固定收益專題報(bào)告：區(qū)域金融資源大盤點(diǎn)（綜合篇）

請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分nn相關(guān)報(bào)相關(guān)報(bào)告投資要點(diǎn)投資要點(diǎn)1金融資源既是區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中不可或缺的重要因素，也是緩釋地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有效工具。本文作為綜合篇，在銀行篇和非銀篇的基礎(chǔ)上，引入?yún)^(qū)域總體狀況維度，嘗試從區(qū)域總體狀況、銀行金融資源、非銀金融資源三個(gè)總維度及下屬八個(gè)子維度建立打分指標(biāo)和框架，最后根據(jù)各指標(biāo)權(quán)重計(jì)算各地區(qū)的綜合得分，以全面的衡量區(qū)域金融資源的豐富程度。1本文主要從三個(gè)視角分析區(qū)域金融資源的豐富程度。一是看區(qū)域總體狀況，對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展指標(biāo)，主要關(guān)注社融增量、人均GDP與貸款增速；對于財(cái)政實(shí)力，主要考察地方綜合財(cái)力與財(cái)政質(zhì)量；對于償債支持度，重點(diǎn)分析衡量城投有息債務(wù)覆蓋率的存款債務(wù)比與貸款債務(wù)比；對于資金活躍度，主要關(guān)注金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)資產(chǎn)總額、股份制商業(yè)銀行占比與上市公司總市值。1二是看銀行金融資源，主要分析銀行篇中尚未關(guān)注的非區(qū)域內(nèi)銀行數(shù)量、銀行對城投債的承銷規(guī)模及銀行金融資源得分情況。三是看非銀金融資源，重點(diǎn)關(guān)注各地區(qū)非銀機(jī)構(gòu)種類的多樣性，同時(shí)選取證券、擔(dān)保、保險(xiǎn)、資管公司四類非銀金融資源，分析在某個(gè)區(qū)域中，所有非銀機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)規(guī)模。1對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展指標(biāo)，從各省上和各地市看，長三角和珠三角的各省份與地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展強(qiáng)勢，經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚，金融資源豐富；對于財(cái)政實(shí)力指標(biāo)，從各省上看，江蘇、廣東與浙一般公共預(yù)算收入與政府性基金收入均位居前三，因此財(cái)政實(shí)力較強(qiáng)。北京、浙江、上海與江蘇的財(cái)政質(zhì)量位居前列。從各地市上看，以深圳、杭州與蘇州為代表的發(fā)達(dá)地市綜合財(cái)力最強(qiáng)，浙江省的財(cái)政質(zhì)量水平具有突出優(yōu)勢。1對于償債支持度指標(biāo)，長三角、珠三角等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)存量資金雄厚，債務(wù)比率較為健康。對于資金活躍度指標(biāo)，從各省上看，北上廣和江浙地區(qū)資金流量大、金融活力較高，相比之下，西部地區(qū)金融活力欠佳，資金流量分布存在一定的區(qū)域不平衡性。從各地市上看，長三角與珠三角的經(jīng)濟(jì)強(qiáng)市仍位居前列。1對于銀行金融資源，從各省上看，北上廣和江浙地區(qū)的銀行資質(zhì)較好，中西部地區(qū)相對較弱，從各地市上看，長三角與珠三角地區(qū)的重點(diǎn)地市資質(zhì)較好。對于非銀金融資源，在不考慮北上廣地區(qū)的情況下，從四類非銀機(jī)構(gòu)規(guī)模總量上看，江蘇、湖北、浙江位居前三，分別為14816.36億元、6926.95億元、4823.41億元。1為綜合評(píng)價(jià)區(qū)域金融資源豐富程度，我們分別構(gòu)建了各省份與各地市金融資源打分模型，分區(qū)域總體狀況、銀行金融資源、非銀金融資源三個(gè)維度，從經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、財(cái)政實(shí)力、償債支持度、資金活躍度、銀行數(shù)量及資質(zhì)、債券承銷力度、非銀機(jī)構(gòu)種類及資質(zhì)、非銀機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模8個(gè)方面切入，共選取21個(gè)指標(biāo)，對每個(gè)指標(biāo)賦1-5的分值，對每個(gè)指標(biāo)賦1-5的分值，以合理衡量區(qū)域金融資源的豐富程度，最后根據(jù)各指標(biāo)權(quán)重計(jì)算各地區(qū)的綜合得分。