租賃企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控創(chuàng)設(shè)課件

租賃企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)

租賃企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)1編寫意圖：了解企業(yè)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管控的必然性，樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的必需性；掌控企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控的流程和對(duì)策，把握企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控的具體狀況；熟悉企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控的目標(biāo)、方法和工具，推進(jìn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的進(jìn)程和發(fā)展，提升和完善企業(yè)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管控的經(jīng)驗(yàn)。編寫意圖：了解企業(yè)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管控的必然性，樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)2編寫大綱：1.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)定義2.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)全面管控體系制訂基礎(chǔ)3.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)全面管控體系概念、目的和原則4.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)全面管控體系的構(gòu)建5.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)全面管控體系的扶助支撐編寫大綱：1.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)定義3目錄一、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)定義目錄一、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)定義4風(fēng)險(xiǎn)定義

[風(fēng)險(xiǎn)]國(guó)資委2006年版《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》指出：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是指未來(lái)的不確定性對(duì)企業(yè)實(shí)現(xiàn)其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的影響；以能否為企業(yè)帶來(lái)盈利等機(jī)會(huì)為標(biāo)準(zhǔn)，將風(fēng)險(xiǎn)分為純粹風(fēng)險(xiǎn)（只能帶來(lái)?yè)p失一種可能性）和機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)（帶來(lái)?yè)p失和收益兩種可能性并存）。財(cái)政部2008年版《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》定義：風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)可能產(chǎn)生負(fù)面影響的不確定因素。國(guó)際ISO30001認(rèn)為：風(fēng)險(xiǎn)的概念是“不確定性對(duì)目標(biāo)的影響”。

風(fēng)險(xiǎn)定義[風(fēng)險(xiǎn)]5目錄二、企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系制訂基礎(chǔ)目錄二、企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系制訂基礎(chǔ)6制訂基礎(chǔ)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律、政策[政策基礎(chǔ)]國(guó)有資產(chǎn)管理委員會(huì)，《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，2006年財(cái)政部，《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，2008年山東省國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，《山東省省管企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，2008年山東魯信金融控股有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部，《關(guān)于加強(qiáng)貸后管理工作的通知》，2014年山東魯信金融控股有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部，《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的通知》，2014年

制訂基礎(chǔ)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律、政策[政策基礎(chǔ)]7目錄三、企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系概念、目的和原則目錄三、企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系概念、目的和原則83-1風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)概念

[風(fēng)險(xiǎn)管控體系]

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控體系是為了推進(jìn)企業(yè)可持續(xù)性發(fā)展，通過(guò)運(yùn)用、設(shè)定和實(shí)施一系列的制度、流程和管理方法，進(jìn)行系統(tǒng)化、有機(jī)化、集成化相互補(bǔ)充和相互扶持，使企業(yè)總體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全方位管理的體制。

風(fēng)控管理體系是應(yīng)對(duì)租賃公司整體風(fēng)險(xiǎn)的防火墻，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的確定、評(píng)估、發(fā)展和應(yīng)對(duì)，以達(dá)到使企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)最小，成本和損失最小化的目標(biāo)。3-1風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)概念[風(fēng)險(xiǎn)管控體系]93-2風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)目的

[創(chuàng)設(shè)目的]

通過(guò)對(duì)管理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)管理體系地科學(xué)化、規(guī)范化和效率化的創(chuàng)新和推進(jìn)，進(jìn)行總體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、分析和控制，以保證企業(yè)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。3-2風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)目的[創(chuàng)設(shè)目的]103-3風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)原則企業(yè)總體風(fēng)險(xiǎn)可控合規(guī)性原則有機(jī)性原則科學(xué)性全面性原則3-3風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)原則企業(yè)總體風(fēng)險(xiǎn)可控合規(guī)性原則有機(jī)11四、企業(yè)全面管控體系構(gòu)建目錄四、企業(yè)全面管控體系構(gòu)建目錄124-1組織體系董事會(huì)總經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審委員會(huì)業(yè)務(wù)部山東分公司青島分公司職能部門職能部門風(fēng)險(xiǎn)管理部稽核審查部4-1組織體系董事會(huì)總經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審委員會(huì)業(yè)務(wù)部山東分公司134-2管理體系的組織和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理部

進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理策略的實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)情況的應(yīng)對(duì)

負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理總體戰(zhàn)略的制定和推行

進(jìn)行公司風(fēng)險(xiǎn)狀況的審議，決定重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的應(yīng)對(duì)和評(píng)估總經(jīng)理4-2管理體系的組織和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行144-3風(fēng)險(xiǎn)全面管控的政策、制度、規(guī)范和方法風(fēng)險(xiǎn)全面管控體系風(fēng)險(xiǎn)管理制度風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)工作操作指引企業(yè)盡職調(diào)查工作指引風(fēng)險(xiǎn)管理工作委員會(huì)議事規(guī)則企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告規(guī)范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)處理章程風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息報(bào)告項(xiàng)目企業(yè)測(cè)評(píng)工作指引在保項(xiàng)目監(jiān)控管理制度預(yù)期項(xiàng)目監(jiān)控管理制度貸后項(xiàng)目管理制度4-3風(fēng)險(xiǎn)全面管控的政策、制度、規(guī)范和方法風(fēng)險(xiǎn)全面管控體15五、企業(yè)全面管控體系的扶助支撐五、企業(yè)全面管控體系的扶助支撐165-1風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略的制訂[戰(zhàn)略制訂]

