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)清單的不足。比較常見的風(fēng)險(xiǎn)清單有風(fēng)險(xiǎn)分析調(diào)查表、保單檢視表和資產(chǎn)暴露分析表。1、風(fēng)險(xiǎn)分析調(diào)查表風(fēng)險(xiǎn)分析調(diào)查表是由保險(xiǎn)公司的專業(yè)人員及有關(guān)學(xué)會(huì)就企業(yè)可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行詳盡的調(diào)查與分析后做成的報(bào)告書,它包含了所有的純粹風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)用較多的調(diào)查表是由美國管理

37、學(xué)會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理學(xué)會(huì)和國際風(fēng)險(xiǎn)管理研究所分別編制的,又稱為“事實(shí)的發(fā)現(xiàn)者”。2、保單檢視表保單檢視表是將保險(xiǎn)公司現(xiàn)行出售的保險(xiǎn)單所列出的風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)分析調(diào)查表的項(xiàng)目綜合而成的問卷式表格。這種表格突出了對(duì)公司所面臨的可保風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)查,但在不可保風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方面就有一定的缺陷,此外,使用這種表格時(shí)要求使用者具有保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí),對(duì)保單性質(zhì)和條款有較深的了解。3、資產(chǎn)一暴露分析表美國管理學(xué)會(huì)在設(shè)計(jì)了風(fēng)險(xiǎn)分析調(diào)查表之后,又編制了資產(chǎn)一暴露分析表供企業(yè)界使用。該表的內(nèi)容分為兩大類,一類是資產(chǎn),包括實(shí)物資產(chǎn)和無形資產(chǎn),另一類是損失暴露,包括直接損失暴露、間接損失暴露和第三者責(zé)任損失暴露。這種表格從另一個(gè)角度列舉

38、了企業(yè)所有的資產(chǎn)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)損失,它不僅僅局限于可保風(fēng)險(xiǎn),也包含不可保的純粹風(fēng)險(xiǎn),如果將它和風(fēng)險(xiǎn)分析調(diào)查表配合使用,會(huì)取得更好的效果。信息管理在現(xiàn)有的技術(shù)條件下,怎樣能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理?信息在其中起著舉足輕重的作用。我們反復(fù)強(qiáng)調(diào),風(fēng)險(xiǎn)是未來的一種狀態(tài),而且不只一種結(jié)果,但我們所做的決策卻只有一個(gè),只有對(duì)未來的這些不確定結(jié)果有正確的認(rèn)識(shí),才能保證決策確實(shí)達(dá)到了我們所要達(dá)到的目的。否則,按照錯(cuò)誤的預(yù)測進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策,所采取的措施再高明,也是,“無的放矢”。信息就是正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的保證。信息管理包括對(duì)純粹風(fēng)險(xiǎn)的損失頻率和損失幅度進(jìn)行估計(jì),對(duì)潛在的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行市場調(diào)研,對(duì)未來的商品價(jià)格進(jìn)行預(yù)測,

39、對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行專業(yè)化的分析等。在美國,有許多公司專門從事為其他公司提供信息和預(yù)測服務(wù)的業(yè)務(wù),如數(shù)據(jù)庫的經(jīng)營者和風(fēng)險(xiǎn)咨詢公司。風(fēng)險(xiǎn)交流在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域,風(fēng)險(xiǎn)交流是新近被認(rèn)識(shí)到的,它是指企業(yè)內(nèi)部傳遞風(fēng)險(xiǎn)和不確定結(jié)果及處理方式等方面信息的過程。風(fēng)險(xiǎn)交流一般具有五個(gè)特征:(1)一般的“聽眾”不了解風(fēng)險(xiǎn)管理基本概念和基本原則;(2)即使向一般的員工介紹風(fēng)險(xiǎn)管理,仍然有很多方面過于復(fù)雜,難以理解;(3)理解風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理提出的問題往往需要一定的專業(yè)知識(shí),這對(duì)其他經(jīng)理來說是一個(gè)挑戰(zhàn);(4)人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的態(tài)度非常主觀;(5)很多人常常低估風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行交流的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)反映以上這些特征。第一,因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)

