銀行保險從業(yè)人員銷售服務初級培訓講解題庫

銀行保險從業(yè)人員銷售服務初級培訓題庫二bbwdx8【1】下列行為中，不屬于反洗錢所針對的洗錢活動的是（）。A.破壞金融管理秩序犯罪

B.貪污賄賂犯罪

C.走私犯罪

D.正常生產(chǎn)經(jīng)營所得

【2】銀行開展個人理財業(yè)務屬于一項銀行（）業(yè)務。A.負債

B.中間

C.表外

D.資產(chǎn)

【3】以下行為中，不屬于洗錢罪上游犯罪的是（）。A.金融詐騙罪

B.賭博

C.貪污受賄罪

D.瀆職罪

【4】與傳統(tǒng)非分紅保險及分紅保險相比，投資連結保險在費用收取上相當（）。A.透明

B.隱蔽

C.保守

D.復雜

【5】當對方打電話找某位領導時，做法正確的是（）。A.您好，我們領導電話是**，請您自己聯(lián)系

B.您好，我們領導不在

C.您好，我們領導在開會，請等會再打

D.您好，請問您是哪位

【6】在壽險客戶服務中，（）服務包括協(xié)助投保人填寫投保單、對保險條款進行準確解釋等。A.售后

B.售前

C.售中

D有償

【7】尋找客戶需求的做法中不恰當?shù)挠校ǎ客戶經(jīng)理提出的每個問題要有針對性

B從客戶的言談舉止中找出客戶的需求

C熟悉客戶年齡、個人情況、產(chǎn)品適用人群等

D拜訪客戶之后，再試圖了解客戶

【8】關于客戶需求產(chǎn)生的原因，下列說法最正確的是（）。A期望與目標、現(xiàn)狀之間的差距

B退休、養(yǎng)老

C滿足物質(zhì)所需

D市場的從眾心理

【9】評估客戶投資風險承受度，下列說法錯誤的是（）。A資金需要動用的時間離現(xiàn)在越近，越不能承擔高風險

B長期理財目標彈性越大，越無法承擔高風險

C已退休客戶，應建議其投資保守型產(chǎn)品

D年齡較低，所能承受的投資風險較大

【10】反洗錢的各個階段中，屬于摸清犯罪分子洗錢犯罪關鍵階段的是（）。A融合

B處理

C偵查

D離析

【11】對于電子郵件中的標題的敘述中錯誤的是（）。A標題可以為空

B主題簡明扼要反應文章的內(nèi)容和重要性

C一封信盡可能只針對一個主題

D標題不宜過長

【12】在我國，保險代理機構可分為（）。A綜合保險代理機構和個人保險代理機構

B綜合保險代理機構和專業(yè)保險代理機構

C專業(yè)保險代理機構和個人保險代理機構

D專業(yè)保險代理機構與兼業(yè)保險代理機構

【13】作為道德評價的最為重要的手段（），其力量是無形的。A道德規(guī)范

B道德責任

C價值標準

D社會輿論

【14】在海上保險合同中通常有三項保證：船舶的適航保證、不改變航道保證、和航行合法的保證，這些保證屬于（）。A確認保證

B默示保證

C承諾保證

D明示保證

【15】在農(nóng)業(yè)保險中，承保作物收獲后在進行晾曬、軋打、脫粒和烘烤加工過程中，因遭受水災、洪水、暴風雨等災害而造成農(nóng)作物產(chǎn)品損失的一種保險是（）。A收獲期養(yǎng)殖保險

B收獲期農(nóng)作物保險

C收獲期果木保險

D收獲期林木保險

【16】以下關于書寫郵件正文的準確原則描述正確的是（）。A電子郵件中語法可以錯誤，只要對方能明白就可以

B電子郵件內(nèi)容要敘述正確

C電子郵件中出現(xiàn)錯別字也無傷大雅

D電子郵件中的標點可以省略

【17】理財經(jīng)理要如實告知客戶（）。A理財產(chǎn)品風險評級情況及其用途，并建議其購買相對應的產(chǎn)品

B銀行理財產(chǎn)品的銷售情況

C同類產(chǎn)品其他公司的情況

D其他客戶的購買情況

【18】從業(yè)人員與同業(yè)人員業(yè)務往來時，可以泄露的內(nèi)容包括（）。A本機構客戶信息

B重大戰(zhàn)略決策

C從業(yè)人員信息

D本機構未公開的財務數(shù)據(jù)

