協(xié)議存款注意事項及操作流程附利率審批表承諾函模版VIP

PAGEPAGE4協(xié)議存款注意事項及操作流程注意事項：1、除了與接款銀行簽署《協(xié)議存款協(xié)議》之外，存款方不簽署其它任何補充協(xié)議或承諾資料文件（為充分保證用款方權(quán)益，若干條不準，散見于《協(xié)議存款協(xié)議》相應之條款，具體見協(xié)議標紅文字。）。2、接款銀行（協(xié)議簽約單位）：中國XX銀行_XX_分行或者中國XX銀行。指派接款銀行支行：中國XX銀行_XX_分行營業(yè)部。3、接款銀行（總行）需滿足以下基本條件：上年度資產(chǎn)總額不低于1000億元、上年度不良貸款率不高于1%、上年度資本充足率不低于12%。（具體可操作銀行有：國家開發(fā)銀行、中國xx發(fā)展銀行、中國進出口銀行、華夏銀行、中信銀行、民生銀行、光大銀行、xx銀行、xx農(nóng)村商業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、xx銀行、廣發(fā)銀行、xx銀行、xx農(nóng)村商業(yè)銀行、招商銀行、平安銀行、浙商銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、渤海銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx農(nóng)村商業(yè)銀行、xx銀行、xx銀行、徽商銀行、xx銀行、盛京銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx國際銀行、恒豐銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、湖北銀行、匯豐銀行、渣打銀行、恒生銀行、花旗銀行、東亞銀行、華商銀行、工銀亞洲）4、存款金額：單筆不超過30億元人民幣。5、存款性質(zhì)：5年定時存款。6、5年期存款利率：6.8％（可協(xié)商）?？擅磕?季/月付息，最后一期利息利隨本清。7、資金性質(zhì)為一般企業(yè)款。資方認可通道公司（五選一）：華泰資產(chǎn)管理有限公司、泰康資產(chǎn)管理有限責任公司、陽光資產(chǎn)管理股份有限公司、太平洋資產(chǎn)管理有限責任公司、中國人保資產(chǎn)管理股份有限公司（注：上述五家資管公司均不帶金融牌照）。8、存款賬戶戶名為“XX資產(chǎn)管理XX號定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品XX托管專戶”。9、接款行出具的存款證實書利率需要與協(xié)議簽訂審批利率相同。存款操作流程如下：1、存款單位、接款銀行各方原則上確認五年期協(xié)議存款協(xié)議后，由中國XX銀行_XX_分行開出書面的利率批復資料文件（利率批件樣本，請見附件一）、《承諾函》（承諾函樣本，請見附件二），并提供中國XX銀行總行對中國XX銀行_XX省/市_分行，關于協(xié)議存款業(yè)務的授權(quán)資料文件復印件，若利率自行定價，需有總行對接款銀行逐級授權(quán)。2、存款單位收到書面的利率批件和《承諾函》，以及資方用于開具定存戶所必需使用的銀行制式材料，并確認此次存款真實性后，開始資金流程和業(yè)務流程，并確定《協(xié)議存款協(xié)議》。3、存款單位代表與居間代表如期到達操作地各方見面安排后，存款單位代表按接款銀行預先書面要求，帶齊開戶資料文件資料原件/手續(xù)，以及接款銀行開出的利率批件，到中國XX銀行_XX_分行，與行長當面簽署正式《協(xié)議存款協(xié)議》。4、存款單位代表帶《協(xié)議存款協(xié)議》，到達指派接款銀行營業(yè)部，在接款銀行工作人員指導下，開立定時存款賬戶(具體細節(jié)以協(xié)議存款協(xié)議為準)，當天開戶，當天進款。5、將來資金批進批結(jié)，每筆資金存完后，接款銀行當面開出大額存款證實書（按協(xié)議商定：《單位定時存款開戶證實書》應注明“協(xié)議存款”和“按和簽署的《協(xié)議存款協(xié)議》（協(xié)議編號：）條款執(zhí)行”字樣）。協(xié)議商定的該筆存款全部履行，即該存款業(yè)務終止。6、存款終止，接款銀行每年提供對賬單寄給存款企業(yè)。五年到期后，存款方憑接款銀行出具的大額存款證實書原件、協(xié)議存款協(xié)議原件，及印鑒支取本金。附件一：協(xié)議存款利率審批表（供參考,建議用銀行自身審批/報備表格）中國XX銀行XX分行信箋XX銀行協(xié)議存款利率審批表分行聯(lián)系人：

TEL：

編號：

分行（簽章）：年月日申請行部中國XX銀行XX分行XX支行存款種類定時客戶名稱XX資產(chǎn)管理有限公司結(jié)息周期年付存款金額20億元幣種人民幣存款期限5年申請利率6.8%申請理由（描述申請的理由，包括不限于客戶合作潛力、客戶結(jié)算資金和使用情況等）經(jīng)營單位（支行）建議或意見：經(jīng)辦人：負責人：分行主管行長建議或意見：簽章：總行資產(chǎn)負債管理部建議或意見：簽章：附件二：承諾函（供參考）中國XX銀行XX分行信箋承諾函XX資產(chǎn)管理有限公司：根據(jù)國家關于法律法規(guī)及中國人民銀行《關于對保險公司試辦協(xié)議存款的通知》（銀發(fā)［xx］351）和中國保險監(jiān)督管理委員會《關于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行<關于同意商業(yè)銀行試辦保險公司協(xié)議存款的復函>的通知》（保監(jiān)發(fā)［xx］201號）規(guī)定，我行同意引進貴公司的協(xié)議存款，期限五年，存款利率年息6.8%，貴公司在我行指派的支行（中國XX銀行股份有限公司XX分行XX支行/營業(yè)部）存入人民幣拾億元整（￥1,000,000,000.00元）。具體條款按我行與貴公司簽訂的協(xié)議存款協(xié)議為準。我行承諾：如