1風(fēng)險(xiǎn)提示：1)數(shù)據(jù)提取有誤；2)統(tǒng)計(jì)口徑不準(zhǔn)確；3)部分地市信息披露不全；4)指標(biāo)權(quán)重具有主觀性；5)模型設(shè)計(jì)不合理；6)政策變動(dòng)超預(yù)期。-2-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分 -3-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分 1年各省份人均GDP規(guī)模(元) -6- - -4-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分金融資源既是區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中不可或缺的重要因素，也是緩釋地方債務(wù)資類及資質(zhì)、豐富程度，以供投資者參考。度，嘗試從區(qū)域總體狀況、銀行金融資源、非銀金融資源三個(gè)總維度及下屬八個(gè)子維度建立打分指標(biāo)和框架，最后根據(jù)各指標(biāo)權(quán)重計(jì)算各地區(qū)源的豐富程度。本文主要從三個(gè)維度分析區(qū)域金融資源的豐富程度。一是看區(qū)域總體狀此類指標(biāo)可反映當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)實(shí)力與發(fā)展?jié)摿?，良好的?jīng)濟(jì)基礎(chǔ)是吸引與比與貸款債務(wù)比，一般而言，存款債務(wù)比、貸款債務(wù)比越低，當(dāng)?shù)亟鹑谫Y各區(qū)域國有大行及股份行的一二級(jí)分行數(shù)量；除此之外，我們還關(guān)注國有行和政策行對各區(qū)域城投債的承銷規(guī)模以及銀行篇中各地區(qū)的打分情況，以此衡量銀行資質(zhì)及重點(diǎn)銀行的債券承銷力度。中非銀機(jī)構(gòu)主要指證券公司、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司、信托公司與資管公司。對于非銀機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模，我們選取發(fā)債證券、擔(dān)保、保險(xiǎn)、資管結(jié)合非銀篇中各省份的非銀金融資源得分。-5-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分社融增量股份行二級(jí)分行數(shù)量區(qū)域內(nèi)銀行資產(chǎn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)發(fā)展指標(biāo)銀行數(shù)量及資質(zhì)人均GDP銀行得分貸款增速國有行債券承銷規(guī)模 綜合財(cái)力債券承銷力度財(cái)政實(shí)力 財(cái)政質(zhì)量政策行債券承銷規(guī)模 存款債務(wù)比償債支持度非銀機(jī)構(gòu)得分非銀機(jī)構(gòu)種類數(shù) 貸款債務(wù)比股份制銀行占比擔(dān)保公司總資產(chǎn)保險(xiǎn)公司總資產(chǎn) 證券公司總資產(chǎn) 資管公司總資產(chǎn)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)資產(chǎn)總額資金活躍度社融增量股份行二級(jí)分行數(shù)量區(qū)域內(nèi)銀行資產(chǎn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)發(fā)展指標(biāo)銀行數(shù)量及資質(zhì)人均GDP銀行得分貸款增速國有行債券承銷規(guī)模 綜合財(cái)力債券承銷力度財(cái)政實(shí)力 財(cái)政質(zhì)量政策行債券承銷規(guī)模 存款債務(wù)比償債支持度非銀機(jī)構(gòu)得分非銀機(jī)構(gòu)種類數(shù) 貸款債務(wù)比股份制銀行占比擔(dān)保公司總資產(chǎn)保險(xiǎn)公司總資產(chǎn) 證券公司總資產(chǎn) 資管公司總資產(chǎn)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)資產(chǎn)總額資金活躍度非非銀種類及資質(zhì)資資產(chǎn)規(guī)模上市公司總市值二、區(qū)域總體狀況況外幣貸款增速上.57%。4000035000300002500020000150001000050000-5000古江807060504030200圖表3：2021年各省份人均GDP規(guī)模(元)200000180000160000140000120000100000800006000040000200000人均GDP北上江福天浙廣重湖內(nèi)山陜安湖江遼山四海寧新河云西青吉河貴廣黑甘京海蘇建津江東慶北蒙東西徽南西寧西川南夏疆南南藏海林北州西龍肅古江選取了人均GDP規(guī)模位居前30的地市進(jìn)行分析。從人均GDP上，其人均GDP分別為218118元、187400元、177500元；從地市GDP占比上看，武漢、長沙、合肥位居前三，其GDP占比分別為35.42%、28.81%、26.57%；從各地市貸款增速上看，嘉興、舟山、珠海位居前三，其貸款增速分別為20.78%、18.13%、16.83%?？