40、管理是一個(gè)相對(duì)較新的領(lǐng)域,所以很多管理人員可能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的概念和原則非常陌生。由于缺乏這個(gè)領(lǐng)域的知識(shí),他們不可能在決策過程中考慮風(fēng)險(xiǎn)管理方面的意見。因此,至少在最開始,風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理們的交流應(yīng)當(dāng)側(cè)重于教育,應(yīng)當(dāng)向管理人員提供風(fēng)險(xiǎn)管理方面的概念和背景,使他們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則有一個(gè)初步的了解,能把風(fēng)險(xiǎn)管理的觀點(diǎn)融入自己的日?;顒?dòng)中。第二,很多重要的風(fēng)險(xiǎn)管理概念難以向其他領(lǐng)域的經(jīng)理們講清楚。風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)之外的人士很少能理解為什么企業(yè)的主動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃可以激勵(lì)企業(yè)提高責(zé)任水平。概,率原理、信息與不確定性之間的關(guān)系對(duì)很多人都是一個(gè)難題。而且,風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)常隨時(shí)間的變動(dòng)而改變自己的方向。雖然很多管理功能是按年或按

41、季度來評(píng)價(jià)的,但風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)不適用于這種短期的參考框架。當(dāng)然,風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的策略應(yīng)當(dāng)符合公司的短期目標(biāo)和長期目標(biāo),但是,短期目標(biāo)往往不適合用來評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的真正效果。第三,就那些想完全理解風(fēng)險(xiǎn)暴露內(nèi)容的“聽眾”或傳達(dá)者而言,很多重要的風(fēng)險(xiǎn)管理問題需要特殊的知識(shí)。環(huán)境傷害就是一個(gè)非常好的例子。大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理都認(rèn)識(shí)到環(huán)境傷害是一個(gè)非常嚴(yán)重的問題,而且他們的腦海中還可能伴隨著一些可怕的情節(jié)。但是,當(dāng)已經(jīng)確認(rèn)存在某種特定的環(huán)境傷害危險(xiǎn)時(shí),風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理有時(shí)需要一些技術(shù)方面的專業(yè)知識(shí),如化學(xué)、生物和環(huán)境科學(xué)方面的知識(shí),許多重要風(fēng)險(xiǎn)源(如車間安全、政治風(fēng)險(xiǎn)、健康保健服務(wù)、融資)的認(rèn)識(shí)過程都需要一些非常專業(yè)的知識(shí)

42、。第四,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度可能受個(gè)人因素的影響,這種影響很可能因人而異。因此,風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理遇到的挑戰(zhàn)之一就是,人們可能以不同的方式來解釋相互交流的信息。因此對(duì)信息的主觀評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)交流中的一個(gè)特殊問題。第五,諸如團(tuán)體健康保健成本、員工賠償金、環(huán)境傷害、產(chǎn)品責(zé)任及信用責(zé)任等對(duì)很多企業(yè)來說都是一些亟待解決的重要問題?;ハ喔嬷髯缘闹匾允秋L(fēng)險(xiǎn)交流的主要目標(biāo)之一??刂菩惋L(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移控制型風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指借助合同或協(xié)議,將損失的法律責(zé)任轉(zhuǎn)移給其他個(gè)人或組織(非保險(xiǎn)人)承擔(dān)??刂菩惋L(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式主要有以下幾種:1.出售出售是通過將帶有風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移出去來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的。將風(fēng)險(xiǎn)單位出售給其他人或組織,也就將與之有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)

43、方。例如,企業(yè)將其擁有的一幢建筑物出售,企業(yè)原來面臨的該建筑物的火災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)也就隨著出售行為的完成轉(zhuǎn)移給新的所有人了。很多情況下,出售類似于徹底的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,風(fēng)險(xiǎn)單位出售出去了,相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)也隨之?dāng)[脫。但也有一些情況,出售并不意味著完全擺脫風(fēng)險(xiǎn),如家用電器出售給消費(fèi)者后,制造商和銷售商還是要承擔(dān)一定的產(chǎn)品責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。2.分包分包是通過將帶有風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)轉(zhuǎn)移出去來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的。分包多用于建筑工程中,工程的承包商利用分包合同將其認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較大的工程轉(zhuǎn)移給其他人。例如,高空作業(yè)的工程風(fēng)險(xiǎn)較大,承包商可以將這部分工程分包給專業(yè)的高空作業(yè)工程隊(duì),從而將與高空作業(yè)相關(guān)的人身意外傷害風(fēng)險(xiǎn)和第三者責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。一般來說,分

