通用的防詐騙心得體會(huì)優(yōu)秀范文四篇

精品文檔通用的防詐騙心得體會(huì)優(yōu)秀范文四篇通用的防詐騙心得體會(huì)優(yōu)秀范文通過(guò)幾個(gè)案件的學(xué)習(xí)，可以看出在信息化高度開(kāi)展的這個(gè)時(shí)代，銀行也同時(shí)面臨著來(lái)自多方面不法分子違法操作的案件風(fēng)險(xiǎn)，如票據(jù)詐騙、詐騙、短信詐騙等，不法分子企圖利用客戶信息、銀行的薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)展詐騙，此類案件在近幾年呈高發(fā)狀態(tài)。而作為銀行的員工，尤其是一線員工，經(jīng)辦業(yè)務(wù)直接接觸客戶，進(jìn)步自身的防詐騙才能尤為重要，既擔(dān)負(fù)著防止銀行的經(jīng)濟(jì)損失，又擔(dān)當(dāng)著告知客戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的義務(wù)。在自身操作技能上必須做到標(biāo)準(zhǔn)操作無(wú)懈可擊，嚴(yán)格按流程操作，不放過(guò)任何一個(gè)環(huán)節(jié)，決不能給可趁之機(jī)。工作中要注意客戶的大體識(shí)別，以及客戶身份信息的核實(shí)，該核實(shí)的必須核實(shí)，需要客戶提供有效證件的，必須提供做到位，防止虛假操作。遇到大額轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)要多問(wèn)一下其用處，電子銀行業(yè)務(wù)多給客戶做一下平安提示，例如密碼的保管和使用流程，這些都是很有必要的，可以很有效防止客戶資金被騙。所以在以后的業(yè)務(wù)經(jīng)辦中，讓自己多一份細(xì)心，給客戶多一份業(yè)務(wù)的交流和溫馨提示，可以很有效堵截不法分子的詐騙行為。通用的防詐騙心得體會(huì)優(yōu)秀范文以前總覺(jué)得電信詐騙離我們很遠(yuǎn)，但是這次卻真真實(shí)實(shí)的發(fā)生在了我們的營(yíng)業(yè)部，而且被電信詐騙的對(duì)象還是我們行的退休員工，作為營(yíng)業(yè)部的一份子，我對(duì)這件事也感到了深深地遺憾，畢竟我們營(yíng)業(yè)部承載了農(nóng)商行的很多的希望。任何事情的發(fā)生都不是偶爾的，發(fā)生這樣的事情偶爾當(dāng)中也帶著必然。試想一下，假如這次這次急急忙忙來(lái)辦業(yè)務(wù)的是一位我們毫不認(rèn)識(shí)的客戶的話，那我們是否會(huì)不斷的問(wèn)他匯這么多錢(qián)的緣由，然后讓他填寫(xiě)一張防金融詐騙的單子呢？所以我們要痛定思痛，決不讓此類事情發(fā)生第二次，畢竟通過(guò)這樣的途徑汲取教訓(xùn)的代價(jià)實(shí)在是太大了。通過(guò)這件事情我有幾點(diǎn)感受：1、以后不管誰(shuí)來(lái)辦業(yè)務(wù)我們都應(yīng)該一視同仁，不能礙于情面，不好意思推脫就二話不說(shuō)受理了業(yè)務(wù)，外表上看我們是給他們幫了一個(gè)忙，可是不怕一萬(wàn)就怕萬(wàn)一，萬(wàn)一某一個(gè)細(xì)小的環(huán)節(jié)我們沒(méi)有注意就會(huì)給別人帶來(lái)無(wú)法挽救的損失。2、在以后的工作中要多察言觀色，及時(shí)發(fā)生客戶的異常表情和動(dòng)作，如發(fā)如今辦業(yè)務(wù)的過(guò)程中頻繁的接聽(tīng)，神色慌張等現(xiàn)象的要及時(shí)的和客戶溝通，以免客戶不必要的損失。3、在平時(shí)辦業(yè)務(wù)時(shí)，要向客戶普及金融知識(shí)，防止金融詐騙，加大防范詐騙案件的宣告道育力度，培養(yǎng)客戶的防范意識(shí)和戒備性。辦理取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)時(shí)候，養(yǎng)成給客戶填寫(xiě)平安提醒單和防止金融詐騙單的習(xí)慣，這樣既能提醒客戶又能保給我們自身加上一條平安線。通用的防詐騙心得體會(huì)優(yōu)秀范文眾所周知，這幾年來(lái)的電信詐騙越來(lái)越多，方法更是層出不窮，往往在生活中，人們大多數(shù)是在不知不覺(jué)中被騙子鉆了空子，事后才得知，但有什么方法拿回來(lái)呢?所以，我們要在生活中用火眼金睛識(shí)破騙子的手段，讓騙子們無(wú)功而返，所謂知己知彼才能百戰(zhàn)百勝。如今的騙子可聰明了，他們不會(huì)在臉上寫(xiě)明“我是騙子”，也正迎合了一句話，“道高一尺，魔高一丈”，但這些手段也不是攻無(wú)不克，戰(zhàn)無(wú)不勝的，只要生活里多加小心，一定能區(qū)分真?zhèn)?