通過(guò)與企業(yè)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略相適應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)部門應(yīng)在企業(yè)總體戰(zhàn)略目標(biāo)的衡量下對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)進(jìn)行考量，進(jìn)行短期和長(zhǎng)期優(yōu)化和統(tǒng)籌，以更好的配合全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系的創(chuàng)設(shè)。5-1風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略的制訂[戰(zhàn)略制訂]175-2項(xiàng)目營(yíng)銷方向的規(guī)劃和調(diào)整[營(yíng)銷方向的配合]

根據(jù)公司整體戰(zhàn)略規(guī)劃和未來(lái)的發(fā)展方向進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷規(guī)劃；針對(duì)客戶端的不同需求進(jìn)行市場(chǎng)戰(zhàn)略的調(diào)整；建立與滿足市場(chǎng)需要和客戶需要相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系5-2項(xiàng)目營(yíng)銷方向的規(guī)劃和調(diào)整[營(yíng)銷方向的配合]185-3相適應(yīng)的人力資源管理體系人力資源管理

從：?jiǎn)渭兊娜肆Y源管理模塊

提升至：管理和服務(wù)職能并行

注重：人力資源發(fā)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系起到推動(dòng)作用5-3相適應(yīng)的人力資源管理體系人力資源管理195-4財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理

變：事后核算和進(jìn)行財(cái)務(wù)監(jiān)控

發(fā)展為：事前預(yù)算管理和進(jìn)行管理支持

注重：以管理和支持來(lái)控制企業(yè)總體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展5-4財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理205-5現(xiàn)代信息技術(shù)支持信息技術(shù)應(yīng)用

配合全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系的建立，訂立適宜的信息技術(shù)方案，進(jìn)行系統(tǒng)的“自動(dòng)化”和“信息化”

變：傳統(tǒng)的手動(dòng)核算處理

發(fā)展為：現(xiàn)代信息處理和“智能化”作業(yè)

注重：企業(yè)對(duì)整體風(fēng)險(xiǎn)的有效適時(shí)的處理5-5現(xiàn)代信息技術(shù)支持信息技術(shù)應(yīng)用215-5風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)和培養(yǎng)整合風(fēng)險(xiǎn)管理文化理念，增強(qiáng)職工風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)確立風(fēng)險(xiǎn)管理行為準(zhǔn)則，培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化內(nèi)涵提升企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)5-5風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)和培養(yǎng)整合風(fēng)險(xiǎn)管理文化理念，增強(qiáng)職22租賃企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)

租賃企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)23編寫意圖：了解企業(yè)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管控的必然性，樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的必需性；掌控企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控的流程和對(duì)策，把握企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控的具體狀況；熟悉企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控的目標(biāo)、方法和工具，推進(jìn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的進(jìn)程和發(fā)展，提升和完善企業(yè)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管控的經(jīng)驗(yàn)。編寫意圖：了解企業(yè)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管控的必然性，樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)24編寫大綱：1.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)定義2.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)全面管控體系制訂基礎(chǔ)3.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)全面管控體系概念、目的和原則4.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)全面管控體系的構(gòu)建5.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)全面管控體系的扶助支撐編寫大綱：1.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)定義25目錄一、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)定義目錄一、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)定義26風(fēng)險(xiǎn)定義

[風(fēng)險(xiǎn)]國(guó)資委2006年版《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》指出：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是指未來(lái)的不確定性對(duì)企業(yè)實(shí)現(xiàn)其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的影響；以能否為企業(yè)帶來(lái)盈利等機(jī)會(huì)為標(biāo)準(zhǔn)，將風(fēng)險(xiǎn)分為純粹風(fēng)險(xiǎn)（只能帶來(lái)?yè)p失一種可能性）和機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)（帶來(lái)?yè)p失和收益兩種可能性并存）。財(cái)政部2008年版《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》定義：風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)可能產(chǎn)生負(fù)面影響的不確定因素。國(guó)際ISO30001認(rèn)為：風(fēng)險(xiǎn)的概念是“不確定性對(duì)目標(biāo)的影響”。

風(fēng)險(xiǎn)定義[風(fēng)險(xiǎn)]27目錄二、企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系制訂基礎(chǔ)目錄二、企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系制訂基礎(chǔ)28制訂基礎(chǔ)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律、政策[政策基礎(chǔ)]國(guó)有資產(chǎn)管理委員會(huì)，《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，2006年財(cái)政部，《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，2008年山東省國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，《山東省省管企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，2008年山東魯信金融控股有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部，《關(guān)于加強(qiáng)貸后管理工作的通知》，2014年山東魯信金融控股有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部，《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的通知》，2014年

