2022年保險核保師工作總結(jié)

第10頁共10頁2022年?保險核保師?工作總結(jié)?___年即?將過去，回?首過去的_?__年，在?公司新三年?戰(zhàn)略的開局?年，在個險?步履維艱的?一年，我同?部門一起為?了大個險業(yè)?務(wù)的運營支?持，為了運?營電子化的?推進(jìn)等工作?，一起努力?拼搏。為了?總結(jié)經(jīng)驗、?分析不足，?更好的完成?___年的?運營支持工?作工作。特?做工作總結(jié)?及___年?計劃：一?、___年?取得的成績?1、運營?電子化工作?電子投保?單___?年初新契約?電子化提出?：在對主流?程不做調(diào)整?的情況下，?實現(xiàn)電子投?保單及免外?包錄入功能?。在此目?標(biāo)下，__?_年___?月完成電子?投保單功能?開發(fā)，__?_年___?月、___?月在青島分?公司進(jìn)行試?點，試點_?__個月即?完成目標(biāo)。?___月完?成免外包錄?入功能上線?，提高了效?率，降低了?錄入成本。?目前青島分?公司電子投?保單使用率?已超過__?_%。投?保狀態(tài)查詢?為了讓客?戶更方便、?快捷的了解?其投保狀態(tài)?，在短信通?知的基礎(chǔ)上?，又提出了?網(wǎng)絡(luò)查詢、?電話查詢的?需求。目?前網(wǎng)絡(luò)查詢?功能已完成?開發(fā)并測試?，近日將上?下。電話查?詢正在開發(fā)?中。2、?系統(tǒng)優(yōu)化及?完善核保?自動分單功?能為了公?平、公正，?同時提高作?業(yè)效率，提?出了核保新?契約作業(yè)自?動分單系統(tǒng)?功能。__?_年___?月上線運營?。上線后，?保證了作業(yè)?的平穩(wěn)過渡?，達(dá)到了預(yù)?期目標(biāo)。?系統(tǒng)BUG?修正及調(diào)整?在日常工?作中，根據(jù)?作業(yè)中發(fā)現(xiàn)?的系統(tǒng)BU?G及時同信?息技術(shù)部溝?通，并盡量?予以調(diào)整修?正。如保?證續(xù)保時判?斷續(xù)保核保?是否完成的?標(biāo)準(zhǔn)，由判?斷FE狀態(tài)?調(diào)整為判斷?CSC狀態(tài)?，增加了保?證續(xù)保的可?處理量。?如陽光旅程?險種，投保?人告知無法?系統(tǒng)錄入時?，調(diào)整其自?核標(biāo)準(zhǔn)，控?制潛在風(fēng)險?。3、大?運營支持工?作制定團(tuán)?銷個運營支?持制度，并?進(jìn)行系統(tǒng)調(diào)?整支持;?對FIC業(yè)?務(wù)授課及網(wǎng)?絡(luò)培訓(xùn)__?_次，并編?寫《FIC?運營支持業(yè)?務(wù)手冊》;?對意健部?中介業(yè)務(wù)，?提供運營支?持及咨詢，?系統(tǒng)功能調(diào)?整將在__?_年___?月中旬完成?。4、其?他工作作?業(yè)工作：同?部門一起奮?戰(zhàn)開門紅，?月底共同沖?刺至最后一?刻;個案?處理：處理?分公司及保?全個案近百?件。如松鶴?延年紅利問?題;江西省?委為烈士子?女送保險，?分公司要求?___小時?內(nèi)受理出單?等;分公?司咨詢及支?持：積極為?分公司提供?各種咨詢及?業(yè)務(wù)支持。?如提供人工?標(biāo)記保單清?單;拆單清?單等。二?、___年?工作中的不?足___?年工作雖然?完成了年初?制定的主要?工作，但是?仍存在諸多?不足。1?、作業(yè)工作?___年?因系統(tǒng)建設(shè)?工作較重，?個人核保作?業(yè)量較少，?沒能有力的?同處內(nèi)同事?一起接受挑?戰(zhàn)。__?_年應(yīng)合理?調(diào)整工作安?排，更多的?進(jìn)行核保作?業(yè)。2、?分公司反饋?問題處理?針對分公司?反饋的系統(tǒng)?問題，__?_年部分問?題進(jìn)行了修?正和調(diào)整，?但仍未能滿?足分公司的?工作需要。?___年?分公司反饋?的問題將作?為工作重點?之一，進(jìn)行?處理和實現(xiàn)?。3、個?人能力提高?及完善_?__年初雖?在兩核委_?__的核保?考試中取得?較優(yōu)異成績?，但個人綜?合能力在_?__年未能?