傮w來看，貸款增速居于前列的地市為珠三角、長三角發(fā)展?jié)摿^強(qiáng)的沿海、沿江城市。8.009174520.0014.0613.39173663.0024.6613.56.1403.09146900.005.7513.45142642.009.4816.340-6-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分6123962.0014.4114.09178114156.809.7713.552、財(cái)政實(shí)力入性從綜合財(cái)力上看，江蘇、廣東和浙江位居前三，其綜合財(cái)力分別為別經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)不僅綜合財(cái)力較為雄厚，稅收、負(fù)債之間的收支平衡也較為優(yōu)秀。圖表5：各省份財(cái)政實(shí)力狀況(億元、%)政府性基金收入一般公共預(yù)算收入財(cái)政質(zhì)量(右)綜合財(cái)力2500020000150001000050000古江10090807060504030200稅收收入/一般預(yù)算收入，下同。-7-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分-8-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分收入上看，南京、杭州、廣州三地位居前三，政府性基金收入分別為2388.59億元。從一般公共預(yù)算收入上圖表6：部分地市2021年財(cái)政實(shí)力狀況(億元、%)綜合財(cái)力政府性基金收入一般公共預(yù)算收入財(cái)政質(zhì)量5631.445631.441373.684257.7681.044847.204847.202460.612386.5993.594825.574825.572315.572510.0086.324230.594230.592388.591842.0075.684222.664222.662493.141729.5285.193881.333881.332183.431697.9074.973543.453543.451964.801578.6585.553317.733317.731594.591723.1485.222561.021192.731368.2974.322426.271225.771200.5081.952316.381460.39856.0079.732308.311120.001188.3167.922155.851467.75688.1182.792152.001441.82710.1880.672150.561493.01657.5583.562119.73896.101223.6368.142069.212069.211576.89492.3290.712067.901060.291007.6177.061970.211163.50806.7167.631952.071071.11880.9676.771758.571154.77603.8081.291709.361709.36959.51749.8575.191685.541685.541010.74674.8090.441676.62832.40844.2275.671572.541035.23537.3179.881471.611471.61702.15769.4682.221336.851336.85719.76617.0984.281285.12512.10773.0279.231250.90799.89451.0175.21持度-9-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分款債務(wù)比上看，陜西、云南、廣西位列前三，其存款債務(wù)比分別為為三角等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)存量資金雄厚，債務(wù)比率較為健康；而部分經(jīng)濟(jì)欠90000800007000060000500004000030000200000城投有息債務(wù)存款債務(wù)比(右)貸款債務(wù)比(右)0045040050002502000縣款債務(wù)比=城投有息債務(wù)/屬地銀行存款總額；4)貸款債務(wù)比=城投有息債務(wù)/區(qū)域貸款余額，下同。投有息債務(wù)上看，成都、南京、杭州位列前三，其債務(wù)規(guī)模分別為三地城投有息債務(wù)規(guī)模較小，分別為2453.64億元、2498.60億元、.30億元。別總體來看，長三角、珠三角部分地市經(jīng)濟(jì)實(shí)力較強(qiáng)，地市債務(wù)比率相對健康。-10-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分310622.15184.1044.1051847.8327010.18169.2659.83.567606310.05283.4436.146077.96131.807.875856.01208.1381.295763.7261.4121.1654634487.34154.0236.543866.85196.6647.573761.99179.7119.061.853478.89228.9839.213367.63141.0337.80328.97WIND證券研究所、資金活躍度從金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)資產(chǎn)總額上看，共有5個(gè)省份的資產(chǎn)總額超過了上市公司總市值上看，北京、廣東、浙江位居前三，其市值分別為185935.6億元、132334.79億元、70773.58億元，寧夏、西藏、青海三地區(qū)域內(nèi)上市公司總市值規(guī)模較小，分別為1678.66億元、2306.30別為5.55%、5.70%、5.93%?？