2022年安徽省初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財?？伎荚囶}庫帶答案下載

《初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財》題庫

一,單選題(每題1分，選項中，只有一個符合題意)

1、（2019年真題）若A和B兩種債券現在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A債券5年到期，B債券6年到期，如果兩種債券的到期收益率從12%變?yōu)?0%，下列表述正確的是（）。

A.兩種債券價格都會下降，B債券下降較多

B.兩種債券價格都會上漲，B債券上漲較多

C.兩種債券價格都會下降，A債券下降較多

D.兩種債券價格都會上漲，A債券下降較多【答案】B2、我國對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理，目前年度總額為每人每年等值()。

A.5萬元人民幣

B.10萬元人民幣

C.5萬美元

D.10萬美元【答案】C3、（2018年真題）外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計等值（）萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理，超過上述金額的，憑經常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。

A.10

B.5

C.3

D.1【答案】B4、《生產安全事故報告和調查處理條例》中規(guī)定，事故發(fā)生單位對事故發(fā)生負有責任的，由有關部門依法暫扣或者吊銷其有關證照；對事故發(fā)生單位負有事故責任的有關人員，依法暫?；蛘叱蜂N其與安全生產有關的執(zhí)業(yè)資格、崗位證書；事故發(fā)生單位主要負責人受到刑事處罰或者撤職處分的，自刑罰執(zhí)行完畢或者受處分之日起，（）內不得擔任任何生產經營單位的主要負責人。

A.2年

B.3年

C.5年

D.7年【答案】C5、（2017年真題）將100萬元進行投資，年利率10％，每季付息一次，2年后終值是（）萬元。

A.12.16

B.12.20

C.121.8

D.12.10【答案】C6、以下理財產品中主要投資于信用級別較高，流動性較好的金融工具的是（）。

A.現金管理類理財產品

B.權益類理財產品

C.固定收益類理財產品

D.商品及衍生品類理財產品【答案】A7、下列選項中，不屬于金融衍生品市場根據金融衍生品及其交易方式劃分的是（??）。

A.金融遠期市場

B.金融互換市場

C.金融期貨市場

D.金融買賣市場【答案】D8、根據規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額在（）萬元人民幣以上。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】C9、下列關于稅務規(guī)劃的說法，不正確的是（）。

A.稅務規(guī)劃必須在法律允許的范圍內進行

B.稅務規(guī)劃應充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負，達到整體稅后利潤、收入最大化

C.應由理財師獨立完成相關稅務規(guī)劃工作

D.必要時理財師應該和會計師或專業(yè)稅務顧問一道完成相關稅務規(guī)劃工作【答案】C10、根據F．莫迪利安尼的家庭生命周期理論，下列理財策略中不適合處于家庭成長期的投資人的是（）。

A.保持資產的流動性

B.購買長期護理類保險

C.適當投資債券型基金

D.適當投資浮動收益類理財產品【答案】B11、（2020年真題）關于個人理財服務的表述，正確的是（）。

A.理財需定期或者不定期對已制定的財務規(guī)劃進行檢視

B.理財服務是商業(yè)銀行向客戶推薦理財產品的服務

C.個人理財服務是從客戶關系管理上尋求銀行利潤最大化

D.理財服務第一步是對客戶資產現狀進行分析【答案】A12、下列不屬于債券特征的是（）。

A.償還性

B.風險性

C.流動性

D.收益性【答案】B13、（2018年真題）黃金含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（）不是上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色規(guī)格。

A.99％

B.99.9％

C.99.5％

D.99.99％【答案】A14、（2021年真題）下列屬于個人理財規(guī)劃核心內容的是（）。

A.房地產規(guī)劃、長期耐用品規(guī)劃、消費品規(guī)劃

B.投資規(guī)劃，財富保障規(guī)劃、避稅避債規(guī)劃

C.家庭收支和債務管理、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃

D.教育投資規(guī)劃、移民及留學規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃【答案】C15、建筑施工企業(yè)變更名稱、地址、法定代表人等，應當在變更后10日內，到（）辦理安全生產許可證變更手續(xù)。

A.建設主管部門

B.原安全生產許可證頒發(fā)管理機關

C.安全監(jiān)督部門

D.質量監(jiān)督部門【答案】B16、理財師的工作流程的第一步是（）。

A.分析客戶家庭財務現狀

B.明確客戶的理財目標

C.接觸客戶，建立信任關系

D.制訂理財規(guī)劃方案【答案】C17、（2017年真題）根據《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行銷售理財產品。應當遵循（）原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。

A.如實告知

B.風險匹配

C.勤勉盡責

D.公平、公開、公正【答案】D18、（2019年真題）商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，在進行相關市場風險管理時，應對利率和匯率等主要金融政策的改革與調整進行充分的（）。

A.壓力測試

B.性能測試

C.流程測試

D.強度測試【答案】A19、按照主觀風險偏好程度的由高到低，投資者的理財風格可分為()。

A.激進型、進取型、平衡型、穩(wěn)健型、保守型

B.激進型、平衡型、進取型、穩(wěn)健型、保守型

C.進取型、激進型、平衡型、穩(wěn)健型、保守型

D.激進型、平衡型、進取型、保守型、穩(wěn)健型【答案】A20、產生職業(yè)病危害的用人單位，應當在（）設置公告欄，公布有關職業(yè)病防治的規(guī)章制度、操作規(guī)程、職業(yè)病危害事故應急救援措施和工作場所職業(yè)病危害因素檢測結果。

A.顯著位置

B.醒目位置

C.明顯位置

D.空曠位置【答案】B21、張先生現在將10000元存入一個賬戶，利率為9．5％，在未來的五年中，每年需取出（）元錢才能在第5年末取完這筆錢。

A.2000

B.2453

C.2604

D.2750【答案】C22、（2019年真題）下列利率區(qū)間內最適合使用72法則的是（）。

A.6%～24%

B.6%～9%

C.2%～24%

D.2%～18%【答案】B23、根據《個人外匯管理辦法實施細則》規(guī)定，手持外匯現鈔匯出當日累計等值（）以下（含），憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.1萬美元