44、包合同中的受讓方在對(duì)某種風(fēng)險(xiǎn)的處理能力上會(huì)高于出讓方,這樣分包才能實(shí)現(xiàn)。3.簽訂免除責(zé)任協(xié)議雖然將帶有風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)產(chǎn)或活動(dòng)轉(zhuǎn)移出去是一種很好的擺脫風(fēng)險(xiǎn)的方式,但并不是所有情況下都可以使用這類措施,這種方法可能是不允許或不經(jīng)濟(jì)的。例如,很多外科手術(shù)都存在失敗的風(fēng)險(xiǎn),一些風(fēng)險(xiǎn)雖然發(fā)生概率很低,但一旦失敗,后果嚴(yán)重,醫(yī)生一般不能因害怕這種手術(shù)失敗而拒絕手術(shù),但他可以與患者家屬簽訂免除責(zé)任協(xié)議,由患者及家屬承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。這時(shí),帶有風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)并沒有轉(zhuǎn)移,但與之相關(guān)的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)卻轉(zhuǎn)移出去了。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指有意識(shí)地回避某種特定風(fēng)險(xiǎn)的行為。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是最徹底的風(fēng)險(xiǎn)管理措施,它使得風(fēng)險(xiǎn)降為零。避免風(fēng)險(xiǎn)的方法主要有兩種

45、,一種是放棄或終止某項(xiàng)活動(dòng)的實(shí)施,另一種是雖然繼續(xù)該項(xiàng)活動(dòng),但改變活動(dòng)的性質(zhì)。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避雖然去除了后顧之憂,但這種措施的實(shí)施有許多局限性。首先,有些風(fēng)險(xiǎn)是無法回避的,如公司所面臨的財(cái)產(chǎn)損毀風(fēng)險(xiǎn)。其次,如果是投機(jī)風(fēng)險(xiǎn),那么回避了風(fēng)險(xiǎn),也就會(huì)失去這些風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的收益,例如,要規(guī)避股票投資損失的風(fēng)險(xiǎn),只能不投資股票,這樣也就失去了可能的獲利機(jī)會(huì)。最后,回避一種風(fēng)險(xiǎn),可能產(chǎn)生另一種新風(fēng)險(xiǎn)或加強(qiáng)已有的其他風(fēng)險(xiǎn),如不乘坐飛機(jī)以回避飛機(jī)墜毀風(fēng)險(xiǎn),但選擇其他交通工具就會(huì)面臨其他交通工具的風(fēng)險(xiǎn)。由此可見,風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避并不總是可行的,有時(shí)即使可行,人們也不會(huì)選用。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避適用的情況主要包括以下幾種:(1)損失頻率和損

46、失幅度都比較大的特定風(fēng)險(xiǎn);(2)頻率雖然不大,但后果嚴(yán)重且無法得到補(bǔ)償?shù)娘L(fēng)險(xiǎn);(3)采用其他風(fēng)險(xiǎn)管理措施的經(jīng)濟(jì)成本超過了進(jìn)行該項(xiàng)活動(dòng)的預(yù)期收益。敏感性分析及波動(dòng)性分析2、敏感性分析敏感性分析通過金融資產(chǎn)價(jià)值對(duì)相關(guān)市場因子的敏感度來評(píng)估其市場風(fēng)險(xiǎn)。敏感度是指當(dāng)市場因子發(fā)生變化時(shí),金融資產(chǎn)價(jià)值的變化幅度。敏感度描述了金融資產(chǎn)對(duì)相關(guān)市場因子變化的反應(yīng),敏感度越大的金融資產(chǎn),受市場因子變化的影響越大,相應(yīng)地,風(fēng)險(xiǎn)越大。不同的金融資產(chǎn)針對(duì)不同的市場因子,有不同的敏感度。實(shí)際中常用的敏感度包括:債券的持續(xù)期和凸性,股票的Beta值,衍生工具的Delta、Gamma、Theta、Vega值等。敏感性分析在概

