反洗錢知識培訓(xùn)練習(xí)題（答案）

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)反洗錢知識培訓(xùn)練習(xí)題單項(xiàng)選擇題（60題）1．我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有多少種？BA.6B.7C.8D.92．洗錢一般包括哪三個(gè)階段？AA.存放、掩藏、整合B.生產(chǎn)、增值、消費(fèi)C.投入、交易、產(chǎn)出D.轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)變、轉(zhuǎn)出3．《中華人民共和國反洗錢法》自何時(shí)起施行？CA.2006年10月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年1月31日4．國務(wù)院反洗錢行政主管部門是哪個(gè)？DA.最高檢B.公安部C.銀監(jiān)會(huì)D.中國人民銀行5．以下關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心的基本情況的說法中哪個(gè)是錯(cuò)誤的？CA.成立于2004年4月7日B.直屬于中國人民銀行總行C.以營利為目的的獨(dú)立的法人單位D.收集、分析、監(jiān)測和提供反洗錢情報(bào)的專門機(jī)構(gòu)6．《反洗錢法》賦予金融機(jī)構(gòu)的權(quán)利是什么？DA.免責(zé)權(quán)、請求保護(hù)權(quán)B.獲得幫助權(quán)、拒絕調(diào)查權(quán)C.請求更正權(quán)、解除凍結(jié)權(quán)D.以上均是7．金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后多少時(shí)間內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)？DA.12小時(shí)B.24小時(shí)C.36小時(shí)D.48小時(shí)8．在反洗錢制度中處于基礎(chǔ)地位的制度是下列哪項(xiàng)？AA.客戶身份識別制度B.客戶資料和交易記錄保存制度C.大額交易報(bào)告制度D.可疑交易報(bào)告制度9．下列哪項(xiàng)不是反洗錢國際合作的方式？CA.加入并實(shí)施有關(guān)國際公約B.司法協(xié)助和引渡C.相互派駐反洗錢人員D.相互交換反洗錢情報(bào)10．2004年我國與俄羅斯等國家創(chuàng)建的地區(qū)性反洗錢合作組織是什么？AA.歐亞反洗錢與反恐融資工作組B.反洗錢金融行動(dòng)特別工作組C.亞太反洗錢集團(tuán)D.沃爾夫斯堡集團(tuán)11．我國于哪一年成為反洗錢金融行動(dòng)特別工作組的正式成員？DA.2004B.2005C.2006D.200712．有關(guān)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組（FATF）《40+9項(xiàng)建議》，下列哪個(gè)說法是錯(cuò)誤的？DA.1990年，F(xiàn)ATF頒布了《四十項(xiàng)建議》，并于1996年和2003年做了兩次修改B.2001年，F(xiàn)ATF指定了專門針對打擊恐怖融資的“8項(xiàng)特別建議”C.2004年，F(xiàn)ATF通過了打擊恐怖融資的“第9項(xiàng)特別建議”，至此形成了所謂的《40+9項(xiàng)建議》D.《40+9項(xiàng)建議》的主要內(nèi)容不要求建立一個(gè)強(qiáng)有力的反洗錢主管部門13．2001年9月28日，聯(lián)合國安理會(huì)通過了與反恐有關(guān)的什么決議？A.禁止恐怖主義融資的國際公約B.反恐融資八項(xiàng)特別建議C.制止恐怖融資的聲明D.1373（2001）決議14．反洗錢金融行動(dòng)特別工作組《反恐融資八項(xiàng)特別建議》要求各國將以下哪項(xiàng)行為視為犯罪并保證將此類罪行判定為洗錢犯罪？DA.恐怖主義的籌資行為B.恐怖活動(dòng)的籌資行為C.恐怖組織的籌資行為D.以上均是15．反洗錢金融行動(dòng)特別工作組《關(guān)于反洗錢工作的四十項(xiàng)建議》和《反恐融資八項(xiàng)特別建議》已被以下哪項(xiàng)的兩個(gè)國際組織認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖融資的國際標(biāo)準(zhǔn)？BA.世界貿(mào)易組織和國際貨幣基金組織B.國際貨幣基金組織和世界銀行C.世界銀行和經(jīng)濟(jì)合作和發(fā)展組織D.經(jīng)濟(jì)合作和發(fā)展組織和世界貿(mào)易組織16．“長臂管轄權(quán)原則”是下列哪個(gè)國家民事訴訟中的一個(gè)重要概念？BA.英國B.美國C.德國D.日本17．下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查？AA.中國人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)B.銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等國務(wù)院金融管理機(jī)構(gòu)C.以上均是D.以上均不是18．以下有關(guān)反洗錢法律法規(guī)對中國人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查權(quán)限劃分的說法錯(cuò)誤的是：DA.中國人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)都享有監(jiān)督檢查權(quán)B.中國人民銀行設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)享有行政處罰權(quán)C.中國人民銀行副省級以上機(jī)構(gòu)享有行政調(diào)查權(quán)D.中國人民銀行及其分行享有臨時(shí)凍結(jié)權(quán)19．以下哪項(xiàng)不是中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的方式？AA.提交報(bào)告B.現(xiàn)場檢查C.非現(xiàn)場監(jiān)管D.約見談話20．如果金融機(jī)構(gòu)向中國人民銀行報(bào)送的反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在變化后的多少個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告？BA.5個(gè)B.10個(gè)C.15個(gè)D.30個(gè)21．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年或者季度結(jié)束后的多少個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行在當(dāng)?shù)氐姆种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息？AA.5個(gè)B.10個(gè)C.15個(gè)D.30個(gè)22．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向中國人民銀行報(bào)送的反洗錢信息有哪些？DA.執(zhí)行客戶身份識別制度情況B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況C.