B.2萬美元

C.3萬美元

D.5萬美元【答案】A24、（）對人們的消費行為提供了全新的解釋。

A.按財富觀分類法

B.按風險態(tài)度分類法

C.按交際風格分類法

D.生命周期理論【答案】D25、根據F·莫迪利亞尼等家庭生命周期理論，不適合處于家庭成長期的投資人的理財策略是（）。

A.保持資產的流動性，投資部分貨幣型基金

B.適當投資債券型基金

C.不應使用銀行信貸工具

D.適當投資股票等高成長性產品【答案】C26、風險提示的內容應至少包括以下語句：“本理財計劃是高風險投資產品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應充分認識投資風險，謹慎投資?！边@種理財業(yè)務可能是（）。

A.非保本浮動收益理財計劃

B.保證收益理財計劃

C.保本浮動收益理財計劃

D.非保證收益理財計劃【答案】A27、下列對物料提升機說法錯誤的是（）。

A.架設高度在30米（含30米）以下的物料提升機為低架物料提升機

B.卷筒節(jié)徑與鋼絲繩直徑的比值不應小于20

C.卷揚機應設置防止鋼絲繩脫出卷筒的保護裝置

D.當荷載達到額定重量的90%時，起重量限制器應發(fā)出警示信號【答案】B28、企業(yè)從事下列項目取得的所得中，減半征收企業(yè)所得稅的是（）。

A.飼養(yǎng)家禽

B.遠洋捕撈

C.海水養(yǎng)殖

D.種植中藥材【答案】C29、（2021年真題）私人銀行業(yè)務中最常見的法人客戶是營利法人，下列屬于營利法人的是（）

A.事業(yè)單位

B.基金會

C.股份有限公司

D.社會團體【答案】C30、（2020年真題）下列金融產品中，包含金融衍生品工具的是（）。

A.優(yōu)先股

B.貨幣基金

C.結構性存款

D.意外險【答案】C31、在了解、收集客戶相關信息時，專業(yè)理財師要做的是（）。

A.把重心放在引導客戶、了解其財務問題和涉及的其他家庭財務信息上

B.考慮自己是否會觸犯客戶的隱私

C.減少這方面的咨詢

D.考慮客戶會不會告訴自己【答案】A32、私人銀行業(yè)務的特征不包括（）。

A.目標客戶單一

B.準入門檻高

C.綜合化服務

D.個性化服務【答案】A33、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、證券投資咨詢機構負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數的（）。

A.1／3

B.1／2

C.2／3

D.1／4【答案】B34、（2018年真題）下列關于期貨合約和遠期合約的表述中，錯誤的是（）。

A.期貨合約不具有遠期合約所具有的套期保值功能

B.期貨合約實質上是標準化的遠期合約

C.期貨合約的流動性要比遠期合約高

D.遠期合約在到期時才能確定損益程度，期貨合約的損益可以逐日實現【答案】A35、從業(yè)人員在本生產經營單位內調整工作崗位或離崗（）以上重新上崗時，應當重新接受車間（工段、區(qū)、隊）和班組級的安全培訓。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年【答案】A36、()是基金投資固定收益類資產的主要收益來源。

A.資本利得

B.紅利收入

C.債券利息

D.存款利息收入【答案】C37、最著名的國際通用的金條是()交割標準金條。

A.紐約

B.倫敦

C.香港

D.東京【答案】B38、下列不屬于金融衍生品按照基礎工具種類劃分的是（）。

A.股權衍生品

B.貨幣衍生品

C.期權衍生品

D.利率衍生品【答案】C39、（2017年真題）2012年至2017年底，這一階段是銀行理財產品市場（）階段。

A.萌芽

B.深化發(fā)展

C.起步

D.規(guī)范【答案】B40、2016年1月至5月，在美國工作的甲每月給國內的妻子寄回10000美元，由其妻將美元兌換成人民幣取出。若6月份甲寄回5000美元，則甲妻可以將（）美元兌換成人民幣。

A.0

B.2000

C.4000

D.5000【答案】A41、按照《證券投資基金銷售管理辦法》，下列機構中不可以申請基金代銷業(yè)務資格的是()。

A.信托公司

B.證券公司

C.證券投資咨詢機構

D.商業(yè)銀行【答案】A42、（2018年真題）下列選項中，（）不屬于無效合同。

A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立損害對方當事人利益的合同

B.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益

C.以合法形式掩蓋非法目的的合同

D.違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定【答案】A43、我國政府發(fā)行的各種國債和銀行發(fā)行的金融債券，多屬于（）。

A.中期債券

B.短期債券

C.中長期債券

D.長期債券【答案】A44、個人提取外幣現鈔當日累計等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.5000

B.10000

C.20000

D.50000【答案】B45、（2019年真題）基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存______年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存______年。（）

A.5，5

B.15，15

C.20，20

D.10，10【答案】C46、（2017年真題）開放式基金的特點不包括（）。

A.所募集的資金可以全部用于長期投資

B.投資者在存續(xù)期內可隨時申購基金單位

C.所發(fā)行的基金單位是可贖回的

D.基金的資金總額不斷變化【答案】A47、以下不屬于債券市場的功能的是()。

A.融資功能

B.價格發(fā)現功能

C.社會管理功能

D.宏觀調控功能【答案】C48、小王是專業(yè)理財規(guī)劃師，他與客戶約好上午十點鐘在客戶辦公室見面，那么小王最好（）到達客戶辦公室。

A.9：30

B.10：05

C.9：55

D.10：10【答案】C49、（2021年真題）下列關于我國上市公司股票的表述，不恰當的是（）。

A.證券交易遵循價格優(yōu)先和時間優(yōu)先的原則

B.股票持有人有優(yōu)先受償權

C.股票發(fā)行市場又被稱為股票一級市場

D.股票是一種權益性工具【答案】B50、復利的計息次數增加，其現值（）。

A.不變

B.增大

C.減小

D.呈正向變化【答案】C51、（2021年真題）理財產品包含的相關交易工具面臨的風險不包括（）。

A.流動性風險

B.操作風險

C.信用風險

D.聲譽風險【答案】D52、現有理財保險產品為增長型永續(xù)年金性質，第一年將分紅3000元，并得以3％的速度增長下去，年貼現率為6％，那么該產品的現值為多少（）