傮w來看，東部沿海經(jīng)濟(jì)強(qiáng)省資金活躍度明不平衡性。-11-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分圖表9：各省份資金活躍度狀況(億元、%)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)資產(chǎn)總額上市公司總市值股份制銀行占比(右)00000福上廣北天浙江重陜山湖河遼湖云山安江廣內(nèi)四青吉寧黑河貴新甘海西建海東京津江蘇慶西東北南寧南南西徽西西蒙川海林夏龍北州疆肅南藏古江5050構(gòu)市公司總市值上看，深圳、杭州、廣州位列前三，其總市值分別為。圖表10：部分地市資金活躍度狀況(億元)上市公司平均總市值000木港齊WIND泰證券研究所司總行金融資源況、資本充足狀況、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和計(jì)算狀況如下表所示： (58%) (23%) (10%) (25%)178.8)12.5)82.6)%<153.2 (5% (58%) (23%) (10%) (25%)178.8)12.5)82.6)%<153.2 (5%)34251億元2.72億元.3[1.3,1.7)[1.7,2.4)[2.4,4.2)%信貸資產(chǎn)規(guī)模占比%4.5[44.5,47.2)[47.2,50.4)[50.4,52.3)52.3金融投資規(guī)模占比%)))5.6億元.8[1.8,2.4)[2.4,3.4)[3.4,5.3)% [0.05,0.08) %2[4.6,7.2)[2.9,4.6)[2.5,2.9).5%0.83%%5%%%9.6%.62%.3%=2.3 (42%) (11%)=0.734.6.2.3=6.7足度)))))%.0))) (10%) (16%)%%%2.5=7.7)))8)%%%)))空間、一級(jí)資本充足率約束下理論可投放空間、資本充足率約束下理論可投放空間為各指標(biāo)與其區(qū)域總?cè)丝诘谋戎担?)杠桿率、ROA、ROE、撥備覆蓋率、流動(dòng)性比率、單一最大客戶貸款比例、最大十家客戶貸款占資本凈額比例、杠桿率為各比 (59%) (59%)342510.9% (21%)貸款規(guī)模3%億元<0.7[0.7,1.3) (21%)%信貸資產(chǎn)規(guī)模占比5%%<42.9[42.9,46.5)[46.5,51.9)[51.9,56.7)>=56.7金融投資規(guī)模占比2%%>=33.8[30.1,33.8)[26.5,30.1)[21.0,26.5)<21.0存款規(guī)模6%億元<0.9[0.9,1.7)[1.7,2.4)[2.4,4.0) (13%)存款增速6%%<0.05[0.05,0.08)[0.08,0.11)[0.11,0.13)>=0.13 (13%)同業(yè)負(fù)債占比5%%>=5.6[3.2,5.6)[2.0,3.2)[0.3,2.0)<0.3-12-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分%.3% (25%)%)%.346.8%61.3)86.7)47.0) (9%) (41%)))%%)32.6).0)%%.3% (25%)%)%.346.8%61.3)86.7)47.0) (9%) (41%)))%%)32.6).0)%)) (11%) (11%)%)0.8%%%9).0.6=2.5247.0資本凈額3%億元<0.1[0.1,0.2)[0.2,0.3)[0.3,0.5)>=0.5足)))度)2))2))監(jiān)管評(píng)價(jià))%%%%7.8.96.8%6.8%.5.10分。從銀行自身屬性指標(biāo)整體打分結(jié)果來看，評(píng)分位居前三的地區(qū)浙江、江蘇和吉林，得分分別為4.46分、位居前三的省份為江蘇、上海和北京，得分分別為4.46分、4.36分和3.34分。總體來看，長三角及珠三角地區(qū)打分較高，銀行金融資源豐富，西北地區(qū)銀行發(fā)展綜合水平較低。.51.19.46.46.16.47.32.10.36.06.343.023.573.453.712.733.313.922.203.113.082.893.102.793.023.03-13-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分2.961.882.471.772.712.374.55分。