制訂基礎(chǔ)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律、政策[政策基礎(chǔ)]29目錄三、企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系概念、目的和原則目錄三、企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系概念、目的和原則303-1風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)概念

[風(fēng)險(xiǎn)管控體系]

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控體系是為了推進(jìn)企業(yè)可持續(xù)性發(fā)展，通過(guò)運(yùn)用、設(shè)定和實(shí)施一系列的制度、流程和管理方法，進(jìn)行系統(tǒng)化、有機(jī)化、集成化相互補(bǔ)充和相互扶持，使企業(yè)總體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全方位管理的體制。

風(fēng)控管理體系是應(yīng)對(duì)租賃公司整體風(fēng)險(xiǎn)的防火墻，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的確定、評(píng)估、發(fā)展和應(yīng)對(duì)，以達(dá)到使企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)最小，成本和損失最小化的目標(biāo)。3-1風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)概念[風(fēng)險(xiǎn)管控體系]313-2風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)目的

[創(chuàng)設(shè)目的]

通過(guò)對(duì)管理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)管理體系地科學(xué)化、規(guī)范化和效率化的創(chuàng)新和推進(jìn)，進(jìn)行總體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、分析和控制，以保證企業(yè)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。3-2風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)目的[創(chuàng)設(shè)目的]323-3風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)原則企業(yè)總體風(fēng)險(xiǎn)可控合規(guī)性原則有機(jī)性原則科學(xué)性全面性原則3-3風(fēng)險(xiǎn)管控體系創(chuàng)設(shè)原則企業(yè)總體風(fēng)險(xiǎn)可控合規(guī)性原則有機(jī)33四、企業(yè)全面管控體系構(gòu)建目錄四、企業(yè)全面管控體系構(gòu)建目錄344-1組織體系董事會(huì)總經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審委員會(huì)業(yè)務(wù)部山東分公司青島分公司職能部門職能部門風(fēng)險(xiǎn)管理部稽核審查部4-1組織體系董事會(huì)總經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審委員會(huì)業(yè)務(wù)部山東分公司354-2管理體系的組織和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理部

進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理策略的實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)情況的應(yīng)對(duì)

負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理總體戰(zhàn)略的制定和推行

進(jìn)行公司風(fēng)險(xiǎn)狀況的審議，決定重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的應(yīng)對(duì)和評(píng)估總經(jīng)理4-2管理體系的組織和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行364-3風(fēng)險(xiǎn)全面管控的政策、制度、規(guī)范和方法風(fēng)險(xiǎn)全面管控體系風(fēng)險(xiǎn)管理制度風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)工作操作指引企業(yè)盡職調(diào)查工作指引風(fēng)險(xiǎn)管理工作委員會(huì)議事規(guī)則企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告規(guī)范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)處理章程風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息報(bào)告項(xiàng)目企業(yè)測(cè)評(píng)工作指引在保項(xiàng)目監(jiān)控管理制度預(yù)期項(xiàng)目監(jiān)控管理制度貸后項(xiàng)目管理制度4-3風(fēng)險(xiǎn)全面管控的政策、制度、規(guī)范和方法風(fēng)險(xiǎn)全面管控體37五、企業(yè)全面管控體系的扶助支撐五、企業(yè)全面管控體系的扶助支撐385-1風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略的制訂[戰(zhàn)略制訂]

通過(guò)與企業(yè)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略相適應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)部門應(yīng)在企業(yè)總體戰(zhàn)略目標(biāo)的衡量下對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)進(jìn)行考量，進(jìn)行短期和長(zhǎng)期優(yōu)化和統(tǒng)籌，以更好的配合全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系的創(chuàng)設(shè)。5-1風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略的制訂[戰(zhàn)略制訂]395-2項(xiàng)目營(yíng)銷方向的規(guī)劃和調(diào)整[營(yíng)銷方向的配合]

根據(jù)公司整體戰(zhàn)略規(guī)劃和未來(lái)的發(fā)展方向進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷規(guī)劃；針對(duì)客戶端的不同需求進(jìn)行市場(chǎng)戰(zhàn)略的調(diào)整；建立與滿足市場(chǎng)需要和客戶需要相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系5-2項(xiàng)目營(yíng)銷方向的規(guī)劃和調(diào)整[營(yíng)銷方向的配合]405-3相適應(yīng)的人力資源管理體系人力資源管理

從：?jiǎn)渭兊娜肆Y源管理模塊

提升至：管理和服務(wù)職能并行

注重：人力資源發(fā)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系起到推動(dòng)作用5-3相適應(yīng)的人力資源管理體系人力資源管理415-4財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理

變：事后核算和進(jìn)行財(cái)務(wù)監(jiān)控

發(fā)展為：事前預(yù)算管理和進(jìn)行管理支持

注重：以管理和支持來(lái)控制企業(yè)總體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展5-4財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理425-5現(xiàn)代信息技術(shù)支持信息技術(shù)應(yīng)用