A.100000

B.50000

C.10000

D.1000【答案】A53、根據中小企業(yè)私募債券業(yè)務投資者適當性管理的要求，合格的個人投資者個人金融資產合計最少應達到（）萬元。

A.200

B.500

C.300

D.100【答案】B54、（2017年真題）下面不屬于債券市場功能的是（）。

A.資本轉讓功能

B.融資功能

C.價格發(fā)現功能

D.宏觀調控功能【答案】A55、（2020年真題）私募基金投資人數要符合法律規(guī)定，以有限責任公司和有限合伙制企業(yè)募資的，投資者人數不得超過（）人。

A.20

B.50

C.200

D.100【答案】B56、（2020年真題）根據監(jiān)管規(guī)定，理財產品風險評級結果由低到高至少包括（）等級。

A.5個

B.6個

C.3個

D.4個【答案】A57、商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產品的，單一投資者銷售起點金額不得低于（）萬元人民幣。

A.0.5

B.1

C.5

D.10【答案】B58、（2018年真題）在理財產品銷售過程中，下列屬于錯誤銷售行為的是（）。

A.客戶擬購買的產品風險評級與客戶風險承受能力相匹配

B.產品說明書中需由客戶親自抄錄的內容由客戶親筆抄錄

C.采取抽獎、禮品贈送等方式銷售理財產品

D.所有的銷售憑證包括風險評估報告由客戶本人親自填寫并簽字確認【答案】C59、（2021年真題）下列對《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》內容的表述，錯誤的是（）。

A.要求資管產品投資非標準化債權類資產應當遵守監(jiān)管部門有關限額管理等要求，做到期限匹配

B.要求規(guī)范嵌套層級和通道業(yè)務，除公募基金外，允許再往下投資兩層資管產品

C.要求打破剛性兌付，明確資管業(yè)務是金融機構的表外業(yè)務，金融機構不得承諾保本保收益

D.確立了資管產品的分類標準，資管產品按照募集方式可以分為公募產品和私募產品兩大類【答案】B60、（2020年真題）理財師在制定投資規(guī)劃時首先要考慮的是（）。

A.投資工具的風險較低

B.投資工具的流動性較好

C.投資工具適合客戶的財務目標

D.投資工具的收益較高【答案】C61、下列哪一項不屬于人壽保險（）

A.傳統(tǒng)人壽保險

B.年金保險

C.人身保險新型產品

D.意外傷害保險【答案】D62、基金銷售機構及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務，正確的是（）。

A.按照合同約定和招募說明書收取銷售費用

B.采取抽獎、回扣方式銷售基金

C.預測基金投資業(yè)績

D.以低于成本的費用銷售基金【答案】A63、商業(yè)銀行為客戶提供的理財顧問服務是一個循序漸進的有機整體，下面四種服務的排列順序，正確的是（）。

A.財務規(guī)劃、財務分析、投資建議、個人投資產品推介

B.財務分析、財務規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介

C.財務分析、投資顧問、個人投資、產品推介、財務規(guī)劃

D.財務規(guī)劃、個人投資、產品推介、財務分析、投資建議【答案】B64、安全生產第三方評價前，施工企業(yè)應先完成自我評價工作，并向委托的評價機構提供（）

A.政府評估報告

B.第二方評價報告

C.第三方評價報告

D.自我評價報告【答案】D65、以下屬于理財顧問服務的是（）。

A.提供財務分析與規(guī)劃服務

B.對外營銷宣傳活動

C.銷售儲蓄存款產品

D.銷售信貸產品【答案】A66、現有理財保險產品為增長型永續(xù)年金性質，第一年將分紅3000元，并得以3％的速度增長下去，年貼現率為6％，那么該產品的現值為多少（）

A.100000

B.50000

C.10000

D.1000【答案】A67、2017年1月個體工商戶小王與小趙在民政局領取結婚證，約定在婚姻關系存續(xù)期間所得的財產歸各自所有，因此經常受到他們的共同好友小蔣的嘲笑。2017年5月小王因擴大經營向小蔣借款100萬，2018年小王破產。這100萬債務應（）。

A.由小王承擔

B.由小王和小趙共同承擔

C.由小趙承擔

D.小王負主要責任，小趙承擔連帶責任【答案】A68、假設今年和今后的3年每年年初投資1000元，年利率為12％。這個投資者在第4年年初將有（）元。

A.3779

B.4779

C.5353

D.6792【答案】B69、（2017年真題）開放式基金的特點不包括（）。

A.所募集的資金可以全部用于長期投資

B.投資者在存續(xù)期內可隨時申購基金單位

C.所發(fā)行的基金單位是可贖回的

D.基金的資金總額不斷變化【答案】A70、（2018年真題）格式條款和非格式條款不一致的，應當采用（）。

A.非格式條款

B.固有條款

C.標準條款

D.格式條款【答案】A71、根據代理權產生的根據不同對代理進行分類，其中包含（）。

A.法定代理

B.合同代理

C.指定代理

D.法律代理【答案】A72、下列關于貨幣型理財產品的表述，錯誤的是()。

A.投資期短，資金贖回靈活

B.保障本金

C.收益安全性高

D.主要投資于貨幣市場的理財產品【答案】B73、張先生每年固定從年終獎中取出10000元買入同一只指數型股票開放式基金，假如這只基金年均回報率是10％，那么，13年后他這筆投資就增長為（）。

A.10000×(1.1n-1+1.1n-2+…+1.11+1)

B.10000×1.1n

C.10000×(1+10％×n)

D.無法計算【答案】A74、（2020年真題）下列不屬于客戶財務信息的是（）。

A.社會保障信息

B.投資偏好

C.客戶的收支情況

D.資產與負債情況【答案】B75、《生產安全事故報告和調查處理條例》規(guī)定，（），對主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員處上一年年收入60%至100%的罰款。