從銀行自身屬性指標(biāo)整體打分結(jié)珠三角地區(qū)的重點(diǎn)地市得分較高。.59.47.734.34.83.56.64.43.554.4.38.56.46.52.38.46.42.39.41.26.56.40.37.42.40.55.03.32.35.22.30.36.36.15.12.26.24.34.48.194.32.144.34.13.28.13.57.13.36.12.55.12.36.05.04.07.05.19.02.04.00.12.00.12.0873.02.45.23-14-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分-15-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行；非區(qū)域內(nèi)銀行包括大型商業(yè)們對區(qū)域內(nèi)銀行中的城農(nóng)商行數(shù)量、非區(qū)域內(nèi)銀行中的國有大行、股份分從國有行及政策行總行數(shù)量來看，僅北京、上海有國有行及政策行，數(shù)行總行。從股份制圖表15：各省份部分類別銀行數(shù)量(個(gè))城農(nóng)商行股份行國有大行政策性銀行所有銀行(右)25020000100402002000江古行對各區(qū)域的發(fā)展會(huì)有一定的經(jīng)濟(jì)支持，因此我們大一，均為12個(gè)；廣東省的股份制銀行一級(jí)分行、國有銀行二級(jí)分行的行、股份行一二級(jí)分行數(shù)量(個(gè))國有大行一級(jí)分行國有大行二級(jí)分行股份制銀行一級(jí)分行股份制銀行二級(jí)分行350300250200500古江機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)分?jǐn)?shù)的平均值。全部評(píng)分指標(biāo)及其權(quán)重、賦值情況如下表所示：圖表17：-)) (25%)-3-)) (25%)-34251則賦值為5，無則賦值為0證監(jiān)會(huì)評(píng)級(jí)平均數(shù)7%-<3.00[3.00,3.67)[3.67,3.80)[3.80,4.00)>=4.00券商承銷城投債平均額度6%億元<46.60[46.60,112.50)[112.50,203.67)[203.67,250.98)>=250.98則賦值為5，無則賦值為0擔(dān)保擔(dān)保主體平均評(píng)級(jí)3%-<3.5[3.5,4.0)[4.0,4.5)[4.5,5.0)>=5.0 (20%)司- (20%)))) (20%)注冊資本 (20%)司- (20%)))) (20%)注冊資本1)9)區(qū)域內(nèi)擔(dān)保比例3%%<40.0[40.0,60.0)[60.0,80.0)[80.0,100.0)>=100.0則賦值為5，無則賦值為0風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)7%-<3.0[3.0,3.6)[3.6,3.8)[3.8,4.0)>=4.0--)))信托營業(yè)收入5%億元<0.002[0.002,0.006)[0.006,0.016)[0.016,0.029)>=0.029資管有無區(qū)域內(nèi)資管公司5%-有則賦值為5，無則賦值為0資管 資入億-元-16-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分海，均為4.16分；總分較低的三個(gè)省份為寧夏、新疆和海南，分?jǐn)?shù)分別為2.07數(shù)省份在某一類或幾類非銀機(jī)構(gòu)方面資源豐富。省份券商總分擔(dān)?？偡直ｋU(xiǎn)總分信托總分資管總分總分廣東4.483.904.254.674.654.38江蘇4.764.603.453.674.204.19浙江4.164.003.853.675.004.16上海4.442.205.005.004.304.16安徽4.004.703.455.003.854.15重慶3.684.153.504.674.304.01湖北4.723.554.653.002.753.82山東4.443.003.853.004.303.79四川3.604.054.602.673.153.66甘肅3.443.403.804.333.503.65湖南3.923.354.252.673.503.60北京4.162.604.654.672.003.59河南3.163.803.402.674.653.56福建3.682.203.454.334.203.54貴州3.684.403.853.672.003.52陜西3.123.503.053.673.953.43吉林3.724.104.652.332.003.43黑龍江2.843.803.454.672.003.26天津3.482.804.253.672.003.23山西2.643.603.052.334.203.18河北3.643.003.052.672.803.08江西2.603.203.053.672.803.01廣西3.683.204.650.672.002.99西藏4.040.703.854.332.002.97青海2.803.800.755.002.002.76遼寧1.803.404.252.332.002.73云南2.323.603.402.332.002.73內(nèi)蒙古2.562.200.752.333.952.37海南2.922.203.400.672.002.35新疆0.802.203.853.002.002.262、非銀機(jī)構(gòu)規(guī)?？紤]到數(shù)據(jù)可得性，我們對發(fā)債券商、保險(xiǎn)、擔(dān)保與資管四類非銀機(jī)構(gòu)機(jī)元。