【19】下列哪種金融衍生工具賦予持有人的實質(zhì)是一種權利（）。A金融期貨

B金融遠期

C金融互換

D金融期權

【20】通常而言，金融機構對于客戶交易資料的保存期限為（）年。A20

B25

C15

D10

【21】投資洗錢案，主要投資領域不包括（）。A古玩

B股票

C演唱會

D教育

【22】下列選項中，不屬于存款業(yè)務的基本法律要求的是（）。A承諾存款人獲得既定利息收益

B以合法正當方式吸收存款

C依法保護存款人合法權益

D經(jīng)營存款任務特許制

【23】在財產(chǎn)保險中，通過保險人的補償，恢復的是（）。A被保險財產(chǎn)的使用價值

B被保險財產(chǎn)的期限

C被保險財產(chǎn)的費用

D被保險財產(chǎn)的價值

【24】根據(jù)我國有關法律、法規(guī)和司法解釋，如果簽訂的保險合同違反國家利益和社會公共利益，將導致的結果是（）。A保險合同被變更

B保險合同終止

C保險合同無效

D保險合同被解除

【25】下列關于社會保險的說法，錯誤的是（）。A保障制度的組成部分

B國家通過立法，強制建立的保險計劃

C保障性、商業(yè)性是社會保險的特點之一

D國民收入的再分配

【26】壽險公司對客戶投訴數(shù)據(jù)進行分析的主要目的不包括（）。A讓壽險公司清楚投訴的多發(fā)領域

B針對性地改進自身的運營監(jiān)控

C減少投訴案件的發(fā)生

D了解客戶真實的保險需求

【27】很多客戶經(jīng)理都沒有與客戶反復確認客戶需求的習慣，這可能會導致（）。A需求與產(chǎn)品脫節(jié)

B幫助選擇合適的產(chǎn)品

C產(chǎn)品質(zhì)量未得到保證

D需求與產(chǎn)品相符合

【28】接聽電話時，要想做到最大程度的美化自己的聲音，應注意嘴和話筒應保持（）左右的距離。A5厘米

B2厘米

C3厘米

D4厘米

【29】保監(jiān)會規(guī)定，信訪事項應當自受理之日起辦結時限在（）。A50日內(nèi)

B90日內(nèi)

C30日內(nèi)

D60日內(nèi)

【30】托收按其性質(zhì)屬于（）。A銀行信用

B商業(yè)信用

C個人信用

D企業(yè)信用

【31】按照（）分類，年金保險可分為定額年金和變額年金。A給付方式

B按給付開始時間

C交費方式

D給付額是否變動

【32】在“無人之態(tài)”時，做了好事，沒人為你揚名；做了壞事，也沒人批評你；需要有高度的自覺性，時刻不忘用職業(yè)道德規(guī)范來約束自己，這就是職業(yè)行為準則中的（）。A防微杜漸

B自重

C自省

D慎獨

【33】持有一個股份公司已發(fā)行股份5%的股東，應當在持股數(shù)額到達該比例之日起（）日內(nèi)向該公司報告，公司必須在接到報告之日起（）日內(nèi)向國務院證券監(jiān)督管理機構報告。A5；3

B3；5

C3；3

D5；5

【34】下列關于票據(jù)和結算憑證填寫規(guī)定的說法中錯誤的是（）。A中文大寫數(shù)字到“元”為止的，應在“元”之后寫“整”字

B票據(jù)的出票日期不必須使用中文大寫

C中文大寫數(shù)字與“人民幣”字樣之間應留有一定的空白

D出票日期必須使用中文大寫

【35】某市技術監(jiān)督局在抽查本市市場上的飲料時發(fā)現(xiàn)，除三種名牌飲料外，其余飲料均不合格，該局在當?shù)匦侣劽襟w上對檢查結果進行了詳細介紹，導致一些廠家生產(chǎn)的飲料銷量急劇下降。下列說法正確的是（）。A市技術監(jiān)督局抽查行為的背后是以排擠其他經(jīng)營者為動機，故抽查行為與公布行為均構成不正當競爭

