協(xié)議存款注意事項(xiàng)及操作流程附利率審批表承諾函模版

PAGEPAGE4協(xié)議存款注意事項(xiàng)及操作流程注意事項(xiàng)：1、除了與接款銀行簽署《協(xié)議存款協(xié)議》之外，存款方不簽署其它任何補(bǔ)充協(xié)議或承諾資料文件（為充分保證用款方權(quán)益，若干條不準(zhǔn)，散見(jiàn)于《協(xié)議存款協(xié)議》相應(yīng)之條款，具體見(jiàn)協(xié)議標(biāo)紅文字。）。2、接款銀行（協(xié)議簽約單位）：中國(guó)XX銀行_XX_分行或者中國(guó)XX銀行。指派接款銀行支行：中國(guó)XX銀行_XX_分行營(yíng)業(yè)部。3、接款銀行（總行）需滿足以下基本條件：上年度資產(chǎn)總額不低于1000億元、上年度不良貸款率不高于1%、上年度資本充足率不低于12%。（具體可操作銀行有：國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)xx發(fā)展銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、華夏銀行、中信銀行、民生銀行、光大銀行、xx銀行、xx農(nóng)村商業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、xx銀行、廣發(fā)銀行、xx銀行、xx農(nóng)村商業(yè)銀行、招商銀行、平安銀行、浙商銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、渤海銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx農(nóng)村商業(yè)銀行、xx銀行、xx銀行、徽商銀行、xx銀行、盛京銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx國(guó)際銀行、恒豐銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、湖北銀行、匯豐銀行、渣打銀行、恒生銀行、花旗銀行、東亞銀行、華商銀行、工銀亞洲）4、存款金額：?jiǎn)喂P不超過(guò)30億元人民幣。5、存款性質(zhì)：5年定時(shí)存款。6、5年期存款利率：6.8％（可協(xié)商）?？擅磕?季/月付息，最后一期利息利隨本清。7、資金性質(zhì)為一般企業(yè)款。資方認(rèn)可通道公司（五選一）：華泰資產(chǎn)管理有限公司、泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司、陽(yáng)光資產(chǎn)管理股份有限公司、太平洋資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司、中國(guó)人保資產(chǎn)管理股份有限公司（注：上述五家資管公司均不帶金融牌照）。8、存款賬戶戶名為“XX資產(chǎn)管理XX號(hào)定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品XX托管專戶”。9、接款行出具的存款證實(shí)書利率需要與協(xié)議簽訂審批利率相同。存款操作流程如下：1、存款單位、接款銀行各方原則上確認(rèn)五年期協(xié)議存款協(xié)議后，由中國(guó)XX銀行_XX_分行開(kāi)出書面的利率批復(fù)資料文件（利率批件樣本，請(qǐng)見(jiàn)附件一）、《承諾函》（承諾函樣本，請(qǐng)見(jiàn)附件二），并提供中國(guó)XX銀行總行對(duì)中國(guó)XX銀行_XX省/市_分行，關(guān)于協(xié)議存款業(yè)務(wù)的授權(quán)資料文件復(fù)印件，若利率自行定價(jià)，需有總行對(duì)接款銀行逐級(jí)授權(quán)。2、存款單位收到書面的利率批件和《承諾函》，以及資方用于開(kāi)具定存戶所必需使用的銀行制式材料，并確認(rèn)此次存款真實(shí)性后，開(kāi)始資金流程和業(yè)務(wù)流程，并確定《協(xié)議存款協(xié)議》。3、存款單位代表與居間代表如期到達(dá)操作地各方見(jiàn)面安排后，存款單位代表按接款銀行預(yù)先書面要求，帶齊開(kāi)戶資料文件資料原件/手續(xù)，以及接款銀行開(kāi)出的利率批件，到中國(guó)XX銀行_XX_分行，與行長(zhǎng)當(dāng)面簽署正式《協(xié)議存款協(xié)議》。4、存款單位代表帶《協(xié)議存款協(xié)議》，到達(dá)指派接款銀行營(yíng)業(yè)部，在接款銀行工作人員指導(dǎo)下，開(kāi)立定時(shí)存款賬戶(具體細(xì)節(jié)以協(xié)議存款協(xié)議為準(zhǔn))，當(dāng)天開(kāi)戶，當(dāng)天進(jìn)款。5、將來(lái)資金批進(jìn)批結(jié)，每筆資金存完后，接款銀行當(dāng)面開(kāi)出大額存款證實(shí)書（按協(xié)議商定：《單位定時(shí)存款開(kāi)戶證實(shí)書》應(yīng)注明“協(xié)議存款”和“按和簽署的《協(xié)議存款協(xié)議》（協(xié)議編號(hào)：）條款執(zhí)行”字樣）。協(xié)議商定的該筆存款全部履行，即該存款業(yè)務(wù)終止。6、存款終止，接款銀行每年提供對(duì)賬單寄給存款企業(yè)。五年到期后，存款方憑接款銀行出具的大額存款證實(shí)書原件、協(xié)議存款協(xié)議原件，及印鑒支取本金。附件一：協(xié)議存款利率審批表（供參考,建議用銀行自身審批/報(bào)備表格）中國(guó)XX銀行XX分行信箋XX銀行協(xié)議存款利率審批表分行聯(lián)系人：

TEL：

編號(hào)：

分行（簽章）：年月日申請(qǐng)行部中國(guó)XX銀行XX分行XX支行存款種類定時(shí)客戶名稱XX資產(chǎn)管理有限公司結(jié)息周期年付存款金額20億元幣種人民幣存款期限5年申請(qǐng)利率6.8%申請(qǐng)理由（描述申請(qǐng)的理由，包括不限于客戶合作潛力、客戶結(jié)算資金和使用情況等）經(jīng)營(yíng)單位（支行）建議或意見(jiàn)：經(jīng)辦人：負(fù)責(zé)人：分行主管行長(zhǎng)建議或意見(jiàn)：簽章：總行資產(chǎn)負(fù)債管理部建議或意見(jiàn)：簽章：附件二：承諾函（供參考）中國(guó)XX銀行XX分行信箋承諾函XX資產(chǎn)管理有限公司：根據(jù)國(guó)家關(guān)于法律法規(guī)及中國(guó)人民銀行《關(guān)于對(duì)保險(xiǎn)公司試辦協(xié)議存款的通知》（銀發(fā)［xx］351）和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行<關(guān)于同意商業(yè)銀行試辦保險(xiǎn)公司協(xié)議存款的復(fù)函>的通知》（保監(jiān)發(fā)［xx］201號(hào)）規(guī)定，我行同意引進(jìn)貴公司的協(xié)議存款，期限五年，存款利率年息6.8%，貴公司在我行指派的支行（中國(guó)XX銀行股份有限公司XX分行XX支行/營(yíng)業(yè)部）存入人民幣拾億元整（￥1,000,000,000.00元）。具體條款按我行與貴公司簽訂的協(xié)議存款協(xié)議為準(zhǔn)。我行承諾：如