47、念上簡明且直觀,使用起來比較簡單,但它也有一定的局限性:(1)大多數(shù)敏感度指標(biāo)度量的是金融資產(chǎn)價(jià)值相對(duì)于市場因子變化的線性變化,但一些金融資產(chǎn)價(jià)值的變化不是市場因子變化的線性函數(shù),特別是期權(quán)類金融工具。(2)市場因子的變化并不能完全解釋金融資產(chǎn)價(jià)值的變化。因此,即使某金融資產(chǎn),的敏感度低,它也可能面臨較大的風(fēng)險(xiǎn)。(3)不同的金融工具有不同的敏感度,這些敏感度不具有可比性,無法用來比較不同證券的風(fēng)險(xiǎn)大小,也無法度量由不同證券組成的證券組合的風(fēng)險(xiǎn)。這極大地限制了敏感性分析的應(yīng)用。由于上述不足,敏感性分析比較適合簡單金融工具在市場因子變化較小情形下的風(fēng)險(xiǎn)分析,對(duì)于復(fù)雜的證券組合或市場因子大幅波動(dòng)的情

48、況,敏感性分析的準(zhǔn)確性就比較差,或者因?yàn)閺?fù)雜而失去了原有的簡單直觀性。2、波動(dòng)性分析波動(dòng)性分析從未來收益的不確定性入手,通過實(shí)際結(jié)果偏離期望結(jié)果的程度來度量,風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)常采用的度量指標(biāo)為方差和標(biāo)準(zhǔn)差。波動(dòng)性分析描述了金融資產(chǎn)價(jià)格的變化程度,但它沒有反映出金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)損失到底會(huì)達(dá)到多少。僅僅通過方差還不能將概率分布中的信息完整地表達(dá)出來。風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為了解決傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法所不能解決的問題,一種能夠全面度量復(fù)雜證券組合的市場風(fēng)險(xiǎn)的工具風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值被提出。1.VaR的概念VaR的含義是“處于風(fēng)險(xiǎn)中的價(jià)值”,它指的是市場正常波動(dòng)下,在一定的概率水平,(置信度)下,某一金融資產(chǎn)或證券組合在未來特定的一段時(shí)間內(nèi)

49、的最大可能損失。VaR的意義非常直觀。如JPMorgan公司1994年置信度為95%的日VaR值為960萬美元,這就意味著該公司可以以95%的把握保證,1994年每一特定時(shí)點(diǎn)上的證券組合在未來24小時(shí)內(nèi),由于市場價(jià)格變動(dòng)而帶來的損失不會(huì)超過960萬美元。換句話說,只有5%的可能會(huì)超過960萬美元。在VaR的定義中,置信度的概念非常重要。如果沒有置信度,VaR就相當(dāng)于回答“在一個(gè)給定的期間內(nèi),資產(chǎn)組合可能會(huì)損失多少”,而這個(gè)問題的答案是,可能會(huì)損失資產(chǎn),組合的全部價(jià)值,否則其他任何一個(gè)值我們都無法以百分之百的把握保證損失不超過它。2.VaR的計(jì)算VaR的計(jì)算方法主要有三種:非參數(shù)法、參數(shù)法和蒙特

50、卡羅模擬法。首先,根據(jù)歷史數(shù)據(jù)或模擬數(shù)據(jù)得到既定期間(如1天或10天)內(nèi)資產(chǎn)組合價(jià)值或收益的遠(yuǎn)期分布;其次,將置信度c轉(zhuǎn)化為相應(yīng)的分位數(shù),計(jì)算此分位數(shù)下的可能最大損失。如果所用數(shù)據(jù)本身就是損益值,那么按上述步驟直接就可以求出VaR值,如果所用數(shù)據(jù)是金融資產(chǎn)或證券組合的價(jià)值,則要進(jìn)行簡單的轉(zhuǎn)換,使之成為損益值。(1)非參數(shù)法非參數(shù)法也稱為歷史模擬法,它基于歷史數(shù)據(jù)的頻率分布來計(jì)算VaR。因?yàn)檫@種方法不涉及對(duì)某種理論分布的估計(jì),故其結(jié)果也稱為非參數(shù)VaR。非參數(shù)法不依賴于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子分布的任何假定,而且,因?yàn)闅v史數(shù)據(jù)反映了市場中所有風(fēng)險(xiǎn)因子的同步變化,所以經(jīng)常需要單獨(dú)考慮的波動(dòng)性、相關(guān)性以及厚尾問題