A.在事故調查處理期間擅離職守的

B.遲報或者漏報事故的

C.不立即組織事故搶救的

D.謊報或者瞞報事故的【答案】D76、大華集團在未來7年內，每年都有一筆10萬元的租金需要支付，大華集團現在需要投資一筆錢，保證未來現金流的支付，如果該投資的回報率為6％，那么大華集團現在需要投資(??)萬元。

A.55.82

B.54.17

C.55.67

D.56.78【答案】A77、商業(yè)銀行應按照“()”的原則，依法合規(guī)地開展金融創(chuàng)新，不得通過理財業(yè)務規(guī)避審慎監(jiān)管政策，變相調節(jié)資本充足率、貸存比、撥備覆蓋率等各項監(jiān)管指標，進行監(jiān)管套利。

A.效率優(yōu)先

B.實質重于形式

C.公平優(yōu)先

D.合理競爭【答案】B78、操作平臺四周必須按臨邊作業(yè)要求設置防護欄桿，并應布置（）。

A.攀高扶梯

B.登高扶梯

C.攀高爬梯

D.登高樓梯【答案】B79、在以客戶的內在屬性進行分類的方法中，()是最著名、最常用的客戶分類方法。

A.按財富觀分類法

B.按風險態(tài)度分類法

C.按交際風格分類法

D.生命周期理論【答案】D80、財務自由是指個人和家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。一般來說，個人或家庭的收入不包括（）。

A.以工資薪金為主的綜合所得

B.經營所得

C.借錢所得

D.財產轉讓所得【答案】C81、以下關于金融市場的表述，錯誤的是（）。

A.金融資產首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場

B.第三市場又稱為流通市場

C.貨幣市場又稱短期資金市場，是實現短期資金融通的場所

D.資本市場是籌集長期資金的場所【答案】B82、（2019年真題）若A和B兩種債券現在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A債券5年到期，B債券6年到期，如果兩種債券的到期收益率從12%變?yōu)?0%，下列表述正確的是（）。

A.兩種債券價格都會下降，B債券下降較多

B.兩種債券價格都會上漲，B債券上漲較多

C.兩種債券價格都會下降，A債券下降較多

D.兩種債券價格都會上漲，A債券下降較多【答案】B83、（2021年真題）根據《個人獨資企業(yè)法》，下列說法錯誤的是（）

A.投資人自行清算的，應當在清算前十五個工作日內口頭或書面通知債權人

B.個人獨資企業(yè)財產不足以清償債務的，投資人應當以其個人的其他財產予以清償

C.個人獨資企業(yè)解散的，應優(yōu)先清償所欠職工工資和社會保險費用

D.投資人以家庭共有財產作為個人出資的，應以家庭共有財產對企業(yè)債務承擔無限責任【答案】A84、（2019年真題）在我國，封閉式公募基金的分紅方式為（）。

A.紅利再投資

B.現金分紅和紅利再投資

C.現金分紅

D.現金分紅或紅利再投資【答案】C85、（2018年真題）下列關于個人生命周期各階段理財活動特征的表述中，正確的是（）。

A.建立期的理財任務是盡可能多地儲備資產、積累財富

B.探索期是以個人家庭生活為重心，是個人財務的建立與形成期

C.穩(wěn)定期是個人和家庭進行財務規(guī)劃的關鍵期，財務投資尤其是可獲得適當收益的組合投資為主要手段

D.高峰期的主要理財任務是妥善管理好積累的財富，積極調整投資組合，降低投資風險，以保守穩(wěn)健型投資為主【答案】D86、（2018年真題）假如你有一筆資金收入，若目前領取可得10000元，而3年后領取可得15000元。如果當前你有一筆投資機會，年復利收益率為20％，則下列表述正確的是（）。（答案取近似數值）

A.目前領取并進行投資更有利

B.目前領取并進行投資和3年后領取沒有差別

C.無法比較何時領取更有利

D.3年后領取更有利【答案】A87、()是直接以現金的形式將盈余分配給保單持有人。

A.現金紅利

B.增額紅利

C.派發(fā)新股

D.其他【答案】A88、（2019年真題）金融市場經常被看作國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這體現了金融市場的（）。

A.優(yōu)化資產配置功能

B.反映經濟運行功能

C.調節(jié)經濟功能

D.融通集聚功能【答案】B89、方先生現年40歲，從現在起每年儲蓄4萬元于年底進行投資，年投資報酬率為4％。他希望退休時至少積累50萬元用于退休后的生活，則方先生最早能在()歲退休。(答案取近似數值)

A.51

B.53

C.65

D.60【答案】A90、（2020年真題）使現金流的現值之和等于零的利率，即凈現值等于0的貼現率，則對其稱謂不正確的是（）

A.內部收益率

B.內部回報率（IRR）

C.凈現值率

D.內部報酬率【答案】C91、企業(yè)主要負責人、實際控制人要切實承擔安全生產（）的責任，帶頭執(zhí)行現場帶班制度，加強現場安全管理。

A.主要責任人

B.第一責任人

C.連帶責任人

D.主體責任人【答案】B92、下列產品組合中，風險系數最低的是（）。

A.活期存款、股票型基金、債券

B.定期存款、活期存款、對沖基金

C.定期存款、貨幣基金、國債

D.債券、基金、股票【答案】C93、（）具有利滾利的特性，可以產生投資收益倍增的效應，并且時間越長，效益越大。

A.年金

B.普通年金

C.復利

D.單利【答案】C94、（2021年真題）下列屬于商業(yè)銀行向客戶提供的理財顧問服務的是（）

A.對外營的直傳活動

B.銷售儲蓄存款產品

C.提供財務分析與規(guī)劃服務

D.銷售信貸產品【答案】C95、（2017年真題）商業(yè)銀行銷售理財產品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。

