2020年初級(jí)銀行從業(yè)資格證《銀行管理》題庫(kù)練習(xí)試卷A卷附答案

第1頁(yè)共18頁(yè)一、單選題(本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分)考試須知：第2頁(yè)共18頁(yè)A、1個(gè)月13、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，每個(gè)監(jiān)管周期至少要對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人進(jìn)行()整體A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款19、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒(méi)有逾期未C、代理財(cái)政投資歸還貸款本息，至少劃分為()D、代銷(xiāo)開(kāi)放式基金A、關(guān)注類(lèi)24、債券投資的()是指由于通貨膨脹的發(fā)生，債券持有人從投資債券中所收到的金錢(qián)的B、次級(jí)類(lèi)實(shí)際購(gòu)買(mǎi)力越來(lái)越低，甚至有可能低于原來(lái)投資金額的購(gòu)買(mǎi)力。C、可疑類(lèi)A、信用風(fēng)險(xiǎn)D、損失類(lèi)B、利率風(fēng)險(xiǎn)20、《商業(yè)銀行法》明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸C、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件?！边@里所指的關(guān)系人不包括()D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A、商業(yè)銀行的董事25、下列()不屬于銀行績(jī)效考評(píng)的指標(biāo)。B、商業(yè)銀行的監(jiān)事A、合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員B、風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)D、集團(tuán)客戶(hù)中關(guān)聯(lián)方C、發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)21、《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，償付限額為人民幣()D、盈利潛力類(lèi)指標(biāo)A、20萬(wàn)元26、某人投資債券。買(mǎi)入價(jià)格為500元，賣(mài)出價(jià)格為600元，期間獲得利息收入50元，則該投B、30萬(wàn)元資者持有期收益率為()C、50萬(wàn)元A、20%D、100萬(wàn)元B、30%22、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒(méi)有逾期未C、40%歸還貸款本息，至少劃分為()D、50%A、關(guān)注類(lèi)27、當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是()B、次級(jí)類(lèi)A、信用風(fēng)險(xiǎn)C、可疑類(lèi)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、損失類(lèi)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)23、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括()D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)第4頁(yè)共18頁(yè)31、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)()的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖36、資本市場(chǎng)是指()A、向汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放汽車(chē)貸款B、向汽車(chē)購(gòu)買(mǎi)者發(fā)放汽車(chē)貸款C、向汽車(chē)生產(chǎn)者發(fā)放汽車(chē)貸款D、向汽車(chē)維修者發(fā)放汽車(chē)貸款39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循()的原則，采用科學(xué)、合理的方法對(duì)存款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審慎確定銀行賬戶(hù)功能、支付渠道和支付限額，并進(jìn)行分類(lèi)管理和動(dòng)態(tài)管理。A、了解你的客戶(hù)B、認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)C、審查你的客戶(hù)D、檢查你的客戶(hù)40、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是()A、單筆金額超過(guò)項(xiàng)目總投資5%B、單筆金額超過(guò)500萬(wàn)人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付C、單筆超過(guò)1000萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款資金支付D、單筆超過(guò)500萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款資金支付41、對(duì)于與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般，或者支付對(duì)象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應(yīng)采用()方式支付貸款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付42、()商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo)。A、經(jīng)濟(jì)資本B、經(jīng)濟(jì)增加值C、資本預(yù)期收益率D、稅后凈利潤(rùn)43、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于()44、()是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)45、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》中對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)進(jìn)行具體要求不包括()A、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度B、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率C、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的范圍D、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)反饋46、下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式的是()A、增資發(fā)行B、購(gòu)買(mǎi)與承接D、兼并收購(gòu)47、以下()不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。A、評(píng)價(jià)目標(biāo)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評(píng)價(jià)對(duì)象第6頁(yè)共18頁(yè)48、三大類(lèi)審計(jì)不包括()53、宋體銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和()兩個(gè)方面。49、現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次，其中M1表示()54、前進(jìn)機(jī)械廠購(gòu)買(mǎi)一批設(shè)備急需資金500萬(wàn)元向甲商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，并請(qǐng)市第三人民醫(yī)院A、廣義貨幣提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院()A、商業(yè)匯票55、下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的是()B、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)51、債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來(lái)的可能性屬于()56、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是()52、平衡計(jì)分卡(BALAnCEDSCorE?CArD,BSC),是基于商業(yè)銀行()視角的重要評(píng)價(jià)工具。