富林貴金屬公司籌建計劃書

PAGEPAGE9恢復天津富林貴金屬公司籌建計劃書目錄一、

產品市場情況市場前景 1二、各類投資產品比較 2三、公司目前狀況目前公司狀況 3四、公司恢復開業(yè)需要成本及團隊籌建 31、

恢復開業(yè)需要組織構架 32、人事安排及招聘 4五、營銷方案的管理 41、營銷方案制定與執(zhí)行 42、團隊工作管理細化 4六、恢復開業(yè)投資項目費用 41、經營天津富林貴金屬有限公司的主營收入來源： 4 73、經營分析 74、業(yè)務開支主要有業(yè)務人員和居間商傭金、頭寸分成。 7七、公司以后經營發(fā)展方向 81、在條件適合時候發(fā)展居間商和代理商加盟 82、居間商申請流程 83、在全國各地開辦分公司和辦事處 84、發(fā)展多種交易產品； 8

一、

產品市場情況市場前景隨著中國金融市場的迅速發(fā)展，改革創(chuàng)新的不斷深入，中國老百姓明顯感受到了中國金融體系翻天覆地的變化。投資者的投資理財意識和投資理財觀念不斷增強。各類投資理財熱潮也不斷涌現(xiàn)在金融市場之中。切實讓中國老百姓認識到了投資理財在生活中是必不可少的。在股票和基金市場呈現(xiàn)一派繁榮景象的同事，中國的貴金屬市場也在國外理財市場的帶動下欣欣向榮起來，給中國投資者以更多的投資選擇。面對股票、基金市場的火熱場景，更多的投資者已經出現(xiàn)了擔憂，選擇了理性投資，更多的人已不再是盲目跟風。不是單單的選擇一種投資理財品種，而是選擇了兩種或是兩種以上更多更好的投資理財品種，以保證市場的投資收益，降低投資風險。目前，隨著中國貴金屬投資市場的發(fā)展和需求，眾多貴金屬投資者將目光投向了貴金屬現(xiàn)貨交易。伴隨著這幾年的市場培育，國內貴金屬市場日趨火熱。

2002年，中國逐步開放貴金屬投資領域，先后設立了上海黃金交易所的黃金白銀交易和上海期貨交易所黃金期貨合約。2005年，逐步向個人投資品種轉化。期貨交易所于2012年5月10日也增加了白銀期貨合約交易。但是，這兩大交易所的模式都燦在一定的不足：

1.采用撮合成交交易機制，與國際貴金屬市場相對脫節(jié)2.中國貴金屬市場對國際貴金屬市場的影響力還沒有形成3.交易時間短，無法全面抵御時間等不確定風險4.交易覆蓋漏洞不能平抑市場投機行為，威脅投資者利益，擾亂金融秩序而興起于2011年的新型投資產品現(xiàn)貨白銀，是采用預付交易保證金的形式進行延期交收交易，與國際價格波動無縫對接，24小時連續(xù)報價雙向操作，T+0，做市商制度可設止損控制最小風險，資金通過銀行三方委托安全快捷，是國內最前端的貴金屬投資產品。隨著市場的發(fā)展，貴金屬市場的參與者結構將更加豐富，越來越多的投資者將積極尋求進入貴金屬市場。市場的前景和空間非常巨大。2008年、天津貴金屬交易所（以下簡稱交易所）是根據國務院關于《推進濱海新區(qū)開發(fā)開放有關問題的意見》（國發(fā)【2006】20號）的政策精神，經天津市政府批準，由天津產權交易中心發(fā)起設立的公司制交易所。交易所在天津濱海新區(qū)空港經濟區(qū)注冊，營業(yè)范圍為：貴金屬（含黃金、白銀）、有色金屬現(xiàn)貨批發(fā)、零售、延期交收，并為其提供電子平臺；前述相關咨詢服務及許可的其它業(yè)務。交易所貴金屬現(xiàn)貨延期交收交易采用做市商制交易模式，交易標的物是以現(xiàn)貨為基礎的商品合約。實際成交過程中，交易所并不直接參與交易，而是按照公平、公正、公開的原則為會員單位和客戶提供交易平臺和相關制度、服務。交易所的設立是濱海新區(qū)金融先行先試的重要創(chuàng)新實踐之一，更是對我國黃金交易市場體系的補充，對我國金融市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展。目前這個平臺是不錯的。