A.風險提示

B.風險匹配

C.風險規(guī)避

D.風險共攤【答案】B96、張先生是興業(yè)銀行的金融理財師，在其負責的客戶中有一位客戶是某上市公司的市場總監(jiān)，平時工作井井有條，但往往聽不進同事的不同意見，固執(zhí)己見，經常會對下屬發(fā)火，生活中喜歡冒險，常做一些風險投資。張先生的客戶類型屬于()。

A.孔雀型

B.老鷹型

C.貓頭鷹型

D.鴿子型【答案】B97、合伙制私募基金中，自然人投資者投資數額不得低于（）。

A.30萬

B.50萬

C.100萬元

D.500萬【答案】C98、個人理財業(yè)務是經（）批準的一項用戶中間業(yè)務。

A.中國人民銀行

B.中國銀監(jiān)會

C.中國銀行業(yè)協會

D.中國證監(jiān)會【答案】B99、（2018年真題）當事人為了重復使用而預先擬定、并在訂立合同時未與對方協商的條款是（）。

A.可撤銷條款

B.無效條款

C.委托代理條款

D.格式條款【答案】D100、保證收益理財產品對客戶是有附加條件的，商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是（）。

A.與本行儲蓄存款進行搭配銷售

B.對理財計劃期限作出調整

C.對理財計劃的幣種進行轉換

D.選擇最終支付貨幣和工具【答案】A二,多選題(共100題，每題2分，選項中，至少兩個符合題意)

101、（2019年真題）平等的民事法律主體之間進行的民事法律活動，應當遵循的基本原則有（）。

A.誠信原則

B.自愿原則

C.公平原則

D.不違背公序良俗原則

E.獨立原則【答案】ABCD102、銀行往往根據客戶類型（主要是資產規(guī)模）進行理財業(yè)務分類。理財業(yè)務可分為（）三個層次。

A.理財顧問業(yè)務服務

B.理財業(yè)務（服務）

C.財富管理業(yè)務（服務）

D.綜合理財業(yè)務服務

E.私人銀行業(yè)務（服務）【答案】BC103、（2017年真題）債務人或者第三人有權處分的下列財產可以抵押的有（）。

A.交通運輸工具

B.正在建造的建筑物

C.建設用地使用權

D.生產設備

E.以招標、拍賣、公開協商等方式取得的荒地等土地承包經營權【答案】ABCD104、總體來看，貨幣市場的特征有（）。

A.低風險、低收益

B.期限短、流動性高

C.交易量大、交易頻繁

D.期限長、流動性較差

E.風險大、收益較高【答案】ABC105、與貨幣市場相比，資本市場特點主要包括（）。

A.期限長

B.流動性較差

C.風險大、收益較高

D.交易量大

E.交易頻繁【答案】ABC106、使用單位應當自建筑起重機械安裝驗收合格之日起（）日內，向工程所在地人民政府建設主管部門辦理建筑機械使用登記

A.15

B.20

C.25

D.30【答案】D107、2016年3月27日。由某施工單位總承包的拆遷安置房工程工地，在拆除塔吊過程中，由于操作平臺拉桿螺絲損壞導致平臺傾斜，標準節(jié)下滑，1名拆除工正在掛鉤時，不慎從10米左右處和標準節(jié)一起墜落，經搶救無效死亡。同年1月，該企業(yè)還發(fā)生過1人死亡的高處墜落事故。事故發(fā)生后，施工總承包單位未向當地建設行政主管部門及時上報事故情況，屬瞞報、遲報建筑施工生產安全事故行為。根據有關規(guī)定，回答如下問題：

A.暫扣時限為在上一次暫扣時限的基礎上再增加30日

B.暫扣時限為在上一次暫扣時限的基礎上再增加60日

C.暫扣時限為在上一次暫扣時限的基礎上再增加90日

D.吊銷【答案】A108、下列金融交易中屬于資本市場交易的項目有()。

A.你從銀行獲得了半年期貸款購買一輛小汽車

B.你在銀行購買了9800元的短期國庫券

C.普通股價格上漲，為此你買入100股這個公司的股票

D.你獲得了一筆收入，買入15000元證券投資基金

E.某某為家庭主要經濟來源人購買20萬元人身意外保險【答案】CD109、銀行通常代理的理財產品類型包括（）。

A.封閉式基金

B.黃金交易

C.開放式基金

D.股票

E.期貨交易【答案】BC110、根據《合同法》的規(guī)定，導致合同無效的原因包括（）。

A.—方以欺詐、脅迫手段訂立的合同，損害國家利益的

B.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益的

C.以合法形式掩蓋非法目的的

D.損害社會公共利益的

E.違反規(guī)章的規(guī)定的【答案】ABCD111、（2018年真題）理財涉及客戶的資金調用和調整成本，在這方面理財師應注意把握好的原則有（）。

A.事先重復溝通

B.讓客戶有明確的預期

C.強調理財規(guī)劃方案的整體性

D.在總體把握方案執(zhí)行進度效果

E.降低客戶的資金成本、費率【答案】ABCD112、（2020年真題）貨幣具有時間價值的原因有（）

A.貨幣的購買力會受到通貨膨脹的影響而降低

B.貨幣印刷需要成本

C.人們存在一種普遍的心理就是比較重視未來而忽視當下

D.未來的投資收入預期具有不確定性

E.現在持有的貨幣可以用作投資，從而獲得投資回報【答案】AD113、對膨脹土及凍土的基坑周邊坡面和坡頂（）m以內應采取防水及防凍措施。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】B114、債務人或者第三人有權處分的下列權利可以抵押（）