57、中間業(yè)務(wù)是一項(xiàng)()業(yè)務(wù)，不用占用銀行的資金，卻能給銀行帶來(lái)豐厚的手續(xù)費(fèi)收入，第7頁(yè)共18頁(yè)58、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施不包括()C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行59、根據(jù)《信托公司管理辦法》,信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開(kāi)展的投資類(lèi)型是()60、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要想提升競(jìng)爭(zhēng)力、構(gòu)筑求利益的同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)遵守善業(yè)道德和履行()61、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)是()62、關(guān)于同業(yè)拆借說(shuō)法不正確的是()63、《中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引》從()三個(gè)方面對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行的企業(yè)社會(huì)責(zé)任進(jìn)行了闡述，并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任64、()是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，65、下列行為中，不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是()66、下列不屬于單位結(jié)算賬戶(hù)是()67、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是()72、下列關(guān)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()A、貸款利息收入A、最終目的是滿(mǎn)足需求B、投資收益B、主攻方向是提高供給質(zhì)量C、公允價(jià)值變動(dòng)損益C、改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)D、手續(xù)費(fèi)和傭金收入D、根本途徑是深化改革68、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告報(bào)送()73、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是()A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)A、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決C、人民銀行B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施D、國(guó)務(wù)院C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性69、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后，提交()批準(zhǔn)，并在批準(zhǔn)D、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀后10日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)以及銀保監(jiān)會(huì)。。行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督A、股東大會(huì)74、下列()情況，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。B、董事會(huì)A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)C、監(jiān)事會(huì)B、嚴(yán)重危害金融秩序D、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益A、中國(guó)人民銀行75、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過(guò)資本凈額的()B、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行A、20%C、中國(guó)進(jìn)出口銀行B、50%D、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C、80%71、存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的()D、100A、中間業(yè)務(wù)76、財(cái)務(wù)公司為我國(guó)金融發(fā)展作出了重大貢獻(xiàn)，其貢獻(xiàn)不包括()B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)A、催生了大型企業(yè)的財(cái)團(tuán)意識(shí)C、負(fù)債業(yè)務(wù)B、節(jié)省了企業(yè)集團(tuán)的融資成本D、其他業(yè)務(wù)C、降低了企業(yè)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)第9頁(yè)共18頁(yè)77、開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理()原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會(huì)計(jì)并表、資本并表和風(fēng)險(xiǎn)并表管理范圍，并將各類(lèi)表內(nèi)外、境內(nèi)79、無(wú)論商業(yè)銀行是采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法還是內(nèi)部評(píng)級(jí)法高級(jí)法，都必須按照監(jiān)管要求估計(jì)80、信用風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)(),是指發(fā)行債券的借款人不能按時(shí)支付債券利息或償還本金，而給81、宋體重大聲譽(yù)事件發(fā)生后()內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、36小時(shí)D、72小時(shí)82、既可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票是()84、()策略的立足點(diǎn)不是放在爭(zhēng)取新客戶(hù)上，而是把工夫花在挽留老客戶(hù)上。85、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)不包括()第10頁(yè)共18頁(yè)得分評(píng)卷人二、多選題(本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分)第11頁(yè)共18頁(yè)E、獎(jiǎng)懲9、下列屬于財(cái)產(chǎn)信托的有()5、互聯(lián)網(wǎng)支付的主要表現(xiàn)形式有()A、動(dòng)產(chǎn)信托E、網(wǎng)銀10、下列投資組合中，能夠產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)分散A、收益率相關(guān)系數(shù)為0的兩種資產(chǎn)則和準(zhǔn)則相一致，其中的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括()B、收益率相關(guān)系數(shù)為-1的兩種資產(chǎn)C、收益率相關(guān)系數(shù)為-0、5的兩種資產(chǎn)B、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則D、收益率相關(guān)系數(shù)為1的兩種資產(chǎn)D、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件11、貨幣政策的時(shí)滯包括的階段有()7、信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)有()B、公眾意識(shí)到貨幣政策并采取措施E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用D、提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力12、作為中央銀行貨幣政策工具的再貼8、下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)基本職責(zé)的是()B、金融機(jī)構(gòu)信貸結(jié)構(gòu)的調(diào)整D、金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)票據(jù)數(shù)量的調(diào)整13、()是內(nèi)部控制的三大目標(biāo)。第12頁(yè)共18頁(yè)14、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的核心業(yè)務(wù)主要有()15、下列屬于普惠金融創(chuàng)新金融品種和服務(wù)手段內(nèi)容的有()16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從()方面做好從業(yè)人員行為管理。17、資本市場(chǎng)主要包括()18、《商業(yè)銀行公司治理指引》第四條指出，商業(yè)銀行公司治理應(yīng)當(dāng)遵循原則有()19、關(guān)于金融市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能的說(shuō)法正確的有()20、財(cái)務(wù)公司的負(fù)債業(yè)務(wù)包括()21、我國(guó)商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)的工商企業(yè)控股模式的代表有()第13頁(yè)共18頁(yè)E、海航集團(tuán)22、現(xiàn)有的票據(jù)和結(jié)算方式包括()B、應(yīng)充分尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)23、根據(jù)金融產(chǎn)品成交與定價(jià)方式的不同可以將金融市場(chǎng)分為()B、改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)，增加價(jià)值24、能效信貸業(yè)務(wù)的重點(diǎn)服務(wù)領(lǐng)域涉及的行業(yè)包括()28、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有()25、宋體常備借貸便利的主要特點(diǎn)有()29、不良貸款的處置方式有很多，包括()A、是中央銀行與金融機(jī)構(gòu)“一對(duì)一”交易，針對(duì)性強(qiáng)第14頁(yè)共18頁(yè)30、合規(guī)培訓(xùn)在組織方式上可以采取的措施有()B、金融市場(chǎng)是以金融工具為交易對(duì)象而形成的資金供求關(guān)系的總和E、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)35、中央銀行基準(zhǔn)利率主要包