二、各類投資產品比較

投資項目貴金屬股票期貨基金理財產品定期存款所需資金1%-5%70%-100%5%-10%100%100%100%獲利方式只要客戶交易，無論漲跌都掙錢，無漲跌限制隨時進出場，公司可以獲得穩(wěn)定寸頭收入，穩(wěn)定客戶交易手續(xù)費上漲時掙錢，下跌時資金被套牢，有漲跌幅機制，T+1上漲和下跌都有會掙錢，但有5%的漲跌幅機制走勢跟隨股市，上漲獲利下跌時資金被套利息收入3-5%左右利息收入3-6%左右風險程度風險易控制，有良好的自動止盈止損機強平機制人為炒作風險較高視交易種類而定，風險較高視交易種類而定，有風險通貨膨脹通貨膨脹交易時間24小時4小時4小時4小時買賣方式雙向交易、即時成交單向交易撮合而成雙向交易撮合而成專人操盤個人無法控制市場規(guī)模全球性交易，每天成交約20萬億美元，公平公正國內市場有莊家控制，受政策和消息影響大國內市場有莊家控制，受政策和消息影響大國內市場有莊家控制，受政策和消息影響大一般僅為國內投資靈和性快普通快慢慢手續(xù)費手續(xù)費雙向收取手續(xù)費0.3%，印花稅0.1%手續(xù)費0.1%，20%利息稅

三、公司目前狀況目前公司狀況天津富林公司目前具有別的貴金屬交易公司不具備的營業(yè)牌照和公司營業(yè)執(zhí)照，為了獲得這些資源公司已經花費1000多萬人民幣，但是目前這些資源沒有被合理利用起來。這些資源是很多貴金屬交易公司不具備的優(yōu)質資產。公司有在成立一年來已在廣州試運行一段時間經歷，總的來說雖然虧損，但是虧損主要原因是管理不善引起的，并不是這個行業(yè)不景氣導致虧損。公司在交易過程中還有一個先決優(yōu)勢：就是可以參加對賭，這是個極少虧損的交易法則，只要客戶交易，無論漲跌都掙錢，無漲跌限制隨時進出場，公司可以獲得穩(wěn)定寸頭收入，穩(wěn)定客戶交易手續(xù)費、穩(wěn)定的點差收入。四、公司恢復開業(yè)需要成本及團隊籌建1、

恢復開業(yè)需要組織構架公司先建立一個合理的組織構架，是各部門做到盡職盡責.組織構架是在總經理負責制下管理，各部門協(xié)作?？偨浝硪哂腥缦履芰Γ?年以上金融行業(yè)高層銷售管理經驗和大型營銷團隊管理經驗，對金融市場營銷有著深入的了解，有豐富的行業(yè)相關資源；讓具有較強的團隊組織能力、判斷決策能力、溝通協(xié)調能力、市場開拓能力和計劃執(zhí)行能力；熟悉國際現(xiàn)貨黃金市場，國內黃金市場，股票市場，期貨市場的相關情況；有很強的組織能力和員工培訓能力，能及時組織員工進行培訓，良好的團隊合作精神，出色的團隊建設能力、人際溝通能力、組織開拓能力；具有良好的人際交往能力、溝通協(xié)調能力和及解決重大問題的能力；公司組織構架董事長總經理市場部分析風控部客服部董事長總經理市場部分析風控部客服部業(yè)務培訓部綜合部財務部客戶渠道跟進終端服務專業(yè)培訓師禮儀培訓師加盟商會計核算部資金監(jiān)管網絡服務部人事招聘行政管理數據分析風險控制營銷團隊（2）營銷團隊（1）營銷團隊