-17-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分-18-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分從擔(dān)保公司總資產(chǎn)上看，安徽、江蘇、湖北位居前三，分別為406.73總資產(chǎn)上看，湖北、遼764.29億元、1658.83億圖表19：部分省份非銀機(jī)構(gòu)規(guī)模(億元)省份證券公司擔(dān)保公司保險(xiǎn)公司83142599.38564---23.415701171087-29-166.731740.48-.86587.7864--.9387----------725.11-2.921-4.98.503.87-158.88----48------為綜合判斷區(qū)域金融資源的豐富度，我們構(gòu)建了各省份與各地市的區(qū)域金融資源打分模型，分區(qū)域總體狀況、銀行金融資源、非銀金融資源三在構(gòu)建各地市評(píng)分框架時(shí)，由于部分地級(jí)市數(shù)據(jù)可能存在缺失，因此我可比性，我們設(shè)臵GDP占比(各地市GDP/各省份GDP)作為附屬指))) (12%) (8%) (7%)))6.379.5財(cái)政質(zhì)量(4%))2.0)).2)況(50%)度 (24%)16.3)5)007)9)數(shù)))) (12%) (8%) (7%)))6.379.5財(cái)政質(zhì)量(4%))2.0)).2)況(50%)度 (24%)16.3)5)007)9)數(shù)量(2%)規(guī)模(2%) (20%)源(24%)銀行得分(16%).33.834251社社融增量(4%)人均GDP(4%)綜合財(cái)力(4%)9)人均GDP(4%)綜合財(cái)力(4%)9))33))5))25.6)貸款增速(3%)13.5%%%存25.652.725.652.7 (3%) (4%) (8%) (8%)%%88)4)4)88)4)4)%%))2)))2) (8%)個(gè)個(gè)))8.6分分力度(4%)規(guī)模(2%)1.9)4.9)11.0)311.0規(guī)模(2%)0.0.2源(26%)質(zhì)(16%) (13%)分2.7=3.9 (3%)產(chǎn) (3%)個(gè)個(gè)77.8)638.4) (16%) (2%)2.0)27.5)1627.5總資產(chǎn) (3%).0--=119.7750.5 (2%).04.7) 50.5)比=城投有息債務(wù)/區(qū)域貸款余額；5)股份制銀行占比=股份制商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；6)股份行二級(jí)分行數(shù)量=各地區(qū)股份行二級(jí)分行數(shù)量/區(qū)域總?cè)丝冢?)區(qū)域內(nèi)銀行資產(chǎn)規(guī)模=各區(qū)域內(nèi)銀行資產(chǎn)-19-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分社融增量(6%) (13%) (10%)貸款增速(2%)%.617.0)財(cái)政質(zhì)量(4%)).6))%9.9%34.0) (4%)況(40%) (社融增量(6%) (13%) (10%)貸款增速(2%)%.617.0)財(cái)政質(zhì)量(4%)).6))%9.9%34.0) (4%)況(40%) (13%)%個(gè)億元<0.8[0.8,1.9)[1.9,3.1)[3.1,5.2)>=5.2質(zhì)(19%)分.3=3.5源(25%)34251人均GDP (5%)綜合財(cái)力(6%)元<39889[39889,49147) (5%)綜合財(cái)力(6%))億元<78.8[78.8,176.0)[176.0,306.0)[306.0,607.4)>=607.4=76.7存% (% (2%) (2%) (5%)比(3%)值(5%)行數(shù)量(3%)產(chǎn)規(guī)模(2%) (14%).9=1493.750.6)=1493.750.6)4)銷規(guī)模(3%)18)4)8) (6%) 銷規(guī)模(3%)8)4)5)分 (12%)數(shù)(4%)產(chǎn)(3%)產(chǎn)(2%)總資分 (12%)數(shù)(4%)產(chǎn)(3%)產(chǎn)(2%)總資產(chǎn)(2%)產(chǎn)(2%)個(gè)及資質(zhì)(16%)源(25%) (9%)附屬指標(biāo)(10%)GDP占比 (10%)%.0.2模指標(biāo)，我們?nèi)∪司颠M(jìn)行衡量。2、綜合打分結(jié)果-20-請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分海、廣東、浙江與北京均為5.00分，山東與江蘇排名第二，得分均為展力質(zhì)質(zhì).67.48.80.92.72.78.50.92.35.70.36.43.78.70.25.54.59.64.50.43.76.80.92.58.50.18.60.25.19.50.28.36.50.67.34.10.50.17.19.17.36.00.33.16.90.50.83.10.50.00.42.54.10.65.27.00.50.19.50.40.19.27.00.00.30.19.23.00.00.00.0