51、都可以通過數(shù)據(jù)體現(xiàn)出來。但這種方法完全依賴特定的歷史數(shù)據(jù),它基于這樣一個(gè)假定,即未來的情況和歷史數(shù)據(jù)中表現(xiàn)的過去的情況是一致的,但實(shí)際上,過去影響損益的一些事件在未來不一定還會(huì)重現(xiàn),而未來出現(xiàn)的事件也可能是過去不曾有過的。另一個(gè)局限是,非參數(shù)法可能會(huì)受數(shù)據(jù)數(shù)量的限制,不能完全反映出風(fēng)險(xiǎn)的狀況,如一些極端的、不太可能發(fā)生的情況。(2)參數(shù)法在非參數(shù)法中,VaR是根據(jù)金融資產(chǎn)在1年內(nèi)每日損益數(shù)據(jù)的歷史分布來計(jì)算的。在這種非參數(shù)VaR的計(jì)算中,沒有對(duì)損益的分布做出任何假定。如果能夠假定損益分布為某種可分析的密度函數(shù)f(R),則VaR的計(jì)算就會(huì)簡化,只需根據(jù)歷史數(shù)據(jù)估計(jì)假定的分布函數(shù)的參數(shù)即可。參數(shù)法

52、的計(jì)算較為簡便,而且即使影響到收益的風(fēng)險(xiǎn)因子不服從正態(tài)分布,根據(jù)中心極限定理,只要風(fēng)險(xiǎn)因子的數(shù)量足夠大,而且相互之間獨(dú)立,也可以使用這種方法。但是,也有一些情況無法滿足正態(tài)性假設(shè),只能使用別的方法。(3)蒙特卡羅模擬法當(dāng)沒有充足的數(shù)據(jù),或者現(xiàn)有數(shù)據(jù)無法滿足參數(shù)法的假設(shè)要求時(shí),可以使用蒙特卡羅模擬法得到大量的數(shù)據(jù)。蒙特卡羅模擬法通過對(duì)那些決定市場價(jià)格和收益率的情況進(jìn)行重復(fù)的模擬,得出一系列可能的結(jié)果,當(dāng)模擬次數(shù)足夠多時(shí),模擬分布就將趨近于真實(shí)分布。蒙特卡羅模擬法可以適用于任何情況的分布,也可以將任何復(fù)雜的資產(chǎn)組合納入模型,但這種方法計(jì)算過程復(fù)雜,極端依賴于計(jì)算機(jī)。3.持有期和置信度的選擇在VaR

53、的定義中,有兩個(gè)重要的參數(shù),即持有期和置信度。在計(jì)算VaR之前必須給定這兩個(gè)參數(shù)。持有期是VaR的時(shí)間范圍,持有期越長,VaR可能越大。通常選擇一天或一個(gè)月作,為持有期,某些金融機(jī)構(gòu)也選取更長的持有期,如一個(gè)季度或一年。在1997年年底生效的巴塞爾委員會(huì)的資本充足性條款中,持有期為兩個(gè)星期(10個(gè)交易日)。流動(dòng)性、正態(tài)性、頭寸調(diào)整和數(shù)據(jù)約束是影響持有期選擇的四個(gè)因素。如果交易頭寸可以快速流動(dòng),則可以選擇較短的持有期。如果采用參數(shù)法,并假設(shè)投資收益服從正態(tài)分布,則選擇較短的持有期更適合。由于管理者會(huì)根據(jù)市場狀況不斷調(diào)整其頭寸或組合,在計(jì)算VaR時(shí),往往假定在不同持有期下組合的頭寸是相同的,因此,