2、人事安排及招聘以目前公司人力資源來說，財務和行政不需要招聘，需要招聘業(yè)務總監(jiān)1-2名主要對新團隊管理和市場開拓，其主要任務：對市場環(huán)境分析：市場分析及競爭對手分析；完成銷售部門建制；部門構成及人員組成，編制和執(zhí)行銷售人員管理方案；擬定銷售團隊培訓計劃，包括新員工入職培訓、組長培訓、后期銜接培訓；制定營銷策略，主要包括目標市場、營銷策略；制定激勵方案包括：建立團隊文化、激勵方案；制定業(yè)績考核方案包括：考核對象、考核指標；業(yè)務人員薪資管理主要是底薪+提成+獎金，銷售總監(jiān)底薪10000元、經理人員底薪在5000元以內、業(yè)務員底薪1800元左右。五、營銷方案的管理1、營銷方案制定與執(zhí)行1）實行“市場推廣+渠道銷售”的總體營銷戰(zhàn)略。

2）籌建業(yè)務部門，將客戶分類管理，明確管理制度，保證每個用戶都有專人定期服務，避免出現(xiàn)失落客戶。同時通過分類，可以讓管理人員將主要精力集中在重要客戶的管理上，通過服務好這些客戶充分的發(fā)掘這些客戶的潛力，公司充分利用現(xiàn)有的客戶資源，同時通過制度和組織結構的完善將現(xiàn)有的客戶潛力充分發(fā)掘。

3）加設專門機構，如市場推廣中心。

4）進一步創(chuàng)新市場營銷的方式和手段。

5）建立強大的市場推廣隊伍，為市場推廣人員進行專業(yè)的培訓。

6）加強廣告宣傳及網上推廣工作，公司采取銷售終端活化的方式，通過強化廣告宣傳力度，擴大銷售。

7）有條件時候參加產品展覽會，提高參展效果，創(chuàng)造最大的經濟效益。

2、團隊工作管理細化1）月度工作計劃表。一般在每月25號左右，回顧這個月的工作計劃下個月的工作?；仡櫜糠种饕莾?yōu)點和不足，一定要寫明具體原因，言之有物。下個月的計劃主要是三大目標，例如說我下個月要整理我所有的客戶資料，我下個月有三個大客戶過生日，我怎么樣送一件禮物讓他們有個難忘的生日等等。2）周工作計劃。本周大事主要是兩大目標，如寫計劃書阿，只寫與工作相關的事情。每周五的下午要填好。3）工作日志。一天的工作記錄，每天下班之前填好。注意：只填寫與工作相關的內容；在審核中注意如果是效率型的銷售團隊每天都要查看，如果是效能型的銷售團隊保持抽查就可以拉。每月計劃中的目標要在周計劃中具體體現(xiàn)，同樣，周計劃的大事目標也應該與日志中的對應想匹配，日志中的計劃應該跟客戶的資料相匹配。4）客戶檔案表防止業(yè)務代表把客戶帶跑要注意三點問題：（1）跟重點客戶要進行多點接觸，至少三個點：【1】銷售經理要親自接觸；【2】相關技術和支持部門要接觸；【3】相關財務和物流部門要接觸。（2）把握進程，綁住客戶。方案展示階段銷售經理應該要介入。（3）運用基本的管理軟件，把客戶的信息集成管理起來。5）競爭對手的信息表六、恢復開業(yè)投資項目費用1、經營天津富林貴金屬有限公司的主營收入來源：1）交易傭金收入；2）交易產生的頭寸收入；3）交易中點差收入；詳細投資收入和成本預算分析詳細見下表：