，我?lái)給大家支支招，練就大家的火眼金睛。1、偽基站造假，在世界上，已經(jīng)建立了千千萬(wàn)萬(wàn)個(gè)偽基站，我曾在新聞中看到，儀器中是一個(gè)地球，上面有無(wú)數(shù)個(gè)小圓點(diǎn)，閃爍著紅色的亮光，那正是運(yùn)作中的偽基站，所以當(dāng)接到需要匯款的10086短信或其他短信，一定不能輕信，千萬(wàn)不要就愣頭愣腦，屁顛屁顛地就去匯款，要多方取證，也不要馬上撥打短信中提供的，因?yàn)槟强赡芫褪且桓~(yú)線，等著你這條大魚(yú)上鉤。2、不貪圖小廉價(jià)。雖然看這種信息便能一眼辨出真假，讓我們看起來(lái)發(fā)這種信息的人很傻，但仍有不少人受騙受騙，最常見(jiàn)的就，“恭喜您成為幸運(yùn)用戶，匯入_元，能獲_大獎(jiǎng)，以及_元的大禮?！边@種消息一定不能相信。3、一旦收到什么“_出車(chē)禍，急需手術(shù)費(fèi)_元，求好心人救助!這也不要馬上匯款，還是老方法，必竟“小心使得萬(wàn)年船?！币欢ǖ枚喾矫媲笞C。4、網(wǎng)上交友要小心。一些在網(wǎng)上聊得很好的生疏人也可能就是騙子，應(yīng)當(dāng)處處小心，當(dāng)有匯款的條件時(shí)，他們會(huì)先把你哄得暈頭轉(zhuǎn)向，然后說(shuō)到_地點(diǎn)見(jiàn)面，見(jiàn)不著面就付違約金。當(dāng)然，騙子一定不會(huì)給你錢(qián)，只有你付錢(qián)?？偟膩?lái)說(shuō)，還是那句古“小心使得萬(wàn)年船?！蔽蚁氪蠹翌^腦一定不會(huì)長(zhǎng)期處于死機(jī)狀態(tài)，分不清是非。也希望騙子能良心發(fā)現(xiàn)，改邪歸正。但我們還是要有一雙“火眼金睛”，要謹(jǐn)記“害人之心不可有，防人之心不可無(wú)啊!”那么騙子的魔法、怪招一定會(huì)被我們統(tǒng)統(tǒng)識(shí)破。通用的防詐騙心得體會(huì)優(yōu)秀范文近年來(lái)，一些頻繁利用手機(jī)、和互聯(lián)網(wǎng)施行電信詐騙嚴(yán)重危害社會(huì)治安，給群眾財(cái)產(chǎn)造成了重大損失。為了讓我們小孩子也進(jìn)步一些警覺(jué)性，所以學(xué)校給我們播放“防止詐騙案”的錄像光盤(pán)。這張光碟講述了幾個(gè)實(shí)際的詐騙案件的經(jīng)過(guò)，揭露了幾種常見(jiàn)的犯罪手段。1、冒充法院及相關(guān)執(zhí)法部門(mén)，通知市民要出庭應(yīng)訴。是稱當(dāng)事人有執(zhí)行案件在法院，涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，名下賬戶將被凍結(jié)，以此為由進(jìn)展恫嚇，最后以提供“公共賬戶”為由，要求當(dāng)事人將名下存款轉(zhuǎn)入其提供的詐騙賬戶。2、冒充電信局、公安局工作人員。由一名自稱是公安局的工作人員接聽(tīng)，稱當(dāng)事人名下登記的和銀行賬戶涉嫌洗錢(qián)、詐騙等犯罪活動(dòng)，為確保不受損失，需將本人存款轉(zhuǎn)移至一個(gè)“平安賬戶”，并且頻頻催促當(dāng)事人趕緊通過(guò)或就近轉(zhuǎn)賬，不然損失更大。3、冒充充稅務(wù)、財(cái)政、車(chē)管所工作人員。稱“國(guó)家已經(jīng)下調(diào)購(gòu)房契稅、購(gòu)車(chē)附加稅率，要退還稅金”，讓當(dāng)事人提供銀行卡號(hào)直接通過(guò)銀行ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬獲取稅款。4、冒充親朋熟人詐騙。編造其家人或自己遇到車(chē)禍摔傷等謊話讓當(dāng)事人匯錢(qián)到指定帳戶。詐騙方式層出不窮，片中還給我們介紹了辦理貸款詐騙、婚介、招聘詐騙、低價(jià)購(gòu)物詐騙、敲詐信詐騙、釣魚(yú)網(wǎng)站詐騙、重金求子等等?？戳诉@個(gè)錄像以后，我覺(jué)得這種既令人恐慌，又令人難以置信的事情就發(fā)生在我們的身邊，我們的眼前。假如我們放松一丁點(diǎn)兒警覺(jué)，就會(huì)給予嫌犯多一分的時(shí)機(jī)來(lái)進(jìn)展犯罪活動(dòng)。在各種詐騙中騙子的目的是騙錢(qián)，而最終將是通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、銀行卡轉(zhuǎn)賬的形式到達(dá)騙取錢(qián)財(cái)?shù)哪康?。所以無(wú)論如何花言巧語(yǔ)、危言恫嚇，我們只要記住“不聽(tīng)、不信、不轉(zhuǎn)賬、不匯款