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪情況D.以上均是23．中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在履行反洗錢行政職責(zé)過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的行政目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行為，這是描述的下列哪個(gè)概念？CA.反洗錢現(xiàn)場檢查B.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管C.反洗錢行政調(diào)查D.反洗錢行政措施24．以下哪項(xiàng)是反洗錢行政調(diào)查的客體？CA.客戶身份資料B.客戶交易記錄C.可疑交易活動(dòng)D.大額交易活動(dòng)25．下列哪項(xiàng)不是中國人民銀行或者其省一級派出機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中采取詢問措施必須滿足的條件？AA.詢問必須在金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所進(jìn)行B.詢問的事項(xiàng)必須是與調(diào)查的可疑交易活動(dòng)有關(guān)的事項(xiàng)C.詢問的對象僅限于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員D.詢問必須制作詢問筆錄并由被詢問人員簽字或者蓋章26．以下哪項(xiàng)是反洗錢行政調(diào)查的方式？CA.口頭調(diào)查和書面調(diào)查B.現(xiàn)場調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào)查C.書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查D.口頭調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào)查27.下列有關(guān)金融機(jī)構(gòu)受理反洗錢現(xiàn)場檢查的說法中錯(cuò)誤的是哪一項(xiàng)？CA.《反洗錢調(diào)查通知書》中如果被調(diào)查單位名稱不符或缺少調(diào)查單位公章的，金融機(jī)構(gòu)可不予受理B.調(diào)查人員少于兩人且證件不齊的，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕調(diào)查C.被詢問人員有義務(wù)如實(shí)回答調(diào)查組所提出的任何問題，即使問題與調(diào)查事項(xiàng)無關(guān)D.調(diào)查組需要對相關(guān)文件進(jìn)行封存的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與調(diào)查人員對封存的文件、資料進(jìn)行清點(diǎn)，核對無誤后與調(diào)查人員一并在清單上簽字或蓋章28．下列哪個(gè)主體應(yīng)當(dāng)對金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)？BA.反洗錢監(jiān)督管理部門B.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢專門機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督和審計(jì)部門29．下列哪項(xiàng)不是《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)控制度提出的具體要求？DA.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作B.制定反洗錢內(nèi)部操作流程和控制措施C.對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)D.自覺接受反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管30．反洗錢金融行動(dòng)特別工作組《關(guān)于反洗錢問題的四十項(xiàng)建議》的第15條建議提出金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制訂反洗錢和反恐怖分子籌資的計(jì)劃，下列哪項(xiàng)不是這個(gè)計(jì)劃的內(nèi)容？CA.制定內(nèi)部政策、程序和控制措施B.持續(xù)進(jìn)行雇員培訓(xùn)計(jì)劃C.確保嚴(yán)守客戶秘密D.建立審查機(jī)制

二、多項(xiàng)選擇題（60題）1．以下屬于洗錢的危害的是哪些？ABCDA.為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)B.削弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重危害市場經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展C.助長和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平D.破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)2．下列哪些罪名屬于2006年《刑法》修正案（六）增加的洗錢罪的上游犯罪？BCDA.恐怖活動(dòng)犯罪B.貪污賄賂犯罪C.破壞金融管理秩序犯罪D.金融詐騙犯罪3．黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪的特征是什么？BCDA.人數(shù)眾多、結(jié)構(gòu)分散B.具有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力C.有組織的多次進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)D.在一定領(lǐng)域或者行業(yè)內(nèi)形成非法控制或者重大影響4．以下屬于金融詐騙罪罪名的是哪些？ABCDA.集資詐騙罪、貸款詐騙罪B.票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪C.信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪D.有價(jià)證券詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪5．根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，恐怖融資是指下列哪些行為？ABCDA.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)B.以資金或者其他形式的財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)6．下列哪些屬于《反洗錢法》的立法宗旨？ABCA.預(yù)防洗錢活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢犯罪D.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理7．