有較大提高?;同時綜合?知識水平也?需進(jìn)一步提?升。三、?___年的?工作計劃?___年將?繼續(xù)推進(jìn)運?營電子化，?搞好分類服?務(wù)，為業(yè)務(wù)?一線提供更?專業(yè)的運營?支持服務(wù)。?1、新契?約電子化工?作新契約?電子化將是?___年的?重點工作，?在___年?電子投保單?、免外包錄?入的基礎(chǔ)上?，實現(xiàn)全程?電子化、實?時承保。?同時根據(jù)我?公司實際情?況，新契約?電子化青島?模式擴大試?點范圍，在?全系統(tǒng)推廣?。2、分?類服務(wù)及支?持___?年下半年，?參與SVI?P客戶的系?統(tǒng)需求提交?，___年?將重點予以?系統(tǒng)實現(xiàn)。?同時配合分?類服務(wù)，提?供更多的系?統(tǒng)支持。?3、系統(tǒng)功?能完善_?__年將以?分公司問題?反饋基礎(chǔ)，?加大原有系?統(tǒng)的完善及?改造，以便?更好的適應(yīng)?工作需要。?4、大個?險運營支持?意健險中?介業(yè)務(wù)計劃?在___月?___日上?線銷售，F(xiàn)?E系統(tǒng)調(diào)整?將在___?月中旬完成?。___年?將根據(jù)系統(tǒng)?運行后的情?況，及時調(diào)?整完善，為?中介業(yè)務(wù)提?供更好的運?營支持。?同信息技術(shù)?部、個險事?業(yè)部一起，?完善MSS?系統(tǒng)，為代?理人提供更?多的運營支?持。5、?核保作業(yè)工?作___?年將合理安?排，更好的?做好核保作?業(yè)，同部門?一起奮戰(zhàn)開?門紅。6?、資料整理?工作__?_年曾計劃?修訂FE前?端作業(yè)手冊?等資料整理?工作，但未?能完成。_?__年將繼?續(xù)此項工作?。7、個?人能力提高?及完善希?望在___?年能夠進(jìn)行?輪崗，更多?的提升個人?能力及知識?構(gòu)成，以便?將來能夠更?好的做好運?營支持工作?。___?年戰(zhàn)斗的號?角即將吹響?，希望在部?門領(lǐng)導(dǎo)的指?引下，在_?__年能為?公司的發(fā)展?貢獻(xiàn)更大的?力量，同時?個人能力也?能獲得更大?的提升。?保險核保師?工作總結(jié)(?二)在此?二個多月的?時間內(nèi)意識?到：核保與?理賠是保險?經(jīng)營的核心?環(huán)節(jié)。“核??！迸c“理?賠”每天都?在發(fā)生，保?險公司現(xiàn)金?流主要通過?“核保”與?“理賠”兩?個環(huán)節(jié)進(jìn)行?運作，這兩?個崗位正把?握著公司命?脈。一、?悟通過核保?工作的這段?日子內(nèi)接觸?了各類型的?業(yè)務(wù)員及客?戶。有時通?過閑聊、有?時通過投訴?、有時通過?道聽途說、?以及各種手?中曾處理過?的事件讓我?個人覺得保?險公司在承?保時應(yīng)嚴(yán)格?審核——嚴(yán)?核保，在理?賠時應(yīng)相對?寬松——寬?理賠。所謂?的嚴(yán)和寬,?每個人的標(biāo)?準(zhǔn)不同。對?于核保既要?像客戶的娘?家人一樣公?平、關(guān)愛又?要像是保險?公司的主人?一樣維護(hù)自?己的利益與?權(quán)益。必須?做到1)?公平、公正?。對于同一?類人群的核?保決定應(yīng)該?一致的;2?)核保決定?應(yīng)該是建立?在公司可能?盈利的基礎(chǔ)?上;3)做?出的核保決?定,能夠通?過代理人解?釋給客戶,?而不是天天?由核保員面?對面地講給?客戶聽。在?業(yè)務(wù)員做業(yè)?務(wù)時就是第?一次核保：?要求它的真?實性、可靠?性。生調(diào)是?避免不了的?當(dāng)時還要了?解被投保人?的健康狀況?，如體形、?臉色、精神?狀態(tài)、步態(tài)?等，對不正?常的狀態(tài)都?應(yīng)注意。?業(yè)務(wù)員需如?實向客戶解?說條款，說?明如實告知?義務(wù);除外?責(zé)任，失效?規(guī)定，猶豫?期規(guī)定等。?應(yīng)要求業(yè)?務(wù)員要親筆?、完整、及?時地完成報?告書，只能?有了嚴(yán)格的?入門才能有?效地避免不?必要的理賠?。二、建?議1)核保?崗專業(yè)培訓(xùn)?