A.建筑物和其他土地附著物

B.建設用地使用權

C.海域使用權

D.交通運輸工具

E.生產設備【答案】ABCD115、（2019年真題）個人外匯業(yè)務按照交易性質區(qū)分為（）。

A.境外個人外匯業(yè)務

B.貿易項目個人外匯業(yè)務

C.境內個人外匯業(yè)務

D.資本項目個人外匯業(yè)務

E.經常項目個人外匯業(yè)務【答案】D116、（2018年真題）貨幣時間價值的主要參數有（）。

A.時間

B.利率

C.地點

D.終值

E.現值【答案】ABD117、債券市場的功能不包括（）。

A.融資功能

B.價格發(fā)現功能

C.優(yōu)化資源配置

D.宏觀調控功能

E.提高交易效率【答案】C118、（2018年真題）一般而言，下列屬于貨幣市場特征的有（）。

A.流動性高

B.交易頻繁

C.期限短

D.交易量巨大

E.風險低，收益高【答案】ABCD119、我國目前個人黃金理財產品的投資標的有()。

A.金飾品

B.實物黃金

C.黃金基金

D.紙黃金

E.投資型金幣【答案】BCD120、下列關于人身保險敘述正確的有(??)。

A.人身保險是以人的身體和壽命作為保險標的的一種保險

B.人身保險的投保人按照保單約定向保險人繳納保險費

C.當被保險人在合同期限內發(fā)生死亡、傷殘、疾病等保險事故，由保險人依照合同約定承擔給付保險金的責任

D.人身保險新型產品具有保障功能和投資功能

E.人身保險新型產品給付保險金由兩部分組成：一部分是風險保障金，另一部分是投資收益【答案】ABCD121、上證成分股指數的樣本股選擇標準有()。

A.股票的總市值、流通市值

B.股票的風險性

C.股票的成長性

D.股票成交金額和換手率

E.所屬行業(yè)【答案】AD122、金融衍生品市場的功能有（）。

A.轉移風險功能

B.價格發(fā)現功能

C.調節(jié)經濟功能

D.提高交易效率功能

E.優(yōu)化資源配置功能【答案】ABD123、（2018年真題）貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（一年以內，平均期限120天）有價證券的一種投資基金。這類基金的資產主要投資于短期貨幣工具如（）等短期有價證券。

A.短期政府債券

B.銀行定期存單

C.短期企業(yè)債券

D.商業(yè)票據

E.長期企業(yè)債券【答案】ABCD124、家庭消費支出規(guī)劃主要包括（）等。

A.住房消費計劃

B.汽車消費計劃

C.信用卡消費規(guī)劃

D.現金消費規(guī)劃

E.個人信貸消費規(guī)劃【答案】ABC125、2005年以后我國出現的銀行理財新產品包括（）。

A.貨幣型理財產品

B.權益掛鉤

C.項目融資

D.新股申購

E.QDII【答案】BCD126、銀行在發(fā)行理財產品過程中，發(fā)布的產品目標客戶信息包括()。

A.客戶資產規(guī)模

B.客戶在銀行的等級

C.客戶風險承受能力

D.客戶信譽情況

E.客戶從事的職業(yè)【答案】ABC127、個人外幣現鈔提取，包括（）。

A.購匯提鈔

B.境外匯入或境內劃轉直接提取外幣現鈔

C.兌換外幣后提取現鈔

D.從個人外匯賬戶提取外幣現鈔

E.從信用卡提取外幣現鈔【答案】ABCD128、（2018年真題）金融市場中介可分為交易中介和服務中介兩類，下列屬于交易中介的有（）。

A.證券交易經紀人

B.證券交易所

C.銀行

D.會計師事務所

E.證券結算公司【答案】ABC129、下列關于工資薪金和投資收入的說法，正確的有()。

A.工資薪金在性質上往往會帶來一定“被動感受”

B.工資薪金增長幅度和頻率通常情況下都不會很大

C.工資薪金類收入通常僅能達到或爭取達到財務安全的程度

D.投資收入完全具有主動爭取更高收益的性質

E.當兩種收入相當時，即達到了財務自由【答案】ABCD130、影響貨幣時間價值的主要因素包括（）。

A.單利或復利

B.通貨膨脹率

C.收益率

D.投資風險

E.時間【答案】ABC131、（2019年真題）商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產品應披露理財產品相關銷售文件，銷售文件中應包括下列哪些內容？（）

A.說明書

B.銷售協議書

C.風險揭示書

D.投資者權益須知

E.理財產品成立日期【答案】ABCD132、（2018年真題）下列關于客戶檔案管理的說法中，正確的有（）。

A.可作為以后工作中交流學習的案例

B.有助于理財師更深的了解客戶

C.檔案包括會議記錄、財務分析報告、授權書、介紹信等

D.在發(fā)生針對理財師和金融機構的糾紛時，可以作為有力的證據

E.有利于維護良好的客戶關系【答案】ABCD133、生產經營單位對負有安全生產監(jiān)督管理職責的部門的監(jiān)督檢查人員依法履行監(jiān)督檢查職責，應當予以配合，不得（）。

A.抵抗

B.沉默

C.拒絕、阻撓

D.掩飾【答案】C134、下列施工現場作業(yè)人員的行為，錯誤的是（）。

A.焊工與油漆工在同時、同部位上下交叉作業(yè)

B.油漆工作業(yè)時穿著不易產生靜電的工作服

C.木工操作間采用阻燃材料搭建

D.材料入庫前進行檢查，確認無火種等隱患后，方可入庫【答案】A135、下列屬于金融市場的微觀經濟功能的有（）。

A.交易功能

B.避險功能

C.集聚功能

D.財富投資功能

E.反映功能【答案】ABCD136、（2017年真題）另類資產是指除（）之外的金融資產和實物資產。

A.傳統(tǒng)股票

B.房地產

C.債券

D.對沖基金

E.現金【答案】AC137、下列關于中小企業(yè)私募債的描述，正確的是（）。

A.發(fā)行前需進行信用評級

B.發(fā)行期限可長可短

C.可無擔保、無質押

D.無產業(yè)政策限定

E.發(fā)行利率市場化，無限制【答案】BCD138、《民法通則》規(guī)定，法人應當具備的條件有()。

A.依法成立

B.能夠獨立承擔民事責任

C.有必要的財產和經費

D.有自己的場所

E.有自己的名稱、組織機構【答案】ABCD139、導致傷亡事故發(fā)生的機械、物質和環(huán)境的不安全狀態(tài)，以及人的不安全行為，是事故的（）。

A.根本原因

B.直接原因

C.間接原因

D.主要原因【答案】B140、（2021年真題）簽訂的合同如有（）情形時。當事人一方有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷。