《反洗錢法》頒布后，我國又頒布了哪些反洗錢規(guī)章？ABCDA.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保管管理辦法》8．我國反洗錢監(jiān)管體制中多部門配合主要是指哪些部門？ABCDA.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.執(zhí)法機(jī)構(gòu)C.海關(guān)D.國務(wù)院其他行政主管部門9．以下那些屬于中國人民銀行派出機(jī)構(gòu)反洗錢工作的主要職責(zé)？ABCDA.負(fù)責(zé)在轄區(qū)內(nèi)組織貫徹實(shí)施反洗錢法律法規(guī)B.指導(dǎo)部署轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作C.負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查D.負(fù)責(zé)調(diào)查轄區(qū)內(nèi)可疑交易活動(dòng)10．將金融機(jī)構(gòu)確定為實(shí)施預(yù)防、監(jiān)控洗錢行為的義務(wù)主體的原因是：BCDA.金融機(jī)構(gòu)是洗錢活動(dòng)利用的唯一渠道B.金融機(jī)構(gòu)位于消除和打擊洗錢行為的戰(zhàn)斗的最前線C.通過金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)技能和專業(yè)分析，找出不尋常的交易活動(dòng)D.調(diào)查可疑交易線索需要金融機(jī)構(gòu)的配合11．以下哪些屬于反洗錢義務(wù)主體應(yīng)當(dāng)建立的三大反洗錢預(yù)防基本制度？BCDA.反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份識別制度C.客戶身份資料和交易記錄保存制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度12．以下哪些是我國目前已經(jīng)簽署和批準(zhǔn)的與反洗錢有關(guān)的國際條約？ABCDA.《聯(lián)合國禁毒公約》B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C.《聯(lián)合國關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D.《聯(lián)合國反腐敗公約》13．反洗錢金融行動(dòng)特別工作組《關(guān)于反洗錢工作的四十項(xiàng)建議》規(guī)定，在對洗錢分子和恐怖分子籌資的調(diào)查、監(jiān)控和相關(guān)訴訟方面，各國應(yīng)迅速、富有建設(shè)性而有效的提供最大范圍的法律互助。對此，以下說法正確的是：ABA.不可禁止提供法律互助或者設(shè)置不合理或過分的限制條件B.確保法律互助請求擁有清晰而富有效率的執(zhí)行程序C.可以以罪行牽涉到財(cái)政問題這一唯一理由拒絕執(zhí)行法律互助請求D.可以以法律要求金融機(jī)構(gòu)對客戶資料進(jìn)行保密為由拒絕執(zhí)行法律互助請求14．反洗錢金融行動(dòng)特別工作組《關(guān)于反洗錢工作的四十項(xiàng)建議》規(guī)定，非金融行業(yè)和專業(yè)服務(wù)領(lǐng)域包括以下哪些？ABCDA.賭博業(yè)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人B.貴金屬交易商和珠寶商C.律師、公證人以及其他獨(dú)立的法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師D.信托公司和企業(yè)服務(wù)提供商15．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)時(shí)有權(quán)進(jìn)行舉報(bào)。對此，以下說法正確的是：ABCDA.可以向反洗錢行政主管部門舉報(bào)B.可以向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)C.可以登陸中國反洗錢監(jiān)測分析中心互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進(jìn)行舉報(bào)D.可以采用來電、來信、傳真、電子郵件等方式進(jìn)行舉報(bào)三、判斷題（30題）1．洗錢是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。T2．洗錢行為不一定構(gòu)成犯罪，也不一定要追究刑事責(zé)任。T3．從反洗錢法的立法宗旨看，《反洗錢法》屬于預(yù)防性法律制度。T4．《反洗錢法》的適用范圍不包括非金融機(jī)構(gòu)。F5．我國反洗錢監(jiān)管體制的特點(diǎn)是“一部門主管、多部門配合”。T6．外國法人金融機(jī)構(gòu)的在華分支機(jī)構(gòu)不是反洗錢義務(wù)主體。F7．客戶身份識別制度是反洗錢預(yù)防措施的核心內(nèi)容。F8．反洗錢金融行動(dòng)特別工作組是于1998年在巴黎成立的非政府間國際組織。F9．金融機(jī)構(gòu)可以拒絕司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求其協(xié)助、配合打擊洗錢活動(dòng)。F10．任何單位與個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。T11．如果金融機(jī)構(gòu)向中國人民銀行報(bào)送的反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在變化后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。F12．金融機(jī)構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》中涉及行政處罰事項(xiàng)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)提出申述和申辯意見。T13．客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)移境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，并可直接決定采取臨時(shí)凍結(jié)措施。F(122)14．建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度有利于金融機(jī)構(gòu)提高風(fēng)險(xiǎn)意識，加強(qiáng)自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理，不會(huì)影響到正常業(yè)務(wù)活動(dòng)。T15．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定一個(gè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)作為反洗錢工作委員會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)。F16.在客戶身份識別過程中只能根據(jù)法定的有效身份證件來核實(shí)和記錄客戶的身份。F(143)17.金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存