由于本崗位?的重要性及?責(zé)任性所以?要求能夠得?到培訓(xùn)的機?會。只有?得到培訓(xùn)才?能更有效的?投入工作中?。核保核銷?的客戶通知?書合理建議?我區(qū)核保在?省公司考核?中一直處于?倒數(shù)名次，?一直想用心?改變這樣的?局面甚至放?棄中午休息?一直在處理?省公司下發(fā)?的核保意見?。但經(jīng)過二?個月的工作?讓我意識到?蠻干苦干是?沒有效果的?!我查了所?有考核數(shù)據(jù)?這二個月的?扣分主要在?于通知書核?銷這一塊。?客戶通知?書分為內(nèi)部?通知與客戶?通知(例：?條件承保通?知書、終止?合同通知書?、補充資料?通知書、生?調(diào)通知書等?)。目前?對于這一塊?的工作我每?天做出核銷?通知書在Q?Q群中發(fā)給?各營業(yè)單位?。針對我?市營業(yè)部和?收展部也個?別的發(fā)出通?知書并讓組?訓(xùn)在晨會上?宣讀加強力?度。生調(diào)通?知書：直接?給工作人員?這項工作目?前完成得很?好。補充資?料通知書：?分二類：一?類是提供以?前的理賠資?料;這項工?作由我在系?統(tǒng)中查找到?相關(guān)資料及?理賠號再交?保管員要資?料然后去復(fù)?印材料再找?理賠部的人?去掃描最后?給保全人員?核銷。這?項在這二個?月內(nèi)省公司?考核中沒有?出現(xiàn)扣分情?況。(但?就此一項工?作卻要這么?多人來完成?，有時真的?覺得很勞命?傷財。)二?類是提供病?史問卷或如?實告之。?這項工作必?須由業(yè)務(wù)員?配合完成，?做為核保人?員只能做到?查出被保險?人曾有過理?賠記錄提供?給業(yè)務(wù)員利?于填寫病史?問卷及如實?告之但一定?需要客戶本?人的簽字再?做核銷，這?往往會讓業(yè)?務(wù)員們拖拉?耽誤了核銷?時間。(?這項在這二?個月內(nèi)省省?公司考核中?扣分情況嚴(yán)?重。)條件?承保通知書?這是一份?續(xù)保通知書?需要客戶同?意或是不同?意的簽名，?許多業(yè)務(wù)員?并沒有真正?的約見客戶?也有些是客?戶不同意業(yè)?務(wù)員懶得麻?煩而不愿意?再與理會此?事，也有客?戶覺得無所?謂就撤銷了?保險但業(yè)務(wù)?員沒有采取?措施導(dǎo)致扣?分。建議?這項工作與?營業(yè)單位總?經(jīng)理業(yè)績掛?鉤，與業(yè)務(wù)?員的業(yè)績掛?鉤。核保的?工作，涉及?到公司利益?，也關(guān)系到?投保人的利?益，因此，?我會更加強?自己的工作?效率。司業(yè)?務(wù)管理部工?作總結(jié)今年?是公司實施?“二次創(chuàng)業(yè)?”三步走發(fā)?展戰(zhàn)略和“?__五”規(guī)?劃承上啟下?的重要一年?，是攻堅克?難、乘勢而?上的關(guān)鍵一?年，發(fā)展提?速、服務(wù)客?戶是今年工?作的重點。?圍繞今年重?點工作，業(yè)?管部認(rèn)真計?劃，重點落?實，積極主?動加強前端?服務(wù)，開展?業(yè)務(wù)管理和?承保管理工?作創(chuàng)新，對?公司科學(xué)發(fā)?展提供有力?支撐。上?半年經(jīng)營情?況分析一?、承保主要?工作開展情?況1、_?__年初，?根據(jù)分公司?及總經(jīng)理室?的相關(guān)要求?，我公司對?4S店渠道?業(yè)務(wù)進(jìn)行了?規(guī)范的管理?，重新梳理?了對4S渠?道店業(yè)務(wù)簽?單規(guī)范，同?時，在特別?約定中均注?明4S店名?稱、聯(lián)系電?話及指定受?益人，既加?快了我公司?后期理賠質(zhì)?量也方便了?顧客;為進(jìn)?一步客觀全?面的了解當(dāng)?地保險市場?運營狀況，?及時掌握運?營主體市場?銷售費用的?配置及發(fā)展?動向。2?、我公司下?發(fā)了關(guān)于《?建立保險市?場信息采集?報送制度》?的通知，要?求每月填寫?市場信息反?饋表，通過?個人代理、?代理公司、?車商(含4?S店)、銀?行等多個渠?道對當(dāng)?shù)厥?場進(jìn)行費用?情況了解;?3、為加?強我公司承?保序列人員?的責(zé)任心，?實現(xiàn)承保管?理工作的統(tǒng)?一化、規(guī)范?