A.受第三人脅迫或欺詐

B.惡意串通,損害國家,集體或者第三人利益

C.因重大誤解訂立的

D.以合法形式掩益非法目的

E.違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定【答案】AC141、以下對于采取格式條款訂立合同的理解中正確的有（）。

A.格式條款是當事人為了重復使用而預先擬定

B.格式條款是雙方協商的條款

C.對格式條款有兩種以上解釋的，應當作出不利于提供格式條款一方的解釋

D.格式條款和非格式條款不一致時，應當采用格式條款

E.對格式條款的理解發(fā)生爭議的，應當按照通常理解予以解釋【答案】AC142、（2018年真題）保險合同的基本當事人有（）。

A.保險人

B.投保人

C.被保險人

D.受益人

E.代理人【答案】AB143、（2017年真題）在設立私募基金時應遵循的要求有（）。

A.基金依法設立

B.向特定對象募集資金

C.公開宣傳

D.不得承諾保底收益或最低收益

E.合法、合規(guī)使用募集資金【答案】ABD144、（2018年真題）商業(yè)票據的特點包括（）。

A.期限長

B.方式靈活

C.利率敏感

D.信用度高

E.融資成本低【答案】BCD145、商業(yè)銀行開展理財產品銷售業(yè)務有下列()情形的，由中國銀監(jiān)會或其派出機構責令限期改正，還可采取相關監(jiān)管措施，并處20萬元以上50萬元以下罰款。

A.違規(guī)開展理財產品銷售造成客戶或銀行重大經濟損失的

B.泄露或不當使用客戶個人資料和交易記錄造成嚴重后果的

C.挪用客戶資產的

D.利用理財業(yè)務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的

E.其他嚴重違反審慎經營規(guī)則的【答案】ABCD146、（2021年真題）單身創(chuàng)業(yè)時代，是個人財務的建立與形成期,這一時期有很多重要的理財任務。因此應當（）

A.適當節(jié)約資金進行高風險的金融投資

B.避免形成入不敷出的窘境

C.科學合理地安排各項日常支出

D.積累投資經驗

E.加強現金流管理【答案】BCD147、以下契約方式中，()擁有在未來某一特定時間內按雙方約定的價格，購進或賣出一定數量的某種金融資產的義務。

A.看漲期權多頭

B.看跌期權多頭

C.遠期合約多頭

D.期貨合約多頭

E.期貨合約空頭【答案】CD148、生產經營單位應在有較大危險因素的生產經營場所和有關設施、設備上，設置明顯的安全（）標志。

A.警告

B.指示

C.提示

D.警示【答案】D149、（2020年真題）關于合同訂立的表述，正確的有（）

A.在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當地使用

B.必須和本人訂立合同，不得代理

C.約定采用書面形式的，應當采用書面形式

D.訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式

E.當事人訂立合同,應當具有相應的民事權利能力和民事行為能力【答案】ACD150、金融遠期合約的特點表現在（）。

A.非標準化合約

B.柜臺交易

C.不利于信息交流和傳遞

D.沒有履約保證

E.不利于形成統(tǒng)一價格【答案】ABCD151、理財師在與客戶面對面交談時，應該做到以下幾點：（）。

A.表情認真

B.目不轉睛地盯著對方的眼睛

C.動作配合

D.語言合作

E.談話要溫和委婉【答案】ACD152、下列關于憑證式債券的說法，正確的有(??)。

A.不能上市流通<

B.憑證式債券是一種國家儲蓄債，可記名、掛失

C.憑證式國債收款憑證記錄債權

D.憑證式債券不可以提前兌付

E.憑證式國債流動性強于記賬式國債【答案】ABC153、根據國內理財行業(yè)發(fā)展狀況和理財師實際工作環(huán)境及需要，可以把我國金融機構理財師尤其是銀行理財師的職業(yè)道德要求包括（）。

A.客戶至上

B.專業(yè)勝任

C.誠實守信

D.勤勉盡職

E.客觀公平【答案】BD154、（2018年真題）根據基礎資產劃分，常見的金融遠期合約主要包括（）。

A.股權類資產的遠期合約

B.債權類資產的遠期合約

C.遠期利率協議

D.遠期匯率協議

E.股指期貨合約【答案】ABCD155、下列對期貨交易的表述中，正確的有（）。

A.合約的履行由期貨交易所或結算公司提供擔保

B.合約的價格有最小變動單位和浮動限額

C.合約只有很少一部分進行實物交割

D.一般很少以平倉的方式對沖

E.期貨合約是標準化合約【答案】ABC156、下列各項中影響定期評估頻率的有（）。

A.客戶的投資金額和占比

B.客戶的風險偏好

C.客戶個人財務狀況變化幅度

D.自然災害

E.公積金政策變化【答案】ABC157、在我國，中國人民銀行作為金融市場的監(jiān)管機構，其職責主要有()。

A.起草有關法律和行政法規(guī)；完善有關金融機構運行規(guī)則；發(fā)布與履行職責有關的命令和規(guī)章

B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場、外匯市場、黃金市場

D.防范和化解系統(tǒng)性金融風險，維護國家金融穩(wěn)定

E.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通【答案】ABCD158、下列選項中，屬于代理的法律責任的有（）。

A.行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權終止后，仍然實施代理行為，未經被代理人追認的，對被代理人不發(fā)生效力

B.代理人不履行或者不完全履行職責，造成被代理人損害的，應當承擔民事責任

C.代理人和相對人串通，損害被代理人的利益的，由代理人承擔責任

D.相對人知道或者應當知道行為人無權代理的，相對人和行為人按照各自的過錯承擔責任

E.代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動的，或者被代理人知道代理人的代理行為違法不表示反對的，由被代理人承擔責任【答案】ABD159、（2018年真題）按照《證券投資基金銷售管理辦法》，下列可以作為基金代理銷售資格的機構有（）。