54、持有期越短就越容易滿足組合保持不變的假定。最后,VaR的計(jì)算往往需要大量的歷史數(shù)據(jù),持有期較長,所需的歷史時(shí)間跨度也越長,實(shí)際數(shù)據(jù)可能無法滿足。持有期越短,得到大量樣本數(shù)據(jù)的可能性越大。實(shí)踐中,經(jīng)常采用的置信度有95%、99%等。置信度的選擇依賴于有效性驗(yàn)證的需要、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)資本需求和監(jiān)管要求等。如果選擇較高的置信度,則意味著實(shí)際中損失超過VaR的可能性較小,在對(duì)VaR進(jìn)行驗(yàn)證時(shí),就需要較多的數(shù)據(jù),否則無法觀察到這種極端值。但實(shí)際中可能無法獲得這么多數(shù)據(jù),這就限制了高置信度的使用。在準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)資本時(shí),要反映機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度,安全性追求越高,置信度選擇也越高。此外,美國等國家的監(jiān)管當(dāng)局為了保持金

55、融系統(tǒng)的穩(wěn)定性,有時(shí)也會(huì)要求金融機(jī)構(gòu)設(shè)置較高的置信度。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性包括兩種含義,一種是產(chǎn)品的流動(dòng)性,一種是現(xiàn)金的流動(dòng)性。所謂產(chǎn)品的流動(dòng)性,是指某種金融產(chǎn)品以合理的價(jià)格在市場上流通、交易以及變現(xiàn)等的能力。如果市場活躍,產(chǎn)品的品質(zhì)好,能夠隨時(shí)大量地交易,而又不以降低價(jià)格為代價(jià),則此種產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)小;反之,如果市場低迷,某種產(chǎn)品不能及時(shí)變現(xiàn)或由于市場效率低下、產(chǎn)品品質(zhì)差等原因無法按正常的市場價(jià)格交易,則此種產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)大?,F(xiàn)金的流動(dòng)性是指企業(yè)滿足現(xiàn)金流動(dòng)要求的能力,即在清算日履行支付義務(wù)的能力。如果企業(yè)持有的資產(chǎn)能隨時(shí)得以償付,能以合理的價(jià)格出售,或者能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理的價(jià)格借入資金,

56、則其現(xiàn)金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)??;反之,風(fēng)險(xiǎn)大。企業(yè)面臨現(xiàn)金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),可能會(huì)導(dǎo)致違約或發(fā)生財(cái)務(wù)損失。香港地區(qū)最大的華資證券投資公司“百富勤”集團(tuán)就是因?yàn)楝F(xiàn)金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)過大,在1998年亞洲金融危機(jī)中,資金周轉(zhuǎn)困難,最終導(dǎo)致公司破產(chǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)是指由于法律或法規(guī)方面的原因而使企業(yè)的某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行而導(dǎo)致?lián)p失的不確定性。法律風(fēng)險(xiǎn)包括合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。交易對(duì)方不具備法律或法規(guī)賦予的交易權(quán)利,違反國家有關(guān)法規(guī)進(jìn)行市場操縱、內(nèi)幕交易、不符合監(jiān)管規(guī)定等,都會(huì)導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)。由于各國的法律法規(guī)有所不同,對(duì)不同類型金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求不同,不同交易對(duì)手的法律風(fēng)險(xiǎn)存在較大差異。SWOT分析說

57、明(一)優(yōu)勢分析(S)1、公司具有技術(shù)研發(fā)優(yōu)勢,創(chuàng)新能力突出公司在研發(fā)方面投入較高,持續(xù)進(jìn)行研究開發(fā)與技術(shù)成果轉(zhuǎn)化,形成企業(yè)核心的自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)。公司產(chǎn)品在行業(yè)中的始終保持良好的技術(shù)與質(zhì)量優(yōu)勢。此外,公司目前主要生產(chǎn)線為使用自有技術(shù)開發(fā)而成。2、公司擁有技術(shù)研發(fā)、產(chǎn)品應(yīng)用與市場開拓并進(jìn)的核心團(tuán)隊(duì)公司的核心團(tuán)隊(duì)由多名具備行業(yè)多年研發(fā)、經(jīng)營管理與市場經(jīng)驗(yàn)的資深人士組成,與公司利益捆綁一致。公司穩(wěn)定的核心團(tuán)隊(duì)促使公司形成了高效務(wù)實(shí)、團(tuán)結(jié)協(xié)作的企業(yè)文化和穩(wěn)定的干部隊(duì)伍,為公司保持持續(xù)技術(shù)創(chuàng)新和不斷擴(kuò)張?zhí)峁┝吮匾娜肆Y源保障。3、公司具有優(yōu)質(zhì)的行業(yè)頭部客戶群體公司憑借出色的技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品質(zhì)量和服務(wù),樹立