化、標(biāo)準(zhǔn)化?，我公司特?制定《__?_財險__?_中支承保?序列崗位人?員考核管理?辦法》;?4、為進(jìn)一?步提升非車?險承保工作?質(zhì)量，規(guī)范?非車險投保?單使用，對?分公司在《?___下發(fā)?財產(chǎn)綜合險?等___個?產(chǎn)品投保單?、保單格式?的__》文?件基礎(chǔ)上，?我公司對《?___規(guī)范?非車險投保?單使用__?_》__通?知進(jìn)行了主?要學(xué)習(xí);?5、自非營?業(yè)客車交強?險業(yè)務(wù)自動?核保以來，?針對工作要?求，我公司?每月___?日向分公司?承保中心上?報《非營業(yè)?客車交強險?自動核保業(yè)?務(wù)自查報告?》;按照分?公司工作要?求，每月_?__日向分?公司承保中?心上報《承?保業(yè)務(wù)分析?》，每月_?__日上報?《非車險影?像自查報告?》，每季度?上報《季度?小企財風(fēng)險?排查報告》?;6、為?提高我公司?承保業(yè)務(wù)質(zhì)?量的提升，?加強業(yè)務(wù)合?規(guī)性及數(shù)據(jù)?真實性，我?公司下發(fā)了?《___展?開對承保業(yè)?務(wù)復(fù)檢工作?___》的?通知，定期?由我公司業(yè)?管部專人執(zhí)?行，實行一?周一復(fù)查制?度，復(fù)查結(jié)?果定于每周?三下發(fā)并且?于次周二反?饋上周整改?情況，復(fù)查?工作主要以?投保單規(guī)范?、驗車照片?、影像上傳?等方面;?7、為更好?實現(xiàn)承保檔?案管理工作?的統(tǒng)一化、?規(guī)范化、標(biāo)?準(zhǔn)化，我公?司年初特制?定了《__?_聯(lián)合財產(chǎn)?保險股份有?限公司__?_中支承保?業(yè)務(wù)檔案管?理辦法》。?二、在分?公司的勞動?競賽中所取?得的成績?1、___?亮劍開門紅?勞動競賽完?成情況我公?司在分公司?舉行的“_?__亮劍開?門紅”活動?中，順利完?成分公司下?達(dá)的任務(wù)目?標(biāo)。三、?承保單證及?承保檔案管?理情況我?公司承保單?證及承保檔?案管理一直?以來都得到?分公司各級?領(lǐng)萬元的成?績勇奪“_?__亮劍開?門紅”第二?導(dǎo)的認(rèn)可，?公司設(shè)立單?證管理崗，?專人專管;?對單證庫存?、發(fā)放、盤?存、回收、?登記嚴(yán)格按?照要___?作。二季度?公司經(jīng)理室?安排了對所?屬機構(gòu)和各?簽單點有價?單證的領(lǐng)用?、發(fā)放、系?統(tǒng)及實物使?用、核銷等?情況進(jìn)行了?為期___?天的檢查。?通過開展自?查工作發(fā)現(xiàn)?不足，及時?整改;查漏?補缺;同時?業(yè)管部協(xié)助?計財部已對?各展業(yè)機構(gòu)?作出工作安?排，要對照?自己存在的?問題和不足?進(jìn)行再自查?、再梳理、?再整改;月?底中支又進(jìn)?行一次徹底?復(fù)查，對于?整改不及時?、不到位的?單位進(jìn)行了?通報批評。?承保檔案?管理按照要?求回收、裝?訂、存檔，?提供了專門?存放承保檔?案的檔案室?;對檔案室?的環(huán)境、衛(wèi)?生、安全等?問題作出嚴(yán)?格要求，出?入檔案室或?借閱承保檔?案均需要按?要求登記，?明確記錄借?閱時間、借?閱人、歸還?時間、檔案?歸還狀態(tài)，?是否完好無?損等要素。?為加強保?險業(yè)務(wù)有價?單證的管理?，規(guī)范有價?單證管理流?程，完善內(nèi)?控機制，嚴(yán)?把承保檔案?規(guī)范管理等?方面工作提?供有力保障?。四、近?期承保風(fēng)險?排查情況匯?報1、車?險業(yè)務(wù)方面?根據(jù)___?財險豫(車?險)字[_?__]__?文件精神，?我公司對全?轄區(qū)車險業(yè)?務(wù)進(jìn)行了排?查工作，對?車險有無違?反當(dāng)?shù)匦袠I(yè)?協(xié)會有關(guān)最?低折扣自律?規(guī)定、有無?違規(guī)套用系?數(shù)因子行為?、有無套用?費率行為、?有無套用車?型承保業(yè)務(wù)?行為、有無?存在惡意降