B市技術監(jiān)督局行為雖有排擠其他經(jīng)營者的意圖，但并未指定消費者購買某種飲料，尚不構成不正當競爭

C市技術監(jiān)督局的行為不構成不正當競爭

D市技術監(jiān)督局的抽查行為是履行職責的正常管理行為，但在新聞媒體上公布抽查結果是限制其他經(jīng)營者的不正當競爭行為

【36】與人身保險合同相比，財產(chǎn)保險合同的性質(zhì)屬于（）。A損失補償合同

B定額合同

C有形合同

D給付合同

【37】下列金融結構化金融產(chǎn)品中，（）的風險性最大。A收益增強型結構化產(chǎn)品

B保本型結構化產(chǎn)品

C杠桿型結構化產(chǎn)品

D參與型結構化產(chǎn)品

【38】下列選項中，不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則的是（）。A有效原則

B審慎原則

C全面原則

D非獨立原則

【39】貨幣型基金的主要特征是（）。A又被稱為“準儲蓄產(chǎn)品”

B主要投資于債券、央行票據(jù)、回購等安全性極高的短期金融品種

C以上選項都正確

D其流動性僅次于活期存款

【40】下列選項中，不符合職業(yè)禮儀的是（）。A在公司遇到領導，15度鞠躬

B不看對方，彎頭鞠躬

C與客戶交談過程中，保持微笑

D接名片時，雙手接放名片

【41】下列選項中，不屬于西方現(xiàn)代保險職業(yè)道德特點的是（）。A法律調(diào)節(jié)與道德調(diào)解相統(tǒng)一

B嚴格而細致的行業(yè)自律行為

C道德自律與行政監(jiān)管的統(tǒng)一

D法律調(diào)節(jié)與行政監(jiān)管相統(tǒng)一

【42】銀行本票的提示付款期限為（）。A兩個月

B五個月

C三個月

D六個月

【43】假如客戶是一位職場“五零后”或者“家庭婦女”，在向其演示產(chǎn)品時，恰當?shù)姆绞绞牵ǎ只要將產(chǎn)品的特點完美的展現(xiàn)出來即可

B用原始的翻紙板方法進行演示

C將資料給他們自己翻閱即可，不懂的地方再予以解答

D演示方法適合他們就好，不用管自己是否舒適

【44】在與別人交流時，如果使用（）說話，句子中通常含有相應的語氣詞，能表示出相應的意圖。A表意語氣

B表態(tài)語氣

C表情語氣

D表示語氣

【45】保險合同的投保人要取得保險的風險保障，必須支付相應的代價。這說明保險合同是（）合同。A雙務

B保障

C無償

D有償

【46】反映一個國家保險業(yè)在其國民經(jīng)濟中的地位的是（）。A保險水平

B保險廣度

C保險密度

D保險深度

【47】下列選項中，不屬于影子銀行范疇的是（）。A證券化

B銀行存款業(yè)務

C貨幣市場基金

D融資擔保合同

【48】下列關于現(xiàn)代意義的“洗錢”說法中正確的是（）。A恐怖活動的融資不屬于洗錢范圍

B將臟了的貨幣洗干凈

C把從合法渠道獲得的利益所得，從一個銀行賬戶轉入另一賬戶

D洗錢主要以隱瞞、掩飾等手段通過某種渠道、方式進行清洗

【49】下列關于客戶的說法，錯誤的是（）。A對于知識結構不同的客戶，銀行從業(yè)人員應當一視同仁，給予相同的理財產(chǎn)品

B客戶個人的性格是個人主觀意愿的習慣性表現(xiàn)，會對理財?shù)姆绞胶头椒óa(chǎn)生影響

C客戶由于個人具有的知識經(jīng)驗工作或社會關系等原因而對某類投資渠道有特別的喜好或厭惡

D客戶個人不同的生活工作習慣對理財方式的選擇很重要

【50】個人理財規(guī)劃的基本原則之一是量入為出，要求（）。A將理財活動視為一個長期的動態(tài)的過程

B理財活動要注意平衡收益和風險的關系，以及個人財產(chǎn)的變現(xiàn)能力

C理財活動注重經(jīng)濟效益，實現(xiàn)個人資產(chǎn)的保值增值

D理財活動在每個人的經(jīng)濟支出和風險承受能力范圍內(nèi)進行

【51】當客戶發(fā)出了成交信號，但是不確定時，客戶經(jīng)理難以確定的時候，可以通過設計提問來激發(fā)客戶的反應，根據(jù)客戶反應來進行回應，這屬于（）。A欲擒故縱法