A.獨立基金銷售機構

B.證券投資咨詢機構

C.商業(yè)銀行

D.信托公司

E.證券公司【答案】ABC160、下列關于LOF的表述，正確的有（）。

A.LOF的申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票

B.深圳交易所已經開通的基金場內申購贖回，在場內認購的LOF無須辦理轉托手續(xù)，可直接拋出

C.LOF兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開放式基金價格貼近凈值的優(yōu)點

D.在指定網點申購的基金份額若要上網拋出，須辦理一定的轉托管手續(xù)

E.可在指定網點中購與贖回，也可在交易所買賣該基金【答案】BCD161、（2019年真題）目前銀行代理國債的種類包括（）。

A.電子式儲蓄國債

B.憑證式國債

C.記賬式國債

D.特種國債

E.建設國債【答案】ABC162、下列關于信托類產品的流動性及收益情況的描述中，正確的有（）。

A.在通常情況下，信托資金不可以提前支取

B.信托公司應為受益人辦理受益權轉讓的有關手續(xù)

C.信托公司因違背信托合同、處理信托事務不當而造成信托財產損失的，由信托公司以固有財產賠償；不足賠償時，由委托者自擔

D.信托機構根據信托合同約定管理和處理信托財產而獲得的收益，由信托機構和受益人按信托協議分配

E.投資收益率與委托人的投資決策相關【答案】ABC163、2008年1月28日，建設部發(fā)布《建筑起重機械安全監(jiān)督管理規(guī)定》（建設部令第166號），規(guī)定國務院建設行政主管部門對全國的建筑起重機械的租賃、安裝、拆卸、使用實施監(jiān)督管理，（）以上地方人民政府建設行政主管部門對本行政區(qū)域內的建筑起重機械的租賃、安裝、拆卸、使用實施監(jiān)督管理。

A.鄉(xiāng)級

B.縣級

C.市級

D.省級【答案】B164、黃金投資的方式有（）。

A.條塊現貨

B.純金幣

C.黃金基金

D.黃金存折

E.紀念金幣【答案】ABCD165、下列金融工具中屬于直接融資工具的有（）。

A.國庫券

B.企業(yè)債券

C.國債

D.可轉讓大額定期存單

E.股票【答案】ABC166、特種設備生產、經營、使用單位擅自動用、調換、轉移、損毀被查封、扣押的特種設備或者其主要部件的，責令改正，處（）罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷生產許可證，注銷特種設備使用登記證書。

A.1萬元以上5萬元以下

B.1萬元以上10萬元以下

C.1萬元以上15萬元以下

D.5萬元以上20萬元以下【答案】D167、根據《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行銷售理財產品，應當加強（）。

A.投資者教育

B.雙方合作意愿

C.客戶風險提示

D.投資者股票認知

E.客戶的產品適合度【答案】AC168、對膨脹土及凍土的基坑周邊坡面和坡頂（）m以內應采取防水及防凍措施。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】B169、個人外匯賬戶按賬戶性質區(qū)分為（）。

A.外匯儲蓄賬戶

B.資本項目賬戶

C.境外個人外匯賬戶

D.境內個人外匯賬戶

E.外匯結算賬戶【答案】AB170、（2018年真題）信托業(yè)務的當事人包括（）。

A.受托人

B.經紀人

C.監(jiān)管人

D.受益人

E.委托人【答案】AD171、（2018年真題）下列屬于影響貨幣時間價值的主要因素有（）。

A.市場風險

B.通貨膨脹率

C.資金額度

D.時間

E.單利與復利【答案】BD172、我國金融機構對理財師的職業(yè)道德的要求有（）。

A.遵紀守法

B.正直守信

C.客觀公平

D.專業(yè)勝任

E.保守秘密【答案】ABCD173、（2018年真題）分紅險是指保險公司將其實際經營成果優(yōu)于定價假設的盈余，按照一定比例向保單持有人進行分配的人壽保險。影響分紅險收益的因素主要包括（）。

A.利率的波動

B.保險公司制定的預定營運管理費用

C.保險公司制定的預定死亡率

D.保險公司制定的預定投資回報率

E.匯率的波動【答案】ABCD174、商業(yè)銀行及其保險銷售從業(yè)人員應向投保人提供完整合同材料，包括（）。

A.投保提示書

B.投保單

C.保險單

D.產品說明書

E.現金價值表【答案】ABCD175、施工單位挪用安全生產作業(yè)環(huán)境及安全施工措施所需費用的，責令限期改正，處挪用費用（）的罰款。

A.30%以上50%以下

B.20%以上50%以下

C.50%以下

D.50%以上【答案】B176、關于債券，下列表述正確的有()。

A.其他因素不變，市場利率上升，債券價格將下降

B.其他因素相同的條件下，債券價格越高，到期收益率越低

C.債券作為固定收益率產品，風險很小

D.其他因素相同的條件下，債券的期限越長，價格越高

E.債券的收益包括利息、資本利得及再投資收益【答案】AB177、（2018年真題）關于封閉式基金，下列表述正確的有（）。

A.在存續(xù)期限內不能直接贖回，可以通過上市交易

B.在基金管理公司或銀行等機構網點銷售

C.采用現金方式進行分紅

D.無須提取準備金，能充分運用資金

E.固定份額，一般不能再增加發(fā)行【答案】ACD178、房地產作為一種理財工具，其特性表現在()。

A.位置固定性

B.使用長期性

C.變現能力強

D.影響因素多樣性

E.保值增值性【答案】ABD179、以下關于個人理財主體闡述正確的是（）。

A.個人客戶主要以個人理財的需求方出現

B.個人理財業(yè)務的提供商是商業(yè)銀行

C.個人理財業(yè)務相關的監(jiān)管機構包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局

D.證券公司、基金公司、信托公司、保險公司以及一些獨立的投資理財公司(如第三方理財公司等)等其他金融機構也為客戶提供理財服務

E.非銀行金融機構只能通過自身渠道向客戶提供個人理財服務【答案】ACD180、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有()的情形。

A.預測該基金的證券投資業(yè)績

B.登載相關單位的推薦性文字

C.詆毀其他基金管理人

D.違規(guī)承諾收益

E.證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形【答案