項目交易規(guī)格當前白銀價格總交易成本每成交1手獲得傭金收入備注1手=15千克3200元/千克48000480總成交成本是計算傭金的基數市場開發(fā)深度和回報分析手續(xù)費比率（買進賣出各1次）0.10%0.10%0.10%手續(xù)費比率為0.08%其中0.03%為天交所所得余下0.05%為公司所得。（買進賣出各1次比率0.05%*2=0.1%）點差收入(1手）1501515點差收入為每千克10元，保有客戶量（人次）30100200每天保有客戶人數每天交易收益每天交易量（手）30110240保證每天成交量客戶成交金額（買進賣出各1次）2,880,000.0010,560,000.0023,040,000.00每天手續(xù)費（傭金收入）14,400.0052,800.00115,200.00手續(xù)費為0.08%其中天交所拿30%，每天成交2次（買進賣出各一次）每天點差收入4,500.001,650.003,600.0010元/千克（1手15元）每天頭寸收入43,200.00158,400.00345,600.00客戶平均按照總成交金額3%計算，這個比率不算高。正?？蛻粢惶鞈摳哂?%的虧損。小計18,900.0054,450.00118,800.00每月成交收入月交易量（手）66024205280每月22天月返傭收入316,800.001,161,600.002,534,400.00每月交易20天每月點差收入99,000.0036,300.0079,200.00每月頭寸收入950,400.003,484,800.007,603,200.00小計1,366,860.004,685,120.0010,222,080.00每年成交收入年交易量（手）79202904063360年返傭收入3,801,600.0013,939,200.0030,412,800.00每年12個月年月點差收入1,188,000.00435,600.00950,400.00每年頭寸收入11,404,800.0041,817,600.0091,238,400.00小計16,402,320.0056,221,440.00122,664,960.00業(yè)務人員及居間商月支出費用月支出人員工資及提成（傭金支出）20*1800+316800*30%=13104020*1800+1161600*30%=3844802,080,416.0020名業(yè)務員基本工資為1800元/月，30%傭金用于銷售人員和管理人員分配。每月頭寸支出285,120.001,045,440.002,280,960.0030%頭寸分給居間商或者業(yè)務員每月支出小計416,160.001,429,920.003,077,280.00每月毛利950,700.003,255,200.007,144,800.00每年毛利11,408,400.0039,062,400.0085,737,600.00序號項目明細金額備注每月每年1辦公設備費用電腦20臺00公司目前具備2辦公場地費用300平方米00公司目前具備3前期場地布置費020000一次性支出4辦公設備費用：200024000公司目前具備6銷售經理工資：3000元/月前期2人6000720007網絡電話費用2000240008廣告費用支出；印刷宣傳冊和活動支出3000360009其他開支；團隊活動及獎勵200024000每月管理費用開支合計13,000.00156,000.00不含固定資產折舊和攤銷后公司每月最低純利潤937,700.00公司每年最低純利潤11,252,400.00辦公場地費用、辦公設備費用、員工工資費用、其他流動費用等。場地辦公費估計250-300平方米為宜，目前公司我們以深圳智慧廣場A坐17樓做辦公場所來做預算，固定資產按照5年均攤折舊。預算如下詳細見上表：

1）公司有現(xiàn)成的營業(yè)場地，這筆費用可以省去；2）前期場地布置費：辦公室雖已裝修但需要重新布局，根據自身實力投入裝修檔次預估人民幣2萬元左右。

3）辦公設備費用：一般開啟這樣貴金屬交易公司辦公設備費用方面應該花費如下：電腦1800元/臺*20臺=3.6萬辦公桌椅1.2萬元、打印一體機1500元、投影30000元、無線座機300元/臺*20=6000元，招聘費6000元、注冊公司1500元、（目前公司已現(xiàn)存、最多在業(yè)務擴大情況下購置增加服務器一臺）。加上其他雜項支出預估7萬元。合計前期一次性投入12萬元。公司成立初期需要做3個月的先期預備，第一個月為籌備期，另外要準備至少兩個月的運營成本。預算如下：1）銷售人員工資：平均元/月人*23）網絡電話費用元/月*2個月=4000元；4）廣告費用支出：前期每月5000元左右，主要印刷宣傳冊等廣告性資料；5）其他開支元/月*2個月元合計兩個月運營成本需預備；

3、經營分析

以一手交易手續(xù)費：以目前白銀價格人民幣3200元/千克單位來計算買賣一手白銀總成本人民幣9600元（買進賣出各1次）每次買進需要總單邊元。實例演示：返傭標準為（手續(xù)費+點差），其中手續(xù)費部分交易所要扣3（5元/總手續(xù)費：元

（3后）點差凈收入：15千克*10=150元

以上合計客戶交易元4、業(yè)務開支主要有業(yè)