B投石問路法

C優(yōu)惠誘導法

D利益成交法

【52】我國的保險代理機構分為（）。A保險專業(yè)性代理機構和保險兼業(yè)性代理機構

B全國性保險代理機構和地方性保險代理機構

C全國性保險代理機構和區(qū)域性保險代理機構

D地方性保險代理機構和區(qū)域性保險代理機構

【53】理財規(guī)劃策略中，保本型理財策略的目標是（）。A獲得高收益

B在穩(wěn)定收入的基礎上尋求資本的增值

C保持資金的流動性

D保證本金不減少

【54】如果保險銷售人員直接從投保人、被保險人和受益人處獲得傭金、回扣或其他名目的報酬，就違反了保險銷售人員職業(yè)道德的（）。A廉潔自律原則

B最大誠信原則

C公正公開原則

D為客戶保守秘密原則

【55】個人進行財務規(guī)劃的關鍵期是在個人生命周期的（）。A維持期

B探索期

C退休期

D建立期

【56】投資者買入某支股票，同時買入以該股票為標的物的認沽權證，這種做法是利用了權證的（）。A投機功能

B避險功能

C套利功能

D價格發(fā)現(xiàn)功能

【57】如果進口商在簽訂購買商品合同時，尚無法確定具體付匯日期，但又想固定進口成本，他應選擇（）。A即期外匯買賣

B外匯期權買賣

C擇期外匯買賣

D掉期外匯買賣

【58】“賴昌星走私案”中通過（）進行假轉口行為，從而完成走私活動。A具有進出口資格的國營大企業(yè)

B自然人

C個體工商戶

D外資企業(yè)

【59】投資連結保險資產(chǎn)管理費年度百分比最高為（）。A1%

B3%

C4%

D2%

【60】下列選項中，不符合拜訪禮儀的是（）。A如期而至，不做失約之客

B舉止文雅、談吐得體

C惜時如金、適時告辭

D事先不預約，冒失拜訪

多選題

（共20題,每題2分）多選、少選、錯選、不選均不得分【61】理財規(guī)劃的原則包括（）。A

高效性B

安全性C

流動性D

收益性【62】在與客戶溝通之前，客戶經(jīng)理需要做的事前準備工作有（）。

A

了解客戶的資料B

充分了解銀行現(xiàn)有的產(chǎn)品知識、產(chǎn)品的特點等C

準備好談話過程中可能用到的材料D

在溝通過程中，不懂的可以隨時翻閱資料【63】一旦保險合同的當事人違反了最大誠信原則，受侵害的一方可以（）。A

解除保險合同B

宣布合同無效

C

拒絕履行合同約定的義務和責任

D

繼續(xù)履行保險合同【64】在選項中，屬于商業(yè)銀行的代保管業(yè)務的是（）。

A基金托管業(yè)務

B授信業(yè)務

C密封保管業(yè)務

D出租保管箱業(yè)務【65】增加親和力的方法包括（）。

A說話，語氣溫和，態(tài)度平易，不說過頭，樸樸實實，不做作，不虛妄

B不要一味的做老好人，應該心態(tài)陽光，人格正面，堅持原則，是非分明

C本著與人為善的原則處理事情，小事多做謙讓，大事闡明道理

D做事，扎扎實實，有條不紊，不做過頭，敢于擔當【66】當客戶發(fā)出下列哪些信息時，是購買的信號（）。

A詢問更多產(chǎn)品細節(jié)