58、了良好的品牌形象,獲得了較高的客戶認(rèn)可度。公司通過與優(yōu)質(zhì)客戶保持穩(wěn)定的合作關(guān)系,對(duì)于行業(yè)的核心需求、產(chǎn)品變化趨勢、最新技術(shù)要求的理解更為深刻,有利于研發(fā)生產(chǎn)更符合市場需求產(chǎn)品,提高公司的核心競爭力。4、公司在行業(yè)中占據(jù)較為有利的競爭地位公司經(jīng)過多年深耕,已在技術(shù)、品牌、運(yùn)營效率等多方面形成競爭優(yōu)勢;同時(shí)隨著行業(yè)的深度整合,行業(yè)集中度提升,下游客戶為保障其自身原材料供應(yīng)的安全與穩(wěn)定,在現(xiàn)有競爭格局下對(duì)于公司產(chǎn)品的需求亦不斷提升。公司較為有利的競爭地位是長期可持續(xù)發(fā)展的有力支撐。(二)劣勢分析(W)1、資本實(shí)力不足公司發(fā)展主要依賴于自有資金和銀行貸款,公司產(chǎn)能建設(shè)、研發(fā)投入及日常營運(yùn)資金需求較大,

59、目前的信貸模式難以滿足公司的資金需求,制約公司發(fā)展。尤其面對(duì)國外主要競爭對(duì)手的資本實(shí)力,以及智能制造產(chǎn)業(yè)升級(jí)需求,公司需要拓寬融資渠道,進(jìn)一步提高技術(shù)水平、優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu),增強(qiáng)自身的競爭力。2、產(chǎn)能瓶頸制約公司產(chǎn)品核心技術(shù)國內(nèi)領(lǐng)先,產(chǎn)品質(zhì)量獲得客戶高度認(rèn)可,但未來隨著業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大、產(chǎn)品質(zhì)量和性能不斷提升,訂單逐年增加,公司現(xiàn)有產(chǎn)能已不能滿足日益增長的市場需求。面對(duì)未來逐年上升的產(chǎn)品需求量,產(chǎn)能成為制約公司快速發(fā)展的重要因素,可能會(huì)削弱公司未來在國內(nèi)外市場的核心競爭力。(三)機(jī)會(huì)分析(O)1、長期的技術(shù)積累為項(xiàng)目的實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)目前,公司已具備產(chǎn)品大批量生產(chǎn)的技術(shù)條件,并已獲得了下游客戶的普遍

60、認(rèn)可,為項(xiàng)目的實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。2、國家政策支持國內(nèi)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展近年來,我國政府出臺(tái)了一系列政策鼓勵(lì)、規(guī)范產(chǎn)業(yè)發(fā)展。在國家政策的助推下,本產(chǎn)業(yè)已成為我國具有國際競爭優(yōu)勢的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),伴隨著提質(zhì)增效等長效機(jī)制政策的引導(dǎo),本產(chǎn)業(yè)將進(jìn)入持續(xù)健康發(fā)展的快車道,項(xiàng)目產(chǎn)品亦隨之快速升級(jí)發(fā)展。(四)威脅分析(T)1、市場競爭風(fēng)險(xiǎn)本行業(yè)下游客戶對(duì)產(chǎn)品的質(zhì)量與穩(wěn)定性要求較高,因此對(duì)于行業(yè)新進(jìn)入者存在一定技術(shù)、品牌和質(zhì)量控制及銷售渠道壁壘。更多本土競爭對(duì)手的加入,以及技術(shù)的不斷成熟,產(chǎn)品可能出現(xiàn)一定程度的同質(zhì)化,從而導(dǎo)致市場價(jià)格下降、行業(yè)利潤縮減。國外競爭對(duì)手具有較強(qiáng)的資金及技術(shù)實(shí)力、較高的品牌知名度和市場

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