B詢問產(chǎn)品相關條款

C表現(xiàn)出不耐煩

D詢問產(chǎn)品價格【67】商業(yè)銀行理財產(chǎn)品風險的管理，可以劃分為（）階段。

A

產(chǎn)品涉及風險管理

B

產(chǎn)品到期風險管理

C操作風險管理

D產(chǎn)品運作風險管理【68】下列關于分紅保險產(chǎn)品監(jiān)管的特殊要求，正確的有（）。

A每個會計年度向保單持有人實際分配盈余的比例不低于當年全部可分配盈余的70%

B保監(jiān)會對紅利分配方式做出規(guī)范性的限制

C費率計算的本質(zhì)與傳統(tǒng)壽險大致相同

D只需提交一般產(chǎn)品審批或備案所需的材料【69】洗錢者利用金融機構洗錢的手段包括（）。

A利用銀行貸款掩飾犯罪收益

B匿名存儲

C偽造商業(yè)票據(jù)

D控制銀行【70】用于保障家庭基本開支費用的現(xiàn)金儲備一般可以選擇（）。

A銀行活期存款

B貨幣資金

C外匯保證金交易

D七天通知存款【71】下列選項中，屬于存款合同內(nèi)容的有（）。

A當事人國籍

B密碼

C當事人名稱或姓名

D標的【72】為了了解客戶目前的狀況，下列哪些問題比較恰當（）。

A“您可以放心，我們對客戶的資料信息是采取保密措施的”

B“您對這款產(chǎn)品感興趣嗎”

C“目前您持有哪些投資產(chǎn)品呢”

D“請問您有過哪些投資經(jīng)驗”【73】團體醫(yī)療保險計劃的當事人包括（）。

A

尋求和享受醫(yī)療保健服務的員工/個人

B實行自保的企業(yè)

C保險公司

D醫(yī)療保健服務提供者【74】我國理財市場的結構特點包括（）。

A

投資類金融資產(chǎn)欠缺

B風險逐漸凸顯

C國內(nèi)理財市場正迅速發(fā)展

D居民金融資產(chǎn)比重低【75】語音親和力的標準包括（）。

A令人信服的語氣

B流暢協(xié)調(diào)的節(jié)奏

C持久清潤的嗓音

D正確清晰的吐字【76】針對保險從業(yè)人員進行職業(yè)道德評價的主要目的是（）。

A提升社會整體的職業(yè)道德水平

B

樹立保險業(yè)優(yōu)良的道德風尚

C提升保險公司的盈利機會

D培養(yǎng)優(yōu)良的職業(yè)道德品質(zhì)【77】地下錢莊在洗錢活動中扮演的角色主要是（）。

A支取現(xiàn)金

B投資增值

C接收現(xiàn)金

D保管現(xiàn)金【78】想要完美的塑造語音親和力，我們需要進行的專項訓練主要包括（）。

A共鳴運用

B氣息控制

C節(jié)奏變化

D

語氣表達

E

吐字歸音【79】與客戶第一次見面，要注重自己的外表形象，外表形象包括（）。

A儀態(tài)

B說話聲音

C衣服色彩

D

姿勢

E表情【80】金融市場創(chuàng)新型金融工具包括（）。

A貨幣市場工具

B股票

C

融資融券

D私募股權投資判斷題

（共20題,每題0.6分）【81】“禮”是一種道德規(guī)范，“儀”是禮的具體表現(xiàn)形式。（）A正確B錯誤【82】當實現(xiàn)客戶財務目標的理財規(guī)劃方案不止一種時，理財規(guī)劃師有必要向客戶書面報告所有可選方案的優(yōu)缺點。（）A正確B錯誤【83】根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，保險人自收到賠償或者給付保險金的請求和有關證明、資料之日起六十日內(nèi)，對其賠償或者給付保險金的數(shù)額不能確定的，應當根據(jù)已有證明和資料可以確定的最低數(shù)額先予支付；保險人最終確定賠償或者給付保險金的數(shù)額后，應當支付最終確定的保險金數(shù)額。（）A正確B錯誤【84】人民法院、公安機關依法需查詢企事業(yè)單位存款時，可借走銀行資料原件。（）A正確B錯誤【85】